业务经营情况分析报告
业务经营情况分析报告
*年以来，我县农村信用社在省联社、xx市办、银监局、县委、县政府及县监管办事处的正确领导和监管指导下，坚持以深化改革为中心，以组织资金、清收盘活为主线，以支持我县经济发展为己任，全力推进深化农村信用社改革工作，提高信贷服务和经营管理水平，全县农村信用社业务运行平稳、改革工作不断深化、支农水平进一步提高，各项收入不断增加，费用支出控制合理，经营效益逐步好转，各项
工作取得了一定成效。
一、业务经营情况
截止2006年6月末，我县业务经营主要呈以下特点：一是各项存款持续增长；二是贷款规模扩大，支农力度增强；三是不良贷款占比、余额继续下降；四是股金结构不断优化。五是资本充率和资本净额保持稳定。
（一）存款变化情况分析
截止6月末，各项存款余额为62351万元，比年初上升3335万元，同比下降843万元，增幅5.65%，占全县市场份为29.62%。省联社下达全年存款计划为7000万元，完成计划的47.64%。从存款结构上分析，低利率存款款余额为19328万元，比年初下降928万元，占各项存款比例为7. 65%，降幅48%，同比下降2212万元，下降原因主要是营业部和后河信用社两家信社对公存款下降较多：一是营业部国库支付中心对公存款较年初下863万元；二是xx高速补偿款较初下降408万元；三是xx县第二人民医院集资款支取下降427万元；四是xx信用高速公路占地补偿款下降323万元。定期储蓄存款余额为43023万元，比年初上升4263万元，占各项存款比例为69%，同比上升1483万元，增幅11%，上升的主要原因：一是随着信用社改革宣传力度加大，农户对信用社的信任度得到提高，使农户储蓄存款大幅上升；二是结合工资考核制度，目标层层分解，任务人人量化，做到人人肩上有担子，各个头上有指标，提高了员工揽储的积极性，使存款上升。从存款变化情况来看，6月末各项存款的特点：一是各项存款与去年同期相比增长幅度有所下降；二是低利率存款占比较小，定期存款占比大，存款成本较高。
（二）贷款变化情况分析
截止6月末，各项贷款余额为52924万元，比年初上升3301万元，增幅6.65%，同比上升6142万元，占全县市场份额为45.43%。存贷比例为84.88%,剔除支农再贷款后存贷比例为74.45 %。正常贷款余额为25820万元，占各项贷款比例为48.79 %，比年初上升4376万元，增幅20.4%；不良贷款余额为27104万元，占各项贷款比例为51.21%，比年初下降1075万元，降幅为3.81%。
从贷款投向上看，截止6月末，农业贷款余额为41254万元，比年初上升2921万元，占各项贷款的77.95%，增幅为7.08%,新增农业贷款占比88.49%。其中：农户贷款余额为39314万元，比年初上升2972万元，占各项贷款的74.28%；农业经济组织贷款余额为1940万元，比年初下降51万元，占各项贷款的3.67%,降幅为2.56%；农村工商业贷款余额为8141万元，比年初上升17万元，占比15.38%,增幅为0.93%；其它贷款余额为3529万元，比年初上升363万元，占比6.67%,增幅为11.46%。从上面的数字可以看出，我县信用社贷款增加主要以农业贷款投放为主，支农力度进一步加大。分析贷款增加的原因主要是：2006年是落实“十一五”规划的开局之年，是推进社会主义新农村建设的起步之年，为进一步提高我县农村信用社支农水平，充分发挥出农村信用社作为支农主力军和联系农民最好的金融纽带作用，增大了农业贷款投放量，上半年累计发放农业贷款9375万元，有力地支持了当地经济的发展。
（三）不良贷款下降绝对额
1、全县信用社不良贷款余额为27104万元，较年初下降1075万元，同比少下降6441万元，剔除专项票据置换因素，同比实际多下降126万元(去年6月份专项票据置换出不良贷款xxxx万元)。省联社下达全年计划为xxxx万元，完成计划的54.29%。其中：逾期贷款余额为151万元，较年初下降46万元，同比少下降39万元；双呆贷款余额为26953万元，较上月下降286万元，较年初下降1029万元，同比少下降6402万元，剔除专项票据置换因素，实际多下降165万元（年6月份置换出不良贷款xxxx万元全部为双呆贷款)。随着不良贷款的清收同比加大，使得整体信贷资产质量有了明显提高，主要是年初以来我们采取了形式不同的清收措施。主要有：一是实行清收盘活“一把手”负责制；二是实行清收盘活每日一报，五日一排名，每月一考核，增加清收工作的紧迫感；三是借足东风，彻底清收“三类人员”贷款；
四是继续施行联社领导包片，科室包社，加强对清收盘活工作的领导。
2、不良贷款下降百分点。全县信用社不良贷款占比为51.21%，较年初下降5.58 个百分点，同比少下降5.71 个百分点。与2002年未不良贷款占比81.34%相比，下降了30.13个百分点,距票据兑付条件（不良贷款占比较2002年末下降50%）还相差
10.54百分点。
（四）备付金变化情况分析
截止6月末，全县信用社库存现金为2816万元；存放中央银行款为4878万元；存放同业款为3498元；上存省中心清算资金1965万元。以上四项资金合计为13157万元，占各项存款比例为21.10%。除去法定准备金6%以外，备付率为15.10%，可用资金头寸为9416万元。从数字上分析，我县信用社不存在支付风险。
（五）股本金情况分析
截止2006年6月底，我社股本金总额14179万元，较2002年底增长10947万元。其中：资格股12928万元，占比为91.17%；投资股1251万元，占比8.83%。其中：自然人资格股12671万元，自然人投资股1249万元，自然人股持股总额占股本金总额的98.17%；企业法人资格股122万元，投资股2万元，法人持股总额占股本金总额的0.88%；信用社对联社入股135万元,占股本金总额的0.95%。按银监部门的要求，投资股占股本总额的比例不低于30%，还相差21.17个百分点，投资股余额还需增加3003万元（股金余额为14179万元×30%-6月末投资股余额1251万元）。今年以来，我县信用社不断优化股权结构，投资股较年初增加1249万元，投资股的增加原因：一是将投资股计划层层分解落实；二是加大宣传力度，优秀资格股转为投资股，能进一步享受到信用社的优惠政策。
（六）资本充足率
6月末资本金充足率为10.73%，较2002年未的-11.04%增加21.77个百分点，较2004年9月未的-17.59%增加28.32个百分点，超出票据兑付条件资本金充足率达到4%高出6.73个百分点。影响资本充足变动的因素主要是加权风险资产和资本净额，随着贷款和其它资产的增加，加权风险资产会随之增加，在资本净额不变的情况下，资本充足率会有所下降，根据我县各项业务的发展，预计到2006年末，资本充足率
指标变动幅度不大，仍会保持在8%以上。
（七）资本净额
6月未，资本净额为6001万元，较2002年未的-5675万元增长11676万元，较2004
年9月未的-8737增长14738万元。
二、财务收支情况
截止6月末，全县农村信用社实现各项收入1255万元，同比增加626万元；各项支
出1625万元，同比增加283万元；全县19家信用社5家盈余，金额159万元；14家亏损，金额529万元；盈亏轧差后亏损370万元，同比减亏343万元，减亏幅度
48.1%。
（一）各项收入分析
上半年，全辖农村信用社共实现收入1255万元，同比多收626万元，增幅99.61%。
其中营业收入1202万元，同比多收621万元，增幅106.7%。
（1）利息收入。止2006年6月末，我县农村信用社累计实现利息收入（账面）783万元，较上年同期增加481万元，增幅158.89%。其中农户贷款利息收入687万元，较上年同期增加416万元，增幅153.51%；农业经济组织贷款利息收入1万元，与去年同期持平；农村工商业贷款利息收入11万元，较去年同期增加10万元，增幅1000%；其他贷款利息收入84万元，较去年同期增加55万元，增幅189.66。从利息收入各分项结构看，农户贷款利息收入占利息收入的87.74%，农村工商业贷款利息收入占利息收入的0.13%,农业经济组织利息收入占总收入的1.4％，其他贷款利息收入占总收入的10.73％，充分说明农村信用社立足“三农”，面向农村，服务农民的宗旨得以贯彻落实，有力支持了社会主义新农村建设。
（2）金融机构往来收入。止2006年6月末，我县农村信用社累计实现金融机构往来收入415万元，较去年同期增加136万元，增幅48.75%。主要原因是存款增长，转存款增加。其中存放同业款项和其他利息收入150万元，较去年同期增加12万元；准备金存款利息收入44万元，较去年同期减少7万元；调剂资金利息收入141万元，比上年同期增加51万元；专项央行票据利息收入80万元。
（3）手续费收入。止2006年6月末，我县农村信用社手续费收入4万元，比上年同期增加4万元，手续费收入在总收入中所占比重较低，主要是农信社的代收代付、代发工资、代理保险等中间业务开展太少的原因。
（4）营业外收入。止2006年6月末，我县农村信用社营业外收入51万元，比上年同期增加9万元，主要为县联社管理费收入。
（二）财务支出分析
上半年总支出1625万元，比上年同期多支出283万元，增幅21.09%。其中营业支出1596万元，同比增支268万元，增幅20.18%。
⑴利息支出。止2006年6月末，我县农村信用社利息支出为581万元，较去年同期增加130万元，主要是存款总量增加致使利息支出相应增加。其中：活期存款利息支出17万元，同比减少5万元，减幅23.45%，主要原因是活期存款下降（较年初下降2692万元）；活期储蓄存款利息支出96万元，较去年同期增加60万元，增幅166.67%，增加主要原因为今年活期储蓄存款存折户改变结息办法，由原来的按年结息改为按季结息和储蓄存款余额的增加（较年初上升1760万元）；定期储蓄存款利息支出为468万元，较去年同期增加75万元，增幅19.08%，主要原因是定期存款
余额的增加（较年初增加4264万元）。
⑵金融机构往来利息支出。止2006年6月末，我县农村信用社金融机构往来利息支出为389万元，比去年同期增加102万元，增幅35.54%，主要是支农再贷款利息支出增加42万元，调剂资金利息支出增加45万元。
⑶手续费支出。止2006年6月末，我县农村信用社手续费支出为91万元，较去年同期增加11万元，增幅13.75%。主要是代办储蓄手续费支出增加95万元，原因是
混岗代办员基本工资的提高。
⑷营业费用。止2006年6月末，我县农村信用社营业费用为478万元，较去年同期增加11万元，增幅2.36%。其中增幅较大的费用为广告费，同比增支3万元，增幅
1000%，原因是为深化农村信用社改革力度，加大电视宣传，使广告费增加；上交管理费同比增加12万元，增幅70.59%，原因是收入的增加。
⑸其他营业支出。止2006年6月末，我县农村信用社其他营业支出为56万元，较
去年同期减少14万元，增幅33.33%。主要为固定资产折旧费增加。
（三）利润分析
止6月底，全辖19个独立核算信用社（含营业部）中，有5个信用社实现盈余，比上年同期增加3个，盈余面为26.31%，同比上升16.32个百分点，盈余金额159万元，比上年同期增盈148万元，增幅1345%。有14个信用社经营亏损，比上年同期减少4个，亏损面73.68%，同比下降16.32个百分点，亏损金额529万元，比上年同期减亏195万元，减幅26.93%。盈亏轧差后亏损370万元，比上年同期减亏343
万元，减幅48.11%。
（四）完成省联社分配计划情况及较去年同期相比情况
1、考核利润。止2006年6月末，我县农村信用社帐面利润为-370万元，账面利润较去年同期（-713万元）减亏343万元，减幅48.11%。按省联社考核办法计算，实际利润为-270万元，较去年同期（-583万元）减亏213万元，减幅36.54%，完成在省联社分配考核利润计划（-410万元）134.15%。
2、费用率。止2006年6月末，我县农村信用社费用率为47.45%，较去年同期（94.38%）
下降46.93个百分点，完成省联社分配费用率计划（78.58%）的60.38%。
3、百元贷款收息率。止2006年6月末，我县农村信用百元贷款收息率为1.52%，较去年同期（0.6%）增加0.92个百分点，增幅153.33%。完成省联社分配百元贷款
收息率计划（3.53%）的43.06%。
4、资产利润率。止2006年6月末，我县农村信用社资产利润率为-0.32%，较去年同期（-0.68%）下降0.36个百分点，减幅52.94%。完成省联社分配资产利润率计划
（-0.4%）的120%
三、存在的主要困难和问题
（一）清收盘活及处置不良贷款难度大。如：以前年度的乡镇企业盲目上项目，目前已倒闭；农户贷款受自然灾害的影响形成不良贷款收回难度大。
（二）股权结构设置有待完善。虽然资本充足率从账面上测算已达到票据兑付的标准，但投资股比例明显偏低。目前全县农村信用社股金余额14179万元，其中投资
股1251万元，仅占股本金总额8.83%。
(三) 不生息资产多，历史包袱沉重。我县农村信用社历年亏损10186万元，各种财
务损失1920万元（其中：高息挂帐损失1156万元）。
（四）归并的城市信用社资产质量差。止6月末，归并城市信用社各项贷款10767万元，不良贷款7913万元，收息率仅为0.11%，亏损额高达213万元。
四、下一步措施
（一）信贷管理方面
一是加大信贷管理制度的推行力度，规范操作，严防风险。根据国家有关法律法规和《xx省农村信用社联合社关于加强信贷管理有关问题的通知》、《xx省农村信用社信贷管理基本制度（试行）》、《xx省农村信用社贷款管理委员会工作规范（试行）》，结合我县农村信用社实际，出台了《xx县农村信用社信贷管理办法（试行）》，出台了《xx县农村信用社信贷管理办法修改补充的通知》、《xx县农村信用社贷款第一责任人追究实施办法》、《xx县农村信用社信贷管理处罚细则》（试行），成立了贷管委，明确了职责及贷款逐级审批的额度和各种形式贷款所需资料等，要求各信用社贷款业务操作必须依规操作、照章办事，规范了贷款行为。同时加大到期贷款收回率的
考核力度，有效防止不良贷款的前清后增的现象。
二是加强对新增贷款的管理。2004年以来，我们加强了对新发放贷款的管理，主要采取的措施是：一是建立农村信用社新增贷款监控台账，逐笔进行监控。对漏报、不报者，按放款金额的5%进行处罚，实行一月一销账制度。二是落实新增不良贷款第一责任人追究制度，对新增贷款不能按期收回的第一责任人，除追究责任外，扣发其当月工资的60%，贷款逾期三个月停发责任人的全部工资，并离岗清收。2005年扣发第一责任人工资累计91人次，金额5.36万元，保全贷款835笔，金额3163万元；2006年1-5月份扣发第一责任人工资累计28人次，金额2.35万元，保全贷款1319笔，金额2573万元，确保了新增贷款按期收回。
三是把好信贷管理责任关，从经营者与管理者自身入手预防道德风险。坚持新增贷款第一责任人制度，发放每笔贷款签订《信贷员放款责任书》，在贷款合同上由第一责任人签字，认真执行贷款审批小组全员签字和“一票否决”制度，本着“谁发放，谁负责；谁签字，谁负责”的原则，实行贷款责任跟踪考核，落实贷款责任追究制度。新增贷款第一责任人制度的执行，克服信贷管理中的责任不清，权、责分离问
题，确保了贷款的合规合法和按期收回。
（二）清收盘活方面：
一是加大内部清收力度。①实行清收盘活“一把手”负责制。联社已把不良贷款余额下降纳入信用社领导班子任期目标管理，清收盘活不良贷款任务要实行绩效挂钩。对清收工作不力，进展缓慢，任务完成差的后三名信用社，对领导班子集体问责，戒免谈话。对连续三个月完不成清收盘活计划，且排名在后三名的信用社，要求领导班子集体辞职。②不断创新清收盘活不良贷款的方法和手段。在继续实行责任清收、依法清收、招标清收、党政协助清收不良贷款等诸多行之有效方法的基础上，大胆创新，积极探索不良贷款拍卖、“打包”销售、优良资产置换等新的处置方法和手段。③加强对央行票据已置换不良贷款的管理。已置换不良贷款是农村信用社信贷资产的重要组成部分,与表内不良贷款具有同等重要性,清收已置换不良贷款是农村信用社改革发展的要求,各社必须高度重视已置换不良贷款的清收。④加强对质押、抵押贷款的清收工作，根据信用社情况采取重点突破，找出重点社对不良贷款进行清收，特别是因抵、质物不足或人为造成抵、质物损失的，使贷款形成不良的要逐笔落实责任人进行清收，该追究责任的要追究责任，该移交司法机关的决不手软。⑤加强对清收不良贷款工作的领导，实行包社、包村、包户的三级承包责任制，即联社领导及相关科室包社、社主任包村、信贷员包户，组织好信贷人员对所有贷户逐户清收，每月最少上门催收两次以上，及时发送催款通知单，保全贷款时效。对当年超过诉讼时效的贷款，要严格追究信贷员和信用社主任的责任。⑥奖励清收：以现金形式盘活不良贷款，每盘活1万元奖励100元。换据形式盘活不良贷款，凡完成任务者，每1万元奖励50元，每超完任务1万元奖励100元（不含隐性不良贷
款）。
二是借足东风，彻底清收“三类人员”贷款。7月5日召开全县清收盘活农村信用社不良贷款工作会议，下发了《中共xx县委办公室xx县人民政府办公室关于印发清收盘活农村信用社不良贷款工作的实施方案》，从各单位抽调人员成立7个小组专职清收。（1）综合组。（2）清收国家公职人员、行政事业单位贷款工作组。（3）清收金融系统员工贷款和农村信用社内部职工贷款工作组。（4）乡镇清收组（以各乡镇为单位组建）。以各乡镇乡镇长为组长，由各乡镇司法所、派出所、财政所、工商所、税务所、信用社等单位人员组成。负责辖区内村组两级不良贷款和个体工商户、农户不良贷款的清收。（5）涉法组。负责已起诉未执行案件、逃废债企业（个人）
和涉嫌诈骗贷款的清收。（6）变现组。负责农信社抵债资产及时处理变现。（7）宣传组。负责农村信用社不良贷款清收宣传工作，在全县营造大力清收的浓厚氛围。
（三）增收节支方面：
1、加大对财务、会计制度的执行和落实情况的检查监督力度，合理控制成本、费用。
2、把注意力放在风险相对较小、效益高的中小额贷款业务上，改善我县农村信用社
的产品结构，形成新的利润增长点。
3、进一步增强核算观念，加大吸收低成本存款的力度，优化存款结构，降低资金成
本，减少非生息资产的占用，争取利润最大化。
公司经营分析报告
公司经营分析报告 GE GROUP system office room 【GEIHUA16H-GEIHUA GEIHUA8Q8-
xx公司年度公司年度经营分析报告 xxxx年,我公司在分公司党委总经理室的领导下，以“严管控，防风险，抓队伍，促发展，优结构，增效益”的十八字方针为指引，很抓业务发展，和公司文化建设，公司和各项工作均取得了一定的成绩，现将公司xxxx 年度的分析报告上报： 一、业务完成情况分析： 从柱状图上分析，我公司xxxx年的各项业务指标除短险外，均出现了大幅度的增长，其中增幅较大的为：总量全年实现xxxx万元，增幅为 18.9%，首年新单实现xxxx万元，增幅为xxxx，首年期交实现xxxx万，增幅达到xx%，趸缴业务实现xxx万，增幅达到xx%。 但是短险业务令人感到惋惜，出现了负的增长，短险全年实现xxx 万元，这是公司业务发展上的一个名显的不足，也是公司影响公司长期发展的一个短板，我公司将在今年的工作中，克服这一不足。公司短险赔款xxxx万,培付率为xxx%。 二、公司费用完成及执行情况 费用提取情况 费用支付情况 从费用提取和支付情况分析公司的经营情况，公司今年亏损xx万元，但今年公司短险仅只完成xx万元，公司提取费用为xx万余元，若公司短险多发展xxx万元，在赔付率不变的情况下，公司经营就可以实
现不亏的状态。因此公司在新的一年中要正确规划好自已的短险目标，为公司经营扭亏为盈打下良好的基础。 从公司的工资性及统筹来分析，公司今年为xxxx万元。而xxxx年为xxx 万，增长了xxxx%，其中工资xxx年为xxxx万，xxxx年为xxxx万。增长了xxx%，社会统筹保险费xxxx年为xx万，xxxx年为xxx万，增长了xxx%。在公司发展的同时，让全体员工享受到发展的成果。 二、人力发展情况分析 公司人力去年也呈现出明显的增长的态势，总人力达到xxx人，较去年增长了36%，其中个险xxx人，增长了24%，中介xxx人，增长了470%，实现了中介队伍的大发展。 在和同业队伍的比较上，我公司尽管在数量上仍占优势，但我们仍然感到压力，下同是同业人力的饼状图； 从图上我们可以分析出，其它同业的发展也快，我们只有时刻保持对市场的警醒态度，敢于拼搏，千万不可麻痹大意，以老大自居，否则我们很快就会落后。 三、个险业务发展及队伍现状分析 1、业务发展月线状图 从线状图上分析个险业务的发展，表现在月发展上极不均衡，3月份，6月份的业务呈高峰状态，而4月，7月，10月份的业务发展又表现为低谷，反映出业务发展的不均衡。分析其原因在于业务的发展依赖于公司推动，团队自主发展的意愿和建立良性的业务发展循环系统是我们必须重视的问题。 2 、个险业务佣金及津贴柱状图
月度经营分析报告
月度经营分析报告 月度经营分析报告（一） 上半年，我行认真贯彻省、市行行长会议精神，坚持以科学的发展观指导经营工作，不断开拓市场，提早动手，抢抓机遇，坚持以公司业务为依托，发展个人金融业务，不断调整客户结构，强化中高端客户的维护和营销，加快构建县支行“大个金”的经营格局，积极推进经营模式和增长方式的转变。现将上半年经营工作报告如下。 一，各项经营指标完成情况 1、至六月末，储蓄存款净增3699万元，完成年度计划任务的%，较上年同期减少2051万元；对公存款下降14986万元，完成年度计划任务的-%，较上年同期减少7375万元。 2、新增个人综合消费贷款58万元，完成年度任务的32%。个人综合消费贷款余额较年初增加43万元。 3、理财产品销售额40446万元，完成年度任务1900万元的2129%，其中，代理保险251万元，代理发行各类基金100万元，销售“稳得利”理财产品35万元，代理国债40060万元。新增个人中高端优质客户657户。 4、新增牡丹信用卡497张（含换卡101张），完成年度计划任务的%，超额完成分行下达的年度任务。新增牡丹灵通卡2160张，完成年度任务6000张的36%。
5、新增企业网上银行证书客户3户，企业网上银行普通客户14户，个人网银证书客户26户，个人网银普通客户749户，个人电话银行350户，手机银行30户。 6、实现利息收入162万元，较上年同期增加32万元，完成年度任务的%。 7、实现中间此文来源于是：业务收入141万元，较上年同期增加80万元，完成全年中间此文来源于是：业务收入任务的%。（若计算今年第二、三期国债手续费，中间此文来源于是：业务收入实际完成337万元，已超额完成全年208万元任务）。 8、实现账面利润530万元（去年481万元），实现拨备前利润522万元。 二，上半年主要工作总结： 年初，我行将各项业务的营销和发展作为经营工作的重中之重，为此，支行积极根据县域经济的发展，整合内部机构，进一步加大考核，制定符合我行实际的业务营销方案，实施以项目产品带动业务发展。 1，整合内部机构，进一步实施“大个金”经营战略，支行按照上级行加快发展个人金融业务的要求，结合我行实际，对原信贷管理部、资产风险部、营业管理部进行了统一整合，成立个人金融业务中心，分设个人金融业务服务部和个人金融业务营销部。为进一步加快个人金融业务的发展提
企业年度财务分析报告模板
企业年度财务分析报告 单位：演示单位 报告期间：2011年
目录 一、财务状况总体评述 1.企业财务能力综合评价 2.行业标杆单位对比分析 二、财务报表分析 （一）资产负债表分析 1.资产状况及资产变动分析 2.流动资产结构变动分析 3.非流动资产结构变动分析 4.负债及所有者权益变动分析 （二）利润表分析 1.利润总额增长及构成情况 2.成本费用分析 3.收入质量分析 （三）现金流量表分析 1.现金流量项目结构与变动分析 2.现金流入流出结构对比分析 3.现金流量质量分析 三、财务分项分析 （一）盈利能力分析 1.以销售收入为基础的利润率分析 2.成本费用对盈利能力的影响分析 3.收入、成本、利润的协调分析 4.从投入产出角度分析盈利能力（二）成长性分析 1.资产增长稳定性分析 2.资本保值增值能力分析 3.利润增长稳定性分析 4.现金流成长能力分析 （三）现金流量指标分析 1.现金偿债比率 2.现金收益比率 （四）偿债能力分析 1.短期偿债能力分析 2.长期偿债能力分析 （五）经营效率分析 1.资产使用效率分析 2.存货、应收账款使用效率分析 3.营运周期分析 4.应收账款和应付账款周转协调性分析（六）经营协调性分析 1.长期投融资活动协调性分析 2.营运资金需求变化分析 3.现金收支协调性分析 4.企业经营的动态协调性分析 四、综合评价分析 （一）杜邦分析 （二）经济增加值（EVA)分析 （三）财务预警-Z计分模型
一、财务状况总体评述 2006年，演示单位累计实现营业收入231,659.69万元,去年同期实现营业收入175,411.19万元，同比增加32.07％；实现利润总额7,644.27万元，较去年同期增加21.16％；实现净利润6,370.21万元，较同期增加21.11％。 （一）企业财务能力综合评价： 【财务综合能力】 财务状况良好，财务综合能力处于同业领先水平，但仍有采取积极措施以进一步提高财务综合能力的必要。 【盈利能力】 盈利能力处于行业领先水平，请投资者关注其现金收入情况，并留意其是否具备持续盈利的能力与新的利润增长点。 【偿债能力】 偿债能力处于同行业领先水平，自有资本与债务结构合理，不存在债务风险，但仍有采取积极措施以进一步提高偿债能力的必要。 【现金能力】 在现金流量的安全性方面处于同行业中游水平，在改善现金流量方面，投资者应当关注其现金管理状况，了解发生现金不足的具体原因。 【运营能力】 运营能力处于同行业中游水平，但仍有明显不足，公司应当花大力气，充分发掘潜力，使公司发展再上台阶，给股东更大回报。 【成长能力】 成长能力处于行业领先水平，有较乐观的发展前景，但公司管理者仍然应当对某些薄弱环节加以改进。
X公司经营分析报告
XX公司2017年第一季度经营情况分析报告 第一部分经营指标完成情况及对比分析 一、总体经营情况 （一）总体情况说明 截止2017年3月31日，公司生效合同额X万元，营业收入X万元，利润总额X万元，经济增加值X万元，净资产收益率X%，总资产报酬率X%。 （二）主要经营指标与年度预算和上年同期对比情况。 截止2017年3月，虽然公司加大经营力度，但受国内外经济环境影响，总体收入等各项指标与上年同期相比均有不同程度的变化，具体指标见表1： 表1 金额单位：万元 二、主要经营指标完成情况分析 （一）主营业务收入及成本分析。 1.业务结构分析，包括主营业务构成及毛利水平分析等。 表2 金额单位：万元
（二）管理费用分析 表4 金额单位：万元 （三）财务费用分析 财务费用由银行手续费、利息收入构成，无利息支出、汇兑损益、现金折扣等费用发生。累计发生X万元，为上年同期x万元x%. （四）利润总额分析 第二部分资产营运能力及盈利能力分析 一、资产营运能力分析 表6 （一）资产规模变动情况分析 期初资产总额x万元，期末资产总额x万元。其中： 期初流动负债x万元，期末流动负债x万元。
期初所有者权益x万元，期末所有者权益x元。 （二）应收账款分析。 应收账款x万元，主要为： （三）存货分析 期初存货X万元，期末存货X万元。其中： （四）纵横向对标分析。 流动资产周转率是年度预算的x%，比上年同期减少x%； 总资产周转率是年度预算的x%，比上年同期减少x%。 二、资产盈利能力分析 表7 虽然公司收入较去年同期有较大减少，但主营业务利润率比预算及去年同期有所增长，成本费用占收入比重较年度预算有所减少，净资产收益率、总资产报酬率比去年同期有所增长，说明公司自身盈利能力并未降低，成本费用控制情况良好。 第三部分经营形势及业务分析 一、一季度工作重点 一季度重点进行了以下几个方面的工作： 1）进一步巩固了和传统客户之间的关系。与传统客户的合作关系进一步加强，
公司经营分析报告案例
公司经营分析报告案例 相关公司经营分析报告案例都有哪些呢，不妨看看，以下是小编搜集并整理的公司经营分析报告有关内容，希望在阅读之余对大家能有所帮助! 公司经营分析报告案例一、综述 XX年上半年，出版传媒上市公司经营规模持续扩大，产出和利润保持平稳增长，新媒体公司涨势强劲。截至XX年6月底，出版传媒公司拥有资产总额亿元，较期初增长%;所有者权益达到亿元，较期初增长%;上半年实现营业收入亿元，同比增长%;净利润亿元，同比增长%。3家新媒体公司拥有资产总额亿元，较期初增长%;所有者权益亿元，较期初增长%;上半年实现营业收入亿元，同比增长%;净利润亿元，同比增长%，涨幅均居各类型出版传媒上市公司之首。 保持了较高的盈利能力和偿债能力。XX年上半年，出版传媒上市公司平均净资产收益率为%，高于传媒娱乐行业%和印刷包装行业%的平均水平。截至XX年6月底，出版传媒上市公司资产负债率为%，保持了较好的长期偿债能力。 报业公司传统业务持续萎缩，产出利润全面下滑。XX年上半年，6家报业公司实现营业收入亿元，同比下降%;净利润亿元，同比大幅下降%。受国内宏观经济增速放缓和新兴媒体蓬勃发展影响，全部6家公司传统报刊发行及广告业务营业收入均出现不同程度的下滑，成为公司当期营业收入下
降的重要因素。其中，粤传媒报刊业务营业收入同比大幅下降%，?ST生物广告、服务及发行业务营业收入同比大幅减少%。 融合发展不断深化，数字化转型趋势日益显现。出版传媒公司大力推动融合发展和数字化转型，积极探索在内容、渠道、平台、经营、管理等方面的融合。报告期内，有22家公司涉及数字出版等数字化业务，占出版传媒上市公司总数的2/3。5家在半年报中对数字出版等新业态业务收入进行单独体现的出版公司中，中文传媒、凤凰传媒、中南传媒、大地传媒等4家公司当期新业态业务收入整体实现爆发式增长。其中，中文传媒新业态板块实现收入亿元，同比大幅增长%，占公司营业收入的%。 资产重组更趋活跃。出版传媒上市公司借助资本工具，积极开展跨行业、跨媒体资产重组，整合优质资产，优化现有业务布局，努力开拓互联网金融、在线教育、大数据等新业态，深化产业融合。报告期内，皖新传媒、中文在线等16家公司完成或正在筹划资产重组，接近出版传媒上市公司的半数，涉及重组资金规模超过300亿元。其中，皖新传媒20亿元非公开发行，投资在线教育及智慧书城项目。中文在线20亿元非公开发行，用于基于IP的泛娱乐数字内容生态系统建设项目、在线教育平台及资源建设项目。康得新48亿元非公开发行，投资高分子膜材料及裸眼3D项目。浙报传媒募资20亿元，投资互联网数据中心及云计算平台项目。
地产项目月度经营情况分析报告
xx公司xx项目 2013年月份计划预算完成情况报告 编报人： 20xx年月日 目录 一、市场(客户)、营销情况及存货分析（月报、营销中心） 二、开发投资工期进度（月报、工程开发） 三、资金情况、资产分析（月报、计财中心） 四、人力资源及管理工作情况分析（季报、人力中心） 五、经营分析（季报、运营管理中心） 六、存在问题及改进工作计划（月报） 一、市场(客户)、营销情况及存货分析 市场及竞争者变化分析： 本期项目销售情况综述： 完成销售业绩分析：
期末可售存货分析 按揭办理客户及金额 本期办理到位按揭客户XX位，XX万元；期末仍有按揭客户XX 位，金额XX万元未办理完成。其中XX银行XX单XX万元；XX银行XX单XX万元； 二、开发投资工期进度（按月填制） 开发投资基础指标完成情况分析（单位：万元，万平米） 备注：1、投资金额=征地拆迁+前期+基础设施+建安+配套设施（这里特指，不含开发间接费及各项税费） 2、投资付现=上述投资金额类别中各项支付的款项（含以前各期和预付工程款等） 3、本年各月累计数为2013年1月至当月数的总和。 4、开工面积：当月(累计)新开工的栋号建筑单体建筑面积之和；竣工面积为当月建筑单体竣工的建筑面积之和； 5、施工面积=续建面积+新开工面积；续建面积=上期施工面积-上期竣工面积 三、资金情况、资产分析 期末应收房款（合同约定到期应收）XX万元、应付款XX万元（实际应付，非财务）。
前五名应付款名单 前五名未收款名单 未来3个月借款到期情况： 下月资金计划支付XX万元、收入XX万元； 资金计划流入中按揭XX万元； 预计刚性支出XX万元，其中工资性支出万元、税金万元、利息及还款万元、费用支出XX万元、工程款支出XX万元； 本期预算外支出XX万元，其中： 未来预算资金缺口解决方案（渠道、后续工作推进计划、时间节点、责任人） 四、人力资源及管理工作情况分析 员工流失率=累计离职人员总数/（年初人员数+累计新进人员数）为X，实际人均销售面积=年初至本期末平均人数/累计销售面积为X、人均管理施工面积=年初至本期末平均人数/年初至本期末施工面积为X、人均净利润=年初至本期末平均人数/年初至本期末净利润为X。 下期XX岗位需增设人员XX名，拟通过内部异动或招聘的方式解决人员缺口问题。 工作标准(工具)、流程、制度建设等实施情况： 员工学习、培训工作推进： 团队活动和企业文化建设： 五、经营利润完成情况
xxx公司年度经营分析报告
xx 公司年度公司年度经营分析报告 xxxx 年,我公司在分公司党委总经理室的领导下，以“严 管控，防风险，抓队伍，促发展，优结构，增效益”的十八字方针为指引，很抓业务发展，和公司文化建设，公司和各项工作均取得了一定的成绩，现将公司xxxx 年度的分析报告上报： 一、 业务完成情况分析： 3102 1814 649 3091210 1164 772607 1603 407 277 917 864 87 50010001500200025003000 3500 总量18.9% 首年新单13.14%首年期交59.29%十年期交11.26% 续期31.85% 趸交34% 短险-10% 09年业绩08年业绩 从柱状图上分析，我公司xxxx 年的各项业务指标除短险外，均出现了大幅度的增长，其中增幅较大的为：总量全年实现xxxx 万元，增幅为%，首年新单实现xxxx 万元，增幅为xxxx ，首年期交实现xxxx 万，增幅达到xx%，趸缴业务实现xxx 万，增幅达到xx%。 但是短险业务令人感到惋惜，出现了负的增长，短险 全年实现xxx 万元，这是公司业务发展上的一个名显的不足，
也是公司影响公司长期发展的一个短板，我公司将在今年的工作中，克服这一不足。公司短险赔款xxxx 万,培付率为xxx%。 二、 公司费用完成及执行情况 费用提取情况 长险可提费用 短险可提费用 集团件数提取 可提费用合计 万 费用支付情况 手续费支出 工资性及统筹 资产费用分摊 监管费 招待费 已支费用 合计 从费用提取和支付情况分析公司的经营情况，公司今 年亏损xx 万元，但今年公司短险仅只完成xx 万元，公司提取费用为xx 万余元，若公司短险多发展xxx 万元，在赔付率不变的情况下，公司经营就可以实现不亏的状态。因此公司在新的一年中要正确规划好自已的短险目标，为公司经营扭亏为盈打下良好的基础。 126.9 37.07 54.71 27.474.91 35.5 20.8 20406080100120140长 险 可 提 费 用 69 % 短 险 可 提 费 用 无 职 工 工 资 及 统 筹 62 .56 % 工 资 29 % 2009年 2008年
某公司经营情况分析报告(1)
2003年一季度经营情况分析报告 新奥燃气控股有限公司 2003年4月
前言 03年度一季度已经匆匆过去。继02年度成功的市场开拓之后，控股公司有28个成员企业投入运作，从而使新奥燃气的覆盖人口从02年度的685万人迅速地增大到935万人。市场的扩展也使控股公司的经营收入比去年同期增长71.27%，达到11745.25万元，首次实现了季度收入过亿元。民用户的市场发展量和安装量、工商户的发展量和安装量比去年同期也有较大幅度的提高。一季度，控股公司成功的完成了部分A类物资的招标采购，实现了物资采购的质的飞跃并有效的降低了物资采购的成本；针对公司规模的迅速扩张，成立控股公司的安全管理委员会和安全管理办公室，为实施有效的安全管理打下了基础；工程管理迅速的开展了对成员企业的技术指导和流程支持，有效的支撑了企业的场站建设和基建工程建设。 也应该看到，随着新公司的增加，市场容量的迅速增大，销售收入并未实现同比的增长。老公司市场容量的日益减少、新公司市场培育尚未完成，给控股公司业绩的迅速提升带来巨大的压力。同口径相比，虽然老公司的业绩比去年同期增长14%，但新公司的市场增量依旧给控股公司一季度完成情况的差距。一季度，控股公司销售收入仅完成季度计划的82.69%，完成年度计划的11.51%。总体经营情况依旧没有摆脱严峻的形势，这就要求控股公司努力探求迅速提升市场发展的有效途径，寻找降低成本、提升业绩的有效手段，给投资者以信心。
一、总体经营情况 一季度，控股公司共实现销售收入11745.25万元，虽比去年同期增长71.27%，但仅完成年度计划的11.51%，年度计划完成比比去年同期下降2.59个百分点；实现回款12456.45万元，比去年同期增长78.5%，回款率为106.06%。 经营收入与回款状况见附表一：03年一季度经营情况。 在销售收入的排名中，廊坊燃气、淮安燃气和蚌埠燃气分别以2603.71万元、1948.69万元和1715.91万元位居前三位，新乡燃气以1247.64万元位居第四。 在生产情况中，民用户发展完成34679户，完成季度计划的96.02%，完成年度计划的14.45%，比去年同期增长132.15%；在与去年同期老公司的数据对比分析中，今年老公司完成发展18019户，比去年同期的17073户增长了5.54%，显示出老公司的市场发展情况基本稳定；去年下半年度及今年成立的新公司的市场发展尽管也完成了16660户，但未能显现出市场发展的强劲势头来。工商业户发展完成19992.63方/日，完成年度计划的15.38%，完成季度计划的160.27%，比去年同期增长336.29%。 一季度，民用户安装完成10758户，虽比去年同期增长94.43%，但仅完成季度计划的73.36%，完成年度计划的5.57%；在与去年同期老公司的数据对比分析中，今年老公司完成安装仅完成4671户，比去年同期的5669户降低了17.6%，依旧显示出老公司注重房地产开发商的发展，对老户的开发仍然缺乏有效措施；工商业户安装完成7964.66方/日，完成季度计划的94.81%，完成年度计划的4.42%，完成量虽比去年同期增长65.22%，但年度完成率比去年同期下
月度经营分析报告
月度经营分析报告 导读：本文月度经营分析报告，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 月度经营分析报告（一） 上半年，我行认真贯彻省、市行行长会议精神，坚持以科学的发展观指导经营工作，不断开拓市场，提早动手，抢抓机遇，坚持以公司业务为依托，发展个人金融业务，不断调整客户结构，强化中高端客户的维护和营销，加快构建县支行“大个金”的经营格局，积极推进经营模式和增长方式的转变。现将上半年经营工作报告如下。 一，各项经营指标完成情况 1、至六月末，储蓄存款净增3699万元，完成年度计划任务的80.4%，较上年同期减少2051万元；对公存款下降14986万元，完成年度计划任务的-956.3%，较上年同期减少7375万元。 2、新增个人综合消费贷款58万元，完成年度任务的32%。个人综合消费贷款余额较年初增加43万元。 3、理财产品销售额40446万元，完成年度任务1900万元的2129%，其中，代理保险251万元，代理发行各类基金100万元，销售“稳得利”理财产品35万元，代理国债40060万元。新增个人中高端优质客户657户。 4、新增牡丹信用卡497张（含换卡101张），完成年度计划任务的134.3%，超额完成分行下达的年度任务。新增牡丹灵通卡2160
张，完成年度任务6000张的36%。 5、新增企业网上银行证书客户3户，企业网上银行普通客户14户，个人网银证书客户26户，个人网银普通客户749户，个人电话银行350户，手机银行30户。 6、实现利息收入162万元，较上年同期增加32万元，完成年度任务的48.8%。 7、实现中间此文来源于是：业务收入141万元，较上年同期增加80万元，完成全年中间此文来源于是：业务收入任务的67.8%。（若计算今年第二、三期国债手续费，中间此文来源于是：业务收入实际完成337万元，已超额完成全年208万元任务）。 8、实现账面利润530万元（去年481万元），实现拨备前利润522万元。 二，上半年主要工作总结： 年初，我行将各项业务的营销和发展作为经营工作的重中之重，为此，支行积极根据县域经济的发展，整合内部机构，进一步加大考核，制定符合我行实际的业务营销方案，实施以项目产品带动业务发展。 1，整合内部机构，进一步实施“大个金”经营战略，支行按照上级行加快发展个人金融业务的要求，结合我行实际，对原信贷管理部、资产风险部、营业管理部进行了统一整合，成立个人金融业务中心，分设个人金融业务服务部和个人金融业务营销部。为进一步加快个人金融业务的发展提供了坚实的保障。
经营分析报告
XXXXX公司 经营分析报告 一、经营利润 1、本月概况 根据管理报表和预测数据显示，本月经营情况如下：表（一） XXXXX公司损益实际与预测对比表
（1）MVA%差异分析：预算MVA%是XXX%，实际MVA%为XXX%，较预期上升XXX%，主要是以下三个方面的原因形成：一是本期部分高单价材料采购单价执行涨价前订价，此因素导致MVA%较预期上升XXX%；二是部份XXX的自制，从而降低其材料成本，此因素导致MVA%较预期上升XX%，三是由于返利率的下降，导致本期MVA%较预期上升XXX%。 ⑵、人工制费%的分析：预期人工制费%为XXX%，实际为XXX%，较预期上升了XX%，主要由两个方面的原因形成：一是预期销量中未考虑SKD分摊的人工制费；二是预期人工制费为预计当期投入金额而实际人工制费则为当期销售所转销的人工制费，二者在计算口径上存在一定的差异。 （3）、期间费用%的分析：本月正常期间费用XXX万元，较预期增加XX万元，其占收入的比率较预期增加XX%。形成这一差异的主要原因是本月外销运费大大增长。 （4）、非经营性因素的影响：本月发生汇兑净收益XX万元，直接导致利润总额的增加; 剔除非经营性因素的影响，本月共实现利润XXX万元，较预期增加XX 万元，主要是由于当期原材料市场价格上涨导致前期库存原料和成品增值所形成的收益。
2、本月经营情况与上年同期对比 本期销量较上年同期下降XX%，同时由于市埸因素影响，其产品销售单价及材料采购单价均较上年同期有所下降，销售单价下降幅度大于材料采购单价，同时销售返利较去年同期也有所增加，从而使本期MVA毛利较上年同期下降XXX%、销售净毛利较上年同期下降XXX%。 1、本期MVA毛利较去年同期减少XX万元，其中销售收入减少XXX万元、材料成本减少XXX万元，销售返利增加XXX万。 2、本期共转销人工制费XX万元，较上年同期减少XX万元，主要是由于销量的减少所致；同时人工制费比较去年同期上升XX%。引起这一比率上升的主要原因是xxx销量增长的影响。 3、剔除非经营性因素（汇兑净收益）的影响，本月期间费用总额较去年同期增加XX万元。主要是由以下几项差异构成：一是由于CKD销量的导入外销运费增加约XX万元；二是外币贷款利率上调导致利息支出的增长XX万元。本月经营情况与上年同期对比如表（二）： 2006年10月XXXXX公司损益实际与上年同期对比表
每月经营分析报告范文 经营分析报告怎么写
每月经营分析报告范文经营分析报告怎么 写 经营分析报告怎么写？业务经营分析报告的写作方法业务经营分析报告，是对业务经营活动进行科学分析的书面报告。通过对某一时期、某项业务经营活动进行研究分析，肯定成绩，查找不足，揭露矛盾，提出建议，为领导提供决策依据。 通常情况下，业务经营分析报告可划分为两大类：一类是综合分析报告。这是对某一时期某一单位的业务经营活动进行较为全面系统的分析研究而形成的书面报告。另一类是专项分析报告。它是对业务经营活动中的某一突出问题，进行专题分析研究而形成的书面报告。 金融部门常用的业务经营分析报告，有本部门的，如财务分析报告、资金效益分析报告、信贷计划执行情况分析报告、储蓄存款分析报告、信贷资产风险状况分析报告，以及全行的年度、季度、月度分析报告等； 有企业的，如企业库存商品分析报告、企业成本分析报告、产生销售前景预测报告等。 无论撰写何种类型的分析报告，都离不开选择课题、收集材料、计算分析和布局结构几个阶段。 第一节选好分析课题选好分析课题，就是确立好业务经营分析的基本范围和内容。选题成功，不仅能够增强分析报告的价值，而
且有利于作者选定有效的分析方法。 那么，怎样才能选好分析报告的课题呢？一般情况下应当按照三点要求来进行，即实用、超常和新颖。 一、实用所谓实用，就是撰写的业务经营分析报告对领导决策有参考价值，能够起到影响领导决策的作用。如果撰写的分析报告对领导决策没有任何参考价值，进不了决策层，从某种意义上讲我们的劳动就属于无效劳动。 分析人员所选择的分析课题要想适应领导的决策需求，需要准确了解领导的工作思路以及对有关资料的需求情况，应当紧扣本行业、本部门的工作中心，围绕工作中心选择课题。比如，针对全行的有关工作分析研究，总结经验教训，明确努力方向； 查找工作中的薄弱环节，提出解决问题的对策等等。 二、超常所谓超常，就是社会业务经营中出现的不同于一般的大起大落现象。在现实当中，一些经营指标未必能够按照正常轨迹增减变化，往往出现一些超常差异。若差异超常，就属于非正常现象。如果我们抓住了超常差异，就意味抓住了关键，找到了有价值的选题。 三、新颖所谓新颖，就是确定的分析课题，是一些情况、新问题、新动向、新思路，对领导决策奶新的参考价值。要想抓住有新鲜色彩的选题，需要把握矛盾现象。一些政策措施在实施过程中，常常不是一帆风顺的，会出现一些这样或那样的问题。这些问题就属于矛盾现象，从这些矛盾现象中选题，能够揭露矛盾，分析矛盾，提出解决矛盾的办法措施。
公司经营状况总结报告
公司经营状况总结报告 公司经营状况，应该是所有股东最关心的问题。那么公司经营状况总结报告怎么写呢？以下是小编整理的公司经营状况总结报告，欢迎阅读。 公司经营状况总结报告1 现在，我代表中核苏阀蝶阀有限公司向董事会做20xx年经营总结报告，请董事会审议。 (一)承接任务方面 1、承接订单再创新高。20xx年订单承接指标6000万，我公司实际承接订单万元。其中苏阀科技下达订单万元，XX 年同期万元，增加万元；自营承接订单万元，XX年同期万元，增加万元。 2、销售收入再上新台阶。20xx年，我公司实现销售收入4426万元，与XX年同期3692万元相比增加734万元。其中苏阀科技销售收入1213万元(XX年同期1011万元，增加202万元)，占销售收入的27%；外销收入671万元(XX年同期488万元，增加183万元)，占销售收入的15%；自营部分2542万元(XX年同期2193万元，增加349万元)，占销售收入的58%。 (二)资金回笼方面 20xx年资金回笼：5229万元。其中苏阀科技1481万元；出口677万元；自营3071万元。
(三)年度利润方面 20xx年实现营业利润478万元，利润总额467万元，净利润341万元。较XX年净利润234万元同比增加107万元。 通过对上述数据的分析，我公司20xx年度在承接订单方面完成良好，销售收入方面还需要加强；在优化产品结构和控制成本与费用方面取得了极大的进步，公司盈利能力在本期获得了提高。 (一)20xx年度主要经济指标任务情况 订货：6000万元； 销售：4500万元 利润：300万元 (二)主要应对策略 1.订货目标： 20xx年蝶阀公司订货目标为6000万元人民币。其中船用阀门3100万，石油石化行业1300万，其他市场900万,出口700万。 船用阀门 我公司严格执行董事会制定的方针，积极拓展业务，与江苏很多船厂取得了联系，在技术和业务上进行良好的沟通。我公司已接到扬子江船厂、道达重工、韩通重工、南通中远船务等船厂的小批量订单。为提高公司产品在船舶市场的占有率，我公司积极开拓出口市场，与制做船舶压载系统
酒店经营情况分析报告
即将过去，我们将迎来崭新的，时光飞逝，酒店已快进入开业后的第三个年头。随着南沙经济的不断发展，南沙公司的经营业绩不断上升，人流量的不断增加，酒店的营业情况也随着南沙这片热土的持续升温而不断提高。经过一年的酒店工作，我来总结一下在酒店在经营管理方面的情况。 酒店营收表 月份餐饮部客房部康体部其他收入总计盈亏累计营 业额总盈亏 123935417082526061-170302.65526061-170302.65 204280-214890.98830341-385193.63 3146289146210.871399653-219982.76 474405539053.5508512.515718.171908166-204264.59 59487531640502359-6596.572410525-210861.16 61.571536.521495.692906928-188235.47 7154156285601.88116167.535526591451.38627383498379-125497.47 8169646.5405035.5125894122588.914224273-2908.56 91487621264174.3065.75 16447364.564408.3803558.8211900.2859.03 11(预计)1683695419966.03 12(预计)125419966.03 总计：17958174132731.88750478.5442926.87121954419966.9966.03 1、酒店营收情况分析： 酒店各部门的经营指标是：总营业额650万，其中餐饮部195万，盈亏指标-25万，客房部340万，盈利指标220万，康体部67万，盈利指标17万，其他收入50万，后勤管理费用为162万。总体盈亏目标是收支平衡。 截止11月30日，在领导的正确指导下和全体员工的共同努力下，我们提前一个月完成公司下达给我们的全年营业指标650万，完成盈亏平衡的目标，并且盈利约为40万元左右。但是根据酒店营收表可以看出，客房部和康体部超额完成既定的340万和67万的营业额指标和盈亏指标，但是由于年初2月餐厅由西餐向中餐转型等一些原因未能完成指标。 2、酒店内外部销售 2.1对外销售 对外销售的任务主要是由酒店营销部去完成，我们的客源主要分为商务客源、政府客源、中介客源、旅游团体、公司会议团体、滨海业主、上门散客七大类，营销部根据每种客源的不同进行拓展和维护。是酒店进入正式开业的第二年，在酒店行业中称为次新店，客源积累开始慢慢沉淀，出现一批相对比较稳定的商务客源、公司会议团体和旅游团体，从1月试营业开始，截止到今年年底，与我们酒店签约的商务公司并且已有入住房数的约160家公司；区政府各级单位和部门都与我们酒店签订了住房协议；国内五大中介（携程、艺龙、同程、号码百事通、12580）关于酒店的订房服务也全部开通，并且尝试与国外中介（雅高达）合作，拓展港澳、日本、东南亚等地的客户；团体客源中德邦物流、uc、中国人寿、羊城之旅、广中旅、中青旅、职旅、禅之旅、万象国旅等都已把酒店作为长期定点合作单位，另外依靠越秀集团和南沙公司的影响力，集团各分公司、南沙公司兄弟单位、协作单位也成为酒店客源
银行经营分析报告
银行经营分析报告 银行经营分析报告 上半年，我行认真贯彻盛市行行长会议精神，坚持以科学的发展观指导经营工作，不断开拓市场，提早动手，抢抓机遇，坚持以公司业务为依托，发展个人金融业务，不断调整客户结构，强化中高端客户的维护和营销，加快构建县支行“大个金”的经营格局，积极推进经营模式和增长方式的转变。现将上半年经营工作报告如下。 一，各项经营指标完成情况 1、至六月末，储蓄存款净增3699万元，完成年度计划任务的%，较上年同期减少2051万元;对公存款下降14986万元，完成年度计划任务的%，较上年同期减少7375万元。 2、新增个人综合消费贷款58万元，完成年度任务的 32 %。个人综合消费贷款余额较年初增加43万元。 3、理财产品销售额40446万元，完成年度任务1900万元的2129%，其中，代理保险251万元，代理发行各类基金100万元，销售“稳得利”理财产品35万元，代理国债40060万元。新增个人中高端优质客户657户， 4、新增牡丹信用卡497张(含换卡101张)，完成年度计划任务的%，超额完成分行下达的年度任务。新增牡丹灵通卡2160张，完成年度任务6000张的36%。 5、新增企业网上银行证书客户3户，企业网上银行普通客户14户，个人网银证书客户26户，个人网银普通客户749户，个人电话银行350户，手机银行30户。 6、实现利息收入162万元，较上年同期增加32万元，完成年度任务的%。 7、实现中间业务收入141万元，较上年同期增加80万元，完成全年中间业务收入任务的%。(若计算今年第 二、三期国债手续费，中间业务收入实际完成337万元，已超额完成全年208万元任务)。 8、实现账面利润530万元(去年481万元)，实现拨备前利润522万元。 二，上半年主要工作总结： 年初，我行将各项业务的营销和发展作为经营工作的重中之重，为此，支行积极根据县域经济的发展，整合内部机构，进一步加大考核，制定符合我行实际的业务营销方案，实施以项目产品带动业务发展。 1，整合内部机构，进一步实施“大个金”经营战略，
企业经营情况调研报告
企业经营情况调研报告 篇一：公司经营情况调查报告XX10 关于***有限公司经营情况的调查报告 被调查企业：**有限公司 被调查人：** 调查日期：XX年10月 调查人：** 报告人：** 一、企业概况 **公司前身是武鸣县乡镇企业——**县**淀粉厂，原建设单位为**，于1994年经**批准立项、**环评批复而建设淀粉生产线和酒精生产线，XX年8月**公司整体收购了该厂的全部资产。 **公司成立于XX年2月，注册资本人民币1000万元，地址位于**镇**村，是一家专业生产食用酒精和淀粉制品的企业。法定代表人: **,股东**占公司60%的股份，股东**占公司36%的股份，股东**占公司4%的股份。公司下设人力资源部、财务部、市场部、车间等内部管理机构，总经理**，现有职工**人，其中大中专学历以上占30%。 XX年公司被评为**市农业产业化重点龙头企业，XX年被评为安全生产标准化三级企业，XX年和XX年连续两年被
评为纳税超百万元企业；并经**市工信委、**酿酒协会、**局进行产能核定，**号文件《关于**公司食用酒精生产线符合产业政策的函》批准生产。 XX年末公司总资产15137万元，其中固定资产10768万元，占地面积77亩。公司成立之初至XX年期间依靠**镇丰富的木薯资源，引进国内外的工艺技术进行食用淀粉和酒精生产，所产“**”牌食用淀粉及酒精，应用于造纸、粘合剂、纺织、食品、医药、化工等行业，主要销往**、**等地。 几年来，先后投入了大量资金，对生产工艺、环保设施进行了全面的升级改造，完成了年产3万吨酒精生产线技改项目建设、年处理108万立方废液量的环保处理站项目建设、年产1200万Nm3/a生物 质燃气的厌氧系统项目建设，25T/h混烧甲烷的生物质节能锅炉项目建设、年发电量1080万度的蒸汽发电站项目建设、年产1万吨生物有机肥项目建设、1万亩农业示范园项目建设等。但自XX年以后，当地木薯种植锐减，公司木薯淀粉生产线停工。公司于XX年至XX年投入资金八千多万元对食用酒精生产项目进行了技术改造。目前，项目已竣工投入生产。 二、财务及经营状况分析 **公司提供了XX年度、XX年度审计年报（审计意见为
公司月度经营分析报告
公司月度经营分析报告 Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#
*********有限公司 月度经营分析报告 2011年11月 编制部门：*********** 编制人********* 审核：****** 审批：***** 发放范围：■公司领导□各部门□其它（） 发放形式：□邮件■信息化□文件□其它（） 目录 第一部分：公司月度运营简要分析小结 1、指标完成情况表 2、对指标完成产生主要影响的因素 第二部分：各部门主要工作完成情况简要汇总 第三部分:月度经营情况分析总结 1、产品销售状况分析 2、生产运营状况分析 3、采购供应状况分析 4、产品质量问题分析 5、产品研发状况 6、运营管理状况分析 第四部分：本月存在的主要问题 第五部分：下月重点工作计划 第六部分：亟需相关部门配合和解决的问题
第一部分：公司月度运营简要分析小结 1、指标完成情况表 2对指标完成产生主要影响的因素 对本月产品销售收入产生影响的主要因素是： 对本月生产任务产生影响的主要因素是： 对本月采购计划产生影响的主要因素是： 第二部分：各部门工作完成情况汇总 公司部门主要完成工作摘要表
第三部分:月度经营情况分析总结1、产品销售情况 产品销售指标完成情况表 整车销售部指标完成情况表 、销售指标对比
销售收入对比表（万元） 回款额环比表（万元） 元） 、公司收益结构分析表
、市场份额变化以及主要竞争者变化分析： 各产品系列销售收入环比出现波动的原因分析：。 主要竞争者占我公司主要客户的市场份额：主要客户市场本月新增竞争者情况以及潜在竞争者情况： 2、生产运营状况分析： 、生产任务完成情况 生产计划下达情况： 生产作业计划完成情况： 临时计划完成情况： 生产准备计划完成情况： 、主要外协商情况分析：无变化。 、能源消耗方面： 11月份能源消耗降增加的主要原因： 3、采购供应状况分析。 、采购任务完成情况： 、主要供应商状况： 、3-11月份实际采购金额表 *数据来源：采购供应部月度报表
公司经营情况总结
公司经营情况总结模板 引导语：公司经营情况直接反应着公司的盈亏状态，那么有关公司经营情况总结要怎么写呢？接下来是小编为你带来收集整理的文章，欢迎阅读！ 公司经营情况总结一路桥公司现有职工2115人，其中市场化用工417人。公司下设11个机关管理部室、10个分公司和4个辅助生产单位。公司注册资金为亿元，年施工生产能力可达亿元。主要经营范围是道路桥梁及其配套设施建设，施工资质已经达到：公路工程总承包一级、市政公用工程总承包二级、公路路基、路面、土石方工程专业承包一级、城市及道路照明工程专业承包二级。 201*年，在管理局、建设集团各级领导和部门的正确指导和大力支持下，公司广大干部职工紧紧围绕管理局“1678”总体工作部署，结合“成本效益年”活动，抓经营管理，抓市场开拓，积极谋求企业发展。通过公司上下共同努力，我们克服了生产任务量不足、资金周转紧张等诸多不利因素，在经营管理工作中取得了一定成绩。 目前经营状况 1、201*年公司承担的经营业绩责任合同指标 实现目标利润1872万元； 上交资产收益1495万元； 对外创收13865万元； 上缴上级管理费160万元；
计提折旧2248万元。 2、经营指标完成情况 为保证上述指标的顺利完成，年初，我们在综合分析公司的生产经营能力及科学进行保本点测算的基础上，确定201*年市场开发目标5亿元；工程施工收入目标亿元，其中：油田内部2亿元，外部亿元；其它营业收入1093万元，其中：管理局拨款725万元，其它业务收入368万元。制定了公司《201*年改革与管理工作总体方案》，进一步完 善了市场开发、财务资产管理、项目管理及经营业绩考核等十项配套管理办法，并积极推进各项管理办法的落实，使公司各项工作向程序化、规范化管理迈进。 截至9月25日，各项指标完成情况如下： 承揽到油田内、外部工程项目58项，其中：油田内部项目47项，油田外部项目11项。工作量亿元，完成年计划的106%，其中，跨年部分约亿元。 完成建安工作量亿元，完成年计划的77%，为去年同期的101%；其中油田内部14188万元，为年计划的71%；油田外部12812万元，为公司年计划的85%。 实现经营收入28149万元，完成年计划的78%。其中其他业务收入754万元，完成年计划的205%。 成本支出万元，主营业务税金及附加152万元，累计支出万元。其中：——上级管理费为0；
百货商场月度经营分析及汇报模板
店月经营分析 1．本月经营情况分析 1.19月份门店 KPI 预算完成情况（以 9月份为例）：（单位：万元） 注：宣传促销费包括广告、宣传促销、陈列等费用；其他费用包括办公费、耗材费等。 针对KPI 预算完成情况进行简要分析： 1.29 月份门店各业种销售分析表：（单位：万元） 针对各业种销售变化进行简要分析：
针对变化较大的品牌进行简要分析： 1.4 9 月份门店自营商品分析 （单位： 万元） 3 12 31 年 3 月 31 日前。 根据当前数据进行简要分析： 1.5 9 月份门店销售支付方式分析： （单位：万元） 单位：万1.3 9 月份门店主要业种前五名及后五名销售及毛利率分析：
针对相应数据变化进行简要分析：
1.6 9 月份门店 VIP 销售占比情况分析： 针对相应数据变化进行简要分析： 针对相应数据变化进行简要分析： 1.8 9 月份门店人均效率与劳动效率分析： 注：人均销售贡献 =含税销售净额（万元） / 自营员工数； 人均毛利贡献 =销售综合毛利（万元） / 自营员工数； 劳动效 率 =总人工费用（万元） / 含税销售净额（万元） 针对相应数据变化进行简要分析： 单位：万 元） 1.7 9 月份门店分业种销售坪效分析：
单位：万元） 针对相应数据变化进行简要分析： 1.10 特殊招商品牌综合情况分析：（于双月会前报，每两个月报一次）（单位：万 元） 注：1、特殊招商品牌是指门店特别引进或条件特别特殊的品牌等； 2、特殊条件明细须列明具体情况，如：代垫装修费、代垫流动资金等； 3、请详细说明该特殊条件目前的执行情况。 针对相应数据变化进行简要分析：