个贷客户经理总结

个贷客户经理总结

个贷客户经理总结

作为**支行对私高级客户经理，我的工作除了日常的管理工作外，工作的重点是私金业务的拓展维护和管理等，回顾这一年来的工作，虽然取得了不少的成绩，但还有许多不足之处。

一、积极拓展存款方面根据总行“存款兴行，无储不稳”的指示精神，在行领导的正确领导下，我和营业部的全体同仁一起努力拼搏，拓展我行的储蓄业务-，终于得到了丰硕的成果，截止到12月31日为止，共吸收了储蓄存款*****万元，储蓄存款余额达到******万元。由于我行开业时间较短，加上基础客户又少，我行的代发工资单位虽然开户较多，但月代发工资额只有****万元左右，其他储源除了**的拆迁资金外几乎没有，在我行分管行长的带领下，利用春节揽储旺季，抓住行政事业单位和企业发放奖金的时机，四面出击，共营销到****多万元的储蓄存款，打响了开门红。由于每月的代发工资额远远不能满足我行对存款增长的要求，因此我行积极捕捉市场信息，挖掘新的储蓄增长点，今年我行通过营销将**的拆迁安置费和**拆迁安置费以及**解散人员安置费在我行发放，我经常主动上门联系和服务，取得拆迁大户的名单和电话，向每一个拆迁户及安置户营销，让他们将钱存在我行，取得了相当多的存款和大客户，最多的存款达***多万元，同时将这些大客户营销为我行的vip客户。今年我行推出了vip卡，我通过系统将在我行有**万元以上的客户进行逐一筛选，并建立了相关资料，通过电话或直接接触对每一个客户进行营销，将我行的优惠政策推荐给客户，并取得了他们的信任，最终发展了**个vip

客户，有许多客户将其他银行的汇款均放到了我行，由此带来了不少的存款，***万元以上的客户达到了***位。在营销新存款的同时我还经常走访老客户，做好维护工作，倾听他们的意见和要求，帮助他们解决一些问题，如***医院、**商厦、**有限公司、**局、**局等单位。

二、结合理财产品，吸引大客户除了营销储蓄存款外，我还积极营销外币储蓄和理财产品，今年总行推出了**系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品**万美元、港币理财产品***万港币、人民币理财产品****多万元。由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了**基金公司的高级渠道经理**到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了**、**\**等基金的发行工作，其中**基金就直接销售了***多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了*****万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。

三、个人贷款方面我主要负责个人贷款的拓展和营销以及贷款审查工作，二手房贷款是我行个人贷款的主要来源，我今年通过走访和营销取得了**二家最大的房产中介商*房产和*房产的支持，有大量的二手房贷款到我行办理。同时与*房产、*房产、*房产签订了协议为明

年的一手房贷款项目作储备。通过我行的整体营销与**有限公司达成协议，办理汽车担保贷款，为我行带来了****万元的汽车贷款，并且效益明显，没有一笔逾期。今年的个私贷款取得了较好的成绩，共计发放贷款****笔，发放金额*****万元，其中个人住房贷款****笔

*****万元，个人商铺贷款***笔*****万元，个人汽车消费贷款****笔*****万元，个人住房装修贷款***笔****万元，个人流动资金***笔

****万元，贷款余额达到了**亿元，比年初增长*****万元，完成计划的***%，超额完成任务。在营销贷款的同时还积极防范个贷风险，与个贷人员一起催收逾期贷款，在今年出现的几个因家庭问题而逾期的贷款中，我和个贷人员一起及时与客户沟通，商量解决办法，或出卖抵押品或通过法院起诉，终于圆满解决了几个棘手的问题。四、电脑业务和信用卡业务等方面今年成功完成了财政局非税收项目和社保基金代扣项目的开发工作，做好了办公计算机内存增加工作，做好了atm 的正常维护工作，发展了3家pos特约商户和联盟商户。

附送：

个险保险理赔演讲稿

个险保险理赔演讲稿

的经验。管理的经验方法和沟通能力，会使我能够的综合管理工作和销售队伍管理工作。能力。做柜面主管工作和理赔调查工作，我接触到不同的客户和，过疑难问题，锻炼了我的沟通和能力，面对全新的工作领域，沟通和的能力，会使我能够的辅助中介代理部经理销售渠道工作。对县市区理赔人员了5次培训，培训的内容既有的实务

与操作，也有疑难问题的、调查的方法与技巧和理赔话术等深层次的培训，培训，也提升了的培训能力。中介代理部销售管理，培训必不可少的，这将有助于我辅助中介代理部经理培训工作。计算机操作和系统使用能力，有利于信息统计和银保通系统的推广应用和使用。我这次能够竞聘，不会辜负各位和同仁的信任，我会几的工作，真正当好中介代理部经理的助手和参谋：

对中介代理各的学习，以最短的由管理人员到中介管理人员的角色转变。方案，为县市区支公司的中介代理销售支持，辅助中介部经理督导各县市区公司中介代理的达成。中介理财经理队伍建设和专管员队伍建设，辅助经理人力培训工作，两支队伍的稳定和持续扩展，以此中介的持续发展。中介销售渠道工作和渠道拓展工作，与各销售渠道的合作关系，销售渠道的产能。银保通系统的推广应用和使用，银保通系统的运行。行政综合管理、信息交流和统计管理工作，为中介工作的后援支持和服务。，优秀的事业同仁，的竞聘为我了人生奋斗的舞台，我要以此为契机，去奋斗、去拼搏，在公司的发展中的人生价值，实践也必将证明点。个专柜员加盟邮政代理保险公司，伴团队的发展，个人业绩也越来越好，每季均“保费冠军王”的荣誉称号。年曾被省局评为：

“明星专柜员”的荣誉称号。，我感谢邮政局给我难得的机会和平台。，也。凭着的基储独管理能力和各的综合素质，在专柜员中脱颖而出，开始担任栾川团队经理至今。年12月邮政局：

“先进工作者”的荣誉称号。感谢邮政局带给我新的挑战和更高的平台，并使我个人的能力得以的见证。201X万元，年11月22日累计代理保费8300万元;年计划的103.54，截止10月底收入431万元;

团队人数从刚刚开始的3--6人发展到现在的23人团队，3人代理人资格证，关键是人员替换速度快，新进人员还未来得及考证，营销团队营销技能也在的提升。团队一直省市专业公司的文件精神，一直以业绩加品德为主导思想，“能者上、平者下、庸者让”的营销策略，的优化团队，优胜劣汰的专柜竞争机制，地更新新人，培育新人，提升团队的竞争力，打造充满活力的营销团队。周周开例会，次次有培训，充实一线营销人员的营销技能和金融知识，把握好整个团队人员思想，村邮站工作建设，从5月份至今3次组织(励志 )村邮站70位人代理保险叠加培训学习，小型村邮站产品说明会50余场次，随局大型推介会2次，现场签单147余万元，主要来源于规模的村邮站人率先做，借此拉近与客户沟通的距离，便于的宣传;村邮站人寻找村、乡人的宣传邮政在农村的地位。及措施局：

每年收入按40的比例增长，到十二五末专业收入1300万元. 年定为代理保险由网点转型到网点、职工加村邮站的营销模式，依托村邮站健全并发展村级营销体系，并代理保险在农村市场的力;到十二五规划中期真正网点、职工、村邮站齐头并进的代理营销模式，使职工、村邮站代理保险在整体保费规模中所占比例逐渐，力争6。性、提升团队能力。激励政策，是省局214号文件，激励并优化现有团队，制定营销人员的职涯规划，培育培养一批高、中级营销经理，补充新人，实施能上、平下、庸让的团队管理新模式，责任感和使命感。对年度底收入达20万元的营销人员一律给与淘汰，年设定季度，省局文件精神，对跟不上形象进度的营销人员，每季度予以一次，人员直接列入淘汰，按从业人员10-20的比例，补充新生力量。，违规人员不留丝毫情面，一律辞退，专业自身培训能力，培训的实用性及性，

团队的和向心力，将现有团队培育成保险和理财兼并的创新型代理团队。，外拓宣传、深挖保险市场，提升保费规模。上门客户的宣传服务工作。是营业厅内外宣传板报的醒目摆放，内容要简明扼要、通俗易懂和更新，县局代理保险专业将情况，每月一次对代理产品的亮点归纳总结，供各支局村邮站自身情况参考使用。变坐等客户为热情相迎，要给客户留下的印象，在服务的过程中，适时的、灵活的客户的需求推介，促成率。要保险与储蓄、物流等相的综合宣传工作。督促、一次。代理保险专业制定综合宣传计划，支局长每周组织一次的宣传活动，已、之处、需解决的问题、下步发展规划和措施等记录，总结经验，自身。营业台帐对客户信息分析，列出客户，有组织、有计划的实施拜访，注重日常的沟通和，由老客户带来新的客户资源。在网点自身宣传工作的，各网点制定保险专业月、周宣传计划。在农村张贴海报、悬挂横幅、老客户、市场调研、小型推介会等宣传造势;逐村入户现场保险知识讲解，节假日销售旺季、人员较为的时机，有性的推介会，全力提升保费业绩。客户服务岗位作用，大客户及二次开发。

一是售后服务工作，提醒客户期缴续期缴费的划转;另

一是按月筛选客户信息，使团队有的电话营销或上门拜访，努力二次开发，并老客户带来新的客户。通报和追踪发展情况，全力督促全区齐头并进发展，代理保险专业每天业绩通报工作，并将典型案例总结，全区资源共享。每日对总保费情况、期缴进度、比例位次、当日业绩、网点形象进度等内容适时地飞信通报。宣传确实的市场培育、持续发展的目的。期缴，趸期两手抓;对外、对内，内外共赢化。一直是代理保险的传统，是提升邮政代理保险社会知名度的高效，支

柱，期缴一项收入较高，培育优质客户的新兴产业，，需要思路齐头并进，代理保险又好又快发展。同各家保险公司的合作，专业公司的营销技巧，团队，对内的各个专业，专业互动，资源共享。，秉承邮政理念让优秀习惯，让优秀邮政局代理保险不竭的动力，以优秀带优秀，以优秀促优秀，让优秀真正的融入到的每一天;团队建设思考已久，拿跟大家分享一下，即使竞聘不成也希望能对代理保险的发展一点用处,是我个人的愚见。