证券反洗钱总结报告

反洗钱年度报告

中国人民银行某某市中心支行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我营业部上一年度反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及营业部概况

为全面贯彻落实风险为本的反洗钱监管理念，扎实开展反洗钱各项工作，切实履行好反洗钱义务，营业部严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，将反洗钱工作落实到营业部日常经营管理和业务运作中。营业部负责人为反洗钱工作第一责任人，合规风控专员协助其具体开展反洗钱工作。营业部全体员工自觉遵守国家反洗钱法律法规和公司的规章制度，主动开展反洗钱工作，自觉履行反洗钱职责。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况

营业部在执行的反洗钱工作制度包括：《反洗钱客户风险等级划分实施细则》、《反洗钱客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》、《反洗钱大额交易和可疑交易报告实施细则》、《营业部反洗钱内部控制制度》、《反洗钱内部控制制度》、《某某证券有限责任公司冻结涉及恐怖活动资产实施细则》、《某某证券有限责任公司客户交易结算资金第三方存管单客户多银行业务反洗钱工作实施细则》七项制度。公司总部在原来五项制度的基础上，于今年补充了《某某证券有限责任公司冻结涉及恐怖活动资产实施细则》、《某某证券有限责任公司客户交易结算资金第三方存管单客户多银行业务反洗钱工作实施细则》两项制度。目前，这7项制度内容涵盖各业务环节，能较好

地履行反洗钱义务的保障措施和反洗钱风险管理制度。营业部通过集中培训、自主学习等方式学习这7项制度，让全体员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反洗钱内控制度，保证反洗钱规定的全面执行。

（二）机制设置情况

营业部负责人为营业部反洗钱工作第一责任人，合规风控专员协助负责人开展具体反洗钱工作，营业部交易主管、财务主管在营业部负责人的领导下，积极配合合规风控专员开展反洗钱工作。

营业部反洗钱工作职责包括：执行反洗钱法律法规、公司反洗钱内部控制制度及各项操作规程；主动落实客户身份识别、客户洗钱风险等级划分、大额交易和可疑交易报告工作；做好证券营业部端的反洗钱非现场监管报表报送工作，配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱活动所进行的调查工作；传达、学习总部下发的各类反洗钱文件，组织反洗钱内部培训，并向客户宣传反洗钱法律法规及相关知识；定期向合规风控总部、经纪业务总部以及其他有关部门通报反洗钱工作开展情况。

（三）技术保障情况

反洗钱大额交易和可疑交易监控是营业部反洗钱工作的重要环节，建立确实可行的可疑分析手段是发现洗钱活动的重要保障。营业部现已初步形成依托公司总部异常交易排查系统，以公司CRM、CIF 系统为辅，配合一定的人工分析手段，对反洗钱进行实时监控、分析排查的工作体系。

（四）人员配备与资质情况

营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《厦门市金融机构反洗钱工作考评办法》及公司制度的要

求，明确了营业部反洗钱工作目标，确定了反洗钱工作小组人员设置与主要职责，公司合规风控总部为反洗钱工作牵头部门。合规风控专员任反洗钱人员，全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，并定期组织反洗钱小组开展季度会议，认真总结反洗钱工作和制定工作计划，并保存工作纪录和会议纪要，目前共开展4场反洗钱季度工作会议。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别

在办理开户业务时，营业部要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户开户基本信息表，柜台业务人员通过“居民身份证阅读器”、“其他身份辅助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式进一步确认客户的身份信息，柜台业务人员认真、严格审核客户填写的信息内容，并准确录入客户信息，建立客户信息档案，留存相关资料复印件。经对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。

（二）对高风险客户的特别措施

营业部加强对高风险客户的监控，并采取高于其他客户的监控模式进行管控，防范风险的发生。一方面，在开户环节，我部通过总部下发的黑名单进行第一道关口的排查工作，杜绝新开违规账户；另一方面，通过对CRM系统的大额存取款记录进行排查，通过回访、与客户经理询问相关情况的形式开展可疑线索排查，并纸质留痕。通过对日常的排查信息，建立反洗钱可疑数据库，密切关注反洗钱黑名单。此外，当客户来办理单客户多银行业务过程中，营业部会密切关注客户洗钱风险等级，发现客户为“风险类”的，营业部应不予办理，并

将有关信息通知合规风控总部；客户为“关注类”的，营业部加大审核力度，发现可能存在涉嫌洗钱或者违法犯罪行为的，立即向合规风控总部和经纪业务总部报告

（三）客户资料和交易记录保存

营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。

（四）大额和可疑交易报告

反洗钱大额交易和可疑交易监控是营业部反洗钱工作的重要环节，建立确实可行的可疑分析手段是发现洗钱活动的重要保障。公司采用金仕达监控系统对大额可疑交易监控系统进行监控，营业部借助CRM系统，对营销人员所属客户的大额存取款进行排查。2014年度，营业部通过CRM系统监控到多笔大额存取款交易，营业部合规风控专员通过电话回访、与客户经理核实的方式分析排查，未发现以上客户存在洗钱行为。

2014年度营业部通过公司总部监控到的异常交易信息对营业部客户进行反洗钱尽职调查，今年累计进行3次反洗钱调查。营业部通过电话回访、与客户经理交谈、交易系统人工分析等方式进行排查，填写尽职调查表，并及时将排查结果上报合规风控总部，本年度未发现客户存在洗钱活动。

（五）对高风险业务的针对性措施

公司对开通单客户多银行服务的客户，如存在同一证件类型及证件号码且有2个以上客户号的客户作为可疑交易客户进行监控。当反洗钱监测中发现单客户多银行业务的金额、频率、流向、性质等有异常情形，进行分析识别。特别是对频繁主、辅资金账户内部划转而不

以证券交易为目的行为重点监控。在对此类账户的核查过程中，一旦发现存在可能涉及洗钱、恐怖融资、以及违法犯罪等行为时，营业部严格按照公司《反洗钱大额交易和可疑交易报告实施细则》规定的流程开展反洗钱尽职调查、报送大额可疑交易报告。

（六）开展反洗钱宣传情况

营业部加大合规文化宣传力度，营造合规文化氛围。本年度配合投资者教育活动，开展形式多样的反洗钱宣传。以“3.15”投资者保护活动、“12.4”法制宣传日为契机，通过在思明区斗西路永辉超市门口、瑞景商业广场设点摆摊宣传活动，提升投资者反洗钱意识。此外，营业部还通过开展“打击非法证券活动宣传月”、“反洗钱宣传月”以进一步推动营业部反洗钱工作的开展。

（七）组织反洗钱培训情况

营业部对反洗钱工作高度重视，积极参加各种相关反洗钱学习培训，及时组织员工对总部下发的各类反洗钱文件及主管部门下发的文件进行培训，并留存了相关培训记录。2014年累计开展12场培训。

（八）自主管理、检查与审计

2014年度，营业部未接受外部现场检查。但为加强公司反洗钱工作管理，依据《金融机构反洗钱规定》等法律法规的规定以及公司《反洗钱内部控制制度》的制度要求，合规风控总部于9月对营业部的反洗钱工作开展合规检查，检查中发现营业部在客户风险等级调整、身份证过期回访等方面需完善。营业部根据合规风控总部的建议，具体做到：

1、进一步统一、规范身份证明文件过期客户的洗钱风险等级调整工作。存量客户办理业务时提供了最新有效的证件时，将及时综合

评估客户的洗钱风险、调整客户洗钱风险等级。证件过期且未在合理期限内更新的客户，将及时调整洗钱风险等级，避免遗漏的情况。

2、严格按照《关于加强营业部客户洗钱风险等级调整工作的通知》中的相关要求，规范日常行为。对于证件过期的机构客户，当电话方式无法成功通知到客户时，我部将进一步采取寄挂号信、派员工上门通知或办理更新等措施，真正做到“了解你的客户”，做好客户信息收集、更新工作。

3、严格按照《关于加强营业部客户洗钱风险等级调整工作的通知》中的要求，每月查询统计下个月客户证件有效期即将到期的客户，并于每月上旬采取合理、有效手段提醒客户更新信息，同时留存相关工作记录。

四、反洗钱工作配合与成效情况

（一）协助行政调查情况

本年度营业部不存在协助行政调查情况。

（二）接受现场检查及被处罚情况

本年度营业部尚未受到人民银行或其分支机构反洗钱现场检查及处罚。

（三）工作报告及接受日常监管情况

营业部及时向人民银行或其分支机构报告反洗钱工作报告、按季报送反洗钱监管报表。

本年度营业部未接受人民银行或其分支机构约见谈话、监管走访等日常监管情况。

（四）承担其他重点任务情况

本年度营业部未承担人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况。

（五）洗钱风险防控成果

本年度营业部未发生洗钱风险事件。

（六）有无重大违规事项

营业部严格遵守反洗钱制度，本年度不存在违规事项。

五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议

今后，营业部反洗钱工作将从以下方面进行优化和改进：

1、加大员工反洗钱培训力度，针对融资融券、港股通、一码通等创新业务加强对全体员工进行反洗钱专项培训，增强员工的反洗钱知识，加强监测、分析、甄别可疑交易的能力，进一步提高对涉恐资金排查。

2、持续关注身份证件有效期限过期、基本信息不完善的客户，采取积极的措施进行完善和补充。通过回访等方式进行识别或者重新识别，及时办理账户的风险等级调整。

3、主动加强与厦门人行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工作的开展情况，并及时了解和掌握厦门人行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。

4、认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及时对检查和审计发现问题进行整改，按时向厦门人行和总部报送整改工作报告。

反洗钱合规工作是营业部立足规范，持续发展的重要保障。在反洗钱工作中，营业部还有不足之处和需要改进的，例如营业部反洗钱工作经验不足，员工反洗钱意识有待进一步提高。接下来，营业部将加大培训力度，加强反洗钱监控技术手段。同时，将依法履行反洗钱工作职责和业务风险管控与日常业务工作紧密联系，努力提高风险防范意识和能力，增强反洗钱工作的针对性和有效性。

填报日期：2015年1月26日审阅人：