C10014 证券市场适当性原则运用实务 100分 答案
一、单项选择题
1. 张先生今年38岁，有一个即将上小学的孩子。为了解决中年危
机面临的问题，根据美国投资大师伯顿？马尔基尔构建的不同年龄投资者基金投资组合模型，下列四种组合最适合张先生的是（）。
A. 股票型基金，70%；债券型基金，25%；货币市场基金，
5%
B. 股票型基金，55%；债券型基金，40%；货币市场基金，
5%
C. 股票型基金，50%；债券型基金，45%；货币市场基金，
5%
D. 股票型基金，30%；债券型基金，60%；货币市场基金，
10%
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
2. 按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，
下列对投资者参与股指期货交易的要求说法正确的是（）。
A. 自然人投资者申请开户时保证金帐户可用资金余额不
低于人民币100万元
B. 投资者具备股指期货基础知识，通过相关测试
C. 投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编
码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、10笔以上的股指期货仿真交易成交记录
D. 投资者商品期货交易经历应当以加盖相关期货公司结
算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明，且具有20
笔以上的成交记录
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
3. 按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，下列客
户中证券公司不得向其提供融资、融券服务的包括（）。（本题有超过一个的正确选项）
A. 未按照证券公司要求提供有关情况的客户
B. 在证券公司从事证券交易不足半年的客户
C. 交易结算资金未纳入第三方存管的客户
D. 缺乏风险承担能力的客户
您的答案：D,B,C,A
题目分数：10
此题得分：10.0
4. 为了揭示客户在生命周期不同阶段的投资目的、目标与风险认知能力的关系，客户服务人员在定期回访中要对投资者基础特性进行调查，调查的内容可以包括（）。（本题有超过一个的正确选项）
A. 投资者年龄、受教育程度
B. 投资者职业特性、婚姻状况
C. 投资者赡养负担、工作年限
D. 投资者参与证券投资年限、参与商品期货交易年限
您的答案：B,D,A,C
题目分数：10
此题得分：10.0
5. 按照投资者风险承受能力对客户进行分类，进取型投资者通常具有的特点包括（）。
A. 对风险具有非常高的承受能力
B. 资产配置通常以高风险投资产品为主
C. 追求在短期内实现收益最大化
D. 少量参与股票投资
您的答案：B,A,C
题目分数：10
此题得分：10.0
6. 适当性原则就是把适当的产品或服务以适当的方式和程序提供给适当的投资者，目前我国在投资者参与（）的交易或业务时使用了投资者适当性原则。（本题有超过一个的正确选项）
A. 创业板市场
B. 股指期货
C. 封闭式基金
D. 融资融券业务
您的答案：B,A,D
题目分数：10
此题得分：10.0
三、判断题
7. 根据客户不同的交易方式，现场交易客户可以通过营业部现场
投资者教育园地、营业大厅视频播放等方式强化投资者风险意识、提高投资技能。（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
8. 创业板市场开设之初，年过七旬的老太太张某到证券公司营业
部要求开立创业板账户。考虑到参与投资是公民的一项权利，营业部工作人员为其开立了创业板账户，并代其抄录了自愿承担市场风险的“特别声明”。营业部的这种做法符合投资者适当性原则的要求。（）
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 按照投资者风险承受能力对客户进行划分，一般保守型投资者
是风险承受能力低，对收益要求不高，追求资本金绝对安全，预期报酬率优于中长期存款利率，并确保本金在通货膨胀中发挥保值能力的投资者。（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 随着我国资本市场的不断成熟，根据客户的需求提供适当性服
务将是一种趋势。对于风险承受能力强的客户，为了增强客户的信任感，在介绍高风险高收益产品的同时不需要对其进行风险提示。
（）
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：100.0
我国证券市场监管现状及其未来发展趋势
第18期2011年9月 企业研究 Business research总第384期 由于先天的制度性缺陷和监管部门监管能力的不足，中国证券市场仍远没有达到公平、公开和公正原则的要求，证券市场的违法违规行为仍然十分普遍，并带来了大量的系统风险。而且，我国证券市场发展还面临两个大背景：一是面对金融市场发展的一体化趋势，我们面临的竞争压力加大；二是我国进入国民经济发展和经济结构战略性调整的重要时期，对证券市场的功能发挥提出新的要求，市场的变化对监管工作也提出了更高的要求。可见，我国今后证券市场监管工作不仅要考虑中国的实际，同时要兼顾国际证券市场监管发展的趋势。如何加强对中国证券市场的监管，保护中小投资者的利益，促进市场的公平和效率，是摆在中国证券监管部门面前的重要问题。因此本文选择中国证券市场的监管来研究具有现实意义，而证券市场监管模式对于一国证券市场的规范和发展具有重要意义。 一、证券市场监管的概念及意义 所谓证券市场监管，是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。证券市场监管是一国宏观经济监督体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大:一是加强证券市场监管是保障广大投资者权益的需要。二是加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要。三是加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要。四是准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。 二、我国证券市场监管的现状及存在的主要问题 20年来，证券市场作为重要的融资渠道，为我国经济发展提供了巨大支持。截至目前，在上海市场上市的公司已达892家。目前最新数据显示，沪深两市证交所今年上半年总共有175家公司实现IPO（首次公开募股），平均一天1.5个，融资总额超过3238亿元。截至2010年12月16日，上海证券交易所上市公司总市值达到18.4万亿元，当日成交额达到1099.06亿元，是20年前的2.2万倍还多。在证券市场快速发展过程中，上市公司、证券公司、会计师事务所等曾暴露出很多问题，如“银广夏事件”、“中天勤事件”、“基金老鼠仓”、以及普遍存在“庄家”等。但是，在众多相关利益团体的作用下，以及中国特殊国情的影响。证券市场越来越多地暴露出多年积累的问题，许多问题未能从根本上得到及时、彻底的解决，因而延长了证券市场规范的过程。 中国证券市场从无到有，发展到现在的规模，成绩斐然。然而，由于市场发展迅猛，且证券市场上新生事物多，法律规范和制度建设跟不上。政府监管部门既要培育、扶持和发展这个市场，又要进行法制监管，规范市场。这就形成一个矛盾，扶持和监管之间的矛盾。而且监管部门为了解决一些短期凸显的问题，往往采取急救办法，甚至以行政命令的方式强行调控市场，虽然暂时缓和了事态，但是很可能为日后的市场发展和监管工作带来了意想不到的隐患。监管存在滞后性和弱效性。尽管我国证券监管机构近年来加大了对欺诈与操纵的打击力度，但行政监管往往是事后监管，监管存在显著的滞后性和弱效性。从违规行为的发生到监管机构做出处罚，往往历时弥久，监管行为存在明显的滞后性。另一方面，监管力量相对有限，调查费用不菲，一些市场欺诈行为未被处理，成为漏网之鱼，使违法者产生侥幸心理，铤而走险。实际上，对上市公司违规行为的处罚却转嫁到公司股东身上，并无过错的中小股东往往受害最深。对应承担直接责任的违规公司的高管人员处罚过轻，弱化了监管效果。 证券监管决策缺乏科学性。目前我国的证券监管体制决定了中国证监会是证券市场的唯一监管机构，一方面提高了证券监管决策实施的权威性，但另一方面却可能有损决策的科学性。我国的证券监管机构作为政府代表，除了承担监管职责以外，还担负着培育和完善证券市场的职能，而当前经济体制改革中的焦点问题—— —金融体系的创新与改革—— —是一项牵涉到方方面面的系统工程，这些背景决定了不同领域的金融法规政策之间存在高度的相关性和制约性。比如，证监会的某项措施可能符合单一证券监管目标的最优化，但由于与其他金融管理机构处于分割状态，其监管决策未必能达到国家整体金融及经济发展的最佳效果，因此证券监管决策缺乏科学性在所难免。对投资者的保护机制不够完善。海外成熟的证券市场对投资者的保护主要有以下几个途径： （一）投资者教育机制。对投资者在证券市场基础知识、证券法律法规等方面加强教育，尤其是加强市场风险教育，有利于投资者熟悉市场、认识市场运作的客观规律，就像对适龄儿童进行系统的免疫接种一样，打预防针对增强自我保护能力大有好处。 我国证券市场监管现状及其未来发展趋势 叶艳 (中国人民大学财政金融学院北京100872) 摘要：证券市场作为金融市场的重要组成部分，对国民经济的发展起着极其重要的推动作用。证券市场又是一个风险高度 集中的市场，具有风险来源广、传导性强和社会危害巨大等特点。目前我国证券市场监管的现状与飞速发展的现实要求还存 在很大的差距。实践表明，对证券市场进行监管可以提高运行效率，防范和化解风险，使证券市场更好地为国民经济服务。 关键词：证券市场监管现状发展趋势 125 ··
招教考试教育学高频考点：启发性教学原则分析
招教考试教育学高频考点：启发性教学原则分析 教学原则是教育学部分教学这一章节的重要考点，而启发性原则又是这个重要考点中需要关注的重点原则，从历年的考情来看，单选、判断、简单、材料分析都有涉及到对该原则的考察，因此，对启发性教学原则的分析实属必要。 首先，在分析启发性教学原则的时候应该立刻与教学规律中的教师主导和学生主体相统一的规律联系起来，毕竟原则都是依据一定的规律人为制定的。因为教学过程中教师发挥的是主导作用，所以能够引导学生去思考、去探索，从而启发学生去进行实践活动，而这个活动过程恰恰就是学生主体性的体现。所以，分析启发性教学原则的时候，一定要与教师主导和学生主体统一规律联系到一起进行思考。 其次，明确启发性原则的基本内涵在填空题中的考察形式。具体说来，就是记忆一些内涵中的关键词，比如“主动性”、“独立思考”、“自觉的”，因为这些关键词很有可能就是在填空题中被挖去的词语。这就说明，我们在备考的时候完全不需要去死记硬背启发性原则的内涵。实际上启发性教学原则在填空题的考察中，往往是挖去一些能代表启发性特点的词语让考生去填写，所以我们将之前记忆的内涵中的关键词填入空白部分就可以了。 再次，理解性掌握启发性原则的要求。在案例分析题中，一般不会考察多种原则，所以这就要求我们应该将一到两个原则答的更为丰富，因此，在备考中对原则实施要求的理解记忆是非常必要的。 我们结合一个分析题来看一下： 于老师在语文公开课时，讲到课文中“一千万万颗行星”时，一个同学问，‘万万’是什么意思?全班同学哄堂大笑，于老师见状便问大家：“都知道‘万万’就是‘亿’的意思，那为什么不用‘亿’呢?”全班同学的注意力一下子被吸引过来了，没人再发笑了，大家都思考起来，并发表了自己的看法，于老师又进行了总结。 分析材料体现了什么教学原则? 我们看到，这则材料实际上就体现了启发性教学原则一点，作为分析题显然我们应该答的比较丰满，因此，答出启发性原则远远不够，应该结合材料说出启发性教学原则的要求。一、因为教师运用了提问的方式，实际上加强了学习的目的性，大家都去思考了。二、学生想问题正是一种独立的思考形式。三，大家发表看法实际上就是一种实践活动，也培养了学生的独立解决问题的能力。四，最后大家的讨论又体现了教学的民主。这样回答就将启发性教学原则的内容答的比较完满。 - 1 -
可伸缩性原则是什么意思
可伸缩性原则是什么意思 系统架构师是一个既需要掌控整体又需要洞悉局部瓶颈并依据具体的业务场景给出解决方案的团队领导型人物。下面是小编为你整理的架构师面试题，希望对你有所帮助! 从最简单的水平来看，可伸缩性就是做更多的事情。更多的事情可以是响应更多的用户请求，执行更多的工作，或处理更多的数据。设计软件这件事本身是复杂的，而让软件做更多的工作也有其特有的问题。这篇文章针对构建可伸缩软件系统提出了一些原则和方针。1. 减少处理时间增加应用所做工作数量的一个方法就是减少完成单项工作所花费的时间。举例来说，减少处理一个用户请求所需的时间意味着你能在同样长的时间内处理更多的用户请求。这里有一些
本原则适用的例子和一些可能的实现策略。并置(Collocation)：通过并置数据和代码，减少因获取所需数据而产生的必要开销。缓存：如果数据和代码不能并置，就缓存数据，以减少反复取数据的开销。池化：通过池化昂贵的资源，减少与其使用相关的开销。并行化：通过分解问题、并行化独立的步骤，减少完成一个工作单元所需的时间。分区处理：通过分割处理代码、并置相关的分区，尽可能将相关的处理过程集中在一起。远程处理：减少访问远程服务所花费的时间，比如可以通过更粗粒度地划分接口。远程还是本地是明确的设计决策，不能随意来回更动，这一点应当牢记。还要考虑分布式计算的第一准则——不要分布你的对象。软件开发人员总爱在不需要的地方引入抽象和层。是的，这些概念对软件组件之间的解耦来说是很好的工具，但它们可能会增加复杂性、影响性能，尤其是在每层的数据表示之间都需要转换的情况下。因此，减少处理时间还要注意保证抽象不要过于抽象化，并且没有过多的分层。另外，对于我们视为理所当然的运行时服务，有必要理解其成本，因为除非它们提供了特定的服务水平协议，否则很有可能最终会成为应用中的瓶颈。2. 分区减少单个工作单元的处理时间能达到不错的效果，但当你达到单进程方案的极限，最终还是需要对系统作水平伸缩。在典型的Web应用中，水平伸缩可能很简单，只要加入更多的Web服务器来处理用户请求，再给它们加上负载均衡就行了。但是，你可能会发现总体架构的某些部分会成为资源争用的焦点，因为一切东西都会在同一时间变得忙碌起来。一个很好的例子就是所有Web服务器后端的单一数
中国证券市场如何进行有效监管
中国证券市场如何进行有效监管？ 经历了多年的发展，我国证券公司己成为证券市场上最重要的参与者之一，形成了具有一定规模的产业。证券业在推动我国证券市场发展、优化社会资源配置和推动产业集中等各方面起到了积极作用。本文论述了如何对证券市场进行适度监管，以保证我国证券业的健康发展。 证券市场高风险、高回报的特征及市场失灵的问题决定了在缺乏有效监督机制的情况下，证券公司容易出现经营者利用自身了解证券市场行情的优势和代理客户的便利，挪用客户资金、操纵市场、违规谋利，损害股东和广大投资者利益危险。加之金融系统风险传递性的存在，这些风险一旦得不到有效控制，很容易引起连锁反应，引发全局性、系统性的金融危机，殃及整个经济生活，甚至导致整个国家经济秩序混乱与政治危机。因而，对证券业进行适度监管具有重要的意义。 一、我国证券市场监管存在的问题 1、证券业行业组织自律监管职能缺位。证券业协会、证券交易所、证券公司等是中国主要的证券行业组织，是最值得重视的证券市场监管层面。然而，多年来行业组织的自律监管作用的发挥不尽如人意。 第一，证券业协会的行政色彩浓厚。这表现在其主要职位一般都由证监会官员兼任，缺乏应有的独立性。中国的证券业协会通常被看作是政府性机构，实行的自律管理也经常被理解成行政监管的延伸。而且证券业协会的权限不够明晰，尤其是在与证监会的监管分上不明确，这种监管权力边界不够清晰的情形，容易造成监管的缺位或越位。 第二，证券业协会的组织体系缺乏统一性、协调性。各地方证券业协会从机构设
置、人员组成到内部管理各有差异，不利于集中、统一的证券市场自律管理，这大大增加了上市公司和证券经营机构的经营成本。 第三，证券交易所自律监管主体作用未得到足够重视。证券交易所作为证券行业的自律性监管组织，同中国证监会和地方证券监管部门一起，构成了中国的证券监管体系。证券交易所处于证券监管的第一线，承担着不可替代的监管责任，是证券监管的基础。但证券交易所作为自律监管主体的作用没有得到足够重视。 2、监管机构对市场的直接控制较多。中国证监会是法定的证券监管机构，经历了从地方到中央，从分散到集中的过程。政府集中监管具有体现监管权威、防止相互扯皮的作用。但是，由于在证券市场创设之初就带有浓厚的行政色彩，政府集中监管往往体现为监管机构对市场进行全面而直接的控制。关于证券发行与上市的联动机制就是一个例证。事实上，证券市场确实存在政府监管所不能够及的“死角”，政府监管不能解决所有的市场问题。自律组织及市场参与主体始终置身于市场之中，在监管者监督下的行业自律往往更具有效率。另外，在证券发行中，实质审核、证券承销的通道制度等方面都还存在证券监管机构对证券市场的过度干预。审批制转变为核准制之后，同样执行实质性审查，监管机构“内部掌握”的发行标准仍然存在。这些都是政府对市场的直接控制。 二、如何完善我国证券市场适度监管 目前在中国，由于从计划经济到市场经济转变中的行政权力惯性的存在，提倡“适度”的监管是必要的。所谓“适度”，即指对证券的监管执法不是也不应是管制。适度监管原则要求证券监管者应当遵循证券业发展的客观规律，其监管行为不能干涉市场主体的自主权，而要通过制度和规则使证券业稳健经营。只有当出现严重问题时，才对其采取某些强制措施。应从以下几方面考虑证券市场的适度
危险与可操作性分析考试试题
安全技能竞赛危险与可操作性分析（HAZOP）工作管理考试试题 一、填空题 1、HAZOP分析方法可应用于油气集输、油气处理、_炼化生产、油气储运等具有流程性工艺特征的新、改、扩建项目和在役装置的工艺危害分析。 2、HAZOP分析工作应以_企业自主_开展为主，技术机构支持为辅，鼓励_全员参与。 3、公司_安全环保部负责HAZOP分析工作规章制度的制定、实施情况的指导、检查，以及与推广HAZOP分析相关的培训工作。 4、企业应分别明确负责新、改、扩建项目和在役装置HAZOP分析工作的主管部门，企业安全环保部负责监督、检查。 5、在役装置的HAZOP分析原则上每_5__年进行一次。 6、HAZOP分析师应具有__5__年及以上工艺、设备、仪表、HSE等技术、管理、现场操作或设计经验，并具有中级及以上技术职称。 二、选择 1、HAZOP分析工作流程原则上包括：（ABCDEF） （A）前期准备（B）开展分析（C）编制报告（D）沟通交流（E）评审（F）建议措施处理 2、检维修单位开展HAZOP的职责是: （A）单选 （A）负责配合相关部门/单位开展HAZOP分析, 责配合炼化单位关闭本专业HAZOP分析结果; （B）负责对公司HAZOP分析工作的实施情况进行监督、检查；
（C）负责组织在役装置HAZOP分析报告的评审。 （D）负责组织在役装置HAZOP分析工作计划的制定和实施工作； 三、判断 1、HAZOP分析小组主要包括主持人、记录员、专业技术人员等，小组成员可来自技术机构、项目委托方、设计单位、运行单位、建设单位、承包方等单位或部门。（√） 2、检维修单位负责组织在役装置HAZOP分析报告的评审。（×）
证券市场监管的现状、问题与对策
论我国证券市场监管体制的现状、问题及应采取的对策 内容摘要：建立和完善与我国社会主义经济体制相适应的市场监管体系尤为重要。证券市场能否有效运行则是证券市场监管能否发挥其重要作用的鉴证。因此，针对市场监管中存在的问题，我们应力求突破现行体制，完善主体结构，健全制度体系，不断提高监管效能，保障市场安全有效运行，从而进一步促进社会主义市场经济的全面建设与发展。 关键词：证券市场市场监管有效运行 一、引言 我国证券市场走过了二十多年的历程，有过不少经验与教训，与此相伴的，是不断完善的证券市场法治。一般来讲，事物越新、变化越快，所面临的法律约束越多，但突破瓶颈后的跳跃式发展力量极大。证券市场是发行和交易的场所，是资本市场的重要组成部分。与其他传统市场相比，证券市场面临更大的风险因素和不确定性，一旦失控后果极其严重。因此，证券市场监管极为重要。 二、证券市场现状分析 我国证券市场自上世纪90年代初证券市场初步建立时起，经过近20年的发展，基本形成了以上海、深圳为主的两大证券交易市场，并且以创业板、中小板以及主板为主的多层次、立体化的证券发行与交易体系。此外，新三板市场和即将建成的国际板市场将成为我国证券市场的重要组成部分，在全国的其他省市还存在着场外交易市场。 与证券市场的产生与发展相适应，信息披露制度也在不断的发展。证券市场成立初期，证券监督管理机构包括国务院证券委员会及其执行机构中国证券监督管理委员会。国务院证券委员会于1993年4月22日发布了《股票发行与交易管理暂行条例》，该条例第六章专门就上市公司的信息披露进行了规定，并要求上市公司及时披露对股票的市场价格产生较大影响、而投资人尚未得知的重大事件。中国证监会于1993年6月10日颁布了《公开发行股票公司信息披露实施细则》，规定了上市公司信息披露的内容和标准，对持续信息披露做出了更为细致的要求。此外，中国证监会还对上市公司中期报告、年度报告的内容与格式以及其他要求进行了规范。 三、证券监管存在的问题 （一）监管制度缺乏长远规划 中国证券市场从无到有，发展到现在的规模，成绩斐然。然而，由于市场发展迅猛，政府监管部门疲于应付大量繁杂的日常事务性工作，不经意忽略了对市场发展急待解决的根本的监管制度建设。 （二）缺乏一个有效的监管体制 这样容易产生外部的运营成本，也会诱发监管机关内部的道德风险，即监管机关不顾其行为引起的社会成本和收益，而只关心本部门的成本和收益。另外，监管者也有宽容监管的道德风险，放松对证券公司的要求和对风险能力的限制，隐瞒证券公司的不良状况。 （三）监管存在滞后性 从违规行为的发生到监管机构做出处罚，往往历时弥久，监管行为存在明显的滞后性。另一方面，监管力量相对有限，调查费用较大，一些市场欺诈行为未被处理，成为漏网之鱼，使违法者产生侥幸心理，铤而走险。 （四）监管存在弱效性 实际上，对上市公司违规行为的处罚却转嫁到公司股东身上，并无过错的中
第2章证券市场运行练习题过
第二章《证券市场运行》练习题 一、名词解释 证券市场一级市场二级市场第四市场 私募发行公募发行股票价格指数上证综合指数 沪深300指数道琼斯股价指数市盈率集合竞价 IPO 证券信用评级除权日 二、简答题 1．证券市场的参与者与监管者包括哪些？ 2．简述证券发行市场和证券流通市场的功能及二者之间的关系。 3．简述我国证券交易的基本程序。 4．简述证券市场的基本功能。 5．比较看涨期权和限价买入指令的异同。 6．证券市场的监管原则是什么？证券市场监管的模式有哪几种？ 7. 股价指数的基本功能有哪些。 8. 场外交易市场与证券交易所有什么不同？它有哪些功能？ 9. 如何理解信用交易的杠杆作用？试以信用交易的杠杆作用分析它的投机性。 10. 证券交易的程序分为哪几个步骤？它们各有什么必要性？ 三、单项选择题 1 新发行的证券从发行者手中出售到投资者手中的市场是_______。 A 证券发行市场 B 证券流通市场 C 二级市场 D 次级市场 2 由公司的发起人认购公司发行的全部股票而设立公司的设立形式是______。 A 发起设立 B 登记设立 C 募集设立 D 注册设立 3 以下不属于有偿增资发行的是______。 A 股东配股 B 公募增资 C 私人配售 D 股票分割 4 我国《公司法》规定，股票不得______。
A 平价发行 B 溢价发行 C 折价发行 D 以上均不正确 5 以下关于公司债券表述不正确的是_______。 A 收益较稳定 B 市场价格波动较大 C 风险相对较小 D 发行手续简便 6 在证券市场的运行机制中，市场的核心是______。 A 证券交易所 B 二板市场 C 证券监管机构 D 证券自律机构 7 会员制的证券交易所的权力机构是______。 A 股东大会 B 会员大会 C 理事会 D 董事会 8 以下不属于证券交易所的交易系统组成部分的是______。 A 撮合主机 B 通信网络 C 交易监控 D 柜台终端 9 以下在场外交易市场交易的证券是______。 A 我国记账式国债 B 我国凭证式国债 C 封闭型基金 D 上市股票 10 证券市场监管的核心任务是______。 A 保护投资者利益 B 有效控制风险 C 维护市场秩序 D 监管证券中介机构的经营 11新发行的股票在购买。 A.二级市场 B.一级市场 C.投资银行家的帮助下 D.A和B E.B和C 12国证券交易所的组织形式是。 A.公司制 B.会员制 C.合作制 D.独资 13证券市场按其职能（即纵向结构）划分，可分为。 A.股票市场和债券市场 B.场内市场和场外市场 C.发行市场和流通市场 D.国内市场和国外市场 14以下属于投资银行作用的是。 A.是股票发行者和投资者之间的媒介 B.是公司的顾问，帮助它们分析财务需求，为新发行的股票寻找买家 C.接受储户的存款并把它们贷给公司 D.A和B E.A、B、C 15证券业协会和证券交易所属于（）。
证券市场监管概述
证券市场监管概述 1.证券市场监管的意义 证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。 (1)加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要。 (2)加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要。 (3)加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要。 (4)准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。 2.证券市场监管的原则 要点：依法监管原则 内容：依法监管原则依法监管首先要求“有法可依”，其次，还要做到“有法必依”。 要点：保护投资者利益原则 内容：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。国际研究表明，一国或地区投资者保护得越好，资本市场就越发达，抵抗金融风险的能力就越强，对经济增长的促进作用也就越大要点：“三公”原则。 内容：“三公”原则即公开原则、公平原则、公正原则。
要点：监督与自律相结合的原则。 内容：这一原则是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。它是世界各国共同奉行的原则 3.证券市场监管的手段 要点：法律手段。 内容：这一手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。 要点：经济手段。 内容：这一手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。 要点：行政手段。 内容：这一手段是通过制订计划、政策等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。 4.国务院证券监督管理机构及其组成 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其
我国证券市场监管的问题及其完善
我国证券市场监管的问题及其完善 证券市场监管是证券市场有序运行的重要保障，我国的证券监管伴随着我国证券市场的产生发展而不断发展演变，经历了萌芽期、探索期、快速发展期三个阶段，形成了目前全国集中统一的证券监管体制。但现有的监管体制中还存在着部分环节存在缺陷、法律制度滞后、行政干预过多、自律功能未充分发挥等问题，需要通过不断转变监管理念，健全法律制度，明确监管目的和范围，规范完善政府监管手段，加强证券监管自律等途径，健全我国证券市场监管体系，以保证证券监管职能的充分发挥，促进证券市场健康平稳运行。 标签：证券市场；监管；完善 一、我国证券市场监管的发展历程 证券市场监管又称证券监管，是监管主体通过行政、经济、法律等手段，严格规制证券市场主体及证券发行、上市、交易等活动，从而纠正市场失灵导致的证券产品和证券服务价格扭曲以及由此引起的资本配置效率下降，提高证券市场透明度，维护市场秩序，保护投资者合法权益和公共利益所采取的所有活动和过程。证券监管是一个国家宏观经济监督体系的重要组成部分，对保证和促进证券市场健康有序发展具有重要的意义和作用。证券监管一般由民间自律和政府监管两部分组成。民间自律监管同非官方的机构根据机构成员普遍认可的行为准则对行业内部的行为自我约束和管理而政府监管是指政府机构对证券市场主体及市场活动的管理与监督。纵观我国证券监管的发展历程，可将其分为三个发展阶段。 第一阶段是20世纪80年代中期至90年代初期，这是我国证券监管的初始萌芽阶段。1990年、1991年上海、深圳证券交易所相继设立，两地部分股份有限公司进行股票公开发行和上市交易试点。1992年少数上海、深圳以外的股份公司到两家交易所上市。这一阶段证券市场的监管主要由中国人民银行金融管理司负责，国家经济体制改革委员会等其他政府机构参与管理，主要进行宏观层面的协调与指导。上海、深圳的地方政府则是证券监管的直接主体，两地政府分别建立起地方的证券监管机构，制定了一些关于股份有限公司证券交易的地方性法规，我国以地方监管为主的证券监管体制初步建立，但始终处于落实于证券市场规模发展的状态。 第二阶段是1992年10月至1998年8月，这是我国证券监管的探索阶段。在总结沪深两地区域性证券市场试点及地方监管模式的经验教训的基础上，国务院决定在全国范围内开展股票发行和上市试点，证券市场由区域性市场逐步转变为全国性市场。1992年10月，国务院决定设立证券委员会和中国证券监督管理委员会，承担对全国证券市场统一监督管理的职责，标志着全国性证券监管机构的正式设立。同时，经证监会授权，部分省（市）成立了专门的证券监管机构，在证监会授权的范围内履行相应监管职能。我国以证券委、各部委、地方政府等主体共同参与证券监管为特征的多部门证券监管组织系统初步建立。在此阶段，我国的证券市场在探索中发展，市场监管体系发育仍不成熟，监管效率也不高。
数学教学中启发性原则的运用
数学教学中启发性原则的运用 启发式教学的关键在于切实从教与学的角度出发，采取灵活多样的方法，激励和发展学生学习的积极性、主动性，促进学生认识活动，以培养学生多方面的能力。在启发式教学模式中，设疑是教学的前提，质疑是桥梁，可借助提出的问题激发学生讨论、探索、研究，训练学生的思维能力、探索能力。析疑是关键，它能使学生认识学习研究的主题，构造新的知识体系，培养学生的创新能力。生疑是动力，能使学生应用所学的知识解决问题，达到问题的深化和发展。 一、数学教学中运用启发式原则要注意三个方面 启发式教学，作为一种教学指导思想和教学方法，已为广大教育工作者所熟悉。但启发式教学并不是一用就能产生很大效果的，在数学课堂中运用启发式教学应注意： 1.用启发性原则，要注意分清主次。课堂上进行启发式教学，教师要分清主次，学会抓主要矛盾。教师在抓一堂课主要矛盾的同时，还要善于抓住课堂教学中每个环节的主要矛盾，找出各个环节不同的关键和要害，一个个“启”，一层层“发”，环环紧扣，这样才能使启发式教学的方法与技巧发挥应有的作用。 2.用启发性原则，要注意分清时间。进行启发式教学，
要像“知时节”的春雨，只要需要即可发生，也就是说启发要及时。而要做到启发及时，就要注意创设“愤”、“悱”的情境，通过必要的设疑、铺垫等一系列的启发、诱导，把学生引入“心求通而未通，口欲言而未能”的境界。而教师只要抓住其本质稍加点拨，启发的效果就会很明显。 3.用启发性原则，要注意效率。设计启发式教学时，要充分了解教学对象的年龄特征、身心发展规律、已有知识水平以及性格爱好等，做到讲求实际、讲求实效、启而有发、问而有答、因人而异、因材施教。 二、结合实践，在数学课堂中运用启发性原则 结合数学教材中有益于思维能力培养的良好素材，本人就数学课堂如何运用启发性教学积累了一些实践经验。 1.创设情境，提出问题。应用启发性原则教学的重要一环是在良好的情境设计的基础上提供学生期望探讨的问题，使学生“疑中生奇”、“疑中生趣”，急于知道其中的原因和道理，出现学习的最佳心理状态。 例如，在引入复数时，让学生考虑如下问题： 师：设a+ =1，求a2+ 的值。 生：由a2+ =（a+ ）2-2=1-2=-1，a2+ 怎么会小于零呢？ 师：a+ =1实际上没有实数根，大家学习复数后就理解了。复数是怎样一种数呢？
教学目标的可操作性
科学学科教学目标的可操作性 教学目标应是可观察、可测量的。为了保证教学目标的可操作性，我在制定教学目标时，注意了以下几点要求： 1）教学目标的行为主体须是学习者，而不能是教师。在这个意义上，诸如“培养学生的表达能力”这样的目标表述是不恰当的。因为，它的行为主体是教师而不是学生。这样表述意味着，只要教师组织学习者进行了相关活动，目标就算达成了。至于学习者达到了多少预期的学习结果，则是另外一件事了。 2）教学目标须用教学活动的结果而不能用教学活动的过程或手段来描述。在这个意义上， 3）教学目标的行为动词须是具体的而不能是抽象的。所谓具体，是指这一动词所对应的行为或动作是可观察的。像“知道”、“理解”、“掌握”、“欣赏”等抽象动词，由于涵义较广，各人均可从不同角度理解，给以后的教学评价带来困难。这些词语可用来表述总括性的课程目标和单元目标，但在编写教学目标时应避免使用。 （1）教学目标的行为主体须是学习者，而不能是教师。在这个意义上，诸如"培养学生的语言能力"这样的目标表述是不恰当的。因为，它的行为主体是教师而不是学生。这样表述意味着，只要教师组织学习者进行了相关活动，目标就算达成了。至于学习者达到了多少预期的学习结果，则是另外一件事了。 （2）教学目标须用教学活动的结果而不能用教学活动的过程或手段来描述。在这个意义上，诸如"学生应受到观察的训练"也是一个不合格的目标表述。虽然，这一目标的行为主体是学生，但它没有表达教学活动最终要达到的结果。我们可以这样表述，会用上浮、下沉、受水的浮力这些词语或短语描述物体在水中的状态。表达了具体观察的教学结果。 课堂教学目标是用来干什么的？是用来导教、导学与导测的。含糊笼统的教学目标不利于这些功能的有效发挥。 第一，不利于明确教学任务。教学目标是教师进行教学分析的主要依据，模糊的教学目标使教师失去明确的参照标准，容易出现随意性和盲目性。就给教师分析教学任务（目标确定后的教学思考）和指导与监控自己的教学行为带来很大的困难——从学生的起点能力到达这些学习结果之间究竟需要多少距离，应该经过哪几个阶段，其间的具体目标（使能目标）
证券市场监管制度
二、我国证券市场现在的监管现状怎样？存在哪些问题？如何解决？ （一）目前世界上存在的三种证券监管体制： 就世界范围而言目前主要有三种不同的监管模式即： 以美国为代表的集中型监管模式、以英国为代表的自律型监管模式和以德国、法国为代表的中间型监管模式。 集中型监管模式是指政府通过设立专门的全国性证券监管机构，制定和实施专门的证券市场管理法规来实现对全国证券市场的统一管理。其优点在于政府监管机构超脱于市场参与者之外，能更为公平、公正、客观、有效地发挥监管职能，监管力度比自律监管强。其缺点是效率较低、风险较大等。 自律型监管模式是指政府较少对证券市场进行集中统一的干预，而更注重证券自律机构对证券市场的监管。其优点是自律机构比较灵活，能够做出迅速而有效的反应，监管效率比较高，也比较切合实际。其缺点是监管权威性合力度不够，协调性较差，公正性不够，缺乏对投资者利益的有效保障。 中间型监管模式是介于集中型监管模式和自律型监管模式之间的一种监管模式，也是这两种监管模式相融合的产物。它既有政府监管的成分，又有自律管制的因素。目前，世界上大多数实行集中型或自律型管理的国家已逐渐向中间型过渡。 （二）中国证券市场的监管体制的现状: 1、政府监管。中国证券监督管理委员会是我国证券主管机构，负责对证券业、证券市场实行全过程和全方位的监管。 其法定职能主要是：起草证券法规；监督管理有价证券发行、上市、交易；对证券经营机构和证券清算、保管、过户登记公司及投资基金经营机构与证券从业人员的业务活动进行监管；会同有关主管部门审定从事证券业的律师、会计师事务所，颁布证券从业许可证；监管上市公司；对境内企业直接或间接向境外发行股票和上市行为进行监管；监管证券交易所的业务活动；等等。 自2004年起，中国证监会进一步打造综合证券监管体系，加强证监会机关与派出机构之间、派出机构相互之间的协调配合，形成监管合力 2、自律监管。目前，我国有许多证券机构被称为自律性管理组织，如深、沪证券交易所、中国证券业协会、证券登记结算公司等，但实际上没有一个可以有效履行自律管理职能。 以中国证券协会为例，它是受证券主管机关领导和指导的由证券经营机构组成的全国性会员组织。证券经营机构必须加入证券业协会，否则不得营业。证券业协会的设立主要是为了保证证券发行和交易的公正进行，保护投资者利益，促进证券业的健康发展。但在成立之初，其组织领导体系是半官半民的。其存在的问题是：证券业协会的权力和职责没有真正到位，难以依法实现自律；证券业协会体制不顺，证券交易所作为证券业协会的会员，导致自律组织重叠；未能较好地处理证券经营机构与证券业协会的关系，证券业协会不能反映会员的利益和要求，不能对违法违规券商给予必要的惩戒；证券市场的政府监管过于刚性，使得证券经营机构的自律管理较难实现。 （三）中国证券市场的监管存在的问题： （1）政府监管职能错位，各金融监管机构分工协作存在问题 这是目前证券市场监管中存在的最大问题。政府对证券市场监管的着力点应在规范市场行为、保护投资者的利益上，而我国的证券市场萌芽于计划经济向市场经济的转轨时期，证券市场肩负着推进经济体制改革的重任。因此，对证券市场的监管也是遵循为经济体制改革服务的路径而进行的。上世纪90年代，国有企业改革的任务日趋繁重，证券市场由此变成了国有企业改革脱困的平台，证券市场的监管理念随之也转移到为国企脱困开路上来，监管机构甚至把审批上市公司数量和帮助企业实现融资规模视为评定监管业绩的标准。这种状况一直延续至今。所以，在监管中缺乏中长期的战略规划，在监管手段上重行政手段轻经济手段
如何加强我国证券市场的监管
如何加强我国证券市场的监管 一、完善政府的监管 正如中国的资本没有经历资本主义的漫长发展一样，中国证券市场是“拔苗助长”的产物，没有经历自然的生长过程。证券市场是比实体经济更复杂的经济形态，在中国实体市场经济还不成熟的环境下，证券市场很难自然地成长。中国的证券市场尚需一定的政府力量来培育。我国证券市场是一个在经济转轨过程中建立的新兴市场，政府在证券市场的演进中一直起着不可或缺的主导作用，从起初的组织试点到市场规划的设计以及整个证券市场的监管，都未离开政府的直接干预。我国资本市场处于新型加转轨的阶段，政策的影响在相当长时期内是最大的不确定因素，也是市场出现逆转的最大因素。当前，有关证券行业监督管理的法律法规比较完备，新《证券法》赋予了证券监督管理机构现场检察权、询问权、查询权、查封冻结权、限制交易等重大权力，就是为了丰富监管者的执法手段，增强对违法行为查处的力度。中国政府应努力建立证券行业信用制度、统一监管标准、严格执法、科学监管、加大处罚力度、健全证券民事诉讼，充分发挥证券监管部门应有的审查监督管理作用，增强监管工作的透明度，自觉接受监管对象的监督。 二、发挥证券业自律性监管组织的作用 我国经济发展不平衡，上市公司、证券公司的规模与运作水平不一，证券市场参与者众多，证券监管工作极为艰巨，仅依靠一个证券监督管理委员会是难以实现有效监管的。在加强对证券市场监督管理的同时，应充分发挥自律组织的辅助作用，以提高市场管理效率。我国的证券业自律性监管组织包括证券业协会、证券交易所和其他相关行业协会，如银行业协会、保险业协会等，其中担任主要角色的是证券业协会和证券交易所。随着《证券法》的颁布，证券业协会的自律组织地位在法律上得到了确认，其职责也有了明确的规定，这使得我国的证券业协会得到了进一步的发展。证券业自律性监管组织作为一线监管组织，处在证券市场的第一线，加之其本身又是市场的参与者，更了解证券市场的最新变化，监管的范围更宽泛，在执法、监控等方面更有效率，也更具有灵活性。对现场发生的违法行为有充分准备，能做出迅速而有效的反应，这样就可能将某些违规案件的发生结束在初始阶段。要加强领导，落实责任，加强监管人员队伍建设，加强对业务部门自律监管工作的监督。 三、加强对证券公司的管理 证券公司作为一类特殊的金融实体，其所掌握的信息要比普通投资者全面和准确，其所参与的经营管理、市场环境和竞争等内外部因素均具有不同于一般实业企业和银行等金融业的特殊性。证券公司是证券市场的主要参与者之一，起着非常重要的桥梁作用。券商能否自律、规范经营、有效防范风险，将直接影响到投资者利益、自身的生存乃至整个证券市场的稳定。在中国证券公司市场化进程中，部分证券公司在商业利益的驱动下，严重背离审慎、理性的经营理念，合规管理意识缺失，合规风险不断增大。建立符合市场环境和行业规律的合规管理尤为重要。由于受到美国金融危机的影响，当前国际和国内的经济和金融环境都较为悲观和复杂，具有很大的不确定性和风险，证券公司需要将控制业务风险尤其是自营业务风险放到首要位置。建立起完善的风险预警、风险评估、风险控制等风险管理体系，提升证券公司的实力，加强其规范运作意识，充分发挥其自律作用，对市场而言更为重要。 四、加强证券从业人员的行为规范 道德风险是人们违反道德规范，或从事不道德行为而给他人和社会带来危害。证券从业人员道德风险是道德风险在证券领域从业人员中的具体体现，它是证券从业人
证券市场监管的意义
证券市场监管的意义 所谓证券市场监管，是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。证券市场监管是一国宏观经济监督体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。 1.加强证券市场监管是保障广大投资者权益的需要。投资者是证券市场的重要参与者，他们参与证券交易、承担投资风险是以获取收益为前提的。为保护投资者的合法权益，必须坚持“公开、公平、公正”的原则，加强对证券市场的监管。只有这样，才便于投资者充分了解证券发行人的资信、证券的价值和风险状况，从而使投资者能够比较正确地选择投资对象。 2.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要。为保证证券发行和交易的顺利进行，一方面国家要通过立法手段，允许一些金融机构、中介机构和个人在国家政策法令许可的范围内买卖证券并取得合法收益;但另一方面，在现有的经济基础和条件下，市场也存在着蓄意欺诈、垄断行市、操纵交易和哄抬股价等多种弊端。为此，必须对证券市场活动进行监督检查，对非法证券交易活动进行严厉查处，以保护正当交易，维护证券市场的正常秩序。 3.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要。完善的市场体系能促进证券市场筹资和融资功能的发挥，有利于稳定证券行市，增强社会投资信心，促进资本合理流动，从而推动金融业、商业和其他行业以及社会福利事业的顺利发展。 4.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。一个发达、高效的证券市场也必定是一个信息灵敏的市场，它既要有现代化的信息通讯设备系统，又必须有组织严密的科学的信息网络机构：既要有收集、分析、预测和交换信息的制度与技术，又
如何正确运用启发式教学
浅谈在小学数学教学中如何正确运用启发式教学教育家叶圣陶说过：“什么是教育?简单一句话，就是让学生知道怎样学习。”那么怎样让学生学习数学?我认为学生学习数学的过程应该是学生亲自参与、丰富、生动的思维过程；要让学生经历一个实践和创新的过程。因此，在教学中教师应该运用好启发式教学，引导好学生怎样学好数学。教学思想史上，启发式教学思想源远流长，它是古代个别教学下的必然产物。那么，我们如何正确运用启发式教学呢？结合自己的小学数学教学实践，谈几点粗浅的看法。 一、启发式教学应重"导"而非"牵" "启发"一词，来源于我国古代教育家孔子教学的一句格言："子曰：'不愤不启，不悱不发。举一隅不以三隅反，则不复也。'"朱熹对此解释说："愤者，心求通而未得之意；悱者，口欲言而未能之貌。启，谓开其意；发，谓达其辞。"后来，人们概括孔子的教学思想，也吸取朱熹的注释，就使称为"启发"或"启发式".从孔子的话和朱熹的解释来看，"启发"主为指教学的表现形式艺术，强调教学的适度性和巧妙性。对于这一点，《学记》给予了更深刻的具体说明："道而弗牵，强而弗抑，开而弗达。"意思是，引导而不是牵着学生鼻子走，鼓励而不是压抑学生，点拨而不是把答案全部端给学生。如今，启发式的教学思想已不再局限于"不愤不启，不悱不发"的具体情景状态，现代素质教育对启发式教学的要求是在如何教会学生学习和思考上下功夫，"导" 已成为现代启发式教学思想的特点、策略和核心所在。但也存在导而牵的误区，具体表现为：第一，教师扶着学生走路，不肯放手，只满足课堂上就某一具体问题的师生对答方式，把学生的思想限制在教师思维框架内，客观上限制了学生的求异思想和创造性。第二，不教点金之术，即不教学生
绩效考核可操作性计划方案
绩效考核方案 XXX公寓工作批引编号 版次 标题：页次 目的为开发员工潜能，使公寓的目标得到层层贯彻，改善员工与公寓的行为和绩效，达到持续激励员工、保持员工与公寓共同发展的目的，特制定本方案。2 范围本方案适用于公寓除以下人员外的全体员工：2.1 新进公寓不满三个月者。2.2 特殊职务者，如法律顾问。3 术语和定义3.1 平衡计分卡（BSc,balanced score ard）：业绩考核的一种方法，部门和员工的考核指标于战略目标和竞争需要，它要求公寓从四个角度来观察公寓的业绩，即财务指标、内部营运状况、顾客角度、学习与创新能力。通过四个指标之间相互驱动的因果关系展现组织战略轨迹，实现绩效考核——绩效改进、战略实施——战略修正的目标。3.2 关键绩效指标（kPI,keyperformanceindicator）：是对
公寓及组织运作过程中关键成功要素的提炼和归纳，是通过对组织内部某一流程的输入端、输出端的关键参数进行设置、取样、计算、分析，衡量流程绩效的一种目标式量化管理指标，是把公寓战略目标分解为可运作的远景目标工具。 3.3 普通业绩指标（cPI,commonperformanceindicator）：主要根据公寓的管理思想、管理原则并参照公寓的管理制度、管理流程和管理指标制订而成。cPI是对公寓及组织运作过程中非关键成功要素的提炼和归纳，它的设立是为了通过过程控制，确保kPI指标的顺利实现。4 工作流程4.1 考核程序的PDcA流程绩效考核由绩效考核计划的制定（plan）、目标任务的实施管理（do）、绩效沟通与评价（check）、绩效考核结果在各项人事管理中的应用（action）共同完成绩效考核的完整流程。4.2 绩效考核的组织4.2.1 行政（人力资源）部负责制定绩效管理规程及相关细则，组织日常考核、分析、汇总及考核结果在各项人事制度中的应用等工作，并对各部门的绩效考核实施情况进行指导与监督。4.2.2 考核者与被考核者4.2.3 考核者为公寓指定的、对被考核者承担直接管理责任的
中国证券市场监管模式研究
一、中国证券市场监管模式现状目前我国证券市场实行的是集中统一的监管体系，即以政府监管为主导，集中监管和市场自律相结合的市场监管框架。1、监管主体我国监管体制分两层次一是国务院证券委员会，证券委负责制定涉及证券市场的宏观政策，诸如审批成立新的证券交易所、批准新的证券法规，同时与国家计委共同确定全国和各省的年度股票、债券发行额度。第二个层次是证券委的执行机构——中国证券监督管理委员会，1998年国务院批准了中国证监会的职能、内部机构和人员编制的三定方案，确定了证监会是国务院直属机构，负责主管全国证券期货市场。根据该方案，证监会将建立集中统一的证券期货监管体系，按规定在全国各地设立派出监管机构并实行垂直管理，加强对证券期货业的监管，提高信息披露质量，化解证券期货市场风险，维护市场稳定。但是现实中，我国监管主体存在着多元化现象，主管部门之间关系较为复杂和不协调。如中国人民银行负责发放证券商的经营许可证和审查财务状况，并有权收回许可证和取消证券商在交易所的席位证监会负责监管证券商在二级市场上的营运，调查和处罚证券商的违规行为，地方和中央政府的主管机关则负责确定股票发行公司。2．自律组织自律组织是资本市场监管体系中不可或缺的一个重要组成部分。自律组织有两种形式。即社会性的监督组织和行业自律。社会性监督组织包括注册会计师及会计师事务所、律师及律师事务所、审计师及审计师事务所等证券业中介服务机构。它们在中国证监会确认从事证券相关业务的资格后，依据国家的法律
法规对证券发行企业的财务报告、资产评估报告、招股说明书和法律意见书进行审核签证，实施社会监督并承担相应的责任。行业自律包括两方面一是证券交易所的场内自律。证券交易所对其会员在交易所内的交易实施监管，同时对上市公司和证券商会员的监管也起着重要的作用。二是场外交易的自律。中国证券业协会是经中国人民银行批准成立的，随后又由证监会给予资格认定，并经民政部核准登记的全国性证券业自律管理组织，通过制定和执行行业性的自律制度，监管证券场外交易，保证场外交易的公平与规范。 3、监管法规体系1998年以前我国证券市场和监管是通过一系列的行政规定，包括全国性的行政法规和地方性法规进行的。1998年《中华人民共和国证券法》获得全国人民代表大会通过，并标志着我国证券市场依法治市进入一个崭新的阶段。《证券法》和《公司法》作为我国证券市场监管的法律基础，和其他证券管理法规共同构成我国证券市场监管法规体系。二、我国证券市场监管体制存在的主要问题1、证券监管机构的职能亟待加强目前普遍看法是我国证券市场监管比较薄弱的主要原因在于证监会监管权力不充分，甚至呼吁采取适当的直接司法介入。而事实上根据有关规定，我国证监会享有调查取证权、询问权、查阅复制有关资料权、查询、申请冻结权等具体监管职权。这些权力实际上已经非常接近美国联邦证券交易管理委员会的权力，如果切实执行有关法律法规，就能对证券市场形成强有力的监管，而并不需要司法介入的权力来提高工作效率。事实上，我国证券市场监管效率