可能牵涉诈骗银行名单
一、如收到的通知、修改或报文是MT n98 格式的，因该格式为收报行与发报行之间预先约定的电报格式，经咨询代理行处，我行与其他银行无此约定，所以此类报文不能接受，需发报要求发报行以MT n99的格式重新发送报文，并提示分行“原报文无效，请等待进一步通知”。
二、牵涉诈骗的银行
1、乌克兰CREDIT DNEPR BANK （SWIFT：CRDEUA2N）用swift MT798格式转发一份信用证，显示的开证行为EUROPEAN TRUST AND CREDIT UNION EF。通知行声明不承担任何责任。
疑点：使用MT798格式；信用证条款中有专门针对指定行的不合理要求。
2、乌克兰CREDIT DNEPR BANK （SWIFT：CRDEUA2N）用swift MT798格式转发一份信用证，显示的开证行为LLOYDS TRADE SAVING BOARD（信用证中或显示为LLOYDS TSB，但与英国劳合银行无任何关系）， SLOVAKIA。通知行声明不承担任何责任。
3、LLOYDS TSB BANK PLC ,LONDON声明与LLOYDS TRADE SAVING BOARD LOCATED IN KOSICE, SLOVAKIA (SOMETIMES IT APPEARS TO BE SHORTENED AS LLOYDS TSB)无任何关系，且在KOSICE,SLOVAKIA没有设立机构。
4、开证银行CENTRAL EUROPEAN CREDIT UNION, SLOV AKIA(斯洛伐克)，没有SWIFT CODE，通过JSC BANK FORUM,乌克兰转发信用证。
5、开证银行EF UNIVERSAL CREDIT UNION OF SWEDEN,没有SWIFT CODE，通过通过JSC BANK FORUM,乌克兰转发信用证。
6、SBERBANK MOSCOW RUSSIA声明一份显示由SBERBANK MOSCOW RUSSIA TVERSKOYE BRANCH开立保函无效，签字伪造。
7、开证行NOVO BANK LTD，没有SWIFT CODE,通过MARINE TRANSPORT BANK转发信用证。
8、瑞典银行监管当局发出相关通知,Universal Credit Union of Sweden Economic association 并没有从Finansinspektionen(瑞典银行监管当局）获得任何进行银行或金融业务的许可证。该公司没有注册从事任何金融业务，因此也不受Finansinspektionen监管。
区反诈骗中心两种诈骗类型通报
区反诈骗中心两种诈骗类型通报 本篇诈骗类型通报，包括收到“机票改签”短信和伪基站冒充银行客服两种，请转载告知。 诈骗类型通报 近日，反诈骗中心通过群发手机短信通报两种在区内出现的诈骗类型：“改签机票诈骗”和“伪基站冒充银行客服短信诈骗”，网警提醒大家，要提高警惕，切勿上当受骗! 收到“机票改签”短信 不要直接回拨电话 骗局第一步：收到“航班取消”短信 骗子会根据你的订票信息给你发送一条这样的短信：“尊敬的某某旅客，您预订的某航班因故取消。如需办理退票、
改签手续，请联系客服电话400877xxxx。” 怕影响自己出行的朋友在看到这样的短信后，大多都会立即与短信上的客服电话联系。 第二步：“机票改签”交20元手续费 电话接通后，自称客服的人员就会向你表示，由于天气原因，原定的航班取消了，可以办理改签，不过要缴纳20元的手续费。既然能改签，你当然不会在乎这区区20元的手续费，随即对方表示，缴纳手续费需要提供银行账号，由公司来进行操作。 然而，当你按照客服的指示一步步操作的时候，你就已经掉进陷阱里了。 第三步：输完验证码，钱没了 短短数分钟后，你会再次接到“客服”的电话：“我们已经帮您办好了改签，一会儿您的手机会收到一条验证信息，您将验证码告诉我，确认改签信息就可以了。”不一会儿，手机上果然收到了一串验证码，便拨打“客服电话”告之。“谢
谢您，您的机票改签手续已经办完，新的航班信息一会儿会发到您手机上，祝您旅途愉快!” 结果，你就算等到天荒地老也等不来新的航班信息，而当再拨打所谓的“客服电话”时，已是无人接听的状态。 网警提醒，收到类似机票退改签信息，不要直接回拨短信里的电话，或者点击短信里的网址链接，而是要直接拨打航空公司对外公布的官方客服电话进行查询。 伪基站冒充银行客服 不熟悉链接慎重点击 你是否曾收到银行发来的短信?发件人的号码看起来和银行官方客服一模一样，但实际上，这种短信可能是不法分子使用伪基站群发的。不法分子伪装银行号码发送短信，吸引人们点击链接，伪造成银行操作程序，套取银行卡和密码信息，并可能在智能手机中植入木马程序，偷取通讯录、支付宝、银行卡密码等重要个人信息。
如何防范不法分子利用银行卡诈骗
如何防范不法分子利用银行卡诈骗 来源:胡律师网作者:上海律师胡燕来所属栏目:企业法律顾问 烧卡,是指利用计算机非法复制他人的信用卡,表现为利用专户电子设备,在伪造卡、空白卡或废弃卡上输人合法持卡人的密码、签名以及其他信息资料并以此卡为诈骗工具的行为。专业企业法律顾问胡律师认为，此类手法的关键在于获得密码,其伎俩主要有以下几点。 1.偷看偷拍,获取密码有的骗子亲自到ATM机边偷看,有的则用摄像机偷拍,以获取密码。然后骗子再去捡拾储户取款后扔掉的取款凭条,以获取账号。回到家后,骗子利用计算机和磁卡读写器,便可复制出储户的银行卡盗取现金。 2.吃卡装置,以假充真有的骗子在ATM机上安装一个专门吃卡的装置,并在上方安装一个微型摄像头,以摄下持卡者操作时输人的密码。由于卡被吃掉,持卡人误以为ATM机出现故障,于是无任何怀疑地离去,等第二天银行开门再来取卡。没想到卡很快就落到了这伙骗子手里,他们复制假卡后塞回ATM机内,然后拿着真卡大肆行骗。 3.虚构信息,守株待兔有的骗子在ATM机上张贴所谓的“操作指南”或“总行公告”,一些客户信以为真,照说明办理,结果把钱打进了骗子的账号。有的则在“公告”中以“吃卡”为由,要求用户打电话到某指定地点咨询,在用户咨询时骗子想方设法窃得该用户的姓名地址和信用卡卡号、密码等信息,然后复制银行卡来窃取用户的钱财。 4.违法刷卡,恶意透支有的骗子利用POS机进行信用卡透支。相比之下,国外信用卡透支限制较少,可以支取较多金额,而国内信用卡的透支额有限得很,所以骗子多使用假的境外信用卡。受害者一般都是在娱乐场所或宾馆饭店被骗,骗子主要利用这种场所的特殊性,灯光昏暗,伪卡就看不清楚。这类欺诈主要利用POS 机操作,对信用卡、银行卡、支付卡等结箅工具违规套取现金,其主要手段有:恶意透支,给银行造成呆账、坏账;盗窃信用卡后冒名购买贵重物品或提取现金;用虚假身份证明及资信材料办理信用卡申请,然后大量购物或提取现金;信用卡特约商户如商场、超市等使用POS机的内部人员在受理信用卡交易时,采用重复刷卡或手工输卡的方式,伪造交易资料,获取银行交易款中饱私囊;以高额回扣为诱饵,收买特约商户财务人员,进行伪交易,骗取钱财。 5.内外勾结,故意串户不法分子非法进人计算机系统修改账务,盗窃客户或银行资金。有的利用制度不健全或管理不严,更改微机软盘密码数据骗取资金。有的利用工作之便,盗窃其他操作员密码,或趁其他操作员未退离之机,利用该操作员的终端机空存一笔款到事先开立的存折上,然后指使他人将款取走并据为己有。有的通过私设账户,把微机内一账户的存款金额调人,采取编造转账凭证、记账串户等手段,通过转账支票、银行汇票从其他银行解付现金的行为。 6.卡折分离,金蝉脱壳一般而言,储蓄卡对应的是活期储蓄存折上的账号,支取的是存折上的款157项。另外,利用网上银行和电话银行也能对存折资金自由转人或转出。这就给了个别不法分子以可乘之机,他们利用人们对新金融知识的生疏,耍弄金蝉脱壳的伎俩,以存折和储蓄卡进行抵押、借款,当别人接受借款或抵押
常见的几种银行卡犯罪手法及防范
常见的几种银行卡犯罪手法及防范近年来，随着银行卡的普及使用，与之相关的诸如：网上银行卡欺诈、伪卡欺诈、银行卡帐户信息盗录、调包银行卡、发送虚假信息骗取客户资金等案件时有发生。以下是民警提醒广大职工群众应当注意的几种常见银行卡犯罪作案手法和防范方法 利用ATM机等自助银行系统作案。“克隆”受害人银行卡窃取账户资金。此类犯罪多为团伙作案，一般先由团伙成员踩点，选择在合适的ATM机上安装针孔摄像头和读卡器，并在ATM机附近等待，在受害人使用取款机后将所安装的非法装臵拆卸，随后用窃取的银行卡信息复制伪卡，结合摄像装臵拍摄的用户密码，最终窃取受害人账户资金。此外，犯罪分子还可能在插卡口、出钞口设臵障碍，制造“吞卡”、“卡钱”等假象迷惑持卡人，伺机窃取卡内资金。 民警提示：刷卡进入自助银行门禁时先检查刷卡槽,确认没有多余设臵后再刷卡；操作前检查ATM是否有多余的装臵,密码键盘、插卡口、出钞口等是否有异常,如机器上有无摄像头，密码键盘有没有改装痕迹或被贴上薄膜等；操作输入密码时要注意快速操作并用身体遮挡手势；遭遇“吞卡”、“卡钞”时不要离开现场，用手机或请他人帮助拨打银行客服电话的方式求助，牢记银行客服电话，银行工作人员绝不会要求持卡人转账或说出银行卡密码。 利用调包方式作案，偷梁换柱窃取账户资金。此类犯罪多为团伙作案，在受害人使用ＡＴＭ取款机时由一名犯罪嫌疑人以“丢包”等方式转移受害人注意力，其他团伙成员相互掩护，伺机用事先准备好
的银行卡将受害人银行卡调包，在受害人认为交易已完成并离开现场后，再用受害人的银行卡窃取账户资金。 民警提示：ATM机上取款前要注意观察周围环境，对过于靠近机器的人，可礼貌地请他站在安全视线外，绝不要被周围的人分散注意力。 利用虚假信息诈骗作案。通过手机短信诈骗受害人银行账户资金，如编造“将款汇入某银行某账户”或“银行卡因某次消费发生资金交易，请立即付款”或“银行卡密码被盗”，或“某卡已在商场消费XXX 钱，这笔钱已从卡上扣除，如有疑问请拨打XXX电话”，或“某卡中奖，详情咨询XXX电话”等虚假短信发送至受害人手机。如果受害人防范意识较差，根据短信要求将资金转入指定账户，或泄露银行卡信息和密码，或拨打咨询电话中被引入预先设好的诈骗圈套等造成账户资金损失。 民警提示：不要轻信有关信息，政府、银行、公共事业等单位不会通过电话向持卡人索要银行卡信息、密码，更不会要求持卡人转帐；对可疑电话不回应，确有需要时，可直接致电相关单位询问；牢记银行客服电话，收到银行消费提示短信时，应先核实电话号码，或直接到银行柜台查询卡内信息。 利用互联网实施犯罪作案。犯罪分子通过互联网设立虚假网站，然后向持卡人发送虚假电子邮件，诱骗登录与真银行网站相似的假银行网站，并要求填写个人资料、银行卡号和密码等内容来骗取信息，然后通过转账方式将卡内资金盗走。此外，犯罪分子还利用黑客软件、网络病毒盗取持卡人银行卡号和密码，或窃取持卡人信息，制造伪卡，
关于处理银行卡冻结及黑钱防范的教程
OKEx关于处理银行卡冻结及黑钱防范的教程 作为OK认证商家，诚信、安全、可信赖应作为首要要求。同时，也有责任有义务做到尽可能避免黑钱的流入，尽可能减少自己和客户的损失。 一、银行卡冻结 冻结类型（两种） A、人行转账系统冻结 说明：转账流水过大，转账备注（例如备注USDT，备注比特币）什么的都有可能被冻。 解决办法：直接带上银行要求的材料，配合处理就行。一般三个工作日内会解冻。 B、司法冻结 说明：被冻结的原因一般是有一笔电信诈骗的钱，经过几次倒手，然后到达平台。当被骗者向公安报案后，会沿着资金的转账路径，几乎将同一条线上的卡都冻结。司法冻结又分为两种： 1、警方临时冻结（36小时-72小时），一般而言，说明你的卡不是直接接受黑钱的卡，耐心等待，到期会自动解冻。 2、警方提请人民法院冻结，半年到1年，可以延长冻结期，直到结案或者撤案。 解决办法：司法冻结第一种很好处理，到期一般会自动解冻；冻结半年的就联系冻结你的公安局，带上近期交易证明，银行打印的流水（一般半年的流水）盖公
章。去当地公安局做笔录，一般一星期左右会解冻（这个每个公安局的规定不一样，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案才能解冻）。 PS: 被冻结后，联系开户行或银行的电话热线，需要得到三个信息：冻结期限、冻结方式（银行冻结还是司法冻结）、冻结机关。 二、如何防范收黑钱 1、一定要收付分离！！！就是将收款卡和付款卡分开，分成不同的两张或者多张卡，这样做的好处就是为了安全，目前来看收款卡是最不安全的卡，所以资金要过滤一下，放在安全的付款卡里面； 资金过滤方法： 那么我们如何把收款卡里的钱过滤到付款卡呢？ 1）收款卡收到款项之后，充值到支付宝（数额大可选择大额充值）然后转进余利宝（申请一个商家码里面有申请余利宝的地方）最后用余利宝转出到付款卡里面。（目前这种方法适合115w以内的资金）；（推荐） 2）通过陆金所等理财平台，绑定一张收款卡，将收款卡的钱转入陆金所等理财平台，购买活期理财产品，后换绑银行卡（一定要换银行卡），提现到新银行卡中完成过滤。但存在到账时间长、平台跑路的风险。（可参考）； 3）付款卡通过转账的方式直接转到网商银行，然后再通过网商银行提现的方式到付款卡——目前已存在网商银行被冻的案例，此类过滤方法可不考虑；
常见诈骗手法和防范措施
常见几类诈骗术和防范措施 当前，公安机关正加大打击虚假信息诈骗违法犯罪力度，为了做好防范工作，特将近期犯罪分子常用几种诈骗手法汇编印发，希望广大群众从中吸取教训，慎防上当受骗。 1、骗子利用“网络兼职”，通过网民“在线008”发短信，问有没有兴趣做网络兼职赚钱，如答应，随后就用“008”发送一条链接，要求通过该网站完成提交购买物品的任务，称每件可提取佣金多少元，且购买款在完成任务后即可返还，然后发来支付宝号码骗取汇款。 2、骗子通过伪基站冒充银行客户发短信称积分可兑换现金，然后让其按照网页提示，填入自己的银行卡号和密码进行兑换现金，把银行卡里存款转走。 警方提示：如收到银行发来短信要注意以下几点： ①要认准各大银行的官方网站、手机网站、信用卡积分兑换官方网站网址，要警惕通过探索网址或点击他人、其他网站提供的链接方式登陆。 ②积分兑换时，要留意核对积分兑换短信验证码中的积分信息。银行积分兑换时不会进行“虚拟扣款”，如短信中提示为支付信息，请高度警惕。 ③银行工作人员不会向持卡人索取信用卡动态验证码、密码等敏感信息，任何方式的索要均为欺诈。 ④如收到95533、95588等相关短信存在疑问，暂不要做任何操作，第一时间向银行网点工作人员咨询。 ⑤建议手机安装安全软件以屏蔽欺诈短信及识别钓鱼网站，并注意定期升级软件。 3、利用网购“客户”退款进行诈骗。骗子先通过不同非法手段获取受害者的银行卡号、密码和验证码等网购信息后，以购物手段故障导致受害人购买的物品未能成交为由，称需要退款，然后提供QQ号和二维码图片，要求用微信扫码完成退款，在操作中把受害人银行卡里的钱转走。 警方提示：要求去银行ATM或柜台上操作，或者套取受害人的支付权限，可第一时间判定为骗局。 4、骗子利用发送带有木马病毒的链接给受害人，让其点开致手机中毒瘫痪，与之绑定的银行卡信息泄露把钱转走。 警方提示：不要轻信陌生短信和电话，更不要轻易点开陌生短信附带的网址链接，如遇到短信内容有其子女在校照片并附有一个网址链接，不要轻易打开，如不小心打开链接，请第一时间去银行冻结绑定手机的账户并报警。 5、骗子冒充“公安人员、法院人员”以涉嫌洗黑钱，要求受害人按指定账号汇第一笔钱才能调查是否涉嫌洗黑钱。
当前银行卡外部欺诈风险及对策
当前银行卡外部欺诈风险及对策摘要：当前银行卡外部欺诈风险主要是不法分子采取非法手段利用银行自助设备盗取银行卡信息，复制银行卡后窃取资金。针对不法分子的主要欺诈手段，本文从银行卡介质、银行账户密码认证系统、银行自助设备及银行管理、客户角度提出了预防伪造欺诈的对策。关键词：银行卡外部欺诈风险对策 0 引言 自2007年以来，媒体陆续报道了不法分子采取非法手段利用银行自助设备（主要是ATM机）盗取银行卡信息，复制银行卡后窃取资金的消息，银监会、公安部门为此接连向银行、消费者发布风险提示。笔者认为预防银行卡外部欺诈，打击伪造银行卡应依托科技手段，构建技防为先，人防结合的防范体系，扼制伪造事件的发生。 1 银行卡外部欺诈风险的主要表现 据银监会公众教育服务网刊发风险提示及公安部门下发的通报，不法分子的主要欺诈手段有： 1.1 安装特殊装置盗取银行卡信息。不法分子通过在自助银行门禁系统、自助设备上安装摄像头、假键盘等装置盗录持卡人银行卡卡号、密码等安全信息，利用测录机（伪装成插卡槽）等设备盗取客户磁卡上的磁道信息，再利用盗取的信息制作伪卡后大肆消费、取现。 1.2 假冒装置伪装性强。读卡器多为ATM机插卡扣形状，针孔摄像头伪装成金属装饰条等形状，多使用强力胶水粘合在插卡口和密码键盘上方。
1.3 制造吞卡、不出钞等假相。不法分子先将自制装置放入ATM读卡器内制造“吞卡”假象，或是在ATM出钞口设障，使ATM机吐钞不成功，同时在ATM机旁粘贴假冒的“客户服务投诉热线”，引诱持卡人向所谓的“银行员工”或“公安人员”透露卡号、密码等安全信息，或直接把资金转移到其指定的账户上。 1.4 在ATM机上张贴如“银行系统升级”、“银行程序调试”等虚假告示，要求持卡人将资金通过ATM转账到指定账户上。 1.5 分散持卡人注意力，对卡片进行掉包。 2 防范银行卡外部欺诈风险的对策 2.1 科技先行，改进升级银行卡介质自1985年由中国银行珠海分行推出了我国第一张信用卡以来，经过二十多年的发展，银行卡发卡量已具备相当规模。银行卡介质主要采用磁卡，在银行卡的发展史上，磁卡起到了相当大的作用，但随着磁卡应用的不断扩大，有关磁卡技术，特别是安全技术已难以满足越来越多的对安全性要求较高的应用需求，以前在磁卡上应用的安全技术，如水印技术、全息技术、精密磁记录技术等，随着时间的推移其相对安全性已大为降低。同时，由于磁卡本身结构简单、磁条暴露在外、存储容量小、无内部安全保密措施等，使其容易被破译。目前，由于信用卡缺少有效的防伪、防盗等安全保护措施，在世界范围内造成了十分严重的损失。在美国，已给有关信用卡发行公司造成数十亿美元的损失；1993年香港破获的一个国际性信用卡伪造集团，曾用伪造的假信用卡骗取了4.6亿港元；在我国屡次发生信用卡恶意透支、伪造诈骗等事件，因此，如何提高
常见的几种涉银行卡诈骗手段
常见的几种涉银行卡诈骗手段 如今诈骗方式层出不穷，让人防不胜防。笔者搜集了以下几种比较常见的涉银行卡诈骗手段，市民朋友日常生活中若遇到类似情况，要提高警惕了。 手段一套取银行卡卡号和密码 用假中奖信息诱骗银行卡用户拨打假冒的银行客服电话进行咨询，套取卡号、密码进行诈骗。或是通过手机短信发送银行卡用户在何处消费的提示，对方拨打短信中提供的电话查证时，诱导其到ATM机取消自动转账功能，并提示操作程序(实际为转账操作程序)，使银行卡用户账户内的存款被划转至不法分子的账户中。 手段二电话截取银行卡密码 不法分子通过电话连接各银行的电话银行。使用各种手段诱骗银行卡用户拨打该电话号码后，电话的自动语音提示提供国内各大银行的电话银行号码和金融服务项目。银行卡用户使用此电话进行查询后，不法分子可截取其银行卡卡号、密码、身份证等信息，从而盗取账户内的资金。 手段三通过互联网网上交易 通过互联网进行网上交易，提示银行卡用户将交易款存入其个人借记卡(银行卡的一种)中，同时提供咨询电话，告知对方通过此电话可以查询交易款是否入账，由此套取银行卡用户的卡号、密码以及身份证等信息进行诈骗。 手段四利用信用卡恶意透支 主要分为两种，一种是短期内持信用卡在不同的特约商户、网点频繁使用、取现后，携款潜逃，使发卡银行无法追回透支款。另一种是持卡人使用假身份证申办信用卡，进行恶意透支。 手段五利用假网站实施犯罪 建立假银行网站，以买家的身份与网上商铺的卖家进行交流，要求卖家在其提供的银行网址上进行相关业务注册，骗取对方的银行卡卡号和密码。或是以银行名义假借有奖促销活动，要求银行卡用户通过电子邮件发送卡号和密码，或到指定的假网站上输入卡号和密码。这样一来，即便银行卡用户没有依照电子邮件或假网站的要求提供个人资料，但点击了邮件或假网站上的链接，就有可能被安装木马程序或其他计算机病毒，使银行卡卡号和密码被窃。 手段六ATM机上贴虚假告示 在ATM机上以银行名义张贴虚假告示，称银行的业务系统正在升级，取款时按如下程序操作:先插卡输入密码，按输入键确认后再按转账业务键，选择卡转出转账键，快速输入本机备用号码(实际为不法分子提供的账户)，输入取款金额，按输入键确认，将银行卡用户账户内的资金转入指定账号。
电信网络诈骗最高骗亿元9大典型案例千万别中招
龙源期刊网 https://www.360docs.net/doc/161672353.html, 电信网络诈骗最高骗亿元9大典型案例千万别中招 作者： 来源：《中国防伪报道》2016年第03期 电信网络诈骗犯罪活动已经成为一大社会公害。2015年，全国法院审理的电信网络诈骗 犯罪案件已逾千件，诈骗数额上百万、千万已不鲜见，甚至出现了诈骗数额上亿元的案件。近日，最高人民法院发布了9起电信网络诈骗犯罪典型案例。最高法表示，将加大对此类犯罪团伙的首要分子、骨干成员、累犯、惯犯、职业犯的惩处力度。 近年来，利用电信网络实施的诈骗犯罪现象比较突出。不法分子设立电信网络诈骗窝点，利用网络改号电话、“伪基站”设备等，通过拨打电话、发送手机短信，跨省、跨境针对不特定群众大肆实施诈骗活动，受害者分布区域广，人数众多。不法分子利用“银行卡透支”“医保卡异常”“涉嫌违法犯罪”等涉及百姓切身利益的问题设计骗局，花样翻新，迷惑性强。诈骗一旦得手，往往给群众和被骗单位造成巨大的财产损失，诈骗数额上百万、千万的案件已不鲜见，甚至已经出现了诈骗数额上亿元的案件。有的企业被骗巨额资金导致破产倒闭，有的普通群众被骗走“养老钱”“救命钱”，导致轻生自杀。 滋生灰色产业链 此外，电信网络诈骗犯罪活动还滋生了灰色产业链，诱发非法获取公民个人信息、非法出售银行卡、非法开办“地下钱庄”转移赃款等大量上下游关联违法犯罪。由于此类犯罪空间跨度大，犯罪链条长，组织化色彩明显，犯罪手段及过程具有远程非接触性的隐蔽特征，且被骗赃款一般流往境外，给司法机关的破案工作和追赃工作带来极大困难。 2015年审理超千件 2015年，全国法院审理的电信网络诈骗犯罪案件已逾千件。审理过程中，人民法院加大 对此类犯罪团伙的首要分子、骨干成员、累犯、惯犯、职业犯的惩处力度。 此次发布的九个案例，共同特点是诈骗数额大、涉及地域广、被害人数多、犯罪手段多样，具有较强的典型性、代表性。既有东部沿海发达地区的案件，也有中西部地区的案件；既有较为传统的电视节目中奖诈骗、冒充QQ好友诈骗，也有新近出现的谎称推荐优质股票诈骗、考试改分诈骗；既有在境内实施诈骗的，也有在境外设立诈骗窝点的；既有针对境内人员行骗的，也有针对境外人员行骗的。 典型案例
安全用卡
如何安全使用银行卡 随着社会经济的不断发展，金融消费者对商业银行多元化、个性化的金融服务需求与日俱增。为满足社会需求，提升市民金融知识和银行金融服务水平，提高金融工具利用率，增强风险防范意识，倡导理性金融消费，让您的钱袋子更安全，银行推出了各种银行卡。如今，银行卡已普及到每个人身边，发工资、缴话费、购物、消费，时时处处离不开银行卡。根据央行最新统计数据显示，截至2012年末，全国累計发放银行卡35.34亿張，其中借記卡累計发放32.03亿張，信用卡3.31亿張，全国人均拥有银行卡达到2.64張。 银行卡時代的到來，不仅仅是因为银行卡的便捷，更是由于目前形形色色的银行卡为大家带來崭新的理財观念。与現金相比，银行卡是一种更安全、快捷的支付手段。但是不是银行卡会绝对安全呢？答案显然是否定的，保証银行卡的安全，还是需要广大持卡人引起重視才行。如何安全使用银行卡呢？下面给大家介绍一些安全使用银行卡和ATM的常识，使您避免不必要的损失。 第一，要妥善保管个人信息。 除银行卡密码外，姓名、身份证(号)、银行卡号、信用卡有效期和验证码(即“后三码”)都是重要的个人信息，是银行卡服务中身份验证的必备信息。凡是涉及到这些重要信息，都要提高警惕，不要轻易提供给他人。例如：随意放置银行卡和身份证件、随意丢弃刷卡签购单和对账单、刷卡输密码不遮挡、使用简单数
字组合或本人生日作为密码等都可能导致不法分子偷窥、窃取或破解这些重要的个人信息，假冒持卡人身份盗用资金。 第二，要妥善保管银行卡。 银行卡应视同现金一样妥善保管、随身携带，不要借给他人使用，以免增加遗失或资料泄露风险；交易时一定要选择信誉较好的商户，刷卡时不要让卡片离开自己的视线，这样可以有效防范卡片磁条被不法分子“克隆”后盗刷的情况。此外，银行卡卡片与提现密码、身份证件等分开存放，避免信用卡遗失时遭他人在自助设备上冒领现金或破解密码盗取现金。 第三，要警惕可疑电话和短信。 目前不法分子通过电话和短信进行银行卡诈骗的花样不断翻新，目的无非是获取持卡人的银行卡号、密码等重要个人信息，或要求向其转账。持卡人对任何要求转账和索要银行卡密码的电话和短信都应高度警惕，任何情形下都不要轻易向他人透露重要的个人信息，必要时应及时向公安部门报警，确保个人账户和资金安全。 第四，要谨慎对待ATM异常现象。 持卡人在ATM机上进行操作前应首先留意是否有多余的装置或摄像头、周围是否有形迹可疑的人员；操作ATM时如果出现“吞卡”或提现故障时，应在原地及时拨打发卡银行和ATM电子显示屏上的客服电话求助；ATM发生故障时，银行只通过ATM电子显示屏告知持卡人，不要相信ATM机外部张贴的“ATM故障”或“ATM
银行卡诈骗防范宣传手册
银行卡诈骗、电信诈骗安全防范宣传手册 二0一四年八月二十八日 昭阳公安分局治安大队 中国农业银行昭通分行联合印发
近年来，银行卡诈骗、电信诈骗案件呈上升趋势，犯罪手段不断翻新，一些不法分子冒充公安、司法机关、银行公职人员等编造一些谎言，利用自动取款机、电话、手机、QQ、微信和互联网为作案工具，以拨打电话和群发短信的方式获取对方的信息，不与受害人正面接触，利用受害人的虚荣心攻击对方的心理防线，使广大客户按照其设置的圈套钻，很多身受其害后看不出破绽，迫使受害人在最短时间内作出决定，将资金转移或汇入到犯罪分子指定的帐户上，给广大客户财产安全造成了重大损失，此类案件欺骗性极强。为此，农行和民警为您逐一解密各类诈骗术，以防上当受骗。 一、电信诈骗。 1、以公安、检察机关破案为名进行诈骗。犯罪分子冒充公安、检察、司法机关等部门工作人员，以受害人银行账户涉嫌洗钱、走私、贩毒案件为由，以冻结账户为借口，要求受害人把账户内存款转到所谓的“国家安全账户上保存”，当受害人按照犯罪公子指令操作后，实际上自己银行卡的现金早已转入到犯罪分子的账户去了。 2、购车退税诈骗。我是国家税务总局(或财政部、车管所的工作人员)，现在国家下调了购车附加税率(或购房契税)，向你退还多交税金。犯罪分子通过打电话的方式联系上受害人后，冒充税务、财政、车管所工作人员要退还您多交税金，请你提供银行卡号，直接到银行ATM机查询获得的退税金。当你到银行ATM机后，犯罪分子称自助银行退税系统只支持英文界面，请你按照我说的方法或电话提示操作，然后将受害人银行卡上的现金转走。
3、电话冒充熟人诈骗。喂，你猜猜我是谁？我是你老朋友呀！还没听出来吗？你真是贵人多忘事，连我都记不得了？既然你忙改日再给你联系吧?当事人往往想不起对方的身份，这时犯罪分子顺势提出近期将前来看望本人。三日后犯罪分子编造在来看望的途中发生车祸、嫖娼、朋友吸毒被抓等谎言，向受害人借钱，请帮忙将钱汇到××账户,我开着车不方便,下午到后就还你。 4、免费提供长期贷款，无担保，立可办理，联系人电话××。犯罪分子通过手机号段或报纸、网站发布信息，称能提供免费担保贷款，如果你需要请与此电话联系，声称贷款必须先付少部份保证金或利息，你要先到银行办理一张银行卡，先打一笔企业验资款到我账户上。犯罪分子利用新开办银行卡的初始密码，把受害人卡上的钱转走。 5、盗劫QQ号诈骗，冒充QQ好友借钱。骗子使用黑客程序破解用户密码，然后张冠李戴冒名顶替向QQ好友借钱，如果对方没有识别很容易上当。需要当心的是一些冒充熟人的网络视频诈骗，都是通过盗取图像视频的方式与您聊天，遇到这种情况，最好先与朋友取得联系，您可千万别上当被骗。 6、恭喜您获得我公司十周年庆典抽奖活动一等奖，公司还推出炒股票保证盈利，电脑预测彩票中奖，电话××。犯罪分子利用人的投机心理，通过邮件、网络、电话、短信群发等途径，向你发送虚假中奖信息或刮刮卡，或投资股票盈利等方式诱人上当。花言巧语骗你入会，如有兴趣包中大奖。当你拨通电话后，会有人核实你的身份，然后告诉你需缴纳的会员费、税费和少量的服务费等进行诈骗。 7、打电话威胁家人和孩子被绑架或意外伤害、突发急病、车祸等要做手术，要想免灾，速汇款到××账户，并且不许报警。犯罪分子利用孩子上学或家人远在他乡工作等时机，自称是黑社会组织成
律师谈多人卡不离身被盗刷：应惩罚银行
律师谈多人卡不离身被盗刷：应惩罚银行 况下被莫名其妙的盗刷，而且盗刷的金额还非常巨大 谁动了我的银行卡 共同打造高质量的生活，欢迎收看《每周质量报告》。中国银行 业协会发布的数据显示，截至 2011年末，我国银行卡累计发卡量已 超过20亿张，刷卡消费已经成为越来越普及的消费形式了。然而近 年来，随着银行卡市场的不断发展，银行卡支付的安全问题也日益显 现。就在前不久浙江宁波警方就连续接到多起报案， 受害人的银行卡 在卡不离身的情况下被莫名其妙的盗刷，而且盗刷的金额还非常巨大, 这究竟是怎么回事呢？来看今天的记者调查。 浙江宁波的王先生不久前接到朋友电话， 说已经给他的银行账户 打了 18万6千块钱。接完电话，王先生马上就到银行查询，确认这 笔钱已经到账，于是他准备开车回家。但还没到家，就接到了几条奇 怪的短信。 王先生：一下子来了七八个信息，一下子等于 18万 6千元刷光 了。 王先生所说的短信，是银行的扣款通知短信。短信提示，在十多 分钟内，前不久浙江宁波警方就连 续接到多起报案，受害人 的银行卡在卡不离身的情 ■
有18 万6 千块钱从他的银行账户中被支取。因为之前也收到过类似银行卡消费的短信，因此王先生一开始认为这是诈骗短信，并没在意。但后来想到短信中提到的金额和朋友打给自己的钱数额一致，王先生感觉也太巧合了，因为这张银行卡之前余额不多，到账的 18 万6 千块钱基本可以算作当时卡上的全部金额。想到这里，王先生发现有点不对劲，于是又马上返回银行查询，结果让他大吃一惊。 王先生：你这个卡肯定人家用过，拿出来单子，第一笔刷了多少，第二笔刷了多少，第三笔多少，第四笔多少，已经刷了七八次。 银行提供的交易记录显示，王先生的银行卡在10 多分钟内被刷了9 次，刷卡总金额高达18 万6 千块元，其中最大的一笔交易金额是16 万6 千元。银行卡一直放在自己身上，王先生当时怎么也不相信，这卡上的钱怎么会说没就没了呢？吓出一身冷汗的王先生赶紧向宁波市江东公安分局报了案。接到报案后，警方立即对此案展开调查，结果发现，王先生的银行卡在湖南长沙的确有交易记录。 宁波市公安局江东分局经侦大队大队长张杰：银行查了以后，一查以后这个卡确实在湖南长沙，在一个金店里面被盗刷了。 根据银行刷卡记录显示，王先生的卡有一笔在长沙金店的消费记录，金额正好16万6千元。但王先生卡不离身，又没有离开过宁波，在长沙金店消费的又会是谁呢？ 宁波市公安局江东分局经侦大队大队长张杰：一开始也一头雾水，这个到底怎么回事情。因为这个卡确实在湖南被盗刷的，然后被害人又没有离开宁波这一段时间，卡也在身边。 银行卡还在王先生身上，却在千里之外被盗刷，很明显，王先生的卡被克隆了，同时密码也被窃取了。如果能查出在长沙刷卡人的身份，就能弄清这些钱究竟是如何被刷走的。根据银行提供的刷卡记录，江东分局经侦大队很快派出一路侦查员，前往长沙调查金店的刷卡情况，而就在这个时候，又有一位张
银行卡诈骗大盘点：不法分子伪造银行卡
银行卡诈骗大盘点：不法分子伪造银行卡 [摘要]近年来，卡片被伪造的案件屡见不鲜。犯罪分子仅需窃取持卡人账号、密码等信息，即可伪造复制一张银行卡，并利用新卡窃取资金. 近年来，我国银行卡业务取得了跨越式发展，银行卡已成为个人使用最频繁的非现金支付工具。然而，随着持卡人群体的迅速扩大，银行卡诈骗手段也不断翻新，让很多持卡人防不胜防。如何识破犯罪分子的作案手法，提高银行卡用卡风险防范意识，是每个持卡人所关注的内容。为此，北京青年报记者对常见的银行卡诈骗情况一一进行盘点，同时，邀请交通银行北京市分行电子银行部专家为持卡人破解骗术并为防诈骗支招。 诈骗大盘点：新老骗术“齐上阵” A TM机上做手脚 近年来，卡片被伪造的案件屡见不鲜。犯罪分子仅需窃取持卡人账号、密码等信息，即可伪造复制一张银行卡，并利用新卡窃取资金。 此前曾有一伙犯罪分子在ATM机上安装读卡器及摄录机，伪造假银行卡盗取金额或消费，其中3名犯罪嫌疑人分工在ATM机上作案，1人挡住银行摄像监控设备，1人在银行卡入口处用万能胶粘贴读卡器，另一人则迅速在键盘上方安装小型摄像机，获取持卡人账号、密码等全套信息。 制造伪卡盗刷巨款 一些不法分子将目光对准了超市、酒店等消费场所。经调查，盗刷银行卡一般是到某大型超市或酒店应聘收银员，利用银行卡信息采集器在顾客刷卡消费时盗取银行卡磁条信息，并通过针孔相机记录下银行卡密码，伪造银行卡，然后再到异地盗刷。 而许多持卡人在输入密码时安全意识不强，甚至到餐厅等公共场所消费，为图方便，经常将卡片交由餐厅服务员到柜台刷卡结账。而卡片在离开持卡人视线时，一些装有复读设备的POS机便将卡片信息测录下来，犯罪分子凭此信息可用来复制卡片进行盗刷。 靠短信行骗江湖 当短信诈骗猖獗之时，上述两种行骗方式似乎显得有些“过时”。最近，不少网银客户因为收到不法分子关于“网银升级”的短信通知，误登录钓鱼网站，导致账户中的巨额资金不翼而飞，损失惨重。有银行客户反映，他们收到关于“因系统升级改进为确保账户安全请登录该网站升级”的短信，要求其输入某网址，当其按网上指令操作后，账户上的资金瞬间即被转走。冒充小三、房东、交警、银行、航空公司，各种诈骗短信纷至沓来。 目前，这类诈骗形式多样，普遍分为三种：一种是让受骗者误以为在缴纳税、保证金，直接打款给对方；第二种则冒充网购网站中奖，短信中附带一个钓鱼链接网址，用户点进去后，按要求输入身份证、手机号码、账号密码等信息，最终被骗；第三种同样是通过短信中的钓鱼链接，诱骗手机用户下载恶意程序，输入身份证、手机号码、银行账号等，最终导致银行卡被盗刷。 （山西投资担保-尚诚财富） 破解：专家破解骗术 专家介绍，目前常见的电信诈骗主要依靠两个手段： 骗术之第一利器——伪基站 “伪基站”即假基站，是犯罪分子私自组装生产的一种高科技仪器，可伪装运营商基站，强制连接一定范围内的手机，任意冒用他人或公共服务号码强行向用户手机发送诈骗信息。“您的账户积分已经达到兑换213.5元话费的标准，详情见https://www.360docs.net/doc/161672353.html,”、“您的手机银行客户端需要进行升级，请登录xx网站下载更新”、“xx银行邀请您参加做任务赚积分的活动，详情请点击http：//https://www.360docs.net/doc/161672353.html,/xxxx”这一类的诈骗短信相信很多人都曾经收到过，也产生了
时下最流行的五大诈骗方式
时下最流行的五大诈骗方式 1.视频诈骗 视频诈骗是指利用提前录制真人视频而进行行骗的新型犯罪。犯罪分子事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制该使用人的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与好友聊天，并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看，以骗其信任，最后以急需用钱为名向其好友借钱，从而诈骗钱款。 2.银行卡诈骗 包括虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。虚构事主身份信息泄露，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录。虚构事主身份信息被人冒用，银行存款安全将受到威胁，诱骗事主转账存款到所谓的“安全账户”。虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱，诱骗其将资金转入所谓“警方账户”，作资金冻结。虚构信用卡透支信息。 3.手机诈骗 就是通过手机的渠道以各种方式诈取手机用户的钱财，有设置中奖陷阱、发布彩票中奖信息、窃取银行卡信息、骗取高额话费等多种类型的诈骗手段，但透过手机短信或者电话诈骗的真实案例细究起来，都有“破绽”可言，还是可以戳穿这些形形色色的诈骗方式。针对各种诈骗手段，消费者重要的是要保持高度的防范意识，切不可轻信贪财，另外政府和相关部门可以通过技术手段来避免一些损失。 4.你中奖了
指一种以中奖为诱饵的骗局。该骗局影响较大，特点范围广，以华人团体为主。2008年底至2009年初，在海外华人群里，有较多人受骗，其中有人被骗金额高达3万欧元。从世界各地华文报纸上发现，中奖骗局已弥漫到加拿大、法国、德国、美国和澳大利亚等国，诈骗对象全部是海外华人。据调查，骗子可能来自香港。 5.网恋 网恋即通过互联网寻求爱情的行为。随着社会的变迁，寻求爱情的成本与所承担的风险越来越高，人们一方面渴望爱情，另一方面又害怕爱情所带来的不安全感，产生了新的矛盾。随着网络的普及，由于网络与爱情之间的某种契合度，人们发现了在虚拟的网络空间可同时满足对爱以及安全感的需求“网恋”——即以网络为介煤，借用聊天工具等进行互相聊天，进行人们之间的互相了解，从而相恋，同时，网恋不可避免地会存在诈骗和危险，也是十分虚幻的。
使用银行卡安全常识
银行卡安全支付提示：使用银行卡安全常识五问与现金相比，银行卡是一种安全、快捷的支付手段。目前各家商业银行和银联已经采取各种技术手段和安全措施，最大限度地努力保障持卡人的资金安全。但持卡人在使用银行卡时具备一些必要的安全意识，了解一些常见的银行卡犯罪手法，同时掌握基本的防范技能是非常重要的。以下是持卡人在使用银行卡过程中可能遇到的十大安全问题：问题一：持卡人应该如何保护自己银行卡信息安全？ 有些不法分子会通过盗取持卡人的银行卡账户信息，伪造假卡后盗窃持卡人账户资金，还有窃取他人身份信息资料后假冒他人申请信用卡进行恶意透支消费。因此，持卡人需要保护自己银行卡账户信息（卡号、密码等）和个人信息资料安全。 防范小技巧： 1、巧设密码很重要。持卡人拿到新的银行卡后，要立即修改密码，并应定期修改密码。设置一些相对复杂的密码，不要设置123456、888888等简单密码，并应定期修改密码；不要用自己的生日、家庭电话号码等作为密码，同时在任何情形下都不要轻易向他人透露银行卡密码等账户信息。记住，任何人（包括银行工作人员）都无权询问您的个人密码。 2、捂住自己的个人信息。持卡人应注意保护自己的个人信息资料，防止个人资料被不法分子滥用。如不要把个人资料随便留给不熟悉的公司或个人，不要随便在互联网页留下真实个人身份资料（包括家庭、工作信息），如为办理某项业务需要留下身份证复印件时，最好在复印件上标明用途，如“仅用于招聘”等字样。 问题二：持卡人在使用ATM等银行卡自助终端时要注意哪些？ 有些不法分子会在自助银行及ATM机上设置一些“机关”，同时在后面偷窥密码，当持卡人无法正常交易或造成卡片被吞的假相时，假装好心人帮助刷卡趁机将卡片掉包或等持卡人离开后将卡片取出盗刷。因此，持卡人在使用ATM等银行卡自助终端时要多个心眼。 防范小技巧： 1、使用自助银行服务终端时要小心，留意周围是否有可疑的人，操作时应避免他人干扰，防止他人偷窥密码，遭遇吞卡、未吐钞等情况，应拨打发卡银行的全国统一客服热线及时与发卡银行取得联系。 2、不要轻信“好心人”。不要拨打机具旁粘贴的电话号码，不要随意丢弃打印单据，另外刷卡门禁是不需要输入密码的。 3、刷卡消费时卡不离眼。在公众场合（如超市、餐馆等）刷卡输密码时，可用一只手挡住密码键盘，防止他人偷窥密码。
试述当前我国银行卡诈骗案件的新手段及防范措施
试述当前我国银行卡诈骗案件的新手段及防范措施 摘要: 随着我国银行卡产业的快速发展,持卡群体的迅速扩大,各种各样利用银行卡诈骗的案件频繁发生,且犯罪手段不断向高科技、集团化、专业化、规模化发展,我国银行卡产业面临的风险日益严峻。银行卡诈骗屡屡得逞的主要原因包括:银行卡密码未修改或密码设置简单,造成密码易被破译;银行卡用户金融知识水平有待提高;银行卡用户自我保护意识有待提高;银行卡信息管理不严等。为此,一要不断增强防范各类短信诈骗意识;二要不断增强安全用卡意识;三要及时采取必要的防范措施。 关键词:银行卡诈骗案件;手段;防范措施 近年来,随着科技的进步和人民生活水平的提高,银行卡以其方便快捷的优点日益受到消费者的青睐,已成为我国居民个人使用最为频繁的非现金支付工具。截至2009年一季度末,我国已累计发行银行卡18.88亿张,同比增长19%,人均持卡量为1.42张。2009年一季度我国银行卡消费业务7.4674亿笔,金额接近12220亿元,同比分别增长34.5%和48.2%,占银行卡业务量的17.4%和3.6%,消费金额继续呈快速增长趋势。但随着我国持卡人群体的迅速扩大以及银行卡产业的快速发展,一些唯利是图的诈骗分子开始盯上银行卡用户, 将罪恶的“黑手”伸向了银行卡消费者,挖空心思地设下圈套骗取市民的钱财,各种各样利用银行卡诈骗的行为频繁发生。据不完全统计,2008年,经媒体公开报道的各类银行卡犯罪案件达200余起,涉及金额逾5亿元,银行卡犯罪也呈日益上升的趋势,形势日益严峻。 一、银行卡诈骗案件典型案例分析 案例一: 2009年9月10日晚上10时许,事主莫某突然收到一条手机短信,内容为:“广州农业银行提醒你:贵客户您于9月1日在广州沃尔玛刷卡消费2800元整,将在本月底您的账号上扣除,如有疑问请咨询020-XXXXXXXX。”事主于是在9月11日上午致电该电话,一名男子在电话中称其银行卡的密码和资料已被人盗用,让事主与“银联中心”020-XXXXXXXX联系,事主按照对方提供的号码致电所谓的“银联中心”,另一名男子在电话中称必须立即将信用卡上的钱转走,后事主按该男子要求从自己的农行卡上分3次将15万元转入对方提供的银行账号上,这些钱随后一去不复返。 类似的诈骗短信还有“银行卡已被复制,为避免盗刷,请即刻拨打XXX电话,与银联部门联系”。市民对自己的银行账户使用情况如有疑问时,一定要通过银
电信诈骗案例
关于做好防范电信诈骗的通知 全校师生： 在各大电商割肉放血的促销诱惑下，师生网上购物进入空前高涨期。围绕网上购物进行的有组织电信诈骗也开始进入高发期，诈骗花样不断翻新，隐蔽性更强。部分师生因为平时对电信诈骗知识了解不多、关注不够、防范意识不足，甚至认为与己无关，漠然视之，在财物损失后又急切的希望通过公安机关破案。由于电信诈骗为非接触式诈骗，且较多在境外进行，同时借助改号软件、网银快速分转、多人取现等手段，电信诈骗的破案率较低。因此，防范电信诈骗应该以了解诈骗、提高防骗意识为主。保卫处近期发生在我校及周边高校师生中电信诈骗案例进行梳理，尤其是对电信诈骗实施过程进行了分析，希望广大师生予以关注，避免财物损失。 案例一：网上兼职刷信誉还本返利 提示语：凡在网络上刷信誉兼职还本返利的都是诈骗 2015年9月27日上午8点多开始，某生在宿舍用手机上网，然后通过网站看到一个帮人刷信誉度的兼职，然后从中收取相应的报酬，每单酬金不一样。也就是帮别人反复购买鞋子。第一个任务是一次120，购买之后，网站上把其本金和酬金都返给了他。到了第二个任务是三次，每次840元，购买之后就出问题了，没有把钱以及酬金及时返还。网站接着又叫该生再继续购买，于是又购买了2520元，对方不但没有把钱及酬金返还，还要其继续购买。这时才发现被骗。 案例二：冒充邮局与公安 提示语：凡通过电话自称邮政局或者快递物流公司的工作人员，以你有邮件涉及信用卡透支的，都是诈骗。 2015年9月12日下午13:53，我接到一自称邮局的工作人员电话，说我一个从上海来的催款邮件，邮件已经过期，已经把邮件退回去了，邮件内容就是我在上海办理了银行卡，现在欠费10000元，然后他就拨通了上海的警察电话让我接，我就把邮局的人跟我说的给上海警察说了一遍。警察说为了证明不是我办理的银行卡，需要我把现在用的银行卡和身上的现金告诉他，并且把我的钱都存在我的一张工商银行卡里面，然后让我到附近的农行，按照他的要求，把卡插入
银行开展打击银行卡犯罪专项行动工作汇报
银行开展打击银行卡犯罪专项行动工作汇报 银行开展打击银行卡犯罪专项行动工作汇报 近年来银行卡诈骗犯罪愈演愈烈，严峻妨碍了广阔人民群众的财产安全，从今年1月起，公安部与中国人民银行将进行为期10个月的银行卡犯罪专项打击行动。我行在接到相关文件后，支行领导十分重视，及时组织辖区金融机构部门负责人仔细学习文件精神，并组成由分管行带队的调研小组，对辖区部分商业银行和商场、宾馆、交易市场等地的银行卡治理、使用事情进行走访了解，摸清辖区银行卡违法犯罪要紧是信用卡恶意透支案件为典型，为有序开展打击银行卡犯罪专项行动明确了重点目标。 一、积极重视打击银行卡犯罪专项行动 我行领导自始至终高度重视此次专项行动，并请市公安局相关部门的负责人为我们说解我市开展打击银行卡犯罪专项行动的工作事情，及我市近时期诈骗案件的事情，介绍分析了诈骗案件的类型、特点，总结出防范意见，并加强与我市公安机关的协作配合，充分整合资源，形成工作合力，巩固和健全公安、金融部门联合整治银行卡违法犯罪工作机制，别断拓展联合整治银行卡违法犯罪工作机制的广度和深度。 二、加强协调与部署 我支行积极主动与公安部门进行协调，就联合打击银行卡犯罪专项行动相关事项进行沟通。一是召开了专项行动协调会议，就行动目标、行动重点、组织机构及职责分工等事项进行了商榷。二是建立组织机构。成立以余杭区打击银行卡犯罪专项行动工作领导小组，并下设办公室，负责对全区打击银行卡犯罪专项行动的统筹与协调工作。三是联合拟定了行动方案。依照省公安厅和杭州中支《对于印发〈浙江省打击银行卡犯罪专项行动实施方案〉的通知》精神，结合辖区实际，拟定了《余杭区打击银行卡犯罪专项行动实施方案》，报双方领导汇签后下发各银行业金融机构实施。 三、建立协调机制 为加强对全区银行卡犯罪专项行动的打击力度，我支行与公安、银行业金融机构等部门建立了多层次的长效协作机制，以促进辖区打击银行卡犯罪活动的有效开展。 一是建立信息通报机制。在整个专项行动过程中，要求公安、人民银行、银行业金融机构等部门要及时收集、整理、汇总专项行动的各类信息，并经过多种途径传送给相关单位或部门，实现信息的共享，有效地促进专项行动顺利开展。 二是建立银行卡违法犯罪活动信息共享机制。与当地公安部门建立银行卡违法犯罪活动信息共享制度，以加大对银行卡违法犯罪活动的打击力度和防范工作。并且，经过结算专管员例会、信息提示等形式，及时向辖区金融机构提示银行卡违法犯罪新动向，提高防范能力。及时组织辖区商业银行与公安部门建立银行卡案件移送、协查、通报及信息交流机制，提高打击银行卡犯罪的效能。