金融投资实验室实践教学建设方案

金融投资实验室实践教学建设方案

----湖北经济学院金融学院

湖北经济学院是培养经济金融类高级管理人才和高级应用型人才的学校，加强学生综合技能的训练，提高学生利用高科技手段处理和开拓业务的能力，是摆在我们面前的一项既艰巨又紧迫的任务。建立校内校外学生实习基地是金融类专业建设不可缺少的环节。目前安排学生到实际业务部门去实习，由于涉及银行的商业秘密，在具体实施时有许多困难。所以建设校内“金融投资实验室”非常必要。另一方面，为了实现我国金融教育赶超世界先进水平，为了更好地为社会服务，将知识财富转化为物质财富，金融类院校也迫切需要创办一个综合性的金融实验基地，加强教学过程中理论联系实践的环节，构建一个产、学、研一体化的教学环境，金融投资实验室既可以承担金融业务模拟实践，又可以研究开发金融类的产品服务于社会。

一、金融投资实验室实验课程体系

实验教学是加强对学生实验方法和技能的基本训练，培养学生观察分析实验现象的本领及独特的动手能力。学生要以认真态度弄懂弄通实验原理，正确按操作步骤进行实验，要以科学实验态度，按实验的要求完成每个实验项目。实验课程体系以培养学生观察和动手能力及培养学生实事求是的科学实验态度为实验教学总体目标，通过基础实验项目、提高型实验项目、研究型实验项目和综合型实验项目的训练，使学生成为具有研究开发的能力和较高综合素质的专业人才。

1、实验教学分阶段培养目标

第一阶段基本素质能力的培养阶段

目的要求：专业的基础实验，学生要通过基础实验项目全面训练，掌握实验的基本操作方法及技能，正确使用仪器，掌握正确的数据处理方法。正确地写出实验报告，培养学生严肃认真的实验作风。

第二阶段技术基础能力的培养阶段目的要求：加强对学生综合科学素质培养，增加对学生提高型实验项目内容，通过实验学生总结经验，自己设计实验项目内容，能自组简易的实验，大大提高学生动手能力。

第三阶段专业能力的培养阶段

目的要求：学生掌握了一定的专业方向理论知识和实验技能，再经过实验培养学生的思维能力、动手能力、学会用实验方法去研究开发物理现象及规律，培养学生在实验过程中发现问题、分析问题及解决问题能力，用实验方法去研究开发新技术课题。

2、实验课程体系

实验课程体系分为两大系统：

一级学科：金融学

实验课程：外汇交易、期货与期权、国际金融、国际结算、投资银行学、商业银行经营管理

一级学科：投资学

实验课程：证券投资学、证券投资技术分析

一级学科：保险学

实验课程：保险学、人寿保险、财产保险

二、金融投资实验教学内容

1、金融投资实验教学层次

金融投资实验教学内容体系的安排上，特别突出金融实验教学的形象、具体特征，通过大量的图表演示和系统性的模拟操作，使得学生能更直观地掌握证券投资的主要业务及其操作程序，加深对理论知识的理解和对整体知识的融会贯通。从内容层次上可分为：基础型、提高型、研究型和综合型实验教学三大层次。主要内容如下：

证券投资实验教学：本实验教学由九大实验模块组成，涉及股票开户、股票交易、证券交易委托方式、债券交易、基金投资、证券投资基本分析、技术分析、模拟交易、证券分析系统的使用等方面。从交易品种来看，几乎涵盖了A股、B股、权证、国债、企业债、可转换债券、封闭式基金、开放式基金、ETF、LOF等我国证券市场的所有交易对象。从交易流程来看，贯串了开户、委托、竞价、结算等整个环节。从投资分析过程来看，全面覆盖了宏观经济、行业发展、企业微观主体等基本层面的分析环节，以及以市场形态分析、指标分析为重点的技术分析环节。在内容体系的安排上，特别突出了实验教学的形象、具体特征，通过图表演示和模拟操作，加深学生对理论知识的理解和对整体知识的融会贯通。

国际结算实验教学：国际结算作为国际金融专业主干课程之一，是一门操作性很强的课程，本实验教学贯彻实验操作与国际惯例、中国商业银行国际结算相结合的原则，通过大量的图表演示和系统性的操作练习，使得学生能更直观地掌握国际结算的主要业务、操作程序及熟悉业务操作中的基本步骤和方法，增加学生对理论学习的兴趣，掌握各种业务操作的娴熟技巧，为走上工作岗位、尽快适应工作需要打下扎实的基础。实验教学的基本框架包括实验准备和实验项目两部分。实验准备介绍了国际结算的主要原理、业务流程、处理要点，实验项目设计了各业务的系统性操作练习。从内容上看，本教程涵盖了国际结算中票据的制作和处理、汇款业务操作、托收业务操作、信用证业务操作和单据的审核，采用了详尽拟真的实验操作，具有很强的系统性、直观性和创新性。

期货期权投资实验教学：期货期权投资实验教学重点阐述期货交易实务问题。努力做到理论联系实际，内容新颖、结构合理、阐述清楚。其一，在期货期权理论基础中，重点讲解期货套期保值的几个重要理论关系，突出期货结算在期货交易管理中的重要地位，并对我国期货交易中的一户一码制度及期货市场功能定位提出了新的见解；其二，对期货期权交易的各种合同进行详细解读，分析合同条款中应注意的问题和可能产生的分歧所在；其三，重点介绍期货期权商品价格中的基本面分析，通过展示一份水平较高的基本面分析报告来学习如何做基本面分析；其四通过几个期货期权市场的典型案例，分析其教训和启示，试图能在“吃一堑”基础上“长一智”。

商业银行业务实验教学：本实验教学以现代金融企业会计、会计学原理、支付结算制度等为基本原理，以实验软件为基础，结合商业银行会计业务规程，对商业银行储蓄业务系统、储蓄前台业务管理、储蓄存款业务临柜操作、对公存款业务操作流程、贷款业务、结算业务、资产及损益账务管理、账表管理、系统管理等进行了模拟实验。从信贷工作人员的角度出发，对贷款风险管理的方方面面做了富有趣味的阐述，包括贷款政策和贷款组织管理架构、单笔贷款的信用风险诊断和财务风险诊断、贷款设计、消费贷款的风险管理、贷款组合风险管理的运用、贷款操作风险管理等。从信贷人员的工作感受出发使得该书摆脱了对信贷理论纸上谈兵式的阐述，凸显实验教学的指导性和亲和力。

证券投资技术分析实验教学：证券投资技术分析是投资专业的专业基础课，是学习和掌握金融商品交易方法理论与实务的基本课程。本实验教学以证券为核心其实验教学内容可分为几大体系：首先是对技术分析的基本思想，三大基本原理，K线图，点数图等技术分析的基本元素进行介绍。其次论述传统的理论如形态、切线等，使学生能看懂各品种交易的历史

走势。其三是波浪理论，为预测市场日后发展趋势提供一个有用的工具。最后对各种技术分析的指标进行介绍。本课程在实验教学内容组织方式上，体现由浅入深、循序渐进、从理论到实践的顺序，注重基础性、系统性以及理论与实务相结合，并配以相应的案例分析。使学生能运用技术指标，进行证券行情的分析与判断，熟悉证券投资技术分析处理方法，能独立。

国际金融实验教学：检验所学国际金融理论发放，学习和掌握国际金融基本技能，采用单项实验和综合实验相结合的方法，汇款（汇入、汇出）、信用证（出口押汇、来证登录、进口开证）、托收、代收等业务。通过本实验课程的教学，培养学生一定的分析国际金融形势和进行简单外汇交易的能力。本课程在思想上要求学生自己动手，注重分析能力、动手能力和实际操作技能的培养。在能力上具体要做到：熟练掌握电子文档和电子表格软件的基本操作；分析简单的国际金融现象；分析简单的外汇交易行情等。

三、实验教学方法与手段

金融投资实验教学充分考虑了学生的认识规律和实际水平，根据金融学、投资学专业的特点，建立以学生为中心，实现学生自我训练为主的教学模式。安排实验做到了由浅入深，能充分调动学生的积极性。

1、重视实验技术研究，引进先进实验技术

先进的实验教学体系，需要有一流的实验教学项目作支撑。在实验教学过程中，我们注重实验项目的开发与新技术的引进：

①改进传统的实验内容，开发综合实验项目，提高实验教学水平。对市场上的实验教学设备进行改进，增加测试参数种类与实验机功能，实现计算机辅助测试，提高实验手段的先进性和实验的综合性；

②针对金融实验教学项目的特点，将虚拟仿真实验技术与实际实验相结合，实现虚实结合与互动，实现实验过程可视化。如：运用模拟证券、外汇、期货软件等现代化技术及先进的实验教学手段，充分利用网络，使用计算机辅助教学实验软件和多媒体教学课件，采用模拟交易与实际交易相结合，提高学生的实验能力与动手能力。

③注重实验教学与实际相结合，推进金融科研成果向实验教学转化，使学生了解现代金融技术的前沿。如：学生通过实验教学掌握基本的金融投资工具的使用操作方法，能够正确地使用网络和各种软件，准确地取得实验数据，并通过认真观察实验现象进行分析判断、逻辑推理、做出正确的金融投资的能力。

实验教学，使学生不仅学到金融投资与金融管理必备的基础实验技能，还了解到现代金融技术的发展前沿，拓宽学生的知识面，提高学生的综合素质和创新能力。

2、改进实验教学方法和手段，建设与创新性人才培养相适应的实验教学模式。

在实验教学方法与手段上采取的改进措施主要有以下内容：

①根据实验的性质设定实验方法：基本实验由学生个人完成；综合型、设计性实验以团队协作方式完成；课外实验为研究性实验，学生自发组成兴趣小组进行研究。所有的实验项目都配备指导教师。

②实验室开放式管理：既有利于资源的充分利用，也有利于学生的个性化发展，使学有余力的学生能够进行更多实验研究，提高学生的独立工作能力与解决问题能力。

③开设虚拟实验室：设置模拟投资实验室，提供计算机软硬件环境，学生结合课程学习、学院课程建设，得到现代技术的锻炼。

④设立创新设计实验室：提供金融投资与管理模拟等环境，组织学生参加挑战杯、投资竞赛等活动，使学有余力的学生得到个性化培养与发展。

⑤尖子班学生实验计划单列，鼓励选择更多的研究型实验项目，使优秀人才得到更多锻

炼。

3、重视实验教学考核方法的改革

在实验教学考核方面进行了长期的探索和改革，可以采用的实验考核方法有：

①实验教学与理论教学综合考核，理论教学考试中包含实验教学内容；采取综合成绩计分方法，实验成绩、考试成绩、平时成绩综合后构成课程成绩。实验成绩占课程考试成绩10～20%。

②实验成绩考核包括：实验方案分析设计、实验过程、试验结果分析等多方面综合考核，更加注重于过程考核，强调锻炼学生的对立思考和工作能力。

③开展实验教学独立设课试点的班级，实验教学课程单独记成绩。

④为了鼓励学生参加武汉地区高校模拟投资竞赛，产生校园股王。

四、实验课程内容和学时分配

科研、生产、其他。

五、实验教学考试与考核

实验成绩由实验报告、实验考勤、实验操作抽查三部分构成，具体由实验报告体现。采取平时成绩同期末考试成绩相结合的做法，平时成绩以实验操作、实验能力、实验结果及实验报告是否规范化为主要依据，学生课外实践、选做实验的积极性及取得的实验效果也应作为评价成绩的标准之一。实验教学考核比例：平时实验成绩应占总成绩的70%左右，期末考试成绩应占总成绩的20%左右，课外实践、选做实验应占总成绩的10%左右。

六、实验教学研究及成果

根据学科的发展、社会的需求，及时开展对实验教学内容的研究与更新，要适当地把科研成果转化为实验项目。每学年更新实验内容数达到总实验项目数的5%。每四年实验室应至少有一本正式出版的自编实验教材或有一项实验教学改革成果获省、校级奖。

七、金融投资实验室开放时间

金融投资实验室计划内教学任务应服从教学计划的安排，平均每天业余开放时间不少于计划学时的50%。节假日（不含春节）均应对外开放，平均每天开放时间不应少于14小时（量小面窄的实验可实行阶段性全时开放或预约开放）。