案件风险防控试题三
案件风险防控试题（辽阳三）
—、填空题10分，每空一分
1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（十三条意见）。
2?中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和
（重要人员）的风险排查制度。
3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、（岗位轮换）、强
制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。
4、银监会提出的“ 4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项
工作落到实处。其中“ 4”指（印件密押）包括公章、稽核、行为规范和综合管理。
5、会计岗位设置应当实行责任分离（相互制约）的原则，严禁一人兼任相应的岗位。
6、会计账务应当做到（账账、账据、账款、账实、账表和内外账）六相符。
7、（银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评
价商业银行操作风险的有效性。
8、人员离岗，“印、（押）、证”应当落锁入柜，妥善保管。
9、内部控制应当以防范风险、（审慎经营）为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。
二、单项选择题10分每题一分
1、商业银行内部控制应贯彻(B)有效、独立的原则。
A及时B全面、审慎C有利D系统
2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理
计划、合规管理部门的组织机构和资源(B) o
A合规经营B合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育
D合规文化建设
3、内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系
列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。
A审计B纠正C监察D整改
4、《防范操作风险十三条》要求(B) o
A高级管理人员必须经过银监局核准任职资格
B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则
D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。
5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一
(C) o
A加强对风险管理人员的管理B加强对一线重点岗位的管
C加强银行业金融机构内部审计的力量，增强自我纠错能力。
D重要岗位的的强制性休假与岗位审计紧密衔接
6、内部控制应当包括的要素（B）0
A外部环境B风险识别与评估C岗位制度D审计制度
7、《防范操作风险十三条》要求严格规范重要岗位和敏感环节工作人员（A）的行为，建立相应的行为失范监察制度。
A八小时内外B八小时内C重要业务操作过程中D重要空白
凭证管理过程中
8、《十个联动》要求（A）。
A—线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动
B专业技能的提高与思想水平的提高联动
C会计统计部门与中介机构联动
D银行内部审计和外部审计联动
9、员工行为管理的主要内容包括（ABC）
A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤。
B、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。
C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案,
进行跟踪管理。做好员工工作时间之外的行为监督。
D、增强员工的自我保护意识。
10、下列选项中，不属于金融机构对金融违法行为纪律处分方式
的是（C） o
A警告B记过C罚款D降级
三、多项选择题（彳0分）
1、银行风险的的基本构成要素有（ACD）
A、风险因素
B、风险类别
C、风险事件
D、风险结果2、银行内部控制的目标是（ABCD）
A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行
确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
G确保风险管理的有效性
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完
整
3、属于银行三大主要风险的是（CDE）
A国家风险B、法律风险（\信用风险D市场风险E操作风险
4、良好内部控制机制的一般特征包括（ABCDE
A、有效性
B、审慎性
C、全面性
D、及时性
E、独立性
F、逻辑性
5、良好的职业操守包括（ABCDEF）G
A、诚实信用
B、守法合规
C、专业胜任
D、勤勉尽职
E、保守秘密
F、公平竞争
G、抵制违规
6中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（AB）A、自查从宽、他查从严B、尽职免责、失职重罚C、教育惩罚
相结合D、处理要公平
7、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下内容（ABCD）
A
流程管理、D、推进合规文化建设。
规突发事件的特征包括（ABC诞
范
处突发性B、公共性C、危害的延展性D、变化发展的不确定司zjlVi
M
a
案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内s
（ACDF）
F、不可控性
甥制
ULf yi
IS、判断题（e分）每题一分正确的打V 错误的打X
覆中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内
、（强化岗位流程制约
fih、据善癢槪傑系F
循
必ADEF）
惩系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范，事中控制、事
a
曇制;内控优蒋、）制度先行…开办一项业务，出台一项制度、麓立，一项流
程”表明制度与流程在保障内控制度的执行方的
面所具有的不可或缺的作用。（V ）
四
眼中小金融机构并不缺少制度，真正缺少的是对制度的执行。原
案件防控长效机制的核心在于规范化、制度化、常态化。（V ）1、简述“三个办法一个指引”的主要内容?
立账户并启用。X）
旨平行交接。
樓为其
蔓长
答：为提高对信贷的风险管控能力，银监会出台了三个办法一个指引。《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》。
2、内控“十个联动”中关于票据、重要岗位、一线业务的联动
内容。
答：一是针对票据业务案件高发、实行按规定收取保证金和推
行由他行管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法。
二是重要岗位强制性休假与岗位审计紧密衔接联动。
三是一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。
3、什么是内部控制？
答：内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施
—系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
4、简述“ 4+1”内容。
答：其中“ 4”是指印鉴密押，包括公章、私人名章、业务
操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账记管理和对账管理，以
及大事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理;
电子银行和IT系统的管理和服务。“ 1”是指对库房的管理。
六、论述题
试论述中小金融机构2011年的案件风险防控要点。（20分）
1、强化重点领域风险防范，严防大要案件。深入持续抓好“五
十个严禁”的具体落实；继续把对公存款开户、结算，现金管理、重空凭证、代理业务、冒名贷款作为重点，对不良行为员工、
重点岗位、重点人员和关键环节深入排查；重视对信贷协管员、
协理员、信息服务员、管理。规范外聘人员管理；抓好支付密码
器推广。
2、深入开展信贷业务专项整治，充分暴露案件风险。年内开展
假冒名贷款、抵质押贷款、置换贷款三个领域的操作风险专项整治。
3、强化全员案防培训，提升案防技能和风险控制水平。以《中
小金融机构案件防控实务》作为培训教材，确保培训的有效性和针对性。培训后考试结果与员工个人上岗、晋职、薪酬挂钩。
4、加强合规管理和综合考核，全流程评价案件防控成效。开
“合规管理年"活动，全面检查“防范操作风险十三条” “十项
制度"“十个联动"落实情况；建立稽核检查责任和奖惩制度；
建立“走人"和违规、、积分制度；对案件防控实施综合考
核。
5、做好案件督导检查，提高监管督导的有效性。督促落实案件防控治理三年规划的落实；抓好重点地区、机构的案件防控；
开展违规问题专项检查，实行“硬约束”“零容忍”；开展内部审
计指引落实情况的专项督导调查，保障内审稽核人员数量、质
量，确保内审质量和效果。
七、案例分析20分
案例分析题
Z县农村信用联社K分社员工冒名贷款案
案件基本情况
2006年，Z县农村信用联社在开展案件专项治理自查工作中，发现所辖K分社主任刘某和信贷员姚某与社会人员毛某、罗某等人内外勾结，在2002年1月至2005年9月，通过假冒名方式发放农户小额信用贷款187笔，骗取信用社贷款资金145万元。(注：
K分社处于偏僻地区，长期以来一直是3人社)
请结合法律法规及省联社相关制度，分析案件形成原因，提出防
范措施，并作点评。
案件形成原因：
(-)人员配备不足，缺乏制约。K分社处于偏僻地区，长期以来一直是3人社，内控制度无法落实，监督制约功能完全丧失。
(-)法制意识淡薄，相互包庇。本案中，信贷人员法制意识淡
薄，与他人内外勾结，非法办理大量冒名贷款。
(三)管理监督不力。本案中，一是上级管理机构和部门严重失
职，管理缺失。二是监督检查部门未能及时深入到边远地区信用
社进行检查，或是检查工作流于形式，不能及时发现问题。
防范措施
（-）中小金融机构要按岗位制约要求，按照业务需要合理配备基层网点的工作人员，防止制约岗位混岗。
（-）发放农户小额信用贷款，必须严格按照操作流程，坚持由农户本人凭“两证一章”（身份证、贷款证、个人名章）到柜台办理贷款手续。柜台人员不得办理与借款人明显不符的贷款发放业务。
（三）认真落实重要岗位轮换和强制休假制度，解决员工长期在
一个岗位隐蔽作案的问题。
（四）强化业务线和监督线的管控责任, 定期派人到基层网点对
重要业务进行深入检查，及时消除案件隐患。
点评
该案件作案手段简单，反映出信贷管理方面的薄弱，特别凸显了偏僻地区农村信用社信贷业务工作人员岗位制约缺失、制度执行不力、业务素质低下的问题。
农村商业银行案件风险防控测试试卷[2020年最新]
农村商业银行案件风险防控测试试卷（A）单位：姓名：分数： 一、填空题。（每空2分，共20分） 1.银行面临的风险划分为八大风险，即、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、 战略风险。 2. 是产生银行案件的主要根源。 3.有效防控银行案件风险，必须坚持标本兼治，重点是从源 头抓起，立足完善公司治理结构，健全企业内控制度，培 育，建立查、防、堵并举，教育与惩处相结合， 内外部有效监督的全方位案件治理防控体系。 4. 是职业行为规范的总称，执业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 5.银行业从业人员应当保守所在机构的，保护客户信息和隐私，这事银行业从业人员应尽的义务和责任。 6.案件防控长效机制具有三个特点：一是，二是稳定性，三是长期性。 7.突发事件是指突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取予以应对的自然灾害、事故灾难、公共卫 生事件和社会安全事件。 8.存款业务一般分为个人储蓄、两类。 9. 是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需
要提供担保。 10.社内往来是中小金融机构本机与上级或下级分支机构之 间，发生支付结算业务或内部资金调拨而引起的业务。 二、单选题。（每题2分，共20分） 1..临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误 后放入款箱封存，在等候运钞车。（） A、营业大厅 B、营业大厅门口 C、柜台内 2.《中共中央纪委关于严格禁止利用职务上的便利谋取不正 当利益的若干规定》适用对象是（）。 A、国家工作人员； B、共产党员； C、国家工作人员中的共产党员； D、公务员 3.反腐败领导体制和工作机制是（）。 A、党委统一领导，各级齐抓共管，纪委组织协调，党政各 负其责，依靠群众支持和参与； B、党委统一领导,党政齐抓共管，纪委组织实施，部门各负 其责，依靠群众支持和参与； C、党政统一领导,部门齐抓共管，纪委组织协调，大家各负 其责，依靠群众支持和参与； D、党委统一领导,党政齐抓共管，纪委组织协调，部门各负 其责，依靠群众支持和参与 4.《河南省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法》规 定受到纪律处分的工作人员对处理决定不服的，可自收到处 理决定之日起（）日内，通过监察部门向作出决定的机
银行的业金融机构案件防控知识试题及答案详解
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
风险防控知识测试试题及答案
廉洁风险防控知识测试试题 单位：姓名：职务：得分： 一、填空题（每空1分共33分）得分（） 1、风险要素由（）、（）和（）构成。风险因素增加或产生风险事故，风险事故引起损失，三者的串联构成了( )。 2、廉洁风险是指（）在执行（）或（）发生腐败行为的可能性。或者是：实施公共权力的（）可能产生或发生（滥用公共权力）谋取私利的可能性。 3、任何掌握（）的个人发生腐败行为的可能性是客观存在的，有效开展( )工作就是要有效防控( )。廉政风险具有（）、( ）以及（）。 4、教育学习不到位，可能产生（），产生想腐败的动机；（）、( ），可能产生制度机制风险，创造产生腐败的机会；（）的监督和制约不到位，可能产生（），制造腐败产生的条件。工作程序不规范、不严谨，自由裁量权大，可能产生（），留下腐败产生的空间；业务往来中利益诱惑或其他非正常影响，可能产生外部环境风险，（）腐败产生的温床。 5、开展廉政风险防范工作是为了( )和( )现象，是为了（）腐败发生的几率，是为了避免苗头性、倾向性问题演变为( )，是为了让干部( )或( )错误，是对干部最大的( )和( )。 6、腐败风险不等于( )。腐败是已经发生的为谋取私利而滥用( )或( )的行为，而腐败风险是指( )在工作和日常生活中发生腐败行为的可能性，是不确定的，如果防控得好就不会发生，如果（）得不好可能就会发生。二、问答题（每题16分共32分）得分（） 1、廉洁风险防控工作的指导思想是什么 4、廉洁风险的工作原则是什么 四、议论题（35分）得分（） 联系自身本职工作实际，谈一谈怎样以积极的态度投身到党风廉政建设和廉政风险防控机制建设中来
案件风险防控柜面业务试题
案件风险防控柜面业务试题 一、单选题（20个） 1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（A） A.无证件开户 B.存款“实名制” C.客户识别 D.活期存款 2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点（A） A.现金清点 B.收款不入账 C.资金来源不合法 D.现金数额不符 3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的（D） A.授权审核 B.密码挂失 C.申请资料 D.他人解挂补折（单、卡）或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点（A） A.抹账与冲账的真实性 B.抹账套取重空 C.授权复核 D.修改密码 5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的（D） A.资金扣划 B.执法文书公函 C.执法人员身份 D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。 6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个（D） A.退票 B.票据入账 C.提入票据复核 D.插入、调换不是提入交换的票据 7.下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施（A）
A.对未达账款进行延伸核查 B.未达账款 C.交易时间差 D.错帐冲正或者摸账 8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施（A） A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。 B.资料档案归对账人员保管 C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改 D.对账频率专人负责 9.下列哪一个是募股的主要风险点（A） A.股金吸纳 B.股东信息录入 C.密码设置 D.股金证打印 10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个（D） A.客户身份识别 B.申请资料 C.授权复核 D.对修改客户信息业务检查 11.印章刻制的风险防控措施是哪一个(D) A.生产厂家的选择 B.印章质量的刻制 C.印章刻制、审批手续的管理 D.建立印章集中统一申请、刻制制度 12.印押的使用风险表现是哪一个（C） A.不及时更换印章日期 B.密押机密码管理制度不完善 C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管 D.印押使用范围、种类管理制度不清晰
案件防控试题
案件风险防控实务考试题 一、填空（10分） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。 4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限； 5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。 10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。 二、判断题（10分）
1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×） 三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失 D.口头挂失
保洁考试试题有答案
部门：__________ 姓名：_________ ___ 得分：_________________ 保洁岗位考核试题 一、填空题 1.保洁员制服外不得显露，衣裤口袋整理，勿显鼓起。（个人物品、平整） 2.在垃圾收集处理过程中，保洁员应该，清运过程无滴漏。（日产日清） 3.保洁员西装制服按规范扣好钮扣,衬衣、袖，钮扣扣好。（整洁） 4.保洁员工在工作中行走一般须靠行，与客人相遇时要稍稍停步侧身立于侧， 点头，主动。（右，右，微笑，让路） 6.在清洁过程中，保洁员如发现室外设施、设备损坏，应及时。（报修） 7.保洁员在行走路姿势的要领是抬头挺胸，、。（目视前方，面带 微笑） 8.保洁员在工作中和不能分离。（人、工具） 9.保洁员在楼道等区域进行清洁服务时，应放置或悬挂相关的，以知会相关人员。（标识） 10.保洁员在工作区域内行走必须两人，三人。（排，行） 11.家政保洁人员在工作时间内保持个人，并统一穿着平底鞋。（卫生清洁， 深色） 12.家政保洁人员提供饮食方面的服务时，应佩戴。(清洁口罩) 13.在不锈钢制品的清洁中，用先除尘，再用专用毛巾或软布沾水按檫 拭。（毛巾，不锈钢水，纹路） 14.在无玻璃装裱字画的清洁中用或除尘。（鸡毛掸，干毛巾） 15.保洁工具应放置在，并摆放整齐（指定位置） 16.家政保洁人员在客户开门后，应表现、，鞠躬度。 （主动，态度热情，15---30） 17.在毛地毯的一般清洁时，为延长使用，避免大面积清洗。清洗前须做实 验。（寿命，褪色） 18.尼龙地毯的日常清洁内容是，。（洗尘，清洗） 19. 较强的清洁剂需慎重使用，使用前需小面积使用。（酸性） 20. 10字礼貌语、、、、。 （您好、请、对不起、谢谢、再见。） 二、选择题
案件风险防控试题三
案件风险防控试题（辽阳三） —、填空题10分，每空一分 1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（十三条意见）。 2?中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和 （重要人员）的风险排查制度。 3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、（岗位轮换）、强 制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。 4、银监会提出的“ 4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项 工作落到实处。其中“ 4”指（印件密押）包括公章、稽核、行为规范和综合管理。 5、会计岗位设置应当实行责任分离（相互制约）的原则，严禁一人兼任相应的岗位。 6、会计账务应当做到（账账、账据、账款、账实、账表和内外账）六相符。 7、（银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评 价商业银行操作风险的有效性。 8、人员离岗，“印、（押）、证”应当落锁入柜，妥善保管。
9、内部控制应当以防范风险、（审慎经营）为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。 二、单项选择题10分每题一分 1、商业银行内部控制应贯彻(B)有效、独立的原则。 A及时B全面、审慎C有利D系统 2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理 计划、合规管理部门的组织机构和资源(B) o A合规经营B合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育 D合规文化建设 3、内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系 列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。 A审计B纠正C监察D整改 4、《防范操作风险十三条》要求(B) o A高级管理人员必须经过银监局核准任职资格 B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则 D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。 5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一 (C) o A加强对风险管理人员的管理B加强对一线重点岗位的管
案件防控试题(一)(1)
案件风险防控试题 一、填空（共1 0分） 1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。 2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。 3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。 4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。 5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。 6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。 7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。 8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。 9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。 10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。 二、判断题（共1 0分） 1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×） 2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√） 3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√） 4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√） 5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×） 6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√） 7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√） 8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，
保洁领班考核试题(B卷)
保洁主管考核试题（B卷） 部门：姓名： 一、填空题：（每空3分，共30分） 1、公司的服务理念是“品质源于服务，服务源于管理，管理源于细节”。 2、公司的服务宗旨是“依法管理、优质高效、周到可靠、持续改进”。 3、高层公寓的物业管理费为2元/㎡·月；洋房的物业管理费为3元/㎡·月；别墅的物业管理费为4元/㎡·月。 4、公司提供两种有偿服务：一种是正常开荒、另一种是钟点工服务。 5、吸尘机的日常保养要求每周清理尘袋1-2次。 6、保洁领班依照业主房对进行监督检查，并详细记录在记录表中。 7、每两天至少一次冲洗垃圾筒。 8、玻璃的清洁标准是目视玻璃面上无、无、保持、。 9、5S是指整理、整顿、清扫、清洁、素养。 10、四害是指、、、。 二、判断题：（每题2分，共20分） 1、物业客服服务中心的值班电话0898-3889 8988。（√） 2、吸尘机的日常保养要求每周清理尘袋1-2次。（×） 3、垃圾在清运过程中，任何人不得使用电梯。（√）
4、宣传标识牌的清洁要求宣传牌、标示牌等应每天擦拭1遍。（√） 5、当发生火灾时是属于保安部的事，与保洁无关。（） 6、帮助业主室内清洁时，可以向业主索要小费。（） 7、保洁服务是物业管理服务中的一项日常工作。（） 8、上班时间可以与业主聊天并大声喧哗。（） 9、做家政服务时，应提示业主把贵重物品放好。（√） 10、遇到业主时，应主动打招呼、侧身相让，并让业主先过。（√） 三、简答题：（每题10分，共30分） （1）请简述保洁领班的岗位职责？ （2）请简述保洁常用四种清洁剂的作用与注意事项？ （3）请列出常用10条礼貌用语？ 四、论述题：（共20分） 您作为一名保洁领班，目前保洁管理方面存在哪些问题？对这些问题您如何解决或采取改进措施?
案件风险防控测试题
辽宁省农村信用社案件风险防控测试题（一） 一、填空：每空1分，10空，共计10分。 1.银行风险的主要特征包括客观性、（隐蔽性）、扩散性、加速性和可控性。 2.银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的公司治理与（内部控制体系）。 3.（职业操守）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 4.抹帐与冲账统称为错帐调整，是银行内部对记载错误的账务进行（取消）和纠正、调整的行为。 5.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。 6.（汇票）是出票人签发的，委托付款人在见票是或者在制定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 7.账务核对是指会计核算中，为保证账簿记录（真实、正确、可靠），对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。 8.（代收代付业务）是指银行受单位和个人客户委托，利用自身的结算便利，为委托单位和个人客户办理代收代扣、代付代发的业务。 9.信用卡主要具备（透支）、消费支付、转账结算、分期付款、存取款功能。 10.银行安全保卫风险一般分为案件和（事故）两大类。 二、判断：每题1分，10题，共计10分。
1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。（√） 2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在 对风险的管控能力上。（√） 3.贷款业务是银行的基本业务，是银行资金的只要来源。（×） 4.目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷、收贷不入账、 帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。（√） 5.承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。 （√） 6.习惯上，我们将银行发行的借记卡和贷记卡统称为信用卡。（×） 7.重要空白凭证的领用、保管应制定专人负责，并定期进行岗位轮换。 （√） 8.押运是是专职押运人员将银行的现金、有价证劵、重要空白凭证、贵 重物品等安全运送到制定地点。（√） 9.存款业务办理一般分为开户、续存、支取、销户等环节。（√） 10.安全保卫工作主要包括金库管理、库款押运、营业场所安全及枪支 弹药管理等内容。（√） 三、单选：每题1分，10题，共计10分。 1.我国金融犯罪共明确具体罪名（A）个。 A 37 B38 C39 D40 2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在对（B）的管控能力上。
2019年银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案).doc
银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案) 一、单选题 1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。 A.人离章收 B.交接清楚 C.四双制度 D.钱账分管 2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。（B） A.经营查询系统 B.公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统 3.·假1币·收缴后，要向客户出具(D) A.收款收据 B.多栏式收入传票 C.行政事业性收费凭证 D.·假1币·收缴凭证 4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。 A.单位银行结算账户 B.个人银行结算账户 C.储蓄账户 D.定期存款 5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。 A.0B.1C.2D.3 6.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。 A.0B.1C.2D.3 7.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A.0B.1C.2D.3 8.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户
A.专用存款账户 B.一般存款账户 C.基本存款账户 D.临时存款账户 9.（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 A.专用存款账户 B.一般存款账户 C.基本存款账户 D.临时存款账户 10.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。 A.0B.1C.2D.3 11.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年 A.0B.1C.2D.3 12.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。 A.3 B.5 C.10 D. 15 13.注册验资的临时存款账户在验资期间（B），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。 A.不收不付 B.只收不付 C.收付均可 D.以下均不对 14.存款上门对账必须坚持（A）。 A.双人对账，换人复核 B.单人对账 C.双人对账 D.以上均不对 15.(A)必须本人办理，不允许代办 A.密码挂失 B.活期存款 C.到期存单 D.口头挂失 16.扣划时必须将资金转入有权机关(C) A.临时账户 B.专用账户 C.指定账户 D.个人银行结算账户 17.(B)主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务。 A.现金收讫章 B.行政印章 C.业务专用章 D.现金付讫章
保 洁 员 考 试 试 题
保洁员考试试题 公司_________部门________ 姓名_________ 得分_________ 一、判断题(对的打√，错的打ⅹ) 1.为了不踩踏垃圾，清扫时应不断的向前方打扫。（） 2.从狭窄处向宽广处清扫，从边角向中央清扫。（） 3.室内清扫时，原则上从里面往门口清扫。（） 4.如地面灰尘较多，不用洒水就可以清扫，灰尘扬起很正常。（） 5.工作期间，统一穿工作服，佩戴工作牌，即左胸上方，并保证工作服和工作牌的干净整洁，不起皱不破损。（） 6.员工可以任意迟到早退不没关系的。（） 7.保洁的工具应该妥善管理，使用人承担丢失或损坏责任。（） 8.我们的卫生合格标准是：垃圾天天清，路无杂物影，走道无烟头，扶手抹干净。（） 9.不得随便翻动办公室内所有物品、文件、办公用品应轻拿轻放。（） 10.在清洁过程中，不该对工作人员询问的事不打听，不该说的话不说，对工作人员热情礼貌又注意分寸，不失仪态。（） 二、填空题 1.衣容_______,精神_______，待人_______，文明_______ 2.勤俭办公，节约用水用电，杜绝一切_______现象。 3.工作期间需对内部的一切工作内容保密，不该询问的_______。捡到客户遗失的东西马上归还施主或者交给______________ 4.打蜡是要去除楼梯上的_______和_______，尤其是边角 5.托楼梯时，拖把不得伸到_______外，以免将拖把的垃圾和污水抛向楼梯行人或从上下层楼梯缝隙掉落下来，拖把应该从楼梯扶手处向墙壁拖去。 三、选择题 1.对工作人员要礼让，在工作中，如有人来访应（）让路 A ：主动 B ：工作完C：等一下 2“四轻”的具体内容是什么（） A ：搬物品轻，扫地轻，走路轻，工作轻 B ：工作轻，打扫轻，开门轻，移动轻 C：说话轻，走路轻，敲门轻，关门轻 3.清扫同一区域，应每次将垃圾和尘沙推至（）位置，以便清扫。 A ：另一个B：同一边角C：合适地方 4.在工作时间睡觉，大声喧哗吵闹，扰乱工作正常秩序，情节轻微者，公司将对该员工进行（）处理，严重者，公司将对该员工进行（）处理 A ：会上批评；警告B：警告；辞退C：罚款；批评 5.保洁员工纪律（） A:可以穿奇装异服 B:自觉遵守公司规章制度，注重工作细节 C:捡到物品可以纳为私有不必上交
银行案件风险防控工作总结
银行案件防控工作总结 xx银监分局： 我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件 易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员 工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。.现将本年度 案件风险排查工作总结汇报如下： 一、主要工作 一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工 作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、 工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。. （一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工 签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工 作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。. （二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。.为确保案件防控工作有序开展，我行高度重 视，先后召 开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。.我行成立了案件 防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断 加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自 我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展 防控、工作打下基础。. （三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。.为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在 执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的 业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。.陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预 案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。.增加了操作管理环节及 岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作， 强化了案件风险防控。. （三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。.我行认真 贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训 计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。.总行各部门按月对 员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传 达上级文件 精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。.根据下发文件管理部门对传达文件的学习 情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。. 认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内 控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业 务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。. （四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。.认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办 法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项 排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。.先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资 专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺 书xx份，员工家访表xx份。.制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会， 周四为信贷业务例会。.深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作 深入学， 做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。. 一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。. 在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。.员工每天早七点半前签到上班，晚五 点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。.并在排查过程中注重“三个延伸”，即： 在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸， 做到排查工作深入、彻底。. 二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思 想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。.平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同 时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。. 严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员
保洁考试试题有答案
部门：__________姓名：____________得分：_________________保洁岗位考核试题 一、填空题 1.保洁员制服外不得显露，衣裤口袋整理，勿显鼓起。（个人物品、平整） 2.在垃圾收集处理过程中，保洁员应该，清运过程无滴漏。（日产日清） 3.保洁员西装制服按规范扣好钮扣,衬衣、袖，钮扣扣好。（整洁） 4.保洁员工在工作中行走一般须靠行，与客人相遇时要稍稍停步侧身立于侧， 点头，主动。（右，右，微笑，让路） 6.在清洁过程中，保洁员如发现室外设施、设备损坏，应及时。（报修） 7.保洁员在行走路姿势的要领是抬头挺胸，、。（目视前方，面 带微笑） 8.保洁员在工作中和不能分离。（人、工具） 9.保洁员在楼道等区域进行清洁服务时，应放置或悬挂相关的，以知会相关人员。（标识） 10.保洁员在工作区域内行走必须两人，三人。（排，行） 11.家政保洁人员在工作时间内保持个人，并统一穿着平底鞋。（卫生清洁，深色） 12.家政保洁人员提供饮食方面的服务时，应佩戴。(清洁口罩) 13.在不锈钢制品的清洁中，用先除尘，再用专用毛巾或软布沾水按檫拭。（毛巾，不锈钢水，纹路） 14.在无玻璃装裱字画的清洁中用或除尘。（鸡毛掸，干毛巾） 1
15.保洁工具应放置在，并摆放整齐（指定位置） 16.家政保洁人员在客户开门后，应表现、，鞠躬度。 （主动，态度热情，15---30） 17.在毛地毯的一般清洁时，为延长使用，避免大面积清洗。清洗前须做实验。（寿命，褪色） 18.尼龙地毯的日常清洁内容是，。（洗尘，清洗） 19.较强的清洁剂需慎重使用，使用前需小面积使用。（酸性） 20.10字礼貌语、、、、。 （您好、请、对不起、谢谢、再见。） 二、选择题 1.下面哪个项目不属于每日常规清洁项（）。D A．地面B．楼梯 C.垃圾桶D．天花板 2.大理石、花岗岩等各种表面光滑的大面积地面适宜采用方式（）进行保洁。C A.清扫B．湿拖除尘 C.干拖推尘D．吸尘机吸尘 3.玻璃、镜面的清洁方法一般为下面四步： a．用刀片刮掉玻璃上的污渍，将玻璃清洁剂与清水按比例对成玻璃清洁溶液； b.一洗一刮连续进行，当玻璃离地面较接近时，可以把玻璃刮做横向移动，用毛绒抹布抹去玻璃框上的水珠； c.把浸有玻璃清洁溶液的抹布裹在玻璃刮上,用适当的力量按在玻璃顶端，从上往下垂直洗抹，取掉抹布再用玻璃刮刮去玻璃表面的水分； d．用地拖拖抹地面上的污水。其操作顺序应是（）。B A．a->b->c->d B．a->c->b->d C．a->d->b->c D．a->b->d->c 4.清洁剂中对清洁对象危害最小的是（）清洁剂。C A、酸性 B、碱性 C、中性 5.追求卓越服务我们可以从微笑开始，下列属于我们微笑服务的对象有（）。D 2
银行案件防控综合条线考试题及答案
银行案件防控综合条线考试题及答案 一、单项选择（共30题，每题2分） 1、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。 A．标准法B．基础法C．中级计量法D．风险处置法 2、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗*窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 A．市场B．操作C．流动性D．国家 3、风险的定义包含两层含义：一是未来结果的不确定性；二是产生（）的可能性。 A.风险 B.损失 C.案件 D.影响 4、操作风险是由于（）导致损失的风险。 A．员工 B.股票价格 C.汇率 D.期货 5、银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而提出的（）、高级管理层组织体系和监督制衡机制。 A.监事会 B.董事会（理事会） C.董事长 D.理事长 6、目前我国中小金融机构基本建立了（）的公司治理架构。 A.理事长负责制 B.领导层负责制 C.三会一层 D.二会一层 7、监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（）要求。
A.义务性 B.权利性 C.权力性 D.公平性 8、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。 A.勤勉尽职 B.守法合规 C.专业胜任 D.品行正直 9、建设良好的合规文化，有利于（）实现由被动管制到自觉管制的转变，切实提高制度的执行力。 A.企业 B.员工 C.银行 D.部门 10、合规文化建设有利于提高（）。 A.效率 B.效益 C.制度执行力 D.安全性 11、案件追究应遵循以下基本要求（）。 A.从重从严 B.以惩罚为主 C.依据要充分 D.移交司法机关 12、突发事件的报告应坚持（）的原则。 A.总则 B.案件调查 C.处置 D.保密性 13、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上（）领导。 A.一级 B.两级 C.** D.四级 14、记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取银行资金，转入个人或单位账户是（）的风险表现。 A.社内往来业务 B. 股金业务 C.同城清算 D.账务核对 15、加强股金证的管理，将股金证纳入重要空白凭证管理，对作废的股金证按规定处理，及时销毁；空白股金证（）加盖印章。 A.可以 B.预签 C.不得 D.提前
案件防控知识竞赛考题复习资料版
案件风险防控知识竞赛初赛试题 一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件
保洁员培训考核试卷(答案)
保洁员培训考核试卷 姓名：评分人：得分： 一、填空题：（每空1.5分,共28分） 1、一般作业的操作程序和原则 总原则是：(从里至外),(从上至下),(从左至右),(先易后难)。 1、扫地、拖地的程序是：(由内到外)，(从边开始再中间清洁)。 2、抹物的程序是：(从上至下)，(由左到右)，(再清洁边角)。 3、垃圾袋的更换：(室内)、室外垃圾不能超出(2/3)满，白天出现(异味)、(较脏)、(破坏)现象要及时更换垃圾袋。 二、判断题：（每题1 分,共10分，对的打“√”，错的打“×”） 1、一般情况下磁砖地面清洁只需用抹布沾水半湿擦拭即可。（√） 2、地毯复色可用洗衣粉进行处理。（×） 3、对污水井及化粪池的蚊蝇消杀时应将井盖一次性翻开。（×） 4、在进行家庭服务时，如需搬动顾客家中重物品，须征得业主同意。（√） 5、洁厕灵与全能清洁剂可混合使用。（×） 6、栏杆、扶手、灯罩每天擦抹一次以上。（×） 7、日常清洁过程中应按先墙面后地面的程序进行清洁。（√） 8、家政服务员有收集顾客意见和建议的职责。（√） 9、消灭蚊子应当治本清源，即清除蚊子的孳生场所，辅之以杀灭幼虫，控制蚊虫的发生。（√） 10、在保洁过程中，如遇客户迎面而来，应暂时停止清洁，主动让路，并向微笑“您好”。（√） 三、不定项选择题：（每题3 分共27分） 1、顾客开门后，应主动说：“先生／小姐，您好，同时鞠躬 B 度。 A 10 B 30 C 45 D 90 2、“四害”的防治措施，主要有（ A、B、C、D ） A 环境治理 B 生物防治 C 化学防治 D 物理防治 3、大理石地面打蜡时，起蜡水与温水按 A 比例配置。 A 1：4 B 4：1 C 1：7 D 2：1 4、10字[礼貌用语是 A、B、C、D、E 。 A 您好 B 请 C 对不起 D 谢谢 E再见 5、属于酸性清洁用品的有：（ A、C ） A 洁厕灵 B 洗衣粉 C 盐酸 D 全能清洁剂 6、每次清洗面积到 C 后，拖布需进行清洗。 A 1m2 B 2m2 C 3m2 D 4m2 7、不锈钢字、牌制品、设施应 D 用干燥干净的毛巾沾上 D 进行清洁。 A 每日，玻璃水 B 每周，玻璃水 C 每月，不锈钢水 D 每周，不锈钢水 8、地毯洗涤中面粉、石膏粉和精盐的比例为：（ C ）。 A 6：1：1 B 1：1：6 C 1：6：1 9、清洁过程中，洗剂过浓时容易造成 A、B、C、D 。 A 浪费洗剂 B 打蜡和洗抹布费时 C 洗剂残留，蜡水易附着 D 物体表面容易变脏 四、问答题： 1、小区消杀的注意事项是什么？（12分）
保洁考试试题(保洁类)
质量管理体系知识考核题 ---环境绿化类(总分：100分)姓名：部门：评卷人：得分： 一、填空题(一题3分，合计30分) 1、《清洁消杀绿化作业标准》中地下车库每日巡视清洁2次、每季度至少冲洗 1 次、消防楼道每周全面清扫拖/扫 1 次 2、绿化植物病虫危害率不超过5% ； 3、在绿化一级区域内枯死地被植物或灌木每1000平方米范围内不超过 2 平方米，单块面积不超过 0.5 平方米； 4、清洁作业标准首层大堂、电梯轿厢及其设施楼层电梯厅、多层楼梯地面无杂物、无灰尘、无污迹;石材地面保持光亮: 2M 以下墙面、门窗、扶手及其他公共设施无灰尘、无污迹、无蜘蛛网: 2M 以上墙面、门窗及其他公共设施目视无积尘、无明显污迹、无蜘蛛网。 5、夏季灭蚁、灭蝇每月不少于 4 次，灭蝉螂每月不少于 2 次，冬季灭蚁、灭蝇、灭鼠，灭蟑螂每月不少于 2 次（北方根据实际情况确定)。 6、每年通过展板、讲座等形式，开展2次四害防治宣传，引导客户共同做好室内、庭院等部位消杀。 7、服务中心负责环境业务的主管、服务中心负责人，分别按1次/周， 1 次/月的频率进行的环境外包质量抽样检查 8、吸尘吸水操作进行第一步作业时应注意事项：吸尘时使用尘袋、吸水时使用滤网 9、使用清洁设备作业时:应做防漏电、防滑等安全防护措施。 10、在绿化养护移交前 1 个月，服务中心应当完成绿化养护单位的选聘、合同签订工作。 二、单选题（一题2分，合计：30分） 1、消防楼道少每月用拖把湿拖，地下、半地下车库，至少每季拖洗（ A ）次；重要部位建议做防水、防污处理。 A、1 B、2 C、3 D、4 2、毛地毯压痕消除方法；将浸过热水的毛巾拧干，敷在凹痕部位（ B ）分钟，