开展非法集资工作总结
开展非法集资工作总结
开展非法集资工作的目的在于积极打击非法集资活动，维护正常的经济金融秩序。开展非法集资工作总结
是想跟大家分享的，欢迎大家浏览。
开展非法集资工作总结【1】
我办认真贯彻执行市县打击非法集资文件精神，以
严厉打击非法集资活动，维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益为目标，积极开展打
击非法集资活动工作，现将工作情况总结如下：
一、加强组织领导，制定方案
为加强对处置非法集资工作的领导，认真履行县处
非部门工作职责，完善分工协作的工作机制，县人民政
府建立处置非法集资联席会议制度，对非法集资实施综
合治理。根据XX市处非办文件精神，我县由主管非法集资工作的李文亮副县长召集，县委宣传部、县法院、检
察院、公安局、县政府法制办、县综治办、县发改局、
企业发展促进局、监察局、财政局、建设局、房产局、
国土资源局、农业局、商务局、县工商联、工商管理局、地税局、林业局、信访局等20多家单位参加的联席会议。会议具体部署了5月份处非活动的各项工作，制定了《XX 县处置非法集资工作实施方案》，对处置非法集资有关工
作做出部署，突出二个重点：一是对全县规模较大的有
关企业进行有无集资情况排查，彻底摸清底子，并对有
关情况进行整理、汇总、建档，并将有关情况及时向市
处非领导小组汇报。二是加强对社会非法集资之危害性
的宣传，提高认识，确保稳定发展。各成员单位和各乡
镇人民政府按照县政府制定的《XX县处置非法集资工作
实施方案》要求，结合各自工作实际，制订了相应的实施方案，并组织落实。
二、加大宣传力度，切实增强责任意识
在全县的联席会议后，各成员单位在全县主要街道、各集贸市场进行了挂横幅，发放宣传资料等多项宣传手
段进行宣传，各乡镇也在各自的管辖范围内进行了宣传
教育活动，做到了与市处非办保持一致。各乡镇、各直
有关部门还广泛利用电视、广播、会议宣传等多种形式，大力宣传国家有关防范和处置非法集资活动的各项政策
措施，教育群众自觉抵制非法集资，从源头治理非法集
资滋生和蔓延的环境;从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意
识和辨别能力。
三、突出重点，抓好清理工作
县处非办组织了精干人员分成几个组，对县辖区规
模较大的企业、厂矿、机关单位、宾馆、超市、农贸市
场、酒店等有无非法集资情况进行了上门摸排，了解了
企业、机关等单位资产、负债、经营情况并与主要负责
人进行谈话，除发现个别企业存在非法集资，司法部门
已立案查处外，我县非法集资情况整体形势较好，绝大
多数未发现有非法集资情况。各乡镇人民政府和行业主管、监管部门切实负起本辖区内非法集资活动的监测和
预警工作，建立本地区、本行业非法集资活动的监测预
警体系，指定相关机构和专门人员，通过建立健全群众
举报、新闻监督、监管和查处等信息采集渠道，加强日
常监管，把好关口，尽早发现问题，及时作出处理。按
照归口排查、预警排查、重点排查、内紧外松的原则，
认真开展对辖内涉嫌非法集资活动的风险排查。进一步
加强监测预警体系和监控能力建设，切实做好预防工作，做到信息灵通、预警及时、反应灵敏、应对有力，坚决
杜绝重大原发性非法集资案件发生。对社会影响较大、
性质恶劣的，做好前期调查取证工作，并迅速采取必要
措施，及时组织部署，以高压态势予以严厉打击，有效
遏制非法集资活动的势头，防止事态进一步扩大。对于
影响极为严重和涉嫌集资诈骗的，及时移交司法部门，
从重从快打击，增强威慑效果。县处置非法集资联席会
议及成员单位积极配合、协调和监督指导，坚持公平、
公开、公正、透明的原则，做好善后处置工作。
四、精心组织，扎实开展防范和打击非法集资宣传周活动
通过电视、会议、条幅等形式向干部群众宣传《防范非法集资违法犯罪活动》，让大家了解什么是非法集资、非法集资是违法行为、非法集资的特征、手段以及由此获取的利益和造成的损失均不受法律保护等问题。使广大干部群众认清非法集资的性质和危害，自觉抵制不当得利诱惑，增强识别和防范非法集资的能力。宣传活动的开展，揭穿了非法集资的虚假性和欺骗性，在舆论攻势上对犯罪分子进行了震慑。同时营造了防范非法集资违法犯罪的良好舆论氛围，引导广大干部群众增强风险防范意识，提高自我保护能力，自觉抵制非法集资违法犯罪活动。
开展非法集资工作总结【2】
为使广大群众认清非法集资的本质和社会危害，树立防范意识，增强自我保护能力，维护自身合法权益，我镇认真扎实开展防范和打击非法集资法制宣传教育活动，现将工作总结如下：
一、周密部署，精心安排
高度重视此次防范和打击非法集资法制宣传教育活动。成立了领导小组，召开了工作会议，下发了活动通知，要求全体干部职工增强责任心和紧迫感，将此项活
动作为近期法制宣传教育工作的重点，结合工作职责，有针对性地开展防范和打击非法集资法制宣传教育。
二、突出重点，增强针对性
按照XX市打击和处置非法集资工作领导小组北处非〔2015〕5号文件的精神，紧紧围绕非法集资的社会危害性、主要表现形式和特征，广泛宣传防范打击非法集资相关的法律法规、金融欺诈法律制度、信访条例等，提高群众的识别能力，避免切身利益受到损害。同时，注重深入研究分析非法集资的特点，分析受害人的特点，注意区分对象，用不同的方式进行宣传教育。针对受害人文化水平较低的特点，编制了以防范和打击非法集资活动为主要内容的宣传资料150多份，运用通俗易懂的语言，结合具体案例说法、讲法。针对非法集资有网上蔓延趋势的特点，利用本地区的政务网站，以新闻、信息等形式，大力宣传相关法律法规，提示广大网民，注意防范网络上的非法集资。
三、依托五进，注重实效
把开展防范和打击非法集资法制宣传教育活动与法律六进活动有机结合，积极开展主题大宣讲，大力推进法律进单位、进乡村、进村组、进学校、进企业，介绍防范涉众型经济犯罪的有关知识。向群众讲解非法集资的法律常识，接受群众的咨询，提高群众的防范意识，
增强自我保护能力。
四、形式多样，成效显著
活动期间，我镇在充分利用政府网站平台开展宣传
教育的同时，悬挂宣传横幅、张贴宣传标语等宣传活动，受到了居民的广泛关注，收到了良好效果。
此次防范和打击非法集资宣传教育活动的开展使群
众的法律意识和防范风险意识有了进一步提高，在社会
生活和参与经济活动中识别投资渠道的能力有了进一步
增强，有效地维护了自身合法权益，促进了社会稳定。
我们将以这次活动为契机，进一步加强宣传力度，使防
范非法集资的法律知识家喻户晓，人人皆知，为维护社
会和谐稳定营造良好的法治氛围。
开展非法集资工作总结【3】
自20XX年3月24日我镇〔20xx〕8号文件成立仪
征市XX镇打击和处置非法集资工作领导小组以来，全镇上下高度重视，相互配合，积极按照仪征市人民政府金
融办(处置办)指导下开展工作，具体工作大体如下：
一、对涉嫌非法集资风险防范和化解的方面工作
我镇通过〔20xx〕9号文件制定了仪征市XX镇打击
非法集资集中宣传教育活动方案，利用网上多媒体渠道
进行宣传，同时运用本镇Q群等多种形式的渠道，结合
市政府金融办公室〔20xx〕10号有关假借保障房、粮食
银行等名义涉嫌非法集资风险提示的专题性文件通知精神，及时电话通知和了解各成员单位的有关方面情况，
用本镇各类型的Q群等方法发出友情式提示。通过一系
列的工作开展，没有发现我镇区域有任何企业和单位(有)搞任何形式的涉嫌非法集资情况或假借保障房安居工程
建设、粮食银行等粮食存储、销售和兑换服务名义，以
及假借公益之名误导公众，涉嫌非法集资等等的一系列
情况。此举，有意提高我镇社会公众对非法集资危害性
的认识，增强风险防范意识，培养正确投资理念，营造
防范和打击非法集资的良好氛围。
二、充分做好对涉嫌非法集资风险专项排查和宣传
的并举工作
5月份按上级有关《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》后，我镇处置办结合宣传月活动，及时布置相关工作人员与各成员单位、各村及驻镇单位联系，进
行全方位的情况了解排查和宣传工作。
由于我镇行政区域的特殊性，招商引资项目工作在
扬州化学工业园区的情况比较多，而我镇又是化工项目
建设重点区域，各村拆迁户比较多，家庭经济比较活跃，因此，我们把重点排查的对象集中到拆迁的五个行政村
和三个拆迁的社区，因为拆迁工作的需要，在拆迁户居
住还没有完全入驻到集中安置区之前，大部份拆迁户居
住相对分散，信息撑握不能够及时，禁止和涉嫌非法集
资的宣传和控违控险工作相对较难。为了把涉嫌非法集
资风险专项排查和相关宣传工作做到实处，结合了多种
形式排查和宣传工作并举方式：
1、通过打电话了解排查和宣传;
2、民间随机走访了解进行排查和宣传;
3、对街道和农贸市场及周边进行口头排查了解和宣传;
4、向机关相关科室进行了解和排查、并利用各种会议问询排查和宣传;
5、利用网上多媒体渠道进行宣传和问询;
6、运用本镇多种Q群的渠道进行排查和了解和宣传;
7、利用政府信息群发放平台进行宣传式的了解排查;
8、重点被排查的村委会和居委会还利用召开各小组长会议进行排查和宣传，有的村居还利用公示栏进行书
面材料张贴宣传。使公众对非法集资危害性的认识，增
强风险防范意识都有所提高，获得了一举多得的效果。
处置办轰轰烈烈地在全镇范围内开展了有一定规模
性的排查和宣传工作的同时不忘重点区域和有关场合的
宣传。特别是对街道和农贸市场进行悬挂横幅标语对公
众进行宣传;还利用各种会议宣传，发放《打击非法集资宣传教育手册》、《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传
小册子》的部分画册;并在Q群上发出有关通知，欢迎各位随时到青山镇打击和处置非法集资工作办公室(设在财政所内)观看传阅《打击非法集资宣传教育手册》、《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传小册子》的画册。用政府信息群平台对镇村干部和辖区内重点企业负责人所用
手机发送青山镇处置办的防范和打击非法集资宣传标语
的宣传信息，内容如下;
(一)拒绝高利诱惑，远离非法集资
(二)天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱
(三)珍惜一生血汗，远离非法集资
(四)参与非法集资，钱财难以保全
(五)抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道
(六)树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱
(七)远离非法集资，建设美好生活
(八)打击非法集资，共创社会和谐
(九)打击非法集资，维护金融稳定，共创和谐社会
(十)非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自
担
我镇对防范和打击非法集资宣传工作有声有色开展，由于宣传工作搞得面广量大，因此，我们将宣传工作过
程中的部分资料已拍照留存。
社会上有关非法集资者假借各级政府融资平台名义，
用土地抵押的情况在我镇通过排查，我镇没有发现有类似的任何情况和现象。
三、有效排查和清理涉嫌非法集资广告资讯信息
根据仪征市人民政府金融工作办公室的文件(仪政金〔20xx〕23号)和镇政府有关领导的精神要求，我镇处置办及时向十二个成员单位、九个村委会、蚕种场、街道办事处等单位都传递了相关信息和工作要求。在关于排查和清理涉嫌非法集资广告资讯信息的工作中，我镇处置办领导重视上级有关文件的要求，按照上级有关工作方法和时间上的要求，在正常防范涉嫌非法集资、打击和处置非法集资工作的同时，结合我镇8至9月份创建省级卫生镇复查工作时机，充分发挥各成员单位的工作职能，在近两个月内突击排查和清理涉嫌非法集资广告资讯信息。
为了把涉嫌非法集资风险化解和消灭在萌芽状态之中的工作做得更好，用各种形式大张旗鼓地进行广泛宣传，深入到村，深入到街道，深入到社区，最明显的是贯彻执行到居民集中居住的社区，由于青山镇行政区域的特殊性，拆(搬)迁安置需要入驻到集中安置区的商品房比较多，我们通过社区要求小区保安正常做到巡查盘查一些可疑喷图、张贴类似于涉嫌非法集资广告资讯信息的进出人员，一旦发现立即禁止和批评教育，如已喷
图、张贴在楼梯台阶上、墙头上、等共公资源设施上则
罚他们当场铲除清理，并要求记录在案。这样，防范和
禁止涉嫌非法集资的防范宣传和涉嫌非法集资广告资讯
信息传播受到控制和防范。不仅如此，由青山镇处置办
成员单位之一的城管中队组织并付之于实际行动中，在
排查和清理的过程中，涉及到涉嫌非法集资广告资讯信
息的，共清理过街的、过马路的横幅广告16条、户外张贴的小广告117张、喷图在不显明公共区域位置小广告
通过刷白清理35处。同时利用网上多媒体渠道进行宣传，劝导大家不要相信和轻信户外小广告、手机短信、移动
媒体、传单、等等各种网络传媒不良的有关涉嫌非法集
资广告资讯信息。用真实的官方正确的宣传资料与不良
的涉嫌非法集资广告资讯信息作比较。用政府信息群平
台对镇村干部和辖区内重点企业负责人所用手机发送青
山镇处置办的友情提示，劝导其不要轻易相信涉嫌非法
集资广告资讯信息。努力做到了引导大家理性选择投资
渠道，树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱，维护青
山金融市场。
四、结合党的群众路线教育实践活动，把涉嫌非法
集资的风险防范和化解工作深入开展到内部
结合第二批党的群众路线教育实践活动深入开展的
需要，根据市委要求和市金融办工作布置，对政府领导
部门、党员领导干部组织、从事、参与非法集资或为非
法金融活动提供便利和保护的行为进行严肃查处，我镇
虽然经过内外上下排查没有发现问题，但是，为了慎重
对待，重新在本镇机关内的各个部门梳理排查，然后延
伸到各个村部，经过一番过程排查梳理后，都未发现有
任何部门和领导、党员干部所组织的、或从事、或参与
非法集资或为非法金融活动提供便利和保护的情况。
总之，我镇有关涉嫌非法集资的风险防范和化解，
以及有关各项宣传工作，我们都从源头上做到预防，有
效遏制非法集资的案件，为维护我镇经济金融秩序稳定，保护人民群众切身利益作出不懈的工作努力。
开展防范打击非法集资宣传活动工作总结
大湾柳树小学 开展防范和打击非法集资宣传活动工作总结 为了严厉打击非法集资活动，维护正常的社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据《玉田县防范和打击非法集资宣传活动实施方案》的精神，进一步从源头上做好处理非法集资相关宣传工作，提高学校教师和学生防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，结合我校实际情况，开展了防范打击非法集资宣传教育活动。现将活动情况总结如下： 一、领导重视，认真组织 让师生充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果。由学校领导班子统一部署，组织实施。我校成立了由校长任组长，主任为副组长，班主任为成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组。组织和协调、督促顺利完成工作。 二、积极实施，注重效果 （一）活动形式 1、充分利用多媒体，广泛开展宣传。利用学校广播、集会、板报等形式广泛开展宣传教育活动。 2、，张贴《提高风险防范能力，自觉抵制非法集资》宣传标语。印发宣传资料，做到师生家长人手一份。 3、开展主题活动，派发宣传资料。利用升旗仪式、教职工会议等途径，开展主题教育活动，利用班队会活动，宣传
防范和打击非法集资的内容，让广大师生深切的了解非法集资的危害性。 4、教师、学生及家长签订承诺书，保证不从事不参与非法集资活动。 （二）宣传内容 1、宣传非法集资的定义、特征、表现形式、危害，分析已成功查处并审结的典型案例，披露非法集资犯罪主体的经营真相，揭露非法集资的手法伎俩，增强广大师生的识别意识，提高防范、抵御非法集资活动的能力，有效遏制不法分子的违法犯罪行为。 2、宣传打击非法集资相关法律法规，使广大师生进一步树立遵法守法的意识和观念，明确组织或参与非法集资活动的不良后果及法律责任，引导广大师生正确认识非法集资存在风险和社会危害，自觉远离非法集资。宣传治安管理处罚法、信访条例等维护社会和谐稳定的法律法规，使广大师生进一步掌握维护自身权益的合法途径，依法合理表达诉求。 3、宣传开展打击非法集资工作取得的成果，震慑违法犯罪活动，引导广大师生、家长进行科学投资、理财、克服暴富心理，增强广大师生、家长理性投资意识。 三、建立教职工教育长效教育机制 为进一步巩固活动效果，我校制定了长期的警示教育长效机制，收集关于非法集资、反洗钱等行为的知识和相关案
防范非法集资心得体会
防范非法集资心得体会 打击非法集资学习心得 通过学习了法律合规部的《如何打击非法集资》宣传资料，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解.同时，通过自己深入学习研究，对于非法集资的金融治理对策，我也有一些自己的思考，分述如下: （一）完善多层次金融市场体系，优化金融结构，提升金融机构的素质 要完善多层次金融市场体系和城乡、地区金融布局，要增加正规金融的供给，要提高正规金融服务实体经济的能力。同时金融机构要着力加强公司治理，有效提升金融机构的素质，从而推动金融机构经营方式转型和业务结构的升级。只有这样正规金融体系才能吸纳更多的社会闲散资金，以减少非法集资的资金供应。 （二）合理调整民间融资政策 我国《银行业管理暂行条例》规定：“个人不得设立银行或者其他金融机构，不得经营金融业务，非金融机构也不得经营金融业务”。
而现实的情况是在现有金融体系下，仅仅依靠正规金融机构的资金融通满足不了企业尤其是中小民营企业的资金需求。所以放宽民间融资的管制程度，改革现有金融体制机制、赋予民间金融合法身份，构建包括农村在内的金融体系新模式成为民间集资的金融治理的必然。这也是温州金融改革的主要内容， 也是金融改革的难点所在。 从温州金改实施一年来的情况来看，对民间融资大家一致要求允许民间资本放贷，并给予其合法地位，尽快出台《放贷人条例》，但是实现起来并不容易，截止现在不管在国家层面还是地方层面都没有相应的条例措施出台。民间融资政策调整的另一方面是要允许设立以民间资本为主导的民营银行、社区银行等，将小贷公司纳入金融机构体系，真正解决中小企业融资难、融资贵的问题。从温州金改的情况看原本小额贷款公司转为村镇银行被认为是温州金改的最大亮点之一。但是由于银监会规定村镇银行发起人须为商业银行，民资被严格限定参与额度，并久未出台针对性监管制度，因而诸如瑞安华峰小额贷款公司等符合村镇银行经营规模的小贷公司，纷纷另谋他路。所以放宽民间融资的管制程度，法律和政策还需更进一步。 （三）积极开展金融投资工具创新
防范非法集资活动总结
宁晋支行关于防范非法集资日常宣传活动总结 为进一步贯彻河北省打击和处置非法集资工作领导小组办公室的通知，增强老百姓特别是低净值人群守住自己“钱袋子”的意识和能力，提高广大群众对非法集资危害的认识，营造良好的金融生态环境，宁晋支行制定活动方案、成立活动领导组、结合工作实际，积极开展切实有效的宣传活动。 一、加强组织，确保实效。 支行成立由行长任组长，分管行长任副组长，部门员工任成员的活动领导组，行长对整个活动起统领作用；分管行长负责制定活动方案、确定活动形式、组织活动的具体开展；部门员工对活动开展积极配合，做好执行工作。宣传活动以“远离非法集资，拒绝高利诱惑”为主题拉开帷幕。 1、通过在各网点显眼位置摆放宣传手册、传单，现场设置咨询柜台等方式宣传银行业金融知识，为市民提供各类金融咨询服务，同时利用LED显示屏进行滚动宣传，扩大宣传范围，利用厅堂屏幕播放非法集资公益广告片，让人民群众对非法集资的危害有更深刻印象，现场解答客户提问，让社会公众了解我行服务经济实体、服务百姓生活的情况，提高客户和社会舆论对工行服务的认可，树立我行在社会的良好形象。
2、推广订阅“河北防范处置非法集资”微信公众号，不仅全体干部员工关注该微信公众号，还在厅堂推广客户关注，关注人数200余人。 3、进社区、进村庄、进厂区，我行在9月陆续落实三进，在我县重点社区、村庄和厂区开展宣传活动，发放宣传手册和彩页，进行非法集资危害宣传。 二、加强培训，提高认识。 对网点宣传人员加大培训力度，切实做到有效宣传。利用上午时间对大堂经理、宣传人员对非法集资知识进行集中培训，要求宣传人员自身先熟知银行业金融知识，对宣传的内容了解透彻，运用专业知识解答客户提出的相关问题，切实起到宣传效果。 三、阵地宣传与外出宣传相结合。 日常营销小组进商圈、进街道宣讲防范非法集资、谨防电信诈骗、避免银行卡盗刷、远离校园不良网络借贷等知识，把“远离非法集资，拒绝高利诱惑”宣传工作潜移默化到营销中，提高宣传活动的深度和广度。
心得体会 银行非法集资学习心得
银行非法集资学习心得 银行非法集资学习心得 银行员工对民间借贷的认识和体会 近年来，随着市场经济的繁荣，我市民间借贷日益增多，高利借贷市场繁荣，从而带来了一些负面效应。民间借贷的盛行，不仅给贷款人和投资者造成经济风险，也扰乱了金融秩序，给社会带来极大的不稳定因素，应引起我们农商银行员工的高度重视。 民间借贷有借款金额大、期限短、利息高等特点。放高利贷者在借出资金时，一般都在十万元以上，甚至数十万元、近百万元，在借条上注明借款期限一般都为一个月、二个月或三个月，最长不超过六个月。借款利息都在1角左右，有的竟达3角甚至更高。对于借款利息结算方式，有的直接从本金中扣下利息；有的在本金上加利息增加借款金额；有的则要求债务人按月付息，并附有愈期罚款条款。此种行为往往引发群体性事件，处置不当，后果将不堪设想。民间借贷存在以下危害性：一是民间借贷易转化成非法融资和高利转贷。有人为了赚取差价，经常以私人名义，以1分、2分利从亲戚朋友处融资或从银行贷款，再以远远超过银行利息的1角甚至更高的利息，向一些急需用钱的人放高利贷，在社会上造就了食利阶层。二是民间借贷易转化成非法集资或诈骗犯罪。法律上的滞后使正常的民间借贷和非法吸收公众存款很难界定。借款人编造倒账、周转资金等理由，以高息为诱饵，非法集得大 量资金后，或挥霍，或携款潜逃，在严重破坏金融管理秩序的同时，
也给社会稳定带来极大的隐患。此类案件苗头在我市曾有出现，且当事人也逃得不见踪迹。三是易成为滋生各类违法犯罪的土壤。放高利贷者为了保证所放资金的收回，不受损失并获取自己所希望获得的利益。在催讨高利贷过程中极易发生打架斗殴、绑架、非法拘禁等恶性刑事犯罪案件，甚至为了收回所放高利贷，雇佣打手，极易逐步形成带有黑社会性质的犯罪组织，严重影响社会治安的稳定。四是民间借贷扰乱金融秩序。由于民间高利借贷行为隐蔽性强，资金来源又都集中在亲友之间，外界一般很难发现。而我国刑法条文中除高利转贷罪外尚无对民间违规发放高利贷行为的打击条文。如果任其发展下去，不仅严重扰乱金融借贷市场秩序，而且还扰乱金融部门储蓄市场秩序，破坏国家金融稳定。五是影响社会和谐稳定。由于高利贷的借款期限短、利息高，债务人受多种因素影响到期一般很难偿还，有的在多次延期的情况下仍无法偿还，或者因利滚利无法还清，很有可能因巨额债务造成企业破产，家庭破裂；同时又因连带责任使担保人凭空增添了大额债务，给担保人经济、工作和日常生活增加了沉重的负担，特别是一些企业破产引发群体性事件，严重影响了社会的和谐稳定。正是因为民间借贷及非法集资具有以上种种危害，为此，我们农商银行必须采取有效措施，切实防范员工参与 民间借贷和非法集资行为：一要高度重视，充分认识非法集资和参与民间借贷的危害性。必须加强警示教育，让员工特别是信贷人员认识到，农商银行对参与非法集资和民间借贷的员工是“零容忍”的，总行党委态度坚决，不要存在侥幸心理。二要管住自己和亲属。每位员
防范打击非法集资工作总结3篇
防范打击非法集资工作总结3篇防范打击非法集资工作总结3篇篇1根据人民银行《--县关于做好xxxx年春节期间防范非法集资宣扬教育工作的通知》精神，我行在春节返乡高峰期组织全员积极展开防范非法集资宣扬活动，让大众阔别非法集资的陷进，现将工作展开情况汇报以下。 成立组织，加强学习1、支行本次宣扬活动由支行主要负责人牵头，并成立了反非法集资活开工作小组，拟定工作实行方案，负责具体部署指点展开宣扬教育活动，并对活动展开情况进行检查。同时，支行在晨会期间，组织全员学习非法集资的相干知识，包括非法集资活动的常见情势、特点；非法集资对社会的危害；如何辨认和防范非法集资活动；从事非法集资活动会遭到怎样的法律处罚；甚么是非法吸收公众存款行动等等。通过学习让大家掌握知识点，在宣扬活动中能够及时、准确解答老百姓的问题。 2、宣扬内容。 1是宣扬非法集资的定义、特点、表现情势、危害，分析已成功查处并审结的典型案例，表露非法集资犯法主体的经营真相，揭穿非法集资的手法伎俩，增强大众的辨认意识，提高防范、抵抗非法集资活动的能力，有效遏制不法份子的背法犯法行动。 2是宣扬打击非法集资相干法律法规，使大众进1步建立遵法遵法的意识和观念，明确组织或参与非法集资活动的不良后果及法律责任，引导大众正确认识非法集资存在风险和社会危害，自觉阔别非法集资。宣扬治安管理处罚法、信访条例等保护社会和谐稳定的法律法规，使大众进1步掌握保护本身权益的合法途径，依法公道表达诉求。 3是宣扬展开打击非法集资工作获得的成果，震慑背法犯法
活动，引导大众进行科学投资、理财、克服暴富心理，增强大众理性投资意识。 3、活动组织1、在行内大厅设立防范非法集资现场咨询台，并摆放相干知识宣扬手册，向客户进行金融知识和理财常识的宣扬，增强公众对非法集资行动的辨认和防范能力。小组成员负责大厅内的活动宣扬及客户对非法集资问题的解答。 2、在我行显著位置张贴警示标识，利用LED屏不中断播放防范非法集资宣扬语。 3、对没街商户、社区及乡镇人口密集地区进行发放宣扬手册。 4、要求员工利用微信朋友圈、微博等新兴自媒体，进行宣扬推行，向社会公众普及金融知识、加强风险提示工作。 通此此项活动的展开，提高了大众对当前非法集资危害性的认识、如何辨认和防范非法集资活动及从事非法集资活动会遭到的法律处罚，并提升了他们对我行宣扬服务的认可，支即将以本次宣扬教育工作为契机，认真梳理总结工作经验，强化平常宣扬、延续扎实推动防范非法集资宣扬教育工作。 篇2根据总行《关于展开非法集资风险排查和整治活动暨宣扬教育活动月的通知》、北京银保监局《转发中国银保监会办公厅关于展开xxxx年防范非法集资宣扬月活动的通知》及中国银行业协会《关于展开xxxx年防范非法集资宣扬教育工作的通知》要求，依照分行统1安排展开防范非法集资宣扬月活动。XXXX支行领导高度重视，详细制定了我网点的具体的实行方案，现将有关情况汇报以下：XXXX支行深入贯彻中国银保监会要求，有序展开宣扬教育活动，加强金融知识宣扬普及工作，提高人民大众防范非法集资意识和金融风
防范非法集资宣传活动总结
工行防范非法集资宣传活动总结根据人民银行《--县关于做好2018年春节期间防范非法集资宣传教育工作的通知》精神，我行在春节返乡高峰期组织全员积极开展防范非法集资宣传活动，让群众远离非法集资的陷进，现将工作开展情况汇报如下。 成立组织，加强学习 一、支行本次宣传活动由支行主要负责人牵头，并成立了反非法集资活动工作小组，拟定工作实施方案，负责具体部署指导开展宣传教育活动，并对活动开展情况进行检查。同时，支行在晨会期间，组织全员学习非法集资的相关知识，包括非法集资活动的常见形式、特征；非法集资对社会的危害；如何识别和防范非法集资活动；从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚；什么是非法吸收公众存款行为等等。通过学习让大家掌握知识点，在宣传活动中能够及时、准确解答老百姓的问题。 二、宣传内容。 一是宣传非法集资的定义、特征、表现形式、危害，分析已成功查处并审结的典型案例，披露非法集资犯罪主体的经营真相，揭露非法集资的手法伎俩，增强群众的识别意识，提高防范、抵御非法集资活动的能力，有效遏制不法分子的违法犯罪行为。 二是宣传打击非法集资相关法律法规，使群众进一步树
立遵法守法的意识和观念，明确组织或参与非法集资活动的不良后果及法律责任，引导群众正确认识非法集资存在风险和社会危害，自觉远离非法集资。宣传治安管理处罚法、信访条例等维护社会和谐稳定的法律法规，使群众进一步掌握维护自身权益的合法途径，依法合理表达诉求。 三是宣传开展打击非法集资工作取得的成果，震慑违法犯罪活动，引导群众进行科学投资、理财、克服暴富心理，增强群众理性投资意识。 三、活动组织 1、在行内大厅设立防范非法集资现场咨询台，并摆放相关知识宣传手册，向客户进行金融知识和理财常识的宣传，增强公众对非法集资行为的识别和防范能力。小组成员负责大厅内的活动宣传及客户对非法集资问题的解答。 2、在我行显著位置张贴警示标识，利用LED屏不间断播放防范非法集资宣传语。 3、对没街商户、社区及乡镇人口密集地区进行发放宣传手册。 4、要求员工利用微信朋友圈、微博等新兴自媒体，进行宣传推广，向社会公众普及金融知识、加强风险提示工作。 通此此项活动的开展，提高了群众对当前非法集资危害性的认识、如何识别和防范非法集资活动及从事非法集资活动会受到的法律处罚，并提升了他们对我行宣传服务的认
防范非法集资宣传月活动总结
防范非法集资宣传月活动总结防范非法集资宣传月活动总结怎么写。以下是小编精心整理的相关内容，希望对大家有所帮助! 防范非法集资宣传月活动总结为了严厉打击非法集资活动，维护正常的社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据《平泉县防范和打击非法集资宣传月活动实施方案》的精神，进一步从源头上做好处理非法集资相关宣传工作，提高学校教师和学生防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，结合我校实际情况，开展了防范打击非法集资宣传教育活动。现将活动情况总结如下： 一、领导重视，认真组织 让师生充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果。由学校领导班子统一部署，组织实施。我校成立了由校长任组长，安保主任为副组长，各部门成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组。组织和协调、督促各成员部门顺利完成工作。 二、积极实施，注重效果 (一)活动形式 1、充分利用多媒体，广泛开展宣传。利用学校广播、集会、板报等形式广泛开展宣传教育活动。 2、悬挂宣传条幅(珍惜一生血汗，远离非法集资)，张贴宣传标语。在学校电子屏幕上播放游走字幕。
3、开展主题活动，派发宣传资料。利用升旗仪式、教职工会议等途径，开展主题教育活动，向广大师生发放公开宣传资料，利用班队会活动，宣传防范和打击非法集资的内容，让广大师生深切的了解非法集资的危害性。 (二)宣传内容 1、宣传非法集资的定义、特征、表现形式、危害，分析已成功查处并审结的典型案例，披露非法集资犯罪主体的经营真相，揭露非法集资的手法伎俩，增强广大师生的识别意识，提高防范、抵御非法集资活动的能力，有效遏制不法分子的违法犯罪行为。 2、宣传打击非法集资相关法律法规，使广大师生进一步树立遵法守法的意识和观念，明确组织或参与非法集资活动的不良后果及法律责任，引导广大师生正确认识非法集资存在风险和社会危害，自觉远离非法集资。宣传治安管理处罚法、信访条例等维护社会和谐稳定的法律法规，使广大师生进一步掌握维护自身权益的合法途径，依法合理表达诉求。 3、宣传开展打击非法集资工作取得的成果，震慑违法犯罪活动，引导广大师生、家长进行科学投资、理财、克服暴富心理，增强广大师生、家长理性投资意识。 三、建立教职工教育长效教育机制 为进一步巩固活动效果，我校制定了长期的警示教育长效机制，收集关于非法集资、反洗钱等行为的知识和相关案
远离非法集资心得
远离非法集资心得 学习打击非法集资心得 打击非法集资学习心得 通过讲座的学习，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集 资的社会危害以及在今 后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解，下面就我这次的学习谈谈 几点体会和心得: 一、什么是非法集资,非法集资的特点及表现形式, 所谓非法集资，是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的 集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承 诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实 物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社 会公众，而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。其特点主要有: 1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限 的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。 2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主 外，也有实物形式和其他形式。 3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而 不是指特定少数人。 4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与 投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资 金的最终目的。
非法集资主要表现形式:非法集资情况复杂，表现形式多样。有的打着支持地方经济发展、倡导绿色、健康消费等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，手段隐蔽，欺骗性很强。从目前案发情况看，非法集资大致可以划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类 二、非法集资的社会危害性: 非法集资涉及面广，对构建我国社会主义和谐社会危害极大，其主要表现在: 1(非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。 2(非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高额回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展，极易引发社会风险。 3(非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，极易引发群体事件，严重影响社会稳定。 4(损害了政府的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。 作为金融行业的工作人员，更应该知法、懂法、守法，对非法集资敬而远之，努力提高自身的职业道德标准，当发现有群众上当受骗时，应当做到及时提醒和告诫，以免遭到不必要的损失。 篇二:防范和打击非法集资 防范和打击非法集资
非法集资宣传活动工作总结-精选范文
非法集资宣传活动工作总结非法集资宣传活动工作总结 下面是我们网站的小编给大家推荐的非法集资宣传活动工作总结供大家参阅！ 为认真贯彻落实《自治区商务厅转发关于2018年广西开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动工作方案的通知》（xxxx流通发[2018]17号）、《xxxx市打击和处置非法集资工作领导小组关于开展2018年防范打击非法集资宣传月活动的通知》（来处非发 [2018]4号）文件精神，进一步加大防范打击非法集资宣传力度，有针对性地提示非法集资风险，引导存款人和消费者自觉远离非法集资，遏制非法集资案件高发势头，自5月26日开始，我局在本系统内认真扎实开展了防范和打击非法集资法制宣传教育活动，现将工作总结如下： 一、加强组织领导，制定活动方案 为确保打击和处置非法集资宣传活动有序、有效开展，我局领导高度重视，召开了我区经贸、商务系统干部打非工作专题会议，传达了市、区打非办有关会议精神，明确要求全体经贸、商务系统干部职工要增强责任心和紧迫感，将此项活动作为近期法制宣传教育工作的重点，结合工作职责，有针
对性地开展防范和打击非法集资法制宣传教育；并经认真讨论研究，根据市打非办宣传活动方案精神，相应制定了《xxxx 市xxxx区经济贸易局2018年打击和处置非法集资宣传活动方案》，成立了局打击和处置非法集资宣传活动工作领导小组，由李团局长任组长，分管副局长任副组长，贸易市场股为成员的打击和处置非法集资宣传活动工作领导小组，明确贸易市场股主要负责人任领导小组办公室主任，牵头负责打非宣传活动月组织协调工作。 二、突出重点，增强针对性 按照（xxxx发【2018】17号《自治区商务厅转发关于2018年广西开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动工作方案的通知》、（来处非发 [2018]4号）文件精神和我局打非宣传月活动方案部署具体工作安排，紧紧围绕非法集资的社会危害性、主要表现形式和特征，广泛宣传防范打击非法集资相关的法律法规、金融欺诈法律制度、信访条例等，提高群众的识别能力，避免切身利益受到损害。同时，注重深入研究分析非法集资的特点，分析受害人的特点，注意区分对象，用不同的方式进行宣传教育。针对部分群众文化水平较低的特点，编制了以防范和打击非法集资活动为主要内容的宣传资料1000余份，运用通俗易懂的语言，结合具体案例说“法”、讲“法”，针对非法集资有网上蔓延趋势的特点，大力宣传相关法律法规，提示广大网民，注意防范网络
打击非法集资学习心得
非法集资学习心得 中国银行太平支行在周会中学习了非法集资的种种案例及带来的不良影响及后果，深刻认识到了非法集资的危害性，打击非法集资紧迫性。非法集资有着很深刻的经济、社会根源，手段隐蔽，形式复杂，后果严重。因此，对非法集资我行银行业更应高度警惕，不能有丝毫防松。防范非法集资，任重而道远。 非法集资的常见特点：承诺高额回报，不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼” 、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。编造虚假项目，不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、等旗号，迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。以虚假宣传造势，不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。利用亲情诱骗，不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与者为了收回投资或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 非法集资的危害：严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风
险，危害金融安全，是典型的涉众型违法犯罪活动，直接损害广大人民群众的切身利益。此类案件涉案金额大，涉及人员众多，受害者面广量大、易引发出大规模群体性事件，严重危害社会的稳定。参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。 为了遏制非法集资，充分保护人民群众的切身利益，作为银行业应该承担起所背负的责任及义务，加强宣传力度，提高公众对非法集资的识别能力。 非法集资危害大，隐蔽性大，要打击非法集资非一朝一夕能完成的，我们要长期坚持该项工作不放松，将打击非法集资宣传活动常态化，一起打击非法集资。
2020年打击和处置非法集资工作总结(二篇)
打击和处置非法集资工作总结（二篇）上半年，根据市打非办有关文件的要求和我区对打非工作的安排，我们认真开展了打击和处置非法集资工作，现将上半年工作开展情况汇报如下: 一、完善打非工作机制 为有效防范打击和处置非法集资工作，保护群众利益不受侵害，我区在原有工作机构的基础上,根据实际情况进一步充实了成员单位，强化了处置非法集资工作力量，构建了区打非办与分局、公安分局的信息横向交流体系，建立了全区街道办事处和各成员单位打击和处置非法集资工作责任机制，并明确专人负责，确保打非工作有效开展。同时，设立打击和处置非法集资工作专项经费，纳入区级财政预算，并保证专款专用。为进一步加大工作力度，保证处置工作顺利进行，我区财政安排专项资金对打非宣传、案件侦办等工作给予了经费保障。 二、信息报送 能准确、及时报送涉嫌非法集资案件情况和督办落实事项，对于新区内的非法集资活动情况信息，及时传递报送上级部门和有关单位进行确认、侦办。
三、加大宣传力度，提高防范意识 加大宣传力度，增强社会公众对非法集资活动的抵御能力。前半年共印制宣传资料、宣传册3万余份，联合市打非办、工商局、公安分局等单位在**广场开展非法集资宣传活动，并协调各成员单位人员在主要街道、各村、各社区人口密集的场所发放宣传资料，引导和提高社会公众对非法集资风险的防范意识和辨别能力。 四、排查清理整治情况 上半年，对全区的投资理财、信息咨询等公司，交易场所会员、代理商、授权服务机构、农业合作社、微贷网、非法集资小广告等进行了全面排查和清理，清理整治情况如下： 1、****有限公司门头和营业执照不符，没有开展业务，工商分局已对其进行了规范和询问，并约谈了负责人，签订经营。 2、****公司门头和营业执照不符，超范围经营金融业务，已责令整改、更换门头，并约谈负责人，签订经营承诺书。
社区防范非法集资宣传教育工作总结
社区防范非法集资宣传教育工作总结 近年来，非法集资案件屡屡发生，犯案手法花样翻新，令人防不 胜防。为引导辖区居民自觉远离和抵制非法集资，防范和打击非法集资，保护辖区居民的财产安全。近日，中城街道梅林社区在辖区内开展“远离非法集资”为主题的宣传材料发放活动。 本次活动是以直接面向居民朋友交流互动的方式，我们不仅采取 发放宣传材料和公益年画的形式，还给居民详细讲解非法集资的危害以及投资、财富公司的宣传策略，告诉大家正确识别“高额回报”的民间借贷、“快速致富”等电信及网络投资项目的真面目，避免上当受骗，并号召大家积极行动起来参与到防范和打击非法集资的行动中来，识破非法集资组织者的险恶用心，坚决不参与非法集资，如发现非法集资行为要及时向政府有关部门举报，共同维护社区的稳定和谐。 此次宣传活动，进一步普及了金融知识，认清了一些非法集资组 织者的真实面目，引导公众培养正确的投资理念，提高了居民们的识别能力，自觉远离和抵制非法集资，维护正常金融秩序，促进社会健康有序发展，奠定了良好的基础，为辖区防范打击涉众型经济犯罪营造了良好氛围。
为提升社区居民防范非法集资的能力，增强风险防范意识，引导 社区居民远离非法集资，自觉抵制非法集资，"元旦"、“春节”期间，九三社区精心筹划了一系列的防范和处置非法集资的宣传教育活动。 社区讲座和宣传活动中，社区工作人员通过图片、漫画视频、案 例等群众比较容易接受和记住的方式为社区居民做了生动的演讲，详细的向居民介绍了非法集资活动的性质、种类、形式和危害性以及从事非法集资活动会受到的法律处罚等相关知识，列举了居民身边的例子，提醒居民要增强风险辨别能力，坚决抵制高额回报的诱惑，不接受各类非法集资的资料，不散播非法集资的信息，不组织参与非法集资的活动，帮助居民树立正确的理财观念，以平常心态对待投资理财，对投资项目承诺“收益”越高的越要保持清醒头脑，用审慎的态度进行投资理财，不听信“一夜暴富”的神话，合理合法的进行投资理财，现场还为居民发放了相关的宣传资料。 此次防范和处置非法集资的宣传教育活动，受到了辖区居民的欢迎，特别是深受老年朋友的大力欢迎，社区居民更是高兴地说：“社区举办这么贴近群众、贴近生活的活动，我们不用担心会上当受骗啦”。 模板,内容仅供参考
2019年防范打击非法集资工作总结
20XX年防范打击非法集资工作总结 防范打击非法集资工作总结 为严厉打击非法集资活动，维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据文件要求，我县就进一步加强防范和处置非法集资工作从六个方面落实： 一、统一思想认识，进一步增强防范和处置非法集资的责任感和紧迫感 各级各有关部门充分认识到非法集资活动的严重性、危害性和处置工作的艰巨性、长期性，切实增强防范和处置非法集资工作的紧迫感和责任感，时刻保持高度警惕和高压态势，有效防控，坚决打击非法集资活动。目前我县大规模的非法集资的现象基本上已得到有效的遏制。出现的新动向是单位内部和小规模的非法集资现象仍然存在。 二、加大宣传力度，切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力 各乡镇、各直有关部门进一步加大了宣传力度，广泛利用电视、广播、会议宣传等多种形式，大力宣传国家有关防范和处置非法集资活动的各项政策措施，教育群众自觉抵制非法集资，从源头治理非法集资滋生和蔓延的环境；从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力。认清非法集资的危害性。各乡镇人民政府按照县政府转发的《湖南省人民政府办公厅（关于依法整治非法集资切实维护社会稳定的通知）》的要求，结合本乡镇实际，制订相应的实施方案，并组织落实。 三、开展风险排查，认真做好对非法集资活动的监测和预警工作 各乡镇人民政府和行业主管、监管部门切实负起本辖区内非法集资活动的监测和预警工作，建立本地区、本行业非法集资活动的监测预警体系，指定相关机构和专门人员，通过建立健全群众举报、新闻监督、监管和查处等信息采集渠道，加强日常监管，把好关口，尽早发现问题，及时作出处理。按照“归口排查、预警排查、重点排查、内紧外松”的原则，认真开展对辖内涉嫌非法集资活动的风险排查。进一步加强监测预警体系和监控能力建设，切实做好预防工作，做到信息灵通、预警及时、反应灵敏、应对有力，坚决杜绝重大原发性非法集资案件发生。
(2020整理)学习打击非法集资心得体会
编号： （2020整理）学习打击非法集资心 得体会 甲方： 乙方： 签订日期：年月日
X X公司 打击非法集资学习心得通过学习了法律合规部的《如何打击非法集资》宣传资料，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解.同时，通过自己深入学习研究，对于非法集资的金融治理对策，我也有一些自己的思考，分述如下: （一）完善多层次金融市场体系，优化金融结构，提升金融机构的素质要完善多层次金融市场体系和城乡、地区金融布局，要增加正规金融的供给，要提高正规金融服务实体经济的能力。同时金融机构要着力加强公司治理，有效提升金融机构的素质，从而推动金融机构经营方式转型和业务结构的升级。只有这样正规金融体系才能吸纳更多的社会闲散资金，以减少非法集资的资金供应。 （二）合理调整民间融资政策我国《银行业管理暂行条例》规定：“个人不得设立银行或者其他金融机构，不得经营金融业务，非金融机构也不得经营金融业务”。而现实的情况是在现有金融体系
下，仅仅依靠正规金融机构的资金融通满足不了企业尤其是中小民营企业的资金需求。所以放宽民间融资的管制程度，改革现有金融体制机制、赋予民间金融合法身份，构建包括农村在内的金融体系新模式成为民间集资的金融治理的必然。这也是温州金融改革的主要内容， 也是金融改革的难点所在。 从温州金改实施一年来的情况来看，对民间融资大家一致要求允许民间资本放贷，并给予其合法地位，尽快出台《放贷人条例》，但是实现起来并不容易，截止现在不管在国家层面还是地方层面都没有相应的条例措施出台。民间融资政策调整的另一方面是要允许设立以民间资本为主导的民营银行、社区银行等，将小贷公司纳入金融机构体系，真正解决中小企业融资难、融资贵的问题。从温州金改的情况看原本小额贷款公司转为村镇银行被认为是温州金改的最大亮点之一。但是由于银监会规定村镇银行发起人须为商业银行，民资被严格限定参与额度，并久未出台针对性监管制度，因而诸如瑞安华峰小额贷款公司等符合村镇银行经营规模的小贷公司，纷纷另谋他路。所以放宽民间融资的管制程度，法律和政策还需更进一步。 （三）积极开展金融投资工具创新投资渠道不畅通、金融工具创新不足是导致民间资本聚集，非法集资行为多发的原因之一。金融业需拓展投资渠道，要通过金融创新，为民间资本和众多投资者
银行打击非法集资工作总结
银行打击非法集资工作总结 篇一:开展防范和打击非法集资总结 开展防范和打击非法集资宣传月活动总结 为了贯彻落实《**市打击和处置非法集资工作领导小组办公室关于开展防范打击非法集资宣传月活动的通知( 信处非领半【2013】1 号)》文件精神，维护银行业资金安全和良好声誉，保护存款人和消费者的切身利益，在上级主管部门的正确领导下，我支行组织全体员工认真学习文件精神，深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动。现将活动阶段工作总结如下: 一、认真组织，加强领导。 为切实做好防范和打击非法集资宣传教育活动，我支行成立以行长为组长、各部门为成员的领导小组，层层落实责任，协调、督促各部门顺利完成工作任务。 二、加强学习，增强风险防范意识。 通过集中学习、专题培训等方式，向全行员工普及非法集资相关法律知识，增强员工对非法集资行为的法律约束意识 1 和风险防范意识;在加强学习的基础上，组织员工进行小组讨论，结合工作实际，从员工所处部门、岗位等实际出发，就如何遵守和落实“禁令”、有效预防和杜绝非法集资案件的发生进行有针对性的讨论和交流，以此增强员工风险防范意识，引导员工自觉远离和杜绝参与非法集资。 三、加大宣传，向社会公众提示风险 开展形式多样的宣传教育活动。利用条幅、展板、电子显示屏等宣传载体，通过张贴、展示宣传标语、案例展示等形式，向客户和群
众深入开展宣传活动，让客户和群众对非法集资的表现形式和特点有初步了解，增强社会公众的风险意识，提高风险防范能力。 通过学习和宣传，使广大员工和群众充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大人民群众防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力，使广大群众远离非法集资，远离犯罪。 篇二:非法集资活动总结 2015年防范打击非法集资宣传教育活动总结 为维护经济金融秩序和社会稳定，有针对性地提示非法集资风险，提高社会公众对非法集资的防范意识和识别能力，同时提高员工的合规守纪和风险防范意识，引导员工自觉远离非法集资、抵制非法集资，保障我行的稳健经营。什邡思源村镇银行营业部于2015年5月20日—6月5日展开 2 了为期一个月的“防范打击非法集资”宣传活动。 活动期间我部通过LED显示屏展示活动宣传标语，在网点摆放防范非法集资宣传品，网点醒目位置悬挂活动横幅设置宣传咨询台定点宣传，流动银行车每日进社区、街道、乡镇、企业宣传，我部员工通过微信大力宣传等。 活动期间，我部大堂经理与前台柜员充分利用与客户一对一的交流机会，对防范非法集资进行了面对面的解释、心贴心的交流，做到了合理引导。在网点定点宣传与流动银行车的宣传中，我部员工耐心仔细的对前来咨询的群众讲解什么是非法集资，怎样远离非法集资，及非法集资的危害等，现场答疑解惑并向广大消费者和经营者宣传了防范非法集资的理念。本次活动的目的在于树立员工及群众正确的理财观念、提高风险防范能力、抵制高息集资诱惑、远离打击非法集资、建设美好生活、共创社会和谐。其中我部于2015年5月26日晚对员工进行了相关方面的培训教育工作，提高了员工对非法集资的认识。
非法集资宣传活动总结
非法集资宣传活动总结 防范和打击非法集资宣传教育工作总结一为使广大群众认清非法集资的本质和社会危害，树立防范意识，增强自我保护能力，维护自身合法权益，我镇认真扎实开展防范和打击非法集资法制宣传教育活动，现将工作总结如下: 一、周密部署，精心安排 高度重视此次防范和打击非法集资法制宣传教育活动。成立了领导小组，召开了工作会议，下发了活动通知，要求全体干部职工增强责任心和紧迫感，将此项活动作为近期法制宣传教育工作的重点，结合工作职责，有针对性地开展防范和打击非法集资法制宣传教育。 二、突出重点，增强针对性 按照XX市打击和处置非法集资工作领导小组北处非〔20XX〕5号文件的精神，紧紧围绕非法集资的社会危害性、主要表现形式和特征，广泛宣传防范打击非法集资相关的法律法规、金融欺诈法律制度、信访条例等，提高群众的识别能力，避免切身利益受到损害。同时，注重深入研究分析非法集资的特点，分析受害人的特点，注意区分对象，用不同的方式进行宣传教育。针对受害人文化水平较低的特点，编制了以防范和打击非法集资活动为主要内容的宣传资料150 多份，运用通俗易懂的语言，结合具体案例说“法”、讲“法”。针对非法集资有网上蔓延趋势的特点，利用本地区的政务网站，以新闻、信息等形式，大力宣传相关法律法规，提示广大网民，注意防范网络上的非法集资。 三、依托“五进”，注重实效 把开展防范和打击非法集资法制宣传教育活动与“法律六进”活动有机结合，积极开展主题大宣讲，大力推进法律进单位、进乡村、进村组、进学校、进企业，
介绍防范“涉众型经济犯罪”的有关知识。向群众讲解非法集资的法律常识，接受群众的咨询，提高群众的防范意识，增强自我保护能力。 四、形式多样，成效显著 活动期间，我镇在充分利用政府网站平台开展宣传教育的同时，悬挂宣传横幅、张贴宣传标语等宣传活动，受到了居民的广泛关注，收到了良好效果。 此次防范和打击非法集资宣传教育活动的开展使群众的法律意识和防范风险意识有了进一步提高，在社会生活和参与经济活动中识别投资渠道的能力有了进一步增强，有效地维护了自身合法权益，促进了社会稳定。我们将以这次活动为契机，进一步加强宣传力度，使防范非法集资的法律知识家喻户晓，人人皆知，为维护社会和谐稳定营造良好的法治氛围。 开展防范和打击非法集资宣传教育活动总结二中 国银行业监督管理委员会XXX监管分局: 为贯彻落实XXX银监办发(20XX)15号文件精神，提高对非法集资危害性和处置非法集资工作重要性的认识，普及农村金融知识，我行按照活动实施方案开展送“金融知识”下乡及打击非法集资系列宣传活动，现将活动总结汇报如下: 一、高度重视，严密部署 此次开展防范和打击非法集资宣传教育活动，得到我行领导的高度重视，在收到相关文件后，我行立即成立了活动小组，并拟定了本次活动的具体实施方案，严密部署，多次召开了专题会议，对整个活动各阶段的具体工作进行了研究和安排，要求全行员工充分认识到开展防范和打击非法集资宣传教育活动的重要性和必要性。 二、多渠道宣传 活动期间，我行采取多渠道宣传，通过在营业网点开辟活动专区，采用悬挂横幅和宣传口号，设立宣传台供客户咨询答疑等方式向广大群众宣传非法集资知识为
开展防范非法集资风险专项排查工作总结报告
开展防范非法集资风险专项排查工作总结报 告 篇一 为全面掌握非法集资风险底数，有效防范和化解风险隐患，枨冲镇根据市打非办统一部署，于x月起在镇域范围内全面开展涉嫌非法集资风险专项排查工作，扎实防控非法集资风险。 一是统一部署，召开会议。x.xx，我镇召开涉嫌非法集资风险专项排查会议，镇领导班子、各站办所负责人，各村书记参加了本次会议。会议传达了上级部门对于涉嫌非法集资风险专项排查工作的相关要求，并针对我镇情况进行了下一阶段的工作布置。同时强调必须要按照镇党委政府的统一部署，抓实抓牢此项工作。 二是深入开展宣传教育。通过悬挂宣传标语、发放宣传资料以及镇村干部进村入户宣讲等形式，宣传当前社会非法集资的新形势、新特点，引导广大群众远离非法集资，进一步提高公众的风险意识和识别能力，在全镇范围内形成全民共查的浓厚氛围。 三是集中开展风险排查。镇上按照“谁分管谁负责”原则，由各行业分管领导带队对所属行业进行非法集资风险排查;各村按照属地管理原则，不定期在辖区内开展摸底排查，对发现问题及时上报。全方位在辖区开展集资风险排查工作，通过实地调查、走访了解，广泛听取群众意见，动员各方面力量共同参与风险隐患排查工作，确保排查不留死角。
篇二 自治区林业厅： 为严格落实上级部门关于严厉打击非法集资风险排查工作，维护正常金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据《自治区林业厅办公室关于印发<2017年全区林业部门开展防范和处置非法集资排 查整治专项行动工作方案>的通知》(宁林办[2017]12号)和《自治区林业厅办公室转发<关于做好涉嫌非法集资风险专项排查有关工作的通知>的通知》(宁林办发﹝2017﹞38号)要求，隆德县林业局高度重视，召开了专项会议，传达文件精神，做了专题研究部署。现将工作开展情况总结汇报如下： 一、加强组织领导 成立了以副局长李强同志任组长，各林场，站、所负责人为成员的非法集资风险专项排查工作领导小组，办公室设在森林派出所。森林派出所所长曹跟平同志负责具体组织、协调工作，结合隆德县林业工作实际，集中深入进行风险隐患排查。为加强信息联系，每个林场、站、所确定了一名联络员随时与非法集资办公室保持联络，确保非法集资风险排查工作信息畅通。 二、认真开展排查
非法集资心得体会
非法集资心得体会 篇一:学习《远离非法集资,珍惜职业生涯》观后感 学习《远离非法集资，珍惜职业生涯》观后感 6月19日，我行组织员工集中学习了法律合规部的远离非法集资，珍惜职业生涯的业务培训，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解。下面就我这次的学习谈谈几点体会和心得。 一、什么是非法集资，所谓非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式，向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人，以合法形式掩盖其非法集资的实质。 非法集资涉及面广，对构建我国社会主义和谐社会危害极大其主要表现在: 1 难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。 2 风险。扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高额回报为诱 饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展，极易引发社会风险。 3 资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处臵难度大容易引发大量社会治安问题，极易引发群体事件，严重影响社会稳定。
4 家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名行违法犯罪之实既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。 三、 1、高息“诱饵”不动心。形形色色的非法集资活动都有一个共同点那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。 2、老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。 3、“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。既让人误以为是官方行为，又给人以稳赚不赔的假象。人们要切记“官员”未必就代表“官方”有官员参与并不等于就是正规融资活动。 4、“合法”吸储不大意。银行、邮政工作人员的“合法”身份往往让人深信不疑，极有可能给个别心术不正者假借代存、理财之名行骗的可乘之机。存款应该到银行、邮政窗口取得合法的存取凭证，而不要轻易交给个人。 5 碍于面子也不便推辞，因此这种方式更容易在民间渗透，其危害面也更广。因此面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。