中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A

、单选题

1.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（

）方式。

答案：

匸A.审批、批准I I B.审批、授权

匸C.报审、授权L2I D.报审、批准

得分：i分

2.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（

）次分红方式变更。

答案：

H A. 1 L_l B. 2

J— C. 3 LJ D. 4

得分：1分

3.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（）收取销

售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

答案：

A.管理人口

B.托管人

"C.投资人口D.发起人

得分：1分

4.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人和机构客户销售

的是（）。

答案:

□ C.凭证式国债—D.人民币理财产品

得分：1分

5?总行（）根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险项目进行认答案：

』A.个人金融部—B.基金管理处

口C.同业市场部—D.风险管理部

得分：1分

答案：

厂A.证券投资基金' B.债券

C.股票*

D.贷款

得分：1分

答案：

两A.审计部门厂B.安全保卫部门

C.会计部门

D.业务部门

得分：1分

8.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，电子存储方式的档案的保管期

限是（）。

答案:

I A. 3 年 B. 5 年

I C. 15 年"D.永久

得分：1分

9.基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处（）罚款。

答案：

□ A.二十万以下"B.十万以下

□ C.五万以下一D.三万以下

得分：1分

10.基金销售结算资金是（）的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。

答案：

戲A.基金投资人—B.基金管理人

口C.基金托管人 D.基金注册登记机构

得分：1分

11.下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（

）°

答案：

□ A.勤勉尽职原则 B.诚实守信原则

回C.客户主导原则—D.专业胜任原则

得分：1分

12. 邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于 T + N+1查询赎回款到账情况，此处的N 指的是（

）。

答案： A. 1 B. 2

□ C. 3 D. 5以上（含）

得分：1分 13. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低 于赎回费总额的（

）计入基金财产。

答案： 已 A. 2 5% 一 B. 50%

□ C. 7 5%

得分：1分 14. 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，下列不属于应包括的 异常情况是（ ）。

答案:

得分：1分

15.

商业银行不得无条件向客户承诺 （ ）同期存款利率的保证收益率。 —D. 9 0%

A.客户频繁开立、撤销理财账户 □ C.商业银行超过约定时间进行资金

划付

B. 客户风险承受能力与理财产品风

险相匹配

D.其他应当关注的异常情况