投资理财市场调查报告

投资理财市场调查报告一、调研背景

居民投资是近年来我国经济生活中兴起的一种经济行为。它既是我国经济体制改革和经济发展到一定阶段的产物，也是我国经济进一步发展的需要。

对于**市的居民来讲,随着投资理财品种的日益丰富，他们所能选择的投资理财的方式增多了，其理财观念也发生了很大转变,原有的“有钱就存银行”等相对传统的理财观念正在渐渐淡化。

在这个居民投资意识的转型期，能否适时把握居民的投资理财倾向，成为各大商业银行业务能否顺利开展的关键所在。所以，了解居民投资理财意向，掌握居民投资的新动态，就显得非常重要。

二、调研目的

本次市场调研工作的主要目的如下：

1、了解**市区居民的财务状况，为银行的市场定位提供科学依据。

2、研究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受力，以便更好的了解目标客户的需求状况。

三、调研内容

根据上述研究目的，我们本次调研的内容主要包括以下几项：

1、了解**市区居民的财务状况。

本部分旨在对被调查者的收支状况作深入了解，以明确其在银行服务中所寻求的利益点，为市场细分及市场定位提供科学的依据。本部分主要包括：

我市居民投资理财行为调研报告我市居民投资理财行为调研报告

被调查者的每月固定收入和支出；

被调查者的动产和不动产状况；

被调查者的每月闲置资金及投资金额占总资产的比例。

2、探究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受能力。本部分是专门针对被调查者投资理财观念的研究，通过对被调查者投资渠道选择的分析，明确其投资偏好，以制定相应的营销策略。主要包括：

被调查者目前的投资结构，包括储蓄以及股票、债券、基金、保险、房产等投资所占比例；

了解被调查者储蓄的目的，包括退休养老、子女教育、购置房产、创业准备、紧急周转金、闲置资金规划等；

此外，我们还将收集包括被调查者的年龄、职业、性别等在内的背景资料以备交互分析之用。

四、调研执行情况

1、调研方案实施。

本次调研采用街头拦截访问的形式，在**市的环翠区、

经济技术开发区和高新技术开发区，针对年满18周岁的**市常住居民进行了调查。

依据拟定的抽样方案，我们发出了160份问卷，实际收回有效问卷149份，有效率为。从调研结果看，数据分布基本符合正态分布。因此，本次调研结果具有准确、可靠的特点。

2、背景资料分析。

在149个有效样本中被调查者的年龄分布为：18—30岁的约占，30—55岁的约占，55岁以上的约占。整个样本中涵盖了青年、中年、老年等不同年龄段的人群。

他们的平均月收入大多都在500元以上，其中月收入在501—1000元之间的有，收入在1001—1500元之间的有，收入在1501—XX元之间的有，收入在XX—3000元之间的有，收入在3000元以上的有。这些被访者主要是工薪阶层，其中工人最多，占，其次是个体工商业者占、企业管理人员占、教师占、国家公务员占、文体工作者占、服务业人员占，此外还有的其他从业人员。样本的背景资料基本反映了**市居民的实际情况。

五、调研结果统计

参见《**市居民投资理财调研行为数据统计资料》。

六、**市居民的财务状况

1、调查者每月的固定收入和支出情况。

我市居民投资理财行为调研报告各类报告

家庭月收入：通过对149个有效样本进行分析，我们发现这些受访者的每月基本收入大多都在500元以上，其中月收入在3000元以上的占本次调查的，月收入在1001—1500元，1501—XX元，XX—3000元的也分别占到、、，只有的居民家庭月收入在500元以下。

家庭月支出：通过调查我们可以看出，**市居民家庭消费水平相对较低。有的家庭月支出在501—1000元，在1001—1500元的家庭比例占到本次调查的，有的家庭月支出达到XX元以上，同时仅有的家庭的月消费支出在500元以下。

2、调查者每月的平均储蓄情况。

在调查中，我们发现**市居民的月平均储蓄多集中在500—1200元之间，其中储蓄在501—800元的家庭占，801—1200元的家庭占，但也有的家庭月平均储蓄在200元以下，另外平均储蓄在XX元以上的家庭占。

投资理财市场调查报告

1．调查目的：为了更好地了解市民的理财需求，收集市民更多的理财信息，寻找百姓关心的理财热点问题，不断完善金融机构服务等目的，做了这次调查活动。

2．调查方法：我们采取的方法是派发调查问卷，通过网络和书面文件调查，共派发书面问卷20份，网络邮件问

卷20份，回复的有效问卷共35份。为了覆盖各个年龄段及不同工作阶层，其中被调查者有50%为本小组成员的家人或同学，其他为保定市常住居民或暂住人口。数据通过excel 及word录入，保证统计的有效性！

3．问题分析参考了经济观察报的一些信息

1．数据分析：

通过我们的调查，得到了一些基本数据分析结果：

调查中18-25岁阶段，学历大部分为本科，平均月收入在1000元以下的市民投资承担的风险较小，选择的投资工具多为定期储蓄，保险，有少数同学选择股票。这部分的投资群体在选择投资工具时关注产品的投资风险和收益居多。其理财的主要目标是合理安排资金，极少数是为了资产增值。由于是在校大学生，他们有足够的求知欲希望关注基金，股票，防地产，信托，实业投资等比较热门的投资方式，并且热衷于通过电视，网络，银行客服介绍来了解理财信息。这部分人的投资回报率多在0-30%之间，基于他们的投资风险较低，这样的回报率也在情理之中。

26-36岁阶段，学历不等，平均月收入在XX元左右，多为职场精锐，投资承担的风险上升至一般，选择的投资工具也各式各样，这部分的投资群体在选择投资工具时也较多关注产品的投资风险和收益，其理财的主要

目标是资产增值，可见资金持有量对居民愿承担的风险极其投资目的有很大的影响。他们热衷于股票这一时髦的投资形式并且愿意多了解其信息，了解渠道多种多样。这部分人的投资回报率有好多为负数，可见其投资热情有余，经验不足。 37-47岁阶段，学历多为专科，高中，平均月收入相差很大，投资承担的风险较多或一般，选择的投资工具也是全面开花，各个工具都有涉猎。这部分的投资群体在选择投资工具时关注的方面多了些专业性，他们较多地选择了金融机构的信誉和品牌，以及机构成员是否专业方面。其理财的主要目标是资产增值，以及公司需要等其他目标，选择的投资方式有三种以上，而且希望多了解基金，股票，房地产，实业投资等多领域的信息。他们了解的渠道广泛，从报纸到网络都很受青睐，今年以来他们在投资上的回报率也是各有不同，多为30%左右，可见比较稳定和理智。

48-58岁阶段，多为大学生父母的年纪，学历以专科和高中为主，平均月收入有很大差距，其投资的风险多为一般或较少，选择的投资工具多为定期储蓄，保险，少数房地产和基金。这部分的投资群体在选择投资工具时多关注产品的投资收益和风险，其投资目标为合理安排资金，家人教育，资产增值。他们希望多了解保险以及房地产的信息，少数关注股票和基金，了解方式多种多样，还增加了户外了解的兴趣，可能与邻里及同事间共同话语的增多，子女的长大有关，

投资回报率显然也不高，比较谨慎。

58岁以上，多为老年人，有退伍的老军人，退休老教师等，学历多为初中及以下，有少数高中，退休月收入多在XX 元左右，他们的投资多为风险程度一般的基金，国债，关注所投资产品的收益和风险，，理财的主要目标为医疗及养老，由于年纪大的问题，对新兴的理财产品比较怀疑，还是对储蓄，国债等比较有信心，并且多希望通过报纸，广播，电视等来了解投资信息，回报率多在0-30%之间，相对稳定。

在对银行服务的满意程度调查上得出如下结论：中国工商银行，中国建设银行，中国农业银行，中国银行，交通银行，中国民生银行，中信银行，光大银行，华夏银行，其他。

2．基本结论：

一、对各种投资方式的分析：

根据以上数据，在证券市场处于不稳定状态背景下，居民投资开始选择更为灵活的市场配置。整体仍以定期蓄为主，保险、基金为辅，股票、国债等比重比较小。由此可见，中国居民仍是稳妥地进行投资，中国居民总体的风险承受能力偏低，在09年经济危机的阴影下，储蓄成为我们的一种最稳妥合理化的投资方式，更确切的说不能算是投资，只能算是避险，股市你是不敢进了，你又没钱买房，那就只能把它放在银行，方便你的日常使用了。

随着通货膨胀预期的不断升温，资产类投资成为人们保

值避险的理想化途径，而股票市场XX年一直走震荡势，作为手头有点钱的市民只能望而却步，钱来之不易得好好花！随着中国房价的与日俱增，他们会选择买房，尽管贷款买房，我们仍承担加息风险，但是房子作为一种特殊的商品，它的价格具有很强的下跌僵性，就算他下跌中国政府为了维稳也不会让他一直跌下去，当然同理也不

会无限制的涨！而且现在中国国内一些二线城市的房子有很高的投资价值，无论是出租或是自己居住都是不错的选择，起码比你放在银行让他被贬值好。

这两年保险业发展迅速！这与他的产品创新是分不开的。保险作为一种针对风险的投资，对我们人身安全起到重要保障，而且现在的保险都是收益型的保险，可谓是人财双保！

基金最近几年也十分受居民推崇，但是由于，近期股市的疲软表现，激进的收益率在近几个月中也是差强人意！居民对其投资激情减弱。

国债倒是一种不错的投资产品，但是其并不受大众推崇，一是大家对其了解少；二使其投资收益率低。

二、对银行的建议：

根据网络上的相关调查，居民“最大资产选择储蓄”的占比，继续维持在历史最低水平，虽然现在大多数人还都选择定期存款为其投资理财方式之一，但是我们也不难从调查中看到，现在在大多数居民心目中排名第一的仍是工商银行，

排名前四名的是原国有四大行，而其他像中信银行、华夏银行一些股份制银行。则很有人接触过，甚至根本没听说过！

这就说明，银行作为金融创新的一支主要力量，起租着宣传工作仍有问题，内部竞争不足。银行业应加快金融创新步伐，以满足居民对投资产皮多样化的要求。最好能对一些居民教授相关知识。

在调查报告分析中还看到一些居民投资的缺陷，居民投资方式仍然较单一，居民投资组合中仍是以银行定期储蓄为主，在附加一些保险、基金和房地产

等，我自认为在现在这种股市动荡，楼市政策打压严重的情况下，我们应当调整一下投资方案：

1.将购买国债提上日程，将保险、储蓄与购买国债相结合，应是不错的选择！

2．在网上进行黄金交易，黄金的买卖是t 0型的买卖，比股市要方便快捷，而且其需要的专业知识比较简单！我们可以尝试！

居民投资的另一个问题就是没有主见跟风现象严重，切记：

不要盲目入市，因为中国股市的涨跌太感性了！如果你不保持理性，就没人能救你了。

有房虽好，但不要贪多！中国政府就的时光的民众，而

不是一个投机者！提防地方商业欺诈和非法集资！

但此次调查报告仍是让人欣慰的，金融危机后，我们中国的居民仍能对投资产品很大的需求，希望了解更多的理财产品！这对中国金融市场的发展将会起到很大促进作用！

家庭投资理财报告

家庭投资理财报告成功的投资本质上缘于独立的思考和选择，在对市场进行分析后应坚信自身的判断。众所周知，美国排名第二的富豪巴菲特主要是通过股票投资让自身资产实现每年20%左右的增值，中国排名前十的富豪中，大部分是通过长期在房地产或股票领域的投资而积累起巨大财富。由此可见，投资理财是财富积累的有效途径，特别是在银行存款利率不断降低的情况下，其重要性日益凸显。普通投资者的财富虽不能与富豪相提并论，但同样可以通过不断的学习和实践实现财务自由。目前，笔者的家庭已积累20多年的投资理财经验。在当前的市场环境下，为实现风险风散，将家庭资产分别投资于股票、基金、债券和P2P 产品中。本文记录了笔者家庭多年来的投资经历，其中既有亏损的教训，也有获得收益的喜悦。 1 股票投资笔者的家庭资产中投资于股票的资金并不多，最高时也仅达到流动资金的1/4，但却是最早接触的一类投资工具。早在20世纪90年代初，笔者的母亲以1元的价格购入5000股“鲁抗医药”的原始股，持有3年上市流通后，以接近10

元的价格卖出，这可以说是家庭投资中赚取的第一桶金。虽然第一次购买股票的经历让我们尝到了甜头，但在随后多年的投资中，不仅没有收获任何回报，反而交了不少学费，直到2015年上半年的牛市才终于打了一场翻身仗。 2007年，由于缺乏投资经验，又受到某证券投资软件的吸引，在高位买入其推荐的股票，结果深度被套。这次的经历给了我们一个深刻的教训：绝不可盲目迷信任何所谓的权威，成功的投资本质上缘于独立的思考和选择，在对市场进行分析后应坚信自身的判断。 2009年8月，我们借助股市反弹的机会将套牢的股票抛空，之后的几年股市一直“跌跌不休”。 2013年，股市已处于极度萧条的状态，不少投资者选择将资金投入到房地产中，鲜有投资者愿意踏足股市。而事实是，在多数人都不好看时，股市才更安全。 2015年6月股灾发生时，我们吸取了2007年的惨痛教训，果断卖出手中持有的基金和股票，保住了前期胜利的果实。多年的投资经验表明，投资股票的第一要务是控制风险。A股市场的风险主要来自于两方面：高杠杆和高泡沫。以前，投资者利用自有资金炒股，即使遭遇熊市，仍能耐心持有，等待股市回暖。如今一些投资者选择融资炒股，一旦股市下行遭遇平仓，很可能血本无归。所以，始终要记住股

房地产市场调研报告提纲

调查报告题目对近年来房地产的形势分析姓名张雷所在系部工商管理系专业班级 2012级营销5班学号 2012230517 指导教师张毅日期 2015 年 5月 6 日

市场调研报告提纲前言调研时间、调研范围、调研方法、调研结论目录一、宏观经济与政策 1、国家经济状况及房地产大势现状（1）经济状况分析：近3-5年经济增长，去年同比数据。（2）房地产大势分析：近期房地产发展情况、投放量、消化量、控制量等。 2、国家房地产发展趋势分析主观分析，分解成若干条 3、分析及应对（1）通过经济层面分析，提出市场投放观点等（2）通过对政策的解读，提出对项目的应对政二、纵观市场及区域（以重庆市涪陵区为例） 1、涪陵城区概况及经济状况

城乡划分、下辖乡镇、人口基数、经济总量、房地产资金投放情况等2、涪陵区整体规划及发展方向整体规划及城市发展方向，主城区、新城区等符合划分。 3、涪陵区土地市场投放情况政府客观数据，并形成润弘；快速启动项目，快进快出，迅速回金。 4、涪陵区最近6个月的房地产市场现状及解读通过调研了解，对半年内市场变化的判断主要体现为：（1）新楼盘的推出量（２）有无新产品（特色产品、创新户型等）的出现（３）价格有无明显拉上（４）开盘项目的分析与判断（５）消费需求导向如何（６）区域政策执行及应对情况，对区域市场影响如何三、涪陵区房地产市场解码１、个案调研含个案调研印象，优劣势分析

２、在售项目总结及细分ａ、市场总体特征ｂ、板块划分及格局状况ｃ、建设规模分析ｄ、建筑风格分析ｅ、户型分析ｆ、价格竞争分析ｇ、消费群体分析ｈ、购买力分析ｉ、营销和推广的认识３、市场发展趋势预测ａ、住宅市场定位上，产品规划及定位上，户型定位上，景观设计上，样板区设计上ｂ、商业随着城市发展，土地日益稀缺，地价攀新高，以商业为主的综合体或商业项目将陆续出现······主要目的是提上土地价值，增加项目开发利润。

关于理财产品的调查报告范本

关于理财产品的调查报告范本背景：目前在全球经济整体不景气的大背景下，中国资产管理行业相关人士，无论是对于管产品还是投资产品的，大多都不满意最。而且在股票市场熊冠全球的同时，债券基金也出现了首次整体亏损。当然在如此困难局面之下也有一些产品取得了爆发性的增长，比如银行理财产品、融资性信托产品、保险理财产品等。所以，从今年发行的信贷资产类银行产品，尤其是下半年的产品来看，其资金的主要用途是用于企业的资金周转。下半年发行的信贷资产类理财产品中，特别是为企业募集资金的产品，很多都没有担保方。再从该类产品募集资金的企业类型来看，主要以电力行业、钢铁行业、地产行业居多。这几个行业在经济下行周期中受到的冲击比较大，也充分印证了该类行业资金链紧张的情况。信贷资产类产品的资金一般是企业的流动资金以及企业资金面全面紧张而向银行贷款又受到限制，从而只能靠银行发行产品来募集资金。但是，投资者要知道，有些行业恰恰在如此的市场情况下，风险是最高的，诸如房地产行业，一旦该类行业出现贷款违约或者无担保方的情况下，所有的风险都会转移到投资者身上。理财产品的大致情况：在中国，理财产品市场主要分为：公募基金市场、债券

市场、信托市场、银行理财市场、保险市场、商劵理财市场等六个。其中货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会而保险理财产品是既具有保险保障功能，又包含金融理财功能的保险产品。目前我国保险市场上主要的保险理财产品包括分红保险、万能保险、投资连结保险和变额年金。保险理财产品虽然与传统保险产品在理财功能上存在差异，但两者的保险责任形态基本一致，保险理财产品也可开发成两全保险、终身寿险、年金保险、定期寿险等，各自具有合同中规定的保险利益。招商银行的股票走势目前在国内资金面紧张，资本市场动荡的背景下，机构、企业对资金避险与资金收益兼顾的要求更是日益强烈。笔者日前从招商银行获悉，该行“点金公司理财”业务今年迎来大发展，仅上半年公司理财产品销量达4200亿元，逼近去年全年发行水平，单月发行量更是超过一千亿创下历史新高。招行表示，点金公司理财服务致力于为企业打造全方位的个性化金融服务。今年是“点金公司理财”重要转型时期，借助招商银行作为资产管理人的公司理财业务作为基础，凭借丰富的合作渠道，招行将与中国优秀的信托公司、基金公司、保险公司、创投企业、证券公司一起全面推出围绕银证、

关于城乡居民理财的调查报告[1]

关于城乡居民理财的调查报告摘要：正确的理财方式能提高人民的生活质量，拉动居民的消费需求促进国家经济增长。调查发现城镇居民资本投资占消费支出的比例要明显高于农村。由于城乡收入的差距，城市居民与农村居民的投资理财方式存在很大不同。前者因拥有比较充裕的资金，在理财上更大胆，也更冒险；而后者则相对缺乏理财意识，也缺少投资所必须的基本金。最后我们对如何发展农村的金融理财市场提出了一点薄见。关键字：理财;城乡;收入;理财方式;发展一、调查的背景及经过近几年，随着收入水平的增长和现代消费意识的增高，人们已不再把储蓄作为唯一的理财方式，股票、债券、基金、房地产、财险以及收藏等为人们家居理财提供了多重的选择。理财从原来的单纯存款发展为多种选择，从个体的事务逐渐变为社会关注的热点问题。目前城乡理财具有哪些特点？其发展趋势究竟如何？其背后的原因又是什么？为了更好地了解城乡的理财投资现状和差异，我们进行了这次城乡理财投资状况调查。此次调查我们分三组，走访和询问温州和台州两地的部分城市和乡村居民，并采用调查问卷的方式，为了解居民的理财方式，我们提出了若干问题，如“您认为自己个人或家庭的理财投资知识是否充沛?”,“您个人或家庭会采取何种方式进行理财投资?”,“您个人的月收入和支出为多少?”等。此次调查我们共发出120份问卷，经过审核有效问卷为100份。然后对数据进行分类整理，比较分析，得出相关的结论。调查家庭50个，家庭人数以2-4人居多，从事的行业比较广泛，包括党政机关、商业贸易、金融保险、邮政通讯、生产、餐饮、个体户和学生等等，应当说，此次调查抽取的样本符合调查目的。年龄平均34岁，集中于20-30岁，其中“20―30岁”之间的占58%；“31―40岁”之间的占33%。受教育程度48.0% 为“大学本科”；29.8%“大专”；12.4%“高中”。性别女性为36%，男性为64%。

个人理财规划的基本原则

个人理财规划的基本原则个人理财规划要达到在提高投资回报率的同时降低所面临的风险，必须遵循下列基本原则: 经济效益原则居民经济生活的基本目标，是在满足生活最佳需要的基础上以财产保值增值为目标，管好用活资金，提高资金利用效果，增加居民经济效益。同时还要规避各种经济风险，堵塞各种经济漏洞，增收节支。量入为出原则从财务角度来看，居民资金的正常循环与周转是保证家庭长治久安的先决条件。人的欲望是无止境的，如果放任购欲横流，必将拖垮家庭经济。量入为出实际上就是要处理好积累和消费的关系，从居民自身的需要和可能出发，不喜新厌旧，有用刁’买，做到以收定支，使居民资本结构合理，并保持适当的偿债能力。但“量入为出”也并不等于吃光、花光、用光，在通常情况下还要做到略有节余，以备不时之需。科学管理原则居民理财方法要讲究科学。居民理财可借鉴网上的理财软件以及制订适合自己的理财步骤与方式方法，合理安排资金、时间和精力，提高理财的效率和质量。

居民理财手段要现代化。要采用不断更新的现代技术和工具管理居民财务收支。目前居民理财软件、网上理财、手机理财、拓天速贷正步入千家万户，改变着人们传统的理财方式和习惯。多元化投资原则如果将所有的资金都投资于一证券或一种资产，当这种证券或资产的价格下时，投资者将遭受巨大损失，这也就是我们平时所讲的“不要把鸡蛋放在一个篮子里”理论。多元化投资能降低风险的关键是投资组合中的各种资产的收益率的相关性要很低。这样，某些资产收益率下降的同时另外一些资产的收益率却上升，两者相互抵消，整个投资组合的收益率就能保持相对稳定。风险报酬原则风险和报酬的基本关系是:风险越大，要求的报酬率越高。

投资理财市场调查报告

投资理财市场调查报告投资理财市场调查报告一、调研背景居民投资是近年来我国经济生活中兴起的一种经济行为。它既是我国经济体制改革和经济发展到一定阶段的产物，也是我国经济进一步发展的需要。对于**市的居民来讲,随着投资理财品种的日益丰富，他们所能选择的投资理财的方式增多了，其理财观念也发生了很大转变,原有的“有钱就存银行”等相对传统的理财观念正在渐渐淡化。在这个居民投资意识的转型期，能否适时把握居民的投资理财倾向，成为各大商业银行业务能否顺利开展的关键所在。所以，了解居民投资理财意向，掌握居民投资的新动态，就显得非常重要。二、调研目的本次市场调研工作的主要目的如下： 1、了解**市区居民的财务状况，为银行的市场定位提供科学依据。 2、研究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受力，以便更好的了解目标客户的需求状况。三、调研内容根据上述研究目的，我们本次调研的内容主要包括以下几项：

1、了解**市区居民的财务状况。本部分旨在对被调查者的收支状况作深入了解，以明确其在银行服务中所寻求的利益点，为市场细分及市场定位提供科学的依据。本部分主要包括：我市居民投资理财行为调研报告我市居民投资理财行为调研报告被调查者的每月固定收入和支出；被调查者的动产和不动产状况；被调查者的每月闲置资金及投资金额占总资产的比例。 2、探究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受能力。本部分是专门针对被调查者投资理财观念的研究，通过对被调查者投资渠道选择的分析，明确其投资偏好，以制定相应的营销策略。主要包括：被调查者目前的投资结构，包括储蓄以及股票、债券、基金、保险、房产等投资所占比例；了解被调查者储蓄的目的，包括退休养老、子女教育、购置房产、创业准备、紧急周转金、闲置资金规划等；此外，我们还将收集包括被调查者的年龄、职业、性别等在内的背景资料以备交互分析之用。四、调研执行情况 1、调研方案实施。本次调研采用街头拦截访问的形式，在**市的环翠区、

商业市场调研报告提纲

南昌市商业市场调研报告提纲一、南昌市商业概况 ?商业宏观环境 ?城市商业基础 ?商业分布二、南昌市商圈分析三、南昌市各商业业态分析几发展方向第一节餐饮娱乐第二节酒店第三节大型商超四、南昌市专业市场分析及发展方向第一节五、南昌市社区商业调研及发展方向六、南昌市在售商业项目分析第一节南昌市在售商业项目特征分析第二节南昌市在售商业项目供需分析七、综合论述………………………………….

一、南昌商业概况南昌市属于中部内陆城市，由于受地理位置与观念的制约，南昌的经济发展明显落后于沿海与周边城市，特别是新兴的行业如IT、金融、服务、房地产、商业等领域明显滞后。但近年来，随着国家加快实施沿长江开发战略、大京九铁路的全线贯通（南昌市是京九线上唯一的省会城市），以及江西省委、省政府和南昌市委、市政府领导人大刀阔斧的改革，南昌市的经济发展形成强大的动力，产业结构调整日益完善，形成新的发展机遇。一、南昌商业宏观环境 2007年上半年全市实现地区生产总值600.97亿元，按可比价计算同比增长14.1%。其中，第一产业增加值22.49亿元，增长4.1%；第二产业增加值300.44亿元，增长15.2%，其中工业增加值232.62亿元，增长16.4%；第三产业增加值278.05亿元，增长13.9 %。一、二、三产业对经济增长的贡献率分别为1.4%、51.7%和46.9%，其中工业贡献率为45.8%。三次产业结构比例为3.7 ：50.0 ： 46.3。 A、近年南昌GDP

2007年上半年全市实现地区生产总值600.97亿元，按可比价计算同比增长14.1%。其中，第一产业增加值22.49亿元，增长4.1%；第二产业增加值300.44亿元，增长15.2%，其中工业增加值232.62亿元，增长16.4%；第三产业增加值278.05亿元，增长13.9 %。一、二、三产业对经济增长的贡献率分别为1.4%、51.7%和46.9%，其中工业贡献率为45.8%。三次产业结构比例为3.7 ：50.0 ：46.3。南昌宏观经济近年呈现高速发展的态势，GDP逐年增长，经济动力强劲，为商业发展提供了广阔的发展环境。 B、南昌人口

居民投资理财调查报告.doc

第一篇居民投资理财调查报告《2016全县金融运行形势分析调研报告》今年以来，全县金融部门牢牢把握稳健货币政策的总要求，着眼“四个争当”、“三大取向”、“四化同步”目标定位，积极融入新常态、研究新常态、适应新常态，以推动产业转型为主线，以提高创新能力为载体，持续增加“双百工程”、新兴业态、现代农业、民生工程以及消费领域的信贷支持，主要金融指标增量、增幅持续向好，全县金融运行形势健康平稳。一、金融运行主要特点一是城乡居民存款增势强劲。截至2月末，全县金融机构人民币各项存款余额1696亿元，年内新增84亿元，较年初增长38%，同比多增29亿元，其中城乡居民存款较年初增加66亿元，增幅86%，同比多增16亿元。居民存款快速攀升，一是与外出农民工返乡过节直接相关，集中汇入款项推高存款规模，其中邮储银行、信用联社居民存款分别较上月增加02亿元和3亿元；二是投资担保公司兑付风险发生后，撤出资金、手持现金陆续回流银行，银行增存基础趋于稳健；三是个人购买理财产品集中到期，多数理财资金赎回后自动转存银行；四是春节期间城乡居民生产、生活交易趋于活跃，个体商户增存持续向好。城乡居

民存款恢复常态增长，为金融机构做好全年信贷营销奠定了坚实基础，同时也反映出居民投资渠道单一、消费需求偏低的运行特点，亟待优化区域产业结构，培育新的经济增长点。 2月末，全县企业存款余额97亿元，较年初减少25亿元，同比多下降71亿元。从金融角度看，经济下行压力对全县传统产业的影响将长期存在，资源供给趋紧、国际贸易摩擦、部分行业产能过剩、下游市场重组、产成品占用攀升等多重因素交互叠加，单位存款较年初减少9亿元，同比少增6亿元。二是实体经济信贷增速放缓。2月末，全县金融机构人民币各项贷款余额100.13亿元，较年初新增11844万元，同比少增72327万元，增长0.12%，与去年同期相比，增幅回落0.8个百分点。从贷款类别看，个人经营性贷款较年初减少6643万元，同比多减少9亿元，个人消费贷款较年初增加6270.74万元，同比少增30379万元，个人贷款出现“双降”，一方面说明消费品市场需求走弱，供求关系处于调整期，城乡居民投资意愿持续下降，另一方面则体现出人民银行降息降准政策短期效应不明显，需要其他政策配套联动。企业贷款较年初新增1560万元，但从投向结构看，新增政府投融资平台水利工程项目贷款7500万元，企业贷款实际减少9060万元，与去年同期相比，少下降42053万元，企业贷款余额周期性下降与春节前后开工率不足有直接关系，也与金融机构年初储备项目、集中贷审相关联。三是金融创新能力不断增强。县邮政储蓄银行结合家具商户集聚经营的特点，

某商业市场调研报告

重庆市XX市场调研报告一、区域环境研究 1、区域综述江北区观音桥位于重庆渝中半岛和北部地区的几何中心，是传统的商贸繁华区域，是重庆市人民政府确定的五大商圈之一，是江北区政治、经济、文化中心和交通枢纽。观音桥商圈以观音桥转盘为中心，建新东、南、西、北路为辐射方向，半径1000米内区域。商圈作为北部城区商业发源地，凭借邻解放碑及新区优势，曾为上世纪90年代中期的第二大商圈，但随着交通改善，商业结构、布局不合理而出现“商业空心”现象，限制了一些大型、综合性商业物业在此发展。随着观音桥商圈的重新规划并开始实施 ?2003年龙湖·北城天街、协信·黄金海岸投入使用，使该商圈的整体形象得到了很大改观，商业布局初具雏形

?2004年，对观音桥商圈进行了从新定位，政府意在把观音桥商圈建为极具特色的休闲、娱乐、购物场所，集中体现“重庆的名片、城市的客厅、市民的乐园、消费的天堂” 四个方面的文化消费内涵 ?2005年2月，2万方的嘉陵广场的正式开放，进一步定位了观音桥生态商圈的形象，在规划中，观音桥商圈面积将达到42公顷，目标直指西南地区最大的生态商圈 2、商圈环境分析 ◆商业环境大型商业项目：（分类）购物型商业：龙湖·北城天街（名店坊、华联商厦、远东百货）、天街2号、AEPC香港城、茂业百货、新世纪百货、重百、协信铜锣湾

广场（黄金海岸）、金源地下城等，家电买场：国美、苏宁、商社以及即将开业的大中电器等建材卖场：青田家私广场、营业面积4万方的建玛特、南亚家具广场、金观音家具广场等大型超市：家乐福、福建永辉超市、新世纪超市等餐饮、娱乐项目：分布区域较为散乱，欧式一条街、北城天街、金源地下城、协信铜锣湾广场等，金源地下城内餐饮定位中高档，借助金源大酒店超五星级的配套，在高端群体中有一定的认知度，金源·时代俱乐部整合娱乐的消费模式也得到消费者的认可，其他的餐饮、娱乐项目主要为商圈配套的点缀，未能形成商圈的核心消费点，且在消费者心中认知度也都不高。交通环境观音桥位于江北区交通枢纽，多路公交车可达城市各主要区域，到解放碑20分种车程，到沙坪坝约30分钟，到南平约30分钟，从观音桥商圈的辐射区域来看，区域内可通过公交、小巴、环城车等交通工具，在20分钟以内均可到达。

做投资要遵循四大原则

做投资要遵循四大原则投资的基本目标是赚钱，最终目标是实现财务自由，没有几个人是为了情怀而投资的。无论什么原因进入金融市场，最终都是为了有一个美好的结果，而有一些投资者在经历失败后，没能坚持自己的梦想而离开，此后再也不敢踏入市场。事实上，那些敢于冒险、犯错后不断总结反思而后果断改正错误的人会比那些害怕冒险而不敢去做的人走得更远。其实，世界上95%的人智商都差不多。那么为什么有的人能在金融市场上赚钱，有的人却不能呢？实际上，真正拉开人与人之间距离的不是运气，也不是学历，而是缺乏资产合理分配、选择大于努力、善于利用复利以及不断学习的四大原则。资产合理分配最近A股放量上涨，朋友圈的各种段子手又出来蹦跶了，“投资千万条，开户第一条，现在不开户，牛市泪两行”等段子被刷屏。相信经历过2008年和2015年曲折离奇股市的投资者看到都会一笑而过，因为这个市场已经教会了我们太多。既想要资产保值，又想要资产增值，这是很多人投资的初衷。我们把目光投向整个财富管理领域，做一个简单的财务规划，就会发现金融投资只是财富管理的一部分，风险管理（保险）、日常开销、紧急备用金、固定收益等构成了整个家庭的财富管理。如果把这些钱一把投进了股票、期货等高风险市场，那么我们在风险管理象限以及其他象限就会捉襟见肘，而标准普尔家庭资产的四个象限就像桌子的四条腿，一个都不能少。每当熊市来临的时候，市场上不乏各种心酸的报道，如果早早做好资产合理配置，把风险控制在一定范围内，是不是就不会有这么多心酸？选择大于努力随着年龄的增长，越发现选择大于努力，职业是，人生是，投资也是。选择大于努力就是告诉我们在关键的时候一定要做好选择，当你的选择明确之后，你才能发挥百分之二百的努力，因为你不会迷茫了，知道自己要为什么而努力，所以做好自己的选择很重要。举个简单的例子，2月25日沪深两市成交额突破1万亿元，创逾3年来新高。如果投资者当天看到机会，入场买进股票，之后却不能平仓，第二天又面临太多的不确定性，那么买入股指会怎样？我们来看一下，同样的20万元投资于不同的市场会有怎样的结果。

【调研问卷模板】居民投资理财情况调查问卷

【调研问卷模板】居民投资理财情况调查问卷您好！非常感谢您抽空填写这份问卷！目前正在进行一项有关居民家庭理财的调查研究，想了解您关于家庭金融资产的投资情况和家庭理财的需求情况。本次调查的结果仅作统计分析使用，有关个人信息的内容，我们会严格保密。再次感谢您的支持与配合！ 1. 您的性别是男女 2. 您的年龄段 25以下 26-35 36-45 46-55 55以上 3. 您的文化程度小学及以下初中高中/中专/技校/职高大专本科硕士及以上 4. 家庭所在地城市城镇农村

5. 您目前的收入 1000以下 1000-3000 3000-6000 6000-10000 10000以上 6. 其中用于投资理财的比例是 10% 10%-30% 30%-50% 50%以上 7. 您理财的主要目标是（可多选）合理安排资金资产实现增值提高生活质量安排退休后的生活费用 8. 您通过哪些方式进行家庭金融资产投资？（可多选）银行储蓄债券股票保险基金外汇投资买卖贵金属理财产品其他

9. 您一般是通过何种渠道知道您购买的投资理财产品的？电视广告报纸杂志广告亲戚或朋友介绍银行营业厅宣传册专业理财人员介绍没兴趣去了解 10. 您在家庭金融投资时，会考虑哪些因素？（可多选）流动性风险性收益率投资周期 11. 以下投资理财服务项目中，您最希望得到的是？（可多选）定期的账户信息和交易信息不定期的和基金经理面对面交流所投资基金的定期分红市场信息咨询主动介绍过，能够理解，可以作为投资决策依据投资理财普及知识和交易常识提供理财服务有通畅的投诉渠道 12. 请问您在过去的几年里持有的金融资产（即银行储蓄、股票、基金、证券、储蓄性保险等的总和）大约为 20000以下 20000~50000 50000~100000

投资理财的原则

投资理财的原则 1、彻底改变收入结构 2、凡是不可持续的就不值得羡慕一个关于财富的课程中，台上的演讲者问台下的听众：“知不知道什么是有钱的定义?”听众当场愣住，有钱的定义不是钱很多很多吗?演讲者摇摇头：“如果你认为拥有金钱就叫有钱人，那表示你不懂什么是财富的定义。”真正的有钱人，是拥有健康、有时间花钱的人，而拥有财富的定义如何界定呢?那就是先了解在全家都不工作的情况下，原来的生活水平可以维持多久。授之以渔不如授之以渔，与其选择万贯家财，倒不如选择一个会持续冒出钱的杯子。“持续冒出钱的杯子”，这就是持续收入的概念。“赚多少钱不重要，能赚多久才是最重要的。”很多人穷尽一生之力，几乎沦为工作的机器，却一辈子无法致富。那些买乐透、赌博，以为一夜就能致富的人，他们也达到致富的目的了，不过，注意，是帮助那些彩票投注站或赌场赚取了利润。 3、全家至少有一人要创造持续收入每辆车都有第5个轮胎，就是备胎，你有为家人准备“持续收入”的备胎吗?家庭里有两种角色，照顾者和依赖者。负担家里的生计，赚钱回家养家糊口的，属于“照顾者”;另一种没有工作能力的角色，就属于“依赖者”。风险总是无所不在，如果很不幸，照顾家庭的人出事了，这家人将会陷入贫穷，甚至过不下去!因为照顾者倒下来而使全家顿失依靠，需要社会救济，这样的现象在台湾屡见不鲜。其实，不需要发生意外，只要有一天照顾者被老板辞退，失去收入来源，全家的经济重心就会顿时失衡。注意，大部分的照顾者每天辛勤工作，长期下来，身体极有可能不堪重负，因此，往往最早倒下来的都是照顾者。

聪明的家庭知道未雨绸缪，甚至可以让照顾者不那么辛苦。彻底改变收入结构，追求持续收入是唯一的选择。因此，要远离贫穷，全家至少要有一个人创造持续收入。 4、影响世人脱离贫穷共同创造持续收入你今天找的客户，是不是明天还会来消费?很多种选择，事实上是可以让你多次获利的。为什么有的人整天忙忙碌碌，却赚不到钱，而有的人赚到了大钱，却又没有余下多少钱。虽然各人有各人不同的原因，但是最要害的还是没有学会投资理财，研究亿万富翁们的发迹史可以发现，他们不仅会赚钱，更重要的还是他们也会投资理财。一位世界富豪是这样坦诚地忠告那些想富而未富者的：假如这些年来，你们过的仅是够糊口的生活，那是因为你们还未学会理财之道，或者还未把握理财的窍门。财富就像一棵树，是从一粒粒小小的种子开始长起来的，你所存的第一个块钱就是种子。而在种子长成大树的过程中，你还需要精心地浇水，施肥，治虫等，这就是理财。只播种不培养，种子是难以长成大树的，因此，你越快播下种子，越认真地培育树苗，就会越快让钱数长大，你就越快能在树荫下乘凉，越快采摘到丰硕的果实。有了财，人的欲瞧和贪心也会随之膨胀，社会因为知道你有财也会通过各种各样的形式给予你一些诱惑。稍不注重，辛劳创造的财富就会化为乌有。守财，并不是要你天天抱着钱罐子不放，而是要你时时注重来自各方面的破财诱惑。其实是提醒你不要赌钱，不要借高利贷，不要做不熟悉不了解的行业的投资。在用财时量力而行，留有余地，不到万不得已时不能放弃你的守财原则，这样你就会慢慢地由贫穷变为富有。

投资与理财专业调研报告

投资与理财专业调研报告一、调研的背景：当前在美国、英国、法国、德国等发达国家,众多的理财人员活跃在银行、保险、证券、税务等行业,以专业化的金融知识,指导人们理财和制定投资计划,以实现客户的财务目标。据我国经济景气监测中心公布的一项国内调查结果显示,约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问,50%以上的人愿意支付理财咨询费。可以看出目前人们迫切需要全面专业的理财服务。因此,理财规划师这一全新的职业在我国显露出广阔的发展前景。我院看到了该专业的发展前景,因此进行了大量的市场调研。二、专业前景与调研目的：我国60%以上的企业在融资、理财、报税等方面，渴望得到专业人士的帮助，但现有高等院校培养的投资理财专业学生人数，未能满足社会需求，注册理财策划师的就业前景令人瞩目。2010年中国个人理财市场已增长到800亿美元，并以每年10%—20%的速度突飞猛进,个人理财咨询公司红火地发展。一批先知先觉的保险公司代理人、银行和证券公司客户经理、会计师甚至律师，纷纷抢夺这一“钻石级的职业——理财规划师”。近年来，外资金融机构纷纷实施中国扩张战略，加大力度“跑马圈地”，通晓国际惯例，具有会计、投资、保险、税务等综合知识的高素质的高职高专毕业生大受欢迎，十分抢手。近期劳动和社会保障部颁布了新修订的《理财规划师国家职业标准》。新标准将国家理财规划师分为三个级别：助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。其中助理理财规划师的考试资格放宽到在校大学生群体，旨在推广理财规划师职业的发展。国家理财规划师职业资格认证考试自推出以来，全国产生了约5000 名理财规划师。作为我国的新兴职业，其认证、培训、考试乃至就业尚处在起步阶段。一个专业的理财规划师既可以服务于银行、保险公司等金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。业内专家认为，2006年香港理财规划师最高收入已达到200多万港元，该职业将成为继律师、注册会计师后，内地又一个具有广阔前景的职业。本次调研目的，就是要了解社会上对高职高专投资与理财专业人才的需求情况、投资与理财专业专业设置情况及人才培养情况，并在此基础上开发出我院投资与理财专业教学标准(包括课程标准)，据此培养符合社会实际需要和学生实际能力状况相适应的投资与理财专业人才。三、调查对象：银行、保险、证券、投资等金融机构、资产管理公司、金融租赁、担保公司、企事业单位。四、调研方法和形式本次调研采用全面调查和抽样调查相结合的方式，调查形式采用问卷调查表和访谈法相结合的方法。通过这次的调研，目的是希望能够对我院今后拟开设的投资与理财专业

投资理财调查报告

投资理财调查报告篇一：投资理财调查报告投资理财调查报告投资理财调查报告 [前言] 1．调查目的：为了更好地了解市民的理财需求，收集市民更多的理财信息，寻找百姓关心的理财热点问题，不断完善金融机构服务等目的，做了这次调查活动。 2．调查方法：我们采取的方法是派发调查问卷，通过网络和书面文件调查，共派发书面问卷20份，网络邮件问卷20份，回复的有效问卷共35份。为了覆盖各个年龄段及不同工作阶层，其中被调查者有50%为本小组成员的家人或同学（我们能了解详细信息的），其他为保定市常住居民或暂住人口。数据通过excel及word录入，保证统计的有效性！ 3．问题分析参考了经济观察报的一些信息 [正文] 1．数据分析：通过我们的调查，得到了一些基本数据分析结果：调查中18-25岁阶段（调查数量8个），学历大部分为本科，平均月收入在1000元以下（绝大部分为在校大学生）的市民投资承担的风

险较小，选择的投资工具多为定期储蓄，保险，有少数同学选择股票。这部分的投资群体在选择投资工具时关注产品的投资风险和收益居多。其理财的主要目标是合理安排资金，极少数是为了资产增值。由于是在校大学生，他们有足够的求知欲希望关注基金，股票，防地产，信托，实业投资等比较热门的投资方式，并且热衷于通过电视，网络，银行客服介绍来了解理财信息。这部分人的投资回报率多在0-30%之间，基于他们的投资风险较低，这样的回报率也在情理之中。 26-36岁阶段（调查对象5个），学历不等，平均月收入在2000元左右，多为职场精锐，投资承担的风险上升至一般，选择的投资工具也各式各样，这部分的投资群体在选择投资工具时也较多关注产品的投资风险和收益，其理财的主要目标是资产增值，可见资金持有量对居民愿承担的风险极其投资目的有很大的影响。他们热衷于股票这一时髦的投资形式并且愿意多了解其信息，了解渠道多种多样。这部分人的投资回报率有好多为负数，可见其投资热情有余，经验不足。37-47岁阶段（调查对象9个），学历多为专科，高中，平均月收入相差很大，投资承担的风险较多或一般，选择的投资工具也是全面开花，各个工具都有涉猎。这部分的投资群体在选择投资工具时关注的方面多了些专业性，他们较多地选择了金融机构的信誉和品牌，以及机构成员是否专业方面。其理财的主要目标是资产增值，以及公司需要等其他目标，选择的投资方式有三种以上，而且希望多了解基金，股票，房地产，实业投资等多领域的信息。他们了解的渠道广泛，从报纸到网络都很受青睐，今年以来他

商业地产研策报告提纲更新

新城控股·商业管理中心市场研究及策划定位工作框架提供成果报告应包括但不限于以下内容，前期市场研究分析各阶段须给出明确的结论，整体条理清晰、逻辑缜密。策划阶段理由充分，观点明确。第一篇拓展建议研究 1城市分析（整个城市） 1.1城市综述城市概述，面积、位置、交通、城市等级等 1.2城市经济 1.2.1当年城市GDP，城市人口，人均GDP，人均可支配收入，人均消费支出 1.2.2城市间经济指标比较，横向分析 1.2.3城市历年发展指标比较，纵向分析 1.2.4城市产业结构及主导产业、优势产业分析 1.3城市规划 1.3.1城市总体规划规划图及规划要点 1.3.2商业规划及新城区规划 1.3.3交通规划 1.4相关经济政策 1.4.1宏观经济及金融政策 1.4.2房地产政策 1.4.3商业发展政策 1.5结论及分析归纳分析，判断城市可进入性 2区域分析（区域） 2.1区域概况 2.1.1城市版块划分板块划分依据板块划分示意图 2.1.2城市各版块特征分析地域特征人群特征商业环境交通环境

2.1.3项目所在区域市场分析（项目所在区域）项目商业市场概述主要商业项目分布 2.1.4对标/竞争项目分析项目基本资料-位置、规模、现状、开发商项目主题定位项目业态业种比例项目业态业种规划布局项目主要品牌项目主要消费群项目经营状况 2.2区域规划项目所在区域的未来规划 2.3区域分析小结根据以上分析归纳项目所在区域的市场特征、各类项目业态业种布局、品牌的经营现状，寻找可能的市场空间。 3项目适应性分析（所在项目） 3.1基本信息 3.1.1项目指标位置、面积、性质、容积率地块形状平面图 3.1.2地块现状特征地块内部实景图地块四至实景图 3.2环境状况 3.2.1道路环境道路实景及描述 3.2.2交通环境公交（线路及覆盖区域）地铁（线路及覆盖区域）自驾车 3.3结论及分析根据项目客观现状、数据、规划指标等，判断项目的业态、业种适应方向。通过横向、纵向经济分析、城市（区域）市场分析、规划分析、政策分析、区域市场分析，区域对标/竞争项目、地块特征分析等，给出拓展建议。第二篇项目定位研究（商圈及本项目分析+本项目建议） 4区域商业及对标/竞争项目分析 4.1商圈界定

投资理财需要遵循的原则有哪些

投资理财需要遵循的原则有哪些经营财产对于个人和家庭来说，都是非常有意义的，尤其是在工资的增长速度远远比不上物价飞涨的速度时代，不会理财，你所面临的现实压力将越来越大。那么在学投资理财之前，那么我们就先来看看投资理财需要遵循的原则有哪些吧。投资理财的原则原则一：合法性原则投资理财一定要合法，一些违法的放高利贷、非法集资、地下赌博投资一定不能参与。原则二：安全性原则不要盲目地去尝试一些高风险高收益的投资项目，建议理财新手可以从稳健型理财方式入手。原则三：保本性原则在投资之前需要预留保本的资金，用来投资的资金最好是闲置的资金，就算亏损了也不会影响正常地个人生活和家庭生活。原则四：见好就收原则很多人投资失败就是由于贪婪，时时期望能获得更大的收益，其实投资应有“见好就收”的好心态，学会“轻松离场”。原则五：分散投资原则对于投资来说，分散风险也是致胜法宝之一。分散投资不仅能降低投资风险，避免投资造成巨大损失的同时，还能享受收益。如何学理财技能一：组合储蓄技

想要学理财，首先得有本金。对于每月结余的工资可以进行组合储蓄，可以分为三块：第一块时是日常消费备用金储蓄，方便支取有能获得收益;第二块是零存整取，存期可以设定为一年，可以和银行约定固定每个月存入一笔钱;第三块是定期存款，如果你已经有了一定的积蓄，但又不够买理财产品，可以这样存款。技能二：理财规划技理财一定要有严谨的理科生思维，对于家里的支出一定要规划，否则小心你家的女人一不小心就买了一堆尖货回家咯。此外，对于理财规划要符合实际，目标也要合理，方便执行。技能三：组合投资技采用组合投资理财的方式，这样即使一边亏了，但另一边或许是赚，即使流血起码不会太痛。正确的理财必须合理分配储蓄、家庭日常消费和购买产品的比例，然后组合投资，例如将2/3的的钱投资原油、重金属，剩下的钱可以炒股。技能四：理财习惯技不要急于求成，平时多读书看报，多接触理财知识，或咨询专业的机构，养成多途径获取信息的习惯很重要。 ;

上海市居民个人投资情况调研报告

上海市居民个人投资情况调研报告上海市居民个人投资情况调研报告一、调研背景随着收入水平的增长和现代消费意识的增高，人们已不再把储蓄作为唯一的理财方式，股票、债券、基金、房地产、财险以及收藏等为人们家居理财提供了多重的选择，理财从原来的单纯存款发展为多种选择，从个体的事务逐渐变为社会关注的热点问题。而同时投资理财已成为不分年龄、不分地域、不分学历的行为，但不同人有不同的投资理念和具体投资行为。在这个居民投资意识的转型期，能否适时把握居民的投资理财倾向，成为各大商业银行业务能否顺利开展的关键所在。所以，了解居民投资理财意向，掌握居民投资的新动态，就显得非常重要。二、调研目的了解上海市区居民的财务状况，通过具体的数据来研究不同年龄、不同学历等不同情况下不同的投资理念和投资行为，了解被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择、理财意向及风险承受力的需求状况等。三、调研内容了解上海市居民的财务状况。了解上海市居民对理财产品的了解程度不同年龄、性别等对理财产品的偏好不同地区（主要以上海做对比）的投资状况个人学历对投资影响家庭人口及年收入对投资的影响等四、调研执行情况此次调研我们是用问卷星转发问卷和在学校周边社区如学林苑等社区以及在泮池实地发放问卷的形式来收集问卷，共收集到有效问卷105份问卷，其中上海户籍的居民占69.5%。非上海户籍的居民占30.5%。男性比例占42.9%，女性比例占57.7%。在月收入方面，0-3万的占30.5%，3-10万的占27.6%，10-50万的占40.9%，50万以上的占1.0%。根据调查结果，调查范围覆盖各个年龄，各项工作，具有较好的代表性，反映了居民的基本理财情况。五、具体数据分析（正文）

调研报告提纲(精选多篇)

调研报告提纲(精选多篇)篇：调研报告提纲人口计生的现状 1 利益导向机制未能完善和普及 2 以人为本造就计生易抓难管 3 干部职工违纪全体人员现象有上升趋势。 4 人口性别所占比例不平衡。 5 计生社会抚养费征收难度加大。二当前工作重点和步骤： 1.综合改革工作 2.群众自治示村推进 3.创“两无” 打击“两非行为。” 三存在的主要问题 1.基层建设项目软件和硬件设施配套的经费投入不足。 2 计生免费服务的奖励措施需要进步普及。 3 基层企业计生协会的工作量大。 4 流动人口计生工作难以管理。四今后抓人口工作思路 1.加强政策法规法规的宣传教育。 2.不断加大财税经费投入，完善利益导向体系，落实惠生工程。

3.完善综合治理齐抓共管的层级权限动态管理工作机制。 4.发挥村级计生协会计生社工及私下里志愿本人的积极作用。 5.创新组织工作机制和办法，创建综合评价改革示村。二篇：调研报告提纲浅析中行产品如何走进大学校园研究背景 1．现状：（1）目前市场上比较受大学生欢迎的金融产品有哪些（2）中行有多少针对青年教师的产品外汇留学贷款出国留学银行业务“理想之家·创业宝” 高校毕业生创业贷款长城借本人卡校园联名借本人卡长城本校主题信用卡中银高职类联名卡个人本人银手机银行等。 1）外汇留学贷款：贷款人向借款人发放的用于借款人本人或其法定被监护人在境外就读中学大学及攻读硕士博士等学位所需学杂费和生活费用或用于开立个人租房子资信证明的种外汇贷款。期限般为6年以内，最长不超过10年。地方银行的价值在于取得利息收入，其风险主要是债权风险抵押物风险和操作方式风险。 2）出国留学私人银行：建立在“出国留学站式产品服务”基础之上，对现行产品进行组合，并根据消费者具体情况，按照有意向出国留学出国准备在国外学习学成回国四个不同阶段设计相应的个人方式，为留学生提供全流程金融服务。具体来说，在出国留学意向第三阶段，可为客户提供贷款借本人卡本人上银行专家咨询委托代理等服务；在出国留学申请人阶段，可为客户提供隐私购汇中银国际卡，全球汇款出国留学汇款海外见证

居民投资理财行为调研报告

居民投资理财行为调研报告一、调研背景居民投资是近年来我国经济生活中兴起的一种经济行为。它既是我国经济体制改革和经济发展到一定阶段的产物，也是我国经济进一步发展的需要。对于**市的居民来讲,随着投资理财品种的日益丰富，他们所能选择的投资理财的方式增多了，其理财观念也发生了很大转变,原有的有钱就存银行等相对传统的理财观念正在渐渐淡化。在这个居民投资意识的转型期，能否适时把握居民的投资理财倾向，成为各大商业银行业务能否顺利开展的关键所在。所以，了解居民投资理财意向，掌握居民投资的新动态，就显得非常重要。二、调研目的本次市场调研的主要目的如下： 1、了解**市区居民的财务状况，为银行的市场定位提供科学依据。 2、研究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受力，以便更好的了解目标客户的需求状况。三、调研内容根据上述研究目的，我们本次调研的内容主要包括以下几项： 1、了解**市区居民的财务状况。本部分旨在对被调查者的收支状况作深入了解，以明确

其在银行服务中所寻求的利益点，为市场细分及市场定位提供科学的依据。本部分主要包括： (1)被调查者的每月固定收入和支出; (2)被调查者的动产和不动产状况; (3)被调查者的每月闲置资金及投资金额占总资产的比例。 2、探究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及风险承受能力。本部分是专门针对被调查者投资理财观念的研究，通过对被调查者投资渠道选择的分析，明确其投资偏好，以制定相应的营销策略。主要包括： (1)被调查者目前的投资结构，包括储蓄以及股票、债券、基金、保险、房产等投资所占比例; (2)了解被调查者储蓄的目的，包括退休养老、子女教育、购置房产、创业准备、紧急周转金、闲置资金规划等; (3)此外，我们还将收集包括被调查者的年龄、职业、性别等在内的背景资料以备交互分析之用。四、调研执行情况 1、调研方案实施。本次调研采用街头拦截访问的形式，在**市的环翠区、经济技术开发区和高新技术开发区，针对年满18周岁的**市常住居民进行了调查。依据拟定的抽样方案，我们发出了160份问卷，实际收回有效问卷149份，有效率为93.125。从调研结果看，数据分布基本符合正态分布。因此，本次调研结果具有准确、可

投资理财市场调研报告

投资理财市场调研报告篇一：投资理财调查报告投资理财调查报告投资理财调查报告 [前言] 1．调查目的：为了更好地了解市民的理财需求，收集市民更多的理财信息，寻找百姓关心的理财热点问题，不断完善金融机构服务等目的，做了这次调查活动。 2．调查方法：我们采取的方法是派发调查问卷，通过网络和书面文件调查，共派发书面问卷20份，网络邮件问卷20份，回复的有效问卷共35份。为了覆盖各个年龄段及不同工作阶层，其中被调查者有50%为本小组成员的家人或同学（我们能了解详细信息的），其他为保定市常住居民或暂住人口。数据通过excel 及word录入，保证统计的有效性！ 3．问题分析参考了经济观察报的一些信息 [正文]

1．数据分析：通过我们的调查，得到了一些基本数据分析结果：调查中18-25岁阶段（调查数量8个），学历大部分为本科，平均月收入在1000元以下（绝大部分为在校大学生）的市民投资承担的风险较小，选择的投资工具多为定期储蓄，保险，有少数同学选择股票。这部分的投资群体在选择投资工具时关注产品的投资风险和收益居多。其理财的主要目标是合理安排资金，极少数是为了资产增值。由于是在校大学生，他们有足够的求知欲希望关注基金，股票，防地产，信托，实业投资等比较热门的投资方式，并且热衷于通过电视，网络，银行客服介绍来了解理财信息。这部分人的投资回报率多在0-30%之间，基于他们的投资风险较低，这样的回报率也在情理之中。 26-36岁阶段（调查对象5个），学历不等，平均月收入在2000元左右，多为职场精锐，投资承担的风险上升至一般，选择的投资工具也各式各样，这部分的投资群体在选择投资工具时也较多关注产品的投资风险和收益，其理财的