(整理)CFP资格认证制度.
CFP资格认证制度
1．下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是( )。
A．中国目前实行的足AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系
B．AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时
C．FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试
D．对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年
2．下列关于AFP/CFP资格认证的说法，错误的是( )。
A．CFP资格认证培训涉及投资、保险、税收、法律等多学科的知识
B．在中国只有经济学或经济管理类博士可以直接参加资格认证考试
C．CFP资格认证要求大专学历申请入拥有3年以上工作经验
D．金融理财师由于与客户之间存在信息不对称性，因此容易引发道德风险3．小王获得AFP资格认证后，对金融理财的理念充满了热情。他尤其热衷于参加FPSB China举办的各类专业论坛、研讨会和学术报告，通过这样的学习方式，小王认为他会顺利地通过《金融理财师继续教育管理办法》对AFP持证人的要求。关于小王参加继续教育，以下各项表述正确的是( )。
A．因为各类学习方式都只能占继续教育学时数的一定比例，所以小王只靠参加这些研讨会，并不能满足继续教育的要求
B．小王全部参加的FPSB China组织的专业论坛、研讨会和学术报告会等活动的，视同完成了继续教育
C．FPSB China组织的专业论坛、研讨会和学术报告会，比一般的继续教育机构的继续教育课程更重要，也更权威，所以折合的课时也比较多，只要小王参加的足够多，就能完成继续教育
D．小王希望能申请担任FPSB China授权培训机构的讲师，这样的话，只需讲课就完成了所有继续教育课时的要求
4．根据《金融理财师资格认证办法》，2008年12月31日，下列情形符合AFP资格认证工作经验时间要求的是( )。
A．张某1994年专科毕业，在律帅事务所为客户做离婚和遗广筹划，1998后一直从事对事务所的行政管理工作
B．王某2005年本科毕业，一直在银行从事文秘工作
C．李某2006年硕士研究生毕业，一直在保险公司从事客户寿险的规划工作D．赵某2007年博士研究生毕业，一直在证券公司从事人力资源管理工作5．根据CFP资格认证制度，下列有关4E认证标准，说法正确的有( )。
(1)CFP资格认证制度要求CFP持证人在每个报告周期内，完成30个学时的继续教育
(2)在中国大陆，除经济学或经济管理类博士之外，所有学员需要在获得了FPSB China授权教育机构的培训合格证书之后，才有资格参加AFP资格认证考试
(3)李瑞本科期间，在某律师事务所金融理财相关岗位兼职2年，折合1500小时(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)，毕业后又在某会计师事务所全职从事金融理财相关工作半年，刚通过了AFP资格认证考试，则此时他满足了AFP资格认证工作经验的要求
(4)理财师王金的姐姐打算近期卖掉房子，恰巧王金的客户老张让王金帮他买套二手房，王金在没有告诉客户业主的情况下推荐客户购买了姐姐的房子，从而得到了姐姐给的2万元好处费，这种情况属于金融理财活动中的结构性冲突A．(2)(3)(4)
B．(1)(2)
C．(3)
D．(1)(2)(4)
6．下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法，正确的是( )。
A．守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规
B．客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益
C．正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响
D．专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务
7．张德利获得AFP资格认证后，在网上化名“带头大叔”，利用其博客夸大其所属理财工作室的业务范围，并提供决定股票买卖的讯息。张的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则中明文禁止的事项( )。
A．专业胜任
B．正直诚信
C．专业精神
D．客观公正
8．在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则( )。
A．守法遵规
B．正直诚信
C．专业精神
D．客观公正
9．张德利为了完成公司业绩，希望其客户王丽购买一定数额的金融产品，就一再强调该产品过去的业绩。这样的行为主要违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪两项基本原则( )。
A．专业精神，正直诚信
B．正直诚信，守法遵规
C．客观公正，恪尽职守
D．恪尽职守，专业胜任
10．韩璐在通过AFP资格认证后，因业绩突出，得到了行长的重视，以其名字命名了理财工作室。受到鼓舞的韩璐，一鼓作气，又通过了CFP资格认证考试。发布成绩的当天，韩璐理财工作室正在筹划成立一周年庆典活动，于是韩璐在宣传资料中，将“AFP持证人韩璐为您量身定做理财方案”修改为“CFP持证人韩璐为您量身定做理财方案”，并于次日刊登在媒体上。韩璐的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则( )。
A．专业胜任
B．专业精神
C．恪尽职守
D．客观公正
11．根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。
A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料
D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
12．下列描述中不是《金融理财师职业道德准则》中客观公正原则体现的是( )。
A．理财师与客户确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计且详细说明其或有收入，或者提供涉及佣金协议的所有重要资料B．金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同(包括支付报酬的方式)
C．金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，客户资产与个人和所在公司资产分别管理
D．向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性
13．金融理财师小张最近开始为与公司有多年业务往来的老王提供个人理财服务，老王是一家个人独资企业的老板，因在小张所在的机构有存贷款的业务，小张为老王进行理财的过程中没有把老王的资产独立管理，根据FPSB China要求的《金融理财师职业道德准则》，小王违反了下列哪个原则( )。
A．正直诚信
B．客观公正
C．专业胜任
D．恪尽职守
14．根据《金融理财师职业道德准则》，下列陈述分别违反了哪项职业道德基本原则( )。
(1)假借FPSB、FPSB China Adisory Panel或FPSB China或其他组织的名义，发表个人观点
(2)没有从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断
(3)有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时，向直接主管隐瞒；诋毁或恶意中伤同行
(4)为追求更多收益，没有根据客户的具体情况，就选择高风险但可能会获得高收益的理财产品
A．专业精神、客观公正、专业精神、客观公正
B．正直诚信、客观公正、专业精神、恪尽职守
C．客观公正、正直诚信、保守秘密、恪尽职守
D．正直诚信、客观公正、保守秘密、专业精神
15．《金融理财师职业道德准则》要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突，这是哪项基本原则的要求( )。
A．客观公正
B．专业精神
C．正直诚信
D．恪尽职守
16．某商业银行金融理财师张浩确信机构内部有人从事与理财相关的非法活动，已向主管报告，但所在机构并未采取补救措施。作为金融理财师，这时张浩应该向( )举报。这一行为遵循的是《金融理财师职业道德准则》中的( )基本原则。
A．上级主管和银监会；守法遵规
B．银监会和FPSB China；专业精神
C．最高人民法院和银监会；守法遵规
D．总行领导和银监会；专业精神
17．金融理财师王浩为了向贵宾客户张民推销其所在机构代销的基金产品，将在本机构购买该基金的客户资料拿给张民看。同时王浩并没有告知张民，自己可以从该基金销售中获得佣金。则王浩的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的( )基本原则。
A．正直诚信和客观公正
B．专业胜任和正直诚信
C．保守秘密和客观公正
D．守法遵规和保守秘密
18．根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有( )。
(1)在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户
(2)为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩
(3)为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息
(4)为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户
A．(1) (2) (4)
B．(2) (3) (4)
C．(1) (2) (3)
D．(1) (3) (4)
19．刘明从事金融理财工作5年，最近获得了CFP资格认证，并晋升为理财部门主管。本周其下属金融理财师小王为了获得某股票型基金的高额佣金，在普通退休客户李先生的投资规划书中，将90%的资产配置在该股票型基金上。刘明并未认真审核便在该规划书上签署了同意意见。则刘明的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中( )基本原则。
A．专业胜任
B．正直诚信
C．恪尽职守
D．客观公正
20．制定理财目标是金融理财过程中关键的一环，理财目标的内容包括( )。
(1)实现收入和财富的最大化
(2)尽可能地满足消费的欲望
(3)满足对所有生活的期望
(4)确保个人财务安全
(5)退休和遗产积累财富
A．(2)(3)
B．(1)(2)(3)
C．(1)(4)(5)
D．(2)(5)
21．郑慧是某银行财富中心的理财师，在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标，其中不合理的是( )。
(1)他想在40岁时成为一个有钱人
(2)他想在30岁时进行购房规划，在35岁时进行子女教育金规划，在55
岁时进行退休规划
(3)他准备8年后买个首付50万元的别墅，现在开始每月存4500元钱
(4)他现在有30万元现金准备进行投资，希望10年后获得60万元
A．(1)(4)
B．(2)(3)
C．(3)(4)
D．(1)(2)
22．理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时，发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象，在多次向客户询问后，客户态度暧昧，并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下，金融理财师钱穆的下列做法，错误的是( )。
A．将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域B．将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同
C．金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户
D．对客户未告知的情况进行假设，顺利地完成客户的理财规划报告
23．金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致( )。
(1)金融理财师和客户共同确定的合同关系，即双方责任、风险和费用
(2)金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序
(3)客户提供的相关数据
(4)金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估
A．(1)(2)(4)
B．(1)(3)
C．(3)(4)
D．(1)(2)(3)(4)
24．根据《金融理财师职业操作准则》，理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时，应考虑的因素包括( )。
(1)关于未来个人情况和经济环境的假设
(2)方案中各项内容的相互依赖性
(3)界定双方的权利与义务
(4)方案对时间的敏感性
A．(1)(2)(3)
B．(1)(2)(4)
C．(3)(4)
D．(1)(2)(3)(4)
25．下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。
A．金融理财师应当通过任何可能的途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件
B．在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测
C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标
D．在向客户提供方案时，若发现有未披露过的利益冲突，会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响
26．根据《金融理财师执业操作准则》，对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是( )。
(1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务
(2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务
(3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化
(4)金融理财师应使客户和所属机构的利益相一致
A．(1)(2)(3)
B．(1)(4)
C．(2)(3)(4)
D．(1)(2)(4)
27．根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是( )。
(1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况
(2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务
(3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系
(4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的
A．(1)(2)(3)(4)
B．(1)(3)
C．(2)(3)
D．(1)(4)
28．在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。
A．金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务
B．金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择合适的金融产品和服务C．只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序，不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务
D．鉴于对产品的了解程度，金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主
29．根据《金融理财师执业操作准则》的要求，下列说法错误的是( )。
A．在提供金融理财服务之前，金融理财师应与客户共同确定服务的范围，比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等
B．金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息，如果无法获得充足的信息，可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域
C．金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测
D．金融理财师只需给客户提供一种方案，并且方案一旦确定后就不应再变动
30．在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。
A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性
B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户
C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合
D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
31．在个人理财规划方案的执行和监督过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中对金融理财师义务的要求的是( )。
(1)确定客户理财方案的执行计划和内容，以确保客户委托该金融理财师执行该方案
(2)恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任
(3)在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询
(4)协调其他相关专业人员的工作，并与其他相关专业人员共享客户提供的所有信息
A．(3)(4)
B．(1)(4)
C．(2)(3)
D．(1)(2)(3)(4)
32．金融理财师应当对客户的个人或家庭理财需求进行引导，可以依据TOPS 原则。下列不属于TOPS原则的是( )。
A．取得客户信任(Trust)
B．把握机会(Opportunity)
C．全局规划(Planning)
D．提供解决方案(Solution)
33．根据《金融理财师纪律处分办法》，以下不是对金融理财师纪律处分种类的是( )。
A．公开警告
B．记过
C．暂停认证资格：一年或一年以下，一年以上
D．撤销认证资格：永久性处罚，无法恢复
34．按照《金融理财师纪律处分办法》的规定，下列说法正确的是( )。
A．道德委员会是FPSB China的下属专业委员会，对违纪行为的认定和处分有最终决定权
B．FPSB China对金融理财帅的处分种类包括：口头警告、公开警告、暂停认证资格、撤销认证资格
C．纪律处分程序为：受理与调查、拟订处分、听证、结论、复议、检讨D．被撤销认证资格的金融理财师可以再次获得认证资格
35．FPSB(国际金融理财标准委员会)监督国际CFP资格认证标准的发展，保护美国境外客户的权益，并使他们从中受益。达到FPSB初次认证和再认证标准的个人被授权在其获得认证的国家或地区使用符合规定的商标，下列不符合《CFP 商标使用指南》的要求的是( )。
A．
B．C.F.P.
C．CFP
D．CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
36．“CFP”首字母缩写商标应该只与FPSB认可的名词搭配使用，在下列名词中，不是FPSB认可的名词的是( )。
A．专业人士
B．执业者
C．资格认证
D．会员
37．下列对于CFP商标的使用中，正确的是( )。
A．我是一名CFP
B．我的CFP老师是一名很好的老师
C．CERTIFIED FINANCIAL PLANNER TM专业人士的研讨会席位已满
D．在我们的理财公司里，共有6名CFP会员
38．关于CFP商标的使用，下列说法错误的是( )。
A．王小二是一名CFP执业者
B．我的理财师张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
C．李四是一名CFP专业人士
D．小王今年要参加CFP资格认证考试
39．关于CFP商标的使用，下列说法正确的是( )。
A．张大叔聘请了一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
B．同事马向南参加了今年3月的AFP考试
C．作为一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER(CFP)专业人士，我们应该严格要求自己
D．张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER TM专业人士
CFP资格认证制度
1．[答案] D
[解析] 拥有学士学位的人员工作经验是2年。
2．[答案] C
[解析] CFP资格认证要求大专学历申请人拥有5年及以上工作经验。
3．[答案] A
[解析] A．根据《金融理财师继续教育管理办法》的规定，每个继续教育形式都只是继续教育的一部分，都有最高学分限制，因此只参加一个形式的教育活动，即便全部参加，也不能满足继续教育的要求。
B．没有此项规定。
C．FPSB China组织的专业论坛、研讨会和学术报告会同FPSB China认可的其他机构组织的活动在计算学分上是一样的。
D．同A。
4．[答案] C
[解析] 根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格认证对于工作经验的要求包括：必须在金融理财相关行业从事金融理财的相关工作，研究生需相关工作经验1年，本科2年，专科3年，工作经验的有效期为最近10年。A中张某虽然从事理财的相关工作，也达到了专科3年的标准，但是其1994～1997年的工作经验已经超出了认定的有效期；B、D中的王某和赵某虽然在金融机构工作，但从事的均不是与金融理财相关的工作。C正确。
5．[答案] B
[解析] (3)AFP资格认证对本科生工作经验的时间要求是，至少要有2年的全职工作经验，或等同的兼职工作经验。按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算，李瑞1500小时的兼职时间等同于0.75年全职工作时间，0.75+0.5=1.25年，不满足2年的时间要求。
(4)一个人同时担当两个具有冲突性的角色，如客户出售产品时，理财师正好是买家，属于结构性冲突；理财师偏向于推荐对自己有利或者能够获得佣金的产品，属于情景性冲突。
6．[答案] D
[解析] A．守法遵规原则，不仅遵守国家相关法律法规，还要遵守所属机构的管理规定和道德操守准则；遵守金融理财标准委员会制定的相关规章和规范性文件，服从金融理财标准委员会的监督与管理[上述相关的规章和规范文件，现将由现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSB China)沿用执行]。B项、C
项说法颠倒。
7．[答案] B
[解析] 正直诚信的具体准则中的禁止事项规定了AFP/CFP持证人不得：用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力以及与其相关联的机构规模和业务范围等；借公共传媒抬高自己或夸大金融理财业务范围；假借国际金融理财标准委员会(FPSB)、国际金融理财标准委员会中国专家委员会(FPSB China Advisory
Panel)或现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSB China)或者其他组织的名义发表个人观点；执业中欺诈、虚报，或呈递虚假或者误导性报告。
8．[答案] C
[解析] 专业精神原则要求金融理财师与同业者充分合作，共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量；并不得使用或威胁使用本款诋毁或恶意伤害同行。
9．[答案] C
[解析] 恪尽职守：要求理财师根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议，并对向客户推荐的理财产品进行调查。
客观公正：要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响并从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断。
10．[答案] B
[解析] 金融理财师(国际金融理财师)要按照FPSB China制定的各项规范和准则的要求，使用CFP商标和AFP商标。韩璐通过了CFP资格认证考试，但尚未通过CFP资格认证，不能使用CFP持证人的称谓。
11．[答案] C
[解析] 提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下，要得到书面授权才可。
12．[答案] C
[解析] C项是正直诚信原则的体现，A、B、D均是客观公正原则的体现。
13，[答案] A
[解析] 按照正直减信原则的要求金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，应及时与客户确认资产总额，并保留完整记录；客户资产与个人和所在公司资产分别管理等。
14．[答案] B
15．[答案] A
[解析] 《金融理财师职业道德准则》中的第三条基本原则：客观公正，要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
16．[答案] B
[解析] 专业精神的具体准则中规定：有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时，应收集证据并向直接主管报告；如确信非法活动存在而所在机构没有采取补救措施的，应向监管机构和FPSB China报告。
17．[答案] C
[解析] 客观公正原则要求：在与客户签约之前，金融理财师需向客户披露与拓展业务相关的信息，如佣金安排等。保守秘密原则要求：未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。金融理财师对雇主和客户要遵循相同的保密标准。购买基金的客户资料既是客户个人信息，同时又是雇主的保密资料，因此王浩的行为违反了保守秘密原则。
18．[答案] C
[解析] (1)如客户有需要，向客户提供所在单位负责人和职员的简历，是客观公正原则所要求的。(2)针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。(3)违反了
客观公正原则而非保密原则。(4)未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。
19．[答案] C
[解析] 恪尽职守具体准则规定，对下属向客户提供的个人理财规划服务进行监督，对其触犯道德准则的行为应及时制止。刘明对下属的不当行为(小王违反了客观公正和恪尽职守基本原则)没有及时制止，而是签署了同意意见，这违背了恪尽职守基本原则。
20．[答案] C
[解析] 理财目标的内容包括：进行有效地消费，满足对生活的期望，确保个人财务安全，为退休和遗产积累财富，实现收入和财富的最大化。
21．[答案] D
[解析] 合理的理财目标必须具有明确性、可行性、现实性、可衡量性以及时限性。
(1)中“有钱人”不够明确；(2)中“在55岁时进行退休规划”的目标有些过晚；(3)中需要的投资报酬率为4%左右，比较合理；(4)中需要的投资报酬率为7.2%左右，较为合理。
22．[答案] D
[解析] 无法获取充足信息的处理：
将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域；
将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同；
金融理财师应将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户。
23．[答案] D
[解析] 金融理财规划书必须和所有这些内容相一致。
24．[答案] B
[解析] 双方的权利与义务应在最初与客户建立关系时就界定好。
25．[答案] A
[解析] 金融理财师应当采取合法途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件。
26．[答案] C
[解析] (2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择适当的金融产品和服务。应为“适当的金融产品和服务”而非“满足客户资产最大化”的产品和服务。这也是金融理财服务和一般的投资理财服务最大的区别。
(3)不同的金融理财师可以选择不同的金融产品和服务，但都应该能够合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序。
(4)金融理财师应尽量避免在选择金融产品和服务时的利益冲突。
27．[答案] D
[解析] 在执行过程中金融理财师若发现存在利益冲突、报酬来源的多样性或与其他相关专业人员的利益关系，必须向客户披露。
28．[答案] D
[解析] 产品的选择应该以客户的需求为原则。
29．[答案] D
[解析] 金融理财师应考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案，并评估他们的有效性。方案制定后原则上不宜经常变动，但是需要针对市场和客户财务状况的变化，进行适当调整和修正。
30．[答案] C
[解析] A．应该与客户原来的理财方案进行比较。
B．应当避免以个人观点作为事实来影响客户。
D．个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标，所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致，和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。
31．[答案] C
[解析] 客户有选择是否委托金融理财师或他人执行该方案的权利，所以(1)是错的。与其他相关专业人员共享客户信息必须在授权范围内，所以(4)是错的。
32．[答案] C
[解析] 应为Pain触动不安。
33．[答案] B
[解析] 处分种类有：非公开的书面警告信；公开警告；暂停认证资格：一年或一年以下，一年以上；撤销认证资格：永久性处罚，无法恢复。
34．[答案] C
[解析] A．FPSB China埘违纪行为的认定和处分有最终决定权。
35．[答案] B
36．[答案] D
[解析] “CFP”首字母缩写商标应该只与FPSB认可的名词搭配使用：“专业人士”、“执业者”、“持证人”、“资格认证”或“商标”。
37．[答案] C
38．[答案] B
[解析] “CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标必须用做一个描述性的形容词而不是一个名词或动词。
39．[答案] D
[解析] A．正确的说法是：张大叔聘请了一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 专业人士。
B．正确的说法是：同事马向南参加了今年3月的AFP资格认证考试。
3C认证管理制度
_____________有限公司 3C认证管理制度 （2007A版定稿） 编制：品管部 审批： 生效时间：
目录 第一章总则 (2) 第二章管理职责 (2) 第三章 3C认证的实施经办 (3) 第四章 3C认证的日常管理 (4) 第五章附则 (5)
3C认证管理制度 第一章总则 第一条产品3C认证是有关产品安全的国家强制性标准，它不但是产品市场销售所必须的通行证，而且是产品品质和公司实力的标志，与公司形象及客户、消费者对公司的 信心密切相关。 第二条为加强本公司产品3C认证工作的管理，规范产品3C认证的经办程序和获证后的应用，以便把产品3C认证中所取得的信息和特殊要求，应用到产品的开发、生产等 方面，提升公司产品品质，确保产品3C认证在促进产品销售方面发挥重大作用， 特制定本制度。 第二章管理职责 第三条品管部负责3C认证工作的日常管理 (一) 负责产品3C认证的具体经办，包括申报、测试和取证等过程的实施； (二) 负责向公司各部门提供有关3C认证法规、政策咨询，把最新的政策、通知等及时 向有关部门通报； (三)负责对相关部门和人员进行认证法规和认证产品知识的培训； (四) 负责“3C”标志使用规范的备案和实施； (五) 负责认证执行情况和“3C”标志使用情况的检查； (六) 负责认证事务的日常管理和证书、获证产品有效性维护； (七) 负责认证变更的实施和备案； 负责认证过程中不合格项目、整改项等信息的反馈。 第四条其它部门责任 （一）开发部负责3C认证的立项申请，样机制作、样机整改和资料准备等； （二）开发部负责“3C”标志使用方案的确认； （三）生产部对产品生产与认证要求的一致性负责； （四）采购部负责相关零部件3C证书的管理；
体系认证管理制度(正式)
编订：__________________ 单位：__________________ 时间：__________________ 体系认证管理制度(正式) Standardize The Management Mechanism To Make The Personnel In The Organization Operate According To The Established Standards And Reach The Expected Level. Word格式 / 完整 / 可编辑
文件编号：KG-AO-4610-84 体系认证管理制度(正式) 使用备注：本文档可用在日常工作场景，通过对管理机制、管理原则、管理方法以及管理机构进行设置固定的规范，从而使得组织内人员按照既定标准、规范的要求进行操作，使日常工作或活动达到预期的水平。下载后就可自由编辑。 第1条目的 为规范公司体系管理工作，依据《ISO9001:2008质量管理体系》、《ISO14001:2004环境管理体系》、《OHSAS18001:2011职业健康安全管理体系》、《ISO50001：2011能源管理体系》等标准和法律法规的要求，现对公司管理体系认证工作做出以下要求。 第 2条适用范围 本制度适用于公司各项体系认证管理工作。 第 3条体系管理重点覆盖部门职责范围 3.1企管部是质量管理体系的运行、维护、监督检查、持续改进的主管部门。 3.2安全生产管理部是能源、环境和职业健康安全管理体系的运行、维护、监督检查、持续改进的主管部门。
3.3企管部/安全生产管理部负责管理性文件的管理和控制。管理性文件包括：综合手册、程序文件、体系管理涉及的各种规章制度和管理办法。 3.4企管部负责对与质量管理体系有关记录表格的种类、格式等进行汇总，规定各记录表格的保存期限，对各职能部门的记录执行情况进行监督检查。 3.5安全生产管理部负责对与能源、环境和职业健康安全管理体系有关记录表格的种类、格式等进行汇总，规定各记录表格的保存期限，对各职能部门的记录执行情况进行监督检查。 3.6企管部/安全生产管理部依据程序文件中《管理评审控制程序》的要求，负责编制管理评审计划，管理评审会议内容的输入，对管理评审报告中提出的各项“整改措施计划”的实施情况组织内审员进行跟踪和验证。 3.7安全生产管理部负责对环境和职业健康安全目标、指标和环境管理方案和职业健康安全管理方案的监测以及对法律法规符合性的评审。
职业资格证书制度基本概念
职业资格证书制度基本概念 1、职业资格证书制度 职业资格证书制度是劳动就业制度的一项重要内容，也是一种特殊形式的国家考试制度。它是指按照国家制定的职业技能标准或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能水平或职业资格进行客观公正、科学规范的评价 和鉴定，对合格者授予相应的国家职业资格证书。 2、职业资格证书作用 职业资格证书是表明劳动者具有从事某一职业所必备的学识和技能的证明。它是劳动者求职、任职、开业的资格凭证，是用人单位招聘、录用劳动者的主要依据，也是境外就业、对外劳务合作人员办理技能水平公证的有效证件。 3、实施职业资格证书制度的法律依据 《劳动法》第八章第六十九条规定："国家确定职业分类，对规定的职业制定职业技能标准，实行职业资格证书制度，由经过政府批准的考核鉴定机构负责对劳动者实施职业技能考核鉴定"。《职业教育法》第一章第八条明确指出："实施职业教育应当根据实际需要，同国家制定的职业分类和职业等级标准相适应，实行学历文凭、培训证书和职业资格证书制度"。这些法规确定了国家推行职业资格证书制度和开展职业技能鉴定的法律依据。 4、国家推行职业资格证书制度的意义 开展职业技能鉴定，推行职业资格证书制度，是落实党中央、国务院提出的"科教兴国"战略方针的重要举措，也是我国人力资源开发的一项战略措施。这对于提高劳动者素质，加强技能人才培养，促进劳动力市场的建设以及深化国有企业改革，促进经济发展都具有重要意义。 5、职业资格证书是如何办理的? 根据国家有关规定，办理职业资格证书的程序为：职业技能鉴定所(站)将考核合格人员名单报经当地职业技能鉴定指导中心审核，再报经同级劳动保障行政部门或行业部门劳动保障工作机构批准后，由职业技能鉴定指导中心按照国家规定的证书编码方案和填写格式要求统一办理证书，加盖职业技能鉴定机构专用印章，经同级劳动保障行政部门或行业部门劳动保障工作机构验印后，由职业技能鉴定所(站)送交本人。 6、就业准入 所谓就业准入是指根据《劳动法》和《职业教育法》的有关规定，对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民生命安全和消费者利益的职业（工种）的劳动者，必须经过培训，并取得职业资格证书后，方可就业上岗。实行就业准入的职业范围由劳动和社会保障部确定并向社会发布。 7、国家规定实行就业准入的职业 生产、运输设备操作人员 目前，劳动和社会保障部依据《中华人民共和国职业分类大典》确定了实行就业准入的87个职业目录。分别是：车工、铣工、磨工、镗工、组合机床操作工、加工中心操作工、铸造工、锻造工、焊工、金属热处理工、冷作钣金工、涂装工、装配钳工、工具钳工、锅炉设备装配工、电机装配工、高低压电器装配工、电子仪器仪表装配工、电工仪器仪表转配工、机修钳工、汽车修理工、摩托车维修工、精密仪器仪表维修工、锅炉设备安装工、变电设备安装工、维修电工、计算机维修工、手工木工、精细木工、音响调音员、贵金属首饰手工制作工、土石方机械操作工、砌筑工、混凝土工、钢筋工、架子工、防水工、装饰装修工、电
产品认证基础-第三章 产品认证方案
第三章产品认证方案制定和实施与管理 3.1产品认证方案制定 ●制定产品认证方案是实施产品认证的关键过程之一。 ——在根据实际需要对某类产品实施认证时，首先是建立产品认证制度或制定产品认证方案，或者建立某一领城产品认证制度，再依据产品认证制度制定更有可操作性的具体的产品类别实施方案。 产品认证方案是指针对特定的产品，适用相同的规定要求、具体规则和程序的认证制度。 ●产品认证方案规定了实施产品认证的规则、程序和管理要求。 ●产品认证方案执行附录A中的合格评定功能法。 3.1.1方案策划与准备 ●在实施产品认证前需要有相应的认证方案。每个认证方案有一个所有者。 ?方案所有者类型 ●方案所有者:是指负责制定和完善特定认证方案的个人或组织。可以是: ——产品认证机构 ——政府和监管部门 ——采购机构 ——非政府组织 ——行业和零售协会 ——认证机构团体 ——消费者组织。 ?方案所有者类型
方案所有者类型有: ——认证机构，其制定的产品认证方案仅供自己客户使用; ——非认证机构的组织(例如:管理部门、贸易组织、行业协会或其他社会组织)，其制定的产品认证方案由一个或多个认证机构参与实施。 ?方案所有者类型 ●认证方案可能有不同的体现形式: ——一个认证机构可制定一个仅供机构为其客户实施认证使用的认证方案; ——一个组织(如监管部门或贸易组织等)制定的认证方案，可能邀请一个或多个认证机构运作其方案——一些认证机构联合体(可能来自不同国家)可能共同建立一项认证方案 ——一个生产组织可建立其产品认证方案，包括检测、检查和审核，以及发布符合性声明?方案所有者类型 ●如果认为有必要运行几个使用同样规则、程序和管理的方案，方案所有者可将共同的程序和管理手段整合到一个产品认证制度中，在该产品制度下，可执行不同的方案，不需要针对每个方案重复设置管理组织。 在这种情况下，方案所有者将成为制度所有者并负责制度的管理以及在制度内运行的各方案的管理。 ?方案所有者的职责和责任 .产品认证方案所有者应为法人实体，政府性质的方案所有者因其具有政府职能，可视为法人实体。 方案所有者应: 对方案的目的、内容和完整性负完全责任; 不断修改、维护完善方案，并在需要时提供指导;
环境管理体系认证管理规定
编号：SM-ZD-13416 环境管理体系认证管理规 定 Through the process agreement to achieve a unified action policy for different people, so as to coordinate action, reduce blindness, and make the work orderly. 编制：____________________ 审核：____________________ 批准：____________________ 本文档下载后可任意修改
环境管理体系认证管理规定 简介：该制度资料适用于公司或组织通过程序化、标准化的流程约定，达成上下级或不同的人员之间形成统一的行动方针，从而协调行动，增强主动性，减少盲目性，使工作有条不紊地进行。文档可直接下载或修改，使用时请详细阅读内容。 第一章总则 第一条为规范环境管理体系认证工作，保证认证质量，促进合理利用自然资源，节能降耗，减少污染物的产生和排放，保护环境，特制订本规定。 第二条凡在中华人民共和国境内开展与环境管理体系认证相关的活动，必须遵守本规定。 第三条本规定所称与环境管理体系认证相关的活动，是指环境管理体系认证、咨询、认可、培训、注册等工作。 第四条环境管理体系认证遵循自愿原则，任何组织都可提出申请。 第二章管理机构 第五条中国环境管理体系认证指导委员会(以下简称指导委员会)是由国务院批准成立的部际协调机构，负责对环境管理体系认证以及ISO14000系列标准的实施工作进行统一
管理。指导委员会办公室设在国家环境保护总局，负责指导委员会的日常工作。 指导委员会下设中国环境管理体系认证机构认可委员会和中国认证人员国家注册委员会环境管理专业委员会，具体负责ISO14000系列标准实施的监督管理工作。 第六条中国环境管理体系认证机构认可委员会(以下简称环认委)负责对环境管理体系认证机构的认可及认可后的监督管理。 第七条中国认证人员国家注册委员会环境管理专业委员会(以下简称环注委)负责环境管理体系审核员的注册及对培训机构的认可。 第八条国家环境保护总局依据有关管理规定，负责对环境管理体系咨询机构的备案管理。 第三章环境管理体系认证管理要求 第九条凡在中华人民共和国境内从事环境管理体系认证的机构须经环认委认可；从事环境管理体系认证或咨询工作的人员及相关培训课程须经环注委注册；环境管理体系咨
国家职业技能鉴定参考考试试题(1)
国家职业技能鉴定参考试题 1、什么是技能？人的技能包含哪几个要素？ 答：技能是人在意识支配下所具有的肢体动作能力。 人的技能包含智能与体能两个因素。 2、什么是职业技能？ 答：职业技能是指人在职业活动范围内需要掌握的技能。（可分为言语技能和肢体技能）3、职业技能的主要特点是什么？ 答：①要在具体工作实践中或模拟条件下的实际操作中进行训练和培养。 ②技能一旦掌握一般不易忘却。 ③各种职业的性质及其技能形式有差别。 4、什么是职业技能鉴定？ 答：职业技能鉴定是按照国家规定的职业标准，通过政府授权的考核鉴定机构，对劳动者的专业知识和技能水平进行客观公正、科学规范地评价与认证的活动。 5、职业人技能鉴定的对象包含什么内容？ 答：职业技能鉴定的主要对象是劳动者从事某一特定的职业活动所具备的职业技能。它包含了两个层次的内容。一是要测量劳动者掌握特定的生产劳动技能的专业性质；二是要测量劳动者运用这些技能解决实际问题、完成工作任务的能力水平，即职业技能的等级。 6、职业技能鉴定的本质属性是什么？ 答：技能鉴定的本质是一种考试，具有考试所应有的共性特征。 第一，职业技能鉴定属于标准参照性考试。 第二，职业技能鉴定属于综合性性社会考试。 7、什么是标准参照考试？ 答：所谓标准参照考试，就是个人考试的结果是否符合要求，它参照的是一个既定的标准，这个标准一旦确定与整体考试的水平无相关关系。 8、什么是常模参照考试？ 答：常模参照考试与标准参照考试不同，个人考试的结果是否符合要求，它所参照的不是一个既定的标准，而是根据考试目的预先设定的一个指标。 9、为什么说职业技能鉴定是属于综合性社会考试？ 答：职业技能鉴定的对象是社会劳动者，其社会分工和行业分布涉及所有职业领域，并覆盖了各种性质的企事业单位；而且，社会劳动者的个人身份，包括在岗的各类人员，正在求职的或转岗的人员，以及在校接受培训的学生等多种类型；此外，从业人员还涉及不同等级层次的职业群体。职业技能鉴定是为适应社会就业和各行业用人需要而进行的综合性社会考试。 10、职业技能鉴定的特点是什么？ 答：职业技能鉴定有以下三个特点： ①职业技能鉴定以职业活动为向导 ②职业技能鉴定以实际操作为主要依据 ③职业技能鉴定以第三方认证原则为基础 11、为什么职业技能鉴定要以职业活动为向导？ 答：职业技能鉴定不仅要注重学员知道什么，更要注重于学员能干什么。因此，在这个导向下培养出来的人才类型才能具备较强的实际操作能力，能解决具体工作中面临的各种复杂的问题，真正符合实际工作岗位的需要。 12、为什么职业技能鉴定要以实际操作为主要依据？
强制性产品认证制度介绍
强制性产品认证制度介绍时间：2004-07-26 作者：国家认监委点击流量次 一、强制性产品认证强制性产品认证制度，是各国政府为保护广大消费者人身和动植物生命安全，保护环境、保护国家安全，依照法律法规实施的一种产品合格评定制度，它要求产品必须符合国家标准和技术法规。强制性产品认证，是通过制定强制性产品认证的产品目录和实施强制性产品认证程序，对列入《目录》中的产品实施强制性的检测和审核。凡列入强制性产品认证目录内的产品，没有获得指定认证机构的认证证书，没有按规定加施认证标志，一律不得进口、不得出厂销售和在经营服务场所使用。强制性产品认证制度在推动国家各种技术法规和标准的贯彻、规范市场经济秩序、打击假冒伪劣行为、促进产品的质量管理水平和保护消费者权益等方面，具有其它工作不可替代的作用和优势。认证制度由于其科学性和公正性，已被世界大多数国家广泛采用。实行市场经济制度的国家，政府利用强制性产品认证制度作为产品市场准入的手段，正在成为国际通行的作法。 二、强制性产品认证制度“四个统一” 的背景由于我国的认证认可制度建立在计划经济逐步向社会主义市场经济过渡的阶段，由于管理结构和职能划分问题，认证认可工作政出多门，各自为政，存在重复认证、重复收费等弊端。尤其是产品的强制性认证制度，自建立以来就存在着多重体制、政出多门，发证与执法监督混淆，尤其是对内对外两套制度等问题。原国家质量技术监督局负责国产品的安全认证强制性监督管理制度，原国家出入境检验检疫局负责对进口商品的安全质量许可制度。两个制度覆盖的产品大部分交叉，评价依据的标准和技术规则虽不完全一致但大部分重复、收费结构和标准存在较大差异、两个标志独立存在，互不认可。中外企业对此反映强烈。企业和外国政府多年来通过不同渠道，向国务院和对外贸易主管部门反映情况，提出意见。这一问题还成为我国入世谈判中屡屡被质疑的问题。在我国加入世界贸易组织第十五次多边谈判中，有关方面的谈判代表强烈要求我国将内外两种强制性产品认证制度整合，建立符合世界贸易规则要求的新的认证制度。为此，国务院领导 在年月明确指示：将国产品的安全认证强制性监督管理制度与进口产品的安全质量许可制度统一为一个制度，做到“统一标准、技术法规和合格评定程序，统一目录，统一标志，统一收费标准”。既按“四个统一”的原则重新建立我国的强制性产品认证制度。为全面适应我国市场经济发展和加入的需要，发挥我国认证认可制度的总体效应月30 日国务院又决定将原国家质量技术监督局和原国家出入境检验检疫局合并组建国家质量监督检验检疫国家质检总局、国家认证认可监督管理委员会和国家标准管理委员会。国家认证认可监督管理委员会行政上隶属国家质量监督检验检疫国家质检总局，业务上直接接受国务院授权，是主管全国认证认可工作的最高行政机关。其主要职能是统一管理、统一监督和综合协调全国的认证认可工作。这种组织结构的调整，为“四个统一”工作的全面落实和实现奠定了组织保障基础。 2001年12月7日，国家质检国家质检总局和认监委在人民大会堂召开新闻发布会，对外公布了新的“四个统一”的强制性产品认证制度，发布了“四个统一”的规范性文件。这些文件的发布和实施标志着国家认证认可制度发展到了新阶段，即国家统一的认证认可制度建立和发展阶段。也标志着中国入世承诺的兑现。 尽管，“四个统一”的实现是国家认证认可制度建立的重要标志，但“四个统一”并不意味着全部统一了由原国内有关行业主管部门实施的相关产品的强制性评价制度（如：入网、许可、注册等制度）、并不意味着真正解决了产品评价活动与行政执法监督职能的区分问题。统一的国家认证认可制度的建立和有效实施尚需时日，尚需国务院有关部门、地方政府及社会各界和广大企业的支持。 三、新的强制性产品认证制度的基本内容 （一）强制性产品认证制度的文件体系
GSP认证管理制度
北京格瑞纳健峰生物技术有限公司质量管理文件 目的：规范公司药品经营质量管理规范（GSP）认证工作的管理。依据：《药品管理法》、《药品管理法实施条例》、《药品经营许可证管理办法》、《药品经营质量管理规范认证管理办法》、《药品 经营质量管理规范》、《药品经营质量管理规范实施细则》、 《药品批发企业GSP认证检查评定标准》。 适用范围：适用于企业GSP认证工作的发起、认证前准备、认证过程及通过认证后由认证到实施过渡四个工作流程的管理。内容： 1.GSP认证工作的发起。分为两类：初次认证和重新认证。 1.1初次认证是指获得《药品经营许可证》的企业，在经营活 动开始之前，依法申请药品监督管理部门对药品经营企业药品 经营质量管理进行监督检查，对药品经营企业实施《药品经营 质量管理规范》情况进行检查、评价，并依法获得认证证书的 过程。 初次认证的发起，应由总经理提出认证要求，由总经理办公室 会同质量管理部门初步确定认证期限、认证范围，最后通过人 事行政部发放通知，通知物流部、销售部、总经办、质量管理 部、工程部、人事行政部，通知内容应包含认证动员、认证期 限、认证范围等。
1.2重新认证是指已获得《药品经营质量管理规范认证证书》 的企业，在证书到期前3个月内，申请省、自治区、直辖市药 品监督管理部门依照《药品经营质量管理规范认证管理办法》 的认证程序，对申请企业进行检查和复审，并换发证书的过程。 重新认证的发起，应由质量管理部门提出认证要求，总经理批 准后，由总经理办公室会同质量管理部门确定认证期限及认证 范围，最后通过人事行政部发放通知，通知物流部、销售部、 总经办、质量管理部、工程部、人事行政部，通知内容应包含 认证动员、认证期限、认证范围等。 2.认证前的准备 2.1组织准备：建立GSP认证领导小组，以领导、指挥、协调 认证工作。组长由企业法人或者企业法人授权的总工程师担 任，成员包括各职能部门负责人、技术骨干。领导小组下分设： 人员培训、硬件、软件系统工作小组。 在组织准备过程中，质量管理部应核查企业“机构与人员”准 备是否符合现行GSP要求，如不符合要求，应向人事行政部申 请聘用有资质的人员，并准备好《药品经营企业的组织机构 图》，该图应包括各组织部门的功能与相互关系，部门负责人。 2.2人员准备 质量管理部、人事行政部应确保各职能部门（人员管理部门、 设备管理部门、经营流程管理部门）有一名懂业务又具有表达 能力的技术负责人能实事求是的回答GSP认证检查员的问题。 质量管理部应准备好《药品批发经营企业主要负责人文化程度 登记表》、《药品批发经营企业质量管理人员文化程度登记表》、 《高、中、初级技术人员的比例情况表》。 2.3培训准备 在申报认证前，质量管理部、人事行政部要组织GSP认证的技
国家劳动部职业资格认证考试简介
国家劳动部职业资格认证考试简介 开展职业技能鉴定，推行职业资格证书制度，是落实党中央、国务院提出的"科教兴国"战略方针的重要举措，也是我国人力资源开发的一项战略措施。这对于提高劳动者素质，促进劳动力市场的建设以及深化国有企业改革，促进经济发展都具有重要意义。 一、考试特点及方式 本职业共设五个等级，分别为：初级（国家职业资格五级）、中级（国家职业资格四级）、高级（国家职业资格三级）、技师（国家职业资格二级）、高级技师（国家职业资格一级） 报考条件: 1、初级（具备以下条件之一者） （一）经本职业初级正规培训达规定标准学时数，且取得毕（结）业证书。 （二）在本职业连续见习工作2年以上。 2、中级（具备以下条件之一者） 取得本职业初级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业中级正规培训达规定标准学时数，且取得毕（结）业证书。 （二）取得本职业初级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 （三）取得经劳动和社会保障行政部门审核认定的，以中级技能为培养目标的中等以上职业学校本职业毕业证书。 3、高级（具备以下条件之一者） （一）取得本职业中级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业高级正规培训达规定标准学时数，并取得毕（结）业证书。 （二）取得本职业中级职业资格证书后，连续从事本职业工作7年以上。 （三）取得本职业中级职业资格证书的大专以上毕业生，连续从事本职业工作2年以上。
（四）取得高级技工学校或经劳动和社会保障行政部门审核认定，以高级技能为培养目标的职业学校本职业毕业证书。 4、技师（具备以下条件之一者） （一）取得本职业高级职业资格证书后，连续从事本职业工作5 年以上，经本职业技师正规培训达规定标准学时数，并取得毕（结） 业证书。 （二）取得本职业高级职业资格证书后，连续从事本职业工作8 年以上。 （三）取得本职业高级职业资格证书的高级技工学校毕业生， 连续从事本职业工作满2年。 5、高级技师（具备以下条件之一者） （一）取得本职业技师职业资格证书后，连续从事本职业工作3 年以上，经本职业高级技师正规职业培训达规定标准学时数，并取得 毕（结）业证书。 （二）取得本职业技师职业资格证书后，连续从事本职业工作5 年以上。 二、职业资格证书的办理 根据国家有关规定，办理职业资格证书的程序为：职业技能鉴定 所(站)将考核合格人员名单报经当地职业技能鉴定指导中心审核，再 报经同级劳动保障行政部门或行业部门劳动保障工作机构批准后，由 职业技能鉴定指导中心按照国家规定的证书编码方案和填写格式要 求统一办理证书，加盖职业技能鉴定机构专用印章，经同级劳动保障 行政部门或行业部门劳动保障工作机构验印后，由职业技能鉴定所(站)送交本人。证书全国通用，网上查询。 内蒙古自治区职业技能鉴定指导中心 申报目录 ★职业名称：秘书 (3) ★职业名称：物业管理员 (4) ★职业名称：电子商务师 (5) ★职业名称：企业信息管理师 (6) ★职业名称：物流师 (6) ★职业名称：网络编辑员 (7) ★职业名称：项目管理师 (8) ★职业名称：营销师 (8) ★职业名称：公关员 (9) ★职业名称：企业人力资源管理师 (10) ★职业名称：心理咨询师 (11) ★职业名称：广告设计师 (11)
产品认证制度
产品认证制度 一、总则 1. 质量是企业的生命，提高职工的质量意识，搞好产品质量是企业的宗旨。 2. 各部门贯彻执行国家和上级有关质量管理工作的方针政策，参加公司的质量工作会议，并进行贯彻。 3. 严格执行有关国家标准，采取切实有效措施控制好产品的质量。 4. 要对施工操作现场进行质量抽查和考核，。认真处理质量事故，减少不必要的损失。 5. 对原材料进厂实行质量验收，达不到使用要求的，予以调换、返工或退货。 6. 做好自检、互检、专检的“三检”工作，定期对生产操作人员进行技术，质量方面培训，提高员工质量意识与技能。 二、原材料认证制度 1)原材料必须有供应商提供的出厂检验合格证书，并按有关检验项目、批次规定，严格实施进场检验。 2）水泥：采用合格的大厂产品。用于本工程的水泥均进行氧化镁、三氧化硫、烧失量、细度、凝结时间、安定性、强度等多项指标检验，只有当上述指标均满足规范要求时，才准进入施工现场，从而确保工程质量。 3）钢材：用于本工程的钢材均进行拉伸、冷弯、常温冲击和低温冲击等多项指标抽样检验，只有上述指标均满足相应要求时，才能用于施工。 4）砂石料等地材：用于本工程砂石料的颗粒级配、含泥量、粘土块含量、云母含量、有机物含量、硫化物、坚固性、密度及吸水率、针片状颗粒含量、抗压强度、压碎值等多项指标抽样检验，只有当上述指标均满足相应要求时，才准进入施工现场，用于相关项目施工。 5）混凝土：混凝土的配合比设计要进行耐久性（如抗渗性、收缩和徐变等）、抗压强度和混凝土拌和物的稠度、坍落度等试验，确保混凝土质量满足设计和规范要求，从而确保工程质量。 三、重点工程施工工艺认证制度 1）路基工程 ①施工前首先对路基填料进行试验，对于有机质含量、液限、塑性指数超过规范标准的填料及不能用于填方的风化石，均禁止往路基上填筑。对地形、地质变化处及时报监理工程师处理。
金融理财师CFP投资规划考试模拟试题二 考试卷模拟考试题.docx
《CFP 投资规划考试模拟试题二》 考试时间：120分钟 考试总分：100分 遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。 1、我国股票市场交易中交割时间从 1995 年 1 月 1 日起变为 ( ) 。（ ） A.T-1 B.T+0 C.T+1 D.T+2 2、关于随机漫步 (random walk) 论点的本质，下列说法正确的是 ( ) 。（ ） A.股价变动是有规律的，且是可预测的 B.股价变动是有规律的，但是不可预测的 C.股价变动是随机的，且是不可预测的 D.股价变动是随机的，但是可预测的 3、关于有效市场假定 (efficient market hypothesis ，EMH) ，下列说法错误的是 ( ) 。（ ） A.股票价格根据新的信息及时地进行调整 B.股价反映了所有已知信息 C.任何人都没有办法利用任何信息赚取超常或剩余利润 D.投资者可以凭借有利信息赚取超常或剩余利润 姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线---------------------- ---
4、Harry Roberts 根据股票价格对相关信息反映的范围不同，将市场效率分为( ) 。①强型有效 (strong form) 市场②半强型有效 (semi-strong form) 市场 ③弱型有效 (weak form) 市场④半弱型有效 (semi-weak form) 市场（） A.①②③ B.②③④ C.①③④ D.①②③④ 5、在这个市场中，仅仅使用过去价格的信息，而没有使用任何其他的信息。股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息。这是属于 ( ) 。（）A.强型有效 (strong form) 市场 B.半强型有效 (semi-strong form) 市场 C.弱 型有效 (weak form) 市场 D.半弱型有效 (semi-weak form) 市场 6、关于股票市场的有效性，下列说法错误的是 ( ) 。（） A.如果股票市场是一个无效的市场，投资者就可以利用技术分析进行投资策略 的选择 B.如果股票市场已经达到弱型有效，则技术分析、基础分析是无效的 C.如果股票市场已经达到弱型有效，则技术分析是无效的，因此就必须使用基础 分析 D.如果股票市场已经达到半强型有效甚至是强型有效，那么任何分析手段都是无效的 7、在有效市场假定成立的前提下，最好的投资策略是 ( ) 。（） A.基本面分析 B.买入并持有 C.技术分析 D.主动投资策略 8、在有效市场假定成立的前提下，提倡的是被动的投资策略，下列各项属于被动的投资策略的是 ( ) 。①基本面分析 ;②买入并持有 ; ③技术分析 ; ④指数基金（）
体系认证管理制度
体系认证管理制度 第1条目的 为规范公司体系管理工作，依据《ISO9001:2008质量管理体系》、《ISO14001:2004环境管理体系》、《OHSAS18001:2011职业健康安全管理体系》、《ISO50001：2011能源管理体系》等标准和法律法规的要求，现对公司管理体系认证工作做出以下要求。 第2条适用范围 本制度适用于公司各项体系认证管理工作。 第3条体系管理重点覆盖部门职责范围 3.1企管部是质量管理体系的运行、维护、监督检查、持续改进的主管部门。 3.2安全生产管理部是能源、环境和职业健康安全管理体系的运行、维护、监督检查、持续改进的主管部门。 3.3企管部/安全生产管理部负责管理性文件的管理和控制。管理性
文件包括：综合手册、程序文件、体系管理涉及的各种规章制度和管理办法。 3.4企管部负责对与质量管理体系有关记录表格的种类、格式等进行汇总，规定各记录表格的保存期限，对各职能部门的记录执行情况进行监督检查。 3.5安全生产管理部负责对与能源、环境和职业健康安全管理体系有关记录表格的种类、格式等进行汇总，规定各记录表格的保存期限，对各职能部门的记录执行情况进行监督检查。 3.6企管部/安全生产管理部依据程序文件中《管理评审控制程序》的要求，负责编制管理评审计划，管理评审会议内容的输入，对管理评审报告中提出的各项“整改措施计划”的实施情况组织内审员进行跟踪和验证。 3.7安全生产管理部负责对环境和职业健康安全目标、指标和环境管理方案和职业健康安全管理方案的监测以及对法律法规符合性的评审。 3.8安全生产管理部负责与环境和职业健康安全相关的法律法规及其他要求的收集、识别、传递和更新，负责公司环境因素的识别和评
职业技能鉴定和职业资格证书制度
职业技能鉴定和职业资格证书制度 2008-08-22 实行职业技能鉴定，推行职业资格证书制度，是劳动保障工作中的一项重要工作。下面简单介绍一下有关职业技能鉴定和职业资格证书制度建设方面的基本工作情况。分5个方面内容：1、职业资格证书制度；2、职业技能鉴定社会化管理体系；3、就业准入制度；4、我省职业资格证书制度建设现状及存在的问题；5、职业技能鉴定有关政策规定。 一、职业资格证书制度 （一）职业资格证书概念 由于多证并存，理解不同。广义上：包括职业技能类证书，专业技术类证书。一般意义上：是指职业技能类证书，包括职业资格证书，技术等级证书，安全操作证，特种作业证，技术岗位上岗证。狭义上：特指《中华人民共和国职业资格证书》，即所谓的“国证”。 职业资格证书是国家对劳动者从事某种职业学识、技术、能力的认可。是劳动者具备某种职业所需的专门知识和技能的证明。是劳动者求职、任职、就业和用人单位录用的主要依据，（其中英文对照版《职业资格证书》）也是境外就业、出国劳务的公证有效凭证。 与学历文凭不同，更多地反映特定职业实际工作标准规范及劳动者从事这种职业达到的实际能力水平。由此：国家职业资格证书在各职业领域应该是最具权威性的证书，其效用应该超过任何别的证书。 1990年国务院批准劳动部颁发《工人考核条例》，把技术工人等级证书统一为《中华人民共和国技术等级证书》，1999年7月1日启用《中华人民共和国职业资格证书》，由劳动和社会保障部统一印制。 （二）国家职业资格体系 国家《职业资格证书》职业资格证书分为5个等级：即初级技能、中技能、高级技能、技师、高级技师，证书封面分别用绿色、蓝色、红色、紫褐色、浅紫色标识。分别对应国家职业资格五级、四级、三级、二级、一级。 对应的国家职业资格等级结构体系表： 初级技能国家职业资格五级 中级技能国家职业资格四级 高级技能国家职业资格三级 技师国家职业资格二级 高级技师国家职业资格一级
强制性产品认证管理规定全文
强制性产品认证管理规定(全文) 实施强制性产品认证制度有关问题的通知 各省、自治区、直辖市质量技术监督局，各直属检验检疫局，各有关单位：根据国家质量监督检验检疫总局和国家认证认可监督管理委员会发布的《强制性产品认证管理规定》、《强制性产品认证标志管理办法》、《第一批实施强制性产品认证的产品目录》（以下简称《目录》）等强制性产品认证制度（以下简称“新制度”）的有关规定，现将实行新制度与原国家出入境检验检疫局颁布并组织实施的进口商品安全质量许可制度和原国家质量技术监督局颁布并组织实施的产品安全认证强制性监督管理制度（以下简称“老制度”）之间的过渡安排中的有关问题通知如下： 一、新制度的实施和老制度的废止 根据《强制性产品认证管理规定》，新制度自2002年5月1日起实施。为保证新、老制度的顺利过渡并维护有关各方的合法权益，老制度自2003年5月1日起废止。 二、新、老制度适用产品的监督管理 1、自2003年5月1日起，国内企业出厂、进口的《目录》内产品须获得强制性产品认证证书（以下简称“新证书”），并加施强制性产品认证标志（以下简称“新标志”），方可出厂、进口。
2、自2003年5月1日起，经销商、进口商不得再购进、进口和销售未获得新证书及未加施新标志的《目录》内产品。2003年4月30日前已经购进、进口但尚未售出的已获进口商品安全质量许可证书及CCIB标志或安全认证合格证书及长城标志（以下统称“老证书”、“老标志”）的《目录》内的产品，应在所在地质检部门备案，方可在质检部门监管下继续销售。 3、自2003年5月1日起，获得新证书及新标志的产品如果继续使用印有老标志的外包装，须加施新标志，方可出厂、进口、销售。 4、2003年4月30日前，原须获老证书及老标志《目录》内的产品，可以凭老证书及老标志或新证书及新标志出厂、进口、销售。 5、自2002年5月1日起，原须获老证书及老标志的产品此次不再列入《目录》的，其原须获得的老证书及老标志不再作为其出厂、进口、销售的条件。 三、认证申请的受理 1、自2002年5月1日起，经国家认证认可监督管理委员会指定的认证机构（以下简称“指定的认证机构”）开始受理《目录》内产品新证书及新标志的申请，不再受理老证书及老标志的申请。 2、2002年4月30日前，原须获老证书和老标志的《目录》内的产品仍可继续申请获得老证书及老标志。 四、其他事项 1、已申请但尚未获得老证书或已获得老证书的《目录》内产品，经申请人
金融理财师(CFP)复习考试技巧
金融理财师（AFP/CFP）复习考试技巧 【复习阶段】 一、复习时间大约需要多少？如何统筹安排？ 复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。一般来说，正常的复习时间大约在20—30天左右。 （一）15天：以课件为主线，将所有知识点复习一遍，同时辅以一定的习题练习，力争做到全面覆盖，通过练习完成对计算公式和重点概念的记忆。 （二）8天：以大纲为核心，重点将A3、A2类知识点进行重点复习，将相关知识点串联起来，做到融会贯通，熟练掌握。 （三）7天：利用考前一周的时间重点复习投资、货币时间价值、家庭财务报表、理财计算器等重点专题，快速浏览习题，默写重要公式，要做到习题不存疑问。 二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的？ 紧密围绕大纲进行学习重点的筛选。最好打印一份大纲，将大纲中注为A3、A2的内容在课件相应幻灯片中用红笔标注，特别是考试将近、没有太多时间复习时，要优先保证A3、A2的课件全部理解和掌握，如果有时间再复习A1的内容，泛读即可。这种方法可节省自己的复习时间，提高效率，把有限的精力都放在考试重点上，能够取得事半功倍的效果。 三、复习过程中，教材和课件如何结合？ 复习过程中，要做到课件为主，教材为辅，教材与课件的结合。由于教材内容较多，而学习时间和复习精力有限，因此建议对于大纲中要求的A3、A2部分，要以课件为主，如果课件内容不够明确，例题较少且理解困难，再通过教材进行针对性复习，从而有效提高复习效果。对于A1的内容，建议在考试后作为提高理财技能的读物再行学习。 四、复习过程中，如何将看书和做题两种方式相结合？ 关于看书（指课件）和做题的关系，要做到紧密结合，相互辅助。看书为练习提供的相应理论基础，练习可以进一步明确各个章节需要掌握的重点内容。因此，建议看完一章课件后马上就着手做本章习题，
工艺验证管理规定
工艺验证管理规定标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N]
工艺验证管理办法 1适用范围 本标准适用于本公司所有产品工艺验证。 2工艺验证的目的 通过工艺验证的有效实施，考察某一工艺过程是否能始终如一地生产出符合预定规格及质量标准的产品。为工艺规程定稿提供依据。 3职责 技术部：负责工艺验证方案的起草,并下发相关单位。 生产部：负责工艺验证方案的计划下达。 生产车间：负责工艺验证方案的组织实施。 质保部：负责按计划完成工艺验证方案中相关检验任务，确保检验结论正确可靠。并总结验证结果，向技术部提交验证产品的检测报告。 工艺员：负责工艺验证现场指导，解决验证现场问题,校对和调整、固化工艺文件。 技术负责人：负责审核工艺验证方案及报告。 技术副总：负责批准工艺验证方案及报告。 4内容
4.1验证小组成员 工艺员、生产部相关人员、检验员、质量员、生产车间相关人员。 4.2验证步骤 4.2.1制订验证计划 4.2.1.1由工艺员首先起草该工艺的验证计划，然后将验证计划交给验证小组讨论和 审批后分发至各责任部门。 4.2.1.2验证计划包括： 简介：简要说明验证对象信息、验证目的和拟采用的验证方法。 验证小组成员。 验证工作日程安排表（包括各验证项目的实施部门、责任人、实施日期及完成日期）。 4.2.2验证准备： 4.2.2.1负责验证现场的工装管理员提前半个工作日通知做好准备工作。 4.2.2.2工艺员负责提供现场验证的工艺文件。 4.2.2.3检验员负责准备好现场验证检测器具和质量文件。 4.2.2.4相关车间负责按验证计划准备好相应的工装设备、生产材料，并指派好验
第三方产品认证制度模式通则
第三方产品认证制度模式通则 引??? 言 ??? 本规则适用于如下认证制度： ??? 确定符合产品标准的第三方认证制度。该认证制度是通过对产品的初次检验和对工厂质量管理体系的评定来进行的，在授予认证之后还要对该厂的质量管理体系进行监督检查以及对从工厂和市场抽取的样品进行监督检验。 ??? 注：这种认证制度模式相当于ISO/IEC出版物《认证的原则与实践》中所述的第五种制度。选择这一制度是因为它最全面，而且能够作为制定其他认证制度的最好的基础。??? 认证的表述可采取认证证书或认证标志的形式。 ??? 实施国家级认证制度的认证机构，至少应具有一个适当的组织机构，并利用符合ISO/IEC 17020和ISO/IEC 7:1994（最新版本）要求的人员、设备和运行程序。 ??? 在该认证制度下的任何认证方案，作为先决条件都需要有一个适合于认证目的的标准（见ISO/IEC导则7:1994）。 第三方产品认证制度模式通则 1 引用文件 ? ISO/IEC导则2：1996 《标准化及相关活动?? 通用术语》 ? ISO/IEC导则7：1994 《关于制定用于合格评定的标准的指南》 ? ISO/IEC导则23：1982 《第三方认证制度表示标准符合性的规则》 ? ISO/IEC 17025：1999《检测和校准实验室能力的通用要求》 ? ISO/IEC 17020：1998《各类检验机构运行的基本准则》 CNAB注：在“引用文件”中，CNAB引用最新版本的ISO/IEC 17025替代原ISO/IEC导则25，ISO/IEC 17020替代原ISO/IEC导则39。 2 定义 ? ISO/IEC导则2 ：1996《标准化及相关活动?? 通用术语》中有关定义适用于本准则。 3 基本条件
国际金融理财师(CFP)
国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师资格认证申请表填写说明 资格认证申请表为申请国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师资格的归档材料。请申请人认真阅读“填写说明”，并按以下要求填写。 1. 提交资格认证申请所需的材料 (1)资格认证申请表（共4 页）； (2)1张一寸彩色免冠证件照（背景为纯色），贴于认证申请表第一页右上角； (3)对于参加金融理财管理师认证的人员，需提供2张一寸彩色免冠证件照 （背景为纯色）。1张贴于认证申请表第一页右上角，1张贴于认证申请表第二页照片粘贴处； (4)学位证书和毕业证书复印件各一份； (5)若姓名变更的，需提供户籍证明； (6)若所提供的身份证号与以前不同,须提供由公安局出具的相关证明复印 件（由15 位升位为18 位的除外）； (7)若于海外院校取得学历学位证书的，须提供由教育部留学服务中心出具 的国（境）外学位证书和高等教育文凭证明的复印件； (8)若学位证书或毕业证书丢失的，须有毕业院校出具的证明文件复印件； (9)若具有兼职工作经历的，须有兼职所在单位提供的工作证明，并注明工 作期限和日均工作时间等；（模板见资格认证通知附件2） (10)若于近期变更单位（2007年6月之后变更）需前单位工作证明。（模 板见资格认证通知附件1） 2.本申请表共有4 处需亲笔签名： (1)申请表第1 页、第3 页和第4 页申请人签名处要求本人亲笔签名； (2)申请表第3 页上级主管签名处须由部门主管或以上级别的证明人签字。
3.最高学历填写时请以毕业证书所示的最高学历为准。 4.通过考试时间以申请人全科通过考试的时间为准，例：2007年11月 5.现工作单位请写全称，若暂无工作单位请填写“无”。 6. 申请人职业经历及工作描述： 工作经历描述以提交申请日前10 年以内为有效工作经历，工作单位的变更以人事关系的变动为准。请写明工作单位、职务、证明人姓名及联系方式，并简要描述工作情况。（注：20 字以内） 例： 起止时间 工作单位 职务 证明人及联系方式 工作描述 2000 年9 月-2004 年9 月 ××公司 职员 王××138×××× ×××× 金融产品推介 2004 年9 月-2006 年9 月 ××银行 主任 张××131×××× ×××× 客户维护及理 财咨询 7. 申请表请用正楷字体工整填写。 8. 填写时请保持资格认证申请表的原有格式。 中国金融理财标准委员会考试认证部 2007年12月20日