全国2013年4月金融理论与实务试题及答案
全国2013年4月金融理论与实务试题
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一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)
1．能够签发支票办理转账结算的活期存款属于（ B ）P53 页
A．纸币B．存款货币
C．电子货币D．金属货币
2．金本位制最典型的形态是（ C ）P59 页
A．金银复本位制B．金汇兑本位制
C．金币本位制D．金块本位制
3．国家信用的主要形式是（ A ）P78 页
A．发行政府债券B．向商业银行短期借款
C．向商业银行长期借款D．自愿捐助
4．货币的时间价值通常体现为（ C ）P85 页
A．股票收益B．风险价值
C．利息D．节俭观念
5．中国人民银行确定的存贷款利率市场化改革的顺序是（ A ）P95 页
A．先外币，后本币；先贷款，后存款
B．先本币，后外币；先贷款，后存款
C．先本币，后外币；先存款，后贷款
D．先外币，后本币；先存款，后贷款
6．按照外汇交易的清算交割时间，汇率可分为（ B ）P101 页
A．基准汇率与套算汇率B．即期汇率与远期汇率
C．名义汇率与实际汇率D．官方汇率与市场汇率
7．一国货币对外贬值可能引起的经济现象是（ B ）P 106页
A．该国进口增加B．该国通货膨胀率上升
C．该国失业率上升D．该国经济增长率下降
8．下列关于金融工具流动性表述正确的是（ C ）P120 页
A．金融工具的偿还期限与流动性呈正方向变动
B．金融工具的收益率水平与流动性呈反方向变动
C．金融工具发行人的信誉程度与流动性呈正方向变动
D．金融工具的风险程度与流动性呈正方向变动
9．某企业持有一张面额为2000元、半年后到期的汇票，若银行确定该票据的年贴现
率为5％，则该企业可获得的贴现金额为（ B ）P143 页
A．1850元B．1950元
C．2000元D．2050元
1O．通常来说，当某只股票的DIF线向上突破MACD平滑线时，则该股票呈现（ A ）P170 页
A．买入信号B．卖出信号
C．反转信号D．波动信号
11．垄断人民币发行权的银行是（ D ）P204 页
A．中国工商银行B．中国银行
C．中国建设银行D．中国人民银行
12．专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是（ B ）P215 A．国际货币基金组织B．国际金融公司
C．国际清算银行D．巴塞尔银行监管委员会
13．以“受人之托，代人理财”为基本特征的金融业务是（ A ）P232 页
A．信托B．投资
C．贷款D．租赁
14．下列属于商业银行资产业务的是（ D ）P226 页
A．票据承兑B．支付结算
C．吸收资本D．证券投资
15．借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一部分损失的
贷款是（ C ）P228 页
A．关注贷款B．次级贷款
C．可疑贷款D．损失贷款
16．投资银行最为传统与基础的业务是（ A ）P252 页
A．证券承销业务B．并购业务
C．资产管理业务D．风险投资业务
17．商业银行的存款派生能力（ B ）P282 页
A．与现金漏损率、法定存款准备金率呈正方向变动
B．与现金漏损率、法定存款准备金率呈反方向变动
C．与现金漏损率呈反方向变动，与法定存款准备金率呈正方向变动
D．与现金漏损率呈正方向变动，与法定存款准备金率呈反方向变动
18．凯恩斯认为投机性货币需求最主要的影响因素是（ C ）P272 页
A．收入B．商品的价格水平
C．利率D．货币流通速度
19．下列可引起货币供给量增加的货币政策操作是（ D ）P321 页
A．提高法定存款准备金率B．提高再贴现率
C．发行央行票据D．中央银行买入债券
20．奥肯定律反映的是（ B ）P317 页
A．失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
B．失业率与经济增长率之间的反向变动关系
C．物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
D．经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
21．银行信用与商业信用的关系表现为（ ADE ）P76 页
A．商业信用的广泛发展是银行信用产生的基础
B．银行信用的发展是商业信用产生的基础
C．银行信用与商业信用是替代关系
D．银行信用克服了商业信用的局限性
E．银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展
22．提高银行贷款利率有利于（ ADE ）P93 页
A．抑制企业对信贷资金的需求B．降低失业率
C．刺激经济增长D．抑制物价上涨
E．减少居民个人的消费信贷
23．目前我国财务公司可以经营的业务有（ ABCE ）P211 页
A．对成员单位办理票据承兑与贴现B．对成员单位办理融资租赁
C．从事同业拆借D．吸收社会公众存款
E．对成员单位办理贷款
24．现实中的货币需求包括（ AB ）P268 页
A．对现金的需求B．对存款货币的需求
C．对债券的需求D．对股票的需求
E．对基金的需求
25．货币政策的内容主要包括（ABCDE）P314 页
A．政策目标B．政策工具
C．操作指标D．中介指标
E．政策传导机制
三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26．区域货币一体化。P63页
答案：欧元诞生，标志着欧洲货币制度的正式建立，成为区域性货币一体化的成功范例。区域性货币一体化是指一定地域内的国家和地区通过协调形成一个货币区，由联合组建的一家主要银行来发行和管理区域内的统一货币。其理论依据是20世纪60年代经济学家蒙代尔提出的“最适度货币区”理论。该理论认为，在一些彼此间商品、劳动力、资本等生产要素可以自由流动、经济发展水平和通货膨胀水平比较接近的区域内，各国放弃本国的货币，采取统一的区域货币，有利于安排汇率，以实现充分就业、物价稳定和国际收支平衡的宏观经济目标。
27．收益资本化。P86页
答案：利息转化为收益的一般形态发挥着非常重要的作用，它可以将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额，这便是收益的资本化。
收益资本化公式：P=r/C（本金P等于利率r除以收益C）
28．消费信用。P79页
答案：消费信用是工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。赊销、分期付款、消费信贷是消费信用的典型形式。
29．流动性陷阱。P5272页
答案：所谓流动性陷阱，是指这样一种现象：当一定时期的利率水平降低到不能再低时，人们就会产生利率上升从而债券价格下跌的预期，货币需求弹性变得无限大，即无论增加多少货币供给，都会被人们以货币形式储存起来。
30．窗口指导。P324页
答案：窗口指导是指中央银行根据产业行情、物价趋势和金融市场的动向，规定商业银行每季度贷款的增减额，并要求其执行，如果商业银行不按规定的增减额对产业部门贷款，中央银行可削减向该银行贷款的额度，甚至采取停止提供信用等制裁措施。虽然窗口指导没有法律约束力，但是其作用有时候也很大。
四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分)
31．假设某一债券的面额为100元，10年偿还期，年息7元，请计算：
(1)该债券的名义收益率。(2分)
(2)如果某日该债券的市场价格为95元，则该债券的现时收益率是多少?(2分)
(3)如果某投资者在该债券发行后一年时以105元的价格买入该债券，持有两年后以98
元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是多少?(2分)
答案：名义收益率==票面年利息÷票面金额×100% ==7÷100×100% ==7.00%
现时收益率=票面年利息÷当期市场价格×100% ==7÷95×100% ==7.37%
持有期收益率=［（卖出价–买入价）÷持有年数+票面年利息］÷买入价格×100%
=［（98–105）÷2+7］÷105×100% =3.50% (计算结果保留小数点后两位)
32．假设某投资者9个月后需要100万元人民币。该投资者预期未来人民币将会升值。
为了规避汇率风险，该投资者以1000美元的价格买入一份金额为100万元人民币、9
个月后到期的人民币看涨期权，执行汇率为1美元兑6.6元人民币。问：
(1)如果该期权合约到期时，美元与人民币的即期汇率变为1美元兑6.65元人民币，请计算该投资者这笔期权合约交易的盈亏。(3分)
(2)如果该期权合约到期时，美元与人民币的即期汇率变为1美元兑6.5元人民币，请计算该投资者这笔期权合约交易的盈亏。(3分) (计算结果保留小数点后两位)
答案：（1）1000000÷6.65-1000000÷6.6=-1139.21美元
该投资者这笔期权合约交易损失1000期权费。
（2）1000000÷6. 5-1000000÷6.6=2331美元2331-1000=1331美元
该投资者这笔期权合约交易净获利1331美元
五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
33．简述经济增长对汇率变动的影响。P106页
答案：总体来说，一国短期的经济增长往往会引起进口的增加，外汇需求增加，外汇汇率有升值的趋势；如果一国的经济增长率长期超过其他国家，则会由于上述各种作用的综合发挥，该国的货币则通常会有对外长期升值的趋势。
34．简述我国进行股权分置改革的原因。P123 页
答案：按投资主体的性质不同，我国上市公司的股票还被划分为国家股、法人股和公众股。国家股和法人股被统称为国有股，一般不能上市流通转让，因此又被称为非流通股。社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入股份公司时形成的可上市流通的股票。这样，同一家上市公司发行的股票就有流通股和非流通股之分，这被称为股权分置。随着我国股票市场的发展，解决股权分置问题开始被提上日程，并逐步推进。
35．简述货币市场的功能。P131页
答案：第一，它是政府、企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场。政府在货币市场上发行短期政府债券——国库券，企业在生产经营过程中，通过签发合格的商业票据，筹集流动资金。
第二，它是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场。商业银行等金融机构通过参与货币市场的交易活动可以保持业务经营所需的流动性。
第三，它是一国中央银行进行宏观金融调控的场所。在市场经济国家，中央银行为调控宏观经济运行所进行的货币政策操作主要在货币市场中进行。
第四，它是市场基准利率生成的场所。货币市场交易的高安全性决定了其利率水平作为市场基准利率的地位，发挥基准利率特有的功能。
36．简述商业银行风险管理的基本框架。P 241页
答案：（1）风险管理环境。包括员工的道德观和胜任能力、人员的培训、管理者的经营模式、分配权限和职责的方式等。其构成要素主要有：公司治理；内部控制；风险文化；管理战略。
（2）商业银行风险管理组织。由于受历史条件、经营环境、管理偏好等多种因素的影响，商业银行的风险管理组织架构在实践中呈现出了多样性，但大体上都包括了以下环节：董事会及其专门委员会；高级管理层；风险管理部门；其他相关部门。
（3）商业银行风险管理流程。一个完整的风险管理流程主要包括：风险管理目标与政策的制定、风险识别、风险评估、风险应对、风险控制、风险监测与风险报告等环节。
37．简述保险的基本原则。P257 页
答案：（1）保险利益原则。所谓保险利益,是指投保人对投保标的具有法律上承认的利益，它体现了投保人或被保险人与投保标的之间的利害关系。
（2）最大诚信原则。最大诚信原则即通常所说的诚实信用原则。在保险合同关系中，对当事人诚信要求程度远比一般民事活动要求严格，要求当事人具有“最大诚信”。
（3）损失补偿原则。损失补偿原则.是指在财产保险中投保人通过购买保险，将其自身原来承担的特定风险转移给保险人来承担，当保险事故发生时，保险人给予被保险人的经济赔偿恰好填补被保险人因遭受保险事故所造成的经济损失。
（4）近因原则。保险中的近因是指引发保险事故发生的主要原因，即在保险事故发生过程中起着主导或者支配作用的因素。近因原则规定，只有当承保风险是损失发生的近因时，保险人才会承担赔偿责任。近因原则要求从保险事故中找出主要原因，从而确定造成损失的直接原因，进一步确定保险人的赔偿责任。
六、论述题（本题13分）
38．依据通货膨胀成因理论，试析2010年我国通货膨胀的成因。
答案：我国2010年所发生的通货膨胀是典型的成本推动型通货膨胀，而深层次的原因是由
于货币发行量过多所造成的。
受2008年金融危机影响，为使中国经济较快复苏及保持国内GDP的高速增长率，中央银行采取宽松货币政策，其中2009、2010年商业银行先后发放贷款10万亿及8万亿，到2010年底中国名义货币存量M2已经达到72万亿。同时，国内的总产出增幅却并不大，因此大大推动了生产资料价格及消费品价格的上升，导致生产成本的上升，从而形成了成本推动型的通货膨胀。
全国自学考试金融理论与实务00150真题及答案
全国自学考试金融理论与实务00150真题及答案
全国2011年4月自学考试金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或均无分。 1.下列属于足值货币的是( C )1-52 A.纸币 B.银行券 C.金属货币 D.电子货币 2.推动货币形式演变的真正动力是( D )1-54 A.国家对货币形式的强制性要求 B.发达国家的引领 C.经济学家的设计 D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求 3.流通中的主币( D )1-57 A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币 C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货 4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是
( A )2-68 A.个人部门 B.非金融企业部门 C.政府部门 D.金融机构 5.地方政府发行的市政债券属于( C )2-78 A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用 6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( A )3-89 A.基准利率 B.名义利率 C.实际利率 D.市场利率 7.目前人民币汇率实行的是( D )4-115 A.固定汇率制 B.联系汇率制 C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度 D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( B )4-101 A.本币对外升值 B.本币对外贬值 C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升 9.股票市场属于( B )5-125
《国际金融理论与实务》(修订版)课后练习题参考答案
《国际金融理论与实务》（修订版）课后练习题参考答案说明：所有复习思考题都可以直接从相应章节中找到答案，故复习思考题答案从略。 第一章外汇与汇率基础 1.判断题 (1)(?) (2)(?) (3)(?) (4)(√) (5)(?) 2.选择题 (1)( B) (2)(C) (3)(BD) (4)(ABCD) 3.计算题 (1)110.85110.10 100% 6.8120% 110.10 - ?= (2) 94.00 CNY1JPY13.7729 6.8250 == 第二章汇率决定理论 1.判断题 (1)(√) (2)(√) (3)(?) (4)(√) (5)(?) 2.选择题 (1)(ABCD) (2)(ADE) (3)(BD) (4)(ACDE) (5)(BC) 第三章汇率制度理论 1.判断题 (1)( ?) (2)(√) (3)( √) (4)( ?) (5)( √) 2.选择题 (1)(ABE) (2)(ABCDE) (3)(ABC) (4)(ADE) (5)( ABDE) 第四章货币一体化理论 1.判断题 (1)( ?) (2)( ?) (3)( ?) (4)( √) (5)( √) 2.选择题 (1)( ABCDE) (2)(CDE) (3)(ADE) (4)(AC) 第五章国际收支理论 1.判断题 (1)( ?) (2)( ?) (3)( √) (4)( ?) (5)( ?) 2.选择题 (1)(ABE) (2)(ABCE) (3)(ABCDE) (4)(ABCD) (5)( ABCE)
第六章 国际金融危机理论 1. 判断题 (1)( ?) (2) ( √) (3) ( ?) (4)( ?) (5)( ?) 2. 选择题 (1)( ABCDE) (2)(ACDE) (3)(ABD)(注：选项D 改为“公众预期在政府决策过程中的重要性”) (4)(ABCDE) 第七章 外汇交易与外汇风险防范 1. 名词解释 略 2. 计算题 (1) ①瑞士法郎升值的情形下。 ②多头套期保值。 ③购入8份（100/12.5=8）3月份交割的瑞士法郎期货合约。 ④期货市场盈利 8125000(0.73100.7260)5000??-=美元现货市场亏损 111000000()949.441.3778 1.3760 ?-=-美元 (2) 注：本题中的期权费应为CHF10 000 000×2.56％= CHF256 000 ①进口商不执行期权，进口商总成本为： 10000000 1.42001815607223813.52÷+=美元 ②进口商执行期权，期权获利为： 1110000000(105025.471.3700 1.3900 ?-=美元 进口商总成本为：10 000000 1.39001815607375804.60÷+=美元③进口商不执行期权，进口商总成本为： 10000000 1.45001815607078111.72÷+=美元 (3) ①需要美元10000000 116.4085910.65÷=②预计需要美元10000000 115.0086956.52÷=③预计多支出美元。 86956.5285910.651045.87-=④进口商购入3个月的日元远期，所需美元为10000000115.4586617.58÷= (4) 美元贴水20点的情况下：8万英镑可兑换美元数量为80000 2.0010160080?=， 投资1年可得美元数量160080(112%)179289.6?+=(1，届时得到的英镑数量为，而机会成本为80000179289.6 2.003089510.53÷=8%)86400?+=英镑，净盈利为英镑。 89510.53864003110.53-=美元升水20点的情况下：8万英镑可兑换美元数量为80000 2.0010160080?=， 投资1年可得美元数量160080(112%)179289.6?+=，届时得到的英镑数量为
初级金融专业知识与实务真题2016年含答案
初级金融专业知识与实务真题2016年 一、单项选择题(每题的备选项中，只有1个最符合题意) 1. 在我国实行现金管理的条件下，现金投放的主要渠道是______。 A.工资及个人的其他支出 B.采购支出 C.财政信贷支出 D.行政管理费支出 答案：A [解答] 工资及个人的其他支出是指各企事业单位对职工支付工资、奖金、稿费等现金支出，在我国当前条件下，这是现金投放的主要渠道。 2. 假设其他条件不变，银行系统收回贷款，流通中的货币总量会______。 A.不变 B.增加 C.减少 D.不确定 答案：C [解答] 只要银行系统资金运用量减少，例如票据到期兑现，卖出金银、外汇和证券，流通中货币总量都会相应减少，由此形成广义的货币流通过程。 3. 具有自发调节货币流通功能的是______。 A.特别提款权 B.金属铸币 C.代用货币 D.信用货币 答案：B
[解答] 金属铸币作为本币一般在生产国国内流通，具有自发调节货币流通的功能。 4. 根据费雪的货币需求理论，假设其他条件不变，物价水平将随货币供应量的增加而______。 A.不变 B.上升 C.下降 D.不确定 答案：B 5. 根据我国当前货币供给层次划分口径，证券公司客户保护金包含于______。 A.M0 B.M1 C.M2 D.M3 答案：C [解答] M2=M1+居民储蓄存款+单位定期存款+单位其他存款+证券公司客户保证金+外资合资金融机构存款+住房公积金中心存款+非存款类金融机构存款。 6. 假设全社会待销售商品价格总额为1000亿元，该时期赊销商品价格总额为50亿元，到期应支付的价格总额为40亿元，相互抵消的价格总额为50亿元，若货币流通速度为10次，则货币需求量为______亿元。 A.86 B.90 C.94 D.100 答案：C [解答] 货币需求量=(待销售商品价格总额-赊销商品价格总额+到期应支付的价格总额-相互抵消的
金融理论与实务复习资料
金融理论与实务总复习资料 一、单项选择题 1、我国最古老的金属铸币是铜铸币。 2、商品交换的基本原则是等价交换原则。 3、西方金属铸币的典型形式是银元。 4、银行券是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证。 5、处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币是电子货币。 6、推动货币形式演变的真正动力是商品生产、商品交换的发展对货币产生的需求。 7、在商品流通中，起媒介作用的货币，被称为交易媒介，马克思称其为流通手段。 8、货币资产通常被视为无风险资产。 9、劣币驱逐良币的规律又被称为格雷欣法则。 10、最早实行金本位制的是英国。 11、特里芬难题指出了布雷顿森林体系的内在不稳定性及危机发生的必然性。 12、人类历史上第一次跨越主权国家创造的信用货币是欧元的诞生。 13、信用活动的基本特征是约期归还本金并支付利息。 14、信用关系中的政府通常是货币资金的净需求者。 15、在信用关系中，金融机构的主要功能是充当信用媒介。 16、能够加强上下游企业之间的联系，促进原材料的销售和商品生产的信用形式是商业信用。 17、一经签发即可生效，无须承兑手续的是商业本票。 18、银行信用属于间接融资。 19、在现代经济中最基本、占主导地位的信用形式是银行信用。 20、国债又称金边债券。 21、货币的时间价值来源于对现在消费推迟的时间补偿。 22、在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是基准利率。 23、马克思指出，在零和平均利润率之间，利率的高低主要取决于借贷双方的竞争。 24、我国居民储蓄利率是官定利率。 25、马克思的利率决定理论被称作平均利润决定论。 26、我国利率市场化改革中，要使市场机制在金融资源配置中发挥主导作用。 27、我国未来的市场利率体系是以中央银行基准利率为核心。 28、有效汇率是指一种货币与其他多种货币双边汇率的加权平均数。 29、英国一直采用间接标价法。 30、汇率变动原因的主要理论是国际借贷说。 31、在外国外汇构成中，占比很小的是外币现钞。 32、外汇市场上公布的汇率通常都是名义汇率。 33、即期外汇进行交割的期限是2个营业日内。 34、布雷顿森林体系解体后，西方国家主要实行浮动汇率制度。 35、具有法定性质的汇率是官方利率。 36、以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是购买力平价理论 37、金融工具的变现能力指的是金融工具的流动性。 38、政府部门属于金融市场的市场参与主体。 39、1年期以内的短期债券被称为金融工具。 40、政府机构筹资的主要措施是政府债券。 41、短期政府债券的特点是风险小，流动性强。 42、有固定交易场所的市场是有形市场。 43、同行拆借的参与主体目前只有金融机构。 44、同行拆借市场上交易的主要是商业银行存放在中央银行存款账户上的超额准备金。 45、同行拆借市场最普遍的拆借期限是隔夜拆借。 46、1996年1月全国统一的同行拆借市场网络开始运行。 47、国库券的发行人通常以财政部为主。 48、最早出现以贴现方式发行短期政府债券的国家是英国。
月金融理论与实务真题
2017年10月金融理论与实务真题 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出。错选、多选或未选均无分。 1、【题干】世界上最早的货币是（） 【选项】 A、实物货币 B、金属货币 C、纸币 D、银行券 【答案】A 【解析】世界上最早的货币是实物货币。 【考点】货币与货币制度——货币的起源与货币形式的演变——货币形式的演变 2、市政债券属于 A、商业信用 B、银行信用 C、国家信用 D、消费信用 【答案】C 【解析】国家信用的工具主要包括中央政府债券、地方政府债券和政府担保债券三种。其中地方政府债券的发行主体是地方政府，也被称为市政债券。 【考点】信用——现代信用形式——国家信用 3、商业票据有效性的依据是 A、商业活动内容 B、取得票据的过程 C、交易规模 D、票据的真实性 【答案】D 【解析】商业票据是一种无因票证。商业票据的有效性与商业活动的内容和取得票据的过程无关，只要票据是真实的，付款人不得以任何理由拒付。 【考点】信用——现代信用形式——商业信用 4、在多重利率并存的条件下起决定作用的利率是 A、实际利率 B、差别利率 C、基准利率 D、行业利率 【答案】C 【解析】基准利率实在多种利率并存的条件下起决定作用的利率，这种利率发生变动，其他利率会随之发生相应的变动。 【考点】利息与利率——利率的计量与种类——利率的种类 5、绝对购买力平价理论的理论基础是 A、马歇尔——勒纳条件 B、J 曲线效应
C、蒙代尔分配原则 D、一价定律 【答案】D 【解析】绝对购买力平价理论是以开放经济条件下的“一价定律”为基础。所谓一价定律是指在不考虑交易成本的条件下，以同一货币衡量的不同国家的某种可贸易商品的价格应该是一样的。 【考点】汇率与汇率制度——汇率的决定与影响因素——汇率决定的各种理论解说 6、贷款承诺降低了商业票据发行人的 A、信用风险 B、流动性风险 C、利率风险 D、系统性风险 【答案】B 【解析】贷款承诺降低了商业票据发行人的流动性风险。 【考点】货币市场——票据市场——商业票据市场 7、按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到售完为止。这种国库券发行方式被称为 A、荷兰式招标 B、美国式招标 C、英国式招标 D、德国式招标 【答案】B 【解析】每个购买者支付的价格都不相同，这是国库券发行市场中典型的“美国式招标”；如果发行价格按照所有购买人实际报价的加权平均价确定，不同购买人支付相同的价格，这是“荷兰式招标”。 【考点】货币市场——国库券市场——国库券的发行市场 8、份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是 A、公司型基金 B、契约型基金 C、开放式基金 D、封闭式基金 【答案】C 【解析】按照投资运作和变现方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，开放式基金是指，可以无限向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。 【考点】资本市场——证券投资基金——证券投资基金的种类 9、公司股票的初始发行价为 8 元，若该股票某日的收盘价为 10元，每股盈利为 0.5 元，则该股票的市盈率为 A、4 B、6 C、16、 D、20 【答案】D 【解析】市盈率是股票的每股市价与每股盈利的比率，计算公式为市盈率=每股市价÷每股盈利=10÷0.5=20。 【考点】资本市场——股票市场——股票的流通市场 10、以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是 A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成长型基金 D、货币型基金 【答案】A
金融理论与实务自考考试试题及答案汇总
全国2003年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.中国人民银行发行第一套人民币的时间是( ) A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1950年12月1日 D.1955年3月1日 2.信用中的货币主要执行( ) A.价值尺度职能 B.支付手段职能 C.流通手段职能 D.贮藏手段职能 3.《巴塞尔协议》规定的国债投资的风险权数为( ) A.0 B.10% C.20% D.50% 4.马克思认为利率的决定因素是( ) A.国家经济政策 B.资金供求状况 C.企业承受能力 D.平均利润率 5.多数国家采用的商业银行制度是( ) A.连锁银行制 B.单一银行制 C.分行制 D.跨国联合制 6.中国人民银行摆脱商业银行业务的一个关键性步骤是设立( ) A.中国银行 B.中国工商银行 C.中国建设银行 D.中国农业银行 7.商业银行的速动资产通常被称作( ) A.一级准备 B.二级准备 C.公开储备 D.未公开储备 8.商业银行同业拆借资金只能用于( ) A.固定资产投资 B.弥补信贷缺口 C.解决头寸调度中的困难 D.证券交易 9.当事人互相信任是信托行为成立的( ) A.核心 B.桥梁 C.基础 D.依据 10.不动产分割证书上的不动产是指( ) A.厂房 B.专用设备 C.房屋 D.土地 11.可以不．经保险人同意而转让的保险合同是( ) A.人身险合同 B.汽车险合同 C.运输险合同 D.盗窃险合同 12.法律意义上的保险是一种( ) A.经济行为 B.合同行为 C.执法行为 D.盈利行为 13.金融市场最基本的功能是( ) 页脚内容1
自考00150金融理论与实务真题及答案
1．金属货币制度发展的先后顺序是 A．银本位制、金银复本位制、金本位制 B．银本位制、金本位制、金银复本位制 C．金银复本位制、金本位制、银本位制 D．金银复本位制、银本位制、金本位制 2．下列关于商业信用表述正确的是 A．用于解决企业的大额融资需求 B．融资期限一般较短 C．融资方向无局限性 D．融资规模无局限性 3．消费者在专实店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于A．消费信贷 B．银行信用 C．商业信用 D．消费信用 4．按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为A．现值 B．终值 C．复利 D．到期收益 5．以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是A．国际借贷说 B．资产组合平衡理论
C．绝对购买力平价理论 D．汇兑心理说 6．下列属于货币市场工具的是 A．股票 B．公司债券 C．商业票据 D．国家公债 7．发行市场的主要功能是 A．筹集资金 B．消除风险 C．提高金融资产的安全性 D．实现金融资产的流动性 8．下列关于回购协议表述正确的是 A．期限通常在一年以上 B．市场参与主体仅限于金融机构 C．圆购剩率与证券本身的利率有关 D．本质上是以一笔证券为质押品而进彳亍的短期资金融通 9．国库券的发行通常采取 A.平价发行方式 B．高价发行方式 C．溢价发行方式 D．贴现发行方式 10．股票现货交易的特点是
A．交易对象是一种权利 B．通常采用对冲交易 C．成交和交割基本上同时进行 D．交易技术复杂，不易管理 11．股票交易技术分析最核心的假设条件是 A．一切历史会重演 B．证券价格沿趋势移动 C．市场行为涵盖一切信息 D．证券价格完全可预期 12．如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常会选择A．买入看涨期权 B．买入看跌期权 C．卖出看涨期权 D．卖出合约标的资产 13．下列属于银监会职责的是 A．代理国库 B.提供再贷款 C．制定基准利率 D．审查银行业金融机构高级管理人员任职资格 14．剥率波动导致商业银行亏损的风险属于 A．信用风险 B．市场风险 C．操作风险
2019年中级金融专业知识与实务考试大纲
经济专业技术资格考试 金融专业知识与实务(中级) 考试大纲 考试目的 测查应试人员是否理解和掌握金融市场与金融工具、利率与金融资产定价、金融机构与金融制度、商业银行经营与管理、投资银行与证券投资基金、信托与租货、金融工程与金融风险、货币供求及其均衡、中央银行与金融监管、国际金融及其管理等相关的原理、方法、技术、规范(规定)等,以及是否具有从事金融专业实务工作的能力。 考试内容与要求 1.金融市场与金融工具。理解金融市场与金融工具的性质与类型,理解货币市场及其工具,理解资本市场及其工具,理解金融衍生品市场及其工具,分析我国的各类金融市场及其工具,理解互联网金融的特点和模式,分析我国的互联网金融。 2.利率与金融资产定价。计算单利与复利、现值与终值,理解利率风险结构、利率期限结构和利率决定理论,计算各种收益率,理解并掌握金融资产定价,分析我国的利率市场化。 3.金融机构与金融制度。理解金融机构的性质、职能、类型及体系构成,理解不同类型金融机构的金融制度,分析我国金融机构体系与金融制度。 4.商业银行经营与管理。理解商业银行经营与管理的内容、原则和关系,开展商业银行的负债、贷款、中间业务和理财业务的经营,进行商业银行资产负债、资本、风险、财务的管理,进行人力资源开发与管理分析我国商业银行的经营与管理。
5.投资银行与证券投资基金。理解投资银行的性质、经营机制和功能,分析投资银行的主要业务,理解证券投资基金的性质、特点、参与主体、法律形式和运作方式、类别等内容,理解基金管理人和基金托管人，分析基金管理公司的主要业务。 6.信托与租赁。理解信托的性质、功能、起源与发展、设立及管理、市场及其体系,进行信托公司的经营与管理,理解租货的性质、种类、特点、功能、产生与发展,进行租金管理,开展融资租赁,进行金融租赁公司的经营与管理。 7.金融工程与金融风险。理解金融工程及其内容产生与发展、管理风险的方式及优勢、应用领域、分析方法,理解和应用金融远期合约、金融期货、金融互换和金融期权,理解金融风险及其类型,进行内部控制和全面风险管理,设计金融风险管理的流程,进行各类风险的管理,理解“巴塞尔协议Ⅱ”和“巴塞尔协议Ⅲ”的内容和要求,分析我国的金融风险管理。 8.货币供求及其均衡。理解货币需求理论,分析不同货币需求理论的影响因素及其异同,理解货币供给理论,分析货币供给过程和货币层次,计算货币乘数，分析货币均衡及其实现机制,分析通货膨胀与通货紧缩及其治理。 9.中央银行与金融监管。理解中央银行的相对独性、性质、职能和业务,分析金融宏观调控与货币政策体系,理解金融监管的基本原则和主要理论,分析我国金融监管的发展演进,分析我国金融监管的框架和内容。 10.国际金融及其管理。理解汇率及其决定的基础与因素、变动的影响,理解汇率制度的类型和划分,分析我国人民币汇率制度的改革,理解国际收支平衡表，理解国际收支不均衡及其调
《金融理论与实务》复习题及答案(可直接下载打印)
《金融理论与实务》复习题 一、单选 1．金融的本源性要素是 A. 货币 B. 资金 C. 资本 D. 市场 2．商品价值最原始的表现形式是 A. 货币价值形式 B. 一般价值形式 C.总和的或扩大的价值形式 D. 简单的或偶然的价值形式 3．一切商品的价值共同表现在某一种从商品世界中分离出来而充当一般等价物的商品上时，价值表现形式为 A. 货币价值形式 B. 一般价值形式 C.总和的或扩大的价值形式 D. 简单的或偶然的价值形式 4．价值形式的最高阶段是 A. 货币价值形式 B. 一般价值形式 C.总和的或扩大的价值形式 D. 简单的或偶然的价值形式 5．货币最早的形态是 A. 实物货币 B.代用货币 C.信用货币 D. 电子货币 6．最适宜的实物货币是 A. 天然贝 B. 大理石 C. 贵金属 D. 硬质合金硬币 7．中国最早的货币是 A. 银圆 B. 铜钱 C. 金属刀币 D. 贝币 8．信用货币本身的价值与其货币价值的关系是 A. 本身价值大于其货币价值 B.本身价值等于其货币价值 C. 本身价值小于其货币价值 D. 无法确定 9．在货币层次中M0是指 A. 投放的现金 B. 回笼的现金 C. 流通的现金 D. 贮藏的现金 10．从近期来看，我国货币供给量相含层次指标系列中观察和控制的重点是 A. M0 B. M1 C. M2 D. M0和M1 11．从中长期来看，我国货币供给量相含层次指标系列中观察和控制的重点是
A. M0 B. M1 C. M2 D. M0和M1 12．货币在表现商品价值并衡量商品价值量的大小时，发挥的职能是 A. 价值尺度 B. 流通手段 C. 贮藏手段 D. 支付手段 13．货币在充当商品流通媒介时发挥的职能是 A. 价值尺度 B. 流通手段 C. 贮藏手段 D. 支付手段 14.货币市场是 A.短期市场 B.一级市场 C.发行市场 D.长期市场 15.货币在支付租金、赋税、工资等的时候发挥的职能是 A.价值尺度 B.流通手段 C.支付手段 D.贮藏手段 16.利用信用卡透支属于 A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用 17.尚未实现的需求或即将实现的需求指的是 A.现实需求 B.未来需求 C.购买需求 D.潜在需求 18.信托与租赁属于商业银行的 A.资产业务 B.负债业务 C.表外业务 D.表内业务 19.“劣币驱逐良币现象”产生的货币制度背景是 A.银本位 B.平行本位 C.双本位 D.金本位 20.各国中央银行确定货币供给口径的依据是 A.流动性 B.安全性 C.效益性 D.周期性 21.资产组合中，能通过增加持有资产种类数来相互抵消的风险是 A.系统风险 B.非系统风险 C.两者都不能抵消 D.两者都能够抵消 22.如果法定存款准备金为15万元，超额存款准备金为8万元，则实际存款准备金为 A.7万元 B.8万元 C.15万元 D.23万元 23.通货膨胀对策中，进行工资管制和利润管制属于 A.控制需求 B.改善供给 C.收入紧缩政策 D.紧缩性财政政策 24.为消费者提供的、用于满足其消费需求的信用形式是 A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用 25.制度因素是货币需求函数的 A.规模变量 B.机会成本变量 C.其他变量 D.都不是 26.与社会总供需之间总是沿着相反方向运动的中介指标是
4月自考金融理论与实务真题及答案
全国2012年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 1．布雷顿森林体系确定的国际储备货币是(A)1-62 A．美元B．日元C．英镑D．人民币 2．信用活动的基本特征是(C)2-67 A．一手交钱，一手交货B．无条件的价值单方面让渡C．约期归还本金并支付利息D．无偿的赠予或援助3．下列关于银行信用的表述错误的是(B2-)76 A．银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生B．银行信用的形成与商业信用无关 C．银行信用是以货币形态提供的信用D．银行在信用活动中充当信用中介的角色 4．政府金融管理部门或中央银行确定的利率是(B)3-96 A．实际利率B．官定利率C．行业利率 D．市场利率 5．2005年以后我国股权分置改革方案的核心是(A)5-123 A．对价支付B．增资扩股C．股权激励 D．股权合并 6．一张面额为1000元，3个月后到期的汇票，持票人到银行贴现，若该票据的年贴现率为 4%，则持票人可得的贴现金额为(D)143计算1000-1000*3/12*4% A．1000元B．999元C．10元D．990元 7．下列不属于货币市场的是(C)6-130 A．同业拆借市场B．票据市场C．股票市场D．国库券市场 8．上海证券交易所实行的交易制度是(C)7-159 A．做市商交易制度 B．报价驱动制度C．竞价交易制度D．协议交易制度 9．投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入(D)8-193 A．美式期权B．欧式期权C．看跌期权 D．看涨期权 10．债券的票面年收益与当期市场价格的比率为(B)7-153 A．现时收益率B．名义收益率C．持有期收益率D．到期收益率 11．下列关于金融期货合约表述错误的是(D)8-186 A．在交易所内进行交易B．流动性强C．采取盯市原则D．为非标准化合约 12．金融互换合约产生的理论基础是(A)8-195 A．比较优势理论 B．对价理论C．资产组合理论D．合理预期理论 13．国际货币基金组织最主要的资金来源是(B)9-214 A．国际金融市场借款 B．成员国认缴的基金份额C．资金运用利息收入D．会员国捐款 14．我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是(A)9-206
新编国际金融理论与实务课后题目解析
例题：1、美国某进口商需在6个月后支付一笔外汇(瑞士法郎)，但又恐怕瑞士法郎升值导致损失。于是，该进口商以2．56％的期权价支付了一笔期权费，购一份瑞土法郎欧式看涨期权，其合约情况如下： 买入：瑞士法郎：欧式看涨期权；美元：欧式看跌期权执行价格：USDl：CHFl．3900；有效期：6个月；现货日：1999／3／23到期日：1999／9／23；交割日：1999／9／25；期权价：2.56％；期权费：CHFl0 000 000X2．56％= CHF25 6000；当日瑞士法郎现汇汇率为：USDl：CHFl．4100，故期权费折合USDl81 560。 （1）试分析: 若3个月后出现了以下三种情况，美国进口商的总成本是多少? 1999年9月23日，瑞士法郎汇价为：USD1=CHFl．4200 1999年9月23日，瑞士法郎汇价为：USDl=CHFl．3700 1999年9月23日，瑞士法郎汇价为：USDl=CHFl．4500 （2）计算该期权的盈亏平衡点的汇率。 参考答案： USD1=CHFl.4200 不执行，则成本为1000万/1.42+181560=7223814$ USDl=CHFl.3700 执行期权，则成本为1000万/1.39+181560=7375805 $ USDl=CHFl.4500 不执行期权，则成本为1000万/1.45+181560=7078112 $ 盈亏平衡点为：S=(1/1.39+0.018156) $/CHF=0.73758$/CHF 2、我国某外贸公司向英国出口商品，１月２０日装船发货，收到价值１００万英镑的３个月远期汇票，担心到期结汇时英镑对美元汇价下跌，减少美元创汇收入，以外汇期权交易保值。已知：１月２０日即期汇价￡１＝US$1.4865 (IMM)协定价格１＝US$1.4950；(IMM)期权费１＝ＵＳ$0.0212；佣金占合同金额的０.５%,采用欧式期权；３个月后在英镑对美元汇价分别为￡１＝ＵＳ$ 1.4000与￡１＝ＵＳ$1.6000的两种情况下各收入多少美元？并分析其盈亏平衡点。 参考答案： （1）买入看跌期权英镑100万，期权费：100×0.02120=2.12万美元，佣金：100×0.5%×1.4865=0.74325万美元 （2）在GBP/USD=1.4000的情况下，该外贸公司执行期权合约，获得的收入为： 100×1.4950-2.12-0.74325=146.6368万美元 （3）在GBP/USD=1.6000的情况下，该外贸公司放弃期权，获得的收入为：100×1.6000-2.12-0.74325=157.1368万美元。 盈亏平衡点：1.4950-（2.12+0.74325）/100=1.4764 1、我国某公司根据近期内国际政治经济形式预测１个月内美元对日元汇价回有较大波动，但变动方向难以确定，因此决定购买１００个日元双向期权合同做外汇投机交易。 已知：即期汇价ＵＳD$１＝ＪＰY￥１１０；协定价格ＪＰY￥１＝ＵＳD$0.008929； 期权费JP￥１＝ＵＳ$0.000268；佣金占合同金额的0.5%；在市场汇价分别为US$1=JPY100和ＵＳ$1=JPY125两种情况下，该公司的外汇投机各获利多少？并分析其盈亏平衡点。 买入看涨期权50份，买入看跌期权50万； 则：看涨期权 P/L=-P0 0 《金融理论与实务》复习资料(doc 48页) 复习资料 《金融理论与实务》(课程代码00150) 第一大题：单项选择题(总分：60分) 1、观念形态的货币只能发挥（） ? A.价值尺度职能 ? B.流通手段职能 ? C.货币贮藏职能 ? D.支付手段职能 标准答案：A 2、提出“价值尺度与流通手段的统一是货币”的经济学家是（） ? A.马克思 ? B.马歇尔 ? C.庇古 ? D.费雪 标准答案：A 3、货币资本化的高级形式是（） ? A.产业资本 ? B.商业资本 ? C.金融资本 ? ? B.损失核算 ? C.组织经济补偿 ? D.危险测定 标准答案：C 8、按信托行为的不同可将信托分为（） ? A.公益信托和私益信托 ? B.设立信托和法定信托 ? C.商事信托和民事信托 ? D.契约信托和遗嘱信托 标准答案：D 9、下列属于商业银行表外业务的有（） ? A.同业拆借 ? B.贷款承诺 ? C.证券回购 ? D.抵押贷款 标准答案：B 10、下列属于不可保财产的是（） ? A.古币 ? B.艺术品 ? C.货币 ? D.码头 标准答案：C 11、马克思的货币起源说立足于（） ? A.劳动价值论 ? B.商品价值论 ? C.劳动价格论 ? D.商品价格论 标准答案：A 12、 马克思认为正常情况下的利率水平应（） ? A.等于平均利润率 ? B.大于平均利润率 ? C.介于零和平均利润率之间 ? D.介于平均利润率与资本收益率之间 标准答案：C 13、公定利率的决定主体是（） ? A.政府 ? B.中央银行 ? C.市场 ? D.行业自律组织 标准答案：D 14、强调商业银行贷款应以真实商业票据作抵押的经营管理理论是（） ? A.商业贷款理论 ? B.预期收入理论 《第一章货币》练习题 一、单项选择题 1.货币的起源是与下列哪一因素密不可分的? ()。 A．私有制 B．社会分工 C．商品交换发展 D．财富分配 2.价值形式演变的最初阶段，由于价值的表现纯属偶然，所以马克思把这个阶段称之为()。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 3.对于一种商品的价值可由多种商品表现出来，而所有商品都可表现其他商品的等价物的情况，马克思称之为()。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 4.用一般等价物表现所有产品的价值的情况，马克思称之为()。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 5.当价值都用货币来表现时，马克思称之为()。 A．简单的、偶然的价值形式 B．扩大的价值形式 C．一般价值形式 D．货币形式 6.用来表现所有产品价值的媒介物品，马克思称之为()。 A．等价物 B．特殊等价物 C．一般等价物 D．货币 7.货币的形态最初是()。 A．实物货币 B．纸币 C．金属货币 D．信用货币 8.现在世界各国普遍使用的货币为()。 A．金属货币 B．纸币 C．可兑现信用货币 D．不兑现信用货币 9.在电子技术迅速发展的情况下，货币的主要形态将呈现为()。 A．不兑现信用货币 B．存款货币 C．银行信用卡 D．电子货币 10.货币在衡量并表示商品价值量大小时，执行()。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能 11.当货币在商品交换中起媒介作用时，执行()。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能 12.货币作为价值的独立形态进行单面转移时，执行()。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能 13.当商品卖后没有随之以购买，则货币会退出流通而处于静止状态，即发挥()。A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能 14.货币可以以观念形态而执行的职能是()。 A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．储藏手段职能 D．支付手段职能 《金融理论与实务》计算题汇总 第三章利息和利率 （一）利息的计算 1.2004年1月1日，某人在中国工商银行储蓄所存入一年期定期存款10万元，若一年期定期存款年利率为2%，单利计息，请计算利息所得税为20%时，此人存满一年的实得利息额。若2004年通货膨胀率为4%，不考虑利息税，请计算此人此笔存款的实际收益率。 2.2000年10月1日，某人在中国工商银行某营业部存入三年期定期储蓄存款10万元，当日三年期定期储蓄存款年利率为3%，请利用单利法和复利法分别计算在利息所得税为20%的条件下此人存满三年的实得利息额。 3.2002年5月1日，某人在中国工商银行储蓄所存入三年期定期存款100万，若三年期定期存款年利率为4%，请利用单利法和复利法分别计算在利息所得税为20%时，此人存满三年的实得利息额。 4.甲企业准备向银行借款1，000，000元，期限为2年。中资银行2年期贷款的年利率为 5.52%，单利计息；外资银行同期限贷款的年利率为5.4%，按年复利计息。请比较甲企业向哪家银行借款的利息成本低？ （二）收益的计算 某人在债券市场上以110元购入10年期国债品种10手（1手=100元面值），持有整整一年后以140元卖出，期间还享受了该品种每年一次的付息，年利率11.8%。此人获得的年均收益率是多少？ 第十一章货币供求与均衡 （二）商业银行派生存款的计算 1.某银行吸收到一笔100万元现金的活期存款，法定存款准备金率为6%，出于避险的考虑，该行额外增加在中央银行存款3万元，后来存款单位提出1万元现金发放工资，试计算这笔存款可能派生出的最大派生存款额。 2．假设某商业银行吸收到100万元的原始存款，经过一段时间后，银行体系最终的派生存款为300万元。若商业银行的法定存款准备率为6%，客户提取现金比率为10%，试计算商业银行的超额准备率。 2017 年 10 月高等教育自学考试金融理论与实务真题 一、单项选择题（本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分） 1、世界上最早的货币是 A、实物货币 B、金属货币 C、纸币 D、银行券 2、市政债券属于 A、商业信用 B、银行信用 C、国家信用 D、消费信用 3、商业票据有效性的依据是 A、商业活动内容 B、取得票据的过程 C、交易规模 D、票据的真实性 4、在多重利率并存的条件下起决定作用的利率是 A、实际利率 B、差别利率 C、基准利率 D、行业利率 5、绝对购买力平价理论的理论基础是 A、马歇尔——勒纳条件 B、J 曲线效应 C、蒙代尔分配原则 D、一价定律 6、贷款承诺降低了商业票据发行人的 A、信用风险 B、流动性风险 C、利率风险 D、系统性风险 7、按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券， 直到售完为止。这种国库券发行方式被称为 A、荷兰式招标 B、美国式招标 C、英国式招标 D、德国式招标 8、份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是 A、公司型基金 B、契约型基金 C、开放式基金 D、封闭式基金 9、公司股票的初始发行价为 8 元，若该股票某日的收盘价为 10元，每股盈利为元，则该股票的市盈率为 A、4 B、6 C、16、 D、20 10、以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是 A、收入型基金 B、平衡型基金 C、成长型基金 D、货币型基金 11、期货合约的特点不包括 A、在交易所内交易 B、流动性强 C、采取盯市原则 D、保证金额高 12、投资者预期某种金融资产价格要下跌时通常会买入 A、美式期权 B、欧式期权 C、看跌期权 D、看涨期权 13、下列关于金融远期合约表述正确的是 A、每日结算 B、流动性强 C、竞价确定交易价格 D、标准化程度低 14、商业银行附属资本中不包括 A、股本 B、未公开储备 C、重估储备 D、长期次级债务 历年金融理论与实务试题及答案 全国2010年4月自学考试金融理论与实务试题课程代码:00150 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1(银行券属于( ) A(实物货币 B(商品货币 C(金属货币 D(信用货币 2(货币的两个最基本的职能是( ) A(价值尺度与流通手段 B(价值尺度与支付手段 C(流通手段与支付手段 D(价值尺度与价值贮藏 3(提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是( ) A(凯恩斯 B(马克思 C(费雪 D(马歇尔 4(企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是( ) A(商业信用 B(消费信用 C(银行信用 D(民间信用 5(目前我国商业银行的储蓄存款利率属于( ) A(市场利率 B(公定利率 C(官定利率 D(实际利率 6(肩负“最后贷款者”职责的金融机构是( ) A(商业银行 B(中央银行 C(投资银行 D(政策性银行 7(目前我国的中央银行制度类型属于( ) A(单一型 B(复合型 C(准中央银行型 D(跨国型(“大一统”的金融机构体系下，我国存在的唯一的一家银行是( ) 8 A(中国工商银行 B(中国人民银行 C(中国银行 D(中国建设银行 9(可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在( ) A(2年以上 B(3年以上 C(4年以上 D(5年以上 10(属于投资性资金信托的是( ) A(信托贷款 B(委托贷款 C (信托投资 D(信托存款 11(下列不属于保险合同当事人的是( ) ( A(保险人 B(投保人 C(被保险人 D(受益人 12(关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是( ) A(只允许办理经纪业务B(只允许办理自营业务C(可同时办理经纪业务和自营业务D(不可同时办理经纪业务 和自营业务 13(对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是( ) A(股票和债券发行皆为注册制 B(股票和债券发行皆为核准制 C(股票和债券发行皆为审批制 D(股票发行为核准制，债券发行为审批制 14(以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为( ) A(募集发行 B(出售发行 C(竞标发行 D(拍卖发行 15(一直对汇率采取间接标价法的国家是( ) A(美国 B(英国 C(日本 D(中国 16(目前我国定期存款属于的货币层次是( ) A(MB(MC(MD(不确定 0 1 2 17(目前我国划分货币供给层次的依据是( ) A(收益性 B(流动性 C(安全性 D(风险性 18(马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是( ) A(成正比 B(成反比 C(不相关 D(不确定 19(货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的( ) A(数量 B(重量 C(批量 D(次数 1 20(货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为( ) A(法定存款准备金率 B(流动性比率 C(货币乘数 D(基准利率二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分) 21(商业银行在经营过程中面临的风险主要有( ) 第一章货币与货币制度 复习思考题 1.马克思是怎样用完整的劳动价值理论富有逻辑地论证货币产生的客观性的？ 参考答案：按照马克思的货币起源学说，货币是伴随着商品价值形式的不断发展变化而最终产生的。商品价值形式经历了四个不同的发展变化阶段： 1）简单的或偶然的价值形式阶段 在这一阶段上，一种商品的价值仅仅是简单的或偶然的表现在与它相交换的另外一种商品上。 2）总和的或扩大的价值形式阶段 在这一阶段上，一种商品的价值表现在了与它相交换的一系列商品上。 3）一般价值形式阶段 在这一阶段，所有商品的价值都表现在了一个作为一般等价物的商品身上。 4）货币形式阶段 在这一阶段，所有商品的价值都表现在了作为固定的一般等价物的金或银上。当价值形式发展到第四个阶段时，货币就产生了。 2.推动货币形式由低级向高级不断演变的动力是什么？ 参考答案：推动货币形式由低级向高级不断演变的动力是商品生产和商品交换活动的不断发展。 3.什么是货币的交易媒介职能？货币为什么具有价值贮藏职能？ 参考答案：货币的交易媒介职能是指，当货币作为商品交换的媒介物时所发挥出的职能。 货币之所以具有价值贮藏职能是因为货币本身具有价值。 4.货币制度的构成要素有哪些？ 参考答案：货币制度的构成要素有五个方面：1）规定货币材料（币材） 2）规定货币单位3）规定流通中货币的种类 4）规定货币的法定支付能力 5）规定货币的铸造或发行。 5.不兑现信用货币制度的特点是什么？我国人民币制度的主要内容包括哪些？ 参考答案：不兑现的信用货币制度的基本特点是：一是流通中的货币都是信用货币，只要由现金和银行存款组成。二是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的。三是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行管理调控。 我国人民币制度的三项主要内容： 一是人民币是我国法定货币，以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。人民币主币的单位是元，辅币的单位有“角”和“分”两种，分、角、元均为十进制。 二是人民币不规定含金量，是不兑现的信用货币。 三是2005年7月21日，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制。 6.布雷顿森林体系的核心内容是什么？ 参考答案： 布雷顿森林体系的主要内容： （1）以黄金为基础，以美元为最主要的国际储备货币，实行“双挂钩”的国际货币体系。“双挂钩”是指美元直接与黄金挂钩，其他国家的货币与美元挂钩。 （2）实行固定汇率制。 （3）建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织（IMF），对货币事项进行国际磋商，促进国际货币合作。 7.为什么说布雷顿森林体系实际上是一种国际金汇兑本位制？ 参考答案：因为布雷顿森林体系的核心内容与国际金汇兑本位制的特点是相符合的，所以说布雷顿森林体系实际上是一种国际金汇兑本位制。《金融理论与实务》复习资料(doc 48页)
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