基金从业《基金法律法规》复习题集(第5626篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前

练习

一、单选题

1.开放式基金所特有的一种风险是( )。

A、市场风险

B、合规风险

C、巨额赎回风险

D、管理风险

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【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

2.开放式基金认购份额的计算公式为( )。

A、认购份额=(净认购金额-认购利息)／净认购金额

B、认购份额=(净认购金额+认购利息)／净认购金额

C、认购份额=(净认购金额-认购利息)／基金份额面值

D、认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值

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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：D

【解析】：

根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购份额的计算公式为：认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值。

3.我国开放式基金的认购费率是( )。

Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下

Ⅲ．货币型基金一般认购费为0

Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：C

【解析】：

知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；

目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。

4.商业秘密的特点不包括( )。

A、不为公众所知悉

B、能够带来经济利益

C、被采取保密措施

D、不具有实用性

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【知识点】：第5章>第2节>保守秘密

【答案】：D

【解析】：

商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

知识点：保守秘密

5.不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是( )。

A、销售渠道比较单一

B、营销成本较高

C、以基金公司直销为主

D、以银行和券商代销为主

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【知识点】：第21章>第3节>销售方式

【答案】：C

【解析】：

在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国

基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。

知识点：销售方式

6.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是( )。

A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点

D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

【答案】：C

【解析】：

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。

知识点：宣传推介材料的业绩登载规范

7.( )客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。

A、持续性

B、专业性

C、适用性

D、服务性

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：B

【解析】：

基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。

知识点：销售理论

8.下列不属于基金合同包含的重要信息的是( )。

A、基金投资运作安排方面的信息

B、基金份额发售安排方面的信息

C、基金份额持有人的个人信息

D、基金合同特别约定的事项

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【知识点】：第20章>第3节>基金合同

【答案】：C

【解析】：

基金合同包含以下两类重要信息。

1. 基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息

此类信息例如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。

2. 基金合同特别约定的事项

此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

9.封闭式基金的认购以( )为单位提交认购申请。

A、数量

B、金额

C、份额

D、净值

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【知识点】：第16章>第1节>封闭式基金的认购

【答案】：C

【解析】：

拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。

知识点：基金的认购

10.不属于基金托管人职责的内容是( )。

A、投资风险管理

B、资产保管和资金清算

C、投资监督

D、会计复核

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：A

【解析】：

基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

知识点：证券投资基金的参与主体

11.我国基金市场的监管主体是( )。

A、中国证监会

B、中国保监会

C、中国基金业协会

D、中国银监会

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【知识点】：第1章>第1节>金融市场的构成要素

【答案】：A

【解析】：

依据《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

12.银行代销基金具有下列( )特点。

Ⅰ．基金产品和其他金融产品较全

Ⅱ．销售网点众多

Ⅲ．客户经理制度日渐完善

Ⅳ．专注于基金销售

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第21章>第3节>销售方式

【答案】：C

【解析】：

知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；

随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。

基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道

13.基金管理人的下列行为中，属于违规行为的是( )。

A、利用基金财产为基金份额持有人争取利益

B、将其固有财产与基金财产分开投资

C、向基金份额持有人承诺5%的预期收益

D、公平的对待其管理的不同基金财产

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：C

【解析】：

依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；⑤侵占、挪用基金财产；⑥泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。C项正确表述为基

14.巨额赎回风险是( )所特有的一种风险。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、分级基金

D、LOF基金

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【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容

【答案】：B

【解析】：

巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

知识点：风险提示函的必备内容

15.基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括( )。

A、采取抽奖方式销售基金

B、压低基金收费水平

C、擅自变更收费标准

D、充分的风险提示

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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：D

【解析】：

基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；

④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

知识点：基金销售费用具体规范

16.ETF份额的认购分为( )。

A、现金认购和数量认购

B、证券认购和份额认购

C、现金认购和证券认购

D、数量认购和份额认购

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【知识点】：第16章>第1节>ETF和LOF份额的认购

【答案】：C

【解析】：

与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。

知识点：基金的认购

17.基金行为监管的三条底线是( )。

Ⅰ．不能搞利用非公开信息获利

Ⅱ．不能进行非公平交易

Ⅲ．自然人不能成为基金公司股东

Ⅳ．不能搞各种形式的利益输送

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】：B

【解析】：

知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；

在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”的三条底线。

18.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为( )份。

A、990102

B、990099

C、1000003

D、990399

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【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：A

【解析】：

净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=1000000／(1+1%)=990099(元)，认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值=(990099+3)／1=990102(份)。

知识点：基金的认购

19.基金从业人员在执业之前通过( )是从业的入门要求。

A、考取执业证书

B、职业道德教育

C、上岗培训技能

D、后续职业培训

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【知识点】：第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义

【答案】：A

【解析】：

基金从业人员应该具备从事基金活动所必需的专业知识与技能，基金从业人员在执业之前通过资格考试取得执业证书是从业的入门要求，说明其已经基本掌握了必要的专业基础知识。

20.基金交易确认的机构是( )。

A、基金销售机构

B、基金销售支付机构

C、基金份额登记机构

D、基金评价机构

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：C

【解析】：

基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

21.以下关于契约型基金的表述，错误的是( )。

A、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的

B、基金投资者依法享受权利并承担义务

C、基金投资者是基金投资的股东

D、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：C

【解析】：

契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

22.岗位职业道德教育主要通过( )来完成。

A、从业资格考试

B、资格证年检

C、在职培训

D、监管机构的监管

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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：C

【解析】：

岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。

知识点：基金职业道德教育

23.对员工来说，忠诚敬业首先要忠诚敬业于( )。

A、自己

B、自己所在的机构

C、基金行业

D、客户

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【知识点】：第5章>第2节>忠诚尽责

【答案】：B

【解析】：

对员工来说，首先要忠诚敬业于自己所在的机构。企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。

24.下列不属于招募说明书包含的重要信息的是( )。

A、基金运作方式

B、基金收益分配原则和执行方式

C、基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定

D、从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式

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【知识点】：第20章>第3节>基金招募说明书

【答案】：B

【解析】：

招募说明书应包含的重要信息有：(1)基金运作方式；(2)从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；(3)基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；(4)基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；(5)基金资产净值的计算方式和公告方式；(6)基金风险提示；(7)招募说明书摘要。基金收益分配原则和执行方式属于基金合同的主要披露事项。

25.投资基金可以按照( )标准进行分类。

Ⅰ．资金募集方式

Ⅱ．法律形式

Ⅲ．运作方式

Ⅳ．投资对象

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握投资基金的定义和主要类别；

投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。

26.基金公司授权控制包含( )。

Ⅰ．建立健全公司授权标准和程序

Ⅱ．在规定授权范围内行使相应的职责

Ⅲ．重大业务的授权应当采取书面形式并明确授权内容和时效

Ⅳ．建立有效的授权评价、反馈和调整机制

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金公司内部控制的基本要素；

基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主要内容包括：

(1)股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。

(2)公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。

(3)公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。

(4)公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的

27.中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列( )监管措施。

Ⅰ．限制令

Ⅱ．整顿

Ⅲ．托管

Ⅳ．接管

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。

28.( )不属于具体的基金客户服务流程。

A、投资咨询

B、投资跟踪与评价

C、受理投诉

D、公开客户档案

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【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范

【答案】：D

【解析】：

具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

29.下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是( )。

Ⅰ．当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案

Ⅱ．管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间等事项Ⅲ．ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单

Ⅳ．在每季结束后20个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：C

【解析】：

知识点：理解基金管理人信息披露的主要内容；

对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

Ⅰ正确：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。

Ⅱ正确：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监

30.( )是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。

A、内部控制管理

B、合规风险管理

C、投资决策管理

D、信息披露管理

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【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：B

【解析】：

合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。所以，合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，它是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。

知识点：合规风险及其种类

31.当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持

( )。

A、基金管理公司利益优先的原则

B、基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

C、基金托管银行利益优先的原则

D、基金份额持有人利益优先的原则

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：D

【解析】：

基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。

知识点：对基金管理人的监管

32.美国监管证券投资基金的法律有( )。

Ⅰ．《1933年证券法》

Ⅱ．《1934年证券交易法》

Ⅲ．《1940年投资公司法》

Ⅳ．《1940年投资顾问法》

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第2章>第4节>证券投资基金的起源与早期发展

【答案】：D

【解析】：

知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；

美国国会通过了多部法律来保护投资者，建立了对证券市场(包括共同基金业)和金融市场的监管体制。《1933年证券法》(Securities Act of 1933)要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。《1934年证券交易法》(Securities Exchange Act of l934)要求共同基金的销售商要受证券交易委员会(SEC)的监管，并且置于全美证券商协会(NASD)的管理权限之下，NASD对广告和销售设有具体规则。《1

33.下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是( )。

Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

Ⅱ．未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率

Ⅲ．客户维护费不得从基金管理费中列支

Ⅳ．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在各项费用上的分成比例

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：C

【解析】：

知识点：掌握销售费用其他规范；

基金销售费用具体规范包括：

(1)基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。

(2)基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。(Ⅱ错误)

(3)基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例

34.下列关于职业道德，说法错误的是( )。

A、具有法律强制力

B、调整职业关系

C、提升职业素质

D、促进行业发展

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【知识点】：第5章>第1节>职业道德

【答案】：A

【解析】：

职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。其作用有调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

知识点：职业道德的作用

35.证券投资基金的分类标准包括( )。

Ⅰ．根据投资目标分类

Ⅱ．根据投资理念分类

Ⅲ．根据投资对象分类

Ⅳ．根据所有制分类

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践【答案】：C

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

证券投资基金的分类标准及介绍

(一)根据投资对象分类

(二)根据投资目标分类

(三)根据投资理念分类

(四)根据基金的资金来源和用途分类

(五)特殊类型基金

36.职业关系具有( )的特点。

Ⅰ社会性

Ⅱ专业性

Ⅲ高效性

Ⅳ复合性

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第5章>第1节>职业道德

【答案】：C

【解析】：

职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职业内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。

37.下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有( )。

Ⅰ有利于投资者的价值判断

Ⅱ能有效防止信息滥用

Ⅲ可以彻底解决证券市场的信息不对称问题

Ⅳ有利于提高证券市场的效率

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的含义与作用

【答案】：C

【解析】：

基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突和利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。

38.在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。这指的是内部控制的( )。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、以上都是

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【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握基金公司内部控制的目标和原则；

在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度之上行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

39.基金投资人是指( )。

Ⅰ 基金份额持有人

Ⅱ 基金的出资人

Ⅲ 基金资产的实际所有人

Ⅳ 基金的运作人

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的目标

【答案】：B

【解析】：

投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。

40.4Ps营销理论不包括( )。

A、产品

B、渠道

C、结果

D、价格

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：C

【解析】：

基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，这些要素可以归纳为产品(product)、价格(price)、渠道(place)、促销(promotion)，简称4Ps。

知识点：销售理论