正泰电器2019年三季度财务风险分析详细报告

正泰电器2019年三季度风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为449,390.7万元，2019年三季度已经取得的银行短期借款为291,637.11万元。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为274,393.92万元，2019年三季度已经发生的非流动负债合计为998,820.76万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为723,784.63万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为647,613.31万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是1,098,130.21万元，实际已经取得的短期贷款金额为291,637.11万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为872,871.76万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为985,500.99万元，在5年之内偿还的贷款总规模为1,210,759.44万元，当前实际的长短期借款合计为1,233,012.69万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。该企业偿还全部有息负债大概需要4.3个分析期。负债率相对较高但在下降，如果盈利情况发生逆转会存在一定风险。资金链断裂风险等级为6级。

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