外汇操作第一讲

外汇业务会计操作指南

主讲人：王淑杰

第一章外汇日常业务及其会计处理

中国正逐步融入世界经济体系，特别是加入WT0后，我国对外经济贸易活动更加频繁，日新月异的电子商务，更是催生了国际贸易的繁荣。如果企业经常有外币业务应到银行开立外汇账户，然后进行外汇款项的支付和结算，并且在出口收汇、进口付汇时，进行相应的核销；外汇账户信息发生变化时，也应及时变更或撤销账户等。

第一节外汇与外汇管理

一、外汇的含义和种类

（一）外汇的含义

一般而言，外汇有动态和静态两种含义：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为，这个意义上的外汇概念等同于国际结算。静态意义上的外汇又有广义和狭义之分：广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产；狭义的外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。

我国的外汇管理法令中一般沿用广义的静态外汇概念。根据2008年8月1日修改通过的《中华人民共和国外汇管理条例》(以下简称《外汇管理条例》)的规定，外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（1）外币现钞，包括纸币、铸币；（2）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；（3）外币有价证券，包括债券、股票等；（4）特别提款权；（5）其他外汇资产。

（二）外汇的分类

外汇基本分为三大类，自由外汇、有限自由兑换外汇和记账外汇。

1．自由外汇

自由外汇又称“自由兑换外汇”、“现汇”，是指不需要外汇管理当局批准可以自由兑换成其他国家货币，或者是可以向第三者办理支付的外国货币及支付手段。世界上有50多种货币是可自由兑换货币，其中主要有美元、英镑、日元、港币、新加坡元、加拿大元、澳大利亚元、新西兰元等货币，以及用这些货币表示的汇票、支票等支付凭证和信用凭证。

特别提示

实务中可能会接触到现汇(外币，下同)和现钞的不同提法。现汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段。现钞是指外国货币，包括纸币和铸币。也就是说现钞就是通常说的钱，而现汇除了钱外还包括外币银行存款、票据、股票等。

现汇账户的收入是各种汇入或转入的现汇款项，现钞的收入一般是由境外携入或个人退还的外币现钞，比如赴国外出差人员返还的外币备用金；如果单位收到的外币现钞要存入现汇账户，需经过现钞折现汇的计算；同样，如果单位从现汇账户上提取现钞，也要经过现汇折现钞的计算。

2．有限自由兑换外汇

有限自由兑换外汇是指未经货币发行国批准不能自由兑换成其他货币或对第三者进行

支付的外汇。根据国际货币基金组织相关规定，对国际性经常往来的付款和资金转移有一定限制的货币均属于有限制性的自由兑换的货币。此类货币通常存在一个以上的汇率，外汇交易也常受限制。

3．记账外汇

记账外汇也叫“清算外汇”、“协定外汇”或“双边外汇”，是指记载在双方指定银行账户上的外汇，不能兑换成其他货币，也不能对第三者支付。这种外汇未经有关外汇管理部门的批准，不能转换为别国货币，通常只能根据有关协定在协定国之间使用。

在清算(支付)协定下，两国之间的贸易往来无需逐笔结清。当一方完成一笔进口或出口交易时，两国银行根据协定分别记账，将交易金额以记账外汇记在双方指定银行的清算账户上，到协定的期限再清偿双方债权债务的账户差额。在国际贸易中，用记账外汇清算结账的进出口贸易叫做记账外汇贸易。

二、外汇汇率

国内商品交换是以货币为媒介的，是以(一种)货币衡量和表示商品价值的。国际贸易则不仅是商品之间的交换。由于存在两种货币，货币之间如何比价和兑换，就是汇率问题。

（一）外汇汇率的含义

外汇汇率也称“外汇行市或汇价”，是一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率、比价或价格。由于世界各国货币的名称不同，币值不一，所以一国货币对其他国家的货币要规定一个兑换率，即汇率。例如，一件价值100元人民币的商品，如果美元对人民币汇率为6.85，则这件商品在国际市场上的价格就是14.60美元。

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美国和墨西哥的边境住着一个精于算计的农民。别人都以种地维持生计，而他却另辟蹊径，仅仅依靠自己的10美元积蓄便能享受算得上小康的生活。

早晨起来，他在美国这边的酒店花1美元买一杯啤酒和一盘牛排，吃完后，他拿着剩下的9美元来到墨西哥。这时已经过了中午，他在当地银行按l:3的汇率，将9美元换成27比索，然后拿出3比索，在当地饭店继续喝一杯啤酒，吃一盘牛排。晚上的时候，他拿着剩余的24比索回到美国这边，再按美国1：2.4的汇率，换成l0美元。这样，一天下来他等于白白享用了啤酒和牛排，第二天他再次重复这个行程。

（二）汇率的标价

要确定两种不同货币之间的比价，首先需要明确用哪个国家的货币作为标准。也就是说，一个国家的外汇汇率，是以外国货币来标明本国货币的价格还是以本国货币来标明外国货币的价格，称为汇率标价。由于确定的标准不同，就产生了几种不同的外汇汇率标价方法。常用的标价方法包括直接标价法、间接标价法。

1．直接标价法

直接标价法是用一定单位的外国货币为标准来计算折合若干单位的本国货币，如我国使用“l00美元=682元人民币”的汇率时，就是直接标价法。目前在国际经济交往中，大多数国家(或地区)采用的都是这种方法。

在直接标价方法下，如果固定单位的外国货币兑换本国货币的数值增大，就称为外国货币汇率上升，表现为外国货币升值，本国货币贬值；反之，就是外国货币贬值，本国货币升值。例如，以前的100美元可以兑换827元人民币，现在的100美元只能兑换667元人民币，显然是人民币升值，而美元相对贬值。

2．间接标价法

间接标价法是以本国货币为标准，用一定单位的本国货币来计算折合若干单位的外国货币。如英国使用1英镑=1.6500美元，1英镑=11.0864人民币的汇率时，就是间接标价法。目前只有美国、英国、新西兰等少数国家采用这种方法对汇率进行标价。

特别提示

实际上这两种标价方法没有本质上的差别，只是所站主体的角度、计算方式不同而已。也可以简单地理解为，以外国货币放在等号的左边还是右边来区分不同的汇率标价方法；外国货币放在等号的左边时就是直接标价法，外国货币放在等号的右边时就是间接标价法。

（三）汇率的分类

明确了标价方法以后，看一下表1，您可能会发现，在外汇牌价上，有好几种价格，实际这些价格就是对汇率进行的分类。从不同的角度可以对汇率进行多种分类，下面选择几种比较常用的汇率进行介绍。

表1 外汇牌价

日期：2010年11月22日单位：人民币/100外币币种交易单位中间价现汇买入价现钞买入价卖出价

美元(USD) 100 664.01 662.68 657.37 665.34

港币(HKD) 100 85.62 85.45 84.85 85.79

欧元(EUR) 100 914.87 911.21 882.39 918.53

英镑(GBP) 100 1 065.94 1 061.68 1 028.10 1 070.20

日元(JPY) 100 7.96 7.93 7.68 7.99

1．买入、卖出汇率及中间、现钞汇率

这是站在银行的角度，根据银行买卖外汇时所使用的汇率进行区分。

（1）买入汇率

买入汇率又称为买入价，是指银行向持汇人(包含企业)买进外汇时所标明的汇率。比如表1中，100美元的买入价是662.68元人民币，意味着银行买入持汇人(包含企业)100美元时，会向企业支付662.68元人民币。

（2）卖出汇率

卖出汇率又称为卖出价，是指银行向购汇人(包含企业)卖出外汇时所标明的汇率。比如，100美元的卖出价是665.34元人民币，意味着银行卖出l00美元给持汇人(包含企业)时，会向企业收取665.34元人民币。

（3）中间汇率

中间汇率又称中间价，是买入价与卖出价的平均价格，等于买入价加卖出价之和除以2。比如表1中，100美元的中间价是664.Ol元人民币，等于(662.68+665.34)／2。

（4）现钞汇率

现钞汇率又称现钞买卖价，是银行买入或卖出外币现钞时所使用的汇率。比如表1中，100美元的现钞买入价是657.37元人民币。也就是说，您拿着100美元现钞到银行兑换人民币，可以得到657.37元人民币。

21:04 2．电汇汇率、信汇汇率、票汇汇率在实际工作中，银行对外汇交易支付的通知方式有很多，根据外汇交易支付通知方式的不同，汇率可以分为电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率。

电汇汇率就是银行卖出外汇后，以电报为传递工具，通知其国外分行或代理行付款给收款人时所使用的一种汇率。电汇是国际资金转移中最为迅速的一种国际汇兑方式，能在一至三天内支付款项，银行无法利用客户的资金，因此电汇汇率最高。

信汇汇率就是在银行卖出外汇后，用信函方式通知付款地银行转付收款人时所使用的一种汇率。由于邮程需要时间相对较长，银行可在邮程期内利用客户的资金，因此信汇汇率较电汇汇率低。

票汇汇率是指银行在卖出外汇时，开立一张由其国外分支机构或代理行付款的汇票交给汇款人，让汇款人自带或寄往国外取款所使用的一种汇率。由于票汇汇率从卖出外汇到支付外汇有很长一段间隔时间，银行可以在这段时间内利用客户的资金，因此票汇汇率较电汇汇率低。

3．即期汇率、远期汇率

外汇汇率根据交易交割期限的时间长短可分为即期汇率和远期汇率。

即期汇率就是在外汇买卖成交后的即期，也就是当天或在两个营业日内进行交割所使用的汇率。即期汇率是由当场交货时货币的供求关系决定的。

远期汇率一般出现在远期外汇买卖中，事先由买卖双方签订合同，达成协议汇率，约定在未来一定时期进行交割，到了交割日期协议双方使用的协议汇率就是远期汇率。远期外汇买卖是一种预约性交易，是由于外汇购买者对外汇资金的需求时间不同或是为了避免外汇风险而引进的。

三、外汇管理

为了加强外汇管理，促进国际收支平衡，促进国民经济健康发展，每个国家都要进行外汇管理。所谓外汇管理，是指一国政府授权国家货币金融管理当局或其他国家机关，对外汇收支、买卖、借贷、转移以及国际间的结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制措施。

（一）我国外汇管理的内容

《外汇管理条例》规定了我国对经常项目的管理、对资本项目的管理、对金融机构外汇业务的管理和对人民币汇率和外汇市场管理等内容。与一般企业财务人员联系紧密的，是对经常项目的管理和对资本项目的管理。

1．经常项目外汇管理

所谓经常项目，是指国际收支中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方面转移等。

《外汇管理条例》对经常项目的外汇管理作了如下规定：经常项目外汇收支应当具有真 ①外汇买卖业务一般集中在商业银行等金融机构，它们通过贱买贵卖，赚取买卖差价获取利润，所以买进外汇时所依据的买入汇率一定比卖出外汇时所依据的卖出汇率低。当然，如果是银行之间买卖外汇，即同行之间买卖外汇，它们会使用中间汇率，也就是买入汇率与卖出汇率的中间价，即(买入汇率+卖出汇率)的1／2，这也意味着它们之间买卖不赚取利润。另外，我们在期末对外币项目进行报表折算时，一般采用的也是中间汇率。 ②从理论上讲，现钞买卖价同外币支付凭证、外币信用凭证等外汇形式的买卖价应该相同。但实际工作中，一般国家都不允许外国货币在本国流通，需要把买入的外币现钞运送到发行国或能流通的地区去，就要花费一定的运费和保险费，这些费用需要由客户承担。因此，银行在收兑外币现钞时使用的汇率，一般都稍低于其他外汇形式的买入汇率，而卖出外币现钞时使用的汇率则与外汇卖出价相同。特别提示

实、合法的交易基础。经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；经常项目外汇收入，可以按照

国家有关规定保留或者卖给经营结汇、售汇业务的金融机构；经常项目外汇支出，应当按照

国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付；携带、申报外币现钞出入境的限额，由国务院外汇管理

部门规定。

2．资本项目外汇管理

所谓资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括

直接投资、各类贷款、证券投资等。

《外汇管理条例》对资本项目的外汇管理作了如下规定：资本项目外汇支出，应当按照

国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付；国家规定应当经外汇管理机关批准的，应当在外汇支付

前办理批准手续；依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定进行清算、纳税后，属于外

方投资者所有的人民币，可以向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇汇出；资本项目外汇及

结汇资金，应当按照有关主管部门及外汇管理机关批准的用途使用。

（二）常用的外汇业务术语

1．结汇

结汇就是将外汇收入出售给外汇指定银行，银行按一定汇率付给本国货币的行为。结汇

有强制结汇、意愿结汇和限额结汇等多种形式，在我国实行的是意愿结汇制，也就是外汇收

入可以卖给外汇指定银行，也可以开立外汇账户保留，是否结汇由外汇收入所有者自己决定。

特别提示

①《外汇管理条例》对经常性国际支付和转移不予限制，经常项目外汇收入可以按规定保留，也可以卖给合格金融机构。外汇收入可以按规定调回境内，也可以存放境外。上述规定的优点在于：一是使外汇增长不一定都形成外汇储备，有一部分成为机构和企业的外汇资产积累，即“藏汇于民”，这样既有助于缓解外汇流入压力，也有利于推动企业“走出去”；二是解决了央行被动购汇投放基础货币的问题，有利于改善央行货币政策执行环境，提高货币政策的主动性、灵活性及对外独立性。

②解汇与结汇是两个完全不同的概念。解汇是银行汇票兑付业务流程中的一个环节，是银行同意将汇票款存入单位银行账户的过程。而结汇是单位出售外汇收入的行为。

2．售汇

售汇是指外汇指定银行将外汇卖给用汇单位和个人，按一定的汇率收取本国货币的行为。从用汇单位和个人的角度来看，又称购汇。

没有接触过外汇业务的出纳人员可能无法明确区分结汇、售汇，其实这两个概念主要是

站的主体角度不同。从有外汇收入的主体(如企业)角度出发，把外汇收入卖给银行就是结汇：从银行的角度出发，把外汇卖给其他主体(如企业)就是售汇。

第二节开立外汇账户

外汇账户应在银行开立，开立外汇账户的审批机构是国家外汇管理局。所有境内机构要

开立外汇账户都必须先到所在地国家外汇管理局(简称外汇局)办理审批手续，凭外汇局核发

的“经常项目(或资本项目)外汇账户开立核准件”到银行办理开户。

特别提示

在实际工作中，去外汇局办理审批之前，应先明确两件事情：

一要确定开户银行。一般规模大的银行，在国际上的信用等级较高，在国外的账户行、代理行相对较多，办理结算、担保等业务也比较便利、快捷。而规模小一些的银行往往费用

比较优惠，取得融资相对容易。有些银行会在到外汇局办理开户审批手续方面给开户单位以

实用的指导；有的银行甚至可以代劳，派专业人员替开户单位办好一切开户手续。因此，会

计人员应详细了解各银行的情况，并结合单位的实际情况进行选择。

二要明确开立账户的性质。在我国，经常项目下的外汇可以自由兑换，所以外汇账户要

以资金来源的不同加以区分，经常项目下的外汇收入放入结算账户，资本项目下的外汇收入

放入资本金账户。

一、外汇账户的开立条件

（一）经常项目外汇账户的开立条件

国家外汇管理局规定，符合下列条件之一的境内机构(不包括金融机构)可以申请开立经常项目外汇账户：

1．经有权管理部门核准具有涉外经营权或有经常项目外汇收入；

2．具有捐赠、援助、国际邮政汇兑等特殊来源和指定用途的外汇收入。

特别提示

如果企业有出口收入、境外承包工程收入、境外修理费收入或接受境外捐赠等情况，可

以开立结算账户。实际工作中，企业可以根据经营需要，向外汇局申请开立多个经常项目外

汇账户。如果只是偶尔有小额的经常项目外汇收入，一般不需要专门开立外汇账户，这样的

偶然收入可以直接到银行结汇卖给银行就行了。如果经常有外币收付业务，可以开立外汇结

算账户，经过审批后，有外汇收入时可以不马上结汇，而是存入外汇账户，需要时直接用外

汇支付。

（二）资本项目外汇账户的开立条件

国家外汇管理局规定，下列资本项外汇，可以开立外汇账户保留外汇：

1．境内机构借用的外债、外债转贷款和境内中资金融机构的外汇贷款；

2．境内机构用于偿付境内外外汇债务本金的外汇；

3．境内机构发行股票收入的外汇；

4．外商投资企业的中外投资方以外汇投入的资本金；

5．境外法人或者自然人为筹建外商投资企业汇人的外汇；

6．境内机构资产存量变现取得的外汇；

7．境外法人或者自然人在境内买卖B股的外汇；

8．经外汇局批准的其他资本项目下的外汇。

特别提示

如果单位吸收了境外投资或向境外借款、在境外发行股票，就需要开立外汇资本金账户或股票专用账户。

二、外汇账户的开立流程

企业具备了外汇账户的开立条件，在有开户需求、选定了开户银行之后，就可以向外汇局提出申请开立外汇账户了。开立外汇账户的流程如图1

所示。

图1 开立外汇账户的流程

三、向外汇局申请开立外汇账户所需资料

向所在地外汇管理局申请开立经常项目外汇账户和资本项目外汇账户所需资料并不完全一样，具体如表2所示。

表2 向外汇局申请开立外汇账户所需资料外汇账户性质

应向外汇局提交的资料

经常项目

外汇账户

①开立经常项目外汇账户申请书；②营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件；③有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件，或《外商投资企业外汇登记证》，或有关经常项目外汇收入的证明材料(如结汇水单等)；④组织机构代码证的原件和复印件；⑤外汇局要求的其他材料。

资本项目

外汇账户

①开立资本项目外汇账户申请书；②境内机构开立贷款专户和还贷专户，持借款合同正本、外债登记凭证或者《外汇(转)贷款登记证》；③境内机构申请开立股票专户，持证券监督管理部门批准的招股说明书等资料；④外商投资企业申请开立资本金账户，持《外商投资企业外汇登记证》；⑤境外法人或者自然人申请开立临时专户，持汇款凭证和签订的投资意向书；⑥境内机构按照规定对资产存量变现取得的外汇开立账户，持有权批准机构的批准转让文件、转让

协议、资金使用计划等文件。

四、向银行申请开立外汇账户所需资料

外汇管理局审批通过以后，企业就可以到开户银行申请开立了，在申请开立时应提交以下资料：

1．营业执照正本原件及复印件；

2．组织机构代码证正本原件及复印件；

3．国、地税务登记证正本原件及复印件；

4．《经常项目外汇业务核准件》或《资本项目外汇业务核准件》原件及复印件；

5．外汇登记证原件及复印件；

6．法定代表人身份证原件及复印件；

7．公章、财务专用章、私章；

8．法人授权委托书及经办人身份证原件、复印件；

9．其他银行要求的资料。

五、境外开立账户

如果是外商投资企业，有时可能需要在境外开立账户，具体要求如下。

（一）提出申请

外商投资企业(以下简称企业)确因业务需求，要在境外银行开立账户的，应向外汇管理部门提出申请，经批准后方可开立。

外汇入门：图解什么是外汇(一)

什么是外汇如果你曾经到另一个国家旅行，通常你必须找到机场货币兑换亭，然后兑换该国货币。你去到柜台，看到屏幕上显示着不同的外币汇率。你会发现一美元竟然值一百日元，你会想：“哇！我有十美元，我会成为个有钱人！” （这一激动人心的时刻很快就会消失，因为当你在机场商店买了一罐汽水之后，你的钱就已经花去了一半。）当你换另一种货币时，你基本上已经参与了外汇市场的交易！例如你是一个访问日本的美国人，你卖出美元换日元的时候就已经参与了外汇交易。当你准备回家之前，你在货币兑换亭停下，想把没有用完的日元换回来时，（东京的消费是很昂贵的，如果你还剩了钱这是非常不可思议的），你会发现兑换率已经改变了。汇率的改变是使你能够在外汇市场交易中赚钱的一些变化。外汇交易市场，通常称之为“外汇市场”，或者简称为“FX”，它是世界上最大的金融交易市场。比起每天成交量只有740亿美元的纽约证券市场，外汇市场以每天5万亿美元的交易额占有绝对优势。我们的外汇市场是非常强大的！让我们用下图中的怪兽比作纽约证券交易所

当这个“怪兽”遇到外汇市场时，你将看到如下景象…… 哇，纽约证券交易所和外汇市场规模比起来，简直是小巫见大巫。下图是纽约股票交易所、东京股票交易所、伦敦股票交易所和外汇市场日均交易量的对比：

（注：据国际清算银行2013年公布三年一次的报告显示，外汇市场每日交易量为5.3万亿美元）货币市场规模要高出53倍，确实是相当大！但是，别急，有一点需要注意。 5万亿美元规模是整个全球外汇市场的，但是，零售交易者(即外汇散户)在即期外汇市场上的交易规模大约为1.49万亿美元。因此，你看，外汇市场确实非常巨大，但是并非媒体期望你想象的那么大。你现在是否已经知道了外汇市场的全部？我们现在只是个开始！在下一课，我们将学习外汇市场上到底交易什么。外汇交易什么

外汇模拟实验报告

外汇模拟实验报告 1.实验原理（1）外汇实盘交易将外汇视为全球投资领域内的一种资产形式，客户通过国内的商业银行，将自己持有的某种可自由兑换的外汇（或外币）兑换成另一种可自由兑换的外汇（或外币）的交易，称为“外汇实盘交易”。所谓“实盘”，是指外汇交易员只能根据自身现有的资金和货币种类进行外汇交易，不存在通过融资或融入某种货币进行交易的情况。这是一种最基本外汇交易方法，因为实盘外汇交易不存在买空卖空机制，也不存在保证金的杠杆效应，所以交易的风险较小。（2）外汇保证金交易外汇保证金交易是指投资者使用规定货币在做市商的监管账户存入一定金额的保证金，做市商以保证金为基础，向投资者提供放大数倍的名义金额，投资者凭借名义金额按交易规则通过网络交易系统进行外汇等杠杆衍生产品交易，并通过国际市场行情买卖差价获取价差收益，同时承担风险。主要优点在于节省投资金额。 2.实验目的掌握外汇的基本理论知识，熟悉外汇交易币种，交易汇率类型及有关的汇市报价。实际操作外汇行情分析系统，掌握外汇交易基本流程。能够解读外汇行情，对外汇走势做出合理判断，并实现外汇买卖实盘和虚盘交易、委托和即时交易的模拟操作。提高心理承受能力以及风险与收益的处理能力。 3.实验内容外汇的定义及外汇的买卖；外汇的汇率、汇率的标价原则（直接标价法和间接标价法）、外汇的买入价和卖出价、外汇交易币种、交易类型等；查看外汇实时行情，熟悉委托系统的功能，主要包含：外汇下单、委托撤销、成交查询、资金查询、持仓余额等。外汇虚盘买卖及相关查询。外汇实盘买卖及相关查询。 4.实验步骤AA．实盘交易 aa．限价交易以我美元人民币的交易为例：（1）下单，开仓。买入美元人民币外汇100份，选择实盘交易，当前价格为6.948，设置价格为6.946，点击下单。（2）平仓。卖出美元人民币外汇100份，选择实盘交易，设置价格为6.9545，点击下单。 b.市价交易以我美元英镑的交易为例：（1）下单，开仓。买入美元英镑外汇100份，选择实盘交易，委托类型选择市价盘，当前价格为0.8155，点击下单。（2）平仓。卖出美元英镑外汇100份，选择实盘交易，委托类型选择市价盘，当前价格为0.8162，点击下单。 BB．保证金交易以我美元英镑的交易为例：（1）下单，开仓。买入100份美元英镑外汇，价格为0.8139，选择保证金

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外汇基础知识入门教材(简体)二外汇入门基础知识

外汇基础知识入门教材(简体)二外汇入门基础知识二.外汇入门基础知识金融的概念金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖，狭义的金融专指信用货币的融通。金融的内容可概括为货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与回收，金银、外汇的买卖，有价证券的发行与转让，保险、信托、国内、国际的货币结算等。从事金融活动的机构主要有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司，还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等。金融是信用货币出现以后形成的一个经济范畴，它和信用是两个不同的概念：（1）金融不包括实物借贷而专指货币资金的融通（狭义金融），人们除了通过借贷货币融通资金之外，还以发行股票的方式来融通资金。（2）信用指一切货币的借贷，金融（狭义）专指信用货币的融通。人们之所以要在“信用”之外创造一个新的概念来专指信用货币的融通，是为了概括一种新的经济现象；信用与货币

流通这两个经济过程已紧密地结合在一起。最能表明金融特征的是可以创造和消减货币的银行信用，银行信用被认为是金融的核心。 1.什么是外汇外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指：①外国货币。包括纸币、铸币。②外币支付凭证。包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。③外币有价证券。包括政府债券、公司债券、股票等。④特别提款权、欧洲货币单位。⑤其它外币计值的资产。 2.什么是外汇市场外汇市场的概念，和股票市场完全是两个概念，它是一个无形的市场，交易者（包括银行、外汇经纪商、大型跨国公司）通过现代化的通讯工具，构成一个交易网络。在这个市场中，没有统一的规则，大家遵循公平自愿诚信的原则进行交易，交易中，没有统一的价格，交易双方一个叫价，一个选价，能够达成交易就交易，达不成就另找一家。根本不存在像股票市场那样的定时开收盘，同一时刻同一个商品必须时同一个价格成交的现象。外汇市场更像一个自由市场，大家公开报价，自由交易。个人投资者是市场的参与者吗？严格意义

外汇交易入门基础知识资料

外汇交易入门基础知识 1、汇率与标价方式汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，以上中文名称后的英文即为该货币的英文代码。汇率又分为基本汇率和交叉汇率基本汇率（也叫直盘或基础汇率）：一般指一国货币与美元的比价，又叫做主要货币对。六大主要货币对是： EUR/USD 即欧元 / 美元（简称欧美） GBP/USD 即英镑 / 美元 ( 简称镑美) USD/JPY 即美元 / 日元（简称美日） USD/CHF 即美元 / 瑞郎（简称美瑞） AUD/USD即澳元/美元（简称澳美） USD/CAD即美元/加元（简称美加）交叉汇率（也叫交叉盘）：是指两种非美元货币之间的比价，交叉汇率可从基本汇率套算而来。按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为“X个点”，它是构成汇率变动的最小单位；第二位称为“X十个点”，如此类推。如：1欧元 = 1.1011 美元； 1美元 = 120.55日元欧元对美元从 1.1010变为1.1015, 称欧元对美元上升了5点美元对日元从120.50变为120.00，称美元对日元下跌了50点。 2、汇率与美元指数的关系各币种在美元指数中所占权重欧元57.6% 日元13.6% 英镑11.9% 加拿大元9.1% 瑞士法郎 3.6% 由于欧元所占权重大，所以EUR/USD走势和美元指数一般来说是呈现较紧密负相关的关系，如美元指数涨，EUR/USD跌；在实盘中，可以结合美元指数判断欧美走势。（有些交易商也将美元指数作为交易品种）其他有些汇率虽然也跟美元指数有相关性，但并不是非常紧密。欧美也是汇市中交易量最大的品种，技术走势也最为标准，最适合新人操作。而日元虽然权重也较大，但美日走势一般来讲波动较小，跟美元指数相关性也不是很紧密，个人认为除非大机会，一般不操作。

1、外汇交易新手需要了解哪些基础知识

外汇交易新手需要了解哪些基础知识？想要成为外汇高手，那是需要大量的时间和精力的，所以需要打好基础。为了避免更多的交易者在自我摸索中走太多的弯路，在此就给大家介绍一下，外汇交易入门需要掌握的哪些基础知识，新手交易者从这里开始学习可以取得更好的效果。了解外汇市场的特点由于所处的时区不同，各外汇交易市场在交易时间上此开彼关，市场的参与者可以在世界各地进行涨跌双向交易，市场便捷灵活、交易透明，资金流动顺畅，市场间的汇率差异极小，形成了全球一体化运作、全天候运行的国际外汇交易市场。了解如何选择外汇平台对于外汇新手来说，最快融入到外汇市场的方法莫过于找一个可靠的外汇交易平台。继续以之前提到的巨汇ggfx为例，作为一个正规的国际平台，巨汇ggfx有国际上比较权威的FSP和NFA的双重监管，使用最稳定的MT4平台提供交易，在业内拥有最快的秒速交易和闪电出金的操作速度，安全性和稳定性皆有保障。而且它有针对新手的导师1对1指导服务，可以帮助新手快速入门。了解基础货币新手进入外汇市场，首先必须要了解的就是可交易的基础货币有哪些。目前外汇市场上可交易的每一种货币，都有国际统一的符号，如：USD(美元)、EUR(欧元)、GBP(英镑)等。而需要注意的是外汇都是以货币对形式交易，例如：欧元/美元(EUR/USD)或美元/日元(USD/JPY)等。了解点差的概念点，即“最小浮动单位”。如英镑美元(GBPUSD)的报价是0.98000，若英镑美元的报价变为0.97990，就可以说英镑美元的价格波动了1个点。在外汇市场上，点差就是投资者的交易成本，点差越小成本越低，因此巨汇ggfx等低点差、低手数交易的平台普遍受到大众投资者的喜爱。学会控制风险投资有风险，尤其是在震荡的行情中，也许上一秒还在盈利，下一秒已经亏损。所以建议新手一定要学会止损，不要贪图一时的利益，有小利皆可出，若无小利，当行情与自己预期的走势不同时，也要先退出市场观望。最后，做外汇投资也和大多数投资一样，保持良好的心态非常关键，但是也最难做到建议投资者们在外汇投资中遇到问题时一定要头脑清晰，避免盲目操作交易。

对外汇的心得体会范文

对外汇的心得体会范文外汇心得体会篇一：外汇模拟交易心得体会外汇模拟交易心得体会外汇模拟交易是按照外汇真实交易的流程以及操作方法，但是不需注入保证金的情况下，使用虚拟资金进行的模拟交易，对于打算入市交易的>投资者而言，外汇模拟交易能够使其熟悉外汇交易系统和交易模式，对外汇交易产生初步概念。通过前段时间在香港东方金德国际财商学院学习的外汇交易>培训课程，我开始不断的进行模拟。如果没有大的杠杆，小投资者很难获得满意的收益；但是大的杠杆又必然带来大的风险。这是一个很难解决的矛盾。不管是趋势交易还是反趋势交易，在外汇市场中都没有明显的优势（特指短线和超短，长期来看趋势交易的优势还是有，但是收益率较低）。能够形成优势的交易策略，更多依赖于交易员本身的优秀而不是交易系统本身。现在我来简单分享一下我做模拟交易的心得体会，希望炒汇者能借鉴。及时准确的信息是决定投资的主要因素无论是>证券市场、大宗交易市场还是外汇交易市场，及时准确的新闻信息都是决定投资的主要因素。正如课堂老师所讲：投资就是要让你根据你所掌握的信息作出明确判断。在外汇交易过程中，我所需要掌握的信息就是各个主流交易货币国家的经济形势，利率政策和世界经济形势。

外汇交易总的是与世界各个国家的经济形势相联系。如果说股票需要看公司，而外汇则需要看世界。当然世界上出现的一些天灾人祸通常也会让人很郁闷。但我懂得了一个道理：在一个国家面临天灾人祸，情况不明朗的情况下，最好不要以主观思想去进行投资，空仓其实也是一种投资方式。利用技术线的分析进行投资收益乐观外汇交易与股票交易最大的不同就是外汇交易的交易制度。外汇交易为T+0,即当天买当天可以卖，而且不仅可以做多，还可以做空。这相比股票的T+1制度，具有更大的投机性与可操作性。要说技术角度，我自己实在是没什么水平，只能讲述一下自己通过投资交易和学习得出的一点点技术内容。在证券交易中，政策信息的影响力巨大，技术角度比较难操作；而在外汇交易中，我觉得通过技术线的分析进行投资，收益也是比较乐观的。在交易的种种技术线中，K线图一马当先，成为技术交易线的一个代表。在K线图中，最明显的就是颜色，红色代表阳线--收盘价高于开盘价；绿色代表阴线--收盘价低于开盘价。中间的柱子代表价格浮动长度。我们可以通过日K线、周K线和月K线判断大的趋势，也可以通过一分钟线、五分钟线、十五分钟线和六十分钟线判断短期趋势。我们根据K线的情况，判断最近多方和空方的布局及资金趋势，猜测主力的操作方向。如果能在正确的时间跟随正确的主力操作方向进行操作，那就可以在几分钟或者十几分钟获得很大的收益。

炒外汇入门详细教程全集

炒外汇入门详细全集入门入籍，建议你看了后再加油看蜡烛图分析，货币战争等。炒外汇教程 1、什么是个人外汇买卖？答：个人外汇买卖一般有实盘和虚盘之分,目前只能进行实盘外汇买卖。 2、个人实盘外汇买卖和个人虚盘外汇买卖有什么区别？答：个人实盘外汇买卖，俗称“外汇宝”，是指个人客户在银行通过柜面服务人员或其他电子金融服务方式进行的不可透支的可自由兑换外汇（或外币）间的交易。个人虚盘外汇买卖，是指个人在银行交纳一定的保证金后进行的交易金额可放大若干倍的外汇（或外币）间的交易。 3、个人实盘外汇买卖业务与传统的储蓄业务有什么不同？答：传统的储蓄业务是一种存取性业务，以赚取利息为目的。个人实盘外汇买卖是一种买卖性业务，以赚取汇率差额为主要目的，同时客户还可以通过该业务把自己持有的外币转为更有升值潜力或利息较高的外币，以赚取汇率波动的差价或更高的利息收入。 4、哪些人可以进行个人实盘外汇买卖？

答：凡持有有效身份证件，拥有完全民事行为能力的境内居民个人，具有一定金额外汇（或外币）均可进行个人实盘外汇交易。 5、个人实盘外汇买卖可交易货币有哪些？答：美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、港元、澳大利亚元等主要货币，也包括加拿大元、荷兰盾、法国法郎、德国马克、比利时法郎、新加坡元等货币。 6、个人实盘外汇买卖可以进行那些货币之间的交易？答：客户可以通过个人实盘外汇买卖进行以下两类的交易：一、美元兑欧元、美元兑日元、英镑兑美元、美元兑瑞士法郎、美元兑港元、澳大利亚元兑美元（还可以进行美元兑加拿大元、美元兑荷兰盾、美元兑法国法郎、美元兑德国马克、美元兑比利时法郎、美元兑新加坡元）。二、以上非美元货币之间的交易，如英镑兑日元、澳大利亚元兑日元等，在国际市场上，此类交易被称为交叉盘交易。 7、个人实盘外汇买卖中的基准货币指的是什么货币？答：在个人实盘外汇买卖中，英镑、澳元、和欧元兑美元的报价，英镑、澳元和欧元是基准货币，其余的货币兑美元的报价中，美元是基准货币。 8、客户手上只有人民币没有外币，可以进行个人实盘外汇买卖吗？

九大外汇的基础知识

九大外汇的基础知识外汇市场是全球最大的金融市场，平均每天资金流量远远超过股票、债券等其他金融市场。然而，纵然是神一般的存在，对我们有些人来说，却也是“最熟悉的陌生人”，只闻其威名，不识其真容，更别提参与其中。今天小编就来科普下外汇的九大基础知识。外汇是指一国持有的外国货币和以外国货币表示的用以进行国际结算的支付手段。外汇的概念有静态和动态之分。 1、静态概念外汇的静态概念是指以外国货币表示的可用于国际之间结算的支付手段。这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、长短期政府证券等。 2、动态概念外汇的动态概念是指把一个国家的货币对换成另外一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。它是国际间汇兑的简称。在这里，需要特别指出的是：有些国家的货币不能在国际市场上自由兑换，所以它在国外只能算外币而不是外汇。汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。通常用两种货币之间的兑换比例来表示。如：USD/CNY=1/7.2456，即美元和人民币的兑换比率是1：7.2456，也可以说是1美元需要用7.2456人民币进行购买。三、汇率的几个特点 1、以五位数字来显示。欧元EUR 0.9705 日元JPY 119.95 英镑GBP 1.5237 瑞郎CHF 1.5003 2、最小变化单位为一点，即最后一位数的变化单位。欧元EUR 0.0001 日元JPY 0.01 英镑GBP 0.0001

瑞郎CHF 0.0001 3、涨跌情况用“点”来描绘按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成，从右边向左边数过去，第一位称为"X个点"，它是构成汇率变动的最小单位;第二位称为"X十个点"，如此类推。例如：1欧元=1.1011美元;1美元=120.55日元欧元对美元从1.1010变为1.1015,称欧元对美元上升了5点美元对日元从120.50变为120.00，称美元对日元下跌了50点。四、汇率的标价方式直接标价法是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。一般是1个单位或100个单位的外币能够折合多少本国货币。目前世界上大多数国家采用直接标价法，我国也采用直接标价法，如美元兑人民币为1:6.4906. 间接标价法是以外国货币来表示一定单位的本国货币的汇率表示方法。一般是1个单位或100个单位的本币能够折合多少外国货币。目前在世界上只有少数国家使用间接标价法，如英磅、欧元、澳元、新西兰元、爱尔兰磅。如对英国来说，英镑对人民币汇率为1：9.4471，这就是间接标价法。五、主要产品和符号有那些? 按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称或代码。美元：USD 英镑：GBP 欧元：EUR 日元：JPY 加拿大元：CAD 澳大利亚元：AUD 新西兰元：NZD 六、市场参与者都有谁? 外汇市场的参与者主要包括各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、经纪人公司、自营商及大型跨国企业等。它们交易频繁，交易金额巨大，每笔交易均在几百万美元，甚至千万美元以上。它们参与的动机一般来说有三点： 1)通过贸易和投资，国际企业把国外获取的盈利转变为本国货币。

外汇入门必须掌握的知识汇总

以下是炒外汇入门必须掌握的知识汇总。第一，我们所谓的炒外汇指的是网上炒外汇，是通过杠杆的原理利用较少资金操控较大资金在汇率波动的时候赚取其中的差价。这种理财方式会将投资者的利润和亏损扩大数百倍。第二，一两百美金是不适合参与交易的，毫不客气的说，投入一两百美金最终的结果是爆仓，这一点通过模拟炒外汇既可以看的出，因此要参与外汇交易，最少也要五百到一千美金。第三，在外汇专业术语当中，点差的意思指的是买入价与卖出价之间的差价，投资者当买入某种货币对的汇率时，按照买入价加点差，卖出某种货币对的汇率时，按照卖出价加点差，因此点差既是手续费。杠杆的意思是在参与交易时，投资者所投入的资金可以去操控乘以杠杆后的资金数额，交易商的意思指的是为投资者提供外汇平台的服务商，经纪商是交易商的经销商。是为交易商推广外汇业务，找客户的。第四，选择外汇平台时要注意选择受监管的交易商，通常来说，英国金融监管局FSA和美国期货协会NFA所监管的交易商能够保障客户的资金安全。第五，一个基础的炒汇者需要了解外汇的基本面消息，比如一些经济数据会对汇率产生什么样的影响，一些重要事件对汇率的影响，这些都是投资者在日常不断总结、归纳，从而能够很好地利用基本面消息做单。第六，需要掌握几门实用的技术指标，比如MACD、KDJ、斐波那契回调线、MA、K线图的技巧等什么是外汇？外汇("foreign exchange" 或FX” )是以外币表示的用于国际结算的支付凭证。对于一般投资者而言，简单的讲，外汇就是指外国的货币。一种外币成为外汇的前提条件有三个，即以外币表示、可兑换性及普遍接受性。常见的外汇货币有美元、欧元、日元、英镑等。什么是外汇汇率？汇率就是一个国家的单位货币与另一个国家的单位货币之间的比率。比如，假设1元美元相当于我们的人民币5元，就是比率为1：5。根据这个比率，我们要用5元人民币兑换1 美元。如果用美元兑换人民币，那就是20美分可换取1元人民币。所以，两国之间的货币比率可以有两种表达方式： 1元美元=5元人民币或1元人民币=0.20美元即在上述例子中，美元兑人民币汇率为5.0000；人民币兑美元汇率为0.2000 汇率总体上分为两种。一种为固定汇率，即两国之间的汇率在一定的时间内，通常是在较长的时间内保持不变。另外一种汇率为浮动汇率，即根据市场供求关系而自由涨跌。目前绝大多数发达国家都采取浮动汇率制度，例如美元、英镑、欧元等货币汇率会根据市场环境不断变化。点击注册了解更多汇率知识。外汇的计价单位是什么？点或基点(pip)是外汇报价的重要计价单位，1个点为报价货币的最小价值单位的1%。例如美元的最小价值单位是美分，则其他货币兑美元的最小报价单位为0.0001美元，当英镑兑美元汇率由1.1800升至1.1900时，通常被称为英镑上涨100点或美元下跌100点。在外汇市场上，汇率通常是以五位数字显示，例如：欧元兑美元1.3680，欧元兑日元141.05。因此，小数点后面第四位每变动1个数，可称为变动1个点；日元汇率中，小数后第二位为点值。不过，现在包括ADSS（其他平台优势）在内的一些交易平台提供更为精确的六位

金融与外汇的基础知识

金融与外汇的基础知识本人今天给大家提供实用，有价值的金融基础知识，给不懂的朋友普及，帮助需要外汇投资者少走弯路!解析投资新思维，帮助外汇从业人员找回信心!让更多人了解外汇、认可外汇、并通过外汇实现自己的金融梦! 金融基础知识 1：年化收益率年化收益率实际上仅是把当前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正已取得的收益率。例：号称91天的年化收益率为3.1%，那么你购买了10万元，实际上能收到的利息是10万*3.1%*91/365=772.88元，绝对不是3100元。 2：影子银行一般是指那些有着部分银行功能，却不受监管或少受监管的非银行金融机构。简单理解，影子银行是那些可以提供信贷，但是不属于银行的金融机构。中国影子银行主要包括：信托公司、担保公司、典当行、地下钱庄、货币市场基金、各类私募基金、小额贷款公司以及各类金融机构理财等表外业务，民间融资等。特征：机构众多、规模较小、杠杆化水平较低但发展较快。 3：PPI指数是什么?它与CPI有什么关联? CPI(consumer price index)居民消费价格指数。是反映与居民生活有关的产品及劳务价格统计出来的

物价变动指标，通常作为观察通货膨胀水平的重要指标。 PPI(Producer PriceIndex--PPI)生产价格指数，衡量国内生产商所生产的产品(平均)价格。 PPI上升，就是企业的生产价格指数上升。 PPI对CPI会有一定的影响，它反映生产环节价格水平，而CPI反映消费环节的价格水平。整体价格水平的波动一般先出现在生产领域，然后通过产品链向下游产业扩散，最后波及流通领域消费品。 4：热钱又称游资或投机性短期资本指以投机获利为目的快速流动的短期资本，其进出之间往往容易诱发市场乃至金融动荡。热钱的投资对象主要是外汇、股票、贵金属及其衍生产品市场等。特征：投机性强、流动性快、隐蔽性强等。 5：路演国际上广泛采用的证券发行推广方式指证券发行商发行证券前针对机构投资者的推介活动。目的是促进投资者与股票发行人之间的沟通和交流，以保证股票的顺利发行。 6：政策性银行政策性银行一般是指由政府设立，以贯彻国家产业证券、区域发展政策为目的，不以盈利为目标的金融机构。 1994年，我国组建了三家政策性银行——国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。国家开发银行于2008年12月16日转为商业银行。 7：什么是市盈率，与投资回报率有什么关系? 市盈率指在一个考察期(通常为12个月的时间)内，股票的价格和每股收益的比率;投资者通常利用该比例值估量

外汇新手入门教程

外汇新手入门教程一、认识外汇市场（一）外汇汇率定义外汇汇率是一国货币对外国货币的兑换率，取决于两国相互间的国际收支状况，或两国货币的购买力，在实际经验上，外汇汇率决定于两国间的长期经济因素，也是投资人预期的表现。（二）外汇市场外汇市场从广义上讲泛指外汇交易场所，包括个人外汇买卖场所，外币期货交易所等；从狭义上讲是指以外汇专业银行，外汇经纪商，中央银行等为交易主体，通过电话、电传、交易机等现代化通讯手段实现交易的交易市场；外汇市场既是一个有形的市场也是一个无形的市场，有形是指外汇交易市场有自己的地理位置，比如东京外汇市场、纽约外汇市场等；而无形则是表明市场并没有一个具体的范围，个人、机构、银行之间发生货币转化也可以无形中形成外汇市场。国际上主要的外汇市场有：悉尼、东京、新加坡、香港、法兰克福、苏黎世、伦敦、纽约，由于以上各个城市地跨多个时区，工作时间基本上为当地时间的早9点到下午4点，因此基本上可以将一天24小时覆盖。以下按北京时间计算的各个主要外汇市场开休市时间表：悉尼开市时间早7：00 东京开市时间早8：00 欧洲开市时间下午14：30 伦敦开市时间下午15：30 纽约开市时间晚21：00 伦敦休市时间晚24：30 纽约休市时间早4：00

了解各个外汇市场的开市时间的现实意义在于：及时掌握市场信息，通过阅读经济数据对汇率预测有很大帮助，理解汇率的真实性。一般汇率会在市场开市的时间内较为活跃，许多重要的经济数据也会在这些时候公布。像日本央行干预日元一般都发生在北京时间的白天，也就是在东京市场开市的时候，德国、英国公布央行利率决定一般会在我们北京时间的下午5点到7点，而美国公布一些重要的数据在晚上8点半，9点半这样的时间，美联储的重要决议一般在北京时间的凌晨公布。通常我们所说的收盘价格是指纽约市场的收市价格。（三）外汇汇率的表达方式工商银行的汇率表示方式一般采取的是国际常用报价方式，按照直接报价法、间接报价法进行报价。直接报价法：以本国货币表示每一单位外国货币的价格。（本国货币是价格，外国货币是商品）例如在日本，一件衣服＝5000日元，一辆汽车＝15万日元，在日本，货币的报价方式也采用了此种方法，如1美元=118.35日元。还有几个常见的币种也是采取此报价方式：瑞士法郎（CHF）、加拿大元（CAD）、新加坡元（SGD）、日元（JPY）、港币（HKD）、瑞典克朗（SEK）。间接报价法：每一单位的本国货币折合若干的外国货币。（本国货币是商品，外国货币是价格）如：在英国，1英镑=1.5980美元。在国际市场上：英镑（GBP）、澳大利亚元（AUD）、新西兰币（NZD）、欧元（EUR）采用此报价法。（四）基础货币与非基础货币基础货币是指一个货币对中写在前面的货币；非基础货币是指一个货币对中写在后面的货币。例如：美元/日元中美元是基础货币，日元是非基础货币；欧元/英镑中欧元是基础货币，英镑是非基础货币。工商银行基础与非基础货币的表现方式按照国际常用方式。（五）买入价（BID）与卖出价（OFFER或ASK）在国际市场上，买入价与卖出价表示的含义是指银行准备从对手（通常指客户）那里的买入（BID）价、卖出（OFFER）价，买入价（BID）在左，卖出价（OFFER）价在右。对于买入价与卖出价实际应用中的说明：银行所标示的买入价均是对基础货币而言的买入价格，银行所标示的卖出价均是对基础货币而言的卖出价格。例如：工商银行的美元兑日元买入、卖出价分别为109.30/109.60；即表明工商银行从客户处买入美元卖出日元使用的牌价为109.30，则客户卖出美元买入日元就要使用109.30的牌价，反之亦然。银行的卖出价均要高于银行的买入价，也就是客户在与银行进行交易的时候，客户的买入价高于客户的卖出价；原因有二：(1)客户不论何时均可与银行进行交易，银行要无条件的买入或卖出，这样就要求银行必须要用这样的价差来保证自己的利益。(2)对于投资者而言，只有市场发生变化时，才有可能获利，如果市场没有任何变动，投资者在汇率静止的情况下，进行一买一卖是要赔钱的。而投资者的投资的目的是为了获利，获利的要素就是要求我们看准汇率走势方向，待汇市变化的时候，才有获利的可能，汇市汇率静止，客户将不可能获利。（六）国际外汇市场主要币种及其符号美元：USD、英镑：GBP、欧元：EUR、日元：JPY 澳元：AUD、港币：HKD、加元：CAD、瑞郎：CHF、瑞典克朗：SEK 新加坡元：SGD、挪威克朗：NOK、丹麦克朗：DKK

外汇基础知识

一、什么是外汇外汇是指以外国货币表示的可以用于国际结算的各种支付手段。二、什么是外汇市场外汇市场是指从事外汇交易的各家银行、金融机构组成的交易网络。它是一个无形的市场、交易量巨大、24小时连续交易。三、什么是汇价汇价是指一个国家的货币与另一个国家货币之间的兑换比价,通常用两种货币之间的兑换比例表示。例：EUR/USD=1.3305，表示1欧元等于1.3305美元。四、汇价的表示方法在外汇市场上，汇率通常用5位数字来表示。如：GBP/USD（英镑兑美元）＝ 1.9423 五、汇价的变化及盈利金额的计算 1、汇价的最小变化单位为“点”，汇价表示的最后一位数的一个数字变化，称为1点（1p oint）。例如：澳元兑美元（AUD/USD）从0.7727变为0.7732，我们说澳元涨了5个点。注意：在外汇交易中，所有货币的点数与美元的关系为：1个点等于10美元；黄金属于贵金属，它的点数与美元的关系为：1个点等于1美元。 2、盈利金额的计算方法：外汇盈利金额的公式：盈利金额＝盈利的点数×10美元×手数黄金盈利金额的公式：盈利金额＝盈利的点数×1美元×手数

做（Buy）盈利的计算方法：以GBP/US为例，假如我们在1.9526做多G BP/USD一手（即买进一手GBP/USD，其成本价为1.9526。当GBP/US的价格涨到1.9600时获利平仓。此时我们就盈利了74个点（1.9600－1.9526＝74）；盈利的金额为：74×10美元×1＝740美元。如果我们刚才做的只是0.5手，那盈利金额则为：74×10美元×0.5=370美元。做空（sell卖单）盈利的计算方法：还是以GBP/USD为例，假如我们在1.9980做BP/USD一手（即卖出一手GBP/USD 其成本价为1.9980）。当G BP/USD的价格跌到1.990 0时获利平仓，此时我们就盈利了80个点（1.9980－1.9900＝80），那盈利的金额为：80×10×1＝800美元。如果刚才我们做的是0.2手，那盈利的金额为：80×10×0.2手=160美元 3、保证金比例的计算：保证金比例=已用保证金/净值×100%（若保证金比例低于100%，系统会强行平仓）。六、投资外汇如何获利利用外汇汇价的波动，通过各种货币之间的买卖赚取汇差。七、什么是外汇保证金的交易外汇保证金交易是指投资者在银行交纳一定数量的保证金后进行交易金额放大若干倍的外汇交易方式。八、外汇保证金交易的优势随着中国经济的发展和与世界金融的接轨，个人外汇投资成为了很多人关注和投资的新兴渠道。特别是在中国股市经历了十几年难遇的大牛市之后，随着风险的增大，收益率的下降，投资股市的吸引力会逐步降低，人们进而会转向外汇投资。相比较而言，外汇投资拥有很多其它投资方式所没有的优势：（1）投资金额小，熊市牛市皆可获利，外汇保证金投资一般都是1%的保证金，本小利大；而期货要5%~10%的保证金；股票要100%的资金；房地产也要

炒外汇入门需要掌握哪些知识

炒外汇入门需要掌握哪些知识炒外汇入门需要掌握的首先就是外汇交易基本原因，这要追溯到银行外汇买卖，最初一些人想要利用国内外货币的汇率的变化赚取其中的差价，比如某人有65000万人民币在人民币兑美元的汇率是6.5的时候换成10000美金，然后等到汇率是6.6的时候，重新兑换成人民币就是66000元，从而赚取其中的差价1000元，这就是外汇交易基本原理，但同时我们看到两个缺点，第一个，所需资金较多，65000才赚1000，随便做个什么生意，65000人民币也不仅仅只赚1000元，显得非常大材小用。其次，所需要时间比较长，我们观察下人民币兑美元的汇率，从6.5上涨到6.6需要很长的时间，一般汇率的计算方式是后面有4位小数，因此我们认为这是上涨1000点，相当于1个点仅仅获利1元钱，单单是以上两个方面的缺点，足以让许多人望而生畏。我们这里所讲的炒外汇的核心基本原理就是上述方法。明白了原理之后，我们再看炒外汇入门需要掌握的几个概念。杠杆、点差、保证金交易。我们在讲述银行外汇买卖的原理时说需要资金高。汇率波动相对少，难以盈利，但是此时如果我们给予外汇交易一个杠杆的话，就是在原有基础上扩大几十倍或者几百倍，比如给予银行外汇交易100倍杠杆。那么所获得的利润就是10000*100(6.6-6.5)=1000000人民币，同样情况下可以获得如此高的利润，这就是保证金交易的原理了，即是同样利用外汇交易。然后通过外汇平台参与买卖，会有无形的100倍的杠杆在其中，那么我们在想赚取1000人民币的时候。仅仅需要650人民币，或者说在65000的情况下仅仅需要从6.5000上涨到6.5010即可。如此之高的利润就是外汇保证金交易的魅力所在。点差的意思就是比如此时你在 6.5000兑换成美元，通过外汇平台买卖则其实是通过6.5003买入的，这3个点就是差价，也是外汇平台的手续费。当然这对于外汇保证金交易来说不值一提。由此可见，炒外汇的优点在于所需资金少，获利时间少。以下是炒外汇入门需要掌握的一些操作，即时买卖，外汇开户。炒外汇相比于银行外汇买卖最重要的一点优势就是能够即时买卖，盈利即可了结获利，无需等第二天。着同样也是比股票和期货具有优势的地方。外汇开户是炒外汇入门的最重要的步骤，选择一个正规、低点差的外汇平台是非常重要的，一般选择平台办理外汇开户需要看其是否受到正规监管，点差是否适中，交易软件是否是MT4平台。目前备受国内投资者青睐的外汇开户平台主要有OFX平台、福汇FXCM平台、KVB平台。其他的一些不知名的建议投资者还是不要冒险。

外汇交易规则及基础

1、交易时间正常的交易周开始于美国东部时间星期天下午17:00，结束于美国东部时间星期五下午16:00，24小时连续交易。对应到北京时间：夏令时星期一早上5:00——星期六凌晨4:00；冬令时星期一早上6:00——星期六凌晨5:00 关于持仓时间的问题：国内期货交易中，交易商品会有一个交割月份，一般到交割日之前，交易者都选择平仓离场而不是进行实物交割，交割日的存在对客户交易来说有一定限制。国际外汇保证金交易不存在这个问题，投资者持仓时间可以是任意的，预设订单（挂单）的有效时间也可以是任意的，虽然周末休市不交易，但长线投资者也可以持仓过周末。关于交易连续性问题：国内股票和期货交易的时间一般为周一至周五9：00-11：30和13：30-15：00，交易不连续，拿期货交易来说，今天收市后，如果晚上发生了重大事件，到明天早上开盘时，因为已经过了相当一段时间，市场消化会比较充分，因此经常出现跳空低开或者跳空高开的情况，投资者会来不及止损，若到了涨跌停板

将无法止损。国际外汇市场因为24小时连续交易，一般情况下跳空会比较少见，除非是特别重要的事件，而即使出现这种情况，由于外汇市场没有涨跌停板限制，所以只要投资者愿意，任何时刻都可以进场交易包括止损。也正因为24小时连续，所以投资者白天可正常上班，晚上再择机交易。而事实上北京时间的下午和晚上刚好对应欧洲交易时段和美洲交易时段，通常是行情比较活跃的时段。 2、交易货币和点差（手续费问题）在正常市场情况下，将保持如下点差水平，在行情波动较大时，点差会相应加大。

元挂钩的报价俗称 “直盘报价”，其余的俗称“交叉盘报价”。以上图为例：EUR/GBP、EUR/JPY、EUR/CHF、GBP/JPY为交叉盘报价。关于“点”：这里的"点"是指货币报价小数点后面最后一位跳动一个点，比如EUR/USD的报价从1.3000到1.3001是跳动一个点，USD/JPY的报价从108.00到108.01也是跳动一个点。关于“点差”：交易商或者银行在同一时刻会同时报出两个报价：买价/卖价，“买价”是指这个时刻对方向你买入的价格（即：若你卖出,那么执行这个价格），“卖价”是指这个时刻对方卖出给你的价格（即：若你买进,那么执行这个价格）。以EUR/USD为例，现在报价:1.3000/1.3003，若你买EUR/USD（买EUR，卖USD）执行的是

外汇基础知识

外汇基础知识外汇外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指： ①外国货币。包括纸币、铸币。 ②外币支付凭证。包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。 ③外币有价证券。包括政府债券、公司债券、股票等。④特别提款权、欧洲货币单位。⑤其他外币计值的资产。汇率与标价方式汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的，如：欧元EUR 0.9705 日元JPY 119.95 英镑GBP 1.5237 瑞郎CHF 1.5003 汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化，如：欧元EUR 0.0001 日元JPY 0.01 英镑GBP 0.0001 瑞郎CHF 0.0001 按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，以上中文名称后的英文即为该货币的英文代码。

直接标价法与间接标价法直接标价法与间接标价法：汇率的标价方式分为两种：直接标价法和间接标价法。（1）直接标价法直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位（1、100、1000、10000）的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以叫应付标价法。包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。在国际外汇市场上，日元、瑞士法郎、加元等均为直接标价法，如日元119.05即一美元兑119.05日元。在直接标价法下，若一定单位的外币折合的本币数额多于前期，则说明外币币值上升或本币币值下跌，叫做外汇汇率上升；反之，如果要用比原来较少的本币即能兑换到同一数额的外币，这说明外币币值下跌或本币币值上升，叫做外汇汇率下跌，即外币的价值与汇率的涨跌成正比。（2）间接标价法间接标价法又称应收标价法。它是以一定单位（如1个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。在国际外汇市场上，欧元、英镑、澳元等均为间接标价法。如欧元0.9705即一欧元兑0.9705美元。在间接标价法中，本国货币的数额保持不变，外国货币的数额随着本国货币币值的对比变化而变动。如果一定数额的本币能兑换的外币数额比前期少，这表明外币币值上升，本币币值下降，即外汇汇率下降；反之，如果一定数额的本币能兑换的外币数额比前期多，则说明外币币值下降、本币币值上升，即外汇汇率上升，即外币的价值和汇率的升跌成反比。外汇市场上的报价一般为双向报价，即由报价方同时报出自己的买入价和卖出价，由客户自行决定买卖方向。买入价和卖出价的价差越小，对于投资者来说意味着成本越小。银行间交易的报价点差正常为2-3点，银行（或交易商）向客户的报价点差依各家情况差别较大，目前国外保证金交易的报价点差基本在3-5点，香港在6-8点，国内银行实盘交易在10-40点不等。全球主要外汇市场外汇市场是指由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的，通过中介机构或电讯系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。它可以是有形的---如外汇交易所，也可以是无形的---如通过电讯系统交易的银行间外汇交易。据国际清算银行最新统计显示，国际外汇市场每日平均交易额约为1.5万亿美元。

外汇学习新手入门

一．为什么投资外汇？ 1、成交量大，市场透明度高全球外汇市场日均成交量达4万亿美元，如此大的市场不存在庄家，且外汇投资的对象是国家经济，数据和新闻都是在全球范围内共享的； 2、杠杆灵活，交易成本轻可调节的杠杆比例可有效降低交易成本，提高资金利用率； 3、双向交易，获利不受市况所限外汇交易可买涨，可卖跌，无论熊市牛市，只要市场行情波动均有机会获利； 4、T+0交易，24小时市场全球7x24小时不间断的外汇市场，不同于股票，外汇是T+0交易，随时可买卖； 5、风险可控，可预设止损和限价点通过设置止损和限价点，可以帮助交易者及时控制亏损或锁定获利； 6、交易迅速，即时成交无需等待在通常的市况下，所有订单都可以在指定的价位或者指定的范围内即时成交。二．外汇基础知识认识外汇市场外汇市场，也称为“FOREX”或“FX”市场，是全球最大的金融市场，其日交易量达到 4万亿美元。巨大的交易量，使得任何一个机构都没有能力操纵这一市场，价格的走动有规律可循，对普通的投资者比较公平。外汇市场是真正意义上的全球市场，目前世界上有30多个主要的外汇交易市场，由于时差的关系，一国的交易结束将有其他国家的交易开始，如此形成了周一到周五，7x24小时的不间断的全球性外汇市场。24 小时的市场使得外汇交易者可以根据自己的生活习惯安排交易时间，以及对每一时段发生的经济，社会和政治事件所导致的外汇波动做出反应，获得交易机会。这也是为什么众多上班族选择炒汇的原因之一。认识外汇交易外汇交易是指投资者利用货币之间兑换率的变动，赚取其中的差额。因为兑换率是两个货币之间的兑换比率，所以外汇是以货币对的形式进行交易的，每一种货币对都有特定的符号，例如欧元/美元(EUR/USD)或美元/日元(USD/JPY)。买卖一个货币对，实际上意味着买卖两种货币之间兑换率的升跌。