银行存款营销工作总结

第1篇银行存款营销工作总结

银行存款营销工作总结【篇1存款营销心得】

谁言寸草心报得三春晖

——淺谈存款营销工作的“三字经”

作为城内支行的一份子，时刻树立“行兴我荣，行衰我耻”的责任意识，充力发挥吸存揽存主观能动性，全身心致力于支行健康快速发展，责无旁贷。在多年的存款营销实践中，我个人受益最大的体会是念好“诚、勤、细”三字经。

所谓“诚”，就是要讲诚信。

诚信是维系市场经济活动的基石，是巩固客户关系的桥梁，在与客户打交道时只有真诚相待，言行一致，学会换位思维，急客户所急，想客户所想，才能赢得客户的一份信赖，换取客户的一顆真心。 2012年5月份，在一次朋友的婚宴上，我与义县七里河镇经委陈科长相识。初次见面，我先从工作经历、子女教育等兴趣的话题入手，与她愉快地畅聊起来。闲谈中我了解到两点重要信息

（一）义县七里河镇所辖21个行政村的农民医疗合作保险费统收统缴工作由陈科长主管。当时，一个念头瞬间本能地在我的脑海里闪过“如果这笔近200万元的医保资金存入我行

，最好能占上6月末实点余额，对完成支行半年存款指标绝对是个利好讯息。”

（二）陈科长正为上初中的儿子语文成绩差而发愁，急想找一位优秀的语文老师一对一辅导功课。

兵法言欲想取之，必先予之。若想让陈科长甘心情愿地把医保款存入我行，必须让她在内心信任我。而眼下“她为孩子找老师”正是一次难得的良机。于是，我当场答应陈科长帮她儿子推荐一位优秀的语文老师。第二天，我通过关系成功为其推荐了一位名师辅导孩子

作文。20天过后，陈科长兴奋地告诉我，她儿子学习进步明显，写的一篇作文已成为全班的范文。6月中旬，我主动开立一张7777特色卡，送到她手中，委婉策略地求助陈科长帮忙拉点儿存款。她爽快地答应了。三天后，亲自将179万元医保款全部存入我行。

所谓“勤”，就是要口勤、腿勤。

只有与客户保持经常性的沟通与交流，了解客户的资金动态、投资规划，才能捕捉到最佳营销契机，在激烈的营销攻坚战中抢占先机。2013年上半年，在上门到锦州虎跃公司收款的日常工作中，我在确保每天钱款分厘不差、票据账单交接清楚、及时的前提下，与公司财务部全体人员建立了良好的人际关系，对企业的资金周转使用情况了如指掌。若有汇款到账，我会第一时间通知财务人员，若提取大额现金，我会提前为企业办妥预约手续，我的亲力亲为、认真负责的工作态度和上门周到、热情的用心服务，让虎跃公司的领导与财务人员很满

意，都愿意把存在他行的钱及时划入我行对公账户周转结算。最大单笔汇入我行进账款项发生款2500万元，半年累计结算发生额超过1个亿。所谓“细”，就是要细致入微。

细节决定成败。营销不能停留在传统的习惯思维和做法上，需要先进的营销理念和服务技巧融会贯通，有机结合，在营销前对客户要有充分的了解，要清楚客户看重的是什么，需要的是什么，在营销中细心观察客户的言谈举止，揣摩分析客户的心理，透过现象看本质，住住取得事半功倍的营销效果。

例如2014年马年春节，针对长辈给孩子压岁钱的传统习俗，大力营销生肖卡、小额定期存款；针对股市、房市休市、大部分市民不愿持股过节、持币待购的有利时机，大力营销7天通知存款；针对黄金、房地产、外汇等交易行情表现低迷，大力向客户推介我行7777理财产品，突出宣传我行理财产品“投资期限短、利息收益高”的功能优势，为客户提供周到、便捷、高效的一揽子综合金融服务，即留住了客户的钱，更留住了客户的心！

成功的营销主张因人而异，私人定制；完美的服务源于精益求精，卓而不群。银行与客户的关系就像照镜子，你怎么对待客户，客户自然也会怎么对待你！信贷科周志学 2014年3月10日

【篇22010年银行营销活动总结-工作总结】

2010年于我个人而言是非常忙碌与充实的一年，无论在思想、工作、学习、生活各方面都有了长足的进步，尤其是在销售方面取得了可喜的业绩。成绩的取得离不开自身的努力奋斗、积极进取，离不开我所在团队的紧密配合，更离不开各级领导的关心与大力支持。现将一年来的工作总结汇报如下，以飨来年。

思想上，与时俱进，及时更新营销思路为支行的营销发展献计献策，使得营销工作能够紧跟上级行部署。2010年年初，在旺季营销活动期间，及时统计各类业务量和整理报送信用卡，确保了旺季营销活动的成果得到了及时的巩固。3月份参加了省行与保险公司组织的“风劲齐鲁”培训班，充分发挥了党员的带头作用，推迟了休息时间，连续工作十四天，多方联系客户106人，拔打电话上百通，成功电话邀约客户9名，最终签单56万，收官的最后一天签单31万，占整个团队业绩107万的半数以上。最终获得了“总保费王”，“总件数王”，“长跑王”等荣誉称号，在日常的营销工作中也不轻言放弃，不轻易放弃。另外，积极编写稿件消息，使得支行开展的所有业务能够及时传达到上级领导部门。在工作中，埋头苦干，积极高效地完成各项工作任务。下半年沪深300基金销售方面，个人销售单支基金100万，占支行全部销售量的50%以上。全年营销理财产品1400余万，另外积极发掘潜力客户，向支行领导提出良好建议，促成支行成功营销理财产品系列4000余万，为支行的理财产品实现新的突破奠定了良好的基础。在做好营销工作的同时，将营销的后续工作打理的细致认真。2010年全年核打、登记信用卡征信1500余份，整理报件1300余件；尤其是在批量卡的整理报送上更是加班加点确保了所有客户资料的及时上报。另外签约钻石级客户6名，新增钻石级客户一名，在客户关系的维护上更是尽心竭力，确保了中高端客户的服务体验和客户关系的持续。在学习上，身处一个学习型的组织，积极学习更新各类业务知识，认真对待各项培训，参加各类考试，保持了业务知识的畅通和良好的知识形态。在中，我积极参加了各类业务知识竞赛，组织参加了支行自身刊物《一家人》的创立与编辑，参加并通过了上级行组织的各类考试、基金销售资格考试以及取得了银行业从业资格全科证书。通过不断地学习丰富了自

身对银行业政策法规的理解、认识，为更好地服务我行、服务广大客户奠定了良好的基础。生活上，作为一名党员，克勤克俭，厉行节约。为支行的节约大计提出合理化建议，比如为节约每天的身份证复印用纸，将平日日终打印后的废纸及时收集起来，交由前厅工作人员使用。

对批量领卡客户填写的凭证进行了合理化设计，将支行废弃的信纸进行了充分的利用，节省了大量的纸张。以上成绩的取得离不开领导的大力支持和广大同事的密切合作，在平时的工作中，支行领导在业务资源配置上倾力相助，广大同事也积极向我推荐客户，确保了在营销各类理财产品方面客户资源的丰富与持续。成绩只能说明过去，未来更需努力，作为支行的一份子，我将趁着2010年的东风，在继续做好各项工作的同时，力争将销售工作做得更好、更细、更强。

【篇3银行营销工作总结】

2010年于我个人而言是非常忙碌与充实的一年，无论在思想、工作、学习、生活各方面都有

了长足的进步，尤其是在销售方面取得了可喜的业绩。成绩的取得离不开自身的努力奋斗、

积极进取，离不开我所在团队的紧密配合，更离不开各级领导的关心与大力支持。现将一年

来的工作总结汇报如下，以飨来年。思想上，与时俱进，及时更新营销思路为支行的营销发展献计献策，使得营销工作能够

紧跟上级行部署。2010年年初，在旺季营销活动期间，及时统计各类业务量和整理报送信用

卡，确保了旺季营销活动的成果得到了及时的巩固。3月份参加了省行与保险公司组织的“风

劲齐鲁”培训班，充分发挥了党员的带头作用，推迟了休息时间，连续工作十四天，多方联

系客户106人，拔打电话上百通，成功电话邀约客户9名，最终签单56万，收官的最后一天

签单31万，占整个团队业绩107万的半数以上。最终获得了“总保费王”，“总件数王”，“长

跑王”等荣誉称号，在日常的营销工作中也不轻言放弃，不轻易放弃。另外，积极编写稿件

消息，使得支行开展的所有业务能够及时传达到上级领导部门。在工作中，埋头苦干，

积极高效地完成各项工作任务。下半年沪深300基金销售方面，

个人销售单支基金100万，占支行全部销售量的50%以上。全年营销理财产品1400余万，另外积极发掘潜力客户，向支行领导提出良好建议，促成支行成功营销理财产品系列4000余万，

为支行的理财产品实现新的突破奠定了良好的基础。在做好营销工作的同时，将营销的后续

工作打理的细致认真。2010年全年核打、登记信用卡征信1500余份，整理报件1300余件；

尤其是在批量卡的整理报送上更是加班加点确保了所有客户资料的及时上报。另外签约钻石

级客户6名，新增钻石级客户一名，在客户关系的维护上更是尽心竭力，确保了中高端客户

的服务体验和客户关系的持续。在学习上，身处一个学习型的组织，积极学习更新各类业务

知识，认真对待各项培训，参加各类考试，保持了业务知识的畅通和良好的知识形态。在中，

我积极参加了各类业务知识竞赛，组织参加了支行自身刊物《一家人》的创立与编辑，参加

并通过了上级行组织的各类考试、基金销售资格考试以及取得了银行业从业资格全科证书。

通过不断地学习丰富了自身对银行业政策法规的理解、认识，为更好地服务我行、服务广大

客户奠定了良好的基础。生活上，作为一名党员，克勤克俭，厉行节约。为支行的节约大计

提出合理化建议，比如为节约每天的身份证复印用纸，将平日日终打印后的废纸及时收集起来，交由前厅工作人员使用。对批量领卡客户填写的凭证进行了合理化设计，将支行废弃的信纸进行了充分的利用，

节省了大量的纸张。以上成绩的取得离不开领导的大力支持和广大同事的密切合作，在平时

的工作中，支行领导在业务资源配置上倾力相助，广大同事也积极向我推荐客户，确保

了在

营销各类理财产品方面客户资源的丰富与持续。成绩只能说明过去，未来更需努力，作为支

行的一份子，我将趁着2010年的东风，在继续做好各项工作的同时，力争将销售工作做得更

好、更细、更强。篇2银行营销心得体会银行营销心得体会俗话说“一年之计在于春”。三月是温暖的季节，也是我们开始奋斗的季节。在这个充

满希望的日子里，我走进了中信银行这个大家庭，进行了两周的跟岗实习，在营销过程中，

我留下很多耐人寻味的回忆，同时也得到很多刻骨铭心的体会。第一具备专业的业务知识。我们是用设点营销的模式，当我们在家乐福摆点时有客户

前来询问相关信用卡使用情况，需要我们营销人员具备良好的专业知识，为客户答疑解惑，

无论是从办卡条件、激活还是使用、还款，都必须了如指掌，然后才能指导客户完成之后的

操作。

第二具备充分的自信，瞬间获得客户的信赖。一名合格的营销员首先要具备充分的自信，只有对自己充满信心，才能给自己一个清晰的思路，把产品通过流畅的语言介绍给客户。

在营销产品的时候，我们要与客户交朋友，让客户对自己有好感。与客户初次见面时的说辞

非常重要，好的开场白往往是成功的一半。当然，瞬间获得客户好感、信赖不仅仅体现在初

次见面，交谈时客户可能在很长时间对营销员是无动于衷的，但在一些细节上的改变或许可

以赢得客户的倾心。

第三给自已制定一个力所能极的计划。因为设点营销是很多同行惯用的模式，客户见

多了也就觉得并不那么新鲜了，点摆在那里，关键要能把客户吸引过来。在营销的过程中，

我一直在积极的引导客户，虽然其中有过不少挫折，但同时也掌握了不少方法。而为了避免

一种盲目性的积极，我需要制定相应的计划。只有合理安排每一天的工作，才能事倍功半。第四在营销失败中学到新知识。常言道“失败乃是成功之母”！在营销过程中，很多

时候我们都会遇到形形色色的客户，也许你幸运，遇到很好说的客户，但也有倒霉的时候，

客户专门叼难你。所以很多时候失败了，不要气馁。要从事情的根本去找原因，为什么失败，

是专业知识不到位，还是营销技巧不如人，希望下次不要常犯同样错误。以上几点是我从事营销员的一些心得体会，我相信付出就会有成果，坚持就能获得胜利。只有坚持不懈的付出，做到把握现在、向过去学习、着手创造将来，制定一个切实可行的计

划，明确目标，才能将我们的团队建设的更好，才能让中信的明天更加辉煌。篇3银行2012年度跨年度宣传营销活动总结银行2012年度跨年度宣传营销活动总结两节期间，按照省行《关于开展邮储银行跨年度宣传活动的通知》“要求，我分行认真组

织综合宣传和业务营销活动，取得了良好效果。现将有关情况汇报如下

一、加强领导，细化措施为确保跨年度宣传营销活动有序开展，取得预期效果，我分行

成立由主管行长任组长，办公室、财务会计部、综合业务部、公司业务部，信贷业务部、渠

道与科技部等部门总经理为成员的跨年度宣传工作领导小组，并由办公室、财务会计部、综

合业务部、公司业务部、信贷业务部、渠道与科技部相关人员组成日常工作机构，具体负责

活动的组织、调动、通报等工作。同时，按照省行跨年度宣传工作的总体要求，我分行结合

自身实际，制定了具体的落实方案，对各支行、各部门、各网点提出了具体明确的要求，将

责任落实到人，按阶段进行推进。

和社会对邮储银行的认知程度，将宣传重点放到形象宣传和综合业务宣传上，突出宣传邮储

银行全功能国有商业银行的形象，突出宣传邮储银行的网络优势、产品优势。一是印制了一批业务宣传折页和宣传品，配发到支行，着力在网点营造节日氛围，提升网点形象，树立邮储银行品牌；二是通过电梯广告、电视广告、灯杆广

告的线上媒体的投放，增强邮储银行的社会知名度；三是借势新闻媒体开展宣传，“两节”期

服务水平等为主题，组织稿件刊发，通过软新闻提升邮储银行的知名度。

三、认真组织，系统推进一是做好宣传品的配发布放工作。根据各支行实际情况，统筹

考虑，将省行配发的宣传品和市分行制作的宣传品及时下发到支行，分配到各支行。二是要

求各支行、各网点负责人高度重视此次宣传营销活动，要求支行长站在营销一线，靠前指挥，

率先垂范。三是在窗口加大宣传力度，利用网点资源优势，采取宣传折页、标语、电视等形

式，广泛开展业务宣传，带动了业务增长。三是是积极开展客户走访活动，利用节前期间，

采取向客户赠送小礼品的方式，了解用户需求，推介邮储银行业务。四是组织开展客户答谢

会、联谊会，增进与客户的沟通，提升客户的忠诚度，挖掘客户的潜在价值。两节期间，各

支行组织召开推介会、答谢会50余场，发展保险400余万元。五是利用春节期间有利时机，

积极开展信贷宣传站建设，扩展了业务宣传渠道。目前，各支行已按市分行要求建立了10 个宣传站，并在显著位置布放了信贷业务宣传牌，为一季度加快信贷业务发展奠定了良好基础。

通过2012年跨年度宣传营销活动的开展，在很大程度上提高了邮储银行的社会知名度，

和邮储银行产品、服务的社会认知度，对加快业务发展起到了积极的推动作用。篇4银行

营销团队小结银行营销团队小结

2012年于我个人而言是非常忙碌与充实的一年，无论在思想、工作、学习、生活各方面

都有了长足的进步，尤其是在销售方面取得了可喜的业绩。成绩的取得离不开自身的努力奋

斗、积极进取，离不开我所在团队的紧密配合，更离不开各级领导的关心与大力支持。现将

一年来的工作总结汇报如下，以飨来年。思想上，与时俱进，及时更新营销思路为支行的营销发展献计献策，使得营销工作能够

紧跟上级行部署。2010年年初，在旺季营销活动期间，及时统计各类业务量和整理报送信用

卡，确保了旺季营销活动的成果得到了及时的巩固。3月份参加了省行与保险公司组织的“风

劲齐鲁”培训班，充分发挥了党员的带头作用，推迟了休息时间，连续工作十四天，多方联

系客户106人，拔打电话上百通，成功电话邀约客户9名，最终签单56万，收官的最后一天

签单31万，占整个团队业绩107万的半数以上。最终获得了“总保费王”，“总件数王”，“长跑王”等荣誉称号，在日常的营销工作中也不轻言放弃，不轻易放弃。另外，积极编写稿件

消息，使得支行开展的所有业务能够及时传达到上级领导部门。在工作中，埋头苦干，积极高效地完成各项工作任务。下半年沪深300基金销售方面，

个人销售单支基金100万，占支行全部销售量的50%以上。全年营销理财产品1400余万，另

外积极发掘潜力客户，向支行领导提出良好建议，促成支行成功营销理财产品系列4000余万，

为支行的理财产品实现新的突破奠定了良好的基础。在做好营销工作的同时，将营销的后续

工作打理的细致认真。2010年全年核打、登记信用卡征信1500余份，整理报件1300余件；

尤其是在批量卡的整理报送上更是加班加点确保了所有客户资料的及时上报。另外签约钻石

级客户6名，新增钻石级客户一名，在客户关系的维护上更是尽心竭力，确保了中高端客户

的服务体验和客户关系的持续。在学习上，身处一个学习型的组织，积极学习更新各类业务知识，认真对待各项培训，

参加各类考试，保持了业务知识的畅通和良好的知识形态。在中，我积极参加了各类业务知

识竞赛，组织参加了支行自身刊物《一家人》的创立与编辑，参加并通过了上级行组织的各

类考试、基金销售资格考试以及取得了银行业从业资格全科证书。通过不断地学习丰富了自身对银行业政策法规的理解、认识，为更好地服务我行、服务广大客户奠定了良好的基础。生

活上，作为一名党员，克勤克俭，厉行节约。为支行的节约大计提出合理化建议，比如为节

约每天的身份证复印用纸，将平日日终打印后的废纸及时收集起来，交由前厅工作人员使用。

对批量领卡客户填写的凭证进行了合理化设计，将支行废弃的信纸进行了充分的利用，节省

了大量的纸张。以上成绩的取得离不开领导的大力支持和广大同事的密切合作，在平时的工作中，支行

领导在业务资源配置上倾力相助，广大同事也积极向我推荐客户，确保了在营销各类理财产

品方面客户资源的丰富与持续。成绩只能说明过去，未来更需努力，作为支行的一份子，我

将趁着2010年的东风，在继续做好各项工作的同时，力争将销售工作做得更好、更细、更强。公务员之家办的非常成功，极具口碑。在这里，你可以找到最具时事性的文章和最具代

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你自己空间。篇5银行年终工作总结 **银行**分行营销部

2013年工作总结及2014年工作计划2013年是忙碌的一年，是播种希望的一年，是收获成功的一年。从**分行筹备初始到正式试营业，经历了漫长的将近一年的时间，在伴随**分行成长的岁月里，作为为行里打前阵

的营销部，面对巨大的存款压力和**区域对**银行近乎于零认知度的外部环境，经过我部全

体员工的奋力拼搏和锲而不舍的努力，最终取得了比较令人满意的成绩。下面就半年来的工

作及2014年工作计划向领导做一个汇报。

一、辛勤耕耘的2013

（一）存款任务完成情况从去年十一月十八日**分行正式试营业到年底，在短短的一个月零十二天的时间里，我

行存款余额为36568万，121%的完成了总行下达的3个亿的存款任务，其中营销团队吸收存

款9605万，截止到2013年12月31日，我部有四名员工营销业绩达到了时点800万以上，

更有一人从开业至今一直保持着日均1180万以上的存款数。

（二）员工的个人能力培养从五月份开始，在**分行的筹备期，我行下大力度，在**地区选拔了一批学历够高、专

业素质够硬、社会资源够丰富、形象良好的员工组建了一支年轻的团队，并在总行的统一部

署下，参与了在**支行和其他支行为期一个月到三个月不等的培训，在培训期间主要是对员工进行爱岗教育和业务技能培训。回到**后，我部门积极贯彻总行领导以及代行指示，对员工进行全面的综合能力的培养。

在礼仪上，利用晨会的时间对新入职的营销员工进行了为期一个月的专业的礼仪培训；在业务上，积极组织全体员工学习人民币账户结算、信贷调查、财务报表分析、调查报告、营销

技能等专业知识，并在部门内部进行了阶段性的业务考试，目的就是把我营销团队的员工培

养成业务素质全面，专业知识过硬，商务礼仪娴熟的全面手，使员工在营销客户的过程中能

够在本行利益和客户利益间寻找好最优平衡点，从而使企业和银行达成双赢。

（三）积极组织开展多种多样的营销活动我们在营销团队组队之初，就创建了自己的营销文化，即跟进战略、客户合作战略、亿

元骨干战略和滚雪球战略。在整个营销过程中，我们始终践行“四千”精神，千方百计拉客

户、千辛万苦学业务、千言万语说客户、千家万户访客户。在我行办公大楼尚未竣工，办公环境较为简陋的情况下，营销团队每一名员工每天坚持

到岗，汇报前一天工作，并一起讨论安排新一天的工作计划。在此三个多月的时间里，我部

门员工走好了两条线，即直接营销和间接营销，也就是对外营销和对内营销。对内，我们不

错失每一次与家人亲戚朋友聚会的机会，并不遗余力的做好**银行的惠民宣传工作；对外，

我们以**分行办公大楼为中心，划分成了四个片区，同时，将全体员工也划分了四个组，每

个组在组长的带领下，对自己组分管的片区逐一进行了地毯式的摸排工作，并对片区内的小区、企业、商户情况一一进行了走访宣传，宣传分行产品，走进社区，走进企业，建立健全了辖区内企业客户联系档案。在分行正式试营业以后，我们积极开展灵活多样的宣传活动，首先借助**商会成立的机

会，在**商会众多会员中掀起了一场“沧行热”，借势**人自己的银行这一优势，让奋斗在**

的**人首先了解到我们银行。然后员工主动联系商会会员，拓展业务，建立初步的合作意向，

向个体经商户营销pos机，向法人公司营销一般户、代发工资业务，并在营销的过程中，积

极发展信贷客户，为**分行服务中小企业、服务地方经济的宗旨贡献自己的一份力量。为了立足**，增加知名度，2013年12月12日到15日，**银行**分行在百世开利举办

了一场规模空前的，为期四天的文化润古城之河北梆子专场演出，我营销部充分发挥整

个团

队的主观能动性，完成了从该场演出的宣传单设计、广告语策划到剧院会标的设置安排以及

客户的接待等大量具体而细致的工作。一方面我们利用**商会提供的会员名单，不厌其烦的

为每一位顾客订票、选票、送票，向整个**商会展开营销攻势；另一方面，我们也没有忽略

掉社区、居民这个群体，对此，我们在**市区选择了花园里、滨河公园、百世**和办公楼周

围社区这些人员相对集中、戏迷广泛聚集之地，携带宣传单、易拉宝和广告条幅等宣传资料，

走进社区，不放弃每一名戏曲爱好者，不错失每一名有存款意向的客户，在整个宣传期间，我们建立客户信息300余条，借助这次戏曲演出，在新增存款的基础上，大大提高了我行的

知名度，信誉度。此外，我们通过各种关系取得了**商会、**商会、**商会、**商会、**商会的会员联系

方式，预留我行电话，为今后的业务合作奠定基础。同时利用**水产商会等各商会年会的契

机，积极营销**银行，不错失每一个向**市民展现我行的机会。全体员工在营销的过程中一

点一点的锻炼自己，做到了放下面子，俯下身子，耐住性子，每个人在向大家营销我行的过

程中，也营销了自己，锻炼了自己，成长了自己。

（四）业余文化生活在完成营销任务的基础上，我们不忘对员工的文化修养的培养，受总行、代行会议精神

的指引，我部门号召员工读一本好书，写一手好字，唱一首好歌，作一篇好文，讲一口好话，

干一件好事，建一个好家，养一身好技，做一个好人，练一双好手。从入行开始，我部门就

始终以不同形式践行着以上十个好活动，达到了预期的效果。尤其是在分行试营业期间，我

部门举办的以增加正能量，增强凝聚力，增加综合能力为目的，以“起航”“路在脚下”为主

题的演讲比赛，同志们利用下班的时间加班加点积极备稿，终于付出的汗水得到了回报，演

讲比赛当天，虽然员工面带些许青涩，但是员工认真的备战态度得到了领导的认可，领导的认可，是我们工作最直接的动力。

（五）努力提高风险防范意识及处理突发事件的能力安全防范工作对于银行来说是重中之重，一刻也马虎不得的事情，但是在安全防范工作

执行上却存在一个怪状，就是说起来重要，做起来次要，忙起来不要。作为营销部门的一员，

在业务上，我们能做的就是警钟长鸣防患于未然，经常组织防范金融风险的学习，把金融安全放在首位；

在日常工作上，对员工进行安全教育，包括上下班安全、外出营销客户安全、办公室用电安

全，增强员工的安全防范意识。去年十二月十六日，我部门成功处置了一起突发事件。事情发生在当天下午，正当总行

领导在大厅门前迎接**市市长来我行指导工作的时候，在大厅里突然闯入一名神情激动的中

老年妇女，她企图借市领导来我单位视察之际，拦截车辆，向市领导诉说自己的冤屈。此时，

我部员工沉着冷静机智应对，首先与其交谈控制住其去向，在接下来的一个多小时里，这位

妇女几次三番想要接近市领导，都被我部门员工稳住，直到领导安全离开，为我行避免了一

起影响巨大的突发事件的发生。

（六）认真履行民主理财小组职责，精打细算节约开支开业后，在我行购置大宗商品时，凡经我部参与的，都做到了货比三家，选择性价比最高的产品。在员工餐厅货源的采购上，我也充分利用了自己的人脉关系，为行里选择了地理

位置最近、质量优良价格最低的惠友超市，而且该超市经过我们谈判协商，不仅给我们在最

低价格的基础上又走了团购价，而且还每天送货到行，大大节约了我们的人力物力。与市场

采购模式相比，在账目上也很好的避免了跑冒滴漏现象，日积月累下来也为行里节省了一笔

不小的开支。

第2篇银行存款营销方案

**支行二季度及下半年存款实施方案

2011年一季度全市主要银行金融机构存款基本都是增加的，同期我行存款是下降的，面对越来越激烈的存款竞争，制定一个完善而有效的存款营销策略成为当前最为迫切的前提！一个好的营销方案将会成为扩充市场、延伸品牌度的有效手段。

一、指导思想

坚持以加快存款发展作为主题。抓住机遇，适应市场的需求，加大存款营销力度，壮大我行的存款市场份额。

二、组织领导

成立**支行“百日存款竟赛”工作领导小组，由行长王***任组长，副行长**任副组长，副行长**及办公室**、营销部**为成员。领导小组下设办公室在办公室，具体负责“百日存款竟赛”的营销体系建设工作的组织、联络、协调、督查、调度和考评。

三、目前存款现状

本行存款的结构特点（应包括但不限于存款的基础结构，如公存、储蓄及定活期比例；高端客户情况；主要贷款户派生存款情况等）。

四、存款下降主要存在的问题

从**支行存款的整个结构看，活期类存款的大幅波动，是**存款不能持续稳定增长的关键点之一，储蓄存款源的溃乏，对单个帐户的过于依赖，是影响**支行存款的持续稳定增长的主要原因之一。

（一）稳定性因素（1）由于受社会经济运行规律的影响，每年初都会有大量的易变性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到各金融机构。但该类存款流动性大、平均占用天数低，

稳定性较差。在没有新的、相当量的新存款源补充的前提下，弥补该部分存款流出后留下巨大资金空缺，需要投入更大的精力和经历更长的修复过程。这是引起**支行存款下滑的主要原因之一。（2）个别客户的存款波动较大地影响到**支行存款资金的稳定性，短期内还难以补足。（3）居民消费需求不断增长，储蓄心理不断减弱。新客户群体的增长和老客户群体的维护工作需要不断改进服务，提供合适的金融产品才能跟上，加之各金融机构竞争激烈，也致使**支行一季度存款工作开展较为困难。（4）新开立的存款帐户的数量大而质量欠缺，一些帐户开立后长期使用效率低，由于新增帐户存款余额的增长乏力，起不到推动作用，无疑浪费了前期投入的人力和物力成本。也是造成**支行存款不能自然修复和回升的原因之一。

（二）金融政策及居民心理因素商行属地方性银行，与国有商业银行相比，无论从营业环境、硬件设备、产品的科技含量、网络覆盖面，以及服务手段、服务内容，都不在同一个起跑线上。相对于国有商业银行强大的技术手段、雄厚的资金实力、坚实的国有体制后盾、以及几十年来在社会公众心目中树立积累起来的卓著信用。是商行在短期内无法达到的目标。加之国家政策宣传多年来一

直偏重于对国有大中型金融机构的宣传报道。这些客观因素，无形中对商行存款组织工作产生了一定影响。导致部分企业和居民在对金融机构的选择和认知上，更倾向于国有商业银行。因此，这对吸收社会公众存款的能力和范围有较大的限制和制约。

五、营销策略

（一）优化存款结构一方面努力提高存款的稳定性，增加定期储蓄存款部分，寻找和吸收新的存款客户，在确保存款总量即定的前提下，加强存款自我更新，自我补充的能力。第

二、优化存款质量，建立信用客户群体，资金运用将偏重于有较好优势发展的企业，为其提供配套服务，使这一部分客户的所有业务不流失。（具体量化指标、）

（二）改进服务内容、优化服务手段一方面，注重优质客户的培植工作一方面，从柜面采集信息、挖掘优质客户群体，另一方面，不能简单的以信贷客户经理为吸引存款的营销人员，由于信贷客户经理在开展小企业营销工作后无法能对所有客户的存款进行细致的维护，对每三位小企业客户经理配置专人进行存款、中间业务、理财产品的营销，对此类人员的应挑选业务能力、表达能力、专业修养更强的营销人员从事此项工作，一方面是通过信贷营销部门的提供的信息对信贷客户进行长期的跟踪维护，另一方面通过对支行提供的客户信息来开展长期不断的存款大户维护工作。着手建立电子版优质客户信息档案，随时对客户进行跟踪，通过对优质客户信息的对比、遴选，将优质客户群体进行细分，实行分层次的差异化服务，做好存款后续维护和开发工作。培养客户对商行的信任度和

忠诚度，在稳定现有优质客户的基础上，积极发展新的优质客户群体；另一方面，努力改善柜面服务，配置大堂经理，二类支行全体人员要明确自身定位，把现有存款业务做活、做到位。在当前激烈的金融业竞争中，我们需要突出服务优质的特色，充分挖掘自身的长处和亮点。

六、营销措施

为彻底扭转储蓄存款大幅波动的不良局面，尽快建立以存款为中心的多项工作措施深入挖掘目标市场，开展竞赛活动争揽存款、以理财产品挖转存款、以结算沉淀存款、以代发工资吸收存款等活动来服务稳定存款。

（一）开展储蓄竞赛活动争揽存款制定强有力的激励措施，树立集体与个人目标统

一、利益一致的“一盘棋”意识，全行全力争揽存款。

（二）以理财产品挖转存款抓住理财产品收益高、发行期次多、资金回笼快等优势，将他行客户作为主攻点集中力量挖转，且要随时关注发行的大量信托理财产品到期时间，组织人员与大额储蓄客户进行了电话随访，与客户“零距离”接触，做到将所有信托理财产品和大额客户到期的存款都顺利转存。组织人员及时对公存客户帐面上大额存款资金进行了解，对暂时不用的存款为客户做好理财，提示转存为７天通知存款或定期存款，并做好其他业务的营销拓展工作，带动保险、基金、黄金等理财产品的快速销售，带动储蓄存款稳定增长。

（三）以结算沉淀存款积极分析存量客户的资金运作情况，利用网银转账功能做好付款方、收款方资金划转，确保资金在支行内部循环，确保储蓄存款稳定。

（四）以代发工资吸收存款先以借款企业为突破口来办理代发工资业务，再通过和**区、新市区、**区工商局联系，以区域内所有企业为目标，以代发工资为突破口，二类支行和营销部门、综合业务部门协同营销，主动实施“一揽子”金融服务，促进存款、理财、电子银行等业务协同快速发展。

七、营销手段与方法

（一）落实营销环境将营销措施落实到二类支行、营销部门负责人，要负责人引起高度重视，借以调动全员存款营销积极性，在全行树立起“抓存款就是抓效益，提高资金自给能力就是提高资产创立能力”的观念。其次在全行召开“人人抓存款”活动动员会议，组织全体员工认真学习营销活动方案，围绕任务目标统一全员思想，使大家从全局和长远的角度牢固树立服务客户、加快发展的意识。从营销环境上要落实从行领导到一般员工，人人坚守“团结激发活力、团结激发智慧、团结激发斗志、团结创造奇迹”的信念。

（二）落实营销人员要求窗口服务人员成为存款总量扩充的主力军。在对现实、潜在的优良客户进行分类排队的基础上，锁定目标客户，把握营销重点，开展高端营销和亲情营销。其次要加强营销部门的存贷款综合营销，强化以贷款带动存款的营销措施，确保客户资金在我行体内循环，降低实贷实付的影响。

（三）制定考核办法，建立激励机制，使存款营销工作目标明

确，责任落实到人，将存款任务的增长与二类行全体员工、营销部门人员的绩效工资20%挂钩。并落实二类行和营销部将任务层层分解落实到每位员工，及时下发存款营销情况通报，激励先进、督促后进。每旬由综合业务部对此次活动进行效果评价，活动的策划方案实施情况如何，活动是否达到了预期的目的，客户对活动的反映如何等等详细地进行评估。

第3篇银行营销存款汇报

尊敬的戴主任、各位领导、同仁

大家上午好！我是双峰村行曾莉华，现就我行在9月份对教育系统融资款退付胡营销心得与大家交流分享

一、获取信息，快速行动

我行在9月28日获悉中央财政对县教育系统以高中名义向全县教职员工胡融资款项进行分年限置换，且本次置换资金 168 亿元已到位，并在9月30日之前全部退付到融资客户的账户上。在得知这一信息后，我行快速行动，刘行长亲自挂帅与教育局领导沟通，争取此次融资款项胡退付全部由我行代付。同时也与高中校长、财务人员紧密联系，但他们反馈胡信息是财政局已召集开了会并做了工作安排，且他们已把后续在工作全部做好，并把明细表已造好，只要资金到位、通过审批程序由其他行代付即可到各融资客户账户上。此次融资款项胡退付涉及到全县七所高中和一所职业中专，涉及到客户数若干人，资金达到1亿多元，如改为我行代付，对每所学校而言，无疑工作就得重做，花名册就得重新造具，且时间紧（仅剩2天时间）、任务重，我们当时也捏了一把汗，这存款营销项目我们能否攻下？谋事在人，我们没有退缩，以上次业务合作为契机，抓住机会、咬住目标不放松。为此刘行长启动第二次营销，把我行了解到的信息向教育局领导进行反馈，当时教育局回复你们沪农商村镇银行能客服一切困难，遵守承诺，我局也要客服困难、重新造册，让此次的融资款退付全部由沪农商村镇银行代付。此次项目营销成功离不开我行员工家属的幕后给力。

二、团结一致，全力以赴

此次融资款项胡代付需要高中财务人员重新造具花名册，并要全部在我行开户，工作任务比较大、时间紧，免不了有些学校胡财务人员发牢骚、有抱怨，甚至不愿意提供详细胡花名册给我行，面对这一现象，我行立即采取多对一的方式启动上门服务，特别有意安排有营销技巧、沟通能力比较强的员工对学校的财务进行安抚，并对我行各项业务的优势再次进行宣传、主动参与为他们联系融资款项客户、核对信息、协助造就花名册。员工胡言语和行动终于感动了他们，从早上9点钟一直等到下午4点半，他们终于把详细完整胡花名册提供给我行员工。

三、准备充足、精心安排

面对如此大胡工作任务，又涉及到时间紧、只有合理安排、充足准备，才能确保工作工作如质如量的完成此次融资款项胡代付，我们行领导作出合理分工。刘行长负责对教育系统胡高中分管校长及财务人员座进一步营销；王行长负责随时准备调动各部门员工进行有力配合;本人负责融资款项资金的到位告知各客户经理要他们通知各高校财务人员至我行进行金额确认并代发，且对批量代发胡操作风险进行提示，杜绝差错发生。因准备充足、精心安排、统一部署的同时营业的小伙伴非常给力，在9月30日5点半之前，对教育系统退付的融资款项500多万全部成功代发到位（今天还有3600万到位），无任何差错，至9月底我行的各项存款余额为199亿元，其中储蓄存款为9亿元，全年净增储蓄存款65亿元。

我们双峰村行能成功攻下一个又一个的营销项目，这得益于我行有敢于担当，冲锋在前且亲力亲为的刘行长，团结一致，勇于挑战的干部员工。我相信，只要我们脚踏实地、稳步推进，双峰村行的明天一定会更美好！

谢谢大家！

第4篇银行存款营销方案

2020年4月19日

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银行存款营销方案

文档仅供参考，不当之处，请联系改正。

**支行二季度及下半年存款实施方案

一季度全市主要银行金融机构存款基本都是增加的，同期我行存款是下降的，面对越来越激烈的存款竞争，制定一个完善而有效的存款营销策略成为当前最为迫切的前提！一个好的营销方案将会成为扩充市场、延伸品牌度的有效手段。

一、指导思想

坚持以加快存款发展作为主题。抓住机遇，适应市场的需求，加大存款营销力度，壮大我行的存款市场份额。

二、组织领导

成立**支行“百日存款竟赛”工作领导小组，由行长王***任组长，副行长**任副组长，副行长**及办公室**、营销部**为成员。领导小组下设办公室在办公室，具体负责“百日存款竟赛”的营销体系建设工作的组织、联络、协调、督查、调度和考评。

三、当前存款现状

本行存款的结构特点（应包括但不限于存款的基础结构，如公存、储蓄及定活期比例；高端客户情况；主要贷款户派生存款情况等）。

四、存款下降主要存在的问题

从**支行存款的整个结构看，活期类存款的大幅波动，是**存款

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不能持续稳定增长的关键点之一，储蓄存款源的溃乏，对单个帐户的过于依赖，是影响**支行存款的持续稳定增长的主要原因之一。

（一）稳定性因素（1）由于受社会经济运行规律的影响，每年初都会有大量的易变性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到各金融机构。但该类存款流动性大、平均占用天数低，稳定性较差。在没有新的、相当量的新存款源补充的前提下，弥补该部分存款流出后留下巨大资金空缺，需要投入更大的精力和经历更长的修复过程。这是引起**支行存款下滑的主要原因之一。（2）个别客户的存款波动较大地影响到**支行存款资金的稳定性，短期内还难以补足。（3）居民消费需求不断增长，储蓄心理不断减弱。新客户群体的增长和老客户群体的维护工作需要不断改进服务，提供合适的金融产品才能跟上，加之各金融机构竞争激烈，也致使**支行一季度存款工作开展较为困难。（4）新开立的存款帐户的数量大而质量欠缺，一些帐户开立后长期使用效率低，由于新增帐户存款余额的增长乏力，起不到推动作用，无疑浪费了前期投入的人力和物力成本。也是造成**支行存款不能自然修复和回升的原因之一。

（二）金融政策及居民心理因素商行属地方性银行，与国有商业银行相比，无论从营业环境、硬件设备、产品的科技含量、网络覆盖面，以及服务手段、服务内容，都不在同一个起跑线上。相对于国有商业银行强大的技术手段、雄厚的资金实力、坚实的国有体制后盾、以及几十年来在社会公众心目中树立积累起来的卓著信用。是商行在短期内无法达到的目标。加之国家政策宣传多年来一直偏重于对

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国有大中型金融机构的宣传报道。这些客观因素，无形中对商行存款组织工作产生了一定影响。导致部分企业和居民在对金融机构的选择和认知上，更倾向于国有商业银行。因此，这对吸收社会公众存款的能力和范围有较大的限制和制约。

五、营销策略

（一）优化存款结构一方面努力提高存款的稳定性，增加定期储蓄存款部分，寻找和吸收新的存款客户，在确保存款总量即定的前提下，加强存款自我更新，自我补充的能力。第二、优化存款质量，建立信用客户群体，资金运用将偏重于有较好优势发展的企业，为其提供配套服务，使这一部分客户的所有业务不流失。（具体量化指标、）

（二）改进服务内容、优化服务手段一方面，注重优质客户的培植工作一方面，从柜面采集信息、挖掘优质客户群体，另一方面，不能简单的以信贷客户经理为吸引存款的营销人员，由于信贷客户经理在开展小企业营销工作后无法能对所有客户的存款进行细致的维护，

对每三位小企业客户经理配置专人进行存款、中间业务、理财产品的营销，对此类人员的应挑选业务能力、表示能力、专业修养更强的营销人员从事此项工作，一方面是经过信贷营销部门的提供的信息对信贷客户进行长期的跟踪维护，另一方面经过对支行提供的客户信息来开展长期不断的存款大户维护工作。着手建立电子版优质客户信息档案，随时对客户进行跟踪，经过对优质客户信息的对比、遴选，将优质客户群体进行细分，实行分层次的差异化服务，做好存款后续

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维护和开发工作。培养客户对商行的信任度和忠诚度，在稳定现有优质客户的基础上，积极发展新的优质客户群体；另一方面，努力改进柜面服务，配置大堂经理，二类支行全体人员要明确自身定位，把现有存款业务做活、做到位。在当前激烈的金融业竞争中，我们需要突出服务优质的特色，充分挖掘自身的长处和亮点。

六、营销措施

为彻底扭转储蓄存款大幅波动的不良局面，尽快建立以存款为中心的多项工作措施深入挖掘目标市场，开展竞赛活动争揽存款、以理财产品挖转存款、以结算沉淀存款、以代发工资吸收存款等活动来服务稳定存款。

（一）开展储蓄竞赛活动争揽存款制定强有力的激励措施，树立集体与个人目标统一、利益一致的“一盘棋”意识，全行全力争揽存款。

（二）以理财产品挖转存款抓住理财产品收益高、发行期次多、资金回笼快等优势，将她行客户作为主攻点集中力量挖转，且要随时关注发行的大量信托理财产品到期时间，组织人员与大额储蓄客户进行了电话随访，与客户“零距离”接触，做到将所有信托理财产品和大额客户到期的存款都顺利转存。组织人员及时对公存客户帐面上大额存款资金进行了解，对暂时不用的存款为客户做好理财，提示转存为７天通知存款或定期存款，并做好其它业务的营销拓展工作，带动保险、基金、黄金等理财产品的快速销售，带动储蓄存款稳定增长。

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（三）以结算沉淀存款积极分析存量客户的资金运作情况，利用网银转账功能做好付款方、收款方资金划转，确保资金在支行内部循环，确保储蓄存款稳定。

（四）以代发工资吸收存款先以借款企业为突破口来办理代发工资业务，再经过和**区、