外汇会计网络处理系统项目策划可行性研究报告

外汇会计网络处理系统项目可行性研究报告

中国建设银行会计部、信息技术部2002-4

目录

第1章引言 (3)

1.1 编写目的 (3)

1.2 项目背景和目标 (3)

1.2.1 .................................. 项目名称3

1.2.2 ........................ 项目所要解决的问题3

1.2.3 .................................. 项目背景4

1.2.4 .............................. 需求提出部门8

1.2.5 .............................. 项目使用部门9

1.2.6 .......................... 与相关系统的关系9

1.2.7 .............................. 项目预期目标13

1.2.8 .. 项目可能目标与外汇会计统一治理要求的关系20

1.3 业务术语解释 (21)

1.4 条件和约束 (23)

1.4.1 ............................ 项目可利用资源23

1.4.2 .............................. 项目约束条件25

1.5 参考资料 (25)

第2章系统需求概要和现状 (26)

2.1 系统需求概述 (26)

2.1.1 ............................ 系统的账务体系26

2.1.2 .................... 系统的业务权限治理体系31

2.1.3 ........................ 系统的贷款治理体系33

2.1.4 .................... 系统的重要单证控管体系34

2.1.5 ............................ 系统的功能划分35

2.2 对现有系统的分析 (35)

第3章技术方案 (37)

第4章技术可行性评价 (37)

4.1 开发的风险 (37)

4.2 资源的有效性 (38)

4.3 技术的成熟度 (39)

第5章经济可行性评价 (40)

5.1 可能投入成本及投资期 (40)

5.1.1 .......................... 项目可能投入成本40

5.1.2 ................................ 项目投资期41

5.2 项目效益分析 (42)

第6章社会可行性评价 (43)

第7章可选技术方案 (43)

第8章结论意见 (44)

第1章引言

1.1编写目的

依照《中国建设银行应用开发项目可行性研究实施细则》的

要求，为了使外汇会计网络处理系统项目能够尽快实施，为项目

的研制开发打好基础，保证项目开发的质量，特编写该系统可行

性研究报告。该可行性研究报告明确项目实施的迫切性和必要性，充分论证项目实施的有利和不利条件，并从业务可行性、技

术可行性、经济效益以及开发的系统方案与技术方案等方面进行

详细分析，最终形成可行性研究结论。

本优化需求讲明书的预期读者为对该项目进行论证分析的专家委员会、项目实施小组和以后治理、应用的相关部门。

1.2项目背景和目标

1.2.1项目名称

本项目的全称：外汇会计网络处理系统项目

1.2.2项目所要解决的问题

一是改变目前外汇会计核算的落后局面，从目前的单机多用户方式转变为以“一级分行”为单位的外汇会计数据大集中，使信息得到有效的集中，为全行本外币会计核算一体化打下良好的基础；二是使统一会计制度得到有效的贯彻实施，会计信息质量得到显著提高；三是逐步实现与其他业务系统的实时连接，使其他业务系统的能力和效率得到充分发挥，满足外部监管和内部治理的要求，从而极大的促进外汇业务的稳步健康进展。

1.2.3项目背景

90年代初，我行外汇业务正处于飞速进展时期，为了使外汇会计人员从繁重的手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系统，简称“FEBS"。该系统依据《中国建设银行外汇会计

制度》，采纳单机多用户的实现方式。该系统在全国建行的推广差不多达到了预期的目的。

然而随着时刻的推移，受到系统设计思想的局限，FEBS系统已无法满足外汇业务迅猛进展的需要，存在的问题愈来愈突出，要紧体现在如下几个方面：

●单机多用户的架构难以适应业务进展和治理的要求，特不是在如此基础上全然无法实现总行要求的数据集中；加之该系统只能提供有限的账务信息，对治理所要求的客户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工既不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展的需要，也无法真正实现我行“以客户为中心”的经营理念。

●系统的适应性较差。FEBS上线后，由于业务的进展以及相关制度的变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都只解决了临时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。2001年5月1日，统一会计制度正式实施；但苦于FEBS的修改难度，未对其进行适应性改造，统一会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。也正因为如此，目前的外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，一方面造成环节多、劳动量大，直接阻碍到信息的及时性；另一方面也导致了部分数据指标扭曲，阻碍到

信息的真实性。从过去几个月的情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并不准确所致。

缺乏足够的技术人员支持维护，存在系统运行风险。FEBS 上线以来，差不多多次升级和修改，参与的技术人员和业务人员更换频繁。不管总行依旧分行，能够全面掌握FEBS的人员差不多专门少，这也是至今未对该系统进行实质性改造的缘故之一。

针对上述问题，早在1997年，当时的国际业务部在分行的强烈呼吁下，就提出对FEBS进行网络化改造，但由于种种缘故未能实现。

依照今年初会计部在全行进行的摸底调查结果显示，全行开办外汇业务的一级分行共38家（含总行营业部，西藏分行未开办），有23家分行的外汇会计仍然由分行国际业务部进行治理，其余分行按照总行的体改思路，将外汇会计的治理纳入分行会计部门。

在38家分行种，依靠FEBS系统进行外汇会计核算的分行有34家，占89%；其余四家（大连、上海、厦门和深圳）差不多开发并使用了新的系统用于外汇业务的会计核算。

调查情况详见下表：