XX财富财富投资管理有限公司投后管理办法
XX财富投资管理有限公司
投后管理办法
第一章总则
第一条为加强XX财富投资管理有限公司投后管理工作，规范操作、明确责任，确保投资安全,特制定本管理办法。
第二条投后管理是指相关投资合同生效之日起到投资本金、收益收回之日止的投资业务管理过程。第三条本办法所称投资项目，包括资本市场所有的标准化金融产品和非标准化金融产品。
第四条本办法所面向的对象为公司资管板块的各职能部门，包括投资部、产品部、风控部、合规部
和清算部等，投后管理人员指对项目直接负责的资管业务部门工作人员及风险控制部工作人员。
第五条投后管理中，应切实履行如下原则：
（一）“责任人”原则。明确各资管业务部门作为投后管理工作的第一责任人，具体实施投后管理工作。
（二）“主动管理”原则。投后管理人员应强化投后管理风险理念，实施主动风险管理。
（三）“及时性、真实性、有效性”原则。投后管理人员应加强对项目的持续监控，及时发现并有效识别风险预警信号，落实风险应对措施，最大限度控制风险。
（四）“定期检查与动态跟踪”相结合原则。投后管理人员应定期开展投后管理检查工作，建立定期跟踪机制，利用多信息渠道实施动态跟踪。
第二章日常性管理
第六条对于标准化金融产品的投资，投后管理内容包括建立沟通机制和确定风险体系。
第七条沟通机制
建立与托管机构的顺畅沟通与反馈机制。每天获得托管机构发布的基金运作情况报告，每月取得
被投资方基金投资策略报告，确定投资组合的近期表现和市场表现，详细了解被投资基金管理情况。其中包括：
（一）业绩跟踪与分析
持续关注市场各类金融产品动态信息，根据对被投资方产品业绩持续跟踪，预期未来盈利情况，对被投资机构配置定期进行动态调整。
（二）运营了解与监测
实时跟踪并监测所投金融产品的投资方向以及产品动态。定期分析产品的行业投向比例，关注被
投资方管理运营问题，关注核心投资团队是否出现较大变动，管理层是否涉嫌违法违规等。
第八条风险体系
确定整体投资风险的测量体系，测量标准和可承受风险，定期对各金融产品的综合实力、投资风格和风险水平进行分析和评估，完善合格产品入池审批制度。
（一）风险预警与报告
建立投资风险预警与风险报告机制，定期评估可能影响资金安全的风险因素。对被投资产品设立严格的止损触及线，以及最大回撤区间。
（二）风险处置与化解
对投资可能出现的风险类型和程度制定相应风险应急处置流程，降低风险并保证投资安全。如发
公司注册公司注册资本的出资时间规定
公司注册资本的出资时间规定 1、除一人有限责任公司应在设立时交付公司章程规定的全部 出资，其他形式的有限责任公司、采取发起设立方式设立的股份 有限公司以及非公司制内资企业法人可以分期缴付注册资本(金)。 2、采取分期缴付注册资本(金)方式的内资有限责任公司及非 公司制内资企业法人，其在设立时的出资应不低于注册资本(金) 数额的20%，且不得低于法律、行政法规规定的最低限额。注册资本(金)的其余部分可由投资人在企业成立之日起两年内缴足。 公司法实施细则22条中所列企业可以采取分期缴资方式缴付 规章或规范性文件规定的注册资本(金)最低限额高于法律、行政 法规规定的最低限额的部分。 3、投资性有限责任公司或投资性非公司制内资企业法人，其 注册资本(金)可以在设立后五年内分期缴足。 4、投资人分期缴付的次数、每次缴资数额应根据企业章程规 定执行，其中，各投资人任意一期缴资的数额均可不按照该投资 人的出资总额占注册资本(金)总额的比例设定。 5、申请经营范围中包含前置许可项目的企业，办理设立登记 时可以分期缴付注册资本(金)。
6、营业执照经营范围项下“实缴注册资本”、“实缴注册资金”标注统一调整为注册资本(金)项下的“实收资本”、“实收 资金”标注。 7、登记机关不再按照缴付注册资本(金)的期限设定营业执照 有效期，但应在营业执照经营范围项下标注“下期出资时间*年* 月*日”(“下期出资时间”是指本次设立或变更实收资本登记后，章程规定的最近缴资期;“*年*月* 日”为章程中规定的最近缴资 期的截至时间)。缴资期限的标注可在企业缴清全部出资后删除。 8、内资企业注册资本(金)按期缴付后，应向登记机关办理实 收资本(金)的变更登记，提交《企业变更(改制)登记(备案)申请书》及其他有关材料。 9、投资人未按期缴付注册资本(金)(即超过营业执照经营范 围项下标注的“下期出资时间”仍未缴资)，该企业可以增加经营 项目、设立分支机构、投资其他企业或办理其他登记事项的变更 登记，但对变更住所、注册资本(金)或出资时间的，应先经监督 部门依法作出处理并出具文字处理意见，处理意见应归入登记档案。 企业在“下期出资时间”前申请将注册资本(金)减少到实缴 数额，可直接办理减资变更登记。企业不能在规定期限内缴付应 缴出资，超出“下期出资时间”申请减少应缴出资的，应按上款 规定经监督部门作出处理后，方可办理减资变更登记。
投资业务档案管理办法
投资业务档案管理制度 第一章总则 第一条为加强投资业务档案管理，确保项目资料的完整性，促进投资业务经营的合法性和项目资产的安全性，根据《投资管理基本制度》、《投资业务操作流程》等有相关规定，特制定本制度。 第二条投资业务档案是指在办理投资业务过程中形成的用以记录和反映投资业务全过程及与客户关系的重要文件、凭据和图表、声像等资料。主要由融资人的基本资料、投资业务中的相关契约和投资管理资料等组成。 第三条投资业务档案管理是综合档案管理体系的一部分，各公司部门应配合综合档案人员，对投资业务档案按照“集中统一”原则进行规范化管理。市场部门负责投资业务档案移交前的收集、整理、立卷、归档工作，并对移交前档案资料的真实、完整、有效、保密等负责。综合档案人员负责投资业务档案移交后的整理、保管和日常维护工作，并对移交后的投资业务档案的安全管理、提供利用、销毁整理、保密等负责。 第四条各级管理单位要制定有关投资业务档案的移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁、人员交接等制度，做到科学管理、有效利用，严防损毁散失，确保投资业务档案的完整和安全。 第五条投资业务档案涉及国家、本公司和客户的秘密，档案管理人员、调阅人员和其他相关人员均需严格执行保密制度。 第二章投资业务档案的归档方法 第六条投资业务档案按照法人客户建立，一户一档，自然人客户也可按区域建档。
第七条投资业务档案分为五类： 权证类：采用抵押、质押担保方式的投资业务，能够证明对抵押物、质物享有所有权和处置权的要件； 要件类：办理投资业务过程中产生的能够证明投资业务的合法性、合规性的基本要件； 管理类：融资人的基本资料； 保全类：资产风险管理的相关资料； 综合类：本公司内部管理资料等。 每个客户档案分为三个区域即：立卷区、归档区、权证区。1、立卷区存放执行中业务的权证类、要件类、管理类、保全类、综合类档案。2、归档区存放已经 执行终了业务的权证类、要件类、管理类、保全类、综合类档案。3、权证区（立卷区和归档区的权证类主要是指抵（质）押物的清册和移交清单等）抵押物、质物享受所有权处置权的相关要件不在项目档案中管理，其中有价单据必须存放于保险库，其他权证类档案存放于档案库内的保险柜中，但必须双人、双锁保管。 第三章投资业务档案的基本内容 第八条权证类档案包括：抵押物（质物）评估报告或作价依据，抵押物（质物）所有权、使用权证或证明文件，已办理抵押（质押）登记的他项权证或有关证明文件，抵押物清单，权利质押中的各种有价单据，抵押物（质物）保险单，抵押（质押）公证书（企业办理的要收集）等，抵押物的保险单。 第九条要件类档案包括：企业情况有关资料、企业信用等级评定报告和审定意见、各类客户融资申请报告和申请书、各类客户投资业务调查报告、各类客户投资业务调查审查审批书、评审会会议纪要、各类法人客户投资业务投资合同（协议书）、融资凭证、担保合同（担保协议）或担保函、核保书、抵（质)押核实书、保
诺亚财富投资管理有限公司财务分析
诺亚财富投资管理有限公司财务分析 简介 诺亚财富投资管理有限公司是一家专业理财机构，致力于为中国高净值客户提供客观中立的理财解决方案，主要客户是个人流动资产最少在人民币300万元以上的富豪阶层。诺亚财富于2010年11月11日在纽约证券交易所挂牌上市，代码为“NOAH”，发行价12.00美元，融资金额约1.008亿美元。作为国内第一家专业理财机构，上市首日涨幅达到33.25%。 产品结构 诺亚财富筛选的产品均为私募投资产品，包括固定收益产品（fixed income）、PE基金（PE fund）、共同基金（mutual fund）、私募股权投资基金（private securities investment funds）、投资相关的保险产品（investment-linked insurance products）。其中固定收益类产品的销售规模占公司2012年总销售规模的68.4%。 固定收益类产品中，以房地产项目作为标的资产的在2012年占比61.3%；私募股权基金产品中以房地产项目为标的资产的在2012年占比34%。 从2005年到2012年底共销售了111亿美元的产品，这些产品来自超过120家机构。 诺亚财富还开发了FOF产品和房地产私募基金产品，2010年5月开始成立FOF产品，诺亚作为管理人；2012年下半年开始成立房地产私募基金产品，诺亚作为GP（一般合伙人）。 歌斐资产成立于2010年3月，以私募股权投资母基金、房地产私募基金、家族财富管理和组合资产管理为核心业务，是中国私募股权投资母基金的领跑者，地产基金运营管理的领先机构，以及家族财富管理与组合资产管理专家。截至2012年8月，歌斐管理资产规模约30亿人民币，其中PE母基金超过20亿，是中国最大的市场化营运的PE母基金。
股权投资业务-投后管理办法
XXXXX公司 股权投资投后管理办法 二零XX年XX月
目录 第一章总则 (4) 第一条目的 (4) 第二条适用范围 (4) 第三条释义 (4) 第四条投后管理的目标 (4) 第五条投后管理实施原则 (5) 第二章职责分工 (6) 第六条投后管理中心 (6) 第七条股权投资业务部门 (6) 第八条风险管理中心和法律合规中心 (6) 第九条其他相关部门 (7) 第三章投后项目的交接 (7) 第十条对接项目信息 (7) 第十一条项目交接 (7) 第四章投后日常管理 (8) 第十二条日常管理的形式 (8) 第十三条投资协议的监督和执行 (8) 第十四条项目决策性管理 (9) 第十五条项目跟踪检查 (9) 第十六条参与分红 (10) 第十七条投后管理记录 (11) 第五章投后定期报告 (11) 第十八条工作周报 (11) 第十九条工作月报 (11) 第二十条（半）年度报告 (11) 第二十一条参会报告 (12) 第六章项目风险管理 (12) 第二十二条重大风险报告 (12) 第二十三条风险事件的处理 (13)
第七章后续投资的管理 (13) 第二十四条后续投资的管理 (13) 第八章增值服务 (14) 第二十五条后续融资增值服务 (14) 第二十六条经营管理增值服务 (14) 第二十七条业务拓展增值服务 (14) 第二十八条财务顾问增值服务 (14) 第二十九条智力支持增值服务 (14) 第三十条危机公关支持服务 (15) 第九章项目退出 (15) 第三十一条退出提示 (15) 第三十二条退出决策 (15) 第三十三条退出实施 (15) 第三十四条投资总结 (16) 第十章投后业务档案管理 (16) 第三十五条相关法律文件 (16) 第三十六条重要函件管理 (16) 第三十七条项目退出文件 (16) 第十一章附则 (17) 第三十八条解释修订 (17) 第三十九条未尽事宜 (17) 第四十条生效执行 (17) 第四十一条附件 (17)
注册投资管理公司需要哪些条件
https://www.360docs.net/doc/3510508117.html, 注册投资管理公司需要哪些条件？ 什么是投资管理有限公司？公司的类型有很多种，其中投资管理有限公司就是其中之一，它主要是一种新型的控股投股的管理公司，通过为其他公司提供解决发展道路上的问题，策划战略和方案，排除不利因素等业务谋求合作和双赢。但因为这种公司的特殊性，所以商家要注册投资管理公司，可能并不是件简单的事，至少都需要一定的资本和经济条件。 那么注册投资管理公司需要哪些条件呢？ 1、注册公司的资金成本上。 投资管理公司分为三种类型，分别是实物投资、资本投资和证券投资公司三种类型。虽然目前我国对注册投资管理公司资金上没有任何要求了，但假使商家的注册资金过低，在后期寻求合作和经营中，相信也很难得到他人的信赖，并顺利开展自己公司的业务。 2、股东及监事等职位的设立 投资管理有限公司的股东可以由一位单程，也可以由两位以及两位以上的人员担任，而对于监事，则必须要有一人担任，一人成立的注册投资管理公司，投资人不能既担任股东又担任监事。除此外，商家可以根据发展的需求，决定是否成立监事会。
https://www.360docs.net/doc/3510508117.html, 3、在经营范围上的注册条件 确定公司注册条件，是任何一个商家在成立公司前都首先必须要做的一件事。特别是对于此类投资管理有限公司，商家更是需要对目前，以及今后规划要做的事，纳入目前公司的注册范围里。因为投资管理有限公司的经营范围，并没有一个特定的规范，所以此时商家在工商局进行注册时，大可以提前参考其他同类型的公司注册范围。 公司注册通常不是件容易的事，商家们要做的事情有很多，例如其中的公司核名，以及资料的准备等流程上，多数商家就都会感到一头雾水。那么这个时候，适当的借助外力，例如一家可靠的代理公司协助，就是商家们比较明智的举动了。
投融资档案管理制度修正稿20160713
云南建设基础设施投资股份有限公司项目投融资档案管理办法 （暂行） 2016年4月
1目的 为适应公司经营发展，规范公司项目档案管理，确保投融资部项目档案在未来较长的期限内妥善保存，方便公司领导、业务部门及其他资料需求方对文件资料的查阅，特订立本制度。 2适用范围 本办法适用于涉及投融资的各类业务，从项目立项申报至项目结束期间产生的各类项目纸质记录及电子档案材料的建立和管理。 3术语和定义 3.1项目档案：包括但不限于投融资业务过程中形成的投资 项目立项申请、立项申请批复、尽职调查报告、可行性研究报告、项目融资方案、投资风险评估报告、投资能力评估报告、评审意见书、班子会决议、董事会决议及其他项目管理等资料，按照要件类、决策类、其他类分类汇集、立卷并归存后形成的资料。 3.1.1要件类档案：指公司与外部相关方（含集团内部其他平 台公司）之间为开展业务而形成的完整、真实记录权利义务的相关审批文件、合同、协议、收付款凭证、往来函件的全部复印件汇集、立卷并归存后形成的资料。 3.1.2决策类档案：指集团及基投公司内部对项目决策形成 的，包括但不限于投资项目立项申请、立项申请批复、
尽职调查报告、可行性研究报告、项目融资方案、投资风险评估报告、投资能力评估报告、评审意见书、班子会决议、董事会决议等内部审批文件汇集、立卷并归存后形成的资料。 3.1.3其他档案：业务主办部门在尽职调查过程中取得的与项 目最终方案编制有关的客户信息资料和项目资金投放后管理过程中形成的巡访记录、项目总结、会计报表、审计报告以及其他不适合归入要件及决策类资料的文件汇集、立卷并归存后形成的资料。 4管理职责 4.1公司事业部、风险控制部、财务部等职能部门：负责在 项目公司成立前将各自部门职责范围内的立项申请、立项申请批复、尽职调查报告、可行性研究报告、投资风险评估报告、评审意见书、班子会决议、董事会决议等资料收集、分类并及时归集至投融资部，并对相关资料的真实性、完整性负责。 4.2项目公司：在项目公司成立后，负责将与项目相关的合 同、协议、备忘录等资料收集、整理、分类及时归集至投融资部，并对相关资料的真实性、完整性负责。 4.3投融资部：负责点验接收、编目立卷事业部、风险控制 部及项目公司移交的项目档案并在此基础上对其进行日常管理，负责收集、整理公司与金融机构之间签署的
XX银行投资银行业务管理办法(最新版)
XX银行XX分行投资银行业务管理办法 第一章总则 第一条为促进XX银行XX分行投资银行业务规范、健康、持续发展，根据《中华人民共和国商业银行法》和总行相关规章制度特制定本办法，本办法由《XX银行XX分行投行业务准入标准实施细则》和《XX银行XX分行投资银行业务决策委员会实施细则》组成。 第二条本管理办法规范的投资银行（以下简称“投行”）业务包括但不限于以下模式： （一）理财类：以我行名义发行理财产品募集资金并进行投资的方式。 （二）代理信托类：指我行接受信托公司的委托，提供融资类信托计划的资金收缴、资金退付、信托期满的本金及收益支付、代为向合格投资者推介，以及由此派生的相关服务并收取费用。 （三）投融通类：指我行通过对企业的融资需求进行结构化设计，充分利用表外资金，提供多元化投融资选择，并利用融资过程中不同类型的结构化增信措施，为企业降低融资成本。 （四）其他：其他利用我行网络渠道和客户资源，募集资金并进行投资，可能对我行声誉造成影响的，均参照本管理办法进行管理。 第二章基本原则 第三条依法合规经营原则。各级机构遵守法律、法规和行政规
章等相关规定开展投行业务，切实做到“成本可算、风险可控、信息充分披露”，积极保障客户和我行的合法权益。 第四条集中发起原则。投行业务由二级分支机构申报，由省分行公司业务部集中发起管理，各相关业务部门协作配合。辖内分支机构未经授权或批准不得擅自开展投行业务。 第五条科学与集体决策原则。投行业务决策采取集体审议方式，确保独立运作、专业化和客观公正。 第六条流程化管理原则。投行应比照自营贷款管理流程，进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。 第三章准入标准 第七条理财类准入标准 开展理财类投行业务须符合以下准入标准： （一）客户准入标准，包括风险承担主体和目标权益类标准； （二）第三方合作金融机构准入标准，包括资产管理公司、融资租赁公司及保险公司等。 第八条代理信托类准入标准 开展代理信托类投行业务须符合以下准入标准： （一）客户准入标准，包括风险承担主体和目标权益类标准； （二）信托公司准入标准。 第九条投融通类准入标准 开展投融通类投行业务须符合以下准入标准： （一）客户准入标准，包括融资方、出资方准入等；
注册投资管理公司需要哪些材料
投资管理公司是一种新型的投股控股公司，英文缩写PIMC，其主旨是为其它公司提供战略策划以及资金引进等一些限制其公司发展的不利因素，从而实现公司的复兴。当然，既然是拿出起死回生的功效，费用也是不低的，这样很多人垂涎已久，想要进入这一领域拼搏。那在注册投资管理公司时的一般流程是什么，注册过程又需要提交哪些材料？接下来，快牛网为您总结。 一、业务受理基本要求 1.融资金额 A、流动资金：50万以上 B、固定资产：100万以上 C、项目融资：300万以上 2.使用年限：1至5年 3.行业限制：要符合国家产业政策 二、股权(合作)方式 依照固定的相关法律法规，双方各占一定比例股份，风险共担、利益共享。
1.投资额度：1000万人民币以上。 2.合资年限：1至5年 3.投资行业：重点在房地产开发、化工、能源、发电、矿山及其深加工、旅游及其它配套七套项目、城市建设(旧城改造)项目，以及其它有一定发展前景的科技创新项目。 三、注册投资管理公司流程 1.工商名称预先核准； 2.签署工商登记注册材料； 3.开立验资专户办理验资手续，出具验资报告； 4.办理工商登记； 5.刻制公章及其他所需印章； 6.组织机构代码登记； 7.办理税务登记； 8.去税务部门进行税种核定及购买发票。 四、注册所需资料
1.法律文件：营业执照、税务登记证、组织机构代码证、相关资质证书、法人身份证、代办人身份证和授权书;如特种行业请提供特种行业许可证； 2.财务资料：上二个年度财务年终报表，近三个月的资产负债表和损益表； 3.资产资料：房产证、土地证、固定资产清单(或发票、证明等)； 4.政府批文：相关项目的政府批文； 5.融资报告：项目融资的用途、融资额度和用款期限，还款保障等； 6.企业介绍：企业基本状况、人员、产品、原材料及供应商、销售渠道及客户，近两年销售额和利润等。（以南京筑拓投资管理有限公司为参考）。 高利润高风险高标准是现代商业社会最基本的原则，投资管理公司自不例外，想要获得令人艳羡的收入，第一条便是要应对相当严苛注册审核和繁杂的审核流程，而这第一步就已经让很多人吃不消了。所以为了保障您注册公司的速度，快牛还是建议您将这一部分外包出去，找专业公司来代办。 杭州快牛网合法解决企业成本与税务风险，有效解决企业成本，告别代开与买票税务风险。更多详情请登录https://www.360docs.net/doc/3510508117.html,快牛网官网。
北京恒天财富投资管理有限公司商业实施计划书
北京恒天财富投资管理有限公司 湛江分公司新业务拓展商业计划书 第一章前言 随着时代的进步，人们的理财投资需求与时俱进，不再是但靠打工赚取收入作为唯一的收入途径，而是逐渐倾向于通过各种金融投资工具赚取更多收益。而湛江目前第三方专业理财投资机构尚处于市场空白阶段，市场发展潜力巨大。恰逢北京恒天财富管理有限公司湛江分公司业务结构进行战略性调整，在此，我们计划将第三方理财投资业务融入恒天财富的业务系统，或重新组建一家全新而具有较大市场竞争力的新财富管理公司。 第二章公司概述 （一）公司名称 湛江第一财富投资管理有限公司 北京恒天财富管理有限公司湛江分公司第三方理财中心（二）公司性质 以第三方理财投资规划为主体，集收入开支规划、风险管理规划、购房置业规划、子女教育规划、退休养老规划、财富传承规划以及理财知识培训于一体整合投资策划咨询公司。 （三）公司宗旨和文化 专注尽心·为客户创造价值·成己达人 （四）公司目标
三年内成为本土具有专业水平、最具影响力的第三方理财咨询公司十年内成为全国性综合型的第三方理财咨询连锁企业 （五）公司服务项目 主要盈利项目： 1、新信托项目开发、运作、成立、发行。 2、推广黄金、白银交易为主贵金属交易，赚取交易产生的手续费。 3、代理销售各保险公司产品，获得首年度佣金、次年度佣金。 其他附属盈利项目： 1、代理证券公司新客户开户、资产管理项目代销等代理费 2、家庭综合理财服务咨询费、服务年费、盈利提成。 3、理财规划普及型知识短期培训课程。 4、推出自行组合综合理财套餐，收取代理费。 第三章业务分析 （一）市场概况分析 作为一个地级城市，湛江虽然拥有七百多万人口，但外来流动人口少，整体的经济水平、市民综合远比不上珠三角地区。对新鲜事物的接受速度相对落后。而金融资产管理方面，在以往的一些非正式调查中，都呈现一种特征：大部分湛江人对理财的概念模糊，不懂得使用各种理财工具增值资产，主要分为本金安全为主“存款族”和风险投机者“炒股族”两类，真正懂得进行综合理财投资的家庭不够10%，为我们这一项目提供巨大的市场空间。
股权投资投后管理制度
第一章总则 第一条本办法所称项目公司，是指签订正式投资协议，并已完成划款、工商变更登记等工作，正式进入投后管理期并经公司授权由项目投资中心负责管理的公司。 第二条投资后管理 投资后管理（以下简称：投后管理），是指对项目公司及影响风险控制的有关因素进行持续监控和分析，提供增值服务，处理突发重大事件的管理过程。包括投后监督管理、管理咨询、风险预警及退出。 第三条投后管理负责人 1、由项目投资总监指定具体投后经理，负责所投项目公司的投后管理业务。 2、投后经理在具体的投后管理中，可根据具体工作需要，申请获得咨询公司、会计师事务所、律师事务所等的支持。 第四条投后管理内容 1、监督管理 ①风险管理 ②执行投资合同中约定的权利； ③出席项目公司董事会议。 2、管理咨询 --- 增值服务 ①协助项目公司招聘和解雇关键管理人员； ②对项目公司的日常运作管理提供咨询与建议； ③对项目公司的发展战略提供咨询与建议，并协助其完成； ④协助项目公司与关键的原料供应商或产品顾客建立并维持稳定的关系； ⑤对项目公司市场营销策略提出建议； ⑥对项目公司的财务管理提供建议； ⑦为项目公司提供融资方案与建议。 3、投资退出设计与实施 ①投资退出设计 根据项目公司发展态势、市场环境变化和投资公司自身的投资策略、机会，选择适当时机、
选择投资退出方式，依据最有利的方式设计投资退出方案。 ②投资退出实施 a.已约定退出方式之投资退出实施。 b.未约定退出方式之投资退出实施。 第二章对接协调会 第五条投资完成，投资总监负责组织召开项目公司和投后管理对接会，参加人员为投后管理经理和项目公司的高级管理人员，对接会上主要有以下两项内容： 1、阐述投资理念和投后管理的基本要求； 2、明确项目公司总经理助理、行政部门负责人、财务部门负责人（财务总监）等人员作为日常对接人，建立日常对接的长效机制。 第三章日常性管理 第六条财务信息收集 1、投后管理部门定期收集汇总项目公司月报、季度财务报告和年度财务报告。月、季度报告应在月度、季度结束后的15天内完成收集，年度报告应在年度结束后的30天内完成收集，报告以纸质版（需加盖公章）+电子版进行汇总。 2、投后管理部门对财报进行简单分析，根据实际情况编写分析报告，提出改进建议。 3、如财务状况发生重大变异，应及时向投资总监汇报并商讨提出处理对策。 第七条定期走访 1、投后管理经理每季度走访项目一次，并向投资总监书面汇报项目生产经营计划执行情况以及书面形式访谈纪要。 2、投后管理经理应拜访项目公司研发、生产、销售、财务等负责人，直接掌握获取第一手生产经营以及市场等信息；对于中早期项目应当积极参加项目公司的重要工作会议、产品推介或订货会等。 第八条突发或重大事项变异处理 如项目公司生产经营发生重大突发事项或投资协议履行发生重大违约，投后经理应立即向投资总监报告，提出妥善处理对策，经领导审核同意后执行。 如发生以下情况，视为重大突发事项和重大违约： 1、项目公司不能按照合同履行或投资资金未按合同约定使用的；
25信贷业务档案管理办法(定稿)
信贷业务档案管理制度 第一章 总则 第一条 为加强信贷业务档案管理，确保信贷资料的完整性，促进信贷业务经营的合法性和信贷资产的安全性，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《商业银行法》、《贷款通则》等有关法律法规和信贷管理的相关规定，特制定本制度。 第二条 信贷业务档案是指在办理信贷业务过程中形成的用以记录和反映信贷业务全过程及与信贷客户关系的重要文件、凭据和图表、声像等资料。主要由借款人的基本资料、信贷业务中的相关契约和信贷管理资料等组成。 第三条 信贷业务档案管理是综合档案管理体系的一部分，各信贷部门应配合综合档案部门，对信贷业务档案按照“集中统一”原则进行规范化管理。信贷部门负责信贷业务档案移交前的收集、整理、立卷、归档工作，并对移交前档案资料的真实、完整、有效、保密等负责。综合档案部门负责信贷业务档案移交后的整理、保管和日常维护工作，并对移交后的信贷业务档案的安全管理、提供利用、销毁整理、保密等负责。 第四条 各级管理单位要制定有关信贷业务档案的移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁、人员交接等制度，做到科学管理、有效利用，严防损毁散失，确保信贷业务档案的完整和安全。 第五条 信贷业务档案涉及国家、小额贷款公司和企业的秘密，档案管理人员、调阅人员和其他相关人员均需严格执行保密制度。 第二章 信贷业务档案的归档方法 第六条 信贷业务档案按照法人客户建立，一户一档，自然人客户也可按区域建档。 第七条 信贷业务档案分为五类： 权证类：采用抵押、质押担保方式的信贷业务，能够证明对抵押物、质物享有所有权和处置权的要件；
要件类：办理信贷业务过程中产生的能够证明信贷业务的合法性、合规性的基本要件； 管理类：借款人的基本资料； 保全类：资产风险管理的相关资料； 综合类：小额贷款公司内部管理资料等。 每个客户档案分为三个区域即：立卷区、归档区、权证区。1、立卷区存放执行中业务的权证类、要件类、管理类、保全类、综合类档案。2、归档区存放已经执行终了业务的权证类、要件类、管理类、保全类、综合类档案。3、权证区（立卷区和归档区的权证类主要是指抵（质）押物的清册和移交清单等）抵押物、质物享受所有权处置权的相关要件不在信贷档案中管理，其中有价单据必须存放于金库，其他权证类档案存放于档案库内的保险柜中，但必须双人、双锁保管。 第三章 信贷业务档案的基本内容 第八条 权证类档案包括：抵押物（质物）评估报告或作价依据，抵押物（质物）所有权、使用权证或证明文件，已办理抵押（质押）登记的他项权证或有关证明文件，抵押物清单，权利质押中的各种有价单据，抵押物（质物）保险单，抵押（质押）公证书（企业办理的要收集）等，抵押物的保险单。 第九条 要件类档案包括：企业授信情况有关资料、企业信用等级评定报告和审定意见、各类客户信贷业务申请报告和申请书、各类客户信贷业务调查报告、各类客户信贷业务调查审查审批书、审贷会会议纪要、公司向上级部门的推荐审查意见、上级部门的贷款批准意见、贷款意向书、贷款承诺函、各类法人客户信贷业务借款合同（协议书）、借据、担保合同（担保协议）或担保函、核保书、抵（质)押核实书、保险合同、贷款法律审查意见（按相关制度规定应出具的）、准贷（签）证、到逾期贷款本息催收通知及回执、贷后检查记录和贷款检查报告、企业经营活动分析报告、保证金进账证明资料、自然人的资信评定书，法人客户的信贷登记咨询书，以及涉及贷款审查、审批、发放的其他必要资料。 其他业务所必须的要件等等。 第十条 管理类档案包括借款人的基本资料和担保人的相关资料：《企业法人营业执照》副本或复印件、《事业单位登记表》副本或复印件、《企业资质登记证》复印件、《特种经营许可证》复印件、《税务
XX财富财富投资管理有限公司投后管理办法
XX财富投资管理有限公司 投后管理办法 第一章总则 第一条为加强XX财富投资管理有限公司投后管理工作，规范操作、明确责任，确保投资安全,特制定本管理办法。 第二条投后管理是指相关投资合同生效之日起到投资本金、收益收回之日止的投资业务管理过程。第三条本办法所称投资项目，包括资本市场所有的标准化金融产品和非标准化金融产品。 第四条本办法所面向的对象为公司资管板块的各职能部门，包括投资部、产品部、风控部、合规部 和清算部等，投后管理人员指对项目直接负责的资管业务部门工作人员及风险控制部工作人员。 第五条投后管理中，应切实履行如下原则： （一）“责任人”原则。明确各资管业务部门作为投后管理工作的第一责任人，具体实施投后管理工作。 （二）“主动管理”原则。投后管理人员应强化投后管理风险理念，实施主动风险管理。 （三）“及时性、真实性、有效性”原则。投后管理人员应加强对项目的持续监控，及时发现并有效识别风险预警信号，落实风险应对措施，最大限度控制风险。 （四）“定期检查与动态跟踪”相结合原则。投后管理人员应定期开展投后管理检查工作，建立定期跟踪机制，利用多信息渠道实施动态跟踪。
第二章日常性管理 第六条对于标准化金融产品的投资，投后管理内容包括建立沟通机制和确定风险体系。 第七条沟通机制 建立与托管机构的顺畅沟通与反馈机制。每天获得托管机构发布的基金运作情况报告，每月取得 被投资方基金投资策略报告，确定投资组合的近期表现和市场表现，详细了解被投资基金管理情况。其中包括： （一）业绩跟踪与分析 持续关注市场各类金融产品动态信息，根据对被投资方产品业绩持续跟踪，预期未来盈利情况，对被投资机构配置定期进行动态调整。 （二）运营了解与监测 实时跟踪并监测所投金融产品的投资方向以及产品动态。定期分析产品的行业投向比例，关注被 投资方管理运营问题，关注核心投资团队是否出现较大变动，管理层是否涉嫌违法违规等。 第八条风险体系 确定整体投资风险的测量体系，测量标准和可承受风险，定期对各金融产品的综合实力、投资风格和风险水平进行分析和评估，完善合格产品入池审批制度。 （一）风险预警与报告 建立投资风险预警与风险报告机制，定期评估可能影响资金安全的风险因素。对被投资产品设立严格的止损触及线，以及最大回撤区间。 （二）风险处置与化解 对投资可能出现的风险类型和程度制定相应风险应急处置流程，降低风险并保证投资安全。如发
投资业务投后管理办法
投资业务投后管理办法 为规范业务操作，加强投资业务管理，有效控制风险，根据公司《投资业务管理基本制度》及其他有关制度，特制定本办法。 第一节定义 投后管理，是指对投资业务融资客户及影响业务风险控制的有关因素进行持续监控和分析，以便及时发现预警信号，并积极采取应对措施的管理过程。包括投后检查、风险预警和处置。 第二节投后检查 （一）特点： 、既包括对客户情况的检查，又包括对融资用途事项的进展和抵质押担保情况的检查。其中，对客户的检查既包括对客户执行《投资合同》情况的检查，也包括对客户资信、经营财务、管理、重大事项等情况的检查。 、投后检查的目的在于及时发现风险隐患并采取补救措施。 、投后检查主要关注客户是否能够及时还本付息以及影响客户还款能力的主要因素。 （二）检查类别 、首次检查
在投资款发放后的 天内应进行第一次检查，重点检查投资业务的实施情况。检查方式可为实地检查、电话询问等方式。首次检查要形成《投资业务首次检查报告》（见附件 ），由风控部门负责人签字后存档。 、全面检查 对投资业务，不论期限长短，从发生第一笔业务开始，每季前往客户的经营场所实地检查一次，同时对抵质押物存续情况进行检查。对于发现风险隐患较大的投资业务，还须按月进行跟踪检查。检查后要形成《投资业务检查报告》（撰写要求参照附件 ），报告由风控部门负责人签字后存档。 、重点检查 一旦发现融资方出现新的可能或实际已经影响债务偿还的重大情况时，最迟在发现上述情况的两个工作日内，必须对客户进行实地或跟踪检查，并形成报告。 （三）检查的主要方法 投后检查需要获取有效信息，并根据这些信息综合判断客户是否能正常支付投资款本息或履约，从而采取相应措施防范和降低风险。投后检查的主要方式包括： 、信息获取 ⑴客户提供的信息：从客户提供的财务会计报表汇集、整理出客户信息。 ⑵实地检查获取信息：对于公司类客户，前往客户的主要生产经营场所实地检查。在现场，通过与主要负责人、财务主管等进行接触，查阅客户的会计帐薄、记帐凭证、
投资管理公司如何注册
投资管理公司如何注册 当企业发展危难重重，举步维艰之时，找到一个好的投资管理公司，往往能起到挽狂澜于既倒扶大厦之将倾的目的。投资管理公司作为公司发展出谋划策，为企业增值招商引资的中坚力量，越来越变成现今企业不可或缺的智囊兵团。那么，这样一个卖点子卖想法为经营手段的公司，如何申请如何注册呢？经营范围如何定义？有哪些优惠政策？万事开头难，雄心壮志的您也许为一系列问题所困扰不已，没关系，让我们专家为你一一解答吧！ 1、注册上海投资管理公司注册资本 按照公司法，一人有限公司要10万资金；2人以上需要3万就行，并可以在两年内分批到位。也就是说，最低注册资本为3万元，公司的注册资金对今后的运营发展有一定关系，如项目的运作费用和投标等。需要慎重考虑，多多益善。 2、注册上海投资管理公司经营范围 根据自身主营业务方向，一般有项目投资、风险投资、项目融资、投资管理、战略策划、资产重组、融资上市、私募融资、工商代理、企业形象策划、企业管理咨询、财税顾问、投资顾问、财税代理、资产托管、商务资讯等等。 3、注册上海投资管理公司命名标准 公司法规定，同行业公司命名是不能重名的。一般内资公司名称模式是：“地区+ 字号（商号）+ 行业（或者行业特点）+企业类型”，例如，上海（地区）宏图（字号）投资管理（行业）有限公司（企业类型）。如果名称需冠以“中国”的，须经中国国家工商局批准。 4、注册上海投资管理公司必备资料
公司备用名称、法人和股东身份证复印件、经营范围、注册地址房产证和房主身份证、股东出资比例等。 5、注册上海投资管理公司基本过程 企业名称预先登记→企业设立登记→前置审批→交存企业注册资金→办理法定验资手续→工商注册的审批、领取营业执照→企业印章备案及k制→企业法人代码登记→税务登记→开设银行账号→开转资证明和划转资金→统计登记→社会保险登记 6、上海注册投资管理公司的优惠政策 如果在上海经济开发区注册公司，可免费提供注册地址，并享受财政扶持奖励政策，关于投资管理公司如何在上海注册，可以享受上海高额的财政扶持奖励的优惠政策。
北京恒天财富投资管理有限公司商业计划书
北京恒天财富投资管理有限公司湛江分公司新业务拓展商业计划书 第一章前言 随着时代的进步，人们的理财投资需求与时俱进，不再是但靠打工赚取收入作为唯一的收入途径，而是逐渐倾向于通过各种金融投资工具赚取更多收益。而湛江目前第三方专业理财投资机构尚处于市场空白阶段，市场发展潜力巨大。恰逢北京恒天财富管理有限公司湛江分公司业务结构进行战略性调整，在此，我们计划将第三方理财投资业务融入恒天财富的业务系统，或重新组建一家全新而具有较大市场竞争力的新财富管理公司。 第二章公司概述 （一）公司名称 湛江第一财富投资管理有限公司 北京恒天财富管理有限公司湛江分公司第三方理财中心 （二）公司性质 以第三方理财投资规划为主体，集收入开支规划、风险管理规划、购房置业规划、子女教育规划、退休养老规划、财富传承规划以及理财知识培训于一体整合投资策划咨询公司。 （三）公司宗旨和文化 专注尽心·为客户创造价值·成己达人
（四）公司目标 三年内成为本土具有专业水平、最具影响力的第三方理财咨询公司．十年内成为全国性综合型的第三方理财咨询连锁企业 （五）公司服务项目 主要盈利项目： 1、新信托项目开发、运作、成立、发行。 2、推广黄金、白银交易为主贵金属交易，赚取交易产生的手续费。 3、代理销售各保险公司产品，获得首年度佣金、次年度佣金。 其他附属盈利项目： 1、代理证券公司新客户开户、资产管理项目代销等代理费 2、家庭综合理财服务咨询费、服务年费、盈利提成。 3、理财规划普及型知识短期培训课程。 4、推出自行组合综合理财套餐，收取代理费。 第三章业务分析 （一）市场概况分析 作为一个地级城市，湛江虽然拥有七百多万人口，但外来流动人口少，整体的经济水平、市民综合远比不上珠三角地区。对新鲜事物的接受速度相对落后。而金融资产管理方面，在以往的一些非正式调查中，都呈现一种特征：大部分湛江人对理财的概念模糊，不懂得使用各种理财工具增值资产，主要分为本金安全为主“存款族”和风险投机者“炒股族”两类，真正懂得进行综合理财投资的家庭不够10%，为我们这一项目提供巨大的市场空间。 虽然，近年来各大报章不定期都刊登各类理财知识和资讯，但由于这类内容的零散性和片面性，无法为湛江市民系统、全面的理财所需知识和技巧。人们对自己不熟悉的事物一般都有莫名的恐惧感而产生抗拒感，特别是在钱财方面更为因此
某投资管理有限公司筹建方案
深圳市邵商投资管理有限公司筹建及运营方案2010年6月1日 基金筹委会目录 一、投资管理公司概览………………………………………………1二、工作计划及时间表……………………………………………….2三、股东结构及资金管理模式……………………………………….3四、组织结构及管理团队…………… ………………………
………..3五、项目资金的投资管理……………
………………………………..4六、投资管理公司的收益与费用…………………………………….. 9 七、投资管理公司的利润分配政策... .. (9) 八、投资项目的退出.........................................................10九、投资项目的套现.........................................................11十、投资项目组合........................ (12) 基金筹委会 一、投资管理公司概览 本投资管理有限公司依据《中华人民共和国公司法》的有关规定和相关法律法规组建并注册成立。公司名称深圳市邵商投资管理有限公司（已核名） 公司组建设立方式及注册地 自然投资人发起设立，注册地在深圳。公司类型
有限责任制。公司经营范围
投资管理、咨询；财务顾问；项目资金管理及投资；财务 杠杆投资；理财咨询。注册资本金 500万元人民币，以后将根据公司的发展状况可增资扩 股至5000万元人民币。公司注册地址 深圳市福田区福强路世纪工艺品文化广场F馆605D 法定代表人刘长江主要发起人 鉴于本投资管理公司的设立宗旨和发展目标，本投资管理公司的发起人应具备如下基本条件：1 基金筹委会 发起人必须是邵阳商会的会员； 每个发起人最少投资金额不得少于50万元人民币；依据本投资管理公司筹建的基本意向，主要发起人初步选定：刘长江、欧阳晴、陈乐新、黄金涛、谭新春、等等主要发展方向1、拟上市公司的股权投资及项目管理2、资源性产业财务杠杆投资及项目操作 二、工作计划和时间表日期工作负责方2010年 1. 确定发起人5.27-5.31黄丹 2. 公司名称核准 3．起草公司章程4．准备注册文件5．注册资本金验资6.1-6.30 黄丹安排 6．完成工商注册、刻章、税务登记、组织机构代码证7. 银行开户8．董事会成立深圳邵阳商会组6.9-6.10 9．投资委员会成立织、欧阳晴主讲 10．召开项目投资推介会议
关于注册资金的问题
一、注册资金50万跟100万的区别： 1.承担风险：破产后承担的有限赔偿责任； 2.验资后可使用的资金数额不一样； 3.注册资金大小不一样，企业信用不一样，注册资金越大，公司实力相对更加雄厚 4.注册资金大小不一样，向银行申请的贷款额度也不一样 5.对于一些特殊行业，注册资金不同，可能影响升级办理资质（比如，一般那税人公司要求注册资金100万以上，50万以下的企业不够资格） 二、注册公司的注册资金大小有什么区别10 50 100万的区别及对税收的影响 1、注册公司的注册资金大小有什么区别，和缴税有什么关系吗？ 答：区别是有不大，法律上责任不同。个体户不注册资金，需要资金的是有限公司，为什么叫有限公司，如我注册一家100w的公司那我所承担的责任就100w，以公司名义欠了1000w钱，只要我去申请倒闭我只赔100w就这样了。成立公司最低注册资金3w（两个人合伙）独资最低10w 。 很多人考虑注册资金和税收关系是怎么样的，是不是注册资金越多上缴的税款就越多？其实注册资金和缴税没有任何关系缴税是根据你开发票的金额按一定比例缴注册资金大小决定你的公司今后承担的法律责任，如果你注册资金是50万在今后公司业务中遇到纠纷问题，欠他人款80万，你在法律上的责任只要赔50万就行如果你注册资金是100万那必须赔足他人80万。 2、由于商业需要，我要注册一家小规模纳税人的公司（开增值税发票），我知道注册资金最少是80万，但我没那么多钱！想找一家代理公司注册。 问题是他给我验资以后，他会将80万资金全部抽走。这样的话日后对于我来说会不会有一定的法律风险或者其他麻烦。 现在税务局对于这件事儿查的严不严？查到的话会怎么样？ 答：属于注册资本抽逃，一般没什么大事，就是行政处罚，给点钱就可以了，但是风险总是有的。只要别偷税漏税就可以了，90%的企业基本都抽逃，哪个老板都不会把钱存在银行的！不过到年底业务做的好的企业都会把钱存进基本户，创业就是风险。希望你不被查到。 3、注册公司的注册资金到底是什么样的一个概念？我和几个朋友想合伙注册个10万（注册金）的公司，但是总共就10多万。注册了之后，就不可以经营了。听说，注册的营业执照下来了就可以把那个注册资金抽出来用了，是吗？那个营业执照需要多久会发下来？使用注册资金经营，算不算是透支经营啊？还有，就是假如公司亏了话，公司支持不住要了，注册资金可以退吗？ 答：你好，注册资金打进去后钱就是属于公司的，营业执照下来后还不能取钱，要等到开好银行基本帐户，开户许可证下来后才能转帐或提现，转帐转多少没关系，提现根据银行不同来定，一般一次只能提取20%。用公司的钱不算透支。
基金销售业务档案管理办法
基金销售业务档案管理办法 第一章总则 第一条为进一步加强本行基金销售业务中的会计档案管理，统一会计档案管理制度，根据《会计档案管理办法》、中国人民银行《银行会计基本规范指导意见》，结合我行实际情况，特制定本办法。 第二条本行档案管理实行分级管理。总行、各支行各自负责管理销售基金业务的业务记录凭证及客户资料。 第二章档案的分类 第三条基金销售业务档案包括纸质档案和电子档案。 1、基金销售业务纸质档案包括会计业务凭证、账簿、会计报表、分户账、客户开销户资料及其他会计资料。 2、基金销售业务电子档案是指纸质档案的扫描影印件。 第三章档案的归档 第四条档案应依据归档要求，整理立卷，装订成册，按照保管期限进行分类，以及内容和形成时间进行分类索引，编制会计档案保管登记簿，以便查阅。采用非纸介质存储会计档案的，应能满足阅读及打印要求。 第五条档案归档的基本要求：按照《会计档案管理办法》要求执行。 第四章档案的保管 第六条总行和各支行应建立档案室，配备专(兼)职会计档案管理员。档案室应具备“五防”、“五无”的标准。即：防盗、防火、防潮、防尘、防有害生物；无
火患、无虫蛀、无霉烂、无鼠咬、无失窃。磁介质档案保管应具备防磁条件，磁介质档案应打印出书面档案装订保管。 第七条基金会计档案的保管期限为15年。保管期限从会计档案形成的次年1月1日算起，如有必要可以延长。 第八条银行结算账户管理资料保管期限为该账户销户后10年。 第九条机构分立，原机构存续的，会计档案由原机构保管；原机构解散的，会计档案由总行协调处理。机构合并，会计档案应由合并后的机构保管。机构关闭、撤销，会计档案由总行指定机构管理。 第五章档案的调(查)阅 第十条严格遵守会计档案调(查)阅登记制度，防止会计档案丢失和泄密。内部查阅会计档案，应由查阅人提出申请，经分管领导批准后方可查阅。采用网络形式查阅的，应严格执行有关控制制度。 调(查)阅人可以抄录、照相、复印或复制，但不得涂改、圈划会计档案，不得将会计档案拆封和借出。各机构应对调(查)阅情况进行记录，并由查阅人签字确认。 调(查)阅会计档案的申请及公函应由经办人员和会计人员共同签章，专门保管，以备查考，并做好相关的查阅记录。 第六章会计档案的销毁 第十一条保管期限届满的会计档案，按照下列程序销毁： （一）由销毁会计档案机构的档案管理员会同财富管理中心编制会计档案销毁清册；