保险代理从业人员资格证书
保险代理从业人员资格证书
保险代理从业人员资格证书(以下简称《资格证书》)是由中国保监会统一印制的，对个人具有从事保险营销活动资格的认定。根据我国的有关规定，从事保险营销活动的人员必须首先参加中国保险监管部门统一组织的保险代理从业人员资格考试，取得《资格证书》。
参加资格考试的人员应当具有初中以上文化程度，同时应提交下列材料：①《保险代理从业人员资格考试报名表》；②身份证明文件复印件；③学历证明复印件；④最近3个月正面免冠小两寸彩色照片3张；⑤亲笔署名无本规定第十一条规定情形的声明。
保险代理人员领取《保险代理从业人员基本资格证书》后，取得从事保险代理业务的资格。但《保险代理从业人员基本资格证书》是中国保险监管部门对具有保险代理能力人员基本资格的认定，并不具有执业证明的效力。保险代理人的执业证明是由中国保险监管部门统一监制的《保险代理从业人员展业证书》，保险代理人若在保险代理机构从事保险代理业务，则由保险代理机构核发《保险代理从业人员展业证书》。保险代理机构不得向未取得《保险代理从业人员基本资格证书》的员工核发《保险代理从业人员展业证书》。
2015年8月18日消息近日，中国保监会下发了《关于保险中介从业人员管理有关问题的通知》，通知中明确阐述了资格证书不再作为执业登记管理的必要条件，只规定了从业人员从业只需要所属公司到中国保监会保险中介监管信息系统进行执业登记的要求。
第九章 保险代理从业人员的职业道德
第九章保险代理从业人员的职业道德 ? 1.职业道德形成的基础是( ) A.特定的阶级道德 B.特定的职业实践 C.一般的社会公德 D.普遍的道德准则 ? 2.保险代理从业人员正确处理与客户之间关系的基本准则是( ) A.客户至上原则 B.效益第一原则 C.专业胜任责任 D.勤勉尽责原则 ? 3.保险代理人员执业活动中,在利益冲突不能避免时,应向客户或所属机构作出说明.并确保客户和所属机构利益不受损害。以上诠释的是保险代理人员职业道德原则之一的( ) A.诚实信用原则 B.客户至上原则 C.勤勉尽责原则 D.专业胜任原则 ? 4.保险代理从业人员在执业活动中,应该秉持勤勉工作态度,努力避免执业活动中的失误,这一职业道德所诠释的是道德原则中( ) A.客户至上原则 B.诚实信用原则 C.勤勉尽责原则 D.专业胜任原则 ? 5.保险行业自律组织制定的规范机构会员行为的规则对保险代理机构从业人员的行为所起的作用是:( ) A.间接规范作用 B.直接规范作用 C.无限规范作用 D.短暂规范作用 ? 6.一定社会的职业道德总是由一定社会经济关系.经济体制决定,并反过来为之服务的,这说明职业道德.具有明显( ) A.时代性特点 B.实践化特点 C.具体化特点 D.职业性特点 ?7.诚实信用作为保险代理从业人员的职业道德原则应贯穿于( ) A.执业活动的各个方面和各个环节 B.准开户的开拓环节 C.对投保险人投保方案的设计环节 D.被保险人投保方案的设计环节 ?8.保险代理从业人员在执业活动中,应忠诚服务,不侵害所属机构利益,切实履行对所属机构的责任和义务,接受所属机构的管理。这一职业道德所诠释的是道德原则中的( ) A.客户至上原则 B.诚实信用原则 C.勤勉尽责原则 D.专业胜任原则 ?9.各种职业对从业人员的道德要求,总是从本职业的活动和交往的内容及方式出发,适应于本职业活动的客观环境和具体条件。因此职业道德的表现形式呈( ) A.职业化和具体化 B.具体化和条件化 C.具体化和多样化特点 D.客观化和多样化 ?10.( )是我国保险代理从业人员最基本的行为规范,也是指导保险代理从业人员职业道德建设的纲领性文件。 A.《保险代理从业人员行为规范》 B.《保险代理从业人员职业道德指引》 C.《保险代理从业人员职业道德公约》 D.《保险代理从业人员行业道德指引》 ?11.目前,我国保险代理从业人员主要包括( ) A.营销员和保险代理机构从业人员 B.专业保险代理人和兼业保险代理人
证券业从业人员资格考试(证券基础知识部分)模拟试题
一、单项选择题(每题1分) 1.国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。 ____________对证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券监督管理机构依法进行审计监督。 A.工商行政管理部门 B.国务院证券监督管理机构 C.国家审计机关 D.中国人民银行 2.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请 文件之日起____________作出决定;不予核准或者审批的应当作出说明。 A.一周内 B.六十个工作日内 C.三个月内 D.半年内 3.上市公司对发行股票所募资金必须按招股说明书所列资金用途使用。改 变招股说明书所列资金用途必须经__________批准。 A.发行审核委员会 B.董事会 C.股东大会 D.证监会 4.向社会公开发行的证券票面总值超过人民币___________的应当由承销团 承销。 A.三千万元 B.五千万元 C.八千万元 D.一亿元 5.证券的代销、包销期最长不得超过__________。 A.三十日 B.六十日 C.九十日 D.十五日 6.证券公司代销证券的应在代销期满后的____________内与发行人共同将 证券代销情况报国务院证券监督管理机构备案。 A.十五日 B.六十日 C.九十日 D.一年 7.持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东应当在其持股数额 达到该比例之日起________向该公司报告。 A.一日内 B.二日内 C.三日内 D.五日内 8.下列关于内幕交易的说法不正确的是:_______________。 A.由于法定职责而参与证券交易的社会中介机构或证券监督管理机构有关人员为知悉证券交易内幕信息的知情人员 B.内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制 C.证券交易活动中涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息均为内幕信息 D.上市公司的收购方案、股权结构重大变化公司分配股利或增资计划、债务担保的重大变更都属于内幕信息 9.下列哪一类人员不属于证券交易内幕信息的知情人员_____________。 A.证券登记结算机构从业人员 B.发行股票公司的监事 C.持有公司3％股份的社会股东 D.发行股票公司的控股公司的董事长
金融证券从业资格证--考完了没地方上班人多了去了
考完了没地方上班的人多了去了！ 对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法。1995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定，我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试，至今已举办了5次。30余万人参加了考试，78228人取得各类从业资格，其中，取得一种从业资格的有49693人、取得两种从业资格的有19632人、取得三种从业资格的有8835人、取得四种从业资格的有68人；按照从业资格类别统计，67907人取得证券经纪资格、26033人取得证券代理发行资格、19106人取得证券投资咨询资格、441人取得证券投资基金资格。中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。 通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书；通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。 二、考试科目 考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。 三、报名时间 2008年我会拟举办资格考试八次。详情请关注本站考试动态栏目。具体考试地点和时间公布如下：
考试报名时间考试时间地点备注 第一次 1月3日至7日 1月19、20日北京、上海、深圳、广州季度考试 第二次 3月上旬 3月下旬北京、上海、深圳、广州随报随考 第三次 4月14日至4月25日 6月14、15日北京、上海、深圳、广州季度考试 第四次7月上旬 7月下旬北京、上海、深圳、广州随报随考 第五次 9月上旬9月下旬北京、上海、深圳、广州随报随考 第六次 9月3日至9月18日 10月18、19日北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、 哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南 郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、 贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连 青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、烟台、温州、泉州全国统考 第七次11月上旬 11月下旬北京、上海、深圳、广州随报随考 第八次 11月12日至11月21日 12月13、14日北京、上海、深圳、广州季度考试四、考试方式 全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。 五、大纲教材，点击查看完整考试大纲。
保险代理机构管理办法
第一章总则 第一条为了规范保险专业代理机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条本规定所称保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。 在中华人民共和国境内设立保险专业代理机构，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证）。 第三条保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。 第四条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。 中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。[1] 第二章市场准入 第一节机构设立 第五条除中国保监会另有规定外，保险专业代理机构应当采取下列组织形式： （一）有限责任公司； （二）股份有限公司。 第六条设立保险专业代理公司，应当具备下列条件： （一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录； （二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）和本规定的 最低限额； （三）公司章程符合有关规定； （四）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件； （五）具备健全的组织机构和管理制度； （六）有与业务规模相适应的固定住所； （七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施； （八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。 第七条设立保险专业代理公司，其注册资本的最低限额为人民币5000万元，中国保监会另有规定的除外。 保险专业代理公司的注册资本必须为实缴货币资本。 第八条依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险专业代理公司的发起人或者股东。
保险代理人的生存状况
中国保险代理代的生存状况 前言：转此文的目的，在于多年来看到太多保险代理人的辛酸苦辣，一拨、一拨满怀激情入司，又一批、一批心灰意冷离去。相信有良知的决策层大人物会偶尔光顾本论坛，来找一些所需素材。就让此小文权作大人物及想入非非之辈的一付清醒剂吧。 ------------------------------------------------ 表彰大会上的光环、即可兑现的佣金、伶牙俐齿的话术……这是社会大众眼中的保险代理人。然而，中国保险代理人的真实生存状况是怎样的？有多少人能够看到他们的真实状况？大报小报唾沫横飞地抨击个别代理人的不规范行为的时候得到的是激扬文字、主持正义的自我良好感觉。此时，在考核和社会排斥的双重压力下展业的代理人成了真正的弱势群体。“理解万岁”曾经被奉为人文精神的体现，我们也应该理解作为社会一个重要组成部分的150万保险代理人，理解他们的光荣、他们的梦想。 中国保险代理人有150万，曾经涉足过保险业的总人数不少于一千万。这一代人，成就了中国保险业今天的辉煌。中国的保险代理人制度由友邦保险公司1992年引入中国，继而成为中国保险业10多年来高速发展的源动力之一。时至今日，现存的保险代理人制度却面临着全面挑战。 一、辛苦撑起一片天，承受八方责难 “保险不是人干的，是人才干的！” “你要想成功，你就要和成功的人在一起！” “你只要想发财，那你就能发财。关键在于你想不想！” …………在中国，当想富的和不想富的都已经富起来的时候，留给社会中下层人们的机会已经不多了。保险公司的职场是一个能令他们兴奋的地方。在那里，高级讲师的讲演，在高超的讲演技巧运用中糅合了西方成功学和中国传统厚黑学（当然已去其糟粕）的精华，如传说中的甘露，点点滴滴地落到受众们的心田，令他们意醉神迷、手足俱奋。 “百万不是梦，十万刚起步！” 不是吗？保险精英们就坐在身边--款款有致，英气勃发，真是令人羡慕的一族啊！“今天卖白菜，明天卖保险。” 带着职场里传染的亢奋，还有心底里对于富起来的无比渴望，一大批处于社会下层的人们开始迈出了保险代理人的脚步。 而接下来，他们就要面对冰与火般的锻炼与考验了。你能想象他们究竟经受过多少次的冷遇，你能想象他们经受过多少次的拒绝，你能想象他们多少回在暗地里独自舔舐挫折带来的伤害，你还能想象他们多少次迷失在城市和乡村的大路小巷……君不觉，白领们盘踞的堂皇而整洁的写字楼竟是那样的可畏！在代理人的心里，可畏的不是停泊着的高级车，也不是威严的保安，更不是白领们一团富贵气的圆脸……可畏的是写字楼的大门口挂着这样的提示牌，上面用黑体大号字打印着：“保险推销请勿入内！” 代理人能对此说些什么呢？在沉默中拼命抵御着深入内心的寒冷吧！或者，渴望成功的热情会融化所有的坚冰--成功应付的代价啊！或者，来自不易的签单也可以带走聚积在心头的抑郁吧！在经过一次次灵与肉的煎熬之后，终于有一群人从金字塔的底层升起，他们构成了保险队伍的精英部分，他们中的很多人，在走过不平凡的创业路途之后，终于品尝到了成功的喜悦。但是又有谁知道，有多少代理人在展业道路上因各种各样的困难而选择走开，去他方寻找失落的梦想。 然而，正是这群人，他们和她们，离去的和没有离去的，用自己的坚定、辛勤、渴望和努力，还有混于其中的汗水、血泪、挫折和伤痛，带来了中国保险业的快速发展，撑起了中国保险业一遍繁荣的天空。 中国保险业自20世纪90年代以后快速发展，近10年保费收入平均以每年超过30%的速度在增长，至2004年底中国保险业已积聚起11853.6亿元人民币的巨额资产。整个保险业在全国更大的地域范围内铺开。保险业、银行业、证券业在中国金融领域三分天下，为社会保障、资金融通、社会管理和服务经济发展方面作出巨大的贡献。而支撑和带来中国保险业繁荣的正是150万中国保险代理人--他们辛勤而不舍的努力工作。 巨额的数字，见证了辉煌；庆功和表彰，鲜花和掌声，也是太多太多保险代理人神往的时刻。然而，当鲜花凋谢之后，在掌声平静之后，在这一切象征着的繁华之后，保险代理人的生存状态除了他们自己之
2021年eobhhss证券从业人员资格考试证券基础知识模拟试题1及答案
^ | You have to believe，there is a way. The ancients said:" the kingdom of heaven is trying to enter". Only when the reluctant step by step to go to it 's time，must be managed to get one step down，only have struggled to achieve it. -- Guo Ge Tech （一）单选题 1.证券交易所所采用交易组织方式是＿＿＿。 A.经纪制 B.代理制 C.做市商制 D.自助制 2.＿＿＿，《中华人民共和国证券法》正式实行。 A.1998年7月1日 B.1999年7月1日 C.1999年10月1日
D.1月1日 3.融期货证券是一种＿＿＿。 A.商品证券 B.凭证证券 C.资本证券 D.货币证券 4.有价证券是＿＿＿一种形式。 A.商品证券 B.虚拟资本 C.权益资本 D.债务资本 5.商品证券是证明持券人对其证券所代表那某些商品具备＿＿＿凭证。 A 所有权或使用权 B 租赁权或转让权 C 收益权或处分权
D 使用权或转让权 6.资本证券重要涉及＿＿＿。 A.股票、债券和基金证券 B.股票、债券和金融期货 C.股票、债券和金融衍生证券 D.股票、债券和金融期权 7.有价证券具备＿＿＿经济和法律特性。 A.产权性。收益性。变通性。风险性 B.产权性。收益性。变通性。非返还性 C.产权性。收益性。流动性。风险性 D.产权性。期限性。收益性。风险性 8.资我市场是融通长期资金市场，它又可以分为＿＿＿。 A.股票市场和债券市场 B.中长期信贷市场和证券市场 C.证券市场和货币市场
(整理)《证券业从业人员资格管理办法》附全文.
《证券业从业人员资格管理办法》(附全文) 安明静 中国证监会2002年12月19日公布新的《证券业从业人员资格管理办法》，要求证券从业人员明年凭证券执业资格证书上岗。新《办法》全面强化了中国证券业协会对于证券从业人员资格管理职责和权能。 新《办法》规定，在证券公司、基金管理公司、基金托管及销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构以及证监会规定的其他从事证券业务的机构中，从事证券业务的专业人员都应当取得从业资格和执业证书。机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。 如果取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。在新《办法》实施前持有协会颁发的证券经纪资格证书、证券代理发行资格证书、证券投资咨询资格证书和基金从业人员资格证书的，可以直接申请取得执业证书。 新《办法》自2003年2月1日起施行。对于机构高级管理人员的资格管理，中国证监会将会另行规定。 《国际金融报》 (2002年12月20日第七版) 中国证券监督管理委员会令第14号 《证券业从业人员资格管理办法》已经2002年10月22日中国证券监督管理委员会第16次主席办公会审议通过，现予公布，自2003年2月1日起施行。 主席周小川二○○二年十二月十六日 《证券业从业人员资格管理办法》 第一章总则 第一条为了加强证券业从业人员资格管理，促进证券市场规范发展，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》，制定本办法。第二条在依法从事证券业务的机构(以下简称“机构”)中从事证券业务的专业人员，应当按照本办法规定，取得从业资格和执业证书。
保险代理从业人员执业行为守则
保险代理从业人员执业行为守则 第一章总则 第一条为规范保险代理从业人员的执业行为，树立保险代理从业人员良好的职业形象，维护保险业良好的市场竞争秩序，促进包括保险代理在内的保险业的持续健康发展，依据《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构管理规定》等法律法规以及《保险代理从业人员职业道德指引》，制定本守则。 第二条本守则所称保险代理从业人员是指接受保险公司委托从事保险代理业务的人员或者在保险专业代理机构和保险兼业代理机构中从事保险代理业务的人员。 第三条保险代理从业人员应当遵守《中华人民共和国保险法》、《保险代理机构管理规定》等法律法规，保险监督管理部门的有关规定，以及保险行业自律组织的有关规则。 第四条保险代理从业人员应当遵守社会公德并按照《保险代理从业人员职业道德指引》的要求，在执业活动中遵循守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密的原则，自觉维护保险代理行业的信誉。 第五条保险代理从业人员应当忠诚服务于所属机构，接受所属机构的业务管理，切实履行对所属机构的责任和义务，不得侵害所属机构利益。 第二章持证上岗与培训 第六条保险代理从业人员在执业前，应当取得中国保险监督管理委员会颁发的《保险代理从业人员基本资格证书》以及有关单位据此核发的《保险代理从业人员展业证书》或《保险代理从业人员执业证书》。 第七条保险代理从业人员应当接受并完成有关法规规定的持续教育。 第八条保险代理从业人员应积极参加保险行业自律组织和所属机构举办的培训，不断增强法律和诚信意识，提高职业道德水准和专业技能。 第三章与所属机构关系 第九条保险代理从业人员应当与所属机构签订书面委托代理合同或取得所属机构的授权。保险代理从业人员的执业行为不得擅自超越代理权限或授权范围。 第十条保险代理从业人员在从事人寿保险代理业务时，不得同时接受两家或两家以上人寿保险公司的委托。 第十一条保险代理从业人员与所属机构之间的劳动或代理关系终止或一方提出解除，双方应及时按有关
关于香港证券及期货从业员资格考试综述(HKSI)
香港证券及期货从业员资格考试综述 资格考试通过后三年有效。可以申请从业资格，若香港证监会认可胜任能力即可获批从业资格。从业人员资格考试卷一必考。负责人（RO Responsible Officer）需要在卷一基础上通过卷三考试（2号和5号牌业务）。 一、香港证券及期货从业员资格考试简介 证券及期货从业员资格考试(资格考试)为一着重实际应用及针对市场需要的考试，由金融业的监管机构、学术机构及市场从业员协助而制定。 二、考试通过后的资格有效时间 完成第一门考试开始后三年时间有效。须报香港证监会进行胜任能力审核。在申请代表人或持牌资格后离职需在六个月后有新雇主申请资格。 三、资格考试分类 资格考试共有十四张试卷，针对规例、应用及保荐人方面的知识。资格考试的试卷设有两种模式，即电脑应考模式(CBE)及笔试模式(PBE)。 所有试卷均为中、英文对照，而试题会以多项选择题形式设定，合格分数为70%。 学会于每个月举办资格考试(卷四、卷十及卷十五除外) 。 资格考试卷四及卷十于每三个月举行一次(通常于三月、六月、九
月及十二月)。 资格考试卷十五于每两个月举行一次(通常于一月、三月、五月、七月、九月及十一月)。 然而，考试的节数会于必要时有所增加，以符合需求。 四、参考方式 资格考试不设报考资格限制，有两种参考方式： (一)直接在香港证券及投资学会（HKSI）的官网利用护照号 码注册报名参加考试，需要本人去香港本地，携带港澳通 行证及护照参考。 (二)可在内地参考，符合报考资格的内地证券期货基金专业 人员可通过中国证券业协会网站(https://www.360docs.net/doc/5d18451421.html,)进行网 上报名,并按指定的方式及时间缴纳报名费用。
证券从业资格证书的含金量如何
证券从业资格证书的含金量如何? 证券从业资格证书的含金量真的这么高吗?入门级考试只有《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》两个科目，没有专项业务考试那么难，没有保险精算师这么高比格，没有CFA那么有国内外市场……为什么还是那么多人都在蜂拥考证券从业，哪怕跨行也在吃力备考，甚至还有多人选择辞职安心备考? 那证券从业资格证书真的这么有含金量么?对于那些说这些证书含金量很低的，却还是坚持考下来的人，小编不知道该说些什么了?大概是因为这个证没那么难考，想进证券行业这又是一道门槛，所以只能努力通过了，毕竟这个市场很吸引人。其实，证券从业资格证书的含金量也不低，而且将来含金量是只增不减。 小编咨询了一些金融行业的人，加上自己在学金融时对市场的观察，为大家搜寻了证券从业资格证书高含金量的证据： 某名企理财经理以上职位，有证券从业资格优先 某央企销售总监岗位要求：
升职加薪，证券从业资格证书少不了 证券从业资格证书是进入券商等一些行业的入门证书。持有这个证书的人 员可以从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务。包括相关业 务部门的管理人员;基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员等。相关机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。 招聘面试，持有证券从业资格证书是基本项 证券从业资格考试难度不高，但当你持有证券从业资格证书去找工作时， 面试官看到这个证书，首先他会觉得你工作能力很强;其次在你的专业能力测评上，这必然是加分项;另外，要恭喜你的是，这道行业门槛你跨过去了!最后，在一些单位，这些证书还可以评级加薪等。所以说，证券从业资格证书的含金量，是很可以的。 以上理由，还要质疑证券从业资格证书的含金量吗?我是不怀疑的，证书含金量这么高，要想在贵圈混的好，证书必须拿的早。2018年证券从业资格考试能不能参加呢? 报名条件符合了，就赶紧学习吧，不要拖延!尧舜禹教育2018 年证券从业考试课程已经开通，现在报课就可以学习，可以早点拿到证书哦。 湖北尧舜禹教育投资有限公司成立于2011年，是一家专注教育服务，专 业服务教育的综合型教育咨询有限公司。尧舜禹教育主要从事在校大学生和在 职工作人员提升学历、职业培训认证、进行强化培训服务咨询工作。先后与武 汉工程大学、武汉大学、华中科技大学、华中师范大学、中南民族大学、中南 财经政法大学、湖北师范学院等数十所高校及机构合作，均取得优异的成绩， 得到了学校、同行和学员的广泛认可。
保险专业代理机构监管规定(2015修订)
保险专业代理机构监管规定（2015年修订）（2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第5号发布，根据2013年4月27日中国保险监督管理委员会令2013年第7号《关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉的决定》第1次修订，根据2015年10月19日中国保险监督管理委员会令2015年第3号《关于修改<保险公司设立境外保险类机构管理办法>等八部规章的决定》第2次修订） 第一章总则 第一条为了规范保险专业代理机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条本规定所称保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。 在中华人民共和国境内设立保险专业代理公司，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证）。 第三条保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。 第四条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。 中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。
第二章市场准入 第一节机构设立 第五条除中国保监会另有规定外，保险专业代理机构应当采取下列组织形式： （一）有限责任公司； （二）股份有限公司。 第六条设立保险专业代理公司，应当具备下列条件： （一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录； （二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）和本规定的最低限额； （三）公司章程符合有关规定； （四）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件； （五）具备健全的组织机构和管理制度； （六）有与业务规模相适应的固定住所； （七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施； （八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。 第七条设立保险专业代理公司，其注册资本的最低限额为人民币5000万元，中国保监会另有规定的除外。 保险专业代理公司的注册资本必须为实缴货币资本。 第八条依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险专业代理公司的发起人或者股东。 保险公司员工投资保险专业代理公司的，应当书面告知所在保险公司；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险专业代理公司的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。 第九条保险专业代理机构的名称中应当包含“保险代理”或者“保险销售”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同，中国保监会另有规定除外。 第十条申请设立保险专业代理公司，全体股东或者全体发起人应当指定代表或者共同委托代理人，向中国保监会办理申请事宜。
03保险代理人考试第三章单元练习题(附答案)
保险代理人考试第三章单元练习题(附答案) 一、单选项 1．投保人对保险标的所具有的法律上承认的利益被称为（）。 A．保险利益 B．经济利益 C．法律权益 D．经济权益 2．保险利益为确定的利益是指保险利益在客观上或事实上（）。 A．已经确定 B．可以确定 C．不能确定 D．A和B均是 3．保险利益为确定的利益，这种客观存在的确定利益包括（）。 A．现有利益 B．经济利益 C．期待利益 D．A和C均是 4．在保险利益原则的例外情况中，投保时可以不具有保险利益，但在索赔时被保险人对保险标的必须具有保险利 益的规定，适用的险种是（）。 A．汽车第三者责任险 B．建筑工程保险 C．航空器责任保险 D．海洋运输货物保险 5．最大诚信原则的基本内容包括（）。 A．告知、担保、弃权与合理反言 B．告知、担保、主张与禁止反言 C．告知、诚信、弃权与禁止反言 D．告知、保证、弃权与禁止反言 6．在保险活动中，投保人或被保险人对过去或现在某一特定事实的存在或不存在所作的保证称为（）。 A．承诺保证 B．确认保证 C．事先保证 D．特别保证 7．某日天下大雪，一行人被A．B两车相撞致死，后经交通警察查实，该事故是因A车驾驶员酒后驾车所致。则行 人死亡的近因是（）。 A．大雪天气 B．酒后驾车 C．A车撞击 D．B车撞击
8．投保人将保险价值为150万元的财产同时向甲、乙两家保险公司投保财产保险综合险，保险金额分别为50万元 和150万元。若一次保险事故造成实际损失为80万元，则按照比例责任分摊方式，甲、乙两家保险公司应分别承担的赔 款是（）。 A．20万元和60万元 B．30万元和50万元 C．40万元和40万元 D．60万元和20万元 9．下列所列保险合同中，适用代位追偿原则的合同是（）。 A．责任保险合同 B．定期寿险合同 C．年金保险合同 D．意外伤害保险合同 10．下列为合法的保险利益是（）。 A．偷税漏税 B．对保险标的所有权 C．盗窃 D．走私 11．财产保险的保险利益产生于投保人（）。 A．对各种有形财产的权益 B．对各种无形财产的权益 C．对财产及其有关利益的权益 D．对精神创伤这类无形财产的权益 12．在海上保险中，当保险标的发生推定全损时，投保人或被保险人将保险标的一切权益转移给保险人，而请求 保险人按保险金额赔付的行为称为（）。 A．代位 B．转移 C．委付 D．作为 13．下列说法正确的是（）。 A．财产所有人、经营管理人对其财产具有保险利益 B．盗窃者对盗窃物品具有保险利益 C．走私犯对走私的商品具有保险利益 D．贪污犯对所贪污的财产具有保险利益 14．抵押与出质都是债权的一种担保，当债权不能获得清偿时，抵押权人或质权人有从抵押或出质的财产价值中 获得（）权利。 A．最后赔偿
2020证券从业资格考试真题完整版
2016证券从业资格考试真题完整版 证券从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析 一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 一、单选题 1、招股说明书的有效期为( )。 A.一个月 B.三个月 C.六个月 D.一年 标准答案：c 2、承销金额超过人民币( )元，承销团成员超过( )家可设2~3副主承销商。 A.5000，8 B.5000，10 C.3亿，8 D.3亿，10 标准答案：d 3、发行人可在特别情况下申请适当延长招股说明书的有效期限，但至多不超过( )。 A.一个月 B.两个月
C.三个月 D.六个月 标准答案：a 4、上市公司应当自收到中国证监会核准发行通知之日起( )内发出获准发行新股的公告。 A.2个工作日 B.3个工作日 C.5个工作日 D.6个工作日 标准答案：a 5、审计报告应当由具有证券从业资格的( )及其所在的事务所签字盖章。 A.会计师 B.注册会计师 C.审计师 D.评估师 标准答案：b 6、申请首次公开发行股票的公司应按( )的要求制作申请文件。 A.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第9号——首次公开发行股票并上市申请文件》 B.《首次公开发行股票并上市申请文件要求》 C.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号——首次公开发行股票并上市申请文件》
D.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第7号——首次公开发行股票并上市申请文件》 标准答案：a 7、当注册会计师出具( )的审计报告时，如果认为必要，可以在意见段之后，增加对重要事项的说明。 A.保留意见 B.否定意见 C.拒绝表示意见 D.无保留意见 标准答案：d 8、如果拟上市公司不能作出盈利预测，则应( )。 A.以历史数据代替 B.以投资报告代替 C.在发行报告和招股说明书的显要位置作出风险警示 D.以注册会计师的意见代替 标准答案：c 9、( )依法审核发行人的股票发行申请文件。 A.股票发行审核委员会 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国证监会派出机构
保险中介机构监管规定
保险专业代理机构监管规定 第一章总则 第一条为了规范保险专业代理机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条本规定所称保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。 在中华人民共和国境内设立保险专业代理机构，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证）。 第三条保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。 第四条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。 中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。 第二章市场准入 第一节机构设立 第五条除中国保监会另有规定外，保险专业代理机构应当采取下列组织形式： （一）有限责任公司； （二）股份有限公司。 第六条设立保险专业代理公司，应当具备下列条件： （一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录； （二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和本规定的最低限额； （三）公司章程符合有关规定； （四）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件； （五）具备健全的组织机构和管理制度； （六）有与业务规模相适应的固定住所； （七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施； （八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。 第七条保险专业代理公司的注册资本不得少于人民币200万元；经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市的保险专业代理公司,其注册资本不得少于人民币1000万元。 保险专业代理公司的注册资本必须为实缴货币资本。 第八条依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险专业代理公司的发起人或者股东。 保险公司员工投资保险专业代理公司的，应当书面告知所在保险公司；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险专业代理公司的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。 第九条保险专业代理机构的名称中应当包含“保险代理”或者“保险销售”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同，中国保监会另有规定除外。 第十条申请设立保险专业代理公司，全体股东或者全体发起人应当指定代表或者共同委托代理人，向中国保监会办理申请事宜。 第十一条保险专业代理公司分支机构包括分公司、营业部。保险专业代理公司申请设立分支机构应当具备下列条件： （一）内控制度健全； （二）注册资本达到本规定的要求； （三）现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为； （四）拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件； （五）拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其它设施。 第十二条保险专业代理公司以本规定注册资本最低限额设立的，可以申请设立3家分支机构；此后，每申请增设一家分支机构，应当至少增加注册资本人民币20万元；其中,在住所地以外每一省、自治区或者直辖市首次申请设立分支机构，应当至少增加注册资本人民币100万元。 申请设立分支机构，保险专业代理公司注册资本已达到前款规定增资后额度的，可以不再增加注册资本。 保险专业代理公司注册资本达到人民币2000万元的，设立分支机构可以不再增加注册资本。 第十三条中国保监会收到保险专业代理机构设立申请后，可以对申请人进行风险提示，就申请设立事宜进行谈话，询问、了解拟设机构的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构等有关事项。 中国保监会可以根据实际需要组织现场验收。
保险代理人真题
是非题 1.根据我国《保险法》的规定，对保险公司实行接管的期限届满，国务院保险监督管理机 构可以决定延长接管期限，但接管期限最长不得超过一年（B） A对B错 2.根据我国《保险法》的规定，在财产保险合同有效期内，保险标的的危险程度增加的， 被保险人可以通知保险人，也可以不通知保险人（B） A对B错 3.根据我国《保险法》的规定，在财产保险合同中，保险责任开始后，投保人要求解除合 同的，保险人应当将已收取的保险费，按照合同约定扣除自保险责任开始之日起至合同解除之日止应收的部分后，将剩余的现金价值退还投保人（B） A对B错 4.根据我国《保险法》的规定，个人保险代理人在代办办理人寿保险业务时，可以同时接 受多家保险公司的委托（B） A对B错 5.根据我国《保险法》的规定，保险公司开展业务，应当遵循服务至上的原则，不得从事 降低服务质量的竞争（A） A对B错 6.根据我国《保险法》的规定，因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保 险人造成损失的，由投保人承担赔偿责任（B） A对B错 7.根据我国《保险法》的规定，受益人是指财产保险合同中由被保险人或者投保人指定的 享有保险金请求权的人，投保人、被保险人可以为受益人（B） A对B错 8.根据我国《保险法》的规定，在人身保险合同中，父母可以为其未成年子女投保已死亡 给付保险金条件的人身保险，但是因被保险人死亡给付的保险金总和不得超过国务院保险监督管理机构规定的限额（A） A对B错 9.根据我国《保险法》的规定，除了保险中介服务机构外，任何单位和个人不得非法干预 保险人履行赔偿或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利（A） A对B错 10.根据我国《保险法》的规定，保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续 费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的个人（B） A对B错 11.委付是被保险人放弃物权的法律行为，在海上保险中，保险人是否接受委付应谨慎从事， 其原因（D） A保险人将承担保险责任 B保险人将支付保险赔款 C保险人将用友保险标的的一切权利 D保险人不仅取得保险标的的权利，而且承担相应的义务 12.在寿险核保中，由于弱体风险类别的人在健康和其他方面存在缺陷，致使他们的预期寿 命低于正常的人，保险人对他们所采取的承保方式是（C） A拒保B按照标准费率承保 C按照高于标准的费率予以承保D按照低于标准的费率予以承保
保险专业代理机构监管规定[2017修订]
保险专业代理机构监管规定（2015年修订） （2009年9月25日中国保险监督管理委员会令2009年第5号发布，根据2013年4月27日中国保险监督管理委员会令2013年第7号《关于修改〈保险专业代理机构监管规定〉的决定》第1次修订，根据2015年10月19日中国保险监督管理委员会令2015年第3号《关于修改<保险公司设立境外保险类机构管理办法>等八部规章的决定》第2次修订） 第一章总则 第一条为了规范保险专业代理机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条本规定所称保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。 在中华人民共和国境内设立保险专业代理公司，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证）。 第三条保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。 第四条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。 中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。 第二章市场准入 第一节机构设立 第五条除中国保监会另有规定外，保险专业代理机构应当采取下列组织形式：
（一）有限责任公司； （二）股份有限公司。 第六条设立保险专业代理公司，应当具备下列条件： （一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录； （二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）和本规定的最低限额； （三）公司章程符合有关规定； （四）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件； （五）具备健全的组织机构和管理制度； （六）有与业务规模相适应的固定住所； （七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施； （八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。 第七条设立保险专业代理公司，其注册资本的最低限额为人民币5000万元，中国保监会另有规定的除外。 保险专业代理公司的注册资本必须为实缴货币资本。 第八条依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险专业代理公司的发起人或者股东。 保险公司员工投资保险专业代理公司的，应当书面告知所在保险公司；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险专业代理公司的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。 第九条保险专业代理机构的名称中应当包含“保险代理”或者“保险销售”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同，中国保监会另有规定除外。 第十条申请设立保险专业代理公司，全体股东或者全体发起人应当指定代表或者共同委托代理人，向中国保监会办理申请事宜。 第十一条保险专业代理公司分支机构包括分公司、营业部。保险专业代理公司设立分支机构应当具备下列条件： （一）内控制度健全； （二）注册资本达到本规定的要求； （三）现有机构运转正常，且最近1年内无重大违法行为； （四）拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件； （五）拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其
2015年保险代理人考试试题(含答案)
2014保险代理人考试试题 ?1、按照保险标的分类，企业财产保险、家庭财产保险、运输工具保险、货物运输保险、工程保险、特殊风险保险和农业保险等，都属于（）。 A.强制保险 B.财产损失保险 C.责任保险 D.信用保险 答案：B ?2、我国《保险专业代理机构监管规定》规定：中国保监会依法批准设立保险专业代理机构的，应当向申请人颁发许可证。申请人收到许可证后，应当按照有关规定办理工商登记，领取营业执照后方可开业。保险专业代理机构自取得许可证之日起（）日内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其许可证自动失效。 A.15 B.30 C.60 D.90 答案：D ?3、中国保监会（）中规定，在万能保险合同有效期内，若被保险人身故，保险公司可按照被保险人身故时该保险年度的保险金额给予保险金，也可以以保险金额与当时个人账户价值之和作为身故给付。 A.《中华人民共和国保险法》 B.《保险代理机构管理规定》 C.《保险公司养老保险业务管理办法》 D.《万能保险精算规定》 答案：D ?4、我国《消费者权益保护法》规定，经营者对行政处罚决定不服的，可以自收到处罚决定之日起（）内向上一级机关申请复议，对复议决定不服的，可以自收到复议决定书之日起十五日内向人民法院提起诉讼；也可以直接向人民法院提起诉讼。 A.十日 B.十五日 C.三十日 D.六十日 答案：B ?5、（）是保险人对愿意购买保险的单位或个人(即投保人)所提出的投保申请进行审核，作出是否同意接受和如何接受的决定的过程。 A.保险销售 B.保险承保
C.保险理赔 D.保险客户服务 答案：B ?6、保险专业代理机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员担任金融机构高级管理人员（）以上的可以不用持有中国保监会规定的资格证书，并报经中国保监会核准。 A.三年 B.五年 C.十年 D.二十年 答案：B ?7、下列竞争手段中，不属于我国《反不正当竞争法》规定的经营者不得采用的不正当手段的是（）。 A.假冒他人的注册商标 B.大力开展宣传促销活动，低价低利润出售商品 C.擅自使用知名商品特有的名称、包装、装潢，或者使用与知名商品近似的名称、包装、装潢，造成和他人的知名商品相混淆，使购买者误认为是该知名商品 D.在商品上伪造或者冒用认证标志、名优标志等质量标志，伪造产地，对商品质量作引人误解的虚假表示 答案：B ?8、死亡保险是指以被保险人的死亡为给付保险金条件的人寿保险。死亡保险又分为（）。 A.健康保险和医疗保险 B.意外伤害保险和失能收入损失保险 C.医疗保险和疾病保险 D.定期寿险和终身寿险 答案：D ?9、关于保险代理从业人员的专业技能具体要求，不正确的是（）。 A.执业前取得法定资格即可 B.执业前取得法定资格并具备足够的专业知识与能力 C.在执业活动中加强业务学习，不断提高业务技能 D.参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属机构组织的考试和持续教育，使自身能够不断适应保险市场的发展 答案：A ?10、设计保险方案时应遵循的首要原则是（）。 A.利润最大化原则 B.客庶?满意度最大化原则 C.高额损失优先原则 D.力求全面原则 答案：C ?朋友！如果有一个机会，可以兼顾家庭和事业，时间自由，不用东奔西跑，