基金管理有限公司开放式基金登记注册业务规则

基金管理有限公司开放式基金登记注册业务规则

一. 基本规则

1、销售范围

凡具有完全民事行为能力的中国境内法人、社会团体和自然人均可购买本基金。（法律、法规禁止购买者除外）

2、销售渠道

本基金通过招募说明书中载明的银行、券商的销售人进行代理销售，同时通过基金管理人直销柜台进行直接销售。

3、交易时间

本基金开放日为法定工作日。基金管理人、登记注册人按照交易所交易时间执行（基金管理人公告停止交易日除外）。代销人可在其正常工作时间接受交易委托，即周一至周五9：30——15：00间的交易申请为当日申请，15：00之后的委托视同次日申请，与次日数据一并传输处理；代销人在节假日、双休日均可接受委托，但顺延至之后的第一个工作日进行数据传输、处理。

如交易所交易时间发生变化，则本基金交易时间将做相应调整。

4、业务内容

本基金的业务内容分为两类：交易类业务、非交易类业务。交易类业务指可以直接导致投资人可用的基金份额权益发生变动的业务，包括：认购、申购、赎回、质押、份额冻结、解押、份额解冻、分红方式变更、分红发放、非交易过户、基金转换、转托管。非交易类业务指只与客户资料、帐户状态有关，而不会导致投资人基金份额权益发生变动的业务，包括：开户、销户、帐户冻结、帐户解冻、资料变更。

5、交易方式

直销、银行代销方式下，投资人需本人到直销、银行网点柜台办理委托手续。券商代销方式下，投资人可通过券商的交易委托方式办理，具体委托形式包括：电话委托、自助终端、热自助终端。代销人可根据交易方式的改进增加基金销售的交易方式，如网上交易等。

6、交易委托

非交易类业务以及交易类业务中的除认购、申购、赎回以外的特殊交易需投资人在销售人柜台办理，提交有效身份证明。个人投资者的有效身份证明包括：身份证、护照、军官证、士兵证。机构投资者的有效身份证明文件包括：机构证件（包括企业营业执照副本、社会团体证件、事业法人证件）复印件、预留印鉴、法人授权书、经办人的身份证明文件。同一投资人只能利用一种有效身份证明文

件作为身份证明依据。

交易类业务中认购、申购、赎回可在销售人柜台办理，或通过其它交易方式进行。代销情况下，非交易类业务按照代销渠道的交易方式，需提供代销渠道的资金帐户文件与交易密码。直销情况下，投资人需在直销网点办理，并提交有效身份证明。

投资人委托的各项业务中，认购申请不允许撤单，其他交易申请可在委托当日交易时间内撤单，撤单后，该笔交易委托和撤单申请保存在销售人处，不上传到登记注册人，客户如需对该笔交易委托和撤单申请进行查询需到销售人处办理。

7、交易确认

对于认购、申购、赎回业务，投资人于委托日（T日）通过代销渠道、直销网点办理委托后，需经登记注册人于T+1日交易处理，并于T+2日将确认信息反馈至各销售人。投资人可于T+2日在销售人进行交割和柜台查询。经登记注册人确认后交易委托为成交委托。登记注册人确认为不成交的委托为无效申请。

8、登记存管

本基金的基金管理人作为基金份额登记存管的登记注册人，履行基金份额权益的登记和存管职能。销售人接受投资人后，经登记注册人确认后托管在该销售人处。登记注册人对投资人基金份额权益负有最终登记和存管职责。

9．交易费用

（1）费用收取形式

根据手续费金额计算形式，各项业务的收费形式分为按笔收取固定费用和按成交金额的一定比例收取。其中，认购、申购、赎回、质押、解押、非交易过户、分红再投资、基金转换按比例收取，其余业务按笔收取固定手续费。

根据手续费用资金来源，各项业务中的收费形式分为价外收取和价内收取两种，价外收取指投资人需为该笔业务额外交纳手续费，价内收取指手续费从成交金额中扣除。认购、申购、赎回、分红再投资、基金转换为价内收费，其余业务为价外收取手续费。

（2）费用收取标准

投资人办理开放式基金业务需缴纳一定手续费。目前收取手续费的业务项目有：开户、认购、申购、赎回、非交易过户。

①开户。开立基金帐户收取一次性手续费。机构投资人人民币120元/户，个人投资人人民币20元/户。开户手续费由基金管理人和代销人所有，按照一定比例在管理人和代销人之间分配。

②认购。认购份额在1亿份之下的，手续费率为每份额0.01元。认购份额高于或等于1亿份的，手

续费率为固定手续费上限100万元。基金面值部分进入基金资产。

③申购。申购费率按照投资人当日在该销售人已托管的本基金市值加计当日单笔申购金额确定适用的费率档次。应收手续费采用单笔申购金额与适用费率的乘积即为该笔申购应收取的手续费。申购费率表及计算公式见下表。

申购金额

2、申购手续费=有效申购金额*R

3、临界值500万元和5000万元适用较优惠档次。

④赎回。赎回按笔收取赎回费用。赎回费率为申请赎回份额的市值的0.5%。赎回费在赎回金额中扣除。赎回费计算公式如下：

赎回手续费=赎回份额*委托日NAV*0.5%

赎回金额=赎回份额*委托日NAV-赎回手续费

⑤非交易过户。在办理非交易过户转出时，按照过户份额的市值的2%收取手续费。

非交易过户手续费=非交易过户份额*前日NAV*2%

（3）费用归属及结算方式

①开户、认购、申购、非交易过户手续费归基金管理人和销售人所有，按照一定比例在管理人和代销

人之间分配。

②赎回费收入在扣除基本手续费后，归基金资产所有。基本手续费按照一定比例在管理人和代销人之

间分配。

③除开户、非交易过户外，其它各项手续费由销售人代为扣款后，采取全额交收，划至托管行基金托

管专户。认购、申购、赎回手续费每日结算，开户、非交易过户手续费按月结算。登记注册人每日计算并下传代销手续费信息，双方核对无误后，按月由托管银行分别将手续费划至代销人和管理人帐户。

（4）其它税费项目

除交易过程需交纳的手续费外，管理人可以从基金资产中提取基金营运费用，同时，应按照有关规定代持有人缴纳其它税项，如印花税、所得税等，具体缴纳金额及方式按照有关规定执行。

10、基金状态

按照时间顺序，本基金分别有3种状态：募集期、封闭期、正常期。基金募集期期限参照基金招募说明书。在招募说明书规定的募集期限内，基金管理人可视实际募集情况提前结束募集，宣告基金成立。基金宣告成立后的3个月为封闭期。封闭期内只可办理基金份额增加的交易，不得办理份额减少的交易。封闭期结束后，基金即进入正常期，可以进行各项正常交易。此外，基金管理人有权视基金规模及市场状况暂停全部或部分交易，必要情况下需报中国证监会备案。

11、资料保管

投资人客户资料及各种交易资料一式三联，分别交投资人、登记注册人、销售机构，代销情况下，登记注册人委托代销机构对开户资料进行保管，在必要情况下，登记注册人有权根据有关规定对开户资料进行查询。保存年限按证监会有关规定执行。

二. 交易流程

投资人办理开放式基金交易，需按如下程序办理：

1、开立基金帐户

投资人需到招募说明书中载明的销售人网点处办理委托开户手续。基金帐户是投资人进行基金交易的依据，由登记注册人进行管理。

开立基金帐户的同时，需办理相应的资金帐户。资金帐户是投资人办理交易委托时进行资金划转的途径。代理销售情况下，投资人需在代销人处开立资金帐户，由销售人进行资金帐户管理；直销情况下，投资人需在指定的银行网点处开立资金帐户，并由该银行网点负责资金帐户的管理。

2、交易委托

代销情况下，投资人可通过销售人提供的交易方式办理交易委托，提交委托信息。直销情况下，投资人需到开立资金帐户的指定银行处办理划款手续后，凭划款凭证在直销网点办理书面委托。

3、登记注册人权益登记

投资人委托信息于当日（T日）17：00之后上传至登记过户人，登记过户人视不同的业务种类于次日或T+N日进行权益处理和登记注册。认购、申购、赎回业务于T+1日进行权益登记。

4、成交回报与确认

登记注册人进行权益处理和登记的次日9：30后，投资人可于交易委托销售人处办理成交确认。认购、申购、赎回业务于T+2日9：30后可以进行交割和确认。

三. 业务概述

☆帐户类业务

（一）开户

1、开户业务概述

①基金帐户是指基金持有人存放、买卖本登记注册人登记注册的所有基金的交易、交收户口。开户指

投资人委托销售人或直接在直销网点开立基金帐户的业务。

②投资人类型分为两种：机构和个人。机构投资人开立基金帐户必须由法人授权的经办人办理，并提

交有效身份证明。自然人须本人亲自办理开户手续，并提交有效身份证明，不可委托他人开立基金帐户。

③投资人开户时应按照要求如实填写客户资料。

2、开户业务操作流程说明

（二）销户

1、销户业务概述

①销户是指经投资人要求,登记注册人为投资人销除基金帐户或多渠道交易帐户信息的业务。

②投资人申请销除基金帐户时的条件：投资人基金帐户份额为0，且帐户状态正常时，无在途权益。

③投资人申请销除基金帐户必须在原开户渠道办理。

④投资人如欲撤消多渠道交易帐户，可通过多渠道开户机构提交销除交易帐户申请。撤消多渠道交易

帐户的条件：在多渠道开户机构处无托管份额和在途权益。

⑤投资人申请销户需本人亲自办理，并需提供有效身份证明文件。

2、销户业务流程说明

（三）帐户冻结

1．帐户冻结业务概述

①帐户冻结指投资人为避免投资帐户风险实施的主动性帐户冻结或由于相关司法程序对帐户实施的

强制冻结行为；其反向操作为帐户解冻。

②帐户冻结业务有2种操作方式：主动冻结和司法冻结，司法冻结帐户状态下，基金帐户不可进行

份额权益减少的业务，不可进行提交主动交易申请，如申购、赎回交易申请，但在特殊情况下，可以进行登记注册人主动确认的权益增加业务（如分红再投资权益、非交易过户转入等），主动冻结帐户状态下，只接受分红权益增加。

③需办理帐户冻结的情况有：投资人为保全基金帐户内资产而主动申请冻结、因司法程序导致的强

行冻结。

④司法冻结效力优于主动冻结，即主动冻结情况下，可进行司法冻结，这种情况下，如有经司法判

决的非交易过户行为，可先对主动冻结解冻，进行非交易过户后，再进行主动冻结；司法冻结情况下，不可进行主动冻结。

⑤投资人申请基金帐户冻结必须在原开户销售人处进行。由司法原因导致的投资人帐户冻结可直接

在登记注册人进行。

⑥投资人申请主动性帐户冻结需本人亲自办理，并提交有效身份证明文件。

2、冻结业务流程说明

（四）帐户解冻

1．帐户解冻业务概述

①帐户解冻指帐户冻结的反向操作，即经投资人主动申请或司法程序解除投资人基金帐户冻结的业

务。

②投资人基金帐户解冻申请必须在开户销售人处进行委托。由司法原因导致的基金帐户冻结可直接在

登记注册人进行。

③ 投资人主动解冻应提交有效身份证明。司法解冻应由有关执法机构提交有关法律证明文件。 2、解冻业务流程说明

(五)客户资料变更 1、客户资料变更业务概述

①

投资人资料发生变化时，应及时申请变更客户资料。 ② 投资人申请变更客户资料必须在原开户渠道进行。

☆ 交易类业务 （一）认购 1、认购业务概述

① 认购指投资人在开放式基金募集期间申请购买基金的行为。 ② 认购必须在基金募集期间到基金招募说明书中指定的销售人办理。 ③ 同一投资人只能在一个销售人办理认购。

（二）申购

1、申购业务概述

①申购是在基金开放日申请购买基金份额的行为

②投资人可在任一办理多渠道开户的销售人办理申购。

③申购采取金额申购，申购申请一经接受，款额即从投资人资金帐户扣划。

④申购金额经登记注册人确认后，扣除相应手续费后，按照当日公布的基金资产净值折算成基金份额。

2、申购业务流程说明

（三）赎回

1．赎回业务概述

①投资人可在任一开放日申请赎回。

②赎回必须在份额登记所在销售人进行。

③赎回申请经登记注册人确认后，按照当日公布的基金资产净值计算成交金额。

（四）质押

1．质押业务概述

①投资人基金资产可以作为质押物进行质押。质押业务须待相关法规明确后办理。

②投资人办理质押需本人在份额登记所在销售人提交申请，并按相关规定提供相关法律证明文件。

③质押业务须待相关规定出台后办理。

（五）解押

1、解押业务概述

①解押是质押的反向操作业务。

②解押必须在份额质押所在的销售人办理。

2、解押业务流程说明

（六）份额冻结

1．份额冻结业务概述

①份额冻结指由于司法原因而对基金份额实施的强制冻结行为，即冻结投资人在某一销售人托管份额

的一部分或全部份额；其反向操作为份额解冻。

②需办理冻结的情况：因司法原因导致对部分基金份额进行强制冻结行为。份额冻结情况下，未冻结

部分仍可正常交易。

③份额冻结应在份额托管所在销售人处办理，也可直接在登记注册人进行。

④份额冻结应由有关执法机构提交有效法律证明文件。

2、份额冻结业务流程说明

(七)份额解冻

1、份额解冻业务概述

①份额解冻指帐户冻结的反向操作，即经司法程序解除投资人基金份额冻结的业务。

②投资人基金份额解冻申请必须在该部分份额托管所在销售人处进行委托，也可直接在登记注册人进

行。

③份额解冻应由有关执法机构提交有效法律证明文件。

2、份额解冻业务流程说明

（八）选择/撤消红利再投资

1．选择/撤消红利再投资业务概述

①红利再投资指投资人可以将所持基金分得的现金红利自动转为选择将红利投资于本基金，红利再投

资不收取手续费。

②基金募集之前，基金管理人根据基金类型默认基金的红利发放方式，即现金发放或选择再投资，并

予以公告。投资人可申请对默认的发放方式进行变更，选择或撤消红利再投资。

③投资人申请选择/撤消红利再投资，需在权益登记日前10个工作日以前办理。权益登记日前10个

工作日内（R-10至R日）不再接受申请。经登记注册人确认后，该发放方式即适用于该基金该次及之后的所有分红。

④投资者办理选择、撤消红利再投资，可在该投资人任一多渠道开户的销售人办理。

2．选择/撤消红利再投资业务流程说明

（九）分红发放

1．分红发放业务概述

分红发放是基金管理人根据权益登记日登记在册的所有权益，通过登记注册人主动进行红利发放的行为。

2、红利发放业务流程

（十）非交易过户

1、非交易过户业务概述

①非交易过户指基金继承、协助执行司法判决等有双方参与且涉及基金单位数量的过户业务。特殊情

况下允许赠予，有关赠予的情况另行规定。

②非交易过户业务应由转出人提出申请，填写转出申请人帐户信息，并需出示身份证明、双方帐户文

件，同时需提交公证书、死亡证明书、司法判决书等有效法律文件，并交纳手续费用，经登记注册人进行确认后相应增减双方基金份额权益。

（十一）基金转换

1．基金转换业务概述

①基金转换是基金管理人向投资人提供的一种服务，即投资人可以将持有人的某种基金转换为同一家

管理人管理的另一种基金的业务。

②本基金为本基金管理人拟设立的第一只开放式基金，此项业务需待其它开放式基金产品推出后方可

实行。

③投资人办理基金转换需提供转出、转入的基金信息，经登记注册人确认后进行相应的权益增减，投

资人于T+4日可以在销售人进行确认。

（十二）转托管

1．转托管业务概述

①转托管是指投资人在同一基金的不同销售人之间实施的所持基金托管机构变更的操作。

②投资人如欲变更份额托管所在的销售人，可办理转托管手续。

③投资人办理转托管之前，应先在转入机构开立资金帐户，并办理基金帐户多渠道开户。

④投资人申请转托管需从转出机构办理，提交有效身份证明，并填写转托管转入渠道信息，经登记注

册人确认后，增减转入、转出机构托管份额。

⑤本基金转托管业务按笔收取手续费，目前暂不收取。

2、转托管业务流程说明