在线供应链金融50佳典型案例

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申报材料

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申报单位:

申报日期:

中国电子商务创新推进联盟

申报说明:

.《申报表》填写简要内容,申报材料正文按所附提纲详细叙写,字数字为宜。

.申报材料要求主题明确,文本规范,内容完整、图文并茂、思路清晰、论述严谨、真实可靠。

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在线供应链金融佳典型案例申报表

单位盖章:

日期:年月日

申报材料正文提纲

一、单位情况

组织结构、主项业务、运营方式、经营状况等。

二、需求分析

案例中的市场状况与需求关系,供应链形态及本单位所处的节点位置等。

三、案例实施

案例实施的背景、思路、目标与实施步骤。案例的总体架构、基本流程、主要功能、信用体系、风控保障、商业模式、技术应用、盈利方法,以及金融提供方与使用方等。

四、案例成果

案例中本单位取得的运营成果,以及在营造供应链生态、解决中小企业融资难、促进产业转型升级等方面取得的成果。

五、案例创新点

案例在集成应用、跨界融合中的技术方案、金融产品、综合服务和运营模式的创新等。

六、案例风险分析

案例在政策法规、市场环境、商业模式,以及商流、信息流、

资金流、技术流、人才流中的风险评估与应对措施。

物流工程知识点汇总

物流工程 ——知识点总结伊俊敏编(第二版)

第一章物流工程简介 1、物流概念和含义:概念:我国国家标准中物流的定义是:物流是物品从供应地向接受地实体流动过程。根据实际需要,将运输、储存、装卸、搬运、包装、流通加工、配送、信息处理等基本功能实施有机的结合。 含义:○1物流的概念是随着经济社会、科学技术发展而不断扩展的,其内涵也是不断延伸的;○2物流是一个空间上的“物”的物理性移动过程,存在一个起点和一个终点,并且从起点到终点的物理性移动过程包括几个基本环节:装卸、运输、供应、仓储、采购;○3物流是以高效低成本满足顾客需求为研究目的的,物流的一体化和信息化是高效和低成本的保证;○4物流是各种相关管理科学、工程技术 和信息技术的系统集成,单独重视某一方面而忽视其他方面都不能充分发挥物流的作用。 2、进入21世纪以来,物流的概念以向物流管理、供应链管理的概念转变,着重整个物流系统的运作优化,包括运输合理化、仓储自动化、包装标准化、装卸机械化、加工配送一体化、信息管理网络化等 3、物流系统的目的:实现物流的空间和时间效用,在保证社会再生产顺利进项的前提条件下,实现各种物流环节的合理衔接,并取得最佳的经济效益。(物流系统是社会经济系统的一个子系统或组成部分。物流具有规模庞大、结构复杂、目标众多等大型系统所具有的特征) 4、供应链及其管理:供应链是生产流通过程中,涉及将产品或服务提供给最终用户活动的上游与下游企业所形成的网链结构;供应链管理就是使供应链运作达到最优化,以最少的成本令供应链从采购开始,到满足最终顾客的所有过程,包括工作流、实物流、资金流和信息流等均高效率的操作,把合适的产品以合理的价格及时准确地送到消费者手上。 5、物流工程的概念:物流工程研究物流系统的设计、运营与控制问题,涉及产品和服务采购、运输、仓储和配送的整个过程,关键是物料和信息的流动。物流工程是以物流系统为研究对象,研究研究物流系统的规划设计与资源优化配置、物流运作过程的计划与控制以及经营管理的工程领域。○1物流工程是以多科综合 为其理论基础的;○2物流工程的研究对象一般是多目标决策的、复杂的动态系统;○3物流工程作为一门交叉学科,与其他学科有着紧密的联系。

物流企业与银行合作 供应链金融服务快速发展

物流企业与银行合作供应链金融服务快速发展 发布时间:2006-11-03 09:04 字体: 本报记者徐晏陈雪深圳报道 国内三大物流巨头——中国对外贸易运输(集团)总公司、中国物资储运总公司和中国远洋物流有限公司自2005年与深发展签署了对总战略合作协议以来,截止到2006年9月末,三家合作物流公司从中新增物流与货押监管货值累计将近500亿元。 在日前举行的首届国际物流暨供应链博览会的“物流、供应链及融资安排论坛”上,记者获得这样的数据:2005年全国社会物流总额是48.1万亿元,2005年全国需求铁矿砂、钢材、纸等原材料货值达2.38万亿元,可见物流监管业务存在着巨大的市场。 物流公司发挥在货物运输、仓储、质物监管等方面专长,银行基于物流企业控制货权、物流与资金流封闭运作给予中小企业授信支持,从而形成互利互补的物流金融平台。 中国物资储运总公司常务副总经理姜超峰介绍,中国物资储运总公司在1999年无锡仓库开始了第一单业务,当时一年质押贷款额是3000万元。今年1-10月份,中储公司质押贷款额度是111亿元,每年以200%-300%的增长速度递增。 中国外运集团总公司运输管理部总经理肖星认为,物流质押监管业务使银行、物流企业、客户三方获益。通过物流企业作为第三方监管人对质押货物进行监管,有效地规避了金融风险;物流企业通过与银行合作,扩大了物流业务,获得了增值利润;客户获得物流服务的同时又获得了融资服务。 由于动产的强流动性特征以及我国法律对抵质押生效条件的规定,银行在抵质押物的物流跟踪、仓储监管、抵质押手续办理、价格监控乃至变现清偿等方面面临着越来越多的挑战,这一矛盾一度限制了银行此类业务的进一步发展。深发展银行有关专家认为,“在尽量避免对…物?的流动性损害的前提下,对流动性的…物?实施有效监控,将是物流金融产品设计的核心思想。” 业内人士认为,物流企业在抵质押物监管及价值保全、资产变现、市场动态方面具备良好优势。物流企业深度参与供应链金融,分担物流金融中的“物控”和“货代”职能,在降低银行风险的同时,为

物流供应链案例分析报告

本科生考查课程报告科目:物流与供应链管理案例分析 姓名:刘小娟学号: 学院:管理学院专业:物流管理 年级:2011班级:1班 成绩: 考试日期:20年月日午时至时 《物流与供应链管理案例分析》课程报告 评分标准

1,本标准适用于案例作业提交的最终文档; 2,评分对象分别为“写作态度、案例选择、问题分析、逻辑表达和排版规范” 五项; 3,报告文档排版参照重庆交通大学毕业设计规范格式。 苏宁易购供应链管理 一、公司简介 苏宁易购,是苏宁云商集团股份有限公司旗下新一代B2C网上购物平台,现已覆盖传统家电、3C电器、日用百货等品类。2011年,苏宁易购将强化虚拟网络与实体店面的同步发展,不断提升网络市场份额。未来三年,苏宁易购将依托强大的物流、售后服务及信息化支持,继续保持快速的发展步伐;到2020年,苏宁易购计划实现3000亿元的销售规模,成为中国领先的B2C平台之一。目前位居中国B2C市场份额前三强。总部位于江苏省南京市。 2005年苏宁网上商城一期面世,销售区域仅限南京。 2006年12月苏宁网上商城二期在南京、上海、北京等大中城市上线销售。 2007年,苏宁网上商城三期上线,销售覆盖全国并且拥有了单独的线上服务流程。 2009年苏宁电器网上商城全新改版升级并更名为苏宁易购,8月18日新版网站进入试运营阶段,2010年2月1日正式对外发布上线。2010年9月26日又进行重新改版,赢得了广大网民的一致好评。 苏宁云商网上商城于2009年8月18日全新升级,此次改版整合了全球顶级的资源优势,并携手IBM联手打造新一代的系统,建立了一个集购买、学习、交流于

一体的社区,全面打造出一个专业的家电购物与咨询的网站,旨在成为中国B2C市场最大的专业销售3C、空调、彩电、冰洗、生活电器、家居用品的网购平台,并正式更名为苏宁易购。 二、物流供应链现状及问题分析 1.供应链的构成 苏宁与多个厂商建立了供应合作关系,苏宁易购拥有覆盖全国的1700多家连锁店、90个配送中心、2000多个呼叫中心坐席、3000多个售后服务网点,形成了立体的实体服务体系,为苏宁易购的线上销售提供了强有力的后盾。此外苏宁易购产品可以到苏宁的门店自提,运费和安装费免费,更大地满足了客户的需求,同时树立了一个优秀的品牌定位,相比其他网上商城,苏宁易购的直营产品更有质量保证,因为实体店上的口碑转换成了苏宁易购稳定的无形资产。此外,苏宁易购依托目前全球领先的零售信息管理系统,已经实现了前后台整合,并不断与IBM、思科、百度等技术开发、网络推广企业等进行深度合作,根据技术发展和网民需求变化,持续进行技术和营销创新,让其产品销售与品牌同步得到提升。同时,苏宁易购已经获得了与外资商业巨头以及中国的零售巨头国美等同台竞技的融资平台,同时也可以通过兼并方式,相对节约成本的方式实现自身的快速扩张。 2.苏宁易购商家入驻 在苏宁易购上,除了有由苏宁直营的产品,同时也入驻了许多其他的店家。即由苏宁易购向合作者提供服务供应链,通过平台资源的开放,将供应链环节进行优化,为上游供应商、中游销售企业、下游消费者提供全面、专业的供应链服务,平台也将依托强大的电子技术、网络环境打造一个全面开放、全新服务的开放平台。在苏宁易购购物有以下优点:正品销售、统一发票;苏宁物流、百城半日达;服务一站式,7*24小时快速响应。 3.问题分析 1)对比淘宝天猫京东等网上商城,我们可以发现在苏宁易购上的产品过于单一,电子产品像3C及家电类居多而其他的像服饰等则较少; 2)产品的价格偏高,甚至比实体店贵; 3)物流配送协同较差,在苏宁易购四月大促中,有用户反映经常有十几天的订单周期; 4)此外用户体验很差,消费者对苏宁易购网站的实际使用体验并不乐观。中国电子商务研究中心一份消费者对B2C企业的投诉数据显示,用户对苏宁易购的投诉集中在网站系统问题,占比高达67%。这非常鲜明地反映了苏宁易购在线上用户体验方面的弱势; 5)技术体系急需升级:其技术体系是基于传统业务的,不适合电子商务的发展需求,在订单响应速度、信息安全、订单差错率等关键指标上需要提高;

物流工程知识点

第一章物流工程的基本概念 1、物流是物品从供应地向接收地的实体流动过程。根据实际需要,将运输、储存、搬运、包装、流通加工、配送、信息处理等基本功能实施有机结合。 2、物流工程是指在物流管理中,从物流系统整体出发,把物流和信息流看作一个系统,运用运筹学和系统工程等理论知识来解决实际问题和优化系统,运用工程技术来研究和实施物流系统的设计、实现和运行,以低的物流费用、高的物流效率优质的顾客服务,达到提高社会经济效益和企业经济效益目的的综合性组织管理活动过程。 3、物流技术的发展历程: 人工物流、机械物流、自动化物流、集成物流、智能型物流。 4、物流工程的特点 全局性(系统性、整体性)、关联性、最优性、综合性、实践性。5、物流工程研究意义 (1)、可大幅度减少工作量,减少劳动力数量,减轻工人的劳动强度。(2)、可大幅度缩短生产周期,加速资金周转。 (3)降低物流费用,可降低生产成本,减少流动资金占用,增加企业利润,提高企业经济效益。 (4)提高产品质量。 (5)促进技术改造,为企业发展提出新的要求。 (6)文明生产,安全生产。 6、物流工程的发展趋势

(1)物流的系统化(2)物流的信息化(3)物流的社会化和专业化(4)仓储、物流装备的现代化(5)物流与商流、信息流的一体化(6)物流系统的柔性化(7)物流系统仿真技术 7、所谓物流工程一体化就是以物流系统为核心的由生产企业经物流企业、销售企业直至消费者整个供应链实施的整体化和系统化。 物流的一体化包括三种形式: (1)垂直一体化物流:垂直一体化物流要求企业从原材料到用户的每个过程实现对物流的管理;要求企业利用企业的自身条件建立和发展与供应商和用户的合作关系,形成联合力量,赢得竞争优势。(2)水平一体化物流是通过同一行业中多个企业在物流方面的合作而获得规模经济效益和物流效率。 (3)第三种物流一体化形式是物流网络,它是垂直一体化物流和水平一体化物流的综合体。 第二章物流工程学的研究内容与方法 1、物流工程学的研究对象------(1)企业物流系统(2)运输及仓储业务流系统(3)社会物资流通调配系统(4)社区、城市、区域规划系统(5)服务和管理系统(如办公室、教育、医院、行政管理等) 2、物流工程学的研究方法------(1)、运筹学方法(2)、管理学方法(3)、系统工程分析方法(4)、仿真技术 3、物流工程学的研究内容 (1)物流工程技术(2)物流工程的运作与方法(3)物流工程质量管理与评价(4)物流工程案例分析

供应链金融风险识别及管控

供应链金融风险识别及管控 供应链金融作为一种微观金融活动,发展状态像一座天平,天平的两端是资产和资金,天平的梁是产业供应链信息,而支撑整个天平的底座就是风险管控。——宋华 供应链金融解决传统信贷的主要矛盾 随着社会经济高速发展,市场上企业之间的竞争已不再是“单打独斗”,而是上升到了整条供应链的高度。商业银行的信贷业务对于中小企业局限性很大,并不能满足其发展中的资金需求,因而供应链上下游中小企业融资难的问题一直存在,供应链金融应运而生。 传统信贷业务的主要矛盾是银行偏向选择信用评级较高的大型企业为授信对象与最需要资金支持的往往是供应链上下游供应商、分销商等中小企业之间的矛盾。 一般来说,中小企业的最佳融资对象是银行,但从银行角度看,其更加倾向于向大型企业“伸出援手”,原因在于中小企业风险大并且难以控制。中小企业因缺少主流金融机构的覆盖,只能转而寻找融资成本更高的民间借贷,使得经营发展的成本进一步提高。供应链金融的出现很大程度上解决了这个问题,但其意义并非在于消除了中小企业融资中的风险,而是对可能出现的风险做出了更强更有效的管控,让中小企业也可以更加便捷地获取资金。当下,无论从产业发展态势还是从各项政策来看,供应链金融的发展都是大势所趋。 中国人民大学商学院副院长宋华表示,供应链金融不是一种“纯金融”,它依托于真实交易背景,基于企业应收账款、存货、预付账款等流动资产进行融资,补充中小企业的资金缺口,反过来利用金融工具,强化供应链上下游企业的合作,有利于全产业链的相互协作与协调。现阶段,供应链金融已经发展到3.0阶段,服务平台的搭建颠覆了以融资为核心的供应链模式,转为以企业的交易过程为核心,形成多个主体参与、多种形式、多种属性、多种组合的供应链金融。鉴于中小企业作为国民经济的重要组成部分,在企业数量上占比超过90%,若供应链金融能够得以合理利用,切实支持到供应链上下游中小企业的发展,定可以激发新一轮市场活力。 做好风控是供应链金融的关键

互联网时代供应链金融:挑战与机遇

互联网时代供应链金融:挑战与机遇 https://www.360docs.net/doc/1c14232391.html, 2012年10月19日 23:55 中国经营报微博国际互联网巨头正在全面进军金融服务领域。 10月8日,谷歌(微博)在英国推出新项目,即为企业用户提供贷款,帮助其购买该公司搜索广告,这是谷歌首次进军信贷领域。而相隔一周前,亚马逊(微博)宣布将为第三方卖家提供贷款,帮助其在亚马逊的平台上出售商品。 近年来兴起的供应链金融不仅面临经济增长放缓融资需求下滑、同业竞争加剧、人才储备仍有待提升等诸多挑战,互联网企业跨界金融的“威胁”也正在逼近。 挑战:互联网获客渠道冲击 目前,在金融领域,与电子商务扯上关系的事情不少。面对着具备庞大企业会员的电商平台杀入金融业,银行业内人士难免惊呼“狼来了”。 真正对银行形成挑战的是互联网企业模式对既有抵押制融资思路的挑战。而在银行专业人士看来,互联网金融的模式与银行传统业务仍有所区别。 兴业银行(12.59,0.06,0.48%)贸易金融部总经理林晓中认为,银行在设计供应链金融解决方案时,核心企业的资信情况和交易关系稳定性以及核心企业的配合程度显得尤其重要,如果情况都合乎银行的期望,借款企业财务状况的重要性将被降低,否则借款企业仍会被银行拒贷。“对于与核心企业没有构成直接交易关系的企业,融资通常以合格动产质押来支持。银行很难在没有风险转移手段的情况下,像阿里信贷一样敢于仅凭经营数据来决定放款。” 兴业银行首席经济学家鲁政委(微博)表示,在中小企业融资过程中,信息不对称是一个重要问题,在缓解信息不对称方面,征信体系的完善最为关键。 “由于一些历史原因,国内一些中小企业缺乏比较完善的信息披露及评价体系,使投资机构由于缺乏对企业的足够了解而对放款缺少信心。”中国银监会银行二部主任张金萍在接受媒体采访时就表示,信息约束是当前银行机构反映最突出的难题。 供应链金融的应用在一定程度上缓解了这个难题,因为上下游企业之间的贸易往来凭据成为资信的审查和放款依据。

银行供应链金融风险案例

广发银行对锦旋工业动产质押风险案例 案例概述: 2008年,广发银行向锦旋工业授信1650万元,担保方式是以锦旋自有库存钢材 (坯钢带、轧带钢、钢管、冷板)2400万吨作质押担保。由于原材料、生产成本等因素,坯带钢已由06年初的3200元稳步上涨至近期的6000元左右,而整体价格的上涨主要是进口铁矿石价格的上涨,为此钢铁价格短期大幅回调已不可能,故此次广发对锦旋以商承出票人提供的库存钢材打6折质押。同时根据市场行情价格及时调整应能较有效地控授信可能出现的风险。 然而,到08年六月份,锦旋经营上出现了问题。企业略有亏损但还不是很明显。但这种情况一直恶化,最终发展到八月份,企业关门倒闭,法人携资潜逃的结局。 风险类型: 企业经营风险、信用风险、质押品价值风险 风险暴露形式及过程: 本次银行贷款风险是以贷款逾期形式暴露。 贷款逾期后,广发多次上门到企业催收无果。2008年8月12日,已联系不上锦旋领导,工厂工人和供应商都在工厂讨要工资和货款。为保障广发权益,广发果断地向人民法院提起了诉讼,并申请了财产保全,查封了质押物300多吨钢管和600多吨带钢。 银行控制风险措施: 300万元贷款,最终尚余7,474,418.6元。广发已对企业及担保人陈铭泉、布美增夫妇、陈炯涛进行了起诉,并查封了950多吨质物以及原厂内设备、财产。同时对担保人名下住宅房产进行查封。 案例分析及简评: 本案例最终广发银行承损结束,因为作为质押物的动产存货,广发理应收到2400万吨,而实际符合质押要求的只有1000多万吨,银行由于动产抵押物价值贬值受损。 银行贷款风险原因:

1.锦旋工业本身的经营缺陷。从锦旋的经营状况来看,该企业业务扩张太快,从未能合理评估自身对市场变化的承受能力。单纯期望通过银行融资支撑其业务的发展,没有足够重视授信到期的资金安排。 2.银行本身对锦旋工业经营判断失误。根据锦旋工业2008年2-4月三个月间资产负债情况、应应收账款及存货周转情况分析,银行认为锦旋经营模式较为稳健,由于有持续、稳定的生产订单消化库存以及门市辅助销售的现金回笼,为此在市场变化较大的行情中仍能保证足够有效的回笼资金,认为其经营风险亦得到相应的降低。银行未能及时跟踪企业经营情况,了解企业管理水平,以及对行业本身运行缺乏了解(货价的持续增高企以及货源有所紧张会使得行业内不断压缩期限)。 3. 监管公司失职。作为质押物的动产存货,广发理应收到2400万吨,而实际符合质押要求的只有1000多万吨,因此可见监管公司的监管工作出现了很大问题。 针对该风险案例得到启示: 1.银行在授信之前因对企业所经营的行业进行充分了解,并对企业本身的管理、经营状况作出详细调查,以减少企业的经营风险。 2. 授信过程中要随时跟进企业的经营动态,一旦发险风险因素,及时作出弥补方案。 3. 在授信过程中,选择信用等级较高的合作监管公司。 4. 随时追踪动产抵押物的市场价格变动情况。

物流行业供应链金融

物流行业供应链金融研究 文档要点:本文档首先分析了供应链金融的主要特点以及其所产生的主要原因,对目前市场上供应链金融的主要类型,参与主体进行了多角度的分析。尤其对于参与主体物流行业目前的 业务模式,以及其在供应链金融中所具有的优势,略势均做了详细的介绍,并以航空业 为实际案例...

行业研究(深度报告) 目录 引言 (4) 供需矛盾催生供应链金融发展 (5) 中小企业供需矛盾促进供应链金融产生 (5) 核心企业盈利能力下滑,推动供应链金融增长 (6) 银行利差收窄竞争加剧,供应链金融成为增长点 (7) 供应链金融主导模式:从商业银行到核心企业再到物流企业 (8) 商业银行主导“1+N”业务模式 (8) 核心企业主导“M+N”业务模式 (9) 物流企业主导“M+N”业务模式 (9) 供应链金融融资方式及服务类型 (10) 资产属性决定不同融资方式 (10) 融资差异催生不同金融服务 (11) 商业保理切入供应链金融 (11) 融资租赁切入供应链金融 (13) 小额贷款公司提供直接有效的融资服务 (15) 物流企业切入供应链天然占优 (16) 案例分析:UPS—全球供应链金融领先企业 (18) UPS 供应链金融贡献供应链与货运业务收入主要利润 (19) UPS 供应链金融发展历程 (21) UPS 供应链金融优势 (21) 投资建议 (22) 标的企业推荐 (23) 图表目录 图1:供应链金融市场规模 (4) 图2:逻辑图 (4) 图3:传统融资模式中银行与供应链企业的关系 (5) 图4:供应链融资模式中银行与供应链企业的关系 (5) 图5:温州民间融资利率 (6) 图6:2011 年A 股(剔除金融企业)应付账款规模(单位:亿元) (6) 图7:制造业板块净资产收益率 (7) 图8:降息周期下银行净利差变化(单位:%) (8) 图9:商业银行主导的“1+N”模式 (8)

如何有效规避供应链金融风险

如何有效规避供应链金融风险 供应链金融产品不同于传统的银行融资产品,其创新亮点是抓住大型优质企业稳定的供应链,围绕供应链上下游经营规范、资信良好、有稳定销售渠道和回款资金来源的企业进行产品设计,借助大型核心企业对中小供应商的深入了解,选择资质良好的上下游企业作为商业银行的融资对象,该模式突破了传统信贷业务的评级授信、抵押担保、审批流程等诸多方面的限制,进行了服务方式创新,有效缓解了中小企业融资难问题,对支持中小企业发展具有重要意义。 一、供应链金融潜藏多重风险 对比传统的信贷业务,一方面,供应链上核心企业较高的信用水平和增级效用以及真实贸易项下产生的自偿性还款现金来源,降低了上下游交易方的信用风险:另一方面,供应链上各环节主体之间环环相扣,相互传递的风险因素,又使各企业所面临的环境更加的复杂多变,不仅包括主体自身的信用风险,同时还涉及到企业所处供应链的整体运营风险、交易对手风险、贸易背景真实性风险、交易资产风险、操作环节风险等。 1.核心企业信用风险和道德风险 在供应链金融中,核心企业掌握了供应链的核心价值,担当了整合供应链物流、信息流和资金流的关键角色,商业银行正是基于核心企业的综合实力、信用增级及其对供应链的整体管理程度,而对上下游中小企业开展授信业务,因此,核心企业经营状况和发展前景决定了上下游企业的生存状况和交易质量。一旦核心企业信用出现问题,必然会随着供应链条扩散到上下游企业,影响到供应链金融的整体安全。 2.上下游企业信用风险 虽然供应链金融通过引用多重信用支持技术降低了银企之间的信息不对称和信贷风险,通过设计机理弱化了上下游中小企业自身的信用风险,但作为直接承贷主体的中小企业,其公司治理结构不健全、制度不完善、技术力量薄弱、资产规模小、人员更替频繁、生产经营不稳定、抗风险能力差等问题仍然存在,特别是中小企业经营行为不规范、经营透明度差、财务报表缺乏可信度、守信约束力不强等现实问题仍然难以解决。 3.贸易背景真实性风险 自偿性是供应链金融最显著的特点,而自偿的根本依据就是贸易背后真实的交易。在融资过程中,真实交易背后的存货、应收账款、核心企业补足担保等是授信融资实现自偿的根本保证。一旦交易背景的真实性不存在,出现伪造贸易合同、或融资对应的应收账款的存在性与合法性出现问题、或质押物权属与质量有瑕疵、或买卖双方虚构交易恶意套取银行资金等情况出现,银行在没有真实贸易背景的情况下盲目给予借款人授信,就将面临巨大的风险。 4、业务操作风险 操作风险是当前业界普遍认同的供应链金融业务中最需要防范的风险之一。供应链金融通过自偿性的交易结构设计以及对物流、信息流和资金流的有效控制,通过专业化的操作环节流程安排以及独立的第三方监管引入等方式,构筑了独立于企业信用风险的第一还款来源。但这无疑对操作环节的严密性和规范性提出了很高的要求,并造成了信用风险向操作风险的位移,因为操作制度的完善性、操作环节的严密性和操作要求的执行力度将直接关系到第一还款来源的效力,进而决定信用风险能否被有效屏蔽。 5.物流监管方风险 在供应链金融模式下,为发挥监管方在物流方面的规模优势和专业优势,降低质押贷款成本,银行将质物监管外包给物流企业,由其代为实施对货权的监督。但此项业务外包后,银行可能会减少对质押物所有权信息、质量信息、交易信息动态了解的激励,并由此引入了物流监管方的风险。由于信息不对称,物流监管方会出于自身利益追逐而做出损害银行利益

中石化物流供应链管理案例

中石化物流供应链管理案例 1、公司简介 中国石油化工集团公司 (简称中国石化集团公司,英文缩写Sinopec Group )是1998年7月国家在原中国石油化工总公司基础上重组成立的特大型石油石化企业集团,是国家独资设立的国有公司、国家授权投资的机构和国家控股公司。中国石化集团公司注册资本1049亿元,总经理为法定代表人,总部设在北京。 中国石化集团公司对其全资企业、控股企业、参股企业的有关国有资产行使资产受益、重大决策和选择管理者等出资人的权力,对国有资产依法进行经营、管理和监督,并相应承担保值增值责任。中国石化集团公司控股的中国石油化工股份有限公司先后于2000年10月和2001年8月在境外境内发行H股和 A股,并分别在香港、纽约、伦敦和上海上市。2006年底,中国石化股份公司总股本867亿股,中国石化集团公司持股占75.84%,外资股占 19.35%,境内公众股占4.81%。 中国石化集团公司主营业务范围包括:实业投资及投资管理;石油、天然气的勘探、开采、储运(含管道运输)、销售和综合利用;石油炼制;汽油、煤油、柴油的批发;石油化工及其他化工产品的生产、销售、储存、运输;石油石化工程的勘探设计、施工、建筑安装;石油石化设备检修维修;机电设备制造;技术及信息、替代能源产品的研究、开发、应用、咨询服务;自营和代理各类商品和技术的进出口(国家限定公司经营或禁止进出口的商品和技术除外)。 中国石化集团公司在《财富》2006年度全球500强企业中排名第23位。 2、管理诉求 中国石油化工集团公司希望实现公司全国范围内的数据集中式管理,通过构建集中式决策支持平台,支持全国范围的业务决策多级扩展,使得公司内部的资源可以充分共享,总部可以更加关注诸如资源流向、调运计划、运力资源等有限关键资源,物流部可以实现对区域内的生产企业仓库、配送中心以及网点库的物流资源实行集中管理,最终达到总部可以全面控制供应链各环节的管理要求。 另外,中国石油化工集团公司也希望建立以订单处理、业务协同为核心的管理机制,通过加强对物流业务协同的核心经营管理,实现外部单一物流订单向内部多个作业执行指令的转变,当订单处理结束下达以后,各协同机构都可以看到与某订单有关的作业指令单,及时安排本责任范围内的操作,同时实现对物流全过程的业务监控,对运输配送的订单和调拨订单进行全程跟踪,对订单执行过程中的业务异常情况进行实时反馈至调度中心,调度中心根据实际情况进行相应决策,并对业务进行及时调整。 3、项目实施 中国石化作为中国石油化工行业的龙头老大,其信息化发展一直走在行业的最前沿,它的ERP系统项目是由世界知名公司SAP完成。此次选中上海博科资讯股份有限公司也正是看重博科公司强大的技术实力以及丰富的行业经验和完善的项目管理实施能力,尤其是在物流供应链软件方面拥有众多成功的知名实施案例。 中国石化对此次物流系统项目的要求极其严格,要求项目完成的时间仅有3个月。博科项目小组面对中石化庞大的营销网络和复杂的物流调度决策体系,在如此紧迫的时间和质量要求下刻苦工作,废寝忘食,仅仅2个多月就顺利完成项目调研和现场开发,中国石化物流调度决策支持信息系统项目于2007年2月14日成功上线,目前已在全国全面推广使用。

物流金融与供应链金融,别再傻傻分不清

物流金融与供应链金融,别再傻傻分不清 两种融资方式的相关概念 1.物流金融 (1)定义。 物流金融(Logistics Finance)指在面向物流业的运营过程,通过应用和 开发各种金融产品,有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。 (2)运作主体。 从定义可以看出,物流金融主要涉及三个主体:物流企业、金融机构和贷 款企业(客户)。贷款企业是融资服务的需求者;物流企业与金融机构为贷款 企业提供融资服务;三者在物流管理活动中相互合作、互利互惠。 (3)运作模式。 根据金融机构参与程度的不同,物流金融的运作模式可分为资本流通模式、资产流通模式及综合模式。其中资本流通模式是金融机构直接参与物流活动的 流通模式,包含四种典型模式:仓单质押模式、授信融资模式、买方信贷模式 和垫付贷款模式。 2.供应链金融 (1)定义。 供应链金融(SupplyChain Finance),SCF,是商业银行信贷业务的一个 专业领域(银行层面),也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道(企业侧面)。指银行向客户(核心企业)提供融资和其他结算、理财服务,同时向这 些客户的供应商提供贷款及时收达的便利,或者向其分销商提供预付款代付及 存活融资服务。 (2)运作主体。 供应链金融主要涉及三个运作主体:金融机构、核心企业和上下游企业。(3)运作模式。 从风险控制体系的差别以及解决方案的问题导向维度,供应链金融的运作 模式分为存货融资、预付款融资、应收账款融资模式;采取的标准范式为 “1+N”,即以核心企业“1”带动上、下游的中小企业“N”进行融资活动,“+”则代表两者之间的利益、风险进行的连接。 货嘀嘀嘀网的运营模式就是供应链金融的模式,以O2O模式整合集装箱 供应链相关货主\货代\车队等供应链上下游企业,提供集装箱全程线上可视化 信息等服务,线上撮合这些企业与P2P平台\类金融\银行等资金渠道机构达成

供应链金融的优势与风险研究

供应链金融的优势与风险研究 侯磊131813 摘要:供应链金融是通过分析企业所处的整个供应链交易结构,针对每笔具体业务授信,通过管理供应链企业中相关企业的物流、信息流、资金流上午方式来实现风险的可控性。在降低风险的基础上为中小企业提供融资,结算、理财等综合金融服务。文中通过介绍供应链金融在国内外的发展历程,使读者初步了解供应链金融模式给供应链发展带来的优势与风险。 关键词:供应链金融优势风险融资 引言: 当今市场的竞争不再是企业与企业之间的竞争,而是供应链与供应链之间的竞争。因次,必须从供应链的高度来考虑整体效益,解决供应链中中小企业资金链薄弱的问题,降低供应链的融资成本,从而提高整个供应链的整体效益。供应链金融——这一金融创新的产物应运而生,有效解决了这一问题,带来了供应链多方面共赢的局面。 对于供应链金融的发展的原因和历程我们做一下简单的介绍。近年来,银行业的竞争形势不断的发生变化,传统商业银行的收入来源——利差不断的缩小,这就直接导致了商业银行要开拓新的市场,以增加自身的利润。另一方面,很大一部分中小企业正在为融资困难而烦恼,这就为他们的合作提供了可能。充分利用供应链和中小企业的特点开发而成的“供应链金融”模式正成为解决中小企业融资难的一个新模式。 中小企业获得银行融资难的主要原因是财务信息透明度较低,财务指标难以符合财务标准还有就是可抵押资产较少,而供应链金融模式刚好解决了这个问题。在供应链金融模式下银行更关注的是整个供应链的交易风险,对于风险的评价不只是对主体的评估而更多的对交易进行评估,通过依赖交易对手(核心企业)的信用,实力和对整个供应链整体的实力,使中小企业的信用获得提升。这样可以使更多的中小企业进入银行的服务范畴,同时也使整个供应链的实力得到提升。国内外银行在此领域展开了激烈的竞争。 国际上银行巨头已经采取了一系列金融创新和业务运作手段。2005年JP摩根收购了美国物流公司Vastera,以期完善其在供应链上的金融服务。渣打银行用自己开发的模型给供应商和买方直接设置信用值,无需传统担保就可向企业及供应商提供融资服务。有报告中提到,美洲银行、德意志银行、汇丰银行等国际巨头也在积极开展供应链金融方面的服务。 在全球化时代我国银行在融入世界经济时面临着国际银行巨头的竞争。为了应对国际银行的强力竞争。我国银行也在大力拓展供应链金融服务,以求增强自身的竞争能力及实力,于是供应链金融服务在国内随之兴起。 国内供应链的发展和国外有很大的不同,体现在以下方面:一是国内银行的供应链金融发展初始动因是银行将该业务作为一项有效的缓解中小企业融资难

供应链金融的风险有哪些

供应链金融的风险有哪些? 摘要:供应链金融的主要服务对象是中小企业,中小企业融资难的主要原因是风险大、风险难以控制,供应链金融的作用并非在于消除了中小企业融资过程中的风险,而是对其中可能出现的风险做出了较强的管控,以较低风险的形式对较高风险的企业和市场业务进行了开拓,供应链金融的风险仍然贯穿于供应链金融服务过程的始终,因此充分了解供应链金融服务过程中的风险,防范于未然,有助于避免大面积风险的爆发,控制不良贷款,将风险降到最低。本文主要对供应链金融业务开展过程中可能出现的运营风险进行分析讨论,以兹参考。 一、认识供应链金融 当前国内经济持续转型升级,在供给侧结构性改革成为经济升级的突破口和着力点的背景下,金融端已成为供给侧改革的关键。特别是我国正由制造大国向制造强国乃至“创造”强国迈进,“产融结合、脱虚向实”推进之下,更需要加强金融支持和服务。 供应链金融作为应“产业发展需求”而生的金融服务形式,不管对于国际发展战略与进程,还是国内转型战略与进程,供应链金融都有较强的促进作用。供应链金融不仅仅是一种融资服务,供应链运营效率的提升、供应链整体竞争力的提升、生态圈的建立和繁荣也是供应链金融的非常重要的使命。因此,供应链金融有望成为金融端供给侧改革的重要抓手。 对于供应链金融的理解,基于不同的参与主体大致可以分为三个不同视角: ●一是来自物流服务商,可以理解为为商品流通的整个过程提供运输保管和金融监管服务,是将金融业务与商品物流相结合,相互协作、共担风险的过程; ●二是来自核心企业,可以理解为在以核心企业为主导的供应链生态圈中,对上下游企业的资金可得性以及成本控制进行优化的过程; ●三是来自金融机构,可以理解为以核心企业为基础将供应链上的上下游企业及物流企业看作一个利益共同体,基于交易过程,结合动产抵质押,对供应链中的不同节点提供金

物流供应链管理案例分析(英文)

Ngee Ann Polytechnic School of Business & Accountancy Logistics Management Course SUPPLY CHAIN MANAGEMENT Case study The Big China Store N0000337F ShenPengfei T3L4

Management 10. As a Lott Global executive, what risks would need to be evaluated prior to deciding whether to accept the proposed seven-year contract? The set-up and implementation schedule is tight and will provide many challenges. The most immediate are: The scale of change management required in BCS to transition from store ordering to central ordering. The staged implementation of the WMS IT application that must be capable of supporting the revised retail process, while being Chinese-localized. The limited site options, as most facilities are traditional flat warehouses built for non-system-aided operations. The longer time it will take to build a new DC rather than acquiring an existing building. The fact that BCS is very price-conscious and wishes to buy on price rather than any other criteria. The selection of a suitable WMS application has also become a challenge. 11. Should an LSP accept new business that may not be profitable, but which enhances its reputation in the market? If so, will it put contracts with other clients at risk if the new business fails? I think the LSP should accept this new business, though the business only can guarantee to enhan ce its reputation rather than make profit in the market. As a Logistics Service Provider (Lott), the reputation of the logistics industry is one of the most im portant factors on influencing the customer’s decision on which 3PL will be selected. In addition, a good supply chain relationship with BCS is also an opportunity to extend business t o other companies in China market. If the new business fails, there is no doubt that it will be at risk on putting contracts with other cli ents. In capital cost aspect, the BSC will responsible for all of it, therefore, Lott won’t be affected by loss of capital. However, Lott’s reputation in logistics industry will be influenced by failure of t he business, which will block their progress on entering China market. 12. Discuss the cultural challenges that may arise as the project is implemented and how they might affect the logistical performance of the project. The main problems 1 unbalanced development In real practice, some key works or good projects, corporate culture has been a high degree of attention, the company actively implemented in these areas of enterprise culture, developed and implemented outline the criteria specified cultural construction projects, vigorous and resolute, and effective measures to regulate place, and forceful, effective, cultural construction did very well, but in small projects, poor projects, corporate culture has been ignored, slow, standards are not high, there is no practical results. 2 solid enough work Although embodiments have a good approach, but some projects did not able to reflect the

供应链金融平台业务风险控制制度

供应链金融平台业务风险控制制度 第一章总则 第一条为规范公司金融投资行为,保证金融投资业务工作质量和效率,制定本制度。 第二条公司从事金融投资业务应遵守国家的法律法规和公司规章制度,遵循平等、自愿、公平、诚实信用和风险可控的原则。 第二章金融投资业务流程 第三条金融投资业务流程主要包括: 1 客户申请 2 投资立项 3 项目初审 4 会议评审 5 投资审批 6 签订合同 7 跟踪监督 8 解除投资(代偿追偿) 第三章客户申请与立项 第四条客户咨询和申请由风险投资部受理,程序是: 1、客户经理与来访客户交谈,根据客户口述的情况,登记《申投单位信息表》。 2、客户经理向客户提供担保贷款业务有关要求、内容等情况。 3、按照立项条件预审借款主体资格、信用记录、会计报表或有关填

报数据以及与借款、反担保有关的证明材料。 4、初步评价立项条件,必要时,进行预审资信测评,对符合条件的项目报风险投资部经理予以立项,通知客户准备授信资料;对不符合条件的项目,报告投资部经理同意后,回复申投单位;重要项目报告总经理或业务副总后回复申投单位。 第五条立项条件:凡属于当地常住公民,具有完全民事行为能力的自然人,以及依法成立的具有独立法人资格的企业单位、个体工商户,皆可申请本公司的金融投资服务。原则上应符合下列条件:1、被担保企业,除有固定的经营场所或必要的设施及从业人员外,还要符合国家产业政策导向,产品销路好,效益明显,有名副其实的注册资本,有健全的财务制度;2、资产负债率一般不高于50%,在金融部门无不良记录;3、贷款申请必须如实写明贷款用途,贷款金额,贷款期限及还款计划。 下列企业(个人)原则上不予立项: 1.资信记录不良; 2.2.有犯罪记录的; 3.3.自然人年龄超过60 周岁; 4.4.企业成立时间不到一年; 5.5.企业主要股东有不良信用记录。 第六条申投单位应报送的资料(由客户经理与原件核对): 1.企业(个人)贷款申请表 2.申请人身份证(复印件) 3.户口簿(借款人、配偶复印件) 4.非当地户籍人士提供有效居住证明、居住证或暂住证等(复印件) 5.结婚证(复印件)或末婚证明 6.配偶的身份证(复印件) 7.配偶同意借款证明书 8.配偶同意房产(或车辆)抵押的证明书 9.法定代表人身份证明及申请人收入证明(公司出具

供应链金融:业务模式及风险点

摘要:供应链金融能够为企业提供产业链上相应节点的融资服务,提高营运资金的周转能力。从业务切入节点来看,涉及了订单采购、存货保管、销售回款三个阶段。随着产业运作模式的变化,供应链金融的服务模式以及主导模式都做出了相应的调整,供应链金融的业务模式呈现出多样化的趋势。虽然,供应链金融理论上能够较好地降低信用风险、减少损失,但实际业务中也存在风险点。总的来讲,供应链金融业务开展需要选择诚实守信的交易对手,此外,融资项下还需要做到“小额、分散、短期”,以期能更好地分散风险。 关键词:供应链金融;业务模式;操作风险;市场风险;信用风险 一、供应链金融的特点及趋势(一)有别于传统信贷的融资模式传统信贷融资模式下,金融机构主要是通过评估融资主体的信用状况以及抵押物价值来提供授信;在供应链金融模式下,资金提供方弱化了对融资主体的信用以及抵押物要求,转而对产业链上的交易状态进行综合评价,针对单笔或者多笔交易提供融资服务。主要表现出以下方面的特点:一是与货物交易密切相关;二是资金使用具有确定性;三是要求对使用资金进行动态监管。因此,在供应链金融模式下,偿债资金具有“封闭性、自偿性”特点。其自偿性的保障,来自于对融资项下的贸易进行有效控制;封闭性的保障,则来自于对产业链上下游的整合以及对资金的动态监控。(二)业务模式呈现多样化趋势供应链金融在我国发展的时间虽然不长,但业务模式呈现多样化趋势。一是资金来源多样化。除了传统的商业银行、商业保理机构,还有P2P平台、小贷公司、以及资产证券化等衍生模式提供资金。二是参与主体多样化。业务的主导方由核心企业拓展到专业供应链服务公司、电商平台等企业类型。业务多样化也意味着复杂度上升,监管难度加大。二、供应链金融在不同业务阶段的体现供应链金融

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