金融理论与实务教案

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《金融理论与实务》自考课程教案

课程代码:00150

课程性质:经济管理类专业基础必修课

教材:《金融理论与实务》,全国高等教育自学考试指导委员会组编,贾玉革主编,中国财经经济出版社,2010年出版。

教案撰写人:李凤

教案框架

1. 课程学习重点、考核目标与教学课时安排

2. 考试命题和历年真题分析

3. 各章考核知识点、讲解重点和题型

4. 历年论述题真题分析

5. 计算题重点

一、课程学习重点、考核目标与教学课时安排

1. 金融理论与实务课程的学习重点

(1)货币、信用、利率、汇率等金融基本范畴

(2)货币市场、资本市场、金融衍生工具市场的基本运作

(3)商业银行、投资银行、保险公司等金融机构的基本业务

(4)中央银行的货币政策操作

2. 考核目标

(1)识记:识别和记忆基本概念和基本原理,做出正确的表述、选择和判断。名词解释多为书上阐述较多的概念。

(2)领会:领悟和理解基本概念和基本原理的内涵,理解相关金融范畴与理论间的区别和联系,能够进行逻辑推理和论证,作出正确的判断、解释和说明。如果要点明确,很可能为简答题。

(3)应用:对金融现实问题进行初步的分析、计算和论证,得出正确的结论或判断。同时,能够对金融现实问题进行较深入的综合分析和论证,得出解决问题的综合方案。

3. 教学课时安排

二、考试命题和历年真题分析

1. 考试命题

(1)试卷对不同能力层次要求的分数比例:识记30%,领会40%,应用30% (2)考试命题的主要题型

单项选择题:每题1分,共20分(识记,领会)

多项选择题:每题2分,共10分(识记,领会)

名词解释题:每题3分,共15分(识记)

计算题:每题6分,共12分(应用)

简答题:每题6分,共30分(领会)

论述题:每题13分,共13分(应用)

2. 历年真题分析(题型和分值)

第一章货币与货币制度

第一节货币的起源与货币形式的演变

一、货币的起源

1. 马克思的货币起源说(领会):(1)交换解决了私人劳动和社会劳动的矛盾(2)价值的概念(3)简单价值形式、扩大价值形式、一般等价形式和货币形式。(4)当某种商品从发挥一般等价物作用的几种商品中分离出来,固定地充当一般等价物,充当商品交换的媒介时,货币即产生。

讲解重点:不同价值形式之间的区别,以及货币产生的过程。

二、货币形式的演变

1. 推动货币形式不断演变的动力(领会):商品生产和商品交换的发展。

2. 货币形式(识记):(1)商品货币:实物货币、金属货币(铸币)(2)信用货币:纸币(银行券)、存款货币、电子货币。

3. 足值货币和不足值货币(识记):商品货币属于足值货币,信用货币属于不足值货币。

讲解重点:画出货币形式演变的框架图

第二节货币的职能

1. 交易媒介职能(领会):(1)计价单位(识记):价值尺度(2)交易媒

介(识记):流通手段(3)支付手段(识记):借贷、财政收支、工资发放、租金收取。

2. 财富贮藏职能:(1)含义(识记)。(2)为什么货币具有财富贮藏职能?(领会)因为货币是能够与其它一切商品相交换的媒介。

讲解重点:支付手段和交易媒介(流通手段)职能之间的区别

第三节货币制度

一、货币制度的含义及其构成要素

1. 货币制度(识记)

2. 货币制度的构成要素(领会):(1)规定货币材料。(2)规定货币单位(识记)(3)规定流通中货币的种类。主币(识记)(4)规定货币的法定支

付能力。无限法偿(识记)和有限法偿(识记)(5)规定货币的铸造或发行

3. 自由铸造的意义(领会):自发调节流通中的货币量,保持货币币值、物

价的稳定。

讲解重点:货币制度构成要素中需要识记的概念、自由铸造的含义和意义

二、国家货币制度的历史演变(从金属货币制度到不兑现的信用货币制度)

1. 金属货币制度(识记):(1)银本位制(2)金银复本位制(3)金本位制,包括金币本位制、金块本位制、金汇兑本位制。

2. 劣币驱除良币现象(领会):“格雷欣法则”,两种市场价格不同而法定

价格相同的货币同时流通时,市场价格偏高的货币(良币)会被市场价格偏低

的货币(劣币)排斥。该现象发生在金银复本位制。

3. 金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制的区别(领会):(1)金币本位制:金币为本位货币,具有无限法偿能力,可以自由铸造和自由溶化;辅币、

银行券与金币同时流通,可自由兑换成金币;黄金自由输出入国境。(2)金块本位制(生金本位制):流通的都是银行券,银行券有法定含金量,但只能达

到一定数量后才能兑换成金块。(3)金汇兑本位制(虚金本位制):流通的都是银行券,银行券有法定含金量,但银行券不能在国内兑换黄金,只能先兑换

成规定的外汇,然后再用外汇兑换黄金。

4. 不兑现的信用货币制度的特点(领会)

5. 我国人民币制度的主要内容(领会)

讲解重点:(1)劣币驱除良币的现象、原因以及背后的机理(2)金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制的区别

三、国际货币体系的历史演变(从布雷顿森林体系到牙买加体系)

1. 为什么布雷顿森林体系实际上是一种国际金汇兑本位制(领会):结合前

面的金汇兑本位制,重点讲解“双挂钩”规定,即美元与黄金挂钩,其他货币

与美元挂钩。

2. 布雷顿森林体系崩溃的原因(领会):(1)美国经济地位的衰落和美元危机的爆发。(2)“双挂钩”规定引发的“特里芬难题”。特里芬难题(识记):即美元需求和供给的内在矛盾:世界各国发展经济需要美元,而美元同黄金的

自由兑换使得美国应该控制美元输出。

3. 牙买加体系的核心内容(领会)

讲解重点:布雷顿森林体系崩溃的原因,其中深入讲解“双挂钩”引发的“特

里芬难题”。

四、欧洲货币联盟与欧元

1. 区域货币一体化(识记):其理论依据是蒙代尔的“最适度货币区”理论。1999年1月1日,欧元的诞生成为区域货币一体化的成功范例。

第二章信用

第一节信用的含义与作用

一、信用的含义

1. 道德范畴的信用与经济范畴的信用的关系(领会)

二、现代信用活动的基础

1. 信用关系中各个部门的作用(领会):(1)个人部门是盈余部门;(2)企业部门是赤字部门;(3)政府是货币资金的净需求者;(4)国际收支顺差,

其盈余部分的外汇资金形成国际货币借贷的主要供给,国际收支逆差,其赤字

部分的外汇资金形成国际货币借贷的需求。(5)金融机构充当信用媒介,实现资金的融通。

2. 直接融资与间接融资的优缺点(领会):(1)直接融资:比如发行债券或

股票。优缺点。(2)间接融资:比如商业银行的存贷款业务。优缺点。(3)

直接融资与间接融资并行发展,相互促进,相互弥补了各自的局限。

讲解重点:信用关系中各个部门的作用,直接融资与间接融资的优缺点

三、信用在现代市场经济运行中的作用

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