上下联动 齐抓共管 全员行动——对强化基层农行员工行为常态管理的思考

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全国中文核心期刊现代金融2019年第7期 总第437期

基层聚焦

摘要：银行是高风险行业，除了要防控好市场风险、信用风险、操作风险等经营风险外，还要重点防控好员工的道德风险、行为风险、廉洁风险、安全风险等。对基层行来说，尤其要充分认识到员工行为风险的顽固性、隐蔽性和治理工作的长期性、艰巨性，全面深入排查各类风险隐患，清晰认识风险点所在，更好地识别风险、规避风险、防控风险，构筑严密的全面风险防控体系，确保“业务操作不出错、权力运行不出轨、员工队伍不出事”，从而以每个人的平安保障全行的平安，以每个单元的和谐保障全行的和谐，实现长治久安。

一、支行层面：健全四个体系，强化组织领导（一）健全责任体系，完善治理机制。员工行为管理是一项系统工程，必须坚持“标本兼治、重在治本，惩防并举、重在预防”的方针，从思想上、组织上、行动上全面加强和改善对这项工作的领导。要进一步强化党委负总责、班子成员各负其责、网点和部门具体负责、全体员工自我负责的责任体系。要按照“一人一单制”个性化管理要求，始终把落细落实管党治行“两个责任”作为前提和基础，全面细化案防和员工行为管理工作要求，将上级行党委的重大决策部署、案防管理“六大体系”建设、“三线一网格”管理、屡查屡犯问题整治等，纳入责任清单，使各层级各岗位责任主体的职责更加明晰。

（二）健全教育体系，强化思想教育。抓好员工行为管理，重在基层，关键在员工。广大员工既是内部规章和业务操作的执行者，又是业务和产品对外的营销员，因此，必须坚持教育为主、预防为主，强化员工思想教育，从灵魂深处改造员工主观世界，使其“不愿”、“不能”、“不敢”违规，这是抓好案防工作的首要环节。首先，支行纪检部门要下沉重心，扎实开展下访活动，每周抽出时间深入网点，一对一与员工见面交流，不设主题，谈工作、谈生活、谈单位、谈同事、谈个人、谈家庭、谈问题、谈建议，每年全覆盖，通过深入细致的谈心谈话，做到对每个员工的情况心中有数，并加强思想沟通交流，提高

员工队伍的凝聚力、向心力。其次，要发挥典型案例的教育警示作用，定期采编行内外、系统内外的典型案例，还原案件经过，分析其根源、成本及危害，通过短视频、微课堂、H5等多形式、常态化地开展教育，用直观通俗的方法告知员工底线和红线，用喜闻乐见的形式引导员工向上向善。对地方法院公开审理的公职人员职务犯罪案件，要分批组织员工旁听，争取全覆盖，增强现场警示教育的威慑力。同时，要大力发现、培养、宣传本行遵章守纪、规范经营的先进单位和个人，通过举办演讲比赛或先进事迹宣讲会等方式，弘扬正能量，以奋发向上的主旋律占领思想阵地，营造团结奉献、打造一流银行的良好氛围。

（三）健全监督体系，构筑严密防线。加强案防和员工行为管理，仅靠单方面的说教还远不够，必须围绕工作中心，分析风险分布，把握风险源头，持续推进全方位、滚动式的监督检查，强化关键结点的风险预警、控制和化解能力，这也是基层行主动发现问题、解决问题、改进工作的有效手段。一要强化基础建设，要进一步梳理各条线、各岗位风险点与合规要求，汇编《合规手册》，明确案防的内容、频次和要求等，便于网点和员工掌握和执行。同时，要开展全员查找岗位风险点活动，通过人人排查风险、人人公开风险、人人制定措施、人人参与监督，使监督对象从被动变为主动、由客体转为主体，真正提高自身防范风险的意识和能力。二要强化内部监督。要认认真真、扎扎实实持续做好“三项违规”

上下联动?齐抓共管?全员行动

——对强化基层农行员工行为常态管理的思考

□ 王中华