移动支付设备项目规划设计方案 (1)

移动支付设备项目规划设计方案

规划设计/投资方案/产业运营

摘要说明—

中国移动支付蓬勃发展，全球排名第一，为美国移动支付规模百倍。2013年以来，伴随着支付宝、微信支付等第三方移动支付平台的崛起，中

国移动支付蓬勃发展。据中国支付清算协会最新数据显示，2017年，中国

移动支付规模达202.93万亿元，全球排名第一，近五年移动支付规模年复

合增速高达117.6%；2018年1-9月，中国移动支付业务428.2亿笔，金额199.2万亿元，同比分别增长54.9%和33.5%。

该移动支付设备项目计划总投资21027.78万元，其中：固定资产投资15174.81万元，占项目总投资的72.17%；流动资金5852.97万元，占项目

总投资的27.83%。

达产年营业收入39406.00万元，总成本费用30716.86万元，税金及

附加374.74万元，利润总额8689.14万元，利税总额10262.38万元，税

后净利润6516.85万元，达产年纳税总额3745.52万元；达产年投资利润

率41.32%，投资利税率48.80%，投资回报率30.99%，全部投资回收期

4.73年，提供就业职位808个。

报告内容：项目概况、项目建设背景、产业分析、建设规划方案、项

目选址、建设方案设计、项目工艺先进性、环境影响概况、生产安全保护、项目风险评价、项目节能可行性分析、进度说明、投资情况说明、经济收

益分析、评价结论等。

规划设计/投资分析/产业运营

移动支付设备项目规划设计方案目录

第一章项目概况

第二章项目建设背景

第三章建设规划方案

第四章项目选址

第五章建设方案设计

第六章项目工艺先进性

第七章环境影响概况

第八章生产安全保护

第九章项目风险评价

第十章项目节能可行性分析

第十一章进度说明

第十二章投资情况说明

第十三章经济收益分析

第十四章招标方案

第十五章评价结论

第一章项目概况

一、项目承办单位基本情况

（一）公司名称

xxx公司

（二）公司简介

公司将“以运营服务业带动制造业，以制造业支持运营服务业”经营

模式，树立起双向融合的新格局，全面系统化扩展经营领域。公司为以适

应本土化需求为导向，高度整合全球供应链。本公司奉行“客户至上，质

量保障”的服务宗旨，树立“一切为客户着想” 的经营理念，以高效、优质、优惠的专业精神服务于新老客户。

公司认真落实科学发展观，在国家产业政策、环境保护政策以及相关

行业规范的指导下，在各级政府的强力领导和相关部门的大力支持下，将

建设“资源节约型、环境友好型”企业，作为企业科学发展的永恒目标和

责无旁贷的社会责任；公司始终坚持“源头消减、过程控制、资源综合利

用和必要的未端治理”的清洁生产方针；以淘汰落后及节能、降耗、清洁

生产和资源的循环利用为重点；以强化能源基础管理、推进节能减排技术

改造及淘汰落后装备、深化能源循环利用为措施，紧紧依靠技术创新、管

理创新，突出节能技术、节能工艺的应用与开发，实现企业的可持续发展；以细化管理、对标挖潜、能源稽查、动态分析、指标考核为手段，全面推

动全员能源管理及全员节能的管理思想；在项目承办单位全体职工中树立“人人要节能，人人会节能”的节能理念，达到了以精细管理促节能，以精细操作降能耗的目的；为切实加快相关行业的技术改造，提升产品科技含量等方面做了一定的工作，提高了能源利用效率，增强了企业的市场竞争力，从而有力地促进了项目承办单位的高速、高效、健康发展。公司能源计量是企业实现科学管理的基础性工作，没有完善而准确的计量器具配置，就不能为企业能源消费的各个环节提供可靠的数据，能源计量工作也是评价一个企业管理水平的一项重要标志；项目承办单位依据ISO10012-1标准建立了完善的计量检测体系，并通过审核认证；随后又根据国家质检总局、国家发改委《关于加强能源计量工作的实施意见》以及xx省质监局《关于加强全省能源计量工作的通知》的文件精神，依据国家《用能单位能源计量器具配备和管理通则》（GB17176-2006）的要求配备了计量器具并实行量化管理；项目承办单位已经建立了“能源量化管理体系”并通过了当地质量技术监督局组织的评审认证，该体系的建立，进一步强化了项目承办单位对能源计量仪器（设备）的管理力度，实现了以量化管理促节能，提高了能源计量数据的真实性、准确性，凭借着不断完善的能源量化体系，实现了对各计量数据进行日统计、周分析、月汇总、年总结，通过能源计量数据的有效采集、处理、分析、控制，真实反映了项目承办单位能源消费的实际状态，为节能降耗、保护环境、提高企业的市场竞争力，做出了积极的贡献，从而大大提高了项目承办单位的能源综合管理水平。

随着公司近年来的快速发展，业务规模及人员规模迅速扩张，企业规模将得到进一步提升，产线的自动化，信息化水平将进一步提升，这需要公司管理流程不断调整改进，公司管理团队管理水平不断提升。

（三）公司经济效益分析

上一年度，xxx实业发展公司实现营业收入30921.28万元，同比增长20.40%（5238.63万元）。其中，主营业业务移动支付设备生产及销售收入为28273.25万元，占营业总收入的91.44%。

根据初步统计测算，公司实现利润总额7915.55万元，较去年同期相比增长953.37万元，增长率13.69%；实现净利润5936.66万元，较去年同期相比增长1049.30万元，增长率21.47%。

上年度主要经济指标

二、项目概况

（一）项目名称

移动支付设备项目

（二）项目选址

某高新技术产业示范基地

（三）项目用地规模

项目总用地面积57728.85平方米（折合约86.55亩）。

（四）项目用地控制指标

该工程规划建筑系数71.93%，建筑容积率1.70，建设区域绿化覆盖率7.15%，固定资产投资强度175.33万元/亩。

（五）土建工程指标

项目净用地面积57728.85平方米，建筑物基底占地面积41524.36平

方米，总建筑面积98139.04平方米，其中：规划建设主体工程66902.08

平方米，项目规划绿化面积7017.61平方米。

（六）设备选型方案

项目计划购置设备共计176台（套），设备购置费4877.82万元。

（七）节能分析

1、项目年用电量1292987.11千瓦时，折合158.91吨标准煤。

2、项目年总用水量22095.01立方米，折合1.89吨标准煤。

3、“移动支付设备项目投资建设项目”，年用电量1292987.11千瓦时，年总用水量22095.01立方米，项目年综合总耗能量（当量值）160.80

吨标准煤/年。达产年综合节能量40.20吨标准煤/年，项目总节能率

28.29%，能源利用效果良好。

（八）环境保护

项目符合某高新技术产业示范基地发展规划，符合某高新技术产业示

范基地产业结构调整规划和国家的产业发展政策；对产生的各类污染物都

采取了切实可行的治理措施，严格控制在国家规定的排放标准内，项目建

设不会对区域生态环境产生明显的影响。

（九）项目总投资及资金构成

项目预计总投资21027.78万元，其中：固定资产投资15174.81万元，占项目总投资的72.17%；流动资金5852.97万元，占项目总投资的27.83%。

（十）资金筹措

该项目现阶段投资均由企业自筹。

（十一）项目预期经济效益规划目标

预期达产年营业收入39406.00万元，总成本费用30716.86万元，税

金及附加374.74万元，利润总额8689.14万元，利税总额10262.38万元，税后净利润6516.85万元，达产年纳税总额3745.52万元；达产年投资利

润率41.32%，投资利税率48.80%，投资回报率30.99%，全部投资回收期

4.73年，提供就业职位808个。

（十二）进度规划

本期工程项目建设期限规划12个月。

科学组织施工平行流水作业，交叉施工，使施工机械等资源发挥最大

的使用效率，做到现场施工有条不紊，忙而不乱。在技术交流谈判同时，

提前进行设计工作。对于制造周期长的设备，提前设计，提前定货。融资

计划应比资金投入计划超前，时间及资金数量需有余地。对于难以预见的

因素导致施工进度赶不上计划要求时及时研究，项目建设单位要认真制定

和安排赶工计划并及时付诸实施。

三、项目评价

1、本期工程项目符合国家产业发展政策和规划要求，符合某高新技术

产业示范基地及某高新技术产业示范基地移动支付设备行业布局和结构调

整政策；项目的建设对促进某高新技术产业示范基地移动支付设备产业结构、技术结构、组织结构、产品结构的调整优化有着积极的推动意义。

2、xxx实业发展公司为适应国内外市场需求，拟建“移动支付设备项目”，本期工程项目的建设能够有力促进某高新技术产业示范基地经济发展，为社会提供就业职位808个，达产年纳税总额3745.52万元，可以促

进某高新技术产业示范基地区域经济的繁荣发展和社会稳定，为地方财政

收入做出积极的贡献。

3、项目达产年投资利润率41.32%，投资利税率48.80%，全部投资回

报率30.99%，全部投资回收期4.73年，固定资产投资回收期4.73年（含

建设期），项目具有较强的盈利能力和抗风险能力。

4、民营企业贴近市场、嗅觉敏锐、机制灵活，在推进企业技术创新能

力建设方面起到重要作用。认定国家技术创新示范企业和培育工业设计企业，有助于企业技术创新能力进一步升级。同时，大量民营企业走在科技、产业、时尚的最前沿，能够综合运用科技成果和工学、美学、心理学、经

济学等知识，对工业产品的功能、结构、形态及包装等进行整合优化创新，服务于工业设计，丰富产品品种、提升产品附加值，进而创造出新技术、

新模式、新业态。近年来，国家先后出台了“非公经济36条”、“民间投

资36条”、“鼓励社会投资39条”、“激发民间有效投资活力10条”、《关于深化投融资体制改革的意见》等一系列政策措施，大力营造一视同

仁的市场环境，激发民间投资活力。国家发改委会同各地方、各部门，认

真贯彻落实中央关于促进民间投资发展的决策部署，取得了明显成效。今年以来，民间投资增速持续保持在8%以上，前7个月达到了8.8%，始终高于整体投资增速，占全部投资的比重达到62.6%。

综上所述，项目的建设和实施无论是经济效益、社会效益还是环境保护、清洁生产都是积极可行的。

四、主要经济指标

主要经济指标一览表

第二章项目建设背景

2018年我国移动支付行业规模在继续扩大，行业的质量和普及范

围得到一定提升和扩大。尤其在央行此前多次发布政策以后，微信支

付宝带头，线下移动支付逐渐普及。2019年移动支付行业的市场前景

依然被看好，但在央行强监管的作用下，支付机构虽然业务开展受阻，面临挑战，但同时也是另一种生机。296号文发布之后，静态码的限额或许能促进动态条码显示设备、智能POS等设备的产业发展。

中国移动支付蓬勃发展，全球排名第一，为美国移动支付规模百倍。2013年以来，伴随着支付宝、微信支付等第三方移动支付平台的

崛起，中国移动支付蓬勃发展。据中国支付清算协会最新数据显示，2017年，中国移动支付规模达202.93万亿元，全球排名第一，近五年移动支付规模年复合增速高达117.6%；2018年1-9月，中国移动支付

业务428.2亿笔，金额199.2万亿元，同比分别增长54.9%和33.5%。

中国移动支付渗透率全球领先，2018年电子支付比例高达71.4%。根据中国互联网络信息中心(CNNIC)发布第43次《中国互联网络发展

状况统计报告》显示，2018年，我国手机网络支付使用率达71.4%，

其中线下消费时使用手机网络支付的比例由2017年底的65.5%提升至67.2%。此外，根据2018年央行发布的《2017年中国普惠金融指标分

析报告》显示，2017年中国使用电子支付的成年人比例为76.9%，农村地区使用电子支付的成年人比例为66.51%，这都充分显示了中国移动支付的超高渗透率。反观欧美发达国家，美国移动支付比例50%，英国48%，德国49%，法国40%，日本作为移动支付的起源国，手机支付比例也仅为30%。

二维码支付解禁，移动支付崛起。自2014年央行叫停条码、二维码等面对面支付服务以来，移动支付一度受到限制。不过，2016年央行下发《条码支付业务规范（征求意见稿）》，二维码支付解禁。二维码的解禁为线下小额支付提供了全新的可能，且由于二维码收款成本极低，从大型商超到餐厅、便利店、甚至小商小贩，几乎都能够使用二维码，线下移动支付逐渐普及。

移动支付笔数与网上支付笔数的差距逐渐缩小并实现反超。据中国支付清算协会最新数据显示，2016年二季度，网上支付笔数110.27亿笔，是移动支付笔数的1.8倍，而2018年二季度，移动支付笔数149.24亿笔，已经超过网上支付笔数，三季度差距进一步扩大至

20.42亿笔。二维码支付解禁是移动支付得以迅速发展的重要原因。

中国互联网普及率全球第一，手机网民数量占比98.8%。根据CNNIC发布数据显示，截至2018年12月，我国网民规模达8.29亿，

普及率达59.6%。其中，我国手机网民规模达8.17亿，网民通过手机

接入互联网的比例高达98.6%。2018年，互联网覆盖范围进一步扩大，贫困地区网络基础设施“最后一公里”逐步打通，“数字鸿沟”加快

弥合；移动流量资费大幅下降，跨省“漫游”成为历史，居民入网门

槛进一步降低，信息交流效率得到提升。网络覆盖广泛、移动互联网

普及率高，成为中国移动支付发展的基础和强大助推力。

网络购物用户占比73.6%，移动支付因其便捷性和安全性逐渐普及。2012年以来，网络购物逐渐成为我国居民购物的重要方式，2012年，

我国网络购物用户数为2.42亿人，网络购物规模1.31万亿元，而到2018年，网络购物用户和购物规模就分别达到6.10亿人和9.50万亿元，实现了近3倍的增长，同时我国网络购物人群占整体网民数量的73.6%，几近达到全民网购的盛况，这就为移动支付提供了极丰富的场景。

2018年我国移动支付行业规模在继续扩大，行业的质量和普及范

围得到一定提升和扩大。尤其在央行此前多次发布政策以后，微信支

付宝带头，线下移动支付逐渐普及。2019年移动支付行业的市场前景

依然被看好，但在央行强监管的作用下，支付机构虽然业务开展受阻，

面临挑战，但同时也是另一种生机。296号文发布之后，静态码的限额或许能促进动态条码显示设备、智能POS等设备的产业发展。

2017年一系列的政策发布，对银行可谓是各种利好的体现。银行

账户分类的管理极大的释放银行的金融业务潜力。同时，296号文对固态码进行了500元限额，对于银行的相关NFC支付产品有利好。

由于刚刚宣布商用不久，硬件成本还未真正降下来，目前刷脸支

付的普及主要集中体现在一二线城市，而且普及程度仍然不高，市场

仍需要被教育。在刷脸支付的普及过程中，三四线城市依然潜力巨大，即使步调比一线城市慢一点，但是得益于一线城市对用户的教育，以

及模范和标准的建立，三四线城市依然是一片蓝海。

过去移动支付行业粗犷式的增长显然已经成为过去式，个性化的

移动支付产品和贴心的综合服务能力，会成为商家选择支付服务商的

主要考虑因素，而不再仅仅是资金安全问题。危机危机，有威胁，但

是也有机会。虽然签约的关键门槛高了，但同时这也为服务商以及新

入局者创造了更多机会——专注于为商户提供极致的运维服务。

第三章建设规划方案

一、产品规划

项目主要产品为移动支付设备，根据市场情况，预计年产值39406.00万元。

通过以上分析表明，项目承办单位所生产的项目产品市场风险较低，具有较强的市场竞争力和广阔的市场发展空间，因此，项目产品市场前景良好，投资项目建设具有良好的经济效益和社会效益，其市场可拓展的空间巨大，倍增效应显著，具有较强的市场竞争力和广阔的市场空间。项目承办单位应建立良好的营销队伍，利用多媒体、广告、连锁等模式，不断拓展项目产品良好的营销渠道，提高企业的经济效益。

二、建设规模

（一）用地规模

该项目总征地面积57728.85平方米（折合约86.55亩），其中：净用地面积57728.85平方米（红线范围折合约86.55亩）。项目规划总建筑面积98139.04平方米，其中：规划建设主体工程66902.08平方米，计容建筑面积98139.04平方米；预计建筑工程投资8100.19万元。

（二）设备购置

项目计划购置设备共计176台（套），设备购置费4877.82万元。

（三）产能规模

项目计划总投资21027.78万元；预计年实现营业收入39406.00万元。

第四章项目选址

一、项目选址原则

项目建设方案力求在满足项目产品生产工艺、消防安全、环境保护卫

生等要求的前提下尽量合并建筑；充分利用自然空间，坚决贯彻执行“十

分珍惜和合理利用土地”的基本国策，因地制宜合理布置。

二、项目选址

该项目选址位于某高新技术产业示范基地。

三、建设条件分析

随着互联网的发展网上交易给项目承办单位搭建了很好的发展平台，

目前，很多公司都已经不是以前传统销售方式，仅仅依靠一家供应商供货，而是充分加强网络在市场营销的应用，这就给公司创造了新的发展空间；

凭着公司产品良好的性价比和稳定的质量，通过开展网上销售，完善电子

商务会进一步增加企业的市场份额。完善的国内销售网络，项目承办单位

经过多年来的经营，不仅有长期稳定客户和潜在客户，而且有非常完善的

销售体系；企业的销售激励制度大大提高了员工的工作积极性，再加上平

时公司领导对员工的感情投资，使销售员工对公司有很强的向心力；正是

具备稳定有激情的销售团队，才保证了企业的销售政策很好的贯彻执行下去，也使企业的销售业绩有很大的提高；企业的销售团队将在有项目产品