融资融券题库

一、单选题：（20分2分/题）

1、融资融券业务，指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户

（出借资金）供其买入证券或者（出借证券）供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活

动。A出借资金 B出借证券

2、《证券公司监督管理条例》是由哪个部门颁布的（国务院）A国务院B上交所C深交所D中国证监会

3、融资融券合同严格按照中国证券业协会发布的《融资融券合同必备条款》制定，有效期为（三年）年。A一年B二年C三年

4、投资者T日开立的信用证券账户（ T+1 ）日可用 A T+1 B T+2 C T+3

5、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的（ 5% ）

A5% B8% C10%

6、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的（）

A5% B10% C20%；

7、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于（ 5 ）亿元，A5 B10 C20

8、信用证券账户所有交易委托通过融资融券（专用席位）席位进行A专用席位B普通席位 C 特别席位

9、融资融券的期限不超过（半年），不得展期A三个月B半年C一年

10、客户融资买入、融券卖出的申报数量应当为（100股）的整数倍A100股 B1000股 C10000股

11、融券卖出标的股票的流通股本不少于（ 2 ）亿股或流通市值不低于8亿元；A 1 B 2 C 3

12、维持担保率超过（ 300% ）时，融资融券投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

A 100%

B 150%

C 300%

13、投资者开展融资融券业务，需将其提交为保证金的( 资金 )和证券转入信用账户内。A 房产 B 资金 C 黄金

14、招商证券实行融资融券业务（推荐人）制度 A推荐人 B 核准 C 审批

15、投资者参与融资融券申请开户需填写（）A 自然人证券账户注册申请表 B 信用证券账户注册申请表

16、投资者参与融资融券申请开户的资料清单不包括（ C ）A 收入证明；B资产证明资料C地址、住址证明材料 D 委托人身份证

17、融资利率根据中国人民银行公布的同期人民币（）基准利率向上浮动 A贷款B存款

18、维持担保比例为（130%）时为平仓线A130%B140%C150%

19、维持担保比例为（）时为风险提示线A130%B140%C150%

20、客户账户维持担保比例达到风险提示线，发出（）通知A风险提示B补缴保证金通知

二、多选题：（30分3分/题）

1、引入融资融券业务有哪些重要意义（）

A、有利于促进证券市场的稳定发展，为发挥市场融资功能提供配套支持；

B、有利于促进资本市场和货币市场之间的资源合理有效配置，增加资本市场资金供给；

C、有利于完善证券市场运行机制，发挥市场定价功能，为衍生品市场的建立和发展奠定基础；

D、有利于投资者利用衍生工具的交易进行避险和套利，为投资者提供杠杆投资工具和新的盈利机会；

E、有利于丰富券商的盈利模式，改善证券公司的财务状况，为券商提供产品创新的机会和多项业务整合的资源。

2、融资融券业务相关法律法规体系的支持包括。（）

A《证券法》、B《担保法》、C《信托法》D《证券公司监督管理条例》

3、融资融券授信审查审批及合同签署流程包括（）

A营业部进行投资者教育及资料审查B总部审核、审批C为客户开立信用证券账户D信用证券资金台账E指定第三方存管银行F转入担保品。

4、融资融券交易申报包括（）A融资买入B融券卖出C买券还券等

5、融资融券利息及费用的包括：（）A融资利息B融资额度违约费C融券费、D融券额度违约费E融资逾期罚息F融券逾期罚息G坏账罚息等。

6、融资偿还方式有哪两种：（）A有钱就还B指令还款C到期偿还

7、符合以下哪些条件的证券营业部才能开展融资融券业务试点（）

A客户证券交易结算资金第三方存管已100%上线B交易系统已纳入公司集中交易系统C最近两年的稽核或审计报告中无重大风险及重大人为业务差错D最近一年未受到主管机关的处罚、未收到主管机关的监管函 E在不合格账户清理工作和规范账户管理工作中表现突出F柜台业务部有合格的融资融券业务岗G有2名以上合格的融资融券客户推荐人H证券监管部门及公司要求的其他条件

8、融资融券客户推荐人应满足以下条件（）

A必须是营业部客户服务部、市场拓展部员工B已获得证券从业资格一年以上C近3年内没有违法违纪行为，没有受到司法行政处罚或公司处罚 D通过公司总部组织的资格考试

9、个人投资者融资融券准入条件包括（）A须为年满18周岁，具有完全民事行为能力的中国公民，能提供合法有效的身份证明，具有合法的证券投资主体资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所交易规则禁止或限制其投资证券市场的情形；B、能够提供要求的收入或资产证明；C、信用记录良好;D、投资者本人办理开户手续.

10、机构投资者融资融券准入条件包括（）A依照中华人民共和国法律合法登记、具有合法的证券投资主体资格，能提供有效的法人营业执照，不存在法律、法规、规章、上海和深圳证券交易所交易规则禁止或限制其投资证券市场的情形的法人；B、能够提供要求的公司注册资料、财务资料等；C、信用记录良好。

11、不能开展融资融券业务的客户包括（）A非中华人民共和国公民或非境内合法注册的法人机构；B、未按照要求提供有关情况、在营业部从事证券交易不足18个月、普通账户交易结算资金未纳入第三方存管或持有未清理规范的不合格账户的客户；C、被列入各种信用记录黑名单的客户；D、信用纪录不良的个人客户；E、信用纪录不良的机构客户；F、利用他人名义申请开立信用账户的；

12、融券偿还方式有哪两种：（）A买券还券B直接还券C借券偿还

13、客户资产低于160％时，推荐人应与客户沟通（）A提醒账户风险B研究提高账户维持担保比例的方案

14、客户资产低于150％时，发出风险提示通知的同时，推荐人应与客户沟通（）

A研究提高账户维持担保比例的方案B关注客户的关联账户

15、投资者须提供（）才能修改密码。A身份证 B信用证券账户卡 C 信用牛卡

16、授信额度调整有下列哪几种（）情况：A投资者信用等级发生变化；B投资者签署《融资融券合同》满三年，公司主动调整其授信额度。 C投资者在我公司从事融资融券业务超过一年，投资者可申请调整授信额度。

17、投资者进行融资融券交易可以通过下列哪几种方式（）A网上委托B现场小键盘热自助C现场无盘工作站。

18、技术手段通知留痕包括：（）A 电子邮件 B 短信 C 传真 D 电话

19、信用投资者通过信用证券账户有以下（）交易委托方式：A买入 B卖出 C融资买入 D融券卖出E买券还券F卖券还款。

20、引入融资融券业务的需要具备哪些条件：（）

A相关法律法规体系的支持B上市公司质量不断提高C技术条件已经基本成熟D各参与主体日趋成熟

三、是非题：（12分1分/题）

1、融资融券试点期间只允许证券公司利用自有资金和自有证券从事融资融券业务（）

2、融资融券总体思路－“试点先行、逐步推开” （）

3、融资融券根据券商净资本规模、合规状况、净资本风险控制指标和试点方案的准备情况择优试点，取得成效后逐步推广（）

4、融资融券试点阶段先推融资、再推融券业务；（）

5、客户融资买入或融券卖出时必须有足够的保证金可用余额和可用授信额度( )

6、客户信用证券账户可以用于买入公司公布的可充抵保证金及标的证券范围以外的证券( )

7、证券公司可根据自身业务经营情况、市场状况以及客户资信等因素，自行确定标的证券名单，但其自行确定的名单不得超出交易所公布的标的证券范围。( )

8、融资融券试点同时，进行转融通业务的设计和准备。（）

9、营业部推荐人或其它人员弄虚作假或恶意串通客户损害公司利益的，永久终止推荐人的资格，暂停营业部融资融券业务资格三个月（）

10、营业部推荐的客户发生追缴保证金、强制平仓、不良债权等情况，将记入营业部档案，并扣减相应积分：发出一次追缴保证金通知扣除2分，一次强制平仓扣除5分，一次不良债权扣除10分。( )

11、营业部开展融资融券业务试点，实行前后台分离原则（）

12、融资与融券交易共用一个授信额度（）

13、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力的客户不能参与融资融券（）

14、客户合计融资金额不能超过公司融资专用账户的可用余额，融券数量不能超过公司融券专用账户的可用余额（）

15、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力的客户不能参与融资融券（）

16、推荐人弄虚作假或恶意串通客户损害公司利益的，终止其一年推荐人资格。（）

17、公司认定其他不适宜为其提供融资融券业务的客户不能参与融资融券。（）

18、招商证券股份有限公司的股东、关联人可以参与融资融券。（）

19、客户普通证券账户中有证券被冻结、强制处分的不能参与融资融券( )

20、触发平仓的条件为：发出追缴保证金通知后，T＋1日收市后，计算客户账户维持担保比例低于140%，将从T＋2日开始对客户账户进行强制平仓。（）

21、上门催收是指到客户住址面见客户催收，要求客户签署回执或对见面催收谈话进行录音（）

22、如果总部拒绝该投资者开展融资融券业务，会写明拒绝原因，由推荐人通知投资者。（）

23、投资者的签名、签章必须在融资融券业务岗的见证下进行（）

24、所有临柜办理的业务，对个人投资者，必须由投资者本人办理，对机构投资者，由授权代理人办理（）

四、计算题：（ 38 分）

1、某投资者信用账户内存有现金50万，其他可充抵保证金证券情况见表

请计算投资者账户内可用保证金余额为多少元（12分）

2、某投资者信用账户内资产总价值为200万，融资融券所生债务为160万，此时其账户维持担保比例为125%，公司对其发出补仓通知。接到通知后，该投资者打算自行减仓，该投资者需要偿还多少元的债务方可使其账户维持担保比例达到150%.（16分）

3、某投资者账户资产情况如表：

计算其账户维持担保比例？（10分）

4、某投资者往信用资金账户转入资金50万元，信用证券账户转入招商银行股票50万股。某证券公司规定保证金比例为50%，最低维持担保比例为130%，交易所公布的招商银行折算率为70%。客户当天做了如下几笔交易：1）以4元的价格融资买入工商银行2万股；2）以5元价格，融券卖出武钢股份2万股。计算两笔交易后其账户

维持担保比例（计算中融资融券利息和费用忽略不计）。