个人投资风险评估表

个人投资者风险承受能力调查问卷

填写须知

1. 以下问题可在您选择合适的产品前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。下文将投资者的风险 承受能力大小由低到高依次划分为：保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型。如果您放弃接受该问卷调查， 您的风险等级默认为“保守型”。

2. 您需认知、了解并同意，如您提供不准确及 /或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承

受能力的评估带来影响。

3. 风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等） 本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：

1. 接受问卷调查

2. 放弃问卷调查

投资者风险承受能力调查问卷

Q1:您的年龄？ ①25到40岁（

③50到60岁（

Q2您计划投资多久？ ①3年以上 （） ②1至3年（ ③6个月至1年（） ④半年以下（ Q3:通过我行投资基金的规模，预计占您金融性总资产的比例为多少？

①低于30%（） ③ 50% 至 75% （）

Q4：以下哪项描述正确反映了您的投资经验？ ①丰富（5年以上），且希望自主理财（ ③一般（1至3年），有一些理财意识（ Q5您感觉目前负担的经济压力？ ①非常轻松，完全没有压力（ ） ③较大，但尚能承受

（）

Q6:您在投资时最看重的是什么？ ①每年获得稳定收益，获得长期收益（ ③在通货膨胀时资产不贬值

Q7:如果短期内您的投资遭受一些损失， ① 习以为常，也许是跟进的好机会（

③对情绪有一定影响，继续观望

② 30%至 50%（ ④高于70%（

②熟悉（3至5年） ④非常有限，不具备投资经验

（

您的心理状态是?

） （）

，但希望专业人士协助（ （

一般，基本没有压力 很大，还贷等负担较重 获得短期的高收益（ 保

住本金

（ 司空见惯，只当是积累经验，但不再追加投资（ 对情绪影响很大，想立即退出

Q8:以下哪项是您可接受的投资价值波动程度？ 投资成长并赚取最高回报潜力，能接受长期（

寻求较高收益和成长性的最佳结合， 愿意接受 保守投资，但可以接受低于 2年的少许负面波动，以使回报显盘昔 不希望投资本金承担风险，投资回报与定期存款利息持平即可（

① ② ③ ④ 3年以上）的负面波动，包括损失本金（

）

2-3年的负面波动，以使回报显著高于定期存款利息

于定期存款利息（ ） ）

著冋 ，可能遭受资金损失。

②40到50岁 ④60岁以上

个人投资者风险承受能力调查问卷说明

一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级的划分

投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类，风险承受能力逐级递增。

二、本调查问卷评分说明

本调查问卷通过考察投资者的实际年龄、投资期限、投资经验、收入情况、投资目的、财务状况等因素，对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。问卷由8道标准化选择题组成，其中每题共有四个选项：从第一个选项到第四个选项，得分依次是1分、2分、3分、4分。将投资者各个选项的得分加总, 得分越高代表投资者风险承受能力越高。投资者问卷得分与风险承受能力的对应关系见下表：