2016 川大《金融法实务》第二次作业 答案.

本次作业得分：100.0分

川大《金融法实务》第二次作业

一、单项选择题。本大题共20个小题，每小题2.0 分，共40.0分。在每小题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。

1.

存款准备金的作用是：

2.

1.

中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产

2.

3.

央行通过存款准备金，以保护储户的利益

4.

5.

央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的

6.

7.

央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大

8.

3.

我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：

4.

1.

3000万元

2.

3.

5000万元

4.

5.

1亿元

7.

10亿元

8.

1.

下列属于担保中的金钱担保的是：

2.

1.

抵押

2.

3.

质押

4.

5.

保证

6.

7.

定金

8.

9.

10.

1.

票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：

2.

1.

债权证券

2.

3.

文义证券

4.

5.

流通证券

6.

7.

无因证券

8.

1.

见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：

2.

1.

在汇票到期日前

2.

出票日起1个月内

4.

5.

出票后6个月内

6.

7.

出票后3个月内

8.

1.

根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：

2.

1.

因发行而取得票据者

2.

3.

因背书转让而取得票据者

4.

5.

因拾得而取得票据者

6.

7.

因清偿债务而取得票据者

8.

1.

负责残损人民币回收和销毁的机构是：

2.

1.

中国人民银行

2.

3.

中国银监会

4.

5.

受理残损人民币兑换申请的商业银行

6.

7.

各级工商行政管理局

8.

1.

甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵

押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？

2.

1.

乙、丙各75万

2.

3.

乙100万、丙50万

4.

5.

丙100万、乙50万

6.

7.

丙90万、乙70万

8.

1.

张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？

2.

1.

如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任

2.

3.

如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任

4.

5.

该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任

6.

7.

该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任

8.

1.

甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的：

2.

1.

质押合同无效

2.

3.

质押合同自签订书面质押合同之日生效

5.

乙对该债券不享有质权

6.

7.

乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持

8.

1.

汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：

2.

1.

出票人的营业场所、住所或者经常居住地

2.

3.

持票人的营业场所、住所或者经常居住地

4.

5.

付款人的营业场所、住所或者经常居住地

6.

7.

出票行为发生地

8.

1.

背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使：

2.

1.

付款请求权

2.

3.

代位求偿权

4.

5.

基础关系中的债权

6.

7.

再追索权

8.

1.

付款人承兑时在汇票上记载“收款人交货并验收合格后付款”。依我国票据法，此记载的后果是：

2.

1.

视为拒绝承兑，承兑人不负付款责任

2.

持票人只能在满足上述条件的情况下才可以请求付款

4.

5.

该记载只约束收款人，经背书转让取得汇票者，其票据权利不受该记载影响6.

7.

视为没有记载，票据到期日付款人仍应无条件付款

8.

1.

商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里的关系人是指：

2.

1.

商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员

2.

3.

商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属

4.

5.

商业银行的股东

6.

7.

商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

8.

1.

中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：

2.

1.

存款准备金

2.

3.

再贴现政策

4.

5.

公开市场业务

6.

7.

基准利率

8.

1.

商业银行的设立应依据：

2.

1.

商业银行法

2.

3.

公司法

4.

5.

银行业监督管法

6.

7.

人民银行法

8.

1.

下列（）行为属于内幕交易行为。

2.

1.

内幕人员利用内幕信息买卖证券

2.

3.

内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券

4.

5.

内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易

6.

7.

非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券

8.

1.

下列关于上市公司收购的说法正确的有：

2.

1.

上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式

2.

3.

投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3

日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告

4.

5.

收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年

6.

7.

在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约

8.

1.

世界第一部规范普通银行的法是：

2.

1.

英国的《英格兰银行特许条例》

2.

3.

美国的《自由银行条例》

4.

5.

法国的《法国银行特许条例》

6.

7.

德国的《自由银行条例》

8.

1.

背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：

2.

1.

背书无效

2.

3.

背书有效

4.

5.

背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效

6.

7.

背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效

8.

二、多项选择题。本大题共10个小题，每小题3.0 分，共30.0分。在每小题给出的选项中，有一项或多项是符合题目要求的。

1.

甲因个人购房而向乙借款15万元。甲将自己使用了一年的桑塔纳轿车进行抵押，双方签了抵押合同且办理了抵押登记。后甲酒后开车与他人相撞，该车受损，乙向甲提出了下述请求，其中哪些请求可以成立？

2.

1.

请求甲恢复抵押物的价值

2.

3.

请求甲将抵押物价值未减少的部分，仍作为债权的担保

4.

5.

请求甲提前还款

6.

7.

请求甲提供补充担保

8.

1.

和兴公司从银行贷款1000万美元，由中实公司向银行提供了连带保证担保。然后，应中实公司的要求，兴发公司又向中实公司提供了再保证，约定在中实公司因承担保证责任代和兴公司清偿债务之后，有权要求兴发公司偿还其代为清偿的债务。合同签订后，由于和兴公司不能还款，银行遂向法院提起诉讼，法院强制执行从中实公司的账户上划走300万美元。下列表述中哪些是正确的？

2.

1.

银行可以向中实公司请求偿还全部贷款

2.

3.

银行可以向兴发公司请求偿还全部贷款

4.

5.

中实公司可以请求和兴公司偿还300万美元

6.

7.

中实公司可以请求兴发公司偿还300万美元

8.

1.

按照我国《票据法》的规定，票据行为主要指：

2.

1.

出票

2.

3.

背书

4.

5.

承兑

6.

7.

保证

8.

1.

属于汇票绝对必要记载事项的有：

2.

1.

无条件支付的委托

2.

3.

付款人名称

4.

5.

收款人名称

6.

7.

付款日期

8.

1.

金融监督管理机构包括：

2.

1.

中国人民银行

2.

3.

银监会

4.

5.

证监会

6.

7.

国家外汇管理局

8.

1.

金融法律关系的主体包括：

2.

1.

中央银行

2.

3.

商业银行

4.

5.

金融监管机构

6.

7.

个人

8.

1.

拆出资金限于（）之后的闲置资金。2.

1.

偿还到期债务

2.

3.

交足存款准备金

4.

5.

留足备付金

6.

7.

归还人民银行到期贷款

8.

1.

关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？

2.

1.

采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效

2.

3.

采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效

4.

5.

采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释

6.

7.

订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容

8.

1.

商业银行发放贷款应做到（）内容。

2.

1.

借款人应提供担保

2.

3.

应订立书面借款合同

4.

5.

应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率

6.

7.

自营贷款期限一般不超过10年

8.

1.

证券公司不得：

2.

1.

向客户融资融券

2.

3.

自己买卖股票

4.

5.

利用其优势操纵股价

6.

7.

以不正当竞争手段招揽证券承销业务

8.

三、判断题。本大题共10个小题，每小题3.0 分，共30.0分。

1.

商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他任何国家行政机关的监督。

2.

正确错误

3.

4.

动产质押合同是实践性合同。

5.

正确错误

6.

7.

国家机关在任何情况下都不能充当保证人。

8.

正确错误

9.

10.

正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。

11.

正确错误

12.

13.

普通支票既可以支取现金，也可以转账。

14.

正确错误

15.

16.

商业银行分支机构具有独立的法人资格。

17.

正确错误

18.

19.

同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。

20.

正确错误

21.

22.

变更持有资本总额或股份总额15%以上的股东的应经国务院银行业监督管理机构的批准。

23.

正确错误

24.

25.

人民币的发行权属于中国人民银行。

26.

正确错误

27.

28.

中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。

29.

正确错误

30.