两融题库知识分享
融资融券业务
一、单选
1、某客户持有融券合约A股票，3000股，卖出价格10元，发生配股，每10股配3股（合计900股），配股价格8元，客户在股权登记日前未了结该合约，需对我司做现金补偿，配股上市首日平均价格为9.5元。需补偿金额为（）
A、1350
B、1450
C、1530
D、1630
A
2、客户提供担保物经折算后有200万元保证金，计划融资买入保证金比例为1.0的标的A证券，A证券集中度控制100％，客户可融资额为：（）
A: 140万元B: 200万元 C: 285.71万元 D:307万元
B
3、以公司目前追加担保物要求，某客户融资余额为200万元，证券账户担保总市值为252万元，则该客户需1个交易日内最少追加担保物（）
A：9万元B：28万元C：48万元D：348万元
A
4、证券公司规定的可充抵保证金证券的折算率，但（）证券交易所规定的折算率。
A:不得高于
B:不得低于
C:应该等于
D:不得等于
A
5、通知服务内容不包括：（）
A:维持担保比例达到300%，通知客户可以提取担保物
B:维持担保比例触及预警线，通知客户注意补足担保物
C:维持担保比例触及警戒线，通知客户在两个完整的交易日内补足担保物，否则我司有权调整其授信额度
D:维持担保比例触及平仓线，通知客户注意在一个完整的交易日内补足担保物，否则将被强制平仓
A
6、维持担保比例与（）无关
A：信用账户内证券的市值
B：客户融资买入金额
C：客户保证金余额
D：融资利息与融券费用
C
7、客户有B证券融资负债1元未了结，持有A证券65万，现金35万，公司公布A证券集中度控制线为80％。只能普通买入15万元A证券，或融资买入（ C ）万的A证券。
A：60万元B：70万元C：75万元D：80万元
8、融资买入或融券卖出证券暂停交易且交易恢复日在该笔融资交易到期日之后的融资期限：如交易恢复日不确定或距离该笔融资交易到期日超过30个自然日，该笔融资交易到期日顺延（ D ）个自然日。
A、5
B、10
C、15
D、30
9、关于客户融券卖出的申报价格，以下描述正确的是：（ B ）
A: 在当前该证券上涨的情况下，以跌停板价作为卖出申报价格
B: 不得低于申报进入交易主机当时的最近成交价；若当天还没有产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价
C: 若当天还没有产生成交的，其申报价格不得高于前收盘价
D: 在当天有成交的情况下，申报价格不得高于交易主机当时的最近成交价
10、客户提供担保物经折算后有200万元保证金，计划融资买入保证金比例为0.8的标的证券，不考虑额度与集中度控制，客户可融资额为：（ B ）
A: 140万元 B: 250万元 C: 285.71万元 D:307万元
11、客户买券还券数量大于客户实际借入证券数量的，公司应当向登记结算公司发送（ C ）指令，将相关证券从融券专用证券账户T+2日划回到客户信用交易担保证券账户，并相应维护客户信用证券账户的明细数据。
A、现券还券
B、担保品划出
C、余券划转
12、公司对获得融资融券资格的客户复审频率为（ C ）
A：每季度一次
B：每半年一次
C：每年一次
D：三年一次
13、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（ D ）内进行第一次客户回访。
A：2日
B：1周
C：10日
D：1个月
14、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ）
A：继续使用
B：立即销户
C：暂停使用并设置交易限制
D：按客户意愿处理
15、某客户信用账户内资产情况如下：原担保证券当前市值100万元；融资100万元买入A股票，A股票当前市值为65万元。信用账户内无其他资金，当前利息为1万元。客户当前的维持担保比例为：（ C ）。若在其他条件不变的情况下，担保证券市值下跌50%，则客户应：（ C ）
A：198.02%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上
B：165%,在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓
C：163.36%，在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到130%以上，否则将被融资融券部强制平仓
D：99%，在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到130%以上
16、关于融资融券交易的到期日，以下描述正确的是：（ D ）
A：融券卖出的证券公告终止上市的，该笔融券交易到期日提前到终止公告发布之日后第五个交易日
B：融券卖出的证券发生要约收购的，该笔融券交易到期日提前到该证券的预受要约截止日前第二个交易日
C：单笔融资、融券交易到期日为非交易日的，实际到期日提前到约定到期日前最后一个交易日
D：单笔融资、融券交易到期日为非交易日的，到期日顺延至下一交易日
17、客户从普通证券账户委托提交担保证券，（ C ）划入该客户信用证券账户。A：T+0日
B：T+2日
C：T+1日
D：T+3日
18、担保证券提交和返还：（ A ）
A：只能在同一客户普通证券账户和信用证券账户间进行
B：可以在客户的关联普通证券账户和关联信用证券账户间进行
C：可以在客户的信用证券账户和关联普通证券账户间进行
19、某客户信用账户内资产情况如下：原担保证券当前市值123万元；融资买入证券成本156万元，当前市值171万元；融券卖出A股票10万股，卖出金额50万元，A股票当前价格为6.5元/股。信用账户内无其他资金，当前利息费用为1万元。客户当前的维持担保比例为：（ B ）。若在其他条件不变的情况下，A股
票当前价格为11.5元/股，则客户应：（ B ）
A: 163.60%，在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到130%以上
B: 154.95%,在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到130%以上，否则将被融资融券部强制平仓
C: 154.95%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到130%以上，否则将被融资融券部强制平仓
D: 138.93%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到130%以上
20、投资者甲的信用账户内原有A、B、C三只股票，构成其对证券公司所生融资融券债务的担保物。后因A股票被特别处理而不能再充当可充抵保证金证券，投资者甲补充提交了D股票作为担保，此时投资者甲的信用账户维持担保比例不足300%。请问，投资者甲的信用账户内的担保物包括：（ B ）
A: A、B、C三只股票
B: A、B、C、D四只股票
C: A、B、D三只股票
D: B、C、D三只股票
21、（）是公司客户投诉的管理和协调部门，负责受理来自监管机构、公司各部门转交及公司公共服务平台（如公司网站）的客户投诉。（B）
A、营业网点
B、经纪事业部
C、融资融券部
D、融资融券业务审批小组
22、何时应执行强制平仓指令（ C ）
A、营业网点发现客户有严重违反合同的情况即可执行强制平仓指令，不需要其它部门审批
B、T日客户的维持担保比例为136%，通知客户后，客户在T+1日补足到150%以上
C、T日客户的维持担保比例为121%，通知客户后，客户在T+1日补足到129%
D、营业网点觉得有必要时
23、客户在网上申请提高额度，需T-1日授信额度使用率超过（C）
A、无要求
B、30%
C、50%
D、80%
24、客户两融账户保证金为负，能否继续开仓（ B ）
A、可小额开仓
B、不可以开仓
C、可任意开仓
25、客户有3笔融券合约，当客户进行买券还券时，系统提示最大可买数为零，
原因是（ C ）
A、客户融资融券保证金可用数不足。
B、客户维持担保比例过低。
C、客户融券卖出所得资金不足。
D、客户用错菜单，操作错误。
26、客户通过网厅或通达信交易软件申请两融额度调整的，可通过以下途径查询进度（ C ）
A、账户系统
B、核心柜台
C、网厅或通达信交易软件
D、手机金太阳软件
27、客户融资融券结息日为次月的第几个交易日 ( A )
A、第一
B、第二
C、第三
D、第五
28、在了结融券负债时，还券若超出当时融券股数，系统于什么时侯退还多余股数？( C )
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
29、以下选择正确的是（ B ）
A、现券还券与买券还券都不可以撤单。
B、买券还券如有盈利，合约盈利部份即时解冻，现券还券，资金T+1解冻。
C、融券卖出万科1000股，融资买入万科1000，当天不能立即现券还券。
D、客户可提交限售股或解除限售存量股进行两融担保物转入。
30、目前客户通过网厅或通达信交易软件申请两融额度调整，最大可申请净资产的（ D ）
A、1.0倍
B、1.2倍
C、1.5倍
D、2倍
31、客户T-1日转入资产，T日通过网厅或通达信交易软件申请两融额度调整时，系统提示最大可提升额度为零，为什么?（ B ）
A、T日，授信额度使用未超过50％。
B、T-1日，授信额度使用未超过50％。
C、T-2日，授信额度使用未超过50％。
32、融资融券可融资金额采取保证金制度，以下计算客户可融入金额正确的是（ D ）
A、保证金可用数/折算率
B、保证金可用数*折算率
C、保证金可用数*保证金比例
D、保证金可用数/保证金比例
33、某客户信用账户有现金100万元与市值200万元可充抵保证金证券A，想融资买入B证券，A、B证券的折算率同为为60%，保证金比例为0.65，则该客户可以融资买入市值（ A）的证券
A：338万元B：388万元C：488万元D：558万元
34、在其他条件不变的情况下，下面哪些因素可能会触发强制平仓（ D ）
A：提高可充抵保证金证券的折算率
B：降低融资保证金比例
C：调低维持担保比例
D：信用账户内证券市值大幅下跌
35、关于信用账户的销户，以下描述正确的是：（ A ）
A：客户在了结了全部融资融券交易后，方可申请信用账户销户
B：客户融资融券合同终止后，应立即办理信用账户销户
C：客户可以申请信用证券账户销户或信用资金账户销户
D：客户应先办理普通资金账户销户，再办理对应的信用账户销户
36、以下菜单哪个菜单无法进行融资还款 ( C )
A、卖出
B、现金还款
C、现券还券
D、卖券还款
37、关于融资融券业务，以下资产不能作为担保物（ D ）
A：资金
B：公司公布的担保证券范围内的证券
C：公司公布的标的证券范围内的证券
D：已预受要约的证券
38、融资融券保证金可用余额受很多因素影响，下列选择错误的是（ D ）
A：担保证券市值
B：担保证券折算率
C：融券卖出证券折算率
D：维持担保比例
39、客户信用账户普通卖出A标的，如果有A标的有对应融资合约，则：（ B ）A: 客户主动申请还款时，归还融资款
B: 系统自动归还对应合约融资款
C: 普通卖出价款可以直接提取
D: 公司要求客户还款时才归还融资款
40、某客户融资余额（即融资负债）为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需追加担保物（ A ）万元
A：无需追加担保物B：1；37.5 C：2；37.5 D：3；37.5
二、多选
1、关于客户两融合约展期要求，以下描述正确的是：（ ACD ）
A: 申请日距离合约到期日超过五个交易日，但不超过一个月。
B: 维持担保比例低于165%，不允许展期；
C: 维持担保比例介于160%到180%，且信用账户内任一证券市值占该客户信用账户总资产的比例高于70%，不允许展期；
D: 维持担保比例高于180%，可不考虑信用账户内任一证券市值占比的问题
2、关于两融额度调整，以下选择正确的是（ AD ）
A：申请前一个交易日授信额度使用率超过50%的客户才可自助申请增加授信额度B：最低申请增加额度为5000元
C：目前只可以通过网上营业厅申请。
D：客户自主将额度调整为零的，想重新申请额度，需临柜办理。
3、关于两融业务资格申请要求，以下选择正确的是（ AB ）
A：前20日个交易日日均资产50万以上。
B：历史交易经验符合相关要求。
C：申请日账户资产需在50万以上。
D：申请日的前一个交易日账户资产需在50万以上。
4、关于客户信用证券账户，以下描述正确的是：（ ACD ）
A: 不得参与国债逆回购交易.
B: 不得参与配股。
C: 不得融资买入公司公布融资买入标的证券范围以外的证券
D: 卖券还款时可卖出信用账户内任意一只股票用作还款。
5、对于融券业务，在客户融券卖出后且未买券还券前，上市公司派发权益会影响到标的证券的价值，客户需向公司进行权益补偿，具体包括：（ BCD ）A：投票权
B：红利、红股等
C：配股、增发、配售可转债等
D：配发权证
6、关于“自动还款设置“对客户账户的影响，下述正确的有（ ABCD ）
A：开通自动还款，普通卖出自有担保物，清算时首扣逾期利息，后扣合约本金，额度T+1释放可用。
B：禁止自动还款，普通卖出自有担保物，清算时首扣逾期利息，不扣合约本金
C: 开通自动还款，普通卖出融资买的股票，立即扣逾期利息，后扣对应合约本金，额度立即释放可用。清算时，如有剩余资金，按开仓顺序偿还负债。
D: 禁止自动还款，普通卖出融资买的股票，立即扣逾期利息，后扣对应合约本金，额度立即释放可用。清算时，即使剩余资金，也不偿还负债。
7、关于客户信用证券账户，以下描述正确的是：（ ABCD ）
A: 不得用于从事债券回购交易