面值卡管理流程制度

面值卡管理建议流程

一、面值卡管理

（1）对于面值卡的管理，各地区设置专人进行管理（财务主任），定期从总部管理部门领取空白面值卡，并建立地区卡片管理台帐；地区面值卡的发放与管理建立签字制度和门店卡片登记制度。

（2）面值卡的门店发放可采取按号段发放形式，（如：1部0001-0100号、2部0101-0150等）以便管理。

（3）门店领取的初始面值卡为无金额卡，并且没有激活；办理此业务时，由地区设置的专人（出纳）进行充值和激活。

（4）地区每日面值卡充值金额应和财务部进行一次对帐，核对金额是否一致。

二、卡号管理

面值卡的卡号为分外卡号和内卡号，外卡号是指印刷在面值卡上的号码，用于标识一张面值卡。内卡号是指写在面值卡磁条内的号码，需要通过读卡设备才能进行读取。对于会员卡，外卡号和内卡号通常是相同的。而面值卡则一般采用外卡号和内卡号不同的管理方式。这是为了避免收银员手工输入卡号，任意扣减顾客面值卡内的余额，造成内盗。在卡号管理上，内卡号的编码规则应专人管理，对收银员等其他营业人员严格保密，如企业通过写卡器自行对面值卡加磁，可以定期修改内卡号的编码规则，从而提高保密性。（回收卡再次使用时必须修改）

例如：卡号是：800810的面值卡，内卡号可以是8008105789。在收银刷卡的时候，只有输入8008105789，才可以验证成功。只输入800810是不可以的。

三、发放及对帐管理

面值卡充值及激活应由专人管理（出纳），首先将空白面值卡下发给营业，由营业销售给顾客。销售时，销售人员开具手工销售小票一式三联（顾客、收银员、销售人员分别留存），销售小票上注明顾客购买的卡号。收银员收款（不需要录入POS系统），同时电话告知面值卡管理员（出纳），将顾客购买的卡号充值并激活，同时打印顾客交款回执小票。

营业终了后，收银员单独填写面值卡销售缴款单，将销售款上交财务。财务每日需核对面值卡的充值(激活)金额（通过会员中心系统的报表5160卡操作日志查询）考核收银员上缴的面值卡销售款是否一致。如发生差异，需要当日或次日核对产生长短款的原因，要求面值卡的对帐要求日清日结。

为加快顾客消费，避免存在大量的垃圾面值卡，可以设定面值卡的有效期，通常为1年，1年后面值卡自动失效，剩余金额作废。面值卡购买之后，原则上不允许退卡。

四、消费及对帐管理

顾客持卡消费，收银员刷卡成交后，系统会自动扣减储值卡内的余额。并在销售小票上

打印面值卡本次的消费金额和余额。

面值卡消费必须要求网络通讯无故障，商家需要制定网络出现故障无法使用面值卡的应急方案。

收银员在营业终了后，打印柜组对帐单，对帐单上可以显示当日的面值卡消费金额。财务可以通过长短款日报来核实面值卡的应收金额。（营业缴款单应单独标注面值卡消费金额）五、财务核算

营业部上缴面值卡予收款时，财务部借记：现金（或银行存款）科目；贷记：其他应付款—面值卡。

营业部发生面值卡消费时，财务根据缴款单标注的面值卡金额，借记：其他应付款—面值卡，贷记：主营业务收入等科目。

六、回收及重新发放

面值卡的余额消费为0后，由门店收银员统一收回，并上交财务部门。回收的面值卡原则上要求在1年内不再重复使用，1年之后如无帐目纠纷，可以再次充值后重新使用。