证券公司合规培训：异常交易行为管理专题

证券公司合规考试题模拟题

2010年证券公司合规考试题模拟题--合规理论与实务 一、单项选择题 1、下列说法不正确的是（） A 证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。 B 中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。 C 中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价 D作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。 答案：C 2、下列说法中，不正确的是（） A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。 B合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 C证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。 D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。 答案：C 3、下列说法不正确的是（） A合规法律、规则和准则有多种渊源，包括立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。因此，合规法律、规则和准则仅仅包括那些具有法律约束力的文件，不诚实守信等道德行为的准则。 B高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。

银行员工行为管理方法技巧

银行员工行为管理方法技巧 银行员工行为管理方法技巧 一：银行如何加强员工行为管理 加强风险隐患因素中“人”的管理，多维度加强员工行为管理工作。 该行首先加强思想工作，了解员工思想行为状况，解决员工提出的突出问题。二是利用实际案例开展专题教育，将现场、非现场监控实况剪辑制作成《柜面业务操作性风险警示教育片》等。三是加强异常行为关注，提高家访频率，把员工异常行为管理作为案件防控的重要内容抓实抓细，收到良好效果。 二：银行职员行为规范 诚实信用：银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，严守诚实信用的原则。 守法合规：银行业从业人员应当遵守法律规范、行业自律规范以及所在机构的规章制度。 勤勉尽职：银行业从业人员应当勤勉尽职，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。 保护商业秘密与客户隐私：银行业从业人员应当保护所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。 公平竞争：银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。 监管规避：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。 三：银监会关于员工行为管理"四禁止"的内容有哪些

“四个禁止” 1、禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户发生资金往来，不得为亲属和朋友开账户，不准为客户垫款、提取现金、购汇等， 不得长款不入账、短款自垫款平账，不准为企业代处理账务，在营 业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等； 2、禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规 定单独或合伙承包办企业，以及以各种名义私自在企业兼职，收受 好处，为个人谋取私利，不得盗用、借用银行名义私自对外担保； 3、禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为，控 制风险源头； 4、禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为。 银行员工行为准则 第一章总则 第一条为了规范员工行为，提高员工素质，塑造农业银行的良好社会形象，促进农业银行的发展，根据国家法律、法规和社会道德 规范，结合农业银行的实际情况，制定本守则。 第二条农业银行员工必须认真履行公民义务和行员工作职责，切实维护农业银行的信誉和整体利益，自觉做到思想进步、道德高尚、业务精良、服务规范、纪律严明。 第三条本守则是农业银行员工必须自觉遵守的基本行为准则，是各级行进行员工行为管理的基本依据。 第四条本守则适用于中国农业银行全体员工。 第二章努力学习提高水平 第五条认真学习政治理论。 （一）学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论，用马克思主义武装自己的头脑。

2019证券业协会远程培训-《证券公司合规管理实施指引》解读100分

1:合规管理理念都有哪些？（ABCD） A.全员合规 B.合规从管理层做起 C.合规创造价值 D.合规是公司的生存基础 2:合规监测可以针对哪些事项展开？（ABCD） A.反洗钱 B.信息隔离墙管理 C.工作人员职务通讯行为 D.工作人员的证券投资行为 3:哪些部门或单位应当配备专职合规人员：（ABCD）。 A.15人以上的分支机构 B.异地总部 C.投行业务部门 D.债券业务部门 4:证券公司进行合规管理有效性评估时，可以委托符合条件的外部专业机构包括：（ABD）。 A.会计师事务所 B.律师事务所 C.评级公司 D.管理咨询公司 5:哪一项属于下属各单位负责人的合规管理职责：(B)。 A.组织制定公司规章制度，并监督其实施 B.在业务开展前充分论证业务的合法合规性 C.支持合规总监及合规部门按照监管要求和公司制度规定，向董事会、监管部门报告合规风险事项 D.根据公司要求，签署并信守相关合规承诺 6:合规总监由谁负责聘任和解聘：（B）。 A.股东大会 B.董事会 C.总经理办公会 D.经营管理主要负责人 7:《证券公司合规管理实施指引》中全员合规里的全员，是指证券公司的：（C）。 A.证券从业人员 B.高管人员

C.全体工作人员 D.不包括劳务派遣人员 8:《证券公司合规管理实施指引》中规定合规性专项考核占绩效考核结果的比 例不得低于：（C）。 A.5% B.10% C.15% D.20% 9:证券公司总部合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术 等有关领域工作经历的合规管理人员数量占公司总部工作人员比例应当不低于：（D）。 A.1% B.1.5% C.2% D.1.5%且不少于5个人 10:合规咨询、合规审查、合规检查的效果是一样的。错 11:因合规问责所导致的绩效考核扣分不受合规性专项考核比例的限制。对

证券公司合规管理实施指引

证券公司合规管理实施指引 第一章总则 第一条为指导证券公司有效落实《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（以下简称办法）,提升证券公司合规管理水平，制定本指引。 第二条证券公司应当树立并坚守以下合规理念： （一）全员合规。合规是证券公司全体工作人员的基本行为准则。证券公司全体工作人员应当严格遵守法律、法规和准则，主动防范、发现并化解合规风险。 （二）合规从管理层做起。证券公司应当建立完善的公司治理结构，确保董事会有效行使重大决策和监督功能，确保监事会有效行使监督职能；证券公司董事会、监事会、高级管理人员应当重视公司经营的合规性，承担有效管理公司合规风险的责任，积极践行并推广合规文化，促进公司合规经营。 （三）合规创造价值。证券公司应当通过有效的合规管理防范并化解合规风险，提升管理和业务能力，为机构自身、行业和社会创造价值。 （四）合规是公司的生存基础。证券公司应当提升合规管理重视程度，坚持合规经营，为公司正常经营及长期可持续发展奠定基础。 第三条证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董

事会审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责、履职保障、合规考核以及违规事项的报告、处理和责任追究等内容。 证券公司应当结合本公司经营实际情况，制定指导经营活动依法合规开展的具体管理制度或操作流程，切实加强对各项经营活动的合规管理。 证券公司应当制定工作人员执业行为准则，引导工作人员树立良好的合规执业意识和道德行为规范，确保工作人员执业行为依法合规。 证券公司应当采取有效措施保障合规管理人员的专业化、职业化水平。 第四条证券公司及其工作人员应当遵守行业公认普遍遵守的职业道德和行为准则，包括但不限于诚实守信、勤勉尽责、专业敬业、公平竞争、客户利益至上、有效防范并妥善处理利益冲突、自觉维护行业良好声誉和秩序、主动承担社会责任等。 第五条证券公司应当有效防范并妥善处理利益冲突，在涉及到公司与客户之间的利益冲突时，应当坚持客户利益至上的原则；在涉及到客户与客户之间的利益冲突时，应当坚持公平对待客户的原则。 第六条中国证券业协会（以下简称协会）对证券公司合规管理工作实施自律管理。

员工异常行为表现

员工异常行为表现 定义：员工异常行为定义：员工（含临时工和返聘、特聘员工）发生的、可能导致违规违纪和职业犯罪的趋势性、苗头性行为，或者可能揭露和发现员工道德风险的后续性、外显性行为。1、不安心工作，经常无故迟到、早退、请假，严重违反劳动纪律； 2、在企业兼职或参与经商活动； 3、超过自身经济能力大额投资股票、基金、期货、房产、黄金、外汇、收藏； 4、贪图享受，追求时髦，花钱大手大脚，挥霍浪费，经常使用或购置与收入状况不符的高档消费品； 5、无特殊情况，经常向同事或他人借钱，或经常举债进行个人消费； 6、社会交往复杂，与不明身份的人交往频繁，经常出入于歌舞厅等营业性娱乐场所或参与赌博活动； 7、与客户关系异常亲近或与客户有私人经济往来； 8、违反帐户管理和反洗钱有关规定，违规开户或出租帐户，帮助客户或他人洗钱； 9、工作中经常发生违规操作或业务差错问题，或经常要求同事为其办理业务提供特殊“照顾” ； 10、个人财富无故突增，或声称“中彩票、获大奖” ，故意掩盖不明收入来源； 11、经常吹嘘个人能力或社会资源，言过其实，追求虚荣； 12、包养情妇或与他人发生、保持不正当男女关系； 13、从事要害岗位工作，突然无特殊原因要求调整岗位或辞职； 14、组织纪律涣散，不服从管理，自由散漫，经常发牢骚，讲怪话；15、因违规违纪受过处分或自认怀才不遇，心存不满，不能正确对待，工作态度消极，情绪低落； 16、性格孤僻，离群索居，不愿与同事交流，接听电话、接待客人经常神神秘秘、躲躲闪闪； 17、工作状态萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困钝； 18、心胸狭窄，思想偏激，家庭不和，人际关系紧张，情绪低落；

证券公司合规工作计划

证券公司合规工作计划 合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。以下是证券公司合规工作计划，欢迎阅读。 证券公司合规工作计划 1 第一部分 20**年度总体目标 总体目标： 20**年我营业部的重点工作方向围绕这三项工作重点，我营业部将狠抓业务合规工作，控制业务风险，提高业务服务质量，加强理财人员的业务培训，提高人员业务素质，做好投顾和客服的转型工作，打造营业部的专属理财服务品牌。此外做好IB业务和融资融券业务上线的准备工作和培训工作。加强费用支出管理，加强各部门业务创新力度和执行力。大力推广新业务，为公司增加新的利润点尽心尽力。 融资融券业务转常规在即，现融资融券业务正处于全网测试阶段，待公司取得融资融券资格后，营业部努力争取获得公司首批开展融资融券业务资格，我们将根据公司融资融券业务筹备、开展的工作安排，积极准备工作以保证业务的顺利推广。 第二部分 20**年度具体经营指标 具体经营指标： 一、理财方面： 依照今年我营业部的新增资产XXX万，将明年的目标增

加XX个百分点，为XXX万。新增客户数XX户，净利润达到1000万。在不损失客户的前提下，尽量维持当前的佣金水平，减少佣金的进一步下滑。充分利用投顾业务的开展提升市场占有率，加强客户服务工作，降低客户流失率，做好融资融券业务的准备工作，充分利用融资融券业务的杠杆作用，有效放大市场占有率。 二、基金销售方面： 根据本营业部实际情况，20**年我营业部实际完成基金及理财产品共计1200 万， 20**年我营业部将计划增加20个百分点，为1500万。其中计划销售本公司产品1000万，重点基金500万。 三、 IB业务方面： 20**年末期货资产预计同比20**年增长20%，资产达到216万元；收入预计同比20**年增长12%，收入达到万元；如果营业部能在一季度取得IB业务资格，则期货资产力争同比20**年增长30%，资产力争达到235万元；收入预计同比20**年增长15%，收入力争达到万元。 四、融资融券方面： 营业部取得融资融券业务资格后，将按照现有符合开户资格的客户的一定比例，根据市场行情，每月开发5-15户，并跟踪服务。计划客户开发，与投顾业务开展同步进行。 第三部分 20**年度工作措施

2018年证券公司合规管理制度

2018年证券公司合规 管理制度 2018年11月

目录 第一章总则 (3) 第二章机构设置及其职责 (6) 第三章履职保障 (11) 第四章合规报告与违规举报、处理 (15) 第五章工作配合与协调 (17) 第六章检查与监督 (18) 第七章责任追究 (19) 第八章附则 (20)

第一章总则 第一条为健全公司内部控制体系，建立合规风险管理的长效机制，增强公司自我约束能力，实现公司持续规范发展，根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司合规管理实施指引》等法律法规和准则规定，制定本制度。 第二条本制度所称合规，是指公司及公司工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 本制度所称合规管理，是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。 本制度所称合规风险，是指因公司或公司工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。 第三条公司合规管理的目标：通过建立合规管理组织架构，制定和执行合规制度，培育合规文化，防范和应对合规风险，监测、检查经营活动，促进公司内控体系的健全和有效，实现外部监管与公司内部约束的有效统一，确保公司各项经营活动合法、合规开展。 第四条公司合规管理坚持系统性、独立性、有效性、制衡性、客户利益至上的基本原则。

（一）系统性原则。合规管理体系的建设是一项系统工程，涉及到公司治理与经营管理的各项制度、各个环节，包括完善公司章程和内部管理制度，优化业务流程，健全组织架构，落实违规责任追究，强化工作人员合规培训，培育公司合规文化等方面。 （二）独立性原则。公司保障合规总监和合规管理人员的独立性。公司股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规总监下达指令或者干涉其工作。公司的董事、监事、高级管理人员和下属各单位应当支持和配合合规总监、合规部门及本单位合规管理人员的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监、合规部门和合规管理人员履行职责。 （三）有效性原则。合规管理体系的建立，要结合公司实际，符合公司的战略目标，以确保合规职责的有效履行，为经营活动合法、合规性保驾护航。 （四）制衡性原则。合规管理体系的建立，应遵循《证券公司内部控制指引》的要求，各部门间权责分明、相互牵制，前、中、后台管理相互分离。合规部门与风险管理、稽核等部门职责明确，分工合理。 （五）客户利益至上原则。公司应当合规经营、勤勉尽责，遵守下列基本要求： 1、充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息并及时更新。 2、合理划分客户类别和产品、服务风险等级，确保将适当的产

银行员工行为管理的思考

内部管理能力建设 加强银行员工八小时外行为管理的思考 □黄庆 摘要：加强银行员工八小时外、网点外的管理监督，是进一步强化对银行干部员工管理教育和监督的重要手段，也是新形势下急需研究解决的拓展管理领域、完善监督机制、防控风险案件的重要课题。 一、银行干部员工管理现状及存在问题摸索经验，求得实效。 （一）完善管理架构建设，进一步加强员工八小时近期以来，农业银行江阴市支行针对员工管理，内管理。按照上级行要求，支行设立网点管理部，由专先后出台了《进一步明确考勤管理有关规定》、《干部职纪委书记直管，重点抓好网点 员工行为管理。对全 员工重大事项和外出报告制度》等管理办法。从这些行营业网点配足配强经营班子成员，明确分工、相互 管理办法来看，主要还是停留在员工八小时以内的管监督、相互制衡约束。对上级行提升网点功能的15个理，对八小时外的员工行为管理制度建设尚不健全。规定动作，加强督导与辅导，确保执行到位。进一步实 而员工八小时外的行为与八小时内存在着必然的联施管理责任制，做到一级抓一级，层层负责、层层落 系，往往是八小时内的未了事宜恰恰是前因，有一定实。各级领导班子坚持两手抓，一手抓加强各项业务 的迹象可循。因此，对员工八小时外和八小时内的管发展，一手抓干部员工行为管理。同时，强化履职考 理必须结合在一起。当前，员工思想活跃，日常行为管核，将二级支行对员工行为的管理和分片行长对二级 理难度越来越大。江阴地区经济活跃，投资渠道多元，支行行为管理纳入干部履职考核。通过对八小时内的 居民理财、消费观念超前，随之带来员工管理的隐性有效掌控，更好地延伸至八小时以外的员工行为管 风险，表现在一些员工（主要是内病退员工）与典当理。 行、小贷公司、投资公司、担保公司等非正常资金往（二）强化制度建设，完善八小时外的员工行为管

证券基金经营机构合规管理办法

证券基金经营机构合规管理办法 （草案） 第一章总则 第一条为了促进证券公司和证券投资基金管理公司（以下统称“证券基金经营机构”或“公司”）加强内部合规管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，根据《证券法》、《证券投资基金法》和《证券公司监督管理条例》，制定本办法。 第二条在中华人民共和国境内设立的证券基金经营机构应当按照本规定实施合规管理。 本办法所称合规管理，是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。 本办法所称合规，是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 本办法所称合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规和准则而使证

券基金经营机构受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第三条证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务、各个部门、分支机构、子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。 第四条证券基金经营机构应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。 第五条中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）依法对证券基金经营机构合规管理行为实施监督管理。 中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织依法制定实施细则，对证券基金经营机构合规管理行为实施自律管理。 第二章合规管理职责 第六条证券基金经营机构的全体工作人员都应当熟知与其执业行为有关的法律、法规和准则，主动识别、控制其执业行为的合规风险，并对其执业行为的合规性承担责任。 第七条证券基金经营机构应当合规经营，遵守下列基本原则： （一）向客户提供适当的产品或者服务，切实维护投资

证券公司员工合规守则

证券公司员工合规守则 一. 公司的八项基本原则 1.1客户原则 客户永远是对的—名人员工在与客户交往时一定要牢牢切记!客户是名人的衣食父母,须绝对尊重,尽心服务。名人员工无论对待任何客户，必须耐心、友善、诚恳、负责任，珍惜客户的每一分钱。名人员工必须时刻保持危机感，齐心协力地用更好的服务全力争取客户。 1.2实效原则 “做实效的网站”是名人网络的公司的使命。名人的一切活动必须永远围绕做实效的事情这一标准进行;做实效的事情必须深入名人员工心中;做实效的事情必须成为名人员工的行为准则。 1.3敬业原则 敬业精神—敬业乐业是名人网络人的必备素质。名人网络人对人对事必须有责任感。名人网络人对每一项业务必须充满激情，激发智慧，勤奋工作，不断创新，决不言输，做到更好。 1.4团队原则 团队精神—协作、沟通、配合、协调一致地达成团队的共同目标，团队的利益高于一切，是名人网络人的行为准则。名人所有员工都是名人大团队中的一员，人格平等，分工合作，维护团队利益，为团队的集体荣誉共同奋斗不惜。 1.5文明原则

名人网络人是文化人，有教养的、文明的人。名人特别强调诚实正直，尊重他人，心胸开阔，坦诚相处，互帮互助。名人倡导礼貌行为，待人接物，必具礼貌态度，用礼貌语言，采取礼貌行为。 1.6勤俭原则 勤俭节约是中华民族的美德。名人网络人应尊重人的智慧、爱惜财物、决不浪费。一点一滴的财力、物力、人力的浪费和损害公私财物都是可耻的行为。 1.7环境原则 名人网络是每一位员工共有的事业空间，任何个人偏好或行为均不得影响他人的工作状态、创作气氛及身心健康，不得有损公共环境。工作时间聊天睡觉，室内吸烟，桌面乱扔乱放杂物等行为一律禁止。 1. 8事业原则 名人网络人将互联网业看作是一种事业，而不仅仅是当作一种职业。名人网络人必须努力学习、相互吸取、取长补短、积极进取、不断提升，逐步提高自身的素质修养。 二. 聘用规定 2.1按本员工手册中的条款和条件，公司聘用员工，员工接受聘用。 2.2受聘者必须如实填写“员工登记表”的每一项内容(女员工须将个人的婚姻状况、生育计划如实反映，作为公司聘用安排的参考)并贴上照片，入职时连同身份证、学历、有关职称等复印件(交验原件)及履历交行政人事部处理存档。

c18063s证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法100分

《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》 解读
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单选题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 证券基金经营机构对兼职合规管理人员进行考核时，合规负责人所占权重应当超过（ ）。
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A.20%
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B.30%
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C.50%
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D.80%
我的答案： C
2 . 证券基金经营机构对合规管理有效性的全面评估，每年不得少于（ ）次；委托具有专业资质的外部专 业机构进行的全面评估，每（ ）年至少进行 1 次。
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A.1,3
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B.2,3
?
C.1,2
?
D.2,2
我的答案： A
3 . 合规负责人任期届满前，证券基金经营机构解聘的，应当有正当理由，并在有关董事会会议召开（ ） 个工作日前将解聘理由书面报告中国证监会相关派出机构。
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A.3
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B.15
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C.5
?
D.10
我的答案： D
多选题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 下列选项中属于证券基金经营机构合规负责人的合规管理职责的有（ ）。
?
A.组织拟定合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施
?
B.对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具
书面合规审查意见
?
C.按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告证券基金经营机构经营管理合法合规情况
和合规管理工作开展情况
?
D.发现证券基金经营机构存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当依照公司章程规定及时向董
事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改
我的答案： ABCD

最新 关于加强银行员工从业行为管理的几点思考-精品

关于加强银行员工从业行为管理的几点 思考 时学军 中国建设银行江苏省分行 【摘要】银行是高风险行业，加强银行从业员工行为管理十分必要。做好员工行为排查，及时发现苗头性问题，把风险案件消除在萌芽状态，这是员工行为管理的重要目标。对违规违纪员工严肃问责，及时通报，让违规者付出应有的代价。加强员工行为管理还必须有一套完善的制度作保证。 【关键词】银行；员工；从业行为；管理 银行是高风险行业，不仅有信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险等，还存在着道德风险。剖析近年来银行业发生的案件和重大风险事项，员工个人行为失范导致的案件或风险事项占较大的比重。因此，加强员工行为管理，规范员工职业操守，强化员工遵章守纪的责任感和自觉性，在当前显得尤为迫切和重要。 一、加强员工行为管理要把引导放在首位 员工行为管理关键是“管心”，而教育是“管心”的前提和基础。抓好员工教育，要在“三性”上下功夫： 1. 注重教育的针对性 银行是与金钱打交道的特殊行业，不仅面对的诱惑多，而且也是一些不法分子关注的重点。近年来，由员工参与赌博、购买彩票、经商办企业、参与非法集资引发的风险和案件，由员工利用知晓客户相关信息或代客户保管相关卡折及重要资料引发的风险和案件，由员工违规使用公章和业务用章引发的风险和案件，由员工利用管理或制度漏洞、流程缺陷引发的风险和案件等频频发生。究其原因，最根本的就是这些违规违纪的员工理想信念、人生观出现了问题。因此，结合银行业的特点，有针对性的开展理想信念教育、行规行纪教育、从业禁令教育等，帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观，坚守职业操守，不越底线，不触红线，不碰高压线，是银行面临的重大而紧迫的任务。 2. 注重教育的实效性 加强员工教育，既要从宏观上把握员工教育的正确方向，又要从微观上抓住员工教育的重点领域、重点人群、重点时段和重点环节，在实效性上下功夫。一是要结合近年来发生的员工参与民间高息借贷、经商办企业、与客户发生大额资金往来、信贷贿赂、飞单等违规

证券公司合规管理人员胜任能力考试

证券公司合规管理人员胜任能力考试大纲

使用说明 本大纲用于指导证券公司合规管理人员胜任能力考试。协会将根据证券市场法规和市场发展变化情况修订大纲。 一、考试范围 1、从事证券公司合规管理工作应知应会的法学基本理论知识； 2、履行合规管理职责应知应会的证券市场相关法律、行政法规、规章及规范性文件； 3、有关合规管理的基本理论、实务及技能。 二、考试报名条件 1、通过证券业从业人员资格考试或取得中国证券业执业证书； 2、具有大学本科以上学历或取得学士以上学位（含本科学历或学士学位）。 3、具有完全民事行为能力。 三、考试方式 考试采取闭卷、计算机考试方式进行。满分为100分，题型为客观题。考试使用中文。考试时间为 180分钟。（有关考试的具体事项由协会另行公告） 四、考试合格标准 考试合格标准为60分。 五、考试成绩有效期 考试成绩合格的，可取得成绩合格证书，考试成绩有效期为三年。

目录 第一部分合规理论与实务 第一章合规理论 第一节合规制度基本概念及涵义 第二节合规风险与其它公司风险的关系 第三节合规管理与公司治理及公司内控的关系 第四节合规管理中管理人员与合规专业人员的角色分工第五节合规管理制度的基本原则 第六节合规文化建设 第七节合规制度有效性评估和监督 第八节其它合规问题 第二章合规实务 第一节合规的核心职能 第二节合规沟通渠道 第三节合规问责机制 第四节证券公司合规管理工作的若干重点 第二部分法律法规 第一章法理基础 第二章公法基础 第一节刑法及反洗钱法 第二节程序法 第三章民商经济法 第一节民法 第二节商法 第三节经济法 第三部分证券公司业务规则 第一章证券公司管理规则 第一节证券公司法人治理规则 第二节人员管理规则 第三节风险控制管理规则 第四节内部控制管理规则 第五节财务管理规则 第六节其他有关规则 第三章证券公司业务管理规则 第一节经纪业务管理规则 第二节投资银行业务管理规则 第三节自营业务管理规则 第四节资产管理业务管理规则 第五节其他业务管理规则 第六节非证券业务管理规则- 附件：参考书目及相关法律、法规和规范性文件目录

招商银行员工异常行为管理规定

招商银行员工异常行为管理办法（第二版） 第一章总则 第一条为强化我行经营管理和内部控制，加强员工思想政治工作和行为管理，防范操作风险和案件，根据我行实际，制定本办法。 第二条员工异常行为是指员工不同于寻常的表现，且可能成为操作风险隐患苗头，或诱发事故、案件的各种行为。（其主要表现参见附1） 员工系指与我行签订劳动用工合同的全体人员。由我行管理的劳务派遣人员，参照本办法执行。 第三条根据“了解你的员工”的原则，员工异常行为管理为我行内部控制体系的重要组成部分。管理的原则： （一）以人为本，注重预防，实事求是，慎重处理； （二）谁主管、谁负责，管事与管人结合； （三）发现隐患，及时排除； （四）注意保密。 第四条开展异常行为管理应尊重员工个人隐私和人格尊严。 第五条本办法适用我行境内各级机构。

第二章员工异常行为管理职责 第六条总、分行部室和各营业机构的第一负责人对所辖范围内的员工异常行为管理负总责： （一）了解员工思想和行为总体情况； （二）掌握干部的全面情况，及异常行为； （三）督导员工日常行为管理； （四）组织妥善处置员工异常行为。 第七条总、分行部室和各营业机构分管内控的负责人分管员工异常行为管理： （一）了解员工思想和行为状况； （二）组织开展员工职业道德、遵纪守法和反腐倡廉教育； （三）关心并帮助员工解决思想、工作、生活方面的问题和困难； （四）督导和帮助员工发展进步； （五）提请并组织定期分析员工思想状况和行为表现； （六）根据规定妥善处置员工一般性异常行为。 各领导班子其他成员，根据分工，协助做好员工异常行为管理。 第八条总、分行部室和各营业机构各级业务主管或相应职级人员负责员工异常行为日常管理，并做好本办法第三章具体工作的落

申万证券股份有限公司合规管理制度模板

申万证券股份有限公司合规管理制度

申万证券股份有限公司合规管理制度 第一章总则 第一条为健全公司治理结构, 有效管理及控制经营风险, 保障公司依法经营, 合规运作, 建立公司内部约束的长效机制, 根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行规定》、《申万证券股份有限公司章程》及有关法律法规的规定, 制定本制度。 第二条本制度所称合规, 是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其它规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度, 以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。 本制度所称合规管理, 是指公司制定和执行合规管理制度, 建立合规管理机制, 培育合规文化, 防范合规风险的行为。 合规风险, 是指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第三条公司建立、完善合规管理体系, 合规管理体系应与公司经营范围、组织结构和业务规模相适应。合规管理体系主要由以下内容组成: ( 一) 合规管理政策; ( 二) 合规管理的目标和原则;

( 三) 合规管理的组织架构; ( 四) 合规管理职责; ( 五) 合规管理制度与流程; ( 六) 合规文化和合规培训; ( 七) 合规考核与问责。 第二章合规管理政策 第四条合规管理工作是公司一项核心管理活动, 覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员, 贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。 合规管理政策是公司合规管理工作的基础和依据, 确定合规管理工作的基本方向。 第五条公司合规管理与经营管理在组织架构和人员上相对独立。 第六条公司合规管理工作以合规总监为核心, 合规部在合规总监的领导下为公司经营管理部门提供合规咨询服务并进行监督, 独立发表合规意见, 对公司合规管理工作履行职责。 公司董事会和经营管理层对本公司经营活动的合规性负最终责任, 各业务部门和营业部的负责人对本部门和营业部经营活动的合规性负首要责任。 第七条公司根据需要, 组织相关部门或者委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估, 及时解决合规管理中存在的问

银行员工行为排查情况报告(共6篇)

银行员工行为排查情况报告(共6篇) 银行员工行为排查自查报告 2014年员工行为排查自查报告 为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下： 一、排查教育活动。以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理办法》和《双十禁》学习教育活动。 二、排查方式。 1、采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查预警表》针对员工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。 2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。 三、重点排查内容。1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、

涉赌活动；2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。 篇二：银行员工行为规范自查报告 银行员工行为规范自查报告工总行下发的《员工行为守则》《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》构建了一套完整的与员工行为规范守则，作为一线员工的我从职业道德、职业素养、职业纪律、职业安全等进行了深刻的自我剖析，自我检查：一、职业道德方面我牢记《员工行为守则》职业道德提纲提出的七条要求“牢记使命，忠于工行；履行职责，回报社会；胸怀整体，顾全大局；爱岗敬业，恪尽职守；品行端正，诚实守信；服务为本，客户至上；稳健合规，防范风险”二、职业素养方面我明确了作为一线员工的基本服务规范、行为礼仪规范、经营操作规

证券公司合规工作计划

证券公司合规工作计划合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。以下是证券公司合规工作计划，欢迎阅读。 证券公司合规工作计划1 第一部分20** 年度总体目标 总体目标： 20** 年我营业部的重点工作方向围绕这三项工作重点，我营业部将狠抓业务合规工作，控制业务风险，提高业务服务质量，加强理财人员的业务培训，提高人员业务素质，做好投顾和客服的转型工作，打造营业部的专属理财服务品牌。此外做好IB 业务和融资融券业务上线的准备工作和培训工作。加强费用支出管理，加强各部门业务创新力度和执行力。大力推广新业务，为公司增加新的利润点尽心尽力。 融资融券业务转常规在即，现融资融券业务正处于全网测试阶段，待公司取得融资融券资格后，营业部努力争取获得公司首批开展融资融券业务资格，我们将根据公司融资融券业务筹备、开展的工作安排，积极准备工作以保证业务的顺利推广。 第二部分20** 年度具体经营指标 具体经营指标： 一、理财方面： 依照今年我营业部的新增资产XXX万，将明年的目标增 加XX个百分点，为XXX万。新增客户数XX户，净利润达 到1000 万。在不损失客户的前提下，尽量维持当前的佣金水平，减

少佣金的进一步下滑。充分利用投顾业务的开展提升市场占有率，加强客户服务工作，降低客户流失率，做好融资融券业务的准备工作，充分利用融资融券业务的杠杆作用，有效放大市场占有率。 二、基金销售方面： 根据本营业部实际情况，20** 年我营业部实际完成基金及理财产品共计1200 万，20** 年我营业部将计划增加20 个百分点，为1500 万。其中计划销售本公司产品1000 万，重点基金500 万。 三、IB 业务方面： 20** 年末期货资产预计同比20** 年增长20%，资产达到 216 万元；收入预计同比20** 年增长12%，收入达到万元；如果营业部能在一季度取得IB 业务资格，则期货资产力争同比20** 年增长30%，资产力争达到235 万元；收入预计同比20** 年增长15%，收入力争达到万元。 四、融资融券方面：营业部取得融资融券业务资格后，将按照现有符合开户资格的客户的一定比例，根据市场行情，每月开发 5-15 户，并跟踪服务。计划客户开发，与投顾业务开展同步进行。 第三部分20** 年度工作措施 一、重点工作方面 业务中心 1. 反洗钱业务培训：反洗钱工作是近两年金融机构一项新的重要任务，人民银行对反洗钱制度落实的要求进一步提高，且各地反洗

员工异常行为的20种表现

员工异常行为的20种表现 定义：员工异常行为定义：员工（含临时工和返聘、特聘员工）发生的、可能导致违规违纪和职业犯罪的趋势性、苗头性行为，或者可能揭露和发现员工道德风险的后续性、外显性行为。 1、不安心工作，经常无故迟到、早退、请假，严重违反劳动纪律； 2、在企业兼职或参与经商活动； 3、超过自身经济能力大额投资股票、基金、期货、房产、黄金、外汇、收藏； 4、贪图享受，追求时髦，花钱大手大脚，挥霍浪费，经常使用或购置与收入状况不符的高档消费品； 5、无特殊情况，经常向同事或他人借钱，或经常举债进行个人消费； 6、社会交往复杂，与不明身份的人交往频繁，经常出入于歌舞厅等营业性娱乐场所或参与赌博活动； 7、与客户关系异常亲近或与客户有私人经济往来； 8、违反帐户管理和反洗钱有关规定，违规开户或出租帐户，帮助客户或他人洗钱； 9、工作中经常发生违规操作或业务差错问题，或经常要求同事为其办理业务提供特殊“照顾” ； 10、个人财富无故突增，或声称“中彩票、获大奖” ，故意掩盖不明收入来源； 11、经常吹嘘个人能力或社会资源，言过其实，追求虚荣； 12、包养情妇或与他人发生、保持不正当男女关系； 13、从事要害岗位工作，突然无特殊原因要求调整岗位或辞职； 14、组织纪律涣散，不服从管理，自由散漫，经常发牢骚，讲怪话； 15、因违规违纪受过处分或自认怀才不遇，心存不满，不能正确对待，工作态度消极，情绪低落； 16、性格孤僻，离群索居，不愿与同事交流，接听电话、接待客人经常神神秘秘、躲躲闪闪；

17、工作状态萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困钝； 18、心胸狭窄，思想偏激，家庭不和，人际关系紧张，情绪低落； 19、上班时间经常上网聊天或玩电脑游戏； 20、其他异常行为。 监控措施： 1、严格执行劳动纪律，从严控制异常行为员工的事假、病假； 2、不得安排异常行为员工单人值班、加班、办理“一手清”业务； 3、对异常行为员工经办的业务要勤检查、勤过问； 4、对异常行为员工“八小时”以外的行为表现要持续关注，及时进行分析判断，主动采取有效措施，排除违规隐患。 教育措施是： 1、对于异常行为员工，应明确帮教责任人，针对其异常行为的具体表现、行为性质、可能引发的后果，制定切实可行的帮教措施，开展“一对一”、“多对一”的帮教工作。 2、帮教责任人要通过谈心劝导、家庭走访、诫勉谈话等措施，帮助异常行为员工正确认识错误，端正思想态度，自觉规范个人行为。

公司合规管理制度(试行)

山西证券股份有限公司合规管理制度（试行） 目录 第一章总则 第二章合规管理机构设置及合规职责 第一节董事会和监事会 第二节高级管理层 第三节各部门、分支机构及全体员工 第四节合规总监与合规管理部 第三章合规管理部与其它内部控制部门的分工与协调 第四章合规管理运行机制 第一节合规风险的识别与评估 第二节合规咨询与合规审查 第三节合规培训 第四节合规监督检查与监控 第五节合规公告、合规警示和合规谈话提醒 第六节合规报告与反馈 第七节合规管理的档案与留痕 第五章合规举报、问责与考核 第六章附则 第一章总则 第一条为促进公司加强内部合规管理，有效识别和主动管理、防范、处置合规风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行

规定》和其他有关规定，制定本制度。 第二条公司合规管理的目标是通过构建合规管理体系，提高全体员工的合规意识，建立有效规避合规风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。 第三条本制度所称合规是指公司及员工的经营管理和执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 本制度所称合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条本制度所称合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。 合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。 第五条公司树立“合规是经营底线”、“合规创造价值”、“合规人人有责”等合规理念，倡导并推行诚信和正直的道德行为准则和公司价值观念，提高所有员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。 第六条公司合规管理应遵循以下原则： （一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、

证券公司员工合规手册

证券公司员工合规手册 保密声明 本《员工合规手册》为内部资料，其涉及的所有资料和信息为公司专有，属保密信息。任何员工未经公司书面许可不得以任何形式（包括复制、刊登、引用或提供等）将本手册的全部或部分内容直接或间接地用于公司以外的目的，也不得以任何方式直接或间接、全部或部分、口头或书面地披露给公司以外的任何个人或机构。 目录 名词解释 (2) 基本规定 (3) 合规理念 (3) 合规目标 (3) 合规管理基本原则 (4) 合规管理组织架构 (4) 合规职责 (5) 董事会 (6) 监事会 (6) 高级管理层 (7) 各部门、各分支机构 (8) 全体员工 (8) 合规管理组织 (9) 合规总监 (9) 合规管理部门 (11) 合规联系人 (12) 合规制度 (13) 公司合规管理制度 (13) 员工职业规范 (14) 员工职业道德 (14) 证券从业人员行为准则（八要十不准） (15) 业务规范 (16) 合规管理机制 (17) 合规审查 (17) 合规检查和合规监督 (18)

合规咨询和合规培训 (19) 合规报告 (20) 外部沟通和协调 (20) 合规管理有效性评估 (21) 其他合规管理工作 (22) 名词解释 一、合规，指证券公司（以下简称“公司”）及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 二、合规风险，指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 三、合规管理，指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。 四、合规联系人，指公司各部门、各分支机构负责本单位合规管理工作的人员，其履行对本单位及其工作人员执行合规政策和程序的状况进行及时有效的监督、检查、评价和报告等职责。 五、合规管理部门，指公司合规风控部。