互联网金融业务矩阵流程图

分公司综管部

目标使客户初步了解公司，介绍理财产品，建立信任度

1客户进门，每一个看见的销售人员都应主动招呼“欢迎光临”，提醒其他人注意，并立即上前，热情接待。

2 帮助客户收拾雨具、放置衣帽等。

3 通过简单沟通，区别客户真伪，防止行业内恶意竞争、商业间谍等。 4询问客户是否与其他业务员联系过，如果是其他业务员的客户，请客户稍等，由该业务员接待；如并未与业务员联系但客户带单页来询问，依单页预留电话号码为准，该业务员进行接待；如果不是其他业务员的客户或该业务员不在，应热情为客户做介绍。

超体检测交换名片，相互介绍，充分利用公司独有的超体资源，对客户以及客户子女进行检测，了解客户及其子女的个人情况，有利于增进对客户的了解，拉近与客户的距离，建立信任度；另外，客户可以获得高附加值的健康体检，有利于成交。

介绍产品配合宣传册、单页等销售道具，自然而又有重点地介绍产品（着重于公司背景、产品安全性、收益率、赎回机制、担保机制等说明），根据客户个人情况，适时推荐产品。

实行接待客户轮值制，依序接待，不得争抢客户。

首值人员在接待区值班，并随时做好接待准备。

首值人员接待客户时，其他人员按顺序到接待区补齐，下一个序号人员则有义务为首值人员提供工作服务，如递送材料、计算器，为客户倒水等。

流程工作开展

邀约接待

综管专员

按月统计

、领取、

发放宣传

册及单页

（对接总

部品宣专

员领取）

主要执行部门

分公司市场部

分公司市场部以陌拜、电销、微销、缘故市场对客户

进行邀约

执行人

市场专员

团队主管/

市场专员

方式

迎宾

接待制度

1由团队经理制定相应合理的销售顺序，销售人员严格按照此顺序执行，周而复始。

2、客户指定某人接待，该人可提前接待，接待完后，仍按以前的顺序排列。

3、若未成交客户来访，首位接待者

不在，现场销售人员应当通知原接待人员，并热情接待客户。若首位接待者休

假，或客户无法记起原接待人员，则按排序接待。如接待过程中（15分钟内）本人回来，接待人应交还给本人，并按顺序回位。

4、已归属（注册绑定推荐人为准）客户再次到销售现场时，原接待人员不在，则由末尾接待者义务接待。

1入座时，注意将客户安置在一个视野愉悦的，便于控制的空间范围内。

2 接待客户或一人，或一主一辅，以二人为限，不要超过三人。

3个人的销售资料和销售工具应准备齐全，以随时应对客户的需要。

4了解客户的真正需求，了解客户的

主要问题点。

5注意判断客户的诚意、购买能力和成交概率。

6 现场气氛营造应该自然亲切，掌握火候。

7 对产品的解释不应有夸大、虚构的成分。

8不是职权范围内的承诺应报领导通过。

力争指导客户注册，绑定推荐人，后续业务以绑定的推荐人为准。客户成交

前，一定完成客户注册，便于后期客户的财富管理。

市场专员分公司市场部

无论成交或注册与否，接待客户时，应填写《客户来访登记表》。填写的重点：

A ．客户的联络方式和基本信息

B ．客户对产品的要求条件

C ．成交或未成交的真正原因根据客户成交的可能性，将其分类为：A 很有希望、B 有希望、C 一般、

D 希望渺茫，这四个等级进行标注，以便日后有重点的追踪询访。一联送交团队经理检查并备案建档，一联自己留存，以便日后追踪客户。

市场专员

销售排序细则注意事项基本方式注册

1每位销售人员在接待客户时应请客户填写《客户来访登记表》，录入客户的基本信息，包括姓名、联系方式、年龄、工作单位、月收入、旅游安排及计划等，越详细越好，为公司积累客户资料，《客户来访登记表》每日下班前交到团队经理处存档，以备查验。

2每位销售人员在接听完电话后，应及时将电话咨询内容记录于《来电登记表》内，针对意向客户进行标记，《来

电登记表》每日下班前交到团队经理处

存档，以备统计。 3 销售人员在初次接待客户后应为

该客户建立《客户档案》并应于三天之内予以回访追踪，并于每周一10：00点前将上周回访客户情况汇总、填写《客户回访登记表》交于团队经理处存档，团队经理应不定期进行抽查。

4每日定时早晚会，早会着重为员工明确目标，晚间会议由团队经理负责，员工汇报一天成果，分析未成交原因，互相交流学习，共同促进业绩提升，定期提交周总结、月总结工作报告。 1、客户登记至少含有姓名及联络电话，越详细具体越好。

2、电话咨询的客户不强制要求做

客户登记，但必须做好来电记录，针对

意向客户重点标记，便于再次邀约，进

行面谈。

3、销售人员应主认真主动的跟进自己的客户,因跟进工作不足而造成客户流失的后果自负。

1追踪客户要注意切入话题的选择勿给客户造成死硬推销的印象。

2追踪客户要注意时间的间隔，一般

以二三天为宜。

3注意追踪方式的变化：如可以打电话，领取超体检测资料，进行超体数据分析，寄公司产品资料，上门拜访，邀请参加活动等。

客户追踪分公司市场部

多次邀约，针对A与B类客户，重点分析超体检测数值，了解客户，把握客户心理，投其所好，争取完成投融过程；形式多元化，例如领取超体检测资料、客

户答谢会、旅游、举办比赛等多种形式开展；涉及到的费用以“人均固定费用+（邀约）专员承担超额费用”为主要形式，以降低专员邀约无意向客户的概

市场专员市场专员客户登记制度

客户登记细则

注意事项

综管专员进行活动策划，包含经费预算，设计完毕之后，将活动策划、请款单（附款项用途）提交营业部经理进行审查；针对活动策划，营业部经理进行审查、签字→分公司总经理审查签字→综管专员提交总部市场专员；

线上流程网上注册→择标→充值→成交→自动形

成电子合同、电子债权

————

复谈针对意向客户进行二次、三次甚至

多次邀约，针对A与B类客户，重点分析

超体检测数值，了解客户，把握客户心

理，投其所好，争取完成投融过程；形

式多元化，例如领取超体检测资料、客

户答谢会、旅游、举办比赛等多种形式

开展；涉及到的费用以“人均固定费用

+（邀约）专员承担超额费用”为主要

形式，以降低专员邀约无意向客户的概

率

团队主管/

市场专员

线下流程签订合同→付款→成交：市场专员到综

管处签字领取合同，并带领客户刷pos

机；客户签字→市场专员签字→团队经

理签字→成交

客户注册后绑定的推荐人，为客户归属

的唯一依据。

风控专员

法务专员

与客服专

员

总部风控与市

场部

市场专员分公司市场部

提供合同

以及pos

机；分公

司运营专

员对已签

合同进行

扫描或拍

照，并传

达至总部

运营专

员，进行

业绩统

计；将一

式三份的

合同中一

份交由客

户保管，

另外两份

寄达总公

司市场拓

展部

市场专员分公司市场部

赎回在无法自行转让债权的条件下：客户填写资金紧急赎回表→市场专员签字→部门负责人签字→分总签字→市场总监签字→财务部出纳；一般以扫描的形式进行传达，15个工作日完成。

成交

客户确认制度

售后总部风控专员出具债权列表，法务专员审核通过后，加盖法人章，公司公章，担保机构公章，然后交市场部客服，由其与客户沟通，依据客户要求，寄达或电邮方式发送给客户。

行政部

财务部

风控部法务部

市场拓展部

品宣部

考核人

分公司团

队主管

分公司团队主管平面设计专员进行单页及宣传册的设计，印刷宣传册、单页等，按时按量发放给分公司

1、联系广告公司，了解宣传单页、宣传册的制作费用。

2、设计并印刷公司宣传海报。宣传海报布置在公司适当位置。

3、对接359.协助分析。

4、根据企业战略目标与经营策略，选择合适的媒体并与之达成合作意向，协调维护媒体关系，与媒体建立长期稳定的合作关系。

5、透过社会公益文化、公共关系、促销活动等对外传播企业形象，创造企业无形资产价值，提升业绩。

6、搜集相关媒介资料并进行分析，及时

考核方式

量化指标，如每日200

单页；搜集

、拨打150通电话等

针对专员，

量化指标，如每周至少3人

主要配合部门

总公司

市场专员每日对注册客户进行统计

针对专员，

量化指标，

如每月20人

分公司团

队主管

队主管益文化、

公共关系

、促销活

动等对外

传播企业

形象，创

造企业无

形资产价

值，提升

业绩。6、

搜集相关

媒介资料

并进行分

析，及时

把握媒体

动向。7、

收集相关

素材，协

助市场做