基金基础知识总结
基金基础知识总结
1．基金资产净值：基金总资产－基金总负债；
2．基金单位资产净值：（基金总资产－基金总负债）/实收资本（基金总分额）；
3．ETF是一种可以在交易所交易的开放式基金。
4．开放式基金的种类：普通基金，指数基金，指标基金，社保基金，货币基金，ETF基金
5．几个重要的恒等式
资产－负债－权益－收入＋费用＝0
资产类账户期末余额（借方）＝期初余额+本期借方发生额－本期贷方发
生额
负债、权益类账户期末余额（贷方）＝期初余额+本期贷方发生额－本期
借方发生额
6．基金投资人投资基金的两种渠道。
A.封闭式：在交易所进行交易可交易封闭式基金。
B.开放式：在基金的销售网点或者代销机构申购和赎回。
7．开放式基金与封闭式基金的区别，至少涉及三个区别要点
区别开放式封闭式
基金规模的可变性不同投资者在基金的存续期限内可
以随意申购和赎回基金单位
明确的存续期限，并且在存续期
限内已发行的基金不能被赎回，而
8．封闭式基金和开放式基金的购买渠道？
封闭式基金是通过证券交易场所进行的买卖的，买卖行为发生在基金投资人之间。开放式基金是通过直销或者代销机构进行认购、申购的。
9．什么是直销机构？
直销机构是基金管理公司自己开设的基金销售渠道，直销机构分为网上直销和网下直销。网上直销也交柜台直销，现在一般是大客户、机构投资者通过网下直销进行申购、赎回。网上直销可以通过基金公司的网站进行申购、
赎回。网上直销的渠道种类很多，如工行、农行、建行，天天盈、支付宝。。。
10．什么是代销机构？
随着基金市场规模的不断扩大，基金行业内部的专业化分工不断深化。
除基金管理人直接销售外，基金的销售可由证券公司、商业银行及其它中介机构代理完成，这些独立的销售机构专门为基金管理人提供销售服务，并收取一定的销售佣金和服务费。
11．注册机构是什么？
办理注册登记的机构负责投资者账户的管理和服务，负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容。注册登记机构通常由基金管理人或其委托的商业银行或其它机构担任。
12．开放式基金的销售过程中都有哪些费用
认购费、申购费、赎回费，后端申购费，转出费，补差费
认购：投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值1元加上一定的销售费用。
申购：在基金成立之后，投资人通过销售机构申请向购买基金管理公司基金单位的过程称为申购。
赎回：与购买基金相反，投资人卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金，这一过程称为赎回，其赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的
基金转换：是指当一个基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。转换业务发生会产生转出费。如果转入的基金申购费率比转出的基金申购费费率要高，就会产生补差费。如货币基金转股票基金就有补差费。
基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。非交易过户也需到基金的销售机构办理。
红利再投资是指基金进行现金分红时，基金持有人将分红所得的现金直接用于购买该基金，将分红转为持有基金单位。对基金管理人来说，红利再投资没有发生现金流出，因此，红利再投资通常是不收申购费用的。
13．开放式基金申购、赎回金额怎么计算
1、认购价格＝基金单位面值+认购费用
2、申购价格＝单位基金净值×（1+申购费率）；
申购单位数＝申购金额/申购价格
3、赎回价格＝单位基金净值×（1-赎回费率）；
赎回金额＝赎回单位数×赎回价格
例如:一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元。
申购价格＝1.5×（1+2%）＝1.53元
申购单位数＝100万/1.53＝65.333万基金单位（非整数份额取整数）
同样，假如一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为1.5元，那么
赎回价格＝1.5元×（1-1%）＝1.485元赎回金额＝100万×1.485＝148.5万元
14．登账和结帐是什么意思？
登账是把上一个月的余额，统计起来，作为下一个月的期初余额。
结帐是把上一个月的账都封起来，不能再做修改、生成凭证，只能浏览了。
15．基金在运作的过程中用到的主要系统
FA：Fund Account 基金估值系统,估值系统的对象是基金总资产，要得到基金的单位净值。
TA：Trade Account基金过户登记系统（基金交易系统），用来注册、登记、过户、转帐。申购、赎回、转入、转出、分红再投资、基金分红等。
FM：Fund Manage 证券投资交易系统，是基金用来交易证券的。比如报盘，申请价格是多少，买卖价格是多少，报盘以后发到数据库去成交。
FC：TA资金清算系统，申购赎回的时候，每一笔资金的流向，通过帐务体现出来的（划拨单）
CC：Call Center 咨询基金的情况。
OA：办公自动化系统。
16．TA业务
基金在募集期的时候称为认购期，认购和申购时，投资人在T+0日把钱存入代销机构，在T+1日由TA基金过户登记系统进行确认，主要确认是否有钱划入，和认购申购的份额。然后将款项转入总清算账户。T+2日划入托管银行。认购时先将所有钱划入总账户，费用从总账户再划入代销商。(认购一般要求全额上划)申购时进入总账户的是净值。赎回是，T＋0日申请赎回，T+1进行确认，T+3日从托管账户划入总清算账户，T+5日投资人得到赎回款。
资金清算相关知识
1.什么是资金清算？
资金清算是基金公司对金销售的资金进行调拨、划拨支付的结算。是针对TA业务所产生的资金流的清算。
2.资金清算系统概述？
赢时胜TA资金清算管理系统V4.0（以下简称“本系统”）主要用于证券投资基金、集合理财产品、信托产品等在销售过程中的清算、对帐、划款管理、帐务处理等业务。
本系统为多种证券理财产品销售运营模式提供整体解决方案，根据各类资产管理公司自身运营模式及运作流程的需要，系统完成了自建TA、中登TA、直销账户、代销账户的资金清算功能的开发；现已支持各种常见的运营模式和运作流程，同时也支持了多币种、多套帐等功能的处理；实现了与多家市场上常见的TA过户登记系统、代销系统、直销系统的数据对接；实现了与多家银行网银系统划款指令和对账数据的对接。
3.资金清算系统的使用者？
资金清算系统的使用者是基金公司的TA部门，也叫基金事务部。
4.资金清算的数据来源？
资金清算数据主要分为两类，一类是TA数据，另一类是直销数据。TA 数据是代销机构的销售数据，明细到机构。直销数据是直销渠道的销售数据，明细到投资者。TA数据的来自于TA系统，目前市场上主要的TA系统的接口主要有恒生、金正、奥尊。直销数据来自于直销系统，市场上主要的直销系统供应商是恒生、金正。不同的系统提供的数据在接口格式上有区别。
5.资金清算的数据产出？
资金清算系统支持各类清算业务报表的导出，如划款指令报表，日清算报表。主要导出的数据是网银数据。网银数据是网银划款的批量文件。每个银行的网银划款文件格式都不一样。
6.资金清算管理哪些账户？
资金清算系统管理的账户有基金托管户、基金清算户、直销账户、销售机构账户
基金托管户：投资者认、申购的资金需要划到基金托管户，赎回的资金需要从基金托管户划出。基金托管户是一个基金一个托管户。
基金清算户：销售资金的过渡账户，负责自己的调拨划款。如申购款的划款是销售机构把资金划到清算户、再经过清算户划款到基金托管户。
基金清算户起了承上启下的作用。这个账户是基金资金清算非常重要的账户。清算户的个数不定，有些公司有多个清算户。以后的趋势都是一个清算户。
直销账户：直销的销售账户。直销投资者申购基金的资金先是划款到直销账户的。直销账户一般是每个渠道一个。
销售机构账户：代销机构的账户，一般分为销售机构资金账户和销售机构费用账户。资金账户接收资金，比如赎回款。费用账户接收费用，比如赎回费。
7.资金清算费用的划拨方式？
资金清算的费用划拨方式分为费用留存（净额交收）、费用上划（全额交收），费用日结，费用月结。
费用留存和费用上划是针对申购费来说的。费用留存是申购费不随申购款一起划给清算户，机构自己留存下来了。因为申购费一般是给代销机构的没必要先划款给清算户再划款回来。以后趋势是所有机构都会改成费用留存。现在只有一小部分机构是费用上划。
费用月结：基金公司一次性把一个月的费用划给代销机构。包括给代销的赎回费、申购费、转户费、销售服务费，补差费等。目前，大都采用月结。
费用日结：基金公司每天把费用划给代销机构。
关于基金的基础知识
关于基金的基础知识 很多女性对基金可能不是很了解，也会经常找我推荐买什么基金，所以我觉得有必要专门开辟一章来谈一谈基金，因为基金对于很多女性来说是一种较为理想的理财产品。一提到基金首先有很多概念，比如公募基金、私募基金、开放式基金、封闭式基金、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、ETF基金、LOF基金、QDII基金、对冲基金……对于一般女性来说这些概念足以让其晕头转向了。 基金的定义是：一种间接的证券投资方式，基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（一般是指银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。 从这个基本定义我们不难看出从事基金投资至少有三种角色，一是投资人，二是资金托管银行，三是基金管理公司。对于想购买基金的普通人来说就是投资人，同一个基金的投资人会有很多人。 那为什么要去投资基金呢？比如一个对股票、债券、期货、贵重金属行情不了解的人，如果让他贸然去投资这些理财产品，肯定有非常大的机率损失本金，但是如果不去投资手中的钱又可能在慢慢贬值，那该怎么办？基金就提供了这样一个解决方案，那就是对于不太懂投资的人一起把资金汇总到一起，给到一个懂行的合伙人，然后再由他去雇佣一个投资理财的高手，让理财高手拿着投资人的钱去投资，他和懂行的合伙人都能得到一定的工资，如果投资赚了钱就再分给投资人。
所以如果这种合伙投资的活动经过国家证券行业管理部门（中国证券监督管理委员会）的审批，允许这项活动的牵头操作人向社会公开募集吸收投资者加入合伙出资，这就是发行公募基金，也即我们通常说的基金。而民间私下合伙投资的活动如果在投资人之间建立了完备的契约合同，就是私募基金。私募基金的风险更大一些，投资门槛也比较高，通常要100万起，但是公募基金投资门槛则小很多，10元、100元就可以做投资人。 知道了基金的基本概念后，我们再来看看基金品种的类型，根据不同的准则来划分也会得到不同的基金种类。 根据收益来划分有四种，分别是固定收益基金、最低收益基金、保本浮动收益基金和非保本浮动收益基金。固定收益就是指投资所得收益是按照固定的利率；最低收益是指有一个最低收益，也可能超过这个最低收益；保本浮动收益就是指在保障本金的基础上还有收益；非保本浮动收益则是指可能会损失本金。 投资人汇聚的资金给到投资高手是去投资什么呢？主要都是投资股票、债券、银行存款等，根据投资对象的不同也可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。
量化投资基础学习知识入门基础
量化投资基础入门（一） 讲起量化投资，就不得不提华尔街的传奇人物——詹姆斯·西蒙斯(James Simons)。 这位慧眼独具的投资巨擘，有着一份足以支撑其赫赫名声的光鲜履历：20岁时获得学士学位;23岁时在加州大学伯克利分校博士毕业;24岁时成为哈佛大学数学系最年轻的教授;37岁时与 中国数学家陈省身联合发表了著名论文《典型群和几何不变式》，并开创了著名的陈—西蒙斯理论;40岁时运用基本面分析法设立了自己的私人投资基金;43岁时与普林斯顿大学数学家勒费尔(Henry Laufer)重新开发了交易策略并由此从基本面分析转向数量分析;45岁时正式成立了文艺复兴科技公司，最终笑傲江湖，成为勇执牛耳的投资霸主。 这段看似青云直上的成名之路，再次为世人印证了一个道理——当代的技术创新，其实大多源自跨越学科的资源整合，而非从无到有的发明创造。具体说来，即使睿智如西蒙斯，在最初之时，他也没有直接想到运用量化方法投资，而是和众多投资者一样着眼于外汇市场，但野心勃勃的西蒙斯并不甘于只是简单因循传统的投资策略。随着经验的不断累积，他开始思考，为何不运用他最为熟悉的数学方法来搭建投资模型，从而能够科学精准地预测货币市场的走势变动?这一大胆的跨学科尝试，最终彻底改变了他的人生走向。
通过将数学理论巧妙融合到投资的实战之中，西蒙斯从一个天资卓越的数学家摇身一变，成为了投资界中首屈一指的“模型先生”。由其运作的大奖章基金(Medallion)在1989-2009的二十年间，平均年收益率为35%，若算上44%的收益提成，则该基金实际的年化收益率可高达60%，比同期标普500指数年均回报率高出20多个百分点，即使相较金融大鳄索罗斯和股神巴菲特的操盘表现，也要遥遥领先十几个百分点。最为难能可贵的是，纵然是在次贷危机全面爆发的2008年，该基金的投资回报率仍可稳稳保持在80%左右的惊人水准。西蒙斯通过将数学模型和投资策略相结合，逐步走上神坛，开创了由他扛旗的量化时代，他的骤富神话更让世人对于量化投资有了最为直观而浅显的认识：这能赚钱，而且能赚很多钱。 “文艺复兴”的能否真的“复兴”? 但金融行业瞬息万变，老天也没有一味垂青这位叱咤风云的“模型先生”。自2012年以来，由西蒙斯掌印的文艺复兴科技公司可谓祸事不断，厄运缠身。其麾下的“文艺复兴机构期货基金”(RIFF)在2011年仅实现盈利率增长1.84%，到2012年，更是破天荒的亏损了3.17%，这一亏损幅度甚至超过了同年巴克莱CTA指数的平均降幅(1.59%)。RIFF主要通过全球范围的期货和远期交易来实现绝对收益，虽属于文艺复兴公司旗下规模较小的基金产品，但作为公司的明星”印钞机“，其回报率竟会一下暴跌至行业平均水平，难免让众人始料不及。到2012年底，RIFF 的
基金入门基础知识
基金入门基础知识 当看到身边许多人购买基金获利时，对于不知基金是什么?知之 甚少的客户通过阅读此文或许对于基金是什么会清楚，明白之后选择适合自己基金来投资，在市场中获取稳健收益。 投资基金不是比智商而是看谁在投资中更加理性。短期投资风险较大;长期趋于无风险或者说用长时间化解风险较小。购买基金确定 好投资目标、选择业绩优秀基金、掌握好投资方法和技巧。 首先投资基金要清楚基金如何分类?基金主要是以招募说明书中 基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投资目标为基础。招募说明书中基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投资目标代表了基金对投资者的承诺，构成了对基金经理未来投资行为的基本约束，以此依据为基金进行分类，可保证基金分类稳定性与公平。 一般市场基金是按照一级分类为基准，以中国证监会颁布于2004年7月1日起开始施行的《证券投资基金运作管理办法》为准，该办法第二十九条规定，基金合同和基金招募说明书应当按照下列规定载明基金的类别。第一是百分之六十以上的基金资产投资于股票的为股票基金。第二是百分之八十以上的基金资产投资于债券的为债券基金。第三是仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。第四是投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合第一和第二规定的为混合基金。
投资基金需要分散技巧，建立好自己的组合，基金的配置主要是股票、债券、货币等组合采取三分之一比例投资，关注基金三个因素相关性、收益性、波动性，简单易行投资比例也可依据投资者年龄来决定。风险投资的资金比例为100减去目前投资者的年龄，假设年长者已65岁，100-65=35，准备有50万元分散投资，50*35%=17.5万元可投入股票基金为上限，超过比例之后风险出现年长者承担亏损心里会有问题。要做一定比例货币基金是为了有充足的“应急资金”。 时间是基金博弈最好工具，通过长期持有基金策略是获取收益制胜法宝。同时需要做好基金资产配置，在选择基金时也要关注基金的投资策略，还有基金运作是哪位业绩优秀的实力派基金经理来主战，投资的基金公司是否属于业绩排行和团队合作靠前好的基金公司。 投资基金有一次性闲散资金购买基金的，也有小金额每月固定持续投资的基金定投，投资中不要在贪婪和恐惧中煎熬，投资核心理念是不去猜测市场，关注基金公司的基本面和长期投资方向。 持有基金什么时候赎回?一是看一下投资目标是否有变化，改变投资组合。二是基金公司发生变化需要考虑更换。基金经理发生变化，业绩陡降需要赎回。三是基金公司发现犯了错误，是否立刻改正。如果亏损到了个人设置的止损点需要赎回。四是持有的基金净值跌到三星连续关注三个月以上，应该考虑赎回。关注6个月还为三星是应该
基金入门与技巧
《基金入门与技巧》 ———赚你能看得懂的钱 目录 概念篇 第一章基金投资者须知 第二章了解基金 一、什么是基金？ 二、基金是什么样的产品 三、基金当事人及其关系 四、基金的特点 五、基金与其他金融工具的区别 六、基金的分类及风险收益特征 七、决定基金业绩的主要因素 八、证券投资基金的特点 九、基金的发行方式 十、基金的信息披露 附：基金术语小辞典 自我认识与分析篇 第三章了解自己，科学投资 一、科学规划理财，理性基金投资 二、在决定进行基金投资的时候，需要做哪些功
课？ 三、如何选择最适合自己的基金产品？ 四、要注重分散投资 五、在挑选基金做投资对象时要考虑的因素 六、消除基金投资中的误区 七、基金拆分与基金分红的区别 八、赚看得懂的钱，避免盲目出手 九、因“己”制宜，合理选择基金投资方式 十、根据投资趋势出手，才能步步为赢 十一、低成本购买基金有招数 十二、关于基金分红 实际操作篇 第四章基金购买流程及运作 一、买基金时要办哪些手续？ 二、教您购买第一只基金 三、买卖基金时需要交哪些费用？ 四、买卖基金有没有限制？ 五、怎样选择基金？ 六、基金公司如何选择？ 七、如何选择新基金？ 八、正确选择三种基金 九、学会阅读基金季报
十、教你五招看基金招募说明书 第五章开放式基金 一、如何选择开放式基金？ 二、投资开放式基金的主要风险 三、如何选择购买开放式基金？ 四、投资开放式基金，别陷入误区 五、开放式基金与储蓄哪个更合算？ 六、开放式基金怎么买？ （一）开户 （二）认购 （三）缴款 （四）确认 （五）买卖开放式基金需要交哪些费用？ （六）关于基金管理人代投资者收取的基金费用（七）投资开放式基金需要交哪些税金？ （八）开放式基金的认购和申购有什么区别? （九）如何计算开放式基金的申购费用及申购份额? （十）如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额? （十一）基金的非交易过户 七、投资开放式基金的获利方式主要有哪些?
基金基本知识入门知识内容
基金基本知识入门知识内容 从海外来看，各国对证券投资基金的称呼各有不同，形式也不一样，但实质都是一样的，都是将众多分散的投资者的资金汇集起来，交由专家进行投资管理，然后按投资的份额分配收益。 证券投资基金(简称基金)的分类方法有很多，按照基金单位是否可以增加或赎回，基金可以分为开放式基金和封闭式基金。 名称区别 封闭式基金:封闭式基金发行总额确定，除非发生扩募等特殊情况，基金单位总数保持不变，基金上市后投资者可以通过证券市场 转让、买卖的一种基金。封闭式基金在证券交易所上市，投资者不 可以向基金管理公司赎回，而只能在证券市场按市场价格转让。 开放式基金:开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总 数随时增减，投资者可以依据基金单位净值在国家规定的营业场所 申购或者赎回基金单位的一种基金。开放式基金不在证券交易所上市，投资者可以向基金管理公司买卖，基金的规模也随投资者的买 卖而变化。 按所投资股票的不同特点，股票基金又可以进一步分为积极成长型基金、成长型基金、成长和收入型基金、收入型股票基金。 名称含义 积极成长型基金:主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型 公司的股票。 成长型基金主要投资于具有资本增值潜力的已经运转良好的公司，这种基金追求资本增值。成长和收入型基金:目标是兼顾长期资本增 值与稳定的股利收入，为了达到这一目标，基金一般投资于那些运 转良好，同时具备良好股利收入和未来成长性的公司。
一般收益水平和风险程度按收入型、成长和收入型、成长型和积极成长型递增。 基金源于英国，兴盛于美国。基金作为一种集中资金、专家经营、组合投资、分散风险的投资工具,近30年来获得了迅速的发展，截 至2000年9月全球开放式基金资产已达121,525亿美元(约人民 币100万亿元)。 开放式基金获取收益的来源主要有下列几种： 项目含义 股利收入:投资上市公司股票时，配发的股票股利或现金股息。 利息收入:投资国债、企业债、金融债、银行存款等工具时，产 生的利息收益 资本利得:投资上市公司股票或债券时，由买卖价差所产生的利得。 其他收入:因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入收益。
基金从业资格考试基础知识单选题汇总
单选题汇总 1。在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为______。 A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金 答案：B 2。基金持有人获取收益和承担风险的原则是___________。 A. “收益保底，超额分成” B. “利益共享、风险共担” C. 按“先进先出法”实现收益和风险 D. 获取无风险收益 答案：B 3。开放式基金价格的主要决定因素是_____________。 A.市场供求关系 B.市场存款利率 C.基金单位净值 D.基金单位面值 答案：C 4。下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是____________。 A. 证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任； B. 证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。
C. 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。 D. 证券投资基金的收益主要于持有证券的股息、红利和利息收入 答案：B 5。目前，我国的证券投资基金主要是____________。 A.公司型基金 B.契约型基金 C.单位信托基金 D.对冲基金 答案：B 6。以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是______。 A.指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金 答案：D 7。一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是_________。 A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金 答案： C
基金投资入门系列——基础知识讲课稿
基金投资入门系列——基础知识 1、什么是证券投资基金？ 通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。 2、证券投资基金是如何分类的？ 按照基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。 按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。 3、什么是封闭基金？什么是开放式基金？ 封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场（一般是交易所）转让、买卖的基金。 开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。 4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别： ◎基金规模和续存期不同开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。而封闭式基金规模固定，有续存期规定。 ◎买卖方式不同开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票，在交易所交易。 ◎定价方式不同虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。 5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势？ 相对封闭式基金，开放式基金有以下优势： ◎透明度高 开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。 ◎流动性好 投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。 ◎更好的客户服务 投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。
基金基础知识总结
基金基础知识总结 1．基金资产净值：基金总资产－基金总负债； 2．基金单位资产净值：（基金总资产－基金总负债）/实收资本（基金总分额）； 3．ETF是一种可以在交易所交易的开放式基金。 4．开放式基金的种类：普通基金，指数基金，指标基金，社保基金，货币基金，ETF基金 5．几个重要的恒等式 资产－负债－权益－收入＋费用＝0 资产类账户期末余额（借方）＝期初余额+本期借方发生额－本期贷方发 生额 负债、权益类账户期末余额（贷方）＝期初余额+本期贷方发生额－本期 借方发生额 6．基金投资人投资基金的两种渠道。 A.封闭式：在交易所进行交易可交易封闭式基金。 B.开放式：在基金的销售网点或者代销机构申购和赎回。 7．开放式基金与封闭式基金的区别，至少涉及三个区别要点 区别开放式封闭式 基金规模的可变性不同投资者在基金的存续期限内可 以随意申购和赎回基金单位 明确的存续期限，并且在存续期 限内已发行的基金不能被赎回，而
8．封闭式基金和开放式基金的购买渠道？ 封闭式基金是通过证券交易场所进行的买卖的，买卖行为发生在基金投资人之间。开放式基金是通过直销或者代销机构进行认购、申购的。 9．什么是直销机构？ 直销机构是基金管理公司自己开设的基金销售渠道，直销机构分为网上直销和网下直销。网上直销也交柜台直销，现在一般是大客户、机构投资者通过网下直销进行申购、赎回。网上直销可以通过基金公司的网站进行申购、
赎回。网上直销的渠道种类很多，如工行、农行、建行，天天盈、支付宝。。。 10．什么是代销机构？ 随着基金市场规模的不断扩大，基金行业内部的专业化分工不断深化。 除基金管理人直接销售外，基金的销售可由证券公司、商业银行及其它中介机构代理完成，这些独立的销售机构专门为基金管理人提供销售服务，并收取一定的销售佣金和服务费。 11．注册机构是什么？ 办理注册登记的机构负责投资者账户的管理和服务，负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容。注册登记机构通常由基金管理人或其委托的商业银行或其它机构担任。 12．开放式基金的销售过程中都有哪些费用 认购费、申购费、赎回费，后端申购费，转出费，补差费 认购：投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值1元加上一定的销售费用。 申购：在基金成立之后，投资人通过销售机构申请向购买基金管理公司基金单位的过程称为申购。 赎回：与购买基金相反，投资人卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金，这一过程称为赎回，其赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的 基金转换：是指当一个基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。转换业务发生会产生转出费。如果转入的基金申购费率比转出的基金申购费费率要高，就会产生补差费。如货币基金转股票基金就有补差费。
基金基础知识大全
基金基础知识大全 基金指的是债券型基金，是指专门投资于债券的基金。下面是小编为大家整理的关于基金基础知识，希望对大家有帮助! 基金基础知识 开放式基金和封闭式基金有哪些区别: ◎基金规模和续存期不同开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。而封闭式基金规模固定，有续存期规定。 ◎买卖方式不同开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票，在交易所交易。 ◎定价方式不同虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。 开放式基金相对封闭式基金有哪些优势? 相对封闭式基金，开放式基金有以下优势： ◎透明度高开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。 ◎流动性好投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，
不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。 ◎更好的客户服务投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。 什么是成长型基金?什么是价值型基金? 成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并具备增值潜力的公司。成长型的重点并不着眼于股票的现价，而是预期未来股价表现会优于市场平均水平。而价值型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股票，预期股票价格会重返应有的合理水平。 什么是指数基金?什么是增强指数基金? ◎指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。 ◎增强指数基金是指通过指数化投资和积极投资的有机结合，实现投资风险和收益的优化平衡，力求使基金取得超过市场的投资收益，实现基金资产的长期稳定增值。 什么是收益型基金?什么是平衡型基金? ◎收益型基金是以追求基金当期收入为投资目标的基金，其投资对象主要是历史分红记录不错的绩优股、债券等有价证券。收益型基金一般把所得的利息、红利都分配给投资者。
基金入门名词解释
基金新手入门：基金理财相关名词解释 ? ?| ?浏览：79 ?| ?更新：2015-12-11 16:07 1.基金成立日 基金成立日是指基金达到成立条件后，基金管理人宣布基金成立的日期。 2.基金募集期 基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。 3.基金存续期 基金存续期是指基金发行成功，并通过一段时间的封闭期后，称作基金的存续期。 4.基金单位 基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。 5.基金开放日 基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说，并不是在任何一个工作日都可以进行交易，因此，规定每周的某几个工作日进行交易，这几个工作日就称为开放日。 6.基金认购 基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值（1元）加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。
7.基金申购 基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的，具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。 8.基金转托管 基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点（不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行）之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。 9.基金转换 基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。例如，在本公司目前已经发行的两只开放式基金当中，投资者可以将持有的南方宝元债券型基金的份额转换为南方稳健成长基金的份额，也可以将持有的南方稳健成长基金的份额转换为南方宝元债券型基金的份额。 10.非交易过户 非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。
基金投资入门基础知识
第一篇基础知识篇 第一节认识基金 基金投资入门系列——基础知识 1、什么是证券投资基金？ 通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。 2、证券投资基金是如何分类的？ 按照基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。 按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。 3、什么是封闭基金？什么是开放式基金？ 封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场（一般是交易所）转让、买卖的基金。 开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。 4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别： ◎基金规模和续存期不同开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。而封闭式基金规模固定，有续存期规定。 ◎买卖方式不同开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票，在交易所交易。 ◎定价方式不同虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。
5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势？ 相对封闭式基金，开放式基金有以下优势： ◎透明度高 开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。 ◎流动性好 投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。 ◎更好的客户服务 投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。 6、什么是成长型基金？什么是价值型基金？ 成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并具备增值潜力的公司。成长型的重点并不着眼于股票的现价，而是预期未来股价表现会优于市场平均水平。而价值型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股票，预期股票价格会重返应有的合理水平。 7、什么是指数基金？什么是增强指数基金？ ◎指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。 ◎增强指数基金是指通过指数化投资和积极投资的有机结合，实现投资风险和收益的优化平衡，力求使基金取得超过市场的投资收益，实现基金资产的长期稳定增值。 8、什么是收益型基金？什么是平衡型基金？
基金入门教材
*********************************************************** 什么是基金 从广义上说，基金是用于某种特定目的的资金，比如：信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金等等。在这里，我们所说的基金专指证券投资基金。 证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。 *********************************************************** 基金的种类 根据基金是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金不上市交易，一般通过银行申购和赎回，基金规模不固定； 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。 根据投资对象的不同，证券投资基金可分为：股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。
股票基金: 60%以上的基金资产投资于股票的 债券基金: 80% 以上的基金资产投资于债券的 货币市场基金:仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金； 混合基金:投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合债券、股票基金规定的，为混合基金。 从投资风险角度看，几种基金给投资人带来的风险是不同的。其中股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。 相同品种的投资基金由于投资风格和策略不同，风险也会有所区别。按风险程度又可分为：平衡型 稳健型 指数型 成长型 增长型 风险度越大，收益率相应也会越高；风险小，收益也相应要低一些。 根据投资目标的不同，可分为 成长型–成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 价值型–价值型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
最新整理基金理财基础知识大全
基金理财基础知识大全 什么是基金，为什么要买基金，买了有什么用。这是大家都会产生的想法，按照平常的生活，我们似乎用不到基金。但是基金的存在让大家可以把闲置的财产拿出来进行资金流水，这是一种投资。学习啦小编带大家认识基金的面貌，希望对新手有所帮助。 一、什么是基金? 基金是一种投资工具，由基金公司集合众多投资人的资金，投资于股票，债券，短期票据，定存等各种有价证券。根据基金的投资渠道可以分为股票型、混合型、债券型、货币型。 通俗的来说，就是你把你的资金交给基金公司，交点管理费，委托基金经理人帮你投资，降低我们投资的风险，我们从中分得投资所得的利益 二、为什么要买基金? 大家在投资之前，肯定要搞清楚，基金有哪些优势，买基金能有什么好处? 除了上面所说的降低投资风险之外，最大的好处就是专家管理。 大家想想，如果要我们从茫茫的股票市场中挑选出
蓝筹股，还要10多年都盯着同一只股票，是多么累的 一件事啊!!我们买了基金，我们就不用花费太多的精力在这个方面的投资上，而是让基金经理人去管理，他们拥有的更专业的投资知识，更丰富的投资经验，交给他们去管理，我们还能不放心吗? 三、基金的分类 基金的分类还是比较复杂的，大家了解一下就好了。 a、按发行地区/公司可分为 境内基金 境外基金 b、以投资地区可分为 全球型 区域型 单一国家型 c、按投资属性可分为 收益型追求定期收入的最大化 成长型着眼于资金的长期成长 平衡型既注重长期成长，又追求定期收入 d、按投资标的可分为 股票型
债券型 混合型等等 e、按操作策略可分为 主动型管理基金 被动型管理基金 f、按操作方式可分为 开放式 封闭式 四、适合购买基金的人群 虽然基金的好处多多，但是也不是任何人都适合购买基金。在基金购买之前，我们可以对照下面几类人群，看看自己是否是符合适合购买基金。 a、小额投资人 基金相对于股票来说，门槛比较低，不需要很大的一笔资金就能进行投资。 b、投资新手或工作繁忙者 投资基金可以把自己的资金交给专业人士代为打 理，省时省力。并且基金的风险也比股票低，比较适合新手。 c、月光族
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基金基础知识大全 基金基本概念 基金 从资金关系来看，基金是指专门用于某种特定R的并进行独立核算的资金。 其中，既包括各国共有的养老保险基金、退休基金、救济基金、教育奖励基金等, 也包括中国特有的财政专项基金、职工集体福利基金、能源交通重点建设基金、预算调节基金等。 从组织性质上讲,基金是指管理和运作专门用于某种特定R的并进行独立核 算的资金的机构或组织。这种基金组织，可以是非法人机构（如财政专?项基金、高校中的教育奖励基金、保险基金等），可以是事业性法人机构（如中国的宋庆龄儿童基金会、孙冶方经济学奖励基金会、茅盾文学奖励基金会，美国的福特基金会、霍布赖特基金会等），也可以是公司性法人机构。 投资基金 投资基金，是指按照共同投资、共享收益、共担风险的基本原则和股份有限公司的某些原则，运用现代信托关系的机制，以基金方式将各个投资者彼此分散的资金集中起来以实现预期投资目的的投资组织制度。 证券投资基金 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。 投资基金在不同国家或地区称谓有所不同，美国称为〃共同基金〃，英国和香港称为〃单位信托基金〃，日本和台湾称为〃证券投资信托基金〃 什么是指数基金? 指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。 什么是伞型基金？ 伞型基金实际上就是开放式基金的一种组织结构；在这一组织结构下，基金发起人根据一份总的基金招募书发起设立多只相互之间可以根据规定的程序进行转换的基金，这些基金称为子基金或成分基金。而由这些子基金共同构成的这一基金体系就合称为伞型基金。进一步说，伞型基金不是一只具体的基金，而是同一基金发起人对由
购买基金入门(新手整理版)
基础知识 一、基金类别 ? 1.证券投资基金 ? 2.开放式基金 ? 3.封闭式基金 ? 4.契约型基金 ? 5.公司型基金 ? 6.成长型基金 ?7.收入型基金 ?8.平衡型基金 ?9. 公募基金 ?10.私募基金 ?11.股票基金 ?12.债券基金 ?13.指数基金 ?14.保本基金 ?15.交易所交易基金（ETF）和上市型开放式基金（LOF） ?16.货币市场基金 ?17.伞型基金 ?18.专向基金 ?19.偿债基金 ?20.政府公债基金 1.证券投资基金 证券投资基金指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。国际经验表明，基金对引导储蓄资金转化为投资、稳定和活跃证券市场、提高直接融资的比例、完善社会保障体系、完善金融结构具有极大的促进作用.我国证券投资基金的发展历程也表明，基金的发展与壮大，推动了证券市场的健康稳定发展和金融体系的健全完善，在国民经济和社会发展中发挥日益重要的作用。 证券投资基金的种类繁多，可按不同的方式进行分类。根据基金受益单位能否随时认购或赎回及转让方式的不同，可分为开放型基金和封闭型基金；根据投资基金的组织形式的不同，可分为公司型基金与契约型基金；根据投资基金投资对象的不同，可分为货币基金、债券基金、股票基金等等。
我国证券投资基金开始于1998年3月，在较短的时间内就成功地实现了从封闭式基金到开放式基金、从资本市场到货币市场、从内资基金管理公司到合资基金管理公司、从境内投资到境外理财的几大历史性的跨越，走过了发达国家几十年上百年走过的历程，取得了举世瞩目的成绩。证券投资基金目前已经具有了相当规模，成为我国证券市场的最重要机构投资力量和广大投资者的最重要投资工具之一。 1999年底，中国基金业的资产规模只有577亿元人民币，到2006年底，基金资产已达到了6220亿份、8564亿元的规模。截至2006年12月31日，包括53只封闭式基金在内，我国已有53家基金管理公司旗下的321只基金可供投资者选择。开放式基金自2001年推出以来，取得了飞速的发展，截至2006年底，开放式基金占全部基金资产净值的比重已超过80%。从基金品种看，我国推出了股票基金、债券基金、货币市场基金，还迅速发展了ETF、LOF等品种，并且在尝试QFII、QDII方面也迈出了很大的步子。 随着中国基金业的快速发展，证券投资基金在中国资本市场中的地位与影响力不断提高，其对中国资本市场发展的积极作用也正在逐步显示出来。 2.开放式基金 开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。 3.封闭式基金 封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。 4.契约型基金 契约型基金是又称为单位信托基金，是指投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。它是基于契约原理而组织起来的代理投资行为，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金企业来规范三方当事人的行为。基金管理人负责基金的管理操作。基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。 5.公司型基金 公司型基金又叫做共同基金，指基金本身为一家股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金，然后在由公司委托一家投资顾问公司进行投资。 6.成长型基金 成长型基金是这是基金中最常见的一种。该类基金资产的长期增值。为了达到这一目标，基金管理人通常将基金资产投资于信誉度较高的、又长期成长前景或长期盈余的公司的股票。
基金定投基础知识
一、基金定投的基础知识 所谓基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的基金产品中，类似于银行的零存整取方式。 定期定额投资基金方法融合了定期存款“零存整缺的观念，并且还有专家免除自己选股的烦恼。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。这种兼具储蓄、理财的投资方式，相当适合年轻、刚入社会的上班族。 选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF。定投最好选择后端付费，同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。 基金有两种收费方式：一是前端收费，默认的就是这种，就是在每月买入时就要按比例交手续费的，增加了定投的成本。赎回时还有0.25-0.5％不等的赎回费。还有一种是后端收费，就是在每月买入时没有手续费，但持有时间要达到基金公司所规定的时间（3－10年不等）后再赎回，也没有手续费，长期下来可以省去一笔不少的手续费。所以，定投基金最好选择有后端收费的基金。不是所有的基金都有后端的。 定期定额的优点 第一，定期投资，积少成多。投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额投资计划购买基金进行投资增值可以“聚沙成塔”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。 第二，自动扣款，手续简便。只需去基金代销机构办理一次性的手续，今后每期的扣款申购均自动进行。 第三，平均投资，分散风险。定期定额属于中长期的投资方式，每月固定扣款，不管市场涨跌，不用费心选择进场时机，运用长期平均法降低成本。类似银行的零存整取，不论市场行情如何波动，定期买入定额基金；基金净值上扬时，买到较少的单位数，反之，在基金净值下跌时，买到较多的单位数。长期下来，成本及风险自然摊低。 二、基金定投的前提
基金投资入门基础知识(一)
新手炒股入门——基金投资(上) 1、什么是证券投资基金？ 通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。 2、证券投资基金是如何分类的？ 按照基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。 按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。 3、什么是封闭基金？什么是开放式基金？ 封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场（一般是交易所）转让、买卖的基金。 开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。 4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别： ①基金规模和续存期不同开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。而封闭式基金规模固定，有续存期规定。 ②买卖方式不同开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票，在交易所交易。 ③定价方式不同虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。
5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势？ 相对封闭式基金，开放式基金有以下优势： ①透明度高：开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。 ②流动性好：投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。 ③更好的客户服务：投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。 6、什么是成长型基金？什么是价值型基金？ 成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并具备增值潜力的公司。成长型的重点并不着眼于股票的现价，而是预期未来股价表现会优于市场平均水平。而价值型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股票，预期股票价格会重返应有的合理水平。 7、什么是指数基金？什么是增强指数基金？ ①指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。 ②增强指数基金是指通过指数化投资和积极投资的有机结合，实现投资风险和收益的优化平衡，力求使基金取得超过市场的投资收益，实现基金资产的长期稳定增值。
基金基础知识总结
基金基础知识总结 1．基金资产净值：基金总资产－基金总负债；2．基金单位资产净值：（基金总资产－基金总负债）/实收资本（基金总分额）；3．ETF是一种可以在交易所交易的开放式基金。4．开放式基金的种类：普通基金，指数基金，指标基金，社保基金，货币基金，ETF基金 5．几个重要的恒等式资产－负债－权益－收入＋费用＝0 资产类账户期末余额（借方）＝期初余额+本期借方发生额－本期贷方发生额负债、权益类账户期末余额（贷方）＝期初余额+本期贷方发生额－本期借方发生额6．基金投资人投资基金的两种渠道。 A.封闭式：在交易所进行交易可交易封闭式基金。 B.开放式：在基金的销售网点或者代销机构申购和赎回。 7．开放式基金与封闭式基金的区别，至少涉及三个区别要点区别开放式封闭式基金规模的投资者在基金的存续期限内可明确的存续期限，并且在存续期可变性不同以随意申购和赎回基金单位限内已发行的基金不能被赎回，而且基金规模固定不变基金单位的1．投资者可以随时向基金管理1．发起设立起，投资者可以向证买卖方式不公司或者销售机构申购和收回券管理公司或销售
机构认购同 2．上市的时候，投资者又可以委托券商在证券交易所按市价买卖1．当市场供小于求时，基金单位基金单位的开放式基金的买卖价格是以基买卖价格可能高于每份基金单位买卖价格形金单位的资产净值为基础计算资产净值，这时投资者拥有的基金成方式不同的，可直接反映基金单位资产资产就会增加；当市场供大于求净值的高低。时，基金价格则可能低于每份基金单位资产净值 投资策略开放式基金则必须保留一部分由于封闭式基金不能随时被赎回，现金，以便投资者随时赎回，其募集得到的资金可全部用于投而不能尽数地用于长期投资。资，这样基金管理公司便可据以制一般投资于变现能力强的资定长期的投资策略，取得长期经产。营绩效。8．封闭式基金和开放式基金的购买渠道？封闭式基金是通过证券交易场所进行的买卖的，买卖行为发生在基金投资人之间。开放式基金是通过直销或者代销机构进行认购、申购的。9．什么是直销机构？直销机构是基金管理公司自己开设的基金销售渠道，直销机构分为网上直销和网下直销。网上直销也交柜台直销，现在一般是大客户、机构投资者通过网下直销进行申购、赎回。网上直销可以通过基金公司的网站进行申购、赎回。网上直销