金融市场、资产管理与投资基金

第一章金融市场、资产管理与投资基金

1.课程学习

2.课程评估

3.课后测试

课后测试

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单选题

1、按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（）。Ⅰ．票据市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．外汇市场Ⅳ．黄金市场（3.33 分）

A Ⅰ、Ⅱ

? B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

2、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。（3.33 分）

? A 是实体经济体系最重要的生产资金来源

B 为金融市场提供流动性，降低了交易成本

C 使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

D 为市场经济体系提供有效配置资源

正确答案:A

3、以下选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（）。（3.33 分）

A 以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查

B 投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者人数应不超过100人

C 私募基金的合格投资者累计不得超过100人?

D 在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资者正确答案:D

4、票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（）。（3.33 分）

A 票据正回购市场和票据逆回购市场

B 直接交易市场和间接交易市场

C 长期票据市场和短期票据市场

? D 票据承兑市场和票据贴现市场

正确答案:D

5、关于金融市场上的主要参与者及其作用，以下说法错误的是（）。（3.33 分）

A 居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量?

B 金融机构是金融市场上唯一的资金供给者

C 金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民

D 金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具

正确答案:B

6、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。（3.33 分）

? A 受益凭证

B 资金拨付确认函

C 债务凭证

D 股票

正确答案:A

7、关于资产管理，以下表述错误的是（）。（3.33 分）

A 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

B 资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务

? C 从受托资产来看，主要包括固定资产等实物资产

D 资产管理主要通过投资于银行存款、证券、基金、保险等资产实现增值

正确答案:C

8、关于公募基金和私募基金的区别，以下表述错误的是（）。（3.33 分）

A 私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求

B 私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行

? C 公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格

D 公募基金可以向不特定对象公开发行

正确答案:C

9、以下不属于资产管理产品的是（）。（3.33 分）

? A 私募股权投资基金

B 集合信托计划

C 银行大额存单质押融资

D 保险资产管理计划

正确答案:C

10、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。（3.33 分）

A 现货市场和期货市场

? B 票据市场和证券市场

C 货币市场和资本市场

D 票据承兑市场和贴现市场

正确答案:C

11、货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。（3.33 分）

A 六个月以内

B 一年以内

? C 一年以上

D 二年以上

正确答案:B

12、以下均为债券类金融资产的是（）。（3.33 分）

A 基金、国债期货

B 城投债、限售股

? C 可转债、票据

D 现金、定期分红蓝筹股

正确答案:C

13、以下哪一种不是金融交易的组织方式？（）（3.33 分）

? A 自由交易方式

B 柜台交易方式

C 交易所交易方式

D 电信网络交易方式

正确答案:A

14、（）不是货币储蓄的特点。（3.33 分）? A 储蓄的收益会超过通货膨胀

B 储蓄会有一定的利息收益

C 货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

D 货币储蓄确保本金安全

正确答案:A

15、______和______是现代金融体系的两大运作载体。（）（3.33 分）

? A 金融市场；金融服务机构

B 金融市场；企业集团

C 市场参与者；金融服务机构

D 市场参与者；金融机构

正确答案:A

16、下列不属于衍生金融工具的是（）。（3.33 分）

? A 远期合约

B 期货合约

C 企业债券

D 互换协议

正确答案:C

17、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。（3.33 分）

A 投资银行

B 商业银行

? C 外汇经纪人

D 证券交易所

正确答案:C

18、金融市场按交割期限可划分为（）。（3.33 分）

? A 现货市场和期货市场

B 货币市场和资本市场

C 股票市场和债券市场

D 初级市场和二级市场

正确答案:A

19、下列关于金融工具的说法错误的是（）。（3.33 分）

A 金融工具是金融市场上进行交易的载体

B 金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护

C 金融工具随时可以流通转让

? D 金融工具一般不具有社会可接受性

正确答案:D

20、下列关于金融资产的叙述，错误的是（）。（3.33 分）

A 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

? B 未标示明确的价值

C 表明了交易双方的所有权关系和债权关系

D 一般分为债券类金融资产和股权类金融资产两类

正确答案:B

21、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。（3.33 分）

A 资产业务

B 负债业务

? C 表外业务

D 代理业务

正确答案:C

22、在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。（3.33 分）

A 基金管理公司及子公司

B 私募机构

? C 证券资产管理公司

D 商业银行

正确答案:C

23、（）不是我国保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务内容。（3.33 分）

? A 万能险

B 管理企业年金

C 集合资金信托

D 养老保障及其他委托管理资产

正确答案:C

24、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。（3.33 分）

A 基金投资者

B 基金管理人

C 托管人

? D 代理者

正确答案:D

25、公募基金行业规范的内容不包括（）。（3.33 分）

A 信息披露

? B 投资者的投资能力

C 利润分配

D 投资限制

正确答案:B

26、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。（3.33 分）

A 资金募集方式

? B 法律形式

C 运作方式

D 所投资的对象的不同

正确答案:B

27、基金投资的有价证券不包括（）。（3.33 分）

A 股票

? B 货币

C 艺术品

D 金融衍生工具

正确答案:C

28、对冲基金起源于（）。（3.33 分）

A 英国

B 加拿大

C 日本

? D 美国

正确答案:D

29、关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。（3.33 分）

? A 一般采用公募方式

B 又称创业基金

C 帮助所投企业取得上市资格

D 属于按对象分类的投资基金之一

正确答案:A

30、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。（3.43分）

A 风险投资基金

B 证券投资基金

C 另类投资基金

? D 对冲基金正确答案:D