19.红霞-合规从我做起,合规人人有责

19.红霞-合规从我做起，合规人人有责

，是我一直信奉的理念，小到个人家庭，大到全社会，无论是什么组织集体，不管做什么事情，都必须遵守和服从一定的规则。我们盛京银行作为东北地区成立最早、规模最大、实力雄厚的城市商业银行，早在xx 年年底就已经成为了上市公司，为与国际金融业接轨，牢固树立合规经营的理念，自觉遵守国家的各项法律、法规成为必要性。随着合规制度的延伸，全行对合规管理工作非常重视，已经将合规管理提高到十分重要的位置，倡导合规文化、强化合规管理的大环境俨然形成。合规人人有责，它不仅仅是对各级管理者提出的要求，也是全行所有员工共同面临的任务和挑战。银行业的合规就是要求遵守法律、法规，监管规则或标准。宣扬合规就是要告诫我们，无论哪一个银行，哪一个岗位，哪一名员工，何时何地都不能心存侥幸，脱离法规。区域经济的飞速发展就像一把双刃剑，它带来的不仅是物质生活的迅猛发展，同时也带来了社会价值判断的多元化、是非感日渐模糊，道德标准失衡等问题。作为一名前台柜员，我觉得谈合规就要从我做起，只有每个一线员工都把合规当做最基本的要求来进行工作，合规才能充分发挥作用，保护我们员工保护我们盛京银行。在日常工作中将合规工作真正落到实处，合规不是空洞的口号，更不应该将合规当作一项“活动”去走过场，而应该踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终

养成良好的工作习惯。在全员参与、互动共进的过程中，让合规成为员工操作的基本准则，最大限度减少合规与违规的冲突频率，将成为合规文化建设的关键点。那么，如何在工作中坚守合规操作成为我们讨论的主题。首先，逐步纠正过去的“猫鼠游戏”规则，让监管者和操作者多层面交流，达成合规共识。合规不是管理者的合规，每名员工都应该深刻认识到合规是一种保护，保护我们在工作中可以有据可循，有章可守。其次，建立教育与惩戒有效互动，减少制度运行阻力。大力宣传弘扬合规人人有责，倡导主动合规，让全体员工在心灵深处认同制度，使行为合规成为一种价值追求。经过多种合规心境的培养、调节、约束和激发，最终使全行员工养成良好的合规心态，历练合规有素的思想、合规有序的行为，从而形成全行上下时时守规章、事事合规则、处处律行为、环环控风险的良好合规文化氛围。再次，要建立学习与履职之间的有效互动，扎实开展岗位制度教育，通过定期学习和培训，让每个员工全面细致地熟悉岗位制度要求，增强风险责任意识。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能

力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。最后，建立发展与合规之间的有效互动。时刻摆正合规与发展的关系，严防借发展业务随意冲击制度执行，让合规成为执行的底线和思想的警戒线，得到员工全面认同和发自内心的自觉贯彻执行。历史原因造成的不良资产，曾经使我们的经营举步维艰，至今仍需要我们不得不付出时间和精力清收、处置。因此，违规经营就是无效发展、不利于我们盛京银行的发展。我们必须时刻坚持科学的发展观和正确的业绩观，必须时刻牢记审慎、规范、稳健的理念，必须时刻遵守合规的发展观，让总体银行的管理思想、经营理念和管理要求成为我们业务发展的行动指南。通过学习和反思，我们深刻体会到：用合规文化打造内控的防线，坚持制度，依规办事，是对自己最好的保护。也许我们有一些不良的习惯，但是为了保护自己，我们必须改变。要让“指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度”的要求扎根在我们的头脑中，要让按制度办事、按规程操作变成我们自己的行为习惯。进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。从自己做起，坚持真务实之风，讲实话，报实情，出实招，办实事；从支行做起，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升支行形象。作为一线员工，我们奋斗在第一线，加强业务知识学习、提升合规操作意识。切实提高业务素质和风险防范能力，全

面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，我在临柜工作中，虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，都是在前进的道路上不断摸索，一些甚至是血和泪的教训换来的制度完善。只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本” 。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲

要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。遵守制度建设，根据我们一线柜员工作的特点，通过组织学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查在合规风险中尤为重要，其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、突击检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”合规是风险管理的要求，对我们的银行事业而言，所有的经营活动都要符合相应的法律法规和监管制度。合规是一道坚固的城墙，保证了银行业的正常有序和长远发展，保证了广大遵纪守法人员的利益；合规也是一把利剑，去其糟粕，让违法乱纪人员在它的面前无所遁形。总之，我们每一位员工要明确自己在日常生活工作中应该做什么、不该做什么，从细节做起，从点滴做起，时刻规范和约束自身的从业行为，防止任何违规或违纪的言行，使自己符合现代金融行业的要求。而且要以身作则，影响和熏陶周围的同事深化对合规文化的认识，增强执行制度的能力和自觉性，在全行形成合规从我做

起，确立合规理念、培养合规素养、完善制度规范、创造合规气氛。以铜为镜可以正衣冠，以人为镜可以明得失，以史为镜可以知兴替。让我们吸取前车之鉴，铭记教训，遵守合规承诺，用实际行动为自己的行为负责，为自己的事业负责，为盛京银行美好的明天负责！红霞支行齐阳xx 年7 月15 日