【优质】关于财务分析与投资计划的商业计划书-word范文 (7页)
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关于财务分析与投资计划的商业计划书
财务分析资料将是一个需要花费你相当多时间和精力来编写的部分。风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。融资需求及相关表述主要是向风险投资商就融资方式和相关问题做出说明。
1.如何展示你的财务分析报告
财务分析将包括以下几方面的内容：
过去三年的历史数据
公司过去的经营成果对风险投资者有主要的参考价值，因此，你应该提供在过去的三年中你公司的经营财务情况，主要提供过去三年的现金流量表、资产负债表和损益表以及每年度的财务总结报告书。
今后三年的发展预测
主要根据你的经营计划、市场计划的各项分析和预测，在全面评估市场信息和公司财务环境系统的情况下，提供未来三年的预计资产负债表、损益表以及现金流量表。要注意，预测必须科学，因此，要将预测的依据，预测的方法等一并展示，这样才能增加你预测的可信度，不致因风险投资者对你的预测不屑一顾，从而成为一种额外的时间浪费。
投资计划
投资计划是财务分析的一个非常重要的组成部分，它向风险投资者展示他所关心的关于未来双方合作投资于新的风险投资项目的问题。它的内容应该回答以下问题：
(1)预计的风险投资数额为多少?其中，创业者期望从风险投资者那里获得多少投资?是以贷款、出售债券还是以出售普通股、优先股的形式实现?
(2)风险企业未来的筹资资本结构如何安排?包括全部债务情况的说明。
(3)获取风险投资的抵押，担保条件，包括以什么物品抵押，什么人或机构将提供担保．
(4)投资收益和未来再投资的安排。
(5)风险投资者投资后，双方对公司所有权的比例安排。
(6)投资资金的收支安排及财务报告的编制，包括编制种类及周期(按月，按季度，半年或一年)。
(7)投资者介入公司经营管理的程度如何?
由于财务管理在一个公司经营管理中所占地位的重要性和财务管理与企业其他方面管理的密切相关性，财务分析规划的内容编制是否出色对于风险企业能否获得投资具有十分重要的影响，因此，商业计划书的财务分析部分必须与其他各部分保持一致，必要时可以请专业顾问帮助编写或给予指导。
2 .进行正确的财务估测
创业者花费在寻找投资上的时间较多，而在赚钱上花的时间却较少。创业者一般在其资金的花费上没有很好的计划。为了更好的决定你的短期和长期资金的需求，你必需制定精确的财务估测。这些估测应考虑：
即时资金需求(需支付的费用)
研究和开发
购买资产(必需的设备、存货底价预计，必需的原材料)
运转资金需求(工资，到期支付等)
市场渗透(现金流何时启动)
现金流模型是决定你资金需求的最好的工具．不要过分乐观或过分保守，
两者对你都没有好处。把握你所在行业可能的(或成本、价格突变等)预计因素。和第三方、财务顾问、会计、产业顾问、已退休的经理密切合作，不要坐井观天。你的现金流模型在第一年中应按月计算，在之后的四年中应按季度计算。
记住：净营业收入除以每年偿债金额之比为1．25：1比较合适。这个数
据将会影响到公司的未来．对贷款人来说，如果你的净收入低于1．2 5：1，
这意味他难以接受。因为这个比例将影响你的偿债能力。你的净收入应该是你
计划偿还的债务的1．2 5倍。幸好你已计算了你的债务数额比率，并且发现它还比较高，这样还有重新考虑的余地。对投资人来说，因为没有债务，他们更
关心销售利润和留存盈利，如果想让投资人对你的项目感兴趣，你预测的投资
回报率应大于200％。
清晰的、精确的、有逻辑和有根据的财务预测是赢得投资的最重要的因素。
如果你本人没有财务估测的能力，那么你最好雇佣一位有这方面特长的人
帮你作财务估测。在第一年中一般按月计算比较合适，在这以后的4年中1年估测1次即可。估测包括的内容如下：
销售估计
收入税率
管理成本
应收帐款回收计划
产品成本
应付帐款计划
销售成本资金支出
存货周转
商业计划书Word
商业计划书模板 XXX公司（或XXX项目） 商业计划书 年月（公司资料） 公司名称 地址 邮政编码 联系人及职务 电话 传真 网址/电子邮箱 第一章公司介绍 一．公司的宗旨（公司使命的表述） 二．公司简介资料 三．各部门职能和经营目标 四．公司管理 1. 董事会 2. 经营团队 3. 外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等） 第二章技术与产品 一．技术描述及技术持有 二．产品状况 1. 主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等） 2. 产品特性 3. 正在开发/待开发产品简介 4. 研发计划及时间表
5. 知识产权策略 6. 无形资产（商标/知识产权/专利等） 三．产品生产 1．资源及原材料供应 2．现有生产条件和生产能力 3．扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力 4．原有主要设备及需添置设备 5．产品标准、质检和生产成本控制 6．包装与储运 第三章市场分析 一．市场规模、市场结构与划分 二．目标市场的设定 三．产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析 四．目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况 五．市场趋势预测和市场机会 六．行业政策 第四章竞争分析 一．有无行业垄断 二．从市场细分看竞争者市场份额 三．主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等） 四．潜在竞争对手情况和市场变化分析 五．公司产品竞争优势 第五章市场营销 一．概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额） 二．销售政策的制定（以往/现行/计划）
商业计划书格式Word
（项目单位不填写以上各项） 商业计划书 （编制参考） 项目名称 项目单位（盖章） 地址 电话 传真 电子邮件 联系人
深圳市创新投资集团有限公司二零零三年十月制
保密承诺 本商业计划书内容涉及本公司商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书时做出以下承诺： 妥善保管本商业计划书，未经本公司同意，不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司的商业秘密。 项目经理签字： 接收日期：_______年____月____日
摘要 说明：在两页纸内完成本摘要。 【摘要内容参考】 1.公司基本情况（公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股东、股份比例，主营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、电话、传真、联系人。） 2.主要管理者情况（姓名、性别、年龄、籍贯，学历/学位、毕业院校，政治面目，行业从业年限，主要经历和经营业绩。） 3.产品/服务描述（产品/服务介绍，产品技术水平，产品的新颖性、先进性和独特性，产品的竞争优势。） 4.研究与开发（已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况，已经投入的研发经费及今后投入计划，对研发人员的激励机制。） 5.行业及市场（行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及本公司竞争优势，未来3年市场销售预测。） 6.营销策略（在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性，对销售人员的激励机制。） 7.产品制造（生产方式，生产设备，质量保证，成本控制。） 8.管理（机构设置，员工持股，劳动合同，知识产权管理，人事计划。） 9.融资说明（资金需求量、用途、使用计划，拟出让股份，投资者权利，退出方式。）
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商业计划书 WORD模板 WWW.IBAOTU.CO 适用于【创业计划、商务计划 公司简介、项目宣传】等 汇报人：包图网日期：2019-12-12
前言 PREFAC E 在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体 在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体 在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体，在这里输入文字，尽量使用主题字体
目录 CONTENT S 01020304 企业简介ADD YOUR TITLE 项目 介绍 ADD YOUR TITLE 发展 规划 ADD YOUR TITLE 融资 需求 ADD YOUR TITLE
标题内容预设 请在这里输入段落文本内容，请在这里输入段落文本内容，请在这里输入段落文本内容，请在这里输入段落文本内容，请在这里输入段落文本内容，请在这里输入段落文本内容，请在这里输入段落文本内容，请在这里输入段落文本内容，请在这里输入段落文本内容，请在这里输入段落文本内容，请在这里输入段落文本内容，请在这里输入段落文本内容，请在这里输入段落文本内容，请在这里输入段落文本内容，请在这里输入段落文本内容、
商业计划书财务分析
商业计划书财务分析 7、1融资说明公司拟吸收风险投资500万元，主要用于智能网卡类业务、多业务数据计费系统、决策支持系统的产业化，具体用途见下表： 序号项目金额（万元）1 《智能网卡类业务》1002 《多业务数据计费系统》2003 《决策支持系统》200 7、2财务预测单位：万元 /人民币年期全文结束》》年全文结束》》年全文结束》》年项目销售收入100020005000 软件销售收入50010003000 项目销售收入2004001000 税后利润1665231632 总资产300036245000 总负债1721337 所有者权益298334114963 7、3财务比率分析2004年度财务状况表项目流动固定流动实收未分配流动资产资产资产负债资本利润比率负债率金额631707941655 -641 67、29% 5、3% 或比率单位：万元/人民币从上表可以看出，公司目前流动比率稍低，资产负债率极低。这一方面表明公司财务风险主要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要,但公司有较大潜力, 故需吸引资金以便共同发展。
7、4盈亏平衡分析因现有需产业化产品基本已研发成功，根据该产品市场适应能力预计在投资当年即可实现盈亏平衡，并可实现相应数量利润。 7、5风险投资的回报与退出风险投资者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大化”的经营目标。 投资者退出的方式主要有IPO（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中IPO是最成功的退出方式，根据公司的发展战略规划争取在三年内上市，使风险投资家成功退出。
财务计划书模板
财务计划书模板 篇一：计划书模版 大学生创业计划书范文 创业计划是创业者叩响投资者大门的“敲门砖”，一份优秀的创业计划书往往会使创业者达到事半功倍的效果。 一、创业计划书 是创业者计划创立的业务的书面摘要。 它用以描述与拟创办企业相关的内外部环境条件和要素特点，为业务的发展提供指示图和衡量业务进展情况的标准。 通常创业计划是市场营销、财务、生产、人力资源等职能计划的综合。写好创业计划书要思考的问题： （一）关注产品 （二）敢于竞争 （三）了解市场 （四）表明行动的方针 （五）展示你的管理队伍 （六）出色的计划摘要 二、创业计划书的内容 一般来说，在创业计划书中应该包括创业的种类、资金规划及基金来源、资金总额的分配比例、阶段目标、财务预估、行销策略、可能风
险评估、创业的动机、股东名册、预定员工人数、具体内容一般包括以下十一个方面： （一）封面 封面的设计要有审美观和艺术性，一个好的封面会使阅读者产生最初的好感，形成良好的第一印象。 （二）计划摘要 它是浓缩了的创业计划书的精华。 计划摘要涵盖了计划的要点，以求一目了然，以便读者能在最短的时间内评审计划并作出判断。 计划摘要一般包括以下内容： 公司介绍； 管理者及其组织； 主要产品和业务范围； 市场概貌； 营销策略； 销售计划； 生产管理计划； 财务计划； 资金需求状况等。 摘要要尽量简明、生动。 三）企业介绍 这部分的目的不是描述整个计划，也不是提供另外一个概要，而是对
你的公司作出介绍，因而重点是你的公司理念和如何制定公司的战略目标。 （四）行业分析 在行业分析中，应该正确评价所选行业的基本特点、竞争状况以及未来的发展趋势等内容。关于行业分析的典型问题： （1）该行业发展程度如何？现在的发展动态如何？ （2）创新和技术进步在该行业扮演着一个怎样的角色？ （3）该行业的总销售额有多少？总收入为多少？发展趋势怎样？（4）价格趋向如何？ （5）经济发展对该行业的影响程度如何？政府是如何影响该行业的？ （6）是什么因素决定着它的发展？ （7）竞争的本质是什么？你将采取什么样的战略？ （8）进入该行业的障碍是什么？你将如何克服？该行业典型的回报率有多少？ （五）产品（服务）介绍 产品介绍应包括以下内容：产品的概念、性能及特性；主要产品介绍；产品的市场竞争力；产品的研究和开发过程；发展新产品的计划和成本分析；产品的市场前景预测；产品的品牌和专利等。 在产品（服务）介绍部分，企业家要对产品（服务）做出详细的说明，说明要准确，也要通俗易懂，使不是专业人员的投资者也能明白。一般地，产品介绍都要附上产品原型、照片或其他介绍。
商业计划书word版本的参考模板
商业计划书模板声明 （诚信承诺、所有权、保密权声明） 概要 300—500字说清楚公司从事业务及前景。 第1章公司基本概况 1.公司基本情况 工商、税务、组织机构代码证扫面件。 200-300字公司简介。
2.股权结构 截至XXX年X月，公司股权结构如下： 3.公司治理及组织架构 简要说明公司目前治理结构、配组织架构图。 4.主要团队 董事长、总经理 XXX 男，XX岁，XX大学XX专业本科。 主要工作经历： 主要社会荣誉： 。。。。。。。 5.人力资源状况 说明公司现有人员数，按学历、工种做统计。配合饼图效果好。 6.公司知识产权、荣誉情况 （1）知识产权 XX公司高度重视原创性创新和自主开发，20XX年被认定为“国家高新技术企业”。截至目前，公司取得实用新型专利X项，发明专利X项。 表专利情况列表
（2）其他 除专利外公司拥有其他资质及荣誉情况如下： 表资质及荣誉 7.关联企业情况 公司公司主要股东参股企业情况如下： 表1-6 公司股东参股企业情况汇总 第2章业务及市场 1.公司主营业务与产品 公司从事业务及产品情况。侧重于产品、技术的领先性、先进性，与市场现有产品、技术的比较和价值所在。 2.市场规模及前景 2.1市场容量 就所从事细分行业市场容量做出合理判断及估计。（配合柱状图效果好）2.2行业前景 （柱状图+曲线图）侧重于项目在行业的发展趋势、市场前景、发展潜力。
3.主要竞争对手 表主要厂商竞争优劣势对比 4.公司竞争优势 （1）技术实力 （2）团队 （3）渠道 （4）良好客户关系 （5）产品优势 （6）良好的客户服务
商业计划书怎么写财务分析
商业计划书怎么写财务分析 风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。 财务分析资料是一个需求花费你相当多时间和精力来编写的部分。风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。财务分析包括以下三方面的内容： 1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预测 主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书 2、投资计划： 预计的风险投资数额 风险企业未来的筹资资本结构如何安排 获取风险投资的抵押、担保条件 投资收益和再投资的安排 风险投资者投资后双方股权的比例安排 投资资金的收支安排及财务报告编制 投资者介入公司经营管理的程度 如： 产品形成规模销售时，毛利润率为 %，纯利润率为 % 2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创
请提供：未来3—5年的项目盈亏平衡表、项目资产负债表、项目损益表、项目现金流量表、项目销售计划表、项目产品成本表; 注：每一项财务数据要有依据，要进行财务数据说明。 一、执行概要。.. 4 公司概述。.. 4 核心产品。.. 5 市场。.. 5 赢利模式。.. 5 投资与财务。.. 5 组织与人力。.. 6 公司主要目标。.. 6 成功的关键因素。.. 6 二、产品介绍。.. 6 产业背景。.. 6 产品概念。.. 7 目标客户。.. 10 盈利模式。.. 10 广告收入。.. 11 信息收入。.. 12 百科收入。.. 12 络购物应用收入。.. 12
创业计划书范文Word
商业计划样本（第一版） 这是你商业计划的内页封面，有必要将你的有关信息在此标明。你需要再加上一个封面，封面用纸的纸质要坚硬耐磨，尽量使用彩色纸张，这样可以使你的文件外观更具吸引力，但颜色不要过于耀眼。你还可以使用透明胶片作封面。 [ 你公司或项目名称] 商业计划 [ 出版时间：年月] [ 指定联系人] [ 职务] [ 电话号码] [ 传真机号码] [ 电子邮件] [ 地址] [ 国家、城市] [ 邮政编码] [ 网址] 保密须知本商业计划书属商业机密，所有权属于[公司或项目名称] 。其所涉及的内容和资料只限于已签署投资意向的投资者使用。收到本计划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定：1）若收件人不希望涉足本计划书所述项目，请按上述地址尽快将本计划书完整退回；2）在没 有取得[ 公司或项目名]的书面同意前，收件人不得将本计划书全部和/或部分地予以复制、传递给他人、影印、泄露或散布给他人；3）应该象对待贵公司的机密资料一样的态度对待本计划书所提供的所有机密资料。本商业计划书不可用作销售报价使用，也不可用作购买时的报价使用。 商业计划编号：授方： 签字： 公司： 日期：
目录以下是本样本目录表。注意，当你作好你的商业计划书后，要重新编排页码。有关图表信息请参阅本样本第九章，提供这些信息资料的编排意见。 第一章：摘要................................ 第二章：公司介绍............................... 一、宗旨（任务）.............................. 二、公司简介................................. 三、公司战略................................. 1．产品及服务A：.................................................................. 2. 产品及服务B,等等： ................................... 3．客户合同的开发、培训及咨询等业务：............................ 四、技术.................................. 1、专利技术：....................................... 2、相关技术的使用情况（技术间的关系）：............................................. 五、价值评估................................. 六、公司管理................................. 1. ............................................................................................... 管理队伍状况 2. ............................................................................................ 外部支持： 3. 董事会：......................................... 七、组织、协作及对外关系： ......................... 八、知识产权策略 ............................. 九、场地与设施 .............................. 十、风险.................................. 第三章：市场分析............................... 一、市场介绍................................. 二、目标市场................................. 三、顾客的购买准则.............................. 四、销售策略................................. 五、市场渗透和销售量............................ 第四章，竞争性分析. ................................................................ 一、竞争者................................ 二、竞争策略或消除壁垒........................... 1. ............................................................................................... 竞争者［A , B等］ 第五章；产品与服务. ................................................................ 一、产品品种规划 ............................. 二、研究与开发 .............................. 三、未来产品和服务规划 .......................... 四、生产与储运 .............................. 五、包装 ................................. 六、实施阶段................................. 七、服务与支持...............................
商业计划书超完整模版(上)(1)
商业计划书超完整模版(上) 这是你商业计划的内页封面，有必要将你的有关信息在此标明。你需要再加上一个封面，封面用纸的纸质要坚硬耐磨，尽量使用彩色纸张，这样可以使你的文件外观更具吸引力，但颜色不要过于耀眼。你还可以使用透明胶片作封面。 [你公司或项目名称] 商业计划 [出版时间：年月] [指定联系人] [职务] [电话号码] [传真机号码] [电子邮件] [地址] [国家、城市] [邮政编码] [网址] 保密须知
本商业计划书属商业机密，所有权属于[公司或项目名称]。其所涉及的内容和资料只限于已签署投资意向的投资者使用。收到本计划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定：1）若收件人不希望涉足本计划书所述项目，请按上述地址尽快将本计划书完整退回；2）在没有取得[公司或项目名]的书面同意前，收件人不得将本计划书全部和/或部分地予以复制、传递给他人、影印、泄露或散布给他人；3）应该象对待贵公司的机密资料一样的态度对待本计划书所提供的所有机密资料。 本商业计划书不可用作销售报价使用，也不可用作购买时的报价使用。 商业计划编号：授方： 签字： 公司： 日期： 目录 以下是本样本目录表。注意，当你作好你的商业计划书后，要重新编排页码。有关图表信息请参阅本样本第九章，提供这些信息资料的编排意见。 第一章：摘要 第二章：公司介绍 一、宗旨（任务） 二、公司简介
1．产品及服务A 2．产品及服务B，等等 3．客户合同的开发、培训及咨询等业务 四、技术 1、专利技术： 2、相关技术的使用情况（技术间的关系） 五、价值评估 六、公司管理 1．管理队伍状况 2．外部支持 3．董事会 七、组织、协作及对外关系 八、知识产权策略 九、场地与设施 十、风险 第三章：市场分析
【优质】关于财务分析与投资计划的商业计划书-word范文 (7页)
本文部分内容来自网络整理所得，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即予以删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑修改文字！ == 关于财务分析与投资计划的商业计划书 财务分析资料将是一个需要花费你相当多时间和精力来编写的部分。风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。融资需求及相关表述主要是向风险投资商就融资方式和相关问题做出说明。 1.如何展示你的财务分析报告 财务分析将包括以下几方面的内容： 过去三年的历史数据 公司过去的经营成果对风险投资者有主要的参考价值，因此，你应该提供在过去的三年中你公司的经营财务情况，主要提供过去三年的现金流量表、资产负债表和损益表以及每年度的财务总结报告书。 今后三年的发展预测 主要根据你的经营计划、市场计划的各项分析和预测，在全面评估市场信息和公司财务环境系统的情况下，提供未来三年的预计资产负债表、损益表以及现金流量表。要注意，预测必须科学，因此，要将预测的依据，预测的方法等一并展示，这样才能增加你预测的可信度，不致因风险投资者对你的预测不屑一顾，从而成为一种额外的时间浪费。 投资计划
投资计划是财务分析的一个非常重要的组成部分，它向风险投资者展示他所关心的关于未来双方合作投资于新的风险投资项目的问题。它的内容应该回答以下问题： (1)预计的风险投资数额为多少?其中，创业者期望从风险投资者那里获得多少投资?是以贷款、出售债券还是以出售普通股、优先股的形式实现? (2)风险企业未来的筹资资本结构如何安排?包括全部债务情况的说明。 (3)获取风险投资的抵押，担保条件，包括以什么物品抵押，什么人或机构将提供担保． (4)投资收益和未来再投资的安排。 (5)风险投资者投资后，双方对公司所有权的比例安排。 (6)投资资金的收支安排及财务报告的编制，包括编制种类及周期(按月，按季度，半年或一年)。 (7)投资者介入公司经营管理的程度如何? 由于财务管理在一个公司经营管理中所占地位的重要性和财务管理与企业其他方面管理的密切相关性，财务分析规划的内容编制是否出色对于风险企业能否获得投资具有十分重要的影响，因此，商业计划书的财务分析部分必须与其他各部分保持一致，必要时可以请专业顾问帮助编写或给予指导。 2 .进行正确的财务估测 创业者花费在寻找投资上的时间较多，而在赚钱上花的时间却较少。创业者一般在其资金的花费上没有很好的计划。为了更好的决定你的短期和长期资金的需求，你必需制定精确的财务估测。这些估测应考虑： 即时资金需求(需支付的费用) 研究和开发 购买资产(必需的设备、存货底价预计，必需的原材料)
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创业计划书中的财务分析
财务分析 1.资金需求说明公司成立时每位股东出资15万，共为60万初期资本。 2.资金投入计划预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入22万元，购买原材料生产产品投入14万元。招聘生产销售员工支付工资24000元，其他与经营活动有关的现金19万元。预计第一季度利润表单位：元预计第一季度资产负债表单位：元风险分析 1.市场与竞争风险在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入。但是，竞争者的预期利益目标并不是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险，甚至在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与预期利益目标发生背离的可能性，就是竞争者面对的风险。风险是由不确定性因素而造成损失或获益的可能性。在市场竞争中，不确定性因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总不能全都成功，必然会有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失。分析：客户资源不足、宣传效果不明显、价格定位不准确。对策：1、加大宣传力度，
提高服务质量。 2、前期市场调研，不断寻求个性化产品。 3、服务创新，用另类的创新思维为企业服务。2.产品与技术风险分析：同行竞争、可模仿性强。对策：1、提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失。 2、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打造公司品牌。 3、寻求创新，做到人无我有，人有我优，人优我精。3.财务风险分析：资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及时汇款。对策： 1、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财务危机的根本原因是财务风险处理不当，因此，防范财务风险，建立和完善财务预警系统尤其必要。 2、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算。由于企业理财的对象是现金及其流动，就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于各种支出。 3、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。对公司而言，在建立短期财务预警系统的同时，还要建立长期财务预警系统。其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力指标最具有代表性。 4、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。如订立担保合同前应严格审查被担保企业的资信状况;订立担保合同时适当运用反担保和保证责任的免责条款;订立合同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力，减少直接风险损失。 5、科学地进行投资决策4.管理风险
公司创业计划书范文word版
无论是单位还是个人，无论办什么事情，事先都应有个打算和安排。有了工作计划，工作就有了明确的目标和具体的步骤，就可以协调大家的行动，增强工作的主动性，减少盲目性，使工作有条不紊地进行。本站为大家整理的相关的公司创业计划书范文，供大家参考选择。 公司创业计划书范文 一、发展前景 在大学中一直被诟病的就是大学食堂的饮食问题，大学的饮食质量不高已成为公认的问题，仅仅是满足了学生们的温饱问题，而质量却远远没有达到学生们的要求。部分大学的饮食状况令人担忧，甚至有的大学食堂出现了集体中毒事件。民以食为天，许多学生都为学校的餐厅而抱怨不已，因为学校食堂普遍都是以大锅菜的方式做的，因此虽然价格较低但很少能真正让学生欢迎。 虽然大学生可以到校外就餐，但大多数学生迫于经济因素，还是愿意在校食堂就餐。饭菜质量得不到保证，会导致很多问题，学生营养跟不上，甚至有的学生经常不吃饭。于是，营养不良、胃病等不该出现在大学生中的病症也屡见不鲜，这为学生身心健康埋下了隐患。因此，为了保障大学生的饮食安全，提高大学生的饮食质量，成立大学饮食联盟，旨在为高校大学生提供价格低廉安全高质并富
有特色的食品，并且同时为各高校提供一定的勤工助学岗位，帮助贫困生更好的完成学业，我们决定整合食堂和饭店的优缺，开一家学生自助营养快餐店。 二、店面布局 本店位于大学聚集中心地段，主要针对的客户群是大学生、教师、以及打工人员。经营面积约为八十平米米左右。主要提供早餐、午餐、晚餐以及特色冷饮和休闲餐饮等。早餐以浙江等南方小吃为主打特色，当然本地小吃也是少不了的。品种繁多，口味齐全，营养丰富，使就餐者有更多的选择。午餐和晚餐则有南北方不同口味菜式。而非餐点又因季节而异提供各种冷饮或甜点，如果汁、薄冰、冰粥、刨冰、冰豆甜汤、冰冻咖啡、水果拼盘等。本餐厅采用自助快餐的方式，使顾客有更轻松的就餐环境与更多的选择空间。 恰当运用灯光，地毯，隔断等元素，尽量一方面有效利用空间，一方面显得错落有致，不显开阔平淡之感。可适当设计一些较为私密的桌位，然长时间逗留的顾客充分享受那份怡然自得的情调。分区布局，让每个细分群体的消费者都有自己喜爱的角落和桌位。 灯饰和灯光：灯饰是餐厅装饰的重要元素，选择各种不同样式的灯饰可以有效增加餐厅的美感。灯光是烘托餐厅气氛的重要部分，可以选择不同颜色的灯光，烘托出餐厅宜人的气氛。同时，顾客应该保留在自己的空间按照自己的要求调节灯光的便利。
开一家花店的-商业计划书之财务分析部分
财务分析 一、资金需求分析 花店预计前期投资如下： 表7-1 初始投资资金需求 长期待摊费用=58000元 低值易耗品= 2500元
二、资金投入计划 公司预计注册资本25万元，其具体的资金来源和股本结构如下： 表7-2 公司资金来源表 p图7-1公司资金来源比例图 在股本结构中，创业团队投资5万元，风险投资方面我们打算吸引1-2家风险投资共同入股，筹资10万元以化解风险，另向银行贷款10万元，为期2年(金融机构2年期银行贷款利率为5.4%）。 三、投资收益预测 营业额为2100元/天，年收入756000元 租金是8000元/月，96000元/年267元/天 花材成本151200元/年420元/天 则利润约为1413元/天 全部员工工资11000元/月，约为367元/天 水电费为600元/月,20元/天， 减去一天员工的全部工资和水电费共计387元， 全部员工工资11000元/月，约为367元/天 水电费为600元/月,20元/天， 那样一天有1026元利润收入，则一个月有30780元的利润额。 一年12个月有369360元的利润额，则4个月左右就可以回本了。
由于前期投入很多宣传，花费在而且是大学城的第一所花艺工作室，前期的宣传——营销广告、请代言人拍宣传照宣传手册、网上以及实体推广花艺工作室，网站宣传口碑会很好，让大学生都了解甚至改变他们对于买花送人或是自己装饰室内的消费观念。当然我们还有一些固定的消费者，我们每天都有一段短时间大概在2个小时的插花课，大学城例的学生都可以参加，就付一定的花材费用，每天网上订花也会有很多，网上订花至少30束，店面里每天至少能卖出20束花，花车的制作、上门插花、鲜花租摆等等。预期将会有更多的消费者前来消费。假设第二年消费者增加12%，当然我们的花的定价是保持不变的。第三年消费者增加8%，第四年消费者增加10%,第五年消费者稳定保持在第四年的数值 运用最好最牛的网络宣传、微信订阅号、京东、淘宝、校园网购APP，我们的消费者越来越多，买花送人成为一件稀松平常的事，并且知道大学城就这一家规模较大的花艺工作室。 根据以上营业收入预算计算可得： 表7-3预计营业收入表总表（五年期） 单位：元- 四、预计利润 1、成本估算 员工工资：第一、二年员工工资基础不变，第三年提高员工工资,增长率为12%，第四年和第五年工资跟随人员增加及工资增长率15%增加。 管理费用：假设前两年管理费用支出水平不变，随着花艺工作室业绩的提升，因此管理费用也有相应的增加。 固定资产折旧：初期固定资产为2万元，其中包括电脑、餐椅餐桌柜架、厨房设备、餐饮设备，音响系统、花店的装饰物等，预计可使用5年，预计残值3000元，使用直线法计提折旧，则每年折旧额为（20000-3000）/5=3400元。在第六年增加固定资产2万元，预计可使用5年，预计残值1000，则每年折旧额为（20000-1000）/5=3800元。 表7-4付现成本预测表（五年期） 单位：元
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经典商业计划书范文大全范例各种商业计划书范文第一部分摘要(整个计划的概括) 一、公司简单描述 二、公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标) 三、公司目前股权结构 四、已投入的资金及用途 五、公司目前主要产品或服务介绍 六、市场概况和营销策略 七、主要业务部门及业绩简介 八、核心经营团队 九、公司优势说明
十、目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还 十一、融资方案(资金筹措及投资方式) 十二、财务分析 1、财务历史数据(前3年-5年销售汇总、利润、成长) 2、财务预计(后3年-5年) 3、资产负债情况 第二部分综述 第一章公司介绍 一、公司的宗旨(公司使命的表述) 二、公司简介资料 三、各部门职能和经营目标
四、公司管理 1、董事会 2、经营团队 3、外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等) 第二章技术与产品 一、技术描述及技术持有 二、产品状况 1、主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等) 2、产品特性 3、正在开发/待开发产品简介
4、研发计划及时间表 5、知识产权策略 6、无形资产(商标/知识产权/专利等) 三、产品生产 1、资源及原材料供应 2、现有生产条件和生产能力 3、扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力 4、原有主要设备及添置设备 5、产品标准、质检和生产成本控制 6、包装与储运 第三章市场分析
一、市场规模、市场结构与划分 二、目标市场的设定 三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析 四、目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)，产品排名及品牌状况 五、市场趋势预测和市场机会 六、行业政策 第四章竞争分析 一、无行业垄断 二、从市场细分看竞争者市场份额 三、主要竞争对手情况：公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占有率等)
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企业（项目）融资计划书 年月日
一、项目概况 项目名称：BOT综合智能安保服务项目 启动时间：2012年09月19日 准备注册资本：2000万元 项目进展：运营中心、系统平台、样板项目 主要股东： 姓名出资额出资形式联系电话 邱勇￥800万元现金 惠伟￥1200万元现金 主要业务： 1、管理咨询、企业教练、资格培训 2、计算机软件、计算机网络、IT咨询、IT规划 3、智能安保情报网平台、BOT智能安保服务 所谓BOT模式，就是“Build、Operate、transfer”三英语单词第一个字母缩写，运营服务类企业，通过投资“建设-运维-移交”模式提供一体化服务。 盈利模式： —建立百森ICTS（Information and Communication Technologies）信息沟通技术系统，整合现场服务岗位设备信息，全面提升物业/保安服务技术含量，实施各级管理组织全权控制 ——保安服务公司（客户）——保安从业人员（用户） 百森ICTS平台——安防运营机构（客户）——安防报警购买单位（用户） ——外勤服务组织（客户）——外勤从业人员（用户）
—通过并购买物业/安保服务项目，按BOT快速形成企业规模经营效应，占领保安服务监控、守护、巡逻高端市场 未来3年的发展战略和经营目标： —组建BOT智能安保运营团队，拓展全国安保服务市场 —引入战略投资人，筹集5000万运营资金，在全国联合成立10家分支机构，用5年时间复制百森BOT运用商业模式。 —2018年，百森公司实现产值15亿元以上，利税3亿元以上，成为中国安保服务行业竞争力强劲的品牌企业！ 二、管理层 2.1 成立公司的董事会： 姓名职务联系电话 邱勇总经理 惠伟监事 2.2 高管层简介： 总经理： —邹勇——执行董事/总经理 —2001年取得中国人民大学商学院工商管理MBA学位，1986年毕业于湛江师范学院物理系。 —1997年起，先后担任”全国十佳”保安服务公司人力资源总监，神保公共安全网络公司常务副总，中安保实业公司常务副总 —长期从事安保服务企业管理实践研究，首创“热标题仿生企业管理体系“，对现代
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云南联华咨询有限公司北虫草子实体量产 暨 通路销售 商 业 计 划 书
目录 1. 产品背景 2. 产品基本概述 2.1 虫草概述 2.2 北冬虫夏草 2.3 人工培育北冬虫夏草的成分 3. 产品竞争优势 3.1 药效成分 3.2 工厂化生产 3.3 成本低廉、供货稳定 3.4 自有知识产权保护 4. 投资环境背景 4.1 西部大开发政策 4.2 中国云南概况 4.3 云南投资环境概述 5. 投资建厂计划 5.1 基本的股份组成筐架 5.2 董监事会的人员组合 5.3 经营团队 5.4 建厂规模及预算 5.5 销售通路 6. 营收预估 6.1 营业目标 6.2 营业收益 6.3 财务预估 7 结论
投资交流： 158229017 1. 背景 冬虫夏草俗称虫草，为中国名贵中药材，据《本草纲目》、《本草从新》、《本草纲目 拾遗》等记载，冬虫夏草具有“保肺益肾，秘精益气，止血化痰，能治诸虚百损，专补 命门”之功效。几千年来虫草一直被列为滋补药物之首，并有“东方传奇式珍宝”之美 誉，但由于虫草在自然界天然生长所需条件极高导致其产量极少，货源奇缺。因此其价格始终居高不下，也由此限制了其应用与推广的范围。 随着上一世纪末海内外华人经济条件的普遍好转，以及对生存质量的逐步升级，造成了全球对天然虫草“掠夺性”的开发，加之自然生态环境的日益破坏，从尔导致天然虫草资源的日益枯竭。 据权威部门统计，目前全球天然虫草的年产量已不足10吨，且还在逐年减少。而 每年的市场需求远远大于其产量，需求矛盾使得虫草价格节节攀高，流通领域的假冒伪 劣品充斥市场。 2. 产品基本概述 2.1 虫草概述： 目前世界上已发现同属“虫草属”的虫草已有三百五十种之多，其中在中国已发 现过六十余种，包含冬虫夏草（C. sinensis）、北冬虫夏草(C. militaris)、大团 虫草（C.ophioglossoides）、亚香棒虫草(C.hawkesii)、古尼虫草(C.gunnii)、珊 瑚虫草(martialis)、镰刀状虫草(C.falcata)、泰山虫草 (C.taishanensis)、山西虫 草(C.shanxiensis)、凉山虫草(C.liangshanensis)、新疆虫草 (C.gracilis)、香棒 虫草(C.barnesii)、蝉花(C.sobolifera)等等。
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第一部分摘要 一.公司概况描述 二.公司的宗旨和目标 三.公司目前股权结构 四.已投入的资金及用途 五.公司目前主要产品或服务介绍 六.市场概况和营销策略 七.主要业务部门及业绩简介 八.核心经营团队 九.公司优势说明 十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还 十一.融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案） 十二.财务分析
1.财务历史数据 2.财务预计 3.资产负债情况 第二部分综述 第一章公司介绍 一．公司的宗旨 二．公司简介资料 三．各部门职能和经营目标四．公司管理 1.董事会 2.经营团队 3.外部支持
第二章技术与产品 一．技术描述及技术持有二．产品状况 1.主要产品目录 2.产品特性 3.正在开发/待开发产品简介 4.研发计划及时间表 5.知识产权策略 6.无形资产 三．产品生产 1．资源及原材料供应 2．现有生产条件和生产能力
3．扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力 4．原有主要设备及需添置设备 5．产品标准、质检和生产成本控制 6．包装与储运 第三章市场分析 一．市场规模、市场结构与划分 二．目标市场的设定 三．产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析 四．目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况 五．市场趋势预测和市场机会 六．行业政策 第四章竞争分析
一．有无行业垄断 二．从市场细分看竞争者市场份额 三．主要竞争对手情况：公司实力、产品情况四．潜在竞争对手情况和市场变化分析五．公司产品竞争优势 第五章市场营销 一．概述营销计划 二．销售政策的制定 三．销售渠道、方式、行销环节和售后服务四．主要业务关系状况 五．销售队伍情况及销售福利分配政策六．促销和市场渗透 1.主要促销方式
商业计划书财务部分
商业计划书财务部分 商业计划书财务部分篇一：商业计划书(财务部分)撰写方法 商业计划书 ——财务分析部分撰写要点 商业计划书框架结构 1.执行概要 2.企业描述（或产品与服务） 3.行业分析 4.市场分析 5.营销计划 6.企业组织结构（或管理团队） 7.运营计划（或公司战略） 8.财务规划（或财务分析） 9.附录 财务分析部分撰写要点 ▲财务可行性分析的前提——技术的可行性和市场的可行性 ▲财务可行性分析的依据——市场预测和公司战略 一、财务分析的内容（一）公司的性质（参见《公司法》的相关规定） 有限责任公司、股份有限公司、合伙制公司、个人独资公司（二）投资额预测 （1）固定资产投资
（2）无形资产投资 （3）开办费 （4）流动资金垫支等（三）资金来源 （1）投资者投入 股本规模：股本总额及各投资者出资金额 股本结构：各投资者出资在总股本中所占比例 （2）风险投资（是否需要和可能？） （3）贷款（是否需要和可能：长期，短期？） ※注意利用公司所在地优惠政策； ※注意利用大学生创业优惠政策。（四）销售（劳务）收入预测 1.产品或劳务的定价（参考市场营销中的定价策略） 2.销售量或劳务量的预测（备注：预测期一般不少于5年） 注意：必须以“行业分析”、“市场分析”和公司战略目标为依据进行预测。（五）成本费用预测 1.说明成本费用的构成及性质 2.按照产品或劳务类别列表反映备注：如果可以进一步将各项成本费用划分为变动成本和固定成本两个部分，则便于计算盈 亏平衡点。（六）利润预测 根据“收入预测”和“成本费用预测”，通过编制“利润表”的方式进行预测。注意： 开办初期可能会出现亏损（负利润），属正常现象，不