个人理财课程标准

、八、

浙江商业职业技术学院

投资与理财专业《个人理财》课程标准

课程名称个人理财课程代码1210214 适用专业投资与理财总学时51 学分 3

先修课程经济学原理

制（修）订时

间

2011.03 执笔人章翔审批人李淑芳（一）课程性质

《个人理财》是投资与理财专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。通过

本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、基

金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、高素质

的投资实用型人才的目标。

（二）设计思路

本课程是以高等职业学校投资理财专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对一

些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析。以实际工作任务为引领、以业

务流程中涉及的常用知识为主线、以职业资格考核要求为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容。通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学

“教”、“学”、“做”相结合, 根据行业企 理论课 生初步具备投资理财的基本职业能力。融理论与实践于一体,

以职业能力培养为重点，与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计。

业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、 能力、素质要求选取教学内容，

让学

生在完成实训任务的过程中自我建构知识、 技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良

好的基础。

本课程将教师课堂讲授为主要特征的传统课程教学模式， 转变为以银行类理财产品、 非

银行类理财产品和个人理财规划任务环节为中心组织课程内容， 在对个人理财业务岗位群进

行任务与职业能力分析的基础上， 以就业为导向，以银行助理理财规划师、理财经理和非银

行金融机构理财服务岗位为核心， 以个人理财规划、咨询为主体，按照高职教育能力本位的

教学特点，采用产品认知与规划流程相结合的结构展示教学内容， 让学生在完成具体项目的

过程中来掌握相关理论知识，并发展职业能力。本课程包括个人理财基本素质、银行理财、 证券理财、保险理财、其他理财、家庭理财规划等六个学习项目。 这些学习项目是以商业银

行及非银行金融机构一线理财服务岗位的基本素质、基本能力、基本规范、基本业务、基本 操作要求来设计的。课程内容突出对学生理财职业能力的训练， 理论知识的选取以项目任务

的完成为度，同时融合了相关职业资格证书对知识、能力和素质的要求。

本课程每个工作项目的学习与实训都按以标准业务操作流程为载体设计的活动来进行，

以每一项工作任务为中心整合理论知识与实践操作。 教学过程中所涉及的每一工作任务模块

都以当前个人理财市场的现实产品和业务要求为基准 按照各类的理财产品和理财规划的

业务操作流程顺序 逐项学习各项理财产品和理财规划内容， 借助证券实验室和投资理财实

训室的软硬件设备，通过设计市场调查、仿真规划、情景模拟、角色互换等实训来练习，结 合真实案例的分析，培养学生胜任银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的职业能力和素 质。同时通过校企合作、校内实训基地建设等途径，采取校内仿真模拟、工学交替等形式， 充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。

依据各学习项目的内容总量以及在该门课程中的地位分配各学习项目的课时数。