基金销售五部曲

基金销售五部曲

一基金经理：买基金其实就是买基金经理

二投资风格：决定风险偏好

三既往业绩：决定未来的可能性

四推荐原因：

五基金公司的再强调：公司为后盾。

1、兴业趋势投资混合（LOF）：

基金经理：这个基金是采用双基金经理的管理模式，双基金经理制主要是为了加强基金管理的延续性，降低基金经理变动对基金影响。通过双基金经理组合管理，增加投资决策有效性，降低基金产品的风险。而且这两位基金经理过往业绩都非常出众，其中：王晓明：经济学硕士。基金经理任职年限超过5年。现任兴业全球基金管理有限公司投资总监、其投资管理能力出众，过往业绩辉煌，在09年管理中高风险类基金产品的基金经理中，第五次蝉联前三甲。

张惠萍女士：经济学硕士。2002年6月加入兴业基金管理有限公司（筹），历任兴业基金管理有限公司研究策划部行业研究员、兴业趋势投资混合型证券投资基金（LOF）基金经理助理。现任本基金基金经理（2008年1月31日起至今）。

投资风格：这个基金属于平衡型，投资风格稳健且灵活，注重稳健配置。

既往业绩：自成立以来增长率超过540%，在同类型基金中排名第二。公司旗下投研团队稳定，整体投资能力较强，基金经理对基金的主动管理能力较强。

为什么推荐这只基金：兴业趋势基金产品设计最大特点：

1.基金选股却相对稳健，在既定经济周期下，坚持买入持有优质股票。内在交易成本

低。（选股稳定，换手率就低，交易成本低）

2.强调“顺势而为”。实际操作中，该基金会结合市场环境进行仓位调整，资产配置

能力较强。

3.其实际操作策略更多地是在寻求选股稳健和资产配置积极之间的一种平衡。

4.双基金经理，管理模式先进，风险管理能力强，具备超额回报能力。

基金公司的再强调：另外，基金经理王晓明先生投资管理能力出众，过往业绩辉煌，兴业基金投研团队稳定、务实，旗下基金业绩出众。是投资者选择中长期投资的较佳品种

2、招商大盘蓝筹：

基金经理：游海，西南交通大学工商管理硕士，曾就职于国信证券、融通基金，任研究员，。从业经验丰富，而且基金一直是由他管理操作，出现异动的可能性较小，策略相对平稳可以得到延续。（FT查看方式：基金优选——基金易搜通——净值——基金经理）投资风格：投资风格稳健，属于分散风险，平衡收益的类型（FT查看方式：基金优选——基金易搜通——评级——投资风格）

以往业绩：2008年较好控制了基金下行风险，取得不错的业绩排名，一年期排名为第10（基金评级），与一年期沪深300指数比较（在基金比较中），沪深300指数上涨48.5%，招商大盘上涨57.14%，而且波动幅度远小于沪深300指数波动。

为什么推荐这只基金：

1.该基金成立时间刚满一年，业绩表现出色。一年期业绩排名第6，短期业绩排名16，

2.重仓大盘蓝筹。规模适中，基金经理灵活配置能力强。

3.二季度基金经理对市场上行的判断准确，通过精选价值被低估、具备长期稳定增长

能力的大盘蓝筹企业股，实现了稳健投资收益的目标。说明该基金经理对市场的判

断有自己独到的方法，投资风格又偏向稳健，是现阶段市场不稳定时期基金投资不

错的选择。

基金公司：我们再看基金公司，成立已超过7年，规模超过350亿，实力很强，公司的产品线齐全，所有类型的基金都有，后台研发能力够强，买基金也要看所在基金公司的实力强不强，您说对吧！（FT查看方式：基金优选——基金易搜通——档案——基金管理能力）

3、华夏希望A/C：

基金经理：基金经理韩会永从业经验超过9年（打开基金档案），经验丰富。历史运作基金表现优秀。我们做过一个统计，基金经理4年，7年都是个阶梯，超过7年以上的基金经理平均业绩要大大好于7年以下的。所以从这方面讲。

投资风格：基金将坚持稳健投资，在严格控制风险的基础上，追求较高的当期收入和总回报

历史业绩：在最近6个月，这个基金增长了10.71%，排同类基金中第五名，近一年16。

95%，排名第十。结果与其投资目标比较吻合。执行投资策略能力强。

为什么推荐这只基金：华夏系债券型基金，同类基金中规模排名第一，综合业绩排名前5，作为定投资产配置首选。在控制风险和保持资产流动性的前提下，追求较高的当期收入和总回报。该基金坚持稳健投资，在严格控制风险的基础上，追求较高的当期收入和总回报。

基金公司再强调：华夏基金公司作为中国品牌最响亮的基金公司，其下华夏大盘业绩一直数一数二，无法申购，华夏红利也有非常不错的业绩，整体研发能力，操作能力都比较强。

4、易方达中小盘：

基金经理：何云峰，工学博士，现任易方达中小盘基金和易基积极基金的基金经理，有丰富的管理经验，。

投资风格：该基金属于积极成长型，（其十大重仓股票占整体资产净值比例相对较小，以追求中小盘有良好增长潜力股票的长期投资收益的目标，风格是集中投资，注重长期资本增值。

以往业绩：与一年期沪深300指数比较（在基金比较中），沪深300指数上涨48.5%，招商大盘上涨57.00%，而且波动幅度远小于沪深300指数波动。基金经理风险控制能力较强，从成立一来，整体波动幅度较小，一年期收益在同类型基金中排名为12。

为什么推荐这只基金：易方达基金旗下股票型基金，一年收益率57%，同类排名13，远远高于同类基金平均和市场平均水平，规模5亿份，投资灵活。基金经理工学博士，眼光独到，逻辑严密。重仓配置中小盘股票，在股指震荡阶段，中小盘股票投资机会可以对冲50指数或大盘指数所带来的滞涨风险。

基金公司再强调：易方达基金公司旗下共有24支基金，在所有基金公司中排在前列，具有强大投研团队和后台支持管理团队。