(风险管理)客户风险评估问卷

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(风险管理)客户风险评估问卷

平安证券个人客户风险评估问卷

尊敬的客户:

为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力,我们设计了以下问题,请您在做出任何投资决定前,认真填写此问卷。

一、个人及财务状况评估

1.您理财投资的年限?

A.10年以上——5分B.5-10年——4分C.2-5年——3分D.1-2年——2分E.1年以下——1分

2、您家庭的就业状况是:

A:您与配偶(如有)均有稳定收入的工作——5分B:您与配偶(如有)其中一人有稳定收入的工作——3分C:您与配偶(如有)均没有稳定收入的工作或者已退休——1分

3.您曾或现阶段持有过哪些金融产品?

A:股票/期货/外汇交易、信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——5分B:信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债——4分C:基金/投资连接型保险、银行理财产品、股票/期货/外汇交易——3分D:银行理财产品、基金/投资连接型保险——2分E:银行储蓄/国债——1分

4、一般情况下,在您的家庭年收入中,可用作投资?

A:50%以上——5分B:35%—50% ——4分C:25%—35% ——3分D:10%—25% ——2分E:0%—10% ——1分

二、风险偏好评估

5、假设您有100万元人民币建立投资组合,您会选择:

A:低风险(如银行存款、国债、货币市场基金)占10%,中等风险(如银行理财产品、基金、投资连接险)占40%,高风险(信托、股票、期货及外汇交易等)占50% ——5分B:低风险占30%,中等风险占40%,高风险占30% ——3分C:低风险占60%,中等风险占30%,高风险占10% ——1分

6、假设您目前有100万元,有一个投资产品,有80%的可能盈利200%,同样也有80%的可能血本无归。您会投资多少?

A: 100万——5分B: 80-50万——4分C: 30-50万——3分D: 10-30万——2分E: 0-10万——1分

F : 0 ——-1分

7.您的投资理财目标是:

A.资产迅速成长——5分B.资产稳健成长——3分C.避免财产损失——1分

三、风险承受力评估

8、根据您以往投资的经验,当有30%的可用资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时,您通常:

A:不太在意、较少关注——5分B:比较在意、经常关注——3分C:非常在意、频繁关注——1分

9.假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券中,并且在短期内该投资呈现三级跳的跌幅———比如说:一个月下跌了20%,您是否感到压力,压力多大?

A.没有任何压力,且增加投资金额——5分

B.没有任何压力,继续持有该证券——4分C.感到轻微压力,卖掉少半可缓解——3分D.感觉压力较大,需卖掉大半来缓解——2分E.感觉压力非常大,需全部卖掉才能缓解压力——1分

您的风险类型为:

□ 1、保守型 8-14分

□ 2、安稳型 15-21分

□ 3、稳健型 22-29分

□ 4、成长型 30-38分

□ 5、积极型 39-45分

附件一

基金产品风险等级与客户风险承受度对应关系表

注:基金类型划分参照中国证券监督委员会的基金分类标准。

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