银行培训方案

晋商银行员工培训规划

首都经济贸易大学劳动经济学院

乔春燕

目录：

1、晋商银行员工培训规划 (3)

1.1企业发展战略 (3)

1.2员工短期培训规划 (3)

1.3员工长期培训规划 (4)

2、2009年新员工培训方案设计流程 (5)

2.1培训需求分析 (6)

2.2培训方案设计及实施 (7)

2.2.1新员工培训 (8)

2.2.2中层管理人员培训 (8)

2.2.3一般职能人员培训 (9)

2.2.4客户经理系列人员培训 (10)

2.2.5营业厅系列人员培训 (10)

2.3培训效果评估 (11)

3、2009年新员工培训成果的转化和政策保障 (12)

后记 (13)

附录： (14)

1、晋商银行员工培训规划

1.1企业发展战略

晋商银行于2009年2月28日在太原正式挂牌成立，是一家总行设在山西太原的股份制商业银行，为省属大型金融企业。

晋商银行的战略愿景为积极完成省内网点布局，逐步向省外拓展辐射，择机在境内外公开上市，努力把晋商银行打造成资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好的，根植三晋、服务山西、面向全国、走向世界的，具有较强竞争力和影响力的民族品牌银行。

晋商银行的市场定位为：扶持中小企业，支持优势企业，参与重大项目，服务城乡居民。

1.2员工短期培训规划

根据企业的发展战略和市场定位分析得出，现阶段晋商银行的工作重点是开拓市场，抢占商机，建立目标客户群，增加银行存贷款总额，初步建立健全各种规章制度，完善机构设置，规范工作流程，提高服务质量，同时还应高度重视银行风险监管和控制，严防银行起步阶段可能存在的各种金融风险和漏洞。

为发展需要，晋商银行现面向社会成功招聘了16名中层管理人员、34名一般职能人员、若干名银行柜员和客户经理。现需要根据目前银行发展方向对这部分新员工进行全方位培训。培训的重点应放在向新员工灌输晋商银行的企业文化和经营理念、培养一批具有丰富市场经验和客户资源的高级客户经理，为尽快打开银行市场提供人员保障、统一中高层管理人员的经营管理理念，使来自不同企

业的经管人员在短时间内迅速洗脑，摒弃不良管理习惯和落后的管理观念、同时规范一般职能人员的工作方法和工作行为、还应针对若干名即将担任柜员的应届毕业生进行专业知识，服务礼仪及入职前的相关教育，帮助他们尽快完成从学生到“职业人”转变。

1.3员工长期培训规划

一个成熟的人力资源培训方案不仅要包含企业员工短期培训规划，更应该包括根据企业长远发展战略制定的企业员工长期培训规划。

根据晋商银行的长远发展目标来看，实施“三步走”战略重在开拓市场、打出品牌，这就需要在银行内部培养一批金融专业功底扎实、具有战略发展眼光和高度经济敏感性，同时还拥有广阔社会资源的银行中高层管理者。

银行的发展重点在运营安全和优质服务，在晋商银行成功进入市场之后，企业应继续提高风险运营管理者的风险预测、风险管理和风险规避能力，同时还应培养市场研发人员的战略眼光，及时捕捉可能存在的市场商机并进一步开拓和占领市场，为打造优质和具有相对固定目标群体的金融产品奠定基础。

总体来讲，晋商银行的长期员工培训规划的发展方向应该是由培训理念引入到培训资源挖掘，再到培训精细化管理，即从外部聘请讲师对全员和急需人员进行培训到逐步建立自己的培训体系并挖掘企业内部的讲师并最终完善培训体系，对培训进行分工和细化。这一培训方向的选择还应与企业各职系人员的能力素质模型、职业生涯规划、培训成果的转化、激励与晋升等一系列人力资源管理的措施紧密相关。

晋商银行长期员工培训规划的原则应包含战略性原则、前瞻性原则、全员培训与重点培养相结合的原则和制度化原则。晋商银行员工培训的最终目标是建立

持续的学习型组织，指导思想为针对各专业序列员工的不同特点，开展分序列、分层次、梯队式的培训，建立行内、外培训师队伍，利用专家授课、外部培训、参观学习、野外拓展等形式对行员进行专业知识、企业文化、素质能力等方面的学习。

2、2009年新员工培训方案设计流程

从晋商银行2009年3月份招聘的新员工总体来看，可以把他们分为三个序列：综合管理系列、客户经理系列和营业厅系列，其中综合管理系列又可根据级别的高低分为中层管理者和一般职能人员。

这三类新进人员中既有应届毕业生，也包括具有多年行业工作经验的管理人员。因此，此次培训的内容应包括两部分。一部分为全体员工的“新员工”培训，即熟悉企业文化、了解岗位职责和学习银行相关的法律规章制度；另一部分则为根据各类人员的特点和岗位要求制定的专业化的培训方案。

企业在设计培训方案时，首先应确定培训方案的负责部门和培训方案实施后各部门与培训负责部门的联络人。一般的培训组织团队应包括企业分管人事的副总、人事总监、培训主管、培训专员和各部门负责人。

一个完整的培训设计流程如下图：

2.1培训需求分析

一般的培训需求分析是分别从企业组织层面、岗位层面和员工个人层面三部分来进行的。企业的组织层面往往为企业员工的培训提供方向，岗位分析层面则是根据各系列工种的胜任力素质模型确定培训的内容，最后还需要配合员工个人的职业生涯规划来确定培训的内容。

具体来讲，针对这次招聘的三序列四类员工，我们首先要进行一个能力素质的摸底考察，即针对中高层管理者的工作背景和经验，总结其固有的可能影响企业发展的管理观念和工作方式，再根据新任职岗位对人员的任职资格要求，综合考虑选取需要重点加以培训的能力，并对其进行培训。

针对一般职能人员，首先区分应届毕业生和有工作经验的人员。对有工作经验的人员同样是要进行考察，重点是培养这部分人员具备统一的工作方式和管理方式，规范管理流程；而对应届毕业生则主要是通过考察其专业背景和学习成

绩以及社会实践情况，并发现与就职岗位相关能力要求的差距，确定培训内容。

营业厅系列的人员主要是由应届毕业生构成，针对这部分人员，重点是要加强新员工的入职教育，熟悉企业环境，规范工作行为，遵守公司规章制度，掌握柜员专业技术操作能力，是他们尽快调整心态，完成向职业人的转变。

客户经理系列人员的工作经历较为复杂，因此可以根据岗位职责的要求选取有关如何发展客户，拓展市场，服务客户的课程进行培训，同时还可以采取员工调查的方式了解这些有过一定工作经验的人员对客户工作的看法，以及怎样通过培训和通过什么样的培训提高工作技能的建议。

最后，无论是有工作经验的员工还是应届毕业生，他们都是新员工，因此，我们还应就晋商银行的文化理念及岗位职责和规章制度对全体新员工进行培训，以达到“快速融入、认同强化、规范行为、有效激励”的培训目标。

培训需求分析工作的开展以及各种培训需求表格的编制应主要是银行的人力资源部中负责培训的人员来做，培训需求调查表的发放，督促执行以及回收应该得到部门经理的配合，同时部门经理应对本部门的调查情况作出分析，并给予培训部门一定的反馈，培训计划确定之后应报人事总监及负责人事工作的副总进行最后的审核和确认。

2.2培训方案设计及实施

培训方案的设计和实施是员工培训的核心环节。不论是新员工的整体培训还是对三序列四类人员的专门培训，培训方案的设计都应考虑一些必需的因素，在这里，我们主要可以运用5W1H的原理，来说明培训计划的几个要素。

所谓5W1H，是由WHY（为什么）、WHO（谁）、WHAT（是什么）、WHEN（时间）、WHERE（在哪里）、HOW（如何进行）六个英文单词的第一个字母组成的，如将其的内涵对应到制定培训计划中来，即要求我们明确：我们组织培训的目的

是什么？培训的对象是谁？并由谁负责？授课讲师是谁？培训的内容和重点如何确定？培训的时间期限多久？培训的场地地点在哪？以及采取什么样的方式进行培训等六个要素，此外还应考虑培训的经费预算，这七个要素共同组成企业培训方案的主要内容。

一般的公司培训设计方案主要有整体培训方案和具体培训方案。本方案属于晋商银行的整体培训设计方案，是根据晋商银行的发展战略和发展需求、职位的需求等情况，按照员工的职系（综合管理系列、客户经理系列和营业厅服务系列）、员工的资历（新员工和在职员工）以及培训的内容层面（理论知识、心态意识和技能提升）等分类要求，构建的多级培训体系和整体方案。具体方案如下：2.2.1新员工培训

新员工培训的目的首先是为了使员工了解晋商银行的企业文化和价值观，增进员工的企业归属感，认同晋商银行的“团队文化、风险文化、信用文化、服务文化”；其次是通过对岗位说明书的讲解，让新员工了解自己的岗位职责，并增进员工之间的互相了解；最后，还可使员工全面的了解公司的规章制度，解决执行中碰到的不必要的麻烦。

新员工的培训内容主要包括企业的发展历史、企业的价值观、企业的发展前景；企业现行的规章制度和流程以及岗位职责、工作条件和物质设备的使用等。这一培训工作应该是在员工入职前进行，主要是通过公司高层管理者的讲解和营业厅实地考察的方式让员工对企业有更加深入的了解。

2.2.2中层管理人员培训

中层管理人员是企业的核心骨干，组建一支高素质的中层管理队伍将直接影

响着企业的正常运转和组织战略目标的实现。

中层管理人员的培训目的是培养中层管理人员具备企业经营战略眼光和敏锐的市场洞察力，及时捕捉市场商机、增强中层管理者的企业使命感和创新能力，提高他们的领导艺术和用人水平，全面提高中层管理人员的综合素质。

中层管理人员培训的主要课程可根据其能力素质模型确定，主要包括银行中层管理者压力调适与EQ管理、管理者的角色定位与改进、企业文化建设、目标与计划管理、时间管理、压力管理、如何实现有效激励、部属管理和创新思维以及分析解决问题等。由于这些内容的专业性较强，我们可以从外部聘请高校企业管理专家或具有丰富企业实战经历的职业经理人来担任讲师。

2.2.3一般职能人员培训

银行的一般职能人员主要是指银行职能部门非主任科员，属于综合管理类员工。这部分人员身处在制定企业发展战略的相关部门，同时又为业务部门业务的顺利开展提供了后勤保障支持，因此对这部分员工的培训重在提高他们的综合素质。

银行一般职能人员的培训目的是提高职能人员的口头表达和公文写作能力，提高其专业技术理论和实践水平，培养他们掌握决定执行力的要素、核心流程和方法，并激发员工在管理和解决问题时发挥创造性和发散性思维。

因一般职能人员具有兼具管理和服务的职能，因此应把培训的重点放在他们的政治理论素养和逻辑思维能力、团队建设管理、内外部沟通能力、扎实的管理理论和活跃的创新能力以及组织协调能力等方面。

2.2.4客户经理系列人员培训

银行的主要经营业务就是银行的存贷款业务，因此，客户经理的素质高低对银行拓展市场、抢占商机、培养客户起着决定性的作用。

通过对客户经理序列人员的培训，旨在使得客户经理能够积极开展金融市场调研、推广，准确分析和把握未来商业机遇；乐于经营品牌，制定营销策略并有效实施；同时善于建立和开拓销售渠道，并有效管理；能够与客户保持良好的沟通和联系；此外还能够分析把握客户需求，成功进行公关和商务谈判。

根据客户经理培训的胜任特征模型，我们可以选择对客户经理序列人员进行以下几方面的培训：银行客户拓展战略的竞争分析、客户经理双赢谈判、与客户沟通的技巧、商业银行个人金融业务的拓展训练、如何为客户设计量身定做的解决方案、客户经理高级商务礼仪等相关课程。这些课程的培训我们可以委派给专业的培训机构来做，选取有银行从业经验的讲师来对员工进行有针对性的培训。

2.2.5营业厅系列人员培训

营业厅序列的工作人员既包含一线柜员，还包含大堂经理等人员，由于他们处在银行服务的最前端，因此他们的素质和形象对企业树立优质的品牌形象起着关键作用。

如何通过不断的学习提升更多的金融理财专业知识，为客户提供优质和专业的服务，如何贯彻落实先进的服务理念，如何提高解决各种影响企业形象的突发事件已经成为企业营业厅序列人员培训工作的重点。

总结来看，企业营业厅序列员工培训的内容主要包括：银行一线员工优质服务意识提升、银行专业客户沟通与投诉处理技巧、银行营业厅快乐工作与压力管理、高级金融商务礼仪、银行营业厅运营管理实务、银行营业厅柜面进阶等。

为了便于上级领导更清晰的了解企业各类人员的培训方案，在这里，笔者将根据以上培训因素将各类培训方案的具体实施细节汇总到一张大表中，同时还能够突出每类人员的培训重点。

见附录大表1

2.3培训效果评估

培训效果评估是指公司收集培训效果，通过不同的测量工具以衡量、判断培训是否有效的过程。其目的在于为企业选择、调整各种培训活动以及判断其值提供决策依据。

在此，我们利用目前国内外运用最为广泛的柯克帕特里克在的四级评估模型从反应层面，学习层面，行为层面，结果层面四个方面进行评估。

对晋商银行的培训效果进行评估时，可以采用问卷调查法和考试测试法等方法，其次，通过年终投诉率，出错率等评价指标来评价培训的效果。通过《培训意见反馈问卷》(见附录大表2)的调查和对受训过程中受训人员的学习表现以及考试考核结果的对比和观察，了解受训人员对培训活动的态度，包括对培训组织，课程安排，培训形式以及培训讲师等的看法，了解培训内容与自身的情况是否相匹配。

通过对受训人员考核成绩和考卷的分析，以及在培训机构组织的考核中的通过率，了解该学员对培训所涉及的理论和技能是否己经掌握。从而从学习层面进行评估。

通过对参加培训人员的跟踪调查，并结合培训前后员工工作表现等情况，了解参训员工对该项培训价值的评价，培训中学习到的知识和技能是否己在该员工的工作中得到运用，该员工是否发生了积极的变化以及工作绩效是否有所提高等

关键的信息。以此来进行行为层面的评估。

除问卷调查外，还配合使用关键事件法对员工进行实际考察，并请该员工的直接领导对其培训前后的表现进行评价。通过社会投诉率等考察培训前后对企业的影响，从而在结果层面上对培训进行评估。

3、2009年新员工培训成果的转化和政策保障

企业人力资源的培训一直是企业保持竞争优势的战略手段之一，企业培训的资源的投入增长速度反映着企业对培训的重视程度。但研究表明，一般情况下，培训直接带来的效果仅为10%-20%，这对企业的培训工作是个很大的挑战。因此，我们在关注培训方案的同时，更应该建立相应的企业培训转化机制，最大程度的保留培训的成果。

具体来说，企业上级管理者应该为员工提供工作平台让员工有机会把学到的知识应用到企业的实际工作中去，创造宽松的工作氛围激发员工应用转化的愿望。环境的包容和适应性将有利于员工对新知识和技能加以应用。

同时，人力资源部还应建立完善的员工档案，增强人才培养的针对性，同时，还应把员工接受培训的情况同员工的晋升、考核和薪酬联系在一起，发挥制度的作用，最大限度的激发员工接受培训的积极性。

第三，在资源保障上，企业还应加大培训经费的投入，强化企业内训师素质，开发实用的内部培训教材，加大培训基地的建设，把员工培训和开发纳入到企业的长效管理机制中去。

后记

以上内容就是本人根据晋商银行的发展战略编写的员工培训规划。其中由于背景资料的有限、时间的紧迫以及本人工作经验的不足，导致对银行各类从业人员的定位和能力素质要求的分析不是很准确，因此，在具体的培训方案设计上还考虑得不是很周全，希望有机会的话可以在进一步了解贵行业务之后制定出更完善的员工培训方案。

附录：

大表1：建立与各类员工特点相匹配的培训体系

大表2：员工培训项目评估指标体系