TRLM贷款合同管理流程操作手册
NUPC项目用户手册
TR 模块
北方联合电力
文档历史变更历史
变更版
本变更日
期
变更原因备注
01创建文档
02
负责人
姓名模块业务角色签名
关键用户姓名徐
晓媛
TR
顾问姓名黄利民TR
批准人
分发给相关人员
姓名模块业务角色
1目标
本文件描述了贷款合同的建立、更改、显示等过程。
2流程描述
所属单位根据北方电力公司批复的支付预算确定贷款金额后报北方电力公司审批，在批复的额度内与商业银行（包括华能财务公司）签订贷款合同及担保合同或质押、抵押合同等，财务部门根据生效的合同在SAP系统中维护合同。
3操作步骤
3.1首先创建业务合作伙伴
SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 业务合作伙伴-> 维护业务合作伙伴
SAP业务代码BP
字段名状态输入值说明
在BP职责中创建必填TR0100
点击旁边的，在下拉列表中选
“TR0100主贷款业务伙伴*”如
下图
出现一下屏幕
点进入一下屏幕
字段名
状态
输入值说明
标题必填选公司
名称必填
建行达拉特旗支
行
合作伙伴的名称
街道/门牌号必填
五塔寺东街259
号
合作伙伴所在的街道及门牌号
邮政编码/城市必填
010010/呼和浩
特
合作伙伴所在的城市及其邮编
国家必填CN合作伙伴所在的国家
地区必填040合作伙伴所在的省份
语言必填中文合作伙伴所使用的语言
点进入下一界面
字段名状态输入值说明
分组特性必填选04
对银行的分组，04代表中国建设
银行，其他值详见本用户手册的
最后部分。
点进入下一界面
业务合作伙伴10015已经创建好了。
3.2
作业号TR-LM-001
操作部门/人员贷款合同管理流程
SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同 -> 创建
SAP业务代码FN1V
3.2.1本金一次到帐，到期还本按季结息
字段名状态输入值说明
公司代码必填1120
在哪个公司代码下维护银行主数
据就输入哪个公司代码
产品类型必填33B
33B代表北方联合电力通用贷
款。
业务伙伴必填10015填维护好的业务伙伴字段名状态输入值说明
贷款类型必填
010根据业务选择，可选项如下
贷款类必填001是什么类就选什么类，001代表委托贷款，002代表自有贷款
合同货币必填CNY 是什么货币就选什么货币，CNY 代表人民币如果是外币合同就选外币
点进入下一屏
字段名状态输入值说明
期限必填11根据贷款期限长短选择，可选项如下
点进入下一屏幕
字段名状态输入值说明
组键1必填400根据贷款合同的担保类型选择，可选项如下
组键2必填900是基建的选相应的基建项目，这是以后结转贷款利息到相应基建项目的依据；非基建的选900
特征必填2006年锡南字第
002号
维护外部贷款合同号。
字段名状态输入值说明
承诺资本必填贷款的金额
固定起始日必填合同开始生效的日子固定单位必填一般与合同结束日相同期限结束必填合同到期日
还款类型必填最终付款到期还本或一次性还本付息都选最终付款
支付率必填100贷款都填100
折扣确定必选确定首期付款的
所有金额
取默认值
字段名状态输入值说明
期限开始自动带
出
L-最终偿还自动带
出
通常不作修改
L-一次收款
自动带
出
通常不作修改
L-名义利率
自动带
出
通常不作修改
生效从必填合同生效日
百分比必填
填年利率。若是浮动利率，取计
算得到的年利率维护在这里，如
此合同的年利率5％下浮10％执
行，所以此处百分比填.
Frq必填3
付息周期，单位是月。本例中是
按季结息，所以填3
到期日必填
第一次结息日，系统默认为不包
括这一天（即不包括21日）
计算日必填
第一次利息计算的截至日期，系
统默认为不包括这一天（即不包
括21日）
字段名状态输入值说明
L-名义利率必填
新增的名义利率是为了对最后一
次付息进行定义，否则系统默认
带出的到期日不对。
生效从必填
最后一次付息周期的起始日，系
统默认包括这一天。
百分比必填填年利率
到期日必填
结息日，填计算日前一天，虽然
与实际结息日不同，但是为了与
还本金错开一天，以便能分别选
择不同的原因代码即现金流量表
项目。
计算日期必填
最后一次付息周期的结束日期，
系统默认利息计算时不包括这一
天
点进入下一屏幕，查看模拟现金流正确，特别要注意的是最后一次付息和还本付款日期不同。
双击任何行项目可以进入下一屏幕
字段名状态输入值说明
方必选＋
－
＋代表流入，
－代表流出
货币选填CNY 回车后自动带出的。CNY代表人民币
开户/账户标识必填04004/0608
01001/1000
流入流出的银行/银行账号。系
统支持流入流出使用不同的银行
/银行账号，但业务中二者通常
是一样的。
点进入下一屏幕
点进入下一屏幕
字段名状态输入值说明
贷款数自动生
成
就是指贷款合同号
3.2.2贷款分期到账，到期还本付息
在合同建立时与贷款一次入账，到期还本付息没有区别，只是在贷款入账时有区别，详见《TR-LM-002 贷款入账流程操作手册》，这里就不做说明了。
3.2.3贷款本金一次到账，分期还本，按季结息
日还款，按季结息，年利率5％.
SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同 -> 创建
SAP业务代码FN1V
字段名状态输入值说明
还款类型必填选分期偿付分期还款要选分期偿付。
点进入下一屏幕
勾上。
点或回车进入下一界面
选中L－分期偿还，点对第二次还款进行输入，字段含义和第一次一样。
选中L－分期偿还，点对第三次还款进行输入，字段含义和第一次一样。
字段名状态输入值说明
条件金额必填一期还多少就写多少。填了条件金额就不用填百分比了。
IS勾上钩上系统以新的金额即还款后剩下的金额计算之后的利息
点进入下一屏幕，模拟现金流是正确的
维护付款细节
点进入下一屏幕
点进入下一屏幕
3.2.4长期债券合同，到期还本付息
SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同 -> 创建
SAP业务代码FN1V
字段名状态输入值说明
贷款类型必填010债券合同仅限于生产贷款和基建贷款，技改不发行债券，010代表生产贷款，020代表基建贷款
字段名状态输入值说明
期限必填91选90代表短期债券，91代表长期债券
字段名状态输入值说明
支付率必填110110表示债券溢价10%发行，如果填100表示按债券面值发行，90表示债券折价10%发行
长期债券
作业号TR-LM-001
操作部门/人员贷款合同管理流程
SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同 -> 更改
SAP业务代码FNVM
信息需更改的情形。
作业号TR-LM-001
操作部门/人员贷款合同管理流程
SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同 -> 显示
SAP业务代码FNVS
4系统处理的责任人员
贷款合同管理，北方电力公司的贷款合同由北方电力公司贷款合同管理人员维护，各所属单位贷款合同由相应的所属单位的贷款合同管理人员维护。
5相关文档
5.1主贷款人分组特性如下：
5.2主贷款人维护申请表：
主贷款人维护申请表
申请日期：年月日