服务产品推广管理办法(试行)

服务产品推广管理办法（试行）

第一章总则

第一条为规范公司服务产品运营流程，推动公司服务产品化战略的实施，保证公司服务产品系列的顺利推广，特制定本办法。

第二条本办法适用于营业部各级理财顾问及投资顾问在展业过程中对公司服务产品系列的推广和签约活动，其中投资顾问的展业活动须参照《投资顾问业务暂行管理办法》。

第三条本办法据行业现状和我公司实际情况制定，并依据公司业务发展的需要适时调整。

第二章服务产品体系及定价

第四条本办法中的服务产品是指由公司和营业部针对公司客户提供的，以资讯、终端、活动以及投资顾问服务等形式展现的，能被客户接收以及购买的金融性功能。

投资顾问服务为服务产品系列之一。

第五条服务产品分为标准化服务产品套餐、高端客户理财终端、特定收费产品、金融产品优先购买权、投资顾问服务等。

第六条产品及客户服务部规范公司各项服务产品的制作流程、品质标准和配送渠道，确保总部服务产品按时保质传递至客户，通过对营业部的监督和考核，保证营业部服务产品的具体落实。

第七条产品及客户服务部根据公司服务产品目录（附件2）制

定服务产品分级标准，并根据客户分级标准制定各级别客户的服务产品套餐系列。

产品及客户服务部制定各级别服务产品套餐的配送标准及服务产品的指导定价（包括佣金率指导价及单独收费指导价，详见附件3），并可根据公司实际情况进行调整。

第八条各营业部应对本部各级别客户的佣金率区间、交易量、净佣金贡献等指标进行综合评估，根据评估结果制定标准化服务产品套餐系列的收费标准，确定各级别目标客户群和重点推广的服务套餐，并上报产品及客户服务部备案，产品及客户服务部将各营业部标准化服务产品套餐系列收费标准录入公司CRM系统并定期维护。

其中各级别服务产品计划的A套餐定价不低于2.5‰，D套餐定价参考营业部所在地区佣金自律标准。

标准化服务产品套餐定价示例如下：

第九条公司每月月末最后一个交易日重新计算所有客户的级别，新开户客户当月内每日进行计算，客户级别上升后，对应的标准化服务产品套餐根据目前客户级别自动调整，客户级别下降后，仍可享受一个季度的产品套餐体验，一个季度后若仍未升回原有级别，服务产品套餐级别自动下降。

第十条营业部可按照产品及客户服务部统一制定的标准化服务

产品体系和定价推广服务产品，也可根据客户分级分类情况对服务产品自由打包成套餐并制定套餐价格，上报产品及客户服务部备案。营业部在制定套餐价格时要遵循以下原则：

1、最低级别套餐的定价不得低于地区佣金自律标准；

2、套餐的梯级定价浮动幅度可由营业部制定；

3、原则上套餐的价格不高于套餐内产品的单价之和。

第十一条白金理财终端主要面向白金级以上客户，金牌理财终端主要面向金卡级客户，可以采取佣金率方式定价或收取固定年费方式定价，客户可以自由选择付费方式，定价标准如下：

采取佣金率水平定价时，营业部在指导价的基础上有一定的议价空间，但终端的最终定价必须高于标准化服务产品套餐的最高定价。

第十二条“特定收费产品”是公司外部采购的服务产品，有一定的采购成本。客户可根据需求自由选择使用，数量不限。该类产品采取固定年费方式收费，营业部可在成本价和指导价范围内自行定价。相关产品成本价及指导价如下：

第十三条金融产品是通过对客户金融需求的深入了解，结合现代金融技术为客户提供的相应产品。符合条件的客户可根据需求自由

选择产品，根据所购产品的付费标准付费。

相关产品如下：

第十四条投资顾问与客户单独签订投资顾问服务协议并收取费用的，可以采取佣金收费和固定年费方式，具体标准由营业部根据投资顾问的议价能力自行制定。

第十五条产品及客户服务部根据新产品开发计划不定期对服务产品目录进行更新，营业部需根据更新后的目录进行产品推广。

第十六条营业部自行定制的套餐及单项产品收费标准，需待CRM系统功能完善后在相应的菜单中进行维护，录入服务产品目录及定价标准，并定期监控平台的使用。

第三章服务产品签约

第十七条营业部在服务产品宣传推广过程中应遵循客户适当性服务原则，对客户进行风险承受能力评估，向客户揭示风险并完整介绍服务产品系列内容，明确告知客户收费标准。

第十八条服务产品签约收费流程

1.服务产品套餐签约流程

2.服务产品变更流程

第十九条签约终止流程

客户签约前佣金率低于当地自律佣金水平，退签后需对佣金率进行调整的，调整后佣金率不得低于地区自律佣金水平。

固定年费客户应在协议签订5个交易日内解除协议的，全额退费。在协议签订超过5个交易日的服务期内解除协议的，不退费。

第四章服务产品推广

第二十条产品及客户服务部制定公司服务产品系列的推广方案，内容包括客户签约指标分配与激励、宣传方式及推广渠道、效果评估与反馈、人员培训等方面。

第二十一条服务产品推广流程

第二十二条公司CRM系统根据各营业部服务产品系列收费标准和客户等级及目前佣金水平，为存量客户自动匹配相应套餐，如果客户对佣金率或者服务产品有不同要求，可根据服务产品签约流程为客户定制服务产品套餐。

营业部应重点加强对新开户和转销户客户的服务产品套餐推广。

第二十三条宣传推广

营业部应制定推广服务产品的具体方案，作为营业部客户分级分类工作方案的附件，并按照计划逐项落实。产品及客户服务部将通过

网站、行情交易软件、各服务平台对服务产品系列进行宣传。营业部应定期组织服务产品推介会，积极利用报告会、电话、短信、面谈等形式介绍服务产品系列。

产品及客户服务部将制作面向客户的服务产品手册、宣传折页等及面向营业部员工的服务产品指南，方便营业部进行服务产品的推广，营业部也可自行制作服务产品的宣传物料。

第二十四条考核

营业部应充分重视公司服务产品的推广，服务产品套餐的推广作为减分项指标记入营业部考核，具体考核标准另行通知。营业部总经理作为服务产品推广的第一负责人，由总经理制定各级理财顾问和投资顾问推广服务产品的考核指标。

第二十五条激励

公司对营业部各级理财顾问和投资顾问的服务产品系列推广给予激励，可对签约服务产品客户的增量收入部分提成，提成标准如下：

第二十六条签约情况评估及反馈

营业部各级理财顾问和投资顾问应广泛收集客户意见，针对服务产品体系、服务产品质量提出改进意见并及时与产品及客户服务部进行沟通，为进一步改进产品提供参考。

产品及客户服务部通过服务产品周报分析营业部产品推广、佣金增长等数据，评估产品签约与考核指标的关系，评估服务产品推广方

法并及时改进。

第二十七条培训

产品及客户服务部负责制作服务产品推广相关物料并向营业部进行征订。在服务产品系列推广之前，产品及客户服务部应对营业部进行系统的培训，包括并不限于：产品介绍、定价体系、推广方式、系统使用方法、签约服务流程、营销话术、指标考核等。

培训通过视频会议和现场培训等方式进行，营业部培训师应制定营业部培训计划，积极开展体验式培训，充分介绍产品的特点、风险级别。分级分类负责人应为员工申请产品体验权限，及时反馈员工意见，激发营销积极性。如遇到不能回答或解决的问题时，应及时联系产品及客户服务部相关人员。

第五章附则

第二十八条本指引由产品及客户服务部负责解释及修订。