上海电力2020年上半年财务风险分析详细报告

上海电力2020年上半年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供1,075,478.1万元的资金供长期使用。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为6,995,847.93万元，2020年上半年已有长期带息负债为2,525,807.34万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为5,920,369.84万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为352,606.57万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是643,247.17万元，实际已经取得的短期带息负债为2,824,931.31万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为643,247.17万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为788,567.47万元，在5年之内偿还的贷款总规模为1,079,208.07万元，当前实际的带息负债合计为5,350,738.64万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为1,298,372.11万元。不过，该资金缺口在企业持续经营8.66个分析期之后可被盈利填补。该企业投资活动存在资

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