合规风控管理年知识竞赛
合规风控管理年知识竞赛
单选题：
1.公司在处理和预防流动性危机过程中，以下那种描述不正确？C.由于公司…
2.在一个创业板上市公司中拥有股份已达该公司总股本5%以上的股东或公司
的实际控制人通过深交所交易系统买卖该上市公司股票，其每增加或减少股份数达到该上市公司总股本的（）时，应委托上市公司在该事实发生之日起两个交易日内作出公告，公告内容包括股份变动的数量、平均价格、股份变动前后持股情况等。A.1%
3.证券公司委托专业资质的外部专业机构对公司合规管理有效性进行评估，每
（）年至少进行一次。B.3年
4.任何情况下，不得向境外传递（）秘密载体。C.绝密级
5.对党员的纪律处分，必须经过（）讨论决定，报党的基层委员会批准。C.支
部大会
6.在《股票质押式回购交易业务协议》中，下列（）不属于融入方的权利。C.
待购回期间，依据业务协议的约定支付利息
7.各单位如果发生或发现重大风险事件，应在当日立即将相关情况和拟采取的
应对措施口头向分管领导、公司主要领导报告，如果发生或发现一般风险事件，应在当日立即将相关情况口头或邮件向分管领导报告。同时告知合规与风险管理中心操作风险与流程管理部。在风险事件发生或发现后的（）内向合规与风险管理中心报送《风险事件报告表》。C.3个工作日
8.公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行
之日起，发行人应当在（）内完成首期发行，剩余数量应当在（）内发行完毕。C.一年，两年
9.（），是劳动争议仲裁委员会和法院容易采纳的最有力证据。D.违纪员工签字
的书面材料
10.根据《深证交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施
细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后的（）个月内，不得转让其所持该公司的股份。B.6
11.证券公司在与证券营业部之间应采用至少（）不同运营商或不同介质的通信
线路，建立安全、可靠通讯连接，且线路带宽能够满足营业部业务需要并留有冗余。B.2条
12.在深交所中小板和创业板首次公开发行股票，都必须具备的发行条件是（）。
A发行人都应当是合法存续三年以上的股份有限公司
13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进
行更新。客户没有在（）天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。C.90天
14.劳动合同终止和劳动合同解除一样是劳动关系的终结，所不同的是（）。A
劳动合同终止不是出于
15.关于风险管理组织架构，下列哪一种说法正确？D．经济、自营
16.证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（），勤勉、审慎地为客户
提供证券投资顾问业务。B．诚实信用原则
17.监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例
不低于（）。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。B．1/3
18.A型和B型证券营业部应至少配备（）持续供电方式。A一种
19.股票类结构化资产管理计划，是根据资产管理合同设定的投资范围，投资于
股票或股票型基金等股票类资产比率不低于（）的结构化资产管理计划。C．80%
20.针对重要事项提出的合规咨询，应采取（）的形式。A书面咨询
21.公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义
务和满足正常业务开展的资金需求的风险属于以下哪种风险？D．流动性风险
22.证券公司应当在（）内将签订的定向资产管理合同报中国证券业协会备案，
同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。B．5日
23.证券公司不采纳合规总监审查意见的，应当将有关事项提交（）决定。A董
事会
24.证券公司分支机构被证券期货行业自律组织采取书面纪律处分的，每次扣（）
分。B．0.25
25.证券公司向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下
列不属于其内容的是（）。D．全权委托投资
26.根据《证券公司风险控制指标管理方法》，证券公司风险覆盖率必须持续不
得低于（）。C．100%
27.各部门为客户开立账户或者办理其他业务时，应审查客户是否属于下列恐怖
活动组织及恐怖活动人员名单，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应通过电话等方式在第一时间向合规部门报告，病最迟应在相关业务发生后（）小时内正式报告合规部门。合规部门在接到报告后最迟应在不超过业务发生后（）小时内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向人民银行上海报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。A．6、24
28.在我国，证券公司应当委托（）维护其客户及自有证券账户。B．中国证券
登记结算有限责任公司
29.证券营业部负责人应当（）至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少
于（）。B．每3年；10个工作日
30.证券公司合规总监对高级管理人员和下属各单位的合规性专项考核占总考
核结果的比例不得低于（）。B．15%
31.一般情况下，股票质押回购的回购期限不超过（）。C．3年
32.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财
产和收益，归入（）。C．基金财产
33.公司与关联自然人发生的应当提交董事会审议的关联交易为（）。A交易金额
在三十万元以上的关联交易
34.（）是研究报告质量的第一责任人，应当基于客观、扎实的数据基础和事实
依据，采用科学、严谨的研究方法和分析逻辑，审慎提出研究结论。A署名的证券分析师
35.经济补偿按劳动者在本单位工作的年限，六个月以上半满一年的，按一年计
算；不满六个月的，向劳动者支付（）工资的经济补偿。A半个月
36.以下关于投资冷静期的说法正确的是？（）A私募证券投资基金合同应当
37.下列不属于挂牌流程的是（）。C．股票发行
38.私募基金的合格投资者是指具备相应的风险识别能力和风险承担能力，投资
于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的个人（）。B
39.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，下列哪项
是资产管理合同所允许的（）。C．结构化
40.证券公司应编制年度报告，并在每个会计年度结束之日起（）个月内向中国
证监会报送。C．4
41.上市公司大股东的股权被质押的，该股东应当在该事实发生之日起（）日内
通知上市公司，并按交易所有关股东股份质押事项的披露要求予以公告。B．2
42.各级纪律检查委员会要把处理特别重要或复杂的案件中的问题和处理的结
果，向（）党的委员会报告。A同级
43.证券公司应指定公司内部审计部门或者委托外部审计机构，定期对公司及分
支机构信息技术管理工作进行审计，公司总部接受信息技术审计的频率不低于（）。C．每年一次
44.以下哪些是私募投资基金募集机构及其从业人员推介私募基金时允许的行
为？D．节选
45.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，公开侧业务的工作人员需参
加保密侧业务并接触内幕信息的，或公开侧业务的工作人员被动接触到保密侧业务的接触内幕信息的，应当履行（）程序。C．跨墙审批
46.对个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年（月）计算应
纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额为（）。B．2400元／年
47.以下选项中，关于证券从业人员执业行为规范的禁止性要求表述错误的是
（）。D禁止证券从业人员及直系
48.各单位应在每季度结束之日起（）个工作日内，汇总本季度所有关联交易事
项报法律部门。A 5
49.获得融资融券业务批准的证券公司应当按照规定，向（）申请换发《经营证
券业务许可证》。B．公司登记机关
50.下列是劳动争议调解组织的有（）。A企业劳动争议调解委员会
51.依据协会《发布证券研究报告执业规范》第七条，可以使用的信息来源不包
括（）。A上市公司董秘微信朋友圈发布的传闻信息
52.以下关于投资冷静期的说法正确的是？A私募证券投资基金
53.以下哪一项不属于持续督导工作底稿的内容（）。D行业研究报告
54.证券公司应确保证券营业部关键系统和关键设备的管理员用户密码实行专
人管理，采用不低于8位的复合密码，每（）至少更换一次。A半年
55.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开
或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象资金累计超过（），以及法律、行政法规规定的其他情形。C200人
56.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者分为（）。B普通投资者和
专业投资者
57.关于证券研究报告发布的合规要求，下列说法错误的是（）。C证券研究报告
正式发布前，制作
58.下列各项不属于内幕信息的是（）。D公司营业
59.（）负责证券公司与客户之间的资金结算，（）负责托管机构与所托管集合
资产管理计划或定向资产管理客户之间的资金结算。D证券公司；托管机构
60.用人单位在制定、修改或者决定有关劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动
安全卫生、保险福利、职工培训、劳动纪律以及劳动定额管理等直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项时，应当经（）讨论，与工会或者职工代表平等协商确定。D 职工代表大会或者全体职工讨论
61.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司已经或可能掌握敏
感信息的，应当将该敏感信息所涉及公司或证券列入（）。A观察名单
62.代销R5（高风险）等级的私募类金融产品，除公司客服中心对客户进行回访
外，分支机构还需按要求，在（）对客户进行回访。D产品销售期结束后
63.固定资产是指单位价值在（）元（含）以上、使用年限在一年以上的物品。
C 5000
64.关于风险管理组织架构，下列哪一种说法正确？（）D经纪、自营
65.风险偏好是根据公司发展战略目标、外部市场环境、风险承受能力、股东的
价值回报要求等因素确定的公司对待风险和收益的基本态度以及愿意承受的风险总量。目前，公司整体的风险偏好为（）。C愿意承受中等的风险
66.关于发布证券研究报告，下列说法正确的是（）。B证券投资咨询机构授权其
他机构刊载
67.证券公司开展融资融券业务所接受的单只担保股票市值与该股票总市值的
比例的监管预警标准值为（）。D20%
68.以下不是我国休假制度的是（）。D调休
69.公司与关联人发生的应当经董事会审议通过后提交股东审议的关联交易为
（）。D且，净资产5%以上
70.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下（）
不属于证券期货经营机构。C信托公司
71.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，开
户代理机构件资料，确保凭证真实、有效、完整、便于检索。证券账户业务纸质凭证资料自证券账户注销之件资料应（）。C不得少于20年；长期保存
72.各分支机构可以通过国家企业信用公示系统网站https://www.360docs.net/doc/264118216.html,或者（）
对客户注册信息，完成普通机构信息核查。A全国组织机构代码
73.《劳动合同法》第9条第三款规定，对规章制度或重大事项，工会或者职工
认为不适当的协商予以修改完善，并由（）进行监督检查。A工会
74.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应
不少于：（）。C 5年
75.证券公司经纪客户开展债券质押式融资回购交易的，回购标准券使用率不得
超过（）。B 90%
76.证券公司不采纳合规总监的合规审查意见的，应当将有关事项提交（）决定。
A董事会
77.对于每笔股票质押回购初始交易，融出方初始交易应付金额为（）。A初始交
易成交金额
78.证券公司提供证券投资顾问服务时与客户签订的证券投资顾问服务协议不
包括（）内容。A证券投资顾问的执业资格编码
79.公司内幕知情人登记表（档案）至少保存（）年，供公司自查和相关监管机
构查询。D 10年
80.内幕消息知情人发生对外泄露公司内幕信息、利用公司内幕信息进行内幕交
易、建议他人利用造成严重后果的，应当（）。C给予当事人解除
81.证券公司资本充足、公司治理与合规管理、全面风险管理、信息系统安全、
客户权益保护和一定问题，按具体评价标准每项扣（）分。B 0.5分
82.港股通投资者T日卖出港股的资金，（）日可取。C T+2
83.关于境外个人投资者开立B股账户时“证件类别”的选择，台湾个人投资者
选择“通行证”，港澳外个人投资者选择“护照”。A身份证
84.受托证券公司保存合格投资者的委托记录，交易等资料的时间应当不少于
（C）年。C. 20年
85.所有境外投资者持有同一上市公司A股数额合计达到或超过该公司股份总数
的（C）%时，深交所于次一交易日开市前通过该所网站公布境外投资者已持有该公司A股的总数及其占公司股份总数的比例。C. 26%
86.合格投资者的投资本金锁定期为(C)。上述所称本金锁定期是指禁止合格投
资者将投资本金汇出境外的期限。C. 3个月
87.本金锁定期自合格投资者累计汇入投资本金达到等值(B)美元之日起计算。
B. 2000万
88.当日交易结束后，单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票超
过限定比例的，合格投资者应当在(D)交易日内对超过限制的部分予以减持，并按照有关规定及时履行信息披露义务。D. 5天
89.境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：单个境外投资者
通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的(B).B. 10%
90.境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：所有境外投资者
对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的(C)。C.
30%
91.中国证监会自收到完整的申请文件之日起(D)个工作日内，对申请材料进行
审核，并征求国家外汇局意见，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，颁发证券投资业务许可证；决定不批准的，书面通知申请人。D. 20
92.申请人应当在取得证券投资业务许可证之日起(D)内，通过托管人向国家外
汇局提出投资额度申请。D. 1年内
93.国家外汇局自收到完整的申请文件之日起(D)个工作日内，对申请材料进行
审核，并征求中国证监会意见，作出批准或者不批准的决定。决定批准的，作出书面批复并颁发外汇登记证；决定不批准的，书面通知申请人。D. 20
94.证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录和内部管理、业务经营有关
的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或毁损。上述资料的保存期新不少于（）年。D 20
95.证券公司分支机构被证券期货行业自律组织采取书面纪律处分的，每次扣（）
分。C 0.5
96.根据《关于保险机构投资证券交易问题的通知》相关规定，保险机构投资证
券应当履行严格的决策程序，不得通过过度交易等方式，向服务券商输送利益。保险机构年度分配给有关联关系的服务券商交易佣金，不得超过总交易佣金的（）。B 30%
97.关于健全的全面风险管理体系，下述描述正确的是（）。D以上全对
98.一般情况下，股票质押回购的回购期限不超过（）。C 3年
99.党组织对违犯党的纪律的党员，应当本着惩前毖后、治病救人的精神，按照
错误性质和情节轻重，给以（）。B 批评教育直至纪律处分
100.各分支机构应至少每年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传，至少每年一次对本部门员工进行一次全面培训。C 1年；1年
101.因信息技术管理制度不健全、违反信息技术管理制度及操作流程、操作失误、应急处置不当等原因造成的信息安全事故属于信息安全责任事故。对信息安全责任事故进行内部责任追究，并在采取内部责任追究措施的（）个工作日内将有关情况报告证券公司住所地证监局。B 10
102.下面关于证券公司分类评价中市场竞争力指标说法错误的有（）。B代理买卖证券业务收入
103.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。B 3个月
104.用人单位自用工之日起满（）不与劳动者订立书面劳动合同的，视为双方已订立了无固定期限劳动合同。B 一年
105.证券公司合规总监对高级管理人员和下属各单位的合规性专项考核占总考核结果的比例不得低于（）。B 15%
106.集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过（）人。C 200
107.向投资者销售证券期货产品的机构应当（）开展一次适当性自查，形成自查报告。C 每半年
108.证券公司专职合规管理人员由（）考核。B合规总监
109.下列哪一项不是市场风险的计量指标：（）。D 违约概率
110.合规总监应具备中国证监会规定的资质条件，由（）聘任或者解聘。合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门。 A 董事会
111.发行后股东人数累计不超过（）的定向发行需要到证监会核准。C 200 112.客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当接受客户申请并完成其账户交易结算后（）交易日内办理完毕，法律法规等另有规定的从其规定。A 2个
113.（）依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。B中国证监会
114.证券公司从事自营业务时，严禁利用内幕信息进行交易，下列说法中不属于内幕交易行为的是（）。D自营业务
115.收发涉密载体，应当履行（）手续。A清点
116.基金注册登记机构的主要职责包括（）。B发放红利
117.（）对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责。A单位负责人
118.证券公司资本杠杆率不得低于（）。C 8%
119.下列选项错误的是（）。D 私募基金管理人
120.以下（）属于持续督导对挂牌公司治理情况的关注内容。D以上都是
多选题：
1.致使劳动合同终止的情形包括：ABCDE全选
2.合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者（简称合格投资者）在经
批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具：ABD
3.私募基金募集期间，应当在宣传推介材料（如招募说明书）中向投资者披露
如下信息：ABC
4.根据证券法的规定，证券公司为了有效防范公司与客户之间、不同客户之间
的利益冲突，必须将（）业务分开办理。不得混合操作。ABCD全选
5.下列主体中，属于证券期货专业投资者的有（）。ABCD全选
6.证券公司应当树立（）的合规管理理念。ABCD全选
7.证券期货经营机构发行的资产管理计划不得投资于不符合国家产业政策、环
境保护政策的项目（证券市场投资除外），包括以下哪些情形：ABC
8.证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应该载明的事项有（）。
ABCD全选
9.证券投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询
文章、报告或者意见时，下列做法错误的是（）。ABCD全选
10.下列关于要约收购的说法，正确的有（）。A收购要约约定C出现竞争D在要
约收购
11.市场风险识别活动包括但不限于以下方面：（）ABCD全选
12.以下从基金财产计提的费用是（）。BCD
13.证券公司因违法违规行为被中国证监会及其派出机构实施行政处罚、监管措
施或者被司法机关刑事处罚的，应当给予相应扣分，以下关于扣分说法正确的是（）。ABCD全选
14.挂牌尽职调查在公司治理方面主要关注（）。ABCD全选
15.2016年12月9日，中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深
圳证券交易所共同发布了《债券质押式回购交易结算风险控制指引》，该指引中规定了相关风控指标包括（）。BC
16.对存在以下情形之一的客户，业务部门应拒绝为其开立账户或者办理其他业
务：ABCD全选
17.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，下列说法正确的是（）。ABCD
全选
18.免于按关联交易履行审批报送义务的事项包括（）。ABCD全选
19.证券公司对单一客户融资（含融券）业务规模与净资本的比例不得超过5%，
其中，单一客户融资（含融券）业务包括以下哪几项业务（）。ACD
20.保荐机构的下列人员需要同时在发行保荐书和发行保荐工作报告上签字的
有（）。AC
21.下列债券中仅限合格投资者中的机构投资者认购或交易的是（）。ACD
22.证券公司应加强重要信息系统及关键设备的日志管理，设置必要的日志记录
模块并建立定期分析日志的工作机制。其中，（）。ABC
23.以下关于证券公司各层级合规管理职责说法正确的是（）。ABCD
24.以下属于内幕消息的有：（）。ABC
25.客户开户时二代证无法识别，可请客户提供以下（）身份证明材料之一作为
身份证明辅助材料。ABC
26.证券公司开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，
并遵守的基本要求有（）。ABCD全选
27.受托证券公司应当委托代理协议中与合格境外机构投资者和人民币合格境
外机构投资者（简称合格投资者）合格投资者约定，如果合格投资者违法违规使用账户，或者存在可能严重影响正常交易秩序的其他异常交易行为，受托证券公司可以（）。ABCD全选
28.公众投资者可以认购及交易的债券品种是（）。ABCD全选
29.证券公司应配备专职合规管理人员的部门有（）。ABC
30.私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括：（）。ABC
31.合规审查的对象包括（）。ABCD全选
32.关于挂牌公司的监管体系，以下正确的是（）。BCD
33.非公开发行公司债券，可以申请在（）转让。ABCD全选
34.国家秘密的密极分为三种，分别为（）。ABC
35.代销私募类金融产品时应做好客户风险承受能力、（）三匹配。BD
36.证券投资顾问向客户提供投资建议的依据，包括（）。AD
37.证券公司开展自营业务，应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业
务信息，报告内容包括：（）。ABCD全选
38.某主板上市公司向下列对象非公开发行股票，则需要锁定36个月的情形有
（）。ABCD全选
39.代销私募类金融产品签约的双录的影音资料，应做到以下几点：（）。ACD
40.根据《深圳证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份
实施细则》，具有下列情形之一的，上市公司大股东不得减持股份：（）。ABD
41.证券公司应建立数据管理制度，包括不限于分级管理、访问控制、数据安全、
数据备份等内容，并充分利用成熟的安全技术确保数据的（）。ABCD全选
42.以下哪些属于公司信息披露义务人？A高级管理人员C实际控制人、控股股
东
43.以下哪些属于存续期内需要及时披露临时报告的重大事项？ABCD全选
44.重大信息是指对集团公司股票及其衍生品种交易价格可能或者已经产生较
大影响的信息，包括：（）。ABCD全选
45.全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公
司经营中的以下哪些风险进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理？（）ABCD
46.关于员工证券账户管理，下列说法错误的是（）。全选A员工部门负责人B
员工任职C在全国中小D员工不得
47.关于协助执法业务，以下说法正确的是：（）。A执法机关B已冻结C未指定
48.关于限制清单标的，下列说法正确的是（）。全选A不得发布B不得发布C
不得开展D不得开展
49.公众投资者可以认购及交易的债券品种是（）。ABCD全选
50.根据《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份
实施细则》所称股份总数，是指：（）。ABC
51.应当提交公司董事会审议的关联交易事项包括（）。AC
52.根据《劳动合同法》规定，劳动者有（）情形的，用人单位提前三十日以书
面形式通知劳动者本人或者额外支付劳动者一个月工资后，可以解除劳动合同。ABC
53.证券公司分类评价指标主要包括（）。ABD
54.关于挂牌公司的监管体系，以下正确的是（）。BCD
55.下列属于《资产证券化基础资产负面清单》规定的资产为：（）。ABCD全选
56.证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，应当提交（）材料。ABCD全选
57.根据证监会和财政部《证券结算风险基金管理办法》的规定，证券结算风险
基金用于（）造成的证券登记结算机构的损失，其来源之一是结算参与人按照相关证券品种成交金额的一定比例缴纳的资金。ABCD全选
58.《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》规定的挂牌条件包括（）。
ABCD全选
59.保险资金管理人开展产品业务，禁止出现的情形包括：（）。ABCDE在产品下
设立
60.代销金融产品签约专员应满足以下几项条件：（）。BD
61.自营业务中涉及（）的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关
人员签字确认后存档。ABC
62.我国劳动法规定的基本社会保险有（）。ABCDE全选
63.关于私募基金备案，下列说法正确的是：（）。AC
64.证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员（）。ABC
65.对于存在下列（）情形的客户，证券公司不得为其开立融资融券信用账户。
BCD
66.证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当将公司基本信息通过（）进行
公示，方便投资者查询、监督。ABD
67.股票质押回购待购回期间，标的证券产生的（），一并予以质押。ABC
68.证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列哪些行为？（）ABDE
69.党的纪律处分有五种：（）。ACDE
70.内幕信息知情人是指内幕信息公开前直接或者间接获取内幕信息的人，包括
但不限于（）。ABCD全选
71.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，各
开户代理结构应定期对投资者账户信息进行核对，并保存工作底稿。以下说法正确的有（）。ABCD全选
72.证券公司经营融资融券业务，应在证券登记结算机构分别开立下列（）账户。
ABCD全选
73.下列说法不正确的是（）。全选A涉密人员B无线电话C U盘D紧急情况下
74.根据《劳动合同法》规定，劳动者有（）情形，用人单位可以解除劳动合同。
A在试用期B严重违反C严重失职
75.证券公司被中国证监会授权履行相关职责的单位采取措施的，比照自律组织
执行分类评价扣分。下面属于证监会授权履行相关职责的单位包括（）。ABCD 全选
76.证券公司应将各层级子公司的合规管理纳入统一体系，具体事项包括（）。
ABC
77.以下属于内幕信息的有：（）。全选A公司的经营B公司的重大投资C公司生
产经营D公司营业用
78.营业部在客户开户时，发现客户身份存疑的，应当要求客户补充下列（）材
料。ABC
79.公司反洗钱工作管理体系组成包括：（）。ABCD全选
80.公司反洗钱工作应遵循以下原则：（）。ABCD全选
81.根据中国结算要求，自2016年5月3日起，各营业网点在为私募基金管理
人开户前核实其“私募基金管理人编码”时，可通过以下哪些途径进行查询（）。AD
82.公司股东享有的权利包括（）。全选A决定公司B审议批准C审议批准D对
公司
83.以下哪些是私募基金的合格投资者？AB
84.涉及挂牌公司的，可能因信息披露违规或不及时面临（）。ABCD
85.《上海证券交易所公司债券存续期信用风险管理指引（试行）》规定了哪些
机构的存续期管理职责？（）。AB
86.关于使用新媒体工具从事发布研究报告业务的各项合规管理要求，下列说法
正确的是（）。CD
87.以下有关虚开发票的描述正确的有（）。ABCD全选
88.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司的业务部门需要其
他部门派员跨墙请，并经其审批同意。AB
89.根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户业务指南》的相关要求，各
开户代理机构应并保存工作底稿。以下说法正确的有（）。ABCD全选
90.业务部门有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与下列名
单相关的，应当 B中国政府C联合国安理会D中国人民银行
91.以下有关上市公司定期报告披露的描述正确的有（）。全选A一季度报告B
半年度C三季度D年度
92.特殊机构及产品证券账户的开立、信息变更、关联关系维护、休眠账户激活
业务，可以在 A北京B上海C深圳
93.客户临柜开户的，营业部柜台经办人员应履行必要的身份验证程序。下面选
项中，属于客户 A采用身份证B通过公安身份
94.证券公司应当对在经营管理及执业过程中违反法律、法规和准则的责任人或
责任单位进行合规问责 A建议C知情D检查
95.存在以下（）情形的，债券受托管理人应当召集债券持有人会议。A拟变更
BCD全选
96.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，稳健型普通投资者可以直
接购买下述哪些风险 A R1 B R2 C R3
97.业务部门在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施：（）。全选A
要求客户B回访C实地D向公安
98.申请合格投资者资格的，应当达到下列资产规模等条件(ACD):
A. 资产管理机构C. 证券公司D. 商业银行
99.合格投资者出现下列情形之一的，其托管人应当在该事实发生之日起5个工
作日内将有关情况报上交所备案(ABCD全选)
100.当日交易结束后，如遇所有境外投资者持有同一上市公司A股数额合计超过限定比例的，沪深两交易所将按照后买先卖的原则，向合格投资者委托的证券公司及托管人发出平仓通知。合格投资者应当自接到通知之日起的5个交易日内，对超过限制的部分，根据股份类别按照正确顺序予以平仓(DBAC)：
101.合格投资者有下列行为之一的，国家外汇管理局依据《外汇管理条例》等相关规定予以处罚，并可调减其投资额度直至取消(ABCD)：
102.合格投资者有下列情形之一的，应在1个月内变现资产并关闭其外汇账户，其相应的投资额度同时作废(AC)：A. 证监会已撤销其资格许可；C. 国家外汇管理局依法取消合格投资者投资额度；
103.国家外汇管理局可以根据我国经济金融形势、外汇市场供求关系和国际收支状况，对合格投资者(ACD)予以调整。A. 资金汇出时间、C. 汇出金额、
D. 汇出资金的期限。
104.合格投资者在经批准的投资额度内，可以投资于在本所交易或者转让的以下证券品种(ABD)：A. 权证、B. 资产支持证券(ABS)、D. 新股发行申购。
105.合格投资者可以自行或委托托管人、境内证券公司、上市公司董事会秘书、上市公司独立董事或其名下的境外投资者等行使股东权利。合格投资者行使股东权利时，应向上市公司出示下列证明文件(全选ABCD)
106.证券公司为客户办理特定目的的专项资产管理业务，应当充分了解并向客户披露（）等相关重大事项。全选A基础资产B基础资产C有无担保D投资目标
107.除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：（）。全选ABCD
108.公司的关联人包括（）。全选A集团B集团C公司D公司
109.根据信息安全事件对投资者合法权益造成损害，或者对证券期货市场造成不良影响的程度，信息安全事件分为（）。全选A特别重大B重大C较大D 一般
110.关于私募基金备案，下列说法正确的是：（）。A私募基金管理人应当在各类私募基金募集完毕后办理基金备案手续C私募基金管理人应当向基金业协会办理基金备案手续
111.根据《劳动合同法》规定，用人单位出现（）情形之一的，劳动者可以立即解除劳动合同。ABCD
112.关于挂牌公司的信息披露，以下正确的是（）。A挂牌公司B主办券商D 挂牌公司
113.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。B证券投资顾问服务的内容和方式C投资决策
114.证券公司主要依据下列哪些情况对客户进行初次风险承受能力评估（）。
全选A财务与收入B专业知识C经验和偏好D年龄
115.PB系统需符合的合规要求包括（）。A关闭B对客户
116.进行债券交易，应订立书面形式的合同。合同应对（）等要素做出明确的约定，其书面形式包括同业中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等。全选ABCD
117.分支机构在加强消防安全管理切实提高“整改火灾隐患能力，扑救初起火灾能力，引导人员疏散能力，消防安全知识宣传教育培训能力”的同时，要让员工知晓的消防设施、设备包括（）。ABCD
118.印章作为公司对外行使权力的重要工具，应当给予高度的重视和保护。
印章管理人员应履行以下义务（）。ABC
119.风险控制指标管理原则包括：（）。全选A全面B审慎C动态D职责落实120.基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时，禁止出现以下行为：（）ABC
121.公司开展场外期权业务，严格禁止与符合以下条件之一的交易对手建立新的业务关系。对于已建立业务关系的交易对手，应立即中止后续业务合作，并向合规部门报告。（）ABCD全选
122.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于（）知悉。BD
123.证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形包括（）。BCD
124.照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司的业务部门需要其他部门派员跨墙协作的，应当事先向（）提出申请，并经其审批同意。AB 125.私募基金运行期间，发生以下哪些事项的，私募基金管理人应当在5个工作日内向基金业协会报告？（）全选ABCD
126.根据《深圳证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后（）个月内，不得转让其所持该公司的股份。B 6
127.发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责（）。ABD
128.以下选项中，属于开户有效身份证明文件的是（）ABD
129.划分证券产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（）。
130.税收具有（）。ABC
131.实际从事证券投资顾问业务，并符合下列条件的公司员工，可申请证券投资咨询业务(投资顾问)执业资格类别：（）。全选ABCDE
判断题：
1.同一用人单位与同一劳动者只能约定一次试用期。对
2.作为一线业务员，应当自觉履行一线的合规与风险管理职责，落实和执行合
规与风险管理制度。对
3.公司开展自营业务，应加强自营业务资金的调度管理和自营业务的会计核算，
由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度。对
4.证券公司告知投资者不适合购买相关产品后，投资者主动要求购买风险等级
高于其风险承受能力的产品，证券公司在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品。对
5.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖
出或者持有具体证券的投资建议。对
6.证券公司设合规总监。合规总监是高级管理人员，直接向董事会负责，对本
公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。
对
7.党员受到开除党籍处分，三年内不得重新入党。错
8.证券公司分支机构禁止从事资金拆借、借贷、担保以及自营债券回购。对
9.就同一事项对证券公司实施多项行政处罚、监管措施、纪律处分、自律监管
措施的，按最低分扣分。错
10.禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从
事证券交易活动、泄漏内幕信息，或者建议他人买卖该证券。对
11.非公开发行公司债券的，不得采取公开或者变相公开方式进行推介。对
12.客户的资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或
者证券登记结算机构现场开立，法律法规及中国证监会另有规定的从其规定。
对
13.用人单位应当严格控制劳务派遣用工数量，使用的被派遣劳动者数量不得超
过其用工总量的10%。对
14.使用微信等自媒体工具发布、刊载或转发证券研究报告和研究分析人员发表
评论意见或者解读证券研究报告等行为，视同发布证券研究报告进行统一管理。对
15.证券投资风险揭示书内容与格式要求由中国证监会制定。错
16.公司对客户洗钱风险进行评估，并对客户进行风险等级划分。客户风险等级
由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。错
17.对兼职合规管理人员进行考核时，合规总监所占权重应当不超过50%。错
18.对私募证券投资基金在2018年1月1日前运营过程中发生的增值税应税行
为，未缴纳增值税的，应当补缴。错
19.任何部门和个人不得伪造、涂改、出借、转让证照。对
20.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，证券公司应当对掌握敏感信
息的业务部门的办公场所人员进出情况进行监控。对
21.非公开发行公司债券应当向合格投资者发行，每次发行对象不得超过二百
人。对
22.在内幕信息披露前按照相关法律政策要求需经常性向相关行政管理部门报
送信息的，在报送部门、内容未发生重大变化的情况下，必须以一事一记的方式填写内幕信息知情人档案。对
23.根据国家关于档案保管期限的规定，各类档案的保管期限分为永久、30年、
10年三种，划分时凡介于两种保管期限之间的，一律按“就高不就低”的原则执行。对
24.私募证券投资基金管理人可以为主要投资于非标资产的资产管理计划提供
投资建议服务。错
25.合规总监不能履行职务或缺位时，应当由证券公司董事长或经营管理主要负
责人代行其职务，代行职务时间不得超过一年。错
26.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。各总
部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。对
27.定向资产管理业务的投资主办人可以兼任其他资产管理业务的投资主办人。
错
28.证券期货普通投资者和专业投资者一旦确认，不可以互相转化。错
29.各单位如果发生或发现的风险事件属于重大事项，即应按照《申万宏源证券
有限公司重大事项报告规定》相关要求向办公室报告，也应按照《风险事件报告工作指引》要求向合规与风险管理中心报告。对
30.公司将风险管理工作纳入对各部门、各分支机构、各子公司的绩效考核内容，
但是对各部门、各分支机构、各子公司的奖惩和员工的薪酬待遇与风险管理考核结果不挂钩。错
31.印章使用遵守审批程序、管理程序，无手续或手续不全不得使用。可以在空
白的介绍信、合同、公文用纸上用印。错
32.合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者可以转让投资额度给其
他机构和个人使用。错
33.由签约资格的员工本人直接营销和管理的客户，须由签约人员本人完成代销
金融产品的签约工作。错
34.股东人数未超过200人的公司申请其股票公开转让，中国证监会豁免批准，
由全国中小企业股份转让系统进行审查。对
35.根据年报披露，某客户（持股5%以上的股东，上市公司第3大股东）与上市
公司第1大股东为一致行动人。该客户以其所持股份在我司开展股票质押业务，进行违约处置时，其一致行动人的减持行为会影响对该客户的违约处置进度。对
36.参与媒体咨询活动的人员，可以不具有证券投资咨询执业资格。错
37.根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金募集机构要
按照风险承受能力，可以将普通投资者由低到高分为三级：C1、C2、C3三种类型。错
38.证券公司应做好客户资料、交易数据等电子信息的分类、发布、使用、保存、
归档和销毁等安全管理工作，防范敏感信息数据的外泄和不正当使用的事件发生。对
39.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司可以发行优先股。对
40.会计档案的保管期限分为永久、定期两类，定期保管期限一般分为10年和
30年。会计档案调阅、复制、借出，应履行登记手续，严禁篡改或损坏。对
41.董监高因违反上海证券交易所业务规则，被上海证券交易所公开谴责未满6
个月的；根据《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》，上市公司董监高不得减持股份。错
42.我国劳动法的劳动标准包括：工作时间、最低工资标准、最低就业年龄、法
定经济补偿标准、劳动保护。对
43.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职的反洗
钱岗位人员。反洗钱岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。对
44.相对于专业投资者，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面
享有特别保护。对
45.证券公司应采取部署防火墙设备、安装安全软件等措施防范信息系统受到病
毒等恶意软件的感染和破坏，并指定专人定期维护安全设备或软件，确保其安全可靠。对
46.董事、高级管理人员违反法律、行政法规或者本章程的规定，损害股东利益
的，股东不可以向人民法院提起诉讼。错
47.劳动保护包括安全生产、女工保护、未成年人保护等。对
48.挂牌公司报送股票发行备案材料，中介机构只需要对本次公司股票发行的认
购对象中私募投资基金管理人或私募投资基金的备案情况进行核查。错
49.《中国共产党廉洁自律准则》是专门针对领导干部廉洁从政而制定的法规。
错
50.公司开展场外期权业务，针对每一笔期权交易都需要与对手签订SAC主协议
或补充协议。对
51.公司开展新三板做市业务，为提高做市服务质量，可与伙伴做市商进行报价
沟通并交换做市策略。对
52.2017年7月1日起，购买方为企业的，取得增值税普通发票上必须填写购买
方的纳税人识别号或统一社会信用代码。不符合规定的发票，不得作为收税凭证。对
53.接受合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者（简称合格投资者）
委托的证券公司应当勤勉尽责，加强对合格境外机构投资者交易行为的管理。
如发现合格投资者的证券交易活动存在或者可能存在违规行为，应当予以制止并及时向证券交易所报告。对
54.中国结算以实现每项交易如期交收为原则，对每一交易日的B股实施T+3滚
动式交收。对
55.融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归
银行分行合规内控管理体系建设项目实施建议书
银行分行 合规内控管理体系建设 1 项目概况 1.1 背景 当前，我国商业银行一方面面临巨大的市场竞争压力，另一方面由于合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管、重视公司治理机制、以及合规风险管理机制建设、完善内部控制体系、强化合规及操作风险管理、建立完善问责制作为目前工作的重点。
为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范金融风险（尤其是操作风险），保障银行体系安全稳健运行，一年多来监管当局出台了一系列规章制度。 2004年2月1日，修订后的《商业银行法》第一次以法律形式提出“商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的风险管理和内部控制制度”。同年2月21日，国务院颁布《银行业监督管理法》，以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。 2005年2月1日，银监会制订的《商业银行内部控制评价试行办法》正式施行。以巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管的核心原则》为主要框架，借鉴COSO报告有关内容（包括所提出的ERM模型），运用国际质量管理的理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全面、系统、详细的规定。 2005年3月22日，银监会发布《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（简称“十三条”），强化了商业银行操作风险的防范。 2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规和银行内部合规部门》（Compliance and the compliance function in banks）。为各银行提供指导，并阐述了银行业监管机构关于银行业机构合规的观点。为满足监管机构的监管要求，银行必须遵循有效的合规政策和程序，并在
风控部岗位职责
风控部岗位职责 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】
风控部岗位职责 一、风控部主要职责 1、负责公司整体风险控制，参与经营业务决策，提出相关专业意见； 2、制定公司风控制度及确定相关业务流程风控节点； 3、审核公司对外合作协议、文件及公司部门、所属公司提交的其他文件； 4、负责对公司进行内部风控监督、风险排查； 5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议； 6、参与对拟投资项目进行财务方面尽职调查； 7、负责组织并参与风控委会议； 8、负责风控委日常工作； 9、配合资产部进行资产处置； 10、配合公司安排，对公司员工进行风险知识培训； 11、负责办理公司领导交付的其他任务。 二、风控部经理 1人 1、主持风控部全面工作； 2、根据公司战略规划制定公司风控工作方向、指导原则，部署风控部年度工作任务； 3、根据上级指导思想及公司工作要求制定并完善风控制度，如重要事项汇报、投融资流程等； 4、负责对风控部员工进行工作任务的分配；
5、负责对上级领导汇报风控工作、提出风控建议、接受指导意见； 6、负责开展不良资产处置业务； 7、负责提高风控部员工的专业素质； 8、负责与其他部门的工作协调； 9、协助组织开展公司党支部工作； 10、负责办理公司领导交付的其他任务。 二、风控部副经理1人 1、受公司风控部经理领导； 2、协助风控部经理制定并完善风控制度； 3、对风控部经理提出风控部建设意见； 4、负责统领对公司风险点的排查； 5、负责统领对外部投资项目的跟踪尽调； 6、统领公司基金备案工作； 7、协助风控部经理进行不良资产处置； 8、协助负责提高风控部员工的专业素质； 9、协助负责与其他部门的工作协调； 10、协助组织开展公司党支部工作； 11、负责办理公司领导交付的其他任务。 三、风控部职员（法律合规岗）2人 1、受风控部经理领导； 2、负责参与风控制度的制定；
关于开展企业内部控制知识竞赛活动的通知
关于开展企业内部控制知识竞赛活动的通知 各网点、部室： 接分行《关于开展企业内部控制知识竞赛活动的通知》（内（合规）字[2013] 36号）文件，要求全行员工通过网络和书面方式组织开展“企业内部控制知识竞赛活动”，为做好我行学习参赛活动，现就有关事项通知如下： 一、竞赛要求 1、各网点、部室要高度重视此次由总行发起的学习竞赛活动，积极组织本单位员工参加本次学习竞赛，并将本次活动作为“守线防虚”内控案防主题教育活动的延续，与我行员工行为规范教育活动紧密结合，把对内控理论知识的学习体会作为职业素养和职业道德“养成”教育的重要组成部分，进一步提升员工业务水平和综合素质。 2、各网点、部室在学习参赛过程中应注重实效，要注重学以致用，将内控的基础理论与业务流程、专业知识和风控要求相结合，切实提高我行内控管理水平。 3、各网点、部室要做好统计汇总，于11月10日前及时将相关信息（参赛人数、参赛人员名单及成绩）填制《参赛人员明细表》（详见附件一）反馈支行内控部联系人王珏信箱。 二、竞赛方法 1、参考对象：全行在职员工 2、参考方式：网络考试（我行选用） 3、网上答题登录网站：https://www.360docs.net/doc/264118216.html,/
4、参考资料：《企业内部控制知识竞赛辅导资料》及近年来国内外有关内部控制的相关规定。 5、网上登录时间：2013年7月25日至10月31日 6、网上答题时间： （1）系统不设定网上答题时限，答题时间：2013年8月1日至10月31日，过期系统自动交卷。 （2）在答题时间内中断答题或另选时间答题，可主动退出，已答试题自动保存;继续答题时再重新登录，全部答题结束后提交。 7、考试题型题量：试题为选择题（70道）、判断题（30道），共100道题。 8、考试流程： 第一步、网上答题系统首页、点击“注册”按钮； 第二步、填写个人信息，完成注册； 第三步、注册成功，首页输入身份证号和密码，点击“登录”； 第四步、进入“在线答题”界面进行答题，答题完成交卷； 第五步、成绩发布后，结果查询页面输入身份证号，点击“确定”即可查看考试成绩和获奖名单； 9、“登录密码”说明 （1）注册时填写的个人信息必须正确、真实、有效，如由于填写信息错误而造成的后果由填写人自负。 （2）请务必牢记“登录密码”。“登录密码”将用于网站登录、个人信息查询、修改、网上答题等环节。
内控合规建设+提高风险防范能力
人保健康：创新内控合规建设提高风险防范能力新《保险法》的出台无疑是对保险业的内部控制和风险管理提出了更高的要求，本文以人保健康公司为例，介绍了公司是如何从四个方面推进其内部控制的巩固和完善，对潜在的风险作出防范的。 健康保险有其内在的经营特殊性和特有风险，如赔付风险大，运营成本高，医疗风险管控难，盈亏平衡周期长，市场竞争激烈等。 面对这些严峻的风险管理形势，中国人民健康保险股份有限公司（以下简称中国人保健康）认真研究和把握健康保险的发展规律，以促进业务发展和防范风险为目标，以建立健全规章制度和内控合规文化建设为重点，创新内控合规组织架构和管理模式，构建流程规范、运作高效、管控有力的内控运行体系，强化监督和问责，有效防范和化解各类风险，为公司持续健康发展提供了坚实保障。 以制度建设为切入点 夯实内控基础 健全、合理、有效的规章制度，是公司内控建设的基础。中国人保健康从规章制度清理入手，合理规划公司规章制度体系，将规章制度区分为基本管理类和业务操作类，规范基础管理，细化操作流程；按照新《保险法》对规章制度、产品条款、业务单证等进行梳理、规范，做到合法合规；制定《规章制度管理办法》，规范规章制度的制定、发布、修订等管理程序。通过清理，总公司规章制度数量由380余个精简为171个，覆盖公司管理、业务运营各个流程和板块。在此基础上，编印公司《规章制度汇编》，管理人员、重要岗位人手一册，初步构建了具有专业健康险特色较为完备的制度体系。同时，该公司还积极探索、研究健康保险行业法律法规基本内容、构成体系，编印了国内第一部较为系统、全面的《健康保险法律法规及规范性文件汇编》，发挥了健康保险引领者的作用，在行业内产生了良好的影响。 以合规管理为重点 筑牢风险防线 公司强化销售队伍建设和品质管理，修订和完善营销员基本管理办法，重点防范单证保证金管理、营销员、兼业代理机构资格证管理、销售误导、佣金手续费管理等方面的合规风险；按照成本低、效率高、服务优的原则，大力推广和复制“湛江模式”，优化业务流程，完善“政府主导、合署办公、专业运作、便捷服务”的社保补充业务模式，有效控制经营风险和运行成本；建立中介业
银行合规内控管理体系建设项目建议
银行合规内控管理体系建设项目建议
xx银行xx分行 合规内控管理体系建设 xx管理咨询有限公司 xxxxx年xx月
1 项目概况 1.1 背景 当前，我国商业银行一方面面临巨大的市场竞争压力，另一方面由于合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管、重视公司治理机制、以及合规风险管理机制建设、完善内部控制体系、强化合规及操作风险管理、建立完善问责制作为目前工作的重点。 为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范金融风险（尤其是操作风险），保障银行体系安全稳健运行，一年多来监管当局出台了一系列规章制度。 2004年2月1日，修订后的《商业银行法》第一次以法律形式提出“商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的风险管理和内部控制制度”。同年2月21日，国务院颁布《银行业监督管理法》，以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。 2005年2月1日，银监会制订的《商业银行内部控制评价试行办法》正式施行。以巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管的核心原则》为主要框架，借鉴COSO报告有关内容（包括所提出的ERM模型），运用国际质量管理的理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全面、系统、详细的规定。
2005年3月22日，银监会发布《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（简称“十三条”），强化了商业银行操作风险的防范。 2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规和银行内部合规部门》（Compliance and the compliance function in banks）。为各银行提供指导，并阐述了银行业监管机构关于银行业机构合规的观点。为满足监管机构的监管要求，银行必须遵循有效的合规政策和程序，并在发现有违规情况发生时，银行管理层能够采取适当措施予以纠正。 2005年7月13日，巴塞尔银行监管委员会在借鉴经济合作与发展组织（OECD）于2004年发布的修订后的公司治理原则，并吸纳各国银行业机构稳健公司治理做法和各银行业监管当局银行公司治理方面的监管经验的基础上，针对银行业机构的独特性，为提供切实可行的指导，委员会对1999年发布的银行公司治理指引进行了大幅度的修订，发布了征求意见稿《加强银行的公司治理》修订稿，旨在帮助各国银行业监管机构推动本国银行业机构采用稳健的公司治理做法。 该文件明确指出：风险管理战略和风险管理技术是商业银行核心竞争力。稳健公司治理的基本要素尤其包括建立强有力的内部控制体系。 2005年9月9日，xx银监局根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》的有关规定，借鉴巴塞尔银行监管委员会《银
合规知识竞赛方案
“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案 为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。 一、活动主题 为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。 二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。 三、竞赛地点 伊犁国民村镇银行北京路支行会议室 四、竞赛内容
1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识 五、参加竞赛范围 各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式 本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。 （一）个人必答题 由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。 （二）抢答题 每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不
内控提升品质-合规创造价值
内控提升品质合规创造价值 合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，也是保障自身要求的有力武器。内控合规管理能力的提升涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个职工。针对内控合规管理能力的提升，在行长的牵头领导下，我们支行展开了积极地学习和讨论，从中得到了很多启发和收获。 一、加强合规文化教育，提高经营管理水平。 开展合规文化教育活动对规范操作行为、遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一是加强高管阶层的合规文化教育。统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷，形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。二是树立“合规人人有责”的观念。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辨是非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。三是端正经营指导思想。进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经
营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。 二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念。 加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。一是加强风险防范教育。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。二是规范一线操作程序。就一线柜员而言，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。三是提高个人思想素质。坚持自始至终地按规章办事，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 三、严守风险底线，加强内控管理，树立正确的银行经营理念。 银行作为民众所信任的金融机构，应当把风险防控放在企业经营的首要位置，即在开展各项业务时，都需要坚持原则底线，坚守职业道德和从业规范。在风险形势日趋严峻的背景下，始终要把基础管理和风险管控作为各级行的第一责任，始终坚持稳健的风险管理战略，严守风险底线。一是持续倡导“稳健
银行内部控制与合规管理
内控提升品质，合规创造价值 随着我国银行经营环境的不断变化和银行间竞争的日益激烈，会计风险问题受到银行业内高度重视。要夯实银行经营活动安全运营，就必须加强银行会计系统的风险防范，其中，备受关注的就是如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理。只有不断探索如何提升内部控制水平，切实做好各项合规管理工作，才能为银行各项业务安全、稳健持续发展提供有力的保障。 在我刚进入工行的时候，对于如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理这一问题，可以说只是一知半解。但是，在这几个月的学习工作工程中，我开始对其慢慢了解，在知识层面以及实际操作都有了自己的一些想法，虽然可能还是比较浮于层面，不过我还是想根据自己这段时间的工作经验，对于如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理这一话题提出自己的一些小小的建议，希望能为促进我行稳健持续发展提供自己的一份力量。 首先，在含义上，我们要对其有一定的认识。银行内部控制是指商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。银行合规管理是指一个独立的机制，负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准（合称“法律、准则和标准”）导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。在字面含义上，我们就可以发现，其实内控跟合规是相辅相成，密不可分的。 随着金融改革的不断深入和科技的进步,银行业务日趋现代化、多样化、复杂化。近年来,由银行内部引发的案件屡见不鲜，从案件的发生过程看，在内控制度执行过程中存在着诸多问题和漏洞。由此，加强银行业内部控制制度建设又被提到新的高度。面对复杂的社会环境和激烈的同业竞争，如何建立起一套行之有效的内部控制系统，并在实际工作中加以应用，成为了我行所要面临的一个重要课题。要想加强我行的内部控制制度，就需要从以下几个反面着手： 1.完善银行组织管理体系，创造良好的内控环境。银行业应注重宏观金融背景之下，如何提升自身的风险管理能力的问题，创造良好的内控环境。根据《公司法》、《中华人民共和国商业银行法》的要求，实行董事会领导下的行长负责制，保证董事会是全行最高权力机构，切实发挥董事会在银行发展方向、重大业务决
合规风控部副总经理岗位---职位说明书.doc
精品资料 合规风控部 /合同审核部副总经理岗位 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准 根据公司 风险管理 政策、设计 法律、法规 风险信息 《商业银行合规风险管理指引》 第十八条： 持续关注法律、 规则和准则的最新发 没有准确把握法 传递系统， 准确把握法律、 规 律、法规和准则的，一 展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业 制订风险 则和准则，及时为 1.5次扣 1 分；没有及时给 银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。 管理实施 高级管理层提供 高级管理层提供合规建 公司制度 计划，拟定 合规建议。 第一条： 建立公司业务风险管理体系， 识别与防范 议的一次扣 0.5 分。 《风险控制委员会工作规则》 具体的风 业务风险，对合规风险管理进行日常监督。 险处置方 案。 工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准
法律、法规 《商业银行合规风险管理指引》第十八条：组织制定合规管理程序以及合规手册、 员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执 行法律、规则和准则提供指导。 公司制度 《合规风险管理办法》第七条：合规风险管理部收集整理与经营管理相关的各项 法律、规则和准则，制作成合规手册印发到各部门，并定期、不定期组织合规培训和 测试，促进全员深入掌握各项法律、规则和准则； 各部门在日常业务活动中时刻以法律、规则和准则为准绳，衡量业务活动的合规 没有制定合规指南组织制定合规风 性，控制合规风险； 的，一次扣 1 分；合规险管理程序以及 对本部门员工是否违反 各部门风险管理岗对本部门业务活动的合规性进行日常审查， 1.5 合规手册、员工行指南没有及时更新的，合规文化进行监督，并定期对本部门合规风险管理情况进行评估，向合规风险管理部 分。 为准则。一次扣 0.5 报告； 合规风险管理部对日常经营活动包括新业务研发、客户关系维护、宣传推介等活 动中的合规风险进行识别和评估；收集相关信息和数据；进行合规性测试和调查；每 季向高管层和风险控制委员会上报合规风险管理报告，对报告期合规风险状况的变化 情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等进行汇报。 公司高管层根据合规风险管理报告及时调整合规政策、纠正内控制度和流程的合 规缺陷，对违反合规文化，加大合规风险的员工进行问责和处罚。 公司高管层每年向董事会及监管部门报告合规风险管理和合规文化建设情况。发 现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定及时向监管部门报告。 工作职责工作内容履职法规依据分值考核标准
公司合规风控内控管理制度13.doc
公司合规风控内控管理制度13 公司合规风控内控管理制度 有效性评价机制 第一章总则 第一条为规范公司《合规风控内控管理制度》有效性评价工作，及时发现公司在合规、风控、内部控制中的缺陷，提出和实施改进方案，确保公司合规风控内控制度（以下简称“制度”）有效运行，结合另类子公司业务特点和管理要求，制定本机制。 第二条本机制所称合规风控内部控制制度之有效性评价，是指由公司相关部门实施的、对公司制度的有效性进行全面评价，形成评价结论，出具评价报告的过程。 有效性评价是通过规范评价流程，使合规风控内控体系不断完善，帮助公司实现经营目标；检查、发现公司制度设计、运行缺陷，提出改进建议并跟踪检查；确保制度有效性评价工作的程序合规、方法合理、结果客观、建议可行。 第三条公司实施有效性评价，至少应当关注下列风险： （一）由于检查或评价流程设计不合理或控制不当，无法及时发现制度缺陷，使制度体系不能有效改善，以致公司利益或声誉受损，影响企业经营目标的实现。 （二）由于检查人员主观原因，或者有效性评价程序不当，致使评价结果不客观，或整改方案不具有操作性。
（三）对于发现的制度缺陷，提出的整改建议未能得到执行，导 致公司违规行为得不到纠正，风险得不到有效处置。 第四条公司实施有效性评价至少应遵循下列原则： （一）风险导向原则。有效性评价应当以风险评估为基础，根据风险发生的可能性和对公司单个或整体控制目标造成的影响程度来确定需要评价的重点业务单元、重要业务领域或流程环节。 （二）一致性原则。有效性评价应当采用统一可比的评价方法和标准，保证评价结果的可比性。 （三）公允性原则。有效性评价应当以事实为依据，评价结果应当有适当的证据支持。 （四）独立性原则。有效性评价机构的确定及评价工作的组织实施应当保持相应的独立性。 （五）成本效益原则。内部控制评价应当以适当的成本实现科学有效的评价。 第五条公司总经理办公会、风险管理部、投资部、财务部、综合部联合成立有效性评价小组。有效性评价小组负责拟定年度评价计划，将年度评价计划提交总经理办公会审批；根据各部门测试总结，形成公司有效性评价报告。董事会审批年度有效性评价报告。
商业银行内控合规与操作风险管理系统白皮书
商业银行内控合规与操作风险管理系统 白皮书
目录 第1章项目背景 (4) 第2章产品优势 (5) 2.1技术优势 (5) 2.1.1技术架构先进 (5) 2.1.2产品开发平台便捷、扩展灵活 (5) 2.1.3界面框架友好 (5) 2.1.4业务流程管理基于自主产品 (5) 2.2功能优势 (6) 2.2.1支持流程梳理成果落地 (6) 2.2.2建立全行统一的问题库 (6) 2.2.3配置化、模板化的报表工具 (6) 2.2.4方便实用主流的文档编辑组件 (6) 第3章总体设计 (7) 3.1应用架构图 (7) 3.2功能图 (8) 第4章系统主要功能 (8) 4.1内控管理模块 (8) 4.1.1流程管理 (8) 4.1.2流程维护 (9) 4.1.3内控评估 (11) 4.1.4专项调查问卷 (12) 4.1.5内控台账 (12) 4.2合规管理模块 (13) 4.2.1合规基础信息管理 (13) 4.2.2合规风险检查与审查 (18)
4.2.5案件管理 (25) 4.2.6合规计划 (26) 4.3操作风险管理模块 (27) 4.3.1风险与控制自我评估（RCSA） (27) 4.3.2关键风险指标（KRI） (30) 4.3.3风险事件及损失数据收集（LDC） (32) 4.3.4资本计量管理 (34) 4.3.5行动计划管理 (35) 4.4通用管理模块 (36) 4.4.1内控、合规与操作风险管理报告 (36) 4.4.2统计分析平台 (36) 4.4.3我的工作台 (44) 4.4.4系统管理 (44)
第1章项目背景 2012 年 6 月，为推动中国银行业实施国际监管标准，增强银行体系稳健性和国内银行的国际竞争力，银监会发布了《商业银行资本管理办法（试行）》，分别对监管资本要求、资本充足率计算、资本定义、操作风险加权资产计量进行了规范，管理办法于 2013 年 1 月 1 日开始实施，商业银行必须在2018 年底前全面达到管理办法规定的监管要求，并鼓励有条件的银行提前达标。 内控、合规和操作风险管理是银行全面风险管理体系建设的重要基础性工作，均以风险与合规为导向、以内外部规范及流程梳理为基础、以风险点与控制点的识别与评估作为主要手段，通过管理工具的实施及时对银行经营和管理过程中存在的风险隐患和内控缺陷进行识别和排除，并通过对业务流程改进、对内部控制优化、对重点领域和重点环节的操作风险管控，实现银行稳健、良好、快速发展为目标，三者能共享银行既有的管理机制和信息，且在管理办法、工具、流程和系统等方面存在相互交叉、互相承接的内在联系。 信雅达内控合规与操作风险管理系统为提高业务流程效率，动态管控银行的全面风险情况，增强银行对风险的管控能力，构建全面的风险管理体系提供技术保障。本系统满足《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》及《企业内部控制基本规范》等监管要求，体现三道防线建设原则，结合先进的风险管理理论、国内外的活跃商业银行内控合规与操作风险管理最佳实践。
风控部岗位职责完整版本
风险控制部岗位职责 风险控制部按照部门职责及定位，，设置部门经理一名，风控专员若干，法务专员一名。 部门经理岗位职责 1.协助公司领导层完善公司全面风险管理目标； 2.正确掌握和执行外部监管政策，制定及优化公司风险管理制度，风险控制流程； 3.组织实施公司内部风险管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案； 4.建立完整的风险管理体系，涵盖公司调查、审查、担保（抵质押、保证）、放款、贷后检查、清收、处置等； 5.对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验； 6.对风控专员出具的贷款审查意见进行复审，签字确认后上报业务副总； 7.组织审计与风控委员会、贷款审查委员会会议的材料的准备、组织落实上述委员会审议事项的实施及执行。 8.根据情况，适时组织政策法规、经济政策及业务规程的学习； 9.完成公司领导交办的其他工作。 风控专员岗位职责 1.负责对贷款项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的
准确性和合理性等； 2.根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施； 3.根据公司贷款审查委员会议事流程，负责贷款项目的审查情况介绍、会议记录及贷款审议批复结论的拟定； 4.贷款审批后，及时通知业务部门办理放款手续的准备，对提交的放款资料进行合规、合法性审核，包括但不限于借款人股东会或董事会决议、借款合同及担保合同、抵质押手续、公证手续等，审核通过后，填制放款通知书，经领导审批后后提交财务部放款； 5．按规定做好贷款台帐登记，并对合同编号进行统一管理； 6.对审查的贷款项目资料按规定进行保存及管理； 7.督促业务部门按规定做好贷后检查及贷款本息催收； 8.按月编写公司《风险管理报告》，并负责准备审计与风控委员会与贷款审查委员会会议材料的准备及会务的服务； 9.完成部门领导交办的其他工作 法务专员岗位职责 1.负责协助起草、审查和修改公司各类法律文件文书及合同，对公司规章制度进行法律审核； 2.公司重大法律关系的清理及法律纠纷的协助处理，司法部门、仲裁部门、律师的联络沟通。 3.完善并推行公司法务管理体系，跟踪法律政策变动， 4.协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策
合规风控管理年知识竞赛
合规风控管理年知识竞赛 单选题： 1.公司在处理和预防流动性危机过程中，以下那种描述不正确？C.由于公司… 2.在一个创业板上市公司中拥有股份已达该公司总股本5%以上的股东或公司 的实际控制人通过深交所交易系统买卖该上市公司股票，其每增加或减少股份数达到该上市公司总股本的（）时，应委托上市公司在该事实发生之日起两个交易日内作出公告，公告内容包括股份变动的数量、平均价格、股份变动前后持股情况等。A.1% 3.证券公司委托专业资质的外部专业机构对公司合规管理有效性进行评估，每 （）年至少进行一次。B.3年 4.任何情况下，不得向境外传递（）秘密载体。C.绝密级 5.对党员的纪律处分，必须经过（）讨论决定，报党的基层委员会批准。C.支 部大会 6.在《股票质押式回购交易业务协议》中，下列（）不属于融入方的权利。C. 待购回期间，依据业务协议的约定支付利息 7.各单位如果发生或发现重大风险事件，应在当日立即将相关情况和拟采取的 应对措施口头向分管领导、公司主要领导报告，如果发生或发现一般风险事件，应在当日立即将相关情况口头或邮件向分管领导报告。同时告知合规与风险管理中心操作风险与流程管理部。在风险事件发生或发现后的（）内向合规与风险管理中心报送《风险事件报告表》。C.3个工作日 8.公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行 之日起，发行人应当在（）内完成首期发行，剩余数量应当在（）内发行完毕。C.一年，两年 9.（），是劳动争议仲裁委员会和法院容易采纳的最有力证据。D.违纪员工签字 的书面材料 10.根据《深证交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施 细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后的（）个月内，不得转让其所持该公司的股份。B.6 11.证券公司在与证券营业部之间应采用至少（）不同运营商或不同介质的通信 线路，建立安全、可靠通讯连接，且线路带宽能够满足营业部业务需要并留有冗余。B.2条
公共部分 - 公司内控监管规范
题目1、根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于合规风险的是（）。(单选) A、保险公司因不合规的保险经营管理行为引发法律责任的风险 B、保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发财务损失的风险 C、保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发声誉损失的风险； D、保险公司因不合规的保险经营管理行为引发客户流失的风险 题目2、根据《保险公司合规管理办法》，（）履行合规管理的第二道防线职责，向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。(单选) A、保险公司各部门和分支机构 B、保险公司合规管理部门和合规岗位 C、保险公司内部审计部门 D、保险公司稽核部门 题目3、《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》要求，要将风险偏好落实到投资决策流程中，在进行投资决策时，要以收益率作为终极投资目标和考核依据。（）(单选) A、正确 B、错误 题目4、《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》要求，保险公司要加强对公司客户的风险识别和风险评估，主动接纳经营困难企业的风险。（）(单选) A、正确 B、错误 题目5、根据《保险公司经营评价指标体系（试行）》（保监发〔2015〕80 号），下列说法错误的是（）。(单选)
A、得分9分，为A类机构 B、得分6分，为B类机构 C、得分4分，为C类机构 D、得分1.5分，为D类机构 题目6、根据《保险机构案件责任追究指导意见》，相关责任人退休不到（）的，仍应当追究其案件责任。(单选) A、1年（不含1年） B、2年（含2年） C、2年（不含2年） D、3年（不含3年） 题目7、根据《保险公司合规管理办法》，保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行（）等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。(单选) A、保险姓保、保监会姓监 B、为民监管、务实高效 C、主动合规、合规创造价值 D、集约发展、可持续发展 题目8、根据《保险公司服务评价管理办法（试行）》（保监发〔2015〕75号），下列关于保险公司服务评级A类公司说法错误的是（）。(单选) A、95分为AAA B、90分为AA C、85分为A
合规知识竞赛
合规知识竞赛
一、单选题，（每题0.5分，共40分） 1．商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起( )内予以处分。 A．1年B.2年C.3年D.4年 2．银行采取常规清收手段无效而向人民法院提起诉讼。银行如果不服地方人民法院一审判决的，有权在判决书送达之日起( )日内向上一级人民法院提起上诉。 A. 1日 B. 7日 C. 15日 D.30日 3、通常情况下，导致商业银行破产倒闭的直接原凶是( )。 A.操作风险 B.流动性风险 C.声誉风险 D.利率风险 4、中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久? ( ) A.半年B一年C二年D三年 5、商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少?（） A 5% B 7% C 10% D 15% 6、当事人对银行贷款保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当如何承担责任? ( ) A对一般债务承担保证责任 B对部分债务承担保证责任 C不承担保证责任 D对全部债务承担保证责任 7、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。 A12 B24 C36 D48 8.十九大的主题是：不忘初心，____，高举中国特色社会主义伟大旗帜，决胜全面建成小康社会，夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利，为实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈奋斗。 A.继续前进 B.牢记使命 C.方得始终 D.砥砺前行
9.十九大报告指出，经过长期努力，中国特色社会主义进入了( )，这是我国发展新的( )。 A.新时代，历史方位 B.新时期，历史定位 C.新纪元，历史方位 D.新时代，历史时期 10、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款业务。 A.5 B.1 C.3 D.2 11、停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。 A、中国人民银行 B、清算中心 C、工商部门 D、公安部门 12、能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的（）兑换。 A、一半 B、全额 C、不予兑换 13、在与客户交流时对方总双肩环抱，传递出的信息是？（） A、傲慢 B、漫不经心 C、防御 D、关注 14、营销失败后，银行从业人员除了避免失态外，接着就要（） A、请求客户指点 B、分析失败原因 C、听取教训 D、保留后路 15、当无法回答客户问题时，营销人员应当（） A、不懂装懂 B、留以后再说
规章制度内控合规
竭诚为您提供优质文档/双击可除 规章制度内控合规 篇一：内控合规 内控合规记心间 ——规范和自律 古代商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施；包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明；人民解放军的三大纪律、八项注意，赢得了群众的全力支持，取得了抗战的胜利。作为国有控股四大银行之一的中国银行，秉承着“追求卓越，诚信，绩效，责任，创新，和谐”的核心价值观，走过了百年辉煌，作为承载这荣耀的基石，内控和合规对于银行业的发展有着举足轻重的作用。 内控、合规是风险管理的要求，是银行工作者永恒的准绳。对于银行业而言，就是要使我们所有的经营活动符合相应的法律法规和监管规定。对于遵法守纪的员工，合规是一扇屏障，他们的利益在合规的屏障下得到保护；而对于违规操作的人，合规更是一条粗大的锁链，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论身处
哪个岗位，负责何种工作，都不能没有法律的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。一个企业要持续的经营下去，风险控制便也要持续下去，尤其是银行业，更要把风险控制做好。所以对一线员工的而言,学习和遵守《双十禁》和《八不得》也是我们首先要做到的。 最近通过认真学习文件，我更进一步认识到依法合规操作的必要性和紧迫性，深刻认识到违规操作导致高发案件的危害性。作为一名综合柜员，银行业的“双十禁”和银监会的“八不得”是合规操作的基础，也是我们必须遵守的制度。现就此次内控与合规的学习心得总结出以下几点，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。 一、学习相关制度内容，增强依法合规操作的理念。 身为一名银行员工，加强自身对法律法规、规章制度的学习，提高风险防范意识是从源头上杜绝违规违章行为的重要方法。银行本身就是高风险行业，在获得的利润的同时也面临着巨大的风险，如果风险不注意控制，那么很可能对 企业的发展甚至生存造成不可估量的影响，从而也阻碍我们自身的前途、发展，甚至生活生存，所以我们必须把风险防范摆在重要的位置上。从自身的岗位做起，自觉遵守银行的“铁算盘”、“铁规章”“铁账本”、《双十禁》和银监会的《八不得》中对于综合柜员的基本要求，严禁违规代客保管存单、折、卡、证等；严禁使用他人名章业务印章、有价单证；不
风险管理岗位职责(共8篇)
篇一：风险管理岗位职责 融资部资信评审岗位职责 一、风险控制部岗位职能： 负责公司业务品种的风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构深刻并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发等。具体为： 1. 对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核； 2. 对申请担保企业和项目从整体风险进行评定； 3. 对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文本； 4. 熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金融及企业管理相关的法律法规政策； 5. 熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力； 6. 完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程； 7. 跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高速运转； 8. 完成公司领导交办的其他事务。 9. 根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位。 二、风险控制部岗位工作职责： （一）、风险控制部部长岗位职责 1. 负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程； 2. 建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统； 3．合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告； 3. 定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。 （二）、风险控制部评审人岗位职责 1. 负责投资项目的风险审核 2. 负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查； 3. 负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见； 4. 负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督； 5. 负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评 价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施； 6. 协助业务部完善风险控制相关手续； 7. 协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产。 8. 完成领导交办的其他工作。 篇二：风险管理部各岗位岗位职责 风险控制部各岗位岗位职责 经理岗岗位职责 一、贯彻执行公司政策和管理制度，整合业务操作流程，规范各类监管合同文本，承担监管业务风险评定管理，检查督导公司各部门风险防控操作程序，促进业务运营管理规范化，发现问题及时帮助纠正，有效防范业务经营风险。 二、加强调查研究，注意分析经济和金融形势变化，搞好经济预测，掌握监管业务发展情况，及时向领导汇报，提出业务发展合理化建议。
银行合规知识竞赛题库
银行合规知识竞赛题库 一、单选题（共255题） 1、单位存款户，其预留印鉴为该单位的（）加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。 A、公章 B、财务专用章 C、合同章 D、公章或财务专用章 答案：D 2、会计主管应按（）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》 A、日 B、旬 C、月 D、季 答案：C 3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片，在转营业外收入时，（）。 A、随账户资料保管 B、做记账凭证附件 C、作废随传票 D、不做任何处理 答案：A 4、变更预留印鉴，无法提供原预留印鉴的，更换印鉴（）个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。 A、1 B、3 C、5 D、10 答案：D 5、预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、七日后 答案：A 6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期，2011年统一更换印鉴卡片的为更换（），新开立存款账户的为开户（），变更预留印鉴的为更换印鉴的（）。 A、当日、当日、当日 B、当日、当日、次日 C、次日、次日、次日 D、当日、次日、次日 答案：B 7、存款人预留印鉴未变更的，可不出具书面申请，但应填写（）。 A、开户申请书 B、变更账户申请书 C、更换印鉴申请书 D、授权书 答案：C
8、一般柜员尾箱库存按（）用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）。 A、一天50份 B、一周100份 C、一周200份 D、一月200份 答案：C 9、存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于人民币（）元（含）的，可不经继承权公证。 A、3000 B、2000 C、5000 D、10000 答案：A 10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒，并放置于桌面，营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）元，应将超过部分（或零币盒内的任意部分）作为出纳长款入账。 A、1 B、2 C、5 D、10 答案：C 11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡，吞卡当日起（）内无人认领的，由自助设备所属网点剪角作废。 A、3日 B、4日 C、5日 D、7日 答案：B 12、支付密码是根据支付凭证上的重要数据及其它有关信息，按规定的加密算法运算出来的一组（）位的数字编码。 A、8 B、10 C、16 D、20 答案：C 13、存款人申请支付密码器增加账号或重新启用（停用支付密码器时已将支取方式变更为凭印鉴支取的）时，应于增加账号或重新启用日（）使用支付密码器签发支付凭证。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、五日后 答案：B 14、存款人因支付密码器发生故障、遗失等原因，造成暂时无法使用支付密码办理业务，可向开户行申请暂时停用支付密码器，停用时间最长为自停用之日起（）天。 A、5 B、10 C、20 D、30 答案：D 15、停用、挂失支付密码器或删除支付密码器中的相应账户，同时变更支取方式为凭印鉴支取的，存款人应从停用、挂失或删除账户日（）起签发凭印鉴支取的支付凭证。