公司客户经理营销外拓培训心得体会
公司客户经理营销外拓培训心得体会
公司客户经理营销外拓>培训>心得体会（一）
从“推销”向“营销”的角色转变
公司部李义
怀着期待的心情，我有幸参加了本次支行组织的“对公客户经理外拓营销培训”。培训中，老师通过理论讲解、现场示范以及吸取队友营销经验分享等方式，让我对银行客户经理营销工作又有了不一样的感受。
此次培训，我获得最大的收获是在客户交流中角色的转变。之前，面对新客户时，我更多的扮演“推销员”的角色，见客户交就是直接推销我行贷款、理财、保函、信用证等产品。而大多客户对推销人员都持排斥态度，所以如果客户对我说对我行产品无需求，而我往往就不了了之了。但是市场在变，时代在变，我们中国银行作为国家金融系统最为重要的成员之一，我们中行客户经理拓展市场的手段定然不能淹没于走马观花似的推销之中
“聆听客户、分析客户、伺机切入”是我们需要做的事情。实战培训中，我们小分队在拜访广怀集团的大门前，面对守卫森严的安保措施，我下意识先想到的就是直接简单的推销模式：“我们是中国银行的，希望拜访公司负责人谈下合作的事。”但是培训老师却说：“先不急，先了解客户情况不迟”。随后我们就在周边询问公司外出办事人员侧面了解公司情况以及公司负责人情况，没想到这些信息帮助我们实现了重要的一步——成功踏入了企业大门并面见了公司董事长。
这一点从侧面说明了搜集并分析客户情况的重要性。在面对广怀集团负责人的时候，我们也是更多的聆听客户介绍公司情况，并予以认可和赞扬。因此，客户向我们透露了较多的信息，我们默默记下并进行关注。这次拜访中，在没有明确需求点的情况下，我们并没有立即推荐我行具体产品，因为那样客户马上就会给出我们见面以来第一个“NO!”。但我们在客户面前建立了良好的第一印象，并建立了联系。
通过这个案例，我认识到营销是一个持续的过程，营销的过程是需要在建立联系后持续的引导和感化客户。与推销相比，我认为营销才是适合我们银行客户经理的市场拓展方式。
公司客户经理营销外拓培训心得体会（二）：细节决定成败
高新支行周涛
为期一周的公司客户经理营销外拓培训拉下帷幕，虽然时间不长，但是却收获颇多，受益匪浅。作为公司客户经理队伍的一名新手，我通过这次和同事一起外拓营销学习到很多。
在市场竞争日趋激烈的今天，我们首先应该做的是倾听，聆听客户的发展思路和对我们银行的需求，然后站在客户的角度思考他们到底想了解的具体是哪些信息，然后根据客户提供的信息寻找我行匹配的产品，这就要求我必须对我行的产品有全面的了解。
在这次外拓培训的第一天我就发现了自己在产品了解方面的不足。当时我和客户经理陈家均、汪涛一组一起去陌生拜访一位新客户，刚开始是公司财务负责人接待的我们。在交谈过程中，如果客户问到我比较熟悉的贷款业务时，我还可以比较自信地回答，但由于客户目前在其他银行有授信，所以兴趣并不是很大。
在我感觉这次营销就要这样结束的时候，陈家均突然向客户问了一句：“你们公司目前有上市的打算吗？我们银行现在有专业的团队可以帮助企业上市”。
客户听了以后就比较感兴趣，向我们询问了很多信息。这时，企业老板李总在办公
室里听到我们的谈话后也走出来和我们一起交流。在这过程中，李总侃侃而谈，表达了公司想上市的需求以及自己的看法。陈家均也凭自己对新三板产品的了解说服了客户，赢得了客户的认同，敲定了下次进一步沟通合作事宜的时间。
从公司出来以后，我最深的感触是：还好今天有前辈在，如果我单独一个人来，这个潜在客户可能就发现不了了。
俗话说：细节决定成败，任何一个微小的失误都可能决定成败。所以，我们在工作中要注重细节，善于抓住细节。营销中客户不经意中提到的信息可能就是他们最真实的想法，我们如果能善于抓住客户所提供的信息，从细节入手，了解客户的需求，定能打开一片天地。
这次培训我也收获良多，我相信通过不断地学习以及实践，我一定能够突破自我，在新的工作领域也能开拓一片天地！
质量心得体会
细节决定质量 “质量是维护顾客忠诚的最好保证”，正如杰克·韦尔奇所说，质量是企业市场竞争的有效手段，是争取用户、维护客户，占领市场和发展企业的根本保证，对于企业，犹如健康对于人的生命一样重要，他是企业发展的灵魂和竞争的核心，关系到企业的盈利与发展，正所谓质量体现素质，素质决定质量，质量决定存亡！只有把质量搞上去，我们才能生存和发展，才能保住尊严，立于不败之地，也只有以人为本，以质量作为基石，企业大厦才能平地起，才能屹立不倒！ 在我看来，不管在什么情况下，人的因素是第一位的，人是产品质量的主体，人决定质量，而非材料决定质量，质量也是一种责任心的培养。在平时的车间活动中，可以举办一些质量系列活动，让大家在意识到质量重要性的同时，能够把产品质量深入到每个员工的心中，注重每一个细节，严把质量关，从当下做起，从自我做起，上一道工序在我这验收不合格，就不能进行下道工序，每一道工序不放过一点点瑕疵，不欺骗自己，不欺骗别人，对自己负责，对别人，对零件产品，对工厂负责，对祖国的航天事业负责；同时应当制定后工序检查前工序的规章制度，将各个岗位的职责明细化，防止工序之间互相推卸责任。坚持“质量第一”的原则，把握细节，不断提升产品质量！ 质量，作为衡量一切东西好坏的标准，是一个企业的灵魂，如果没有质量，企业的品牌、发展，甚至生存都无从谈起，对于我们电镀组来说，符合要求的镀层就是我们的产品，如果我们的产品质量有问题，例如镀层起皮脱落、不均匀等，都会给企业带来巨大经济损失，而细节很大程度上决定了产品的质量，要严格把握质量，需要我们每一个生产环节不能出错，要求我们有高度的责任心，注重每一个细节，不忽视细节，高度发挥“匠人精神”，把细节功课做扎实.
《银行客户经理外拓营销技能提升方案》(2+3模式)
银行外拓营销实战技能提升 课程背景： “走出去、引进来、留得住”已经成为各大银行抢占客户资源、实施市场“客户圈地”、实现客户营销的主要方式，在银行业竞争激烈的今天，无论从经营策略、到执行层面实际经营，积极主动地走出去都显得尤为重要！主动上门了解客户需求并且与陌生客户互动，建立良好关系；并且对老客户实施有计划的拜访和维护，力求老客户不被他行挖走。然而，实际外拓工作开展过程中，要么“张不开嘴、迈不开腿”；要么客户外拓效果不佳，“扫街”“扫社区”效果不好，成功率低；第一次接触客户难以快速建立信任和好感，精心筹办的活动现场氛围冷清……本课程通过专业性分解银行外拓活动流程、步骤和工具，有效提升活动组织能力和团队外拓营销能力。 课程目标： 1.挑战员工不可能：教会并激发网点管理者及员工，愿意并敢于走出去与客户互动，为绩效铺垫； 2.常态高效组织：将外拓中陌生客户拜访及户外活动组织方法及套路教给基层，使其变成一种常态化的工作模式； 3.实现客户拓展：通过外拓实现增进现有客户关系，提升客户对银行服务和品牌的认知；建设客户关系；提高客户产品覆盖率，同时实现新客户拓展。 4.精准聚焦主题：根据网点类型和客户群体分析，精准聚焦适合网点客户拓展的活动主题。 课程特色： 1.本课程采用“三点一线”的设计思路：以网点为中心辐射周围客户分布，以逐个商圈、社区为切入点，以外拓组织流程为主线，以找到适合网点客户拓展和维护的外拓活动组织形式为重点，掌握外拓活动组织的工具和方法为核心点； 2.授课老师具有丰富的外拓培训及外拓实战经验，近几年多次服务于外拓专题培训与项目，其中包括全国广西建行、山东建行、四川建行、湖南工行等；武汉农商行、四川农商行、山东农商行、甘肃农商行等。 课程大纲 项目阶段实施设计:2+3模式
信贷外拓培训心得体会
信贷外拓培训心得体会 我行举办了“信用风险管理与贷款风险分类”培训班，一天多的时间里，两位老师对贷款五级分类的理论基础进行了深刻讲解，并组织了实际案例的讨论、演示和点评，既有实务操作又有理论讲解，使我对五级贷款分类工作有了更多的认识和更深刻的理解。下面是帮大家整理的信贷外拓培训心得体会，希望大家喜欢。 201x 年6 月22 日，我有幸参加了省行在** 举办的“ ** 大学** 分校信贷管理专业岗位职业轮训班”的学习。在为期四周的培训中，我认真聆听老师的教诲，系统地学习了“押品评估”、“中国** 银行信贷管理体系”、“信贷授权管理”等课程。四周的学习，我深深感到：学习是工作的需要。不进行学习就赶不上时代的进步，不学习就会被日益更新的金融知识所淘汰。通过学习，我有一些体会，现汇报如下： 由于自己从事信贷工作多年，对银行相关业务有一些浅显的了解，按照我的理解信贷管理就是：客户向银行申请贷款，我们对客户进行审核。包括在申请贷款前，客户的经营情况、财务情况、信用情况等等；以及在银行发放贷款后收回贷款之前的客户的各方面情况，最终判断银行贷款的贷款质量和贷款偿付能力。但是经过仔细的学习之后发现和我想象的信贷管理还是有一定的差异，真让我去做一份贷款能力偿付能力评估报告还真不行。发现自己学习的知识还是停留在书本上，太笼统，缺乏实践，只会纸上谈兵。通过学习了解到，为了能够更好地完成银行委托的信贷管理工作就要明确自身职责，掌握业务的操作流程，知道如何开展工作，工作中有清晰的定位和稳定的心态。通过培训能够尽快适应工作环境和氛围，并可
以独立工作。 进过系统的学习，知道开展贷后管理工作的目的是协助银行对借款人的日常经营情况及贷款用途进行监管，发现借款人的内外部经营环境变化对其生产经营产生的影响，保证银行贷款安全性。完成贷后管理最重要的手段便是对企业展开尽职调查，通过尽职调查可以对贷款企业的经营状况、财务状况、经营战略、管理者背景有一个全面、直观、深入的了解，找出企业潜在的风险点，对企业发展前景进行评估。 通过对《信贷业务运作流程管理》学习，觉得其内容非常详细，感觉分的特别细致，可以说对客户有个360度无死角的剖析。想要了解一个客户的未来，必须的深度了解它的过去。这让我感觉到了自己知识面的狭窄，拓宽知识面是目前的当务之急。对于这部分的学习让我知道了，应随时随地充电和整体看问题的处事方法。对贷后风险管理培训最大的感受就是严谨性，中规中矩，容不得半点含糊，对客户各方面的调查都有统一标准的要求，这点不仅利于工作人员在工作时的方便，更为日后存档反馈相关事项留下较有利的凭证信息。 贷后管理是我行监控风险的重要环节，同时，贷款新规要求贷款实行全流程管理，即从贷款发放至贷款收回进行全面跟踪检查，发现风险隐患及时采取相应的防范措施。为此，各级信贷管理人员必须树立起贷后管理和贷前决策同等重要的观念，克服“重放轻收，重放轻管”的倾向，将贷后管理做到实处，处理好贷款营销和风险防范之间的矛盾，以贷后管理推动业务的稳健发展。同时，实地进行贷后检查，能及时识别和弥补贷款潜在风险，确保贷款的安全性、流动性、盈利性。
学习质量管理心得体会总结
学习质量管理心得体会总结 学习质量管理心得体会篇一 通过全面质量管理学习，让我受益非浅。深深感到自己在学习、理解质量管理标准方面的差距;参加这样的学习很有必要，作为一名中层干部，不但要对质量体系文件学以致用，更重要的是带领部门贯彻执行。下面是自己的学习认识，并结合工作也谈一点自己的看法。 质量是成功的伙伴，贯标是质量的保障。如今，贯彻标准已被众多企业所看重，成为企业证明自己产品质量、工作质量的一种护照。有专家认为，贯标为广大企业完善管理、提高产品和服务质量提供了科学指南，同时为企业走向市场找到了共同语言。随着市场化进程的不断深入，各行各业将加快推进国际标准化进程，贯标变得更加迫切。毋庸置疑，贯标不是万金油，不能包治百病，但通过贯标，增强了企业全体员工的质量意识与管理意识，明确了各项管理的职责和工作的程序，促使企业的管理工作由人治转向法治，真正做到了凡事有人负责、凡事有章可循、凡事有据可查、凡事有人监督，实现了以预防为主规范了企业的作业程序，明确了各部门和全体员工的职责和权限，预防并控制了不合格项的发生，降低了企业质量管理成本。
通过定期组织质量检查、质量审核活动，能够及时发现和找出经营管理活动、服务质量方面存在的问题和薄弱环节，并进行有效纠正，从而提高了企业整体经营管理水平和质量监控能力，为企业实施全面的科学管理奠定了基础;也贯彻了以人为本的原则，全面提高了员工的业务技能和综合素质，为企业长远发展打下了坚实的基础;并围绕让客户满意及时认真地处理客户投诉或意见，不断满足客户需求与期望，赢得客户信任，提高客户满意度，提升企业的社会形象和市场竞争力。 管理是人类各种活动中最普通和最重要的一种活动。近百年来，人们把研究管理活动规律所形成的管理基本理论与方法，统称为管理学。自从人们开始组成群体来实现个人无法完成的目标以来，管理工作就成为协调个体努力必不可少的因素了。由于人类社会越来越依赖集体的努力以及越来越多的、有组织的群体规模的扩大，管理人员的任务也就愈发重要了。因此，管理者必须具有敬业精神和服务意识，还要有解决突发性事件的能力，最重要的是要靠得住，会办事，能共事，不出事等各方面的素质。 管理就是特定的环境下，对组织所拥有的的资源进行有效的计划、组织、领导和控制，以便达到即定的组织目标的过程。作为当代大学生，我认为管理学同样与我们息息相关，
李忠老师《银行外拓营销课程》课程大纲
银行外拓营销实战训练营 课程背景： 随着中国银行业改革转型不断深入，银行之间的竞争日趋白热化，光提升厅堂服务营销水平难以满足银行利润增长的指标，近两年各家又纷纷提出“赢在大堂”向“赢在大街”的转变，把战火已经延伸到客户现场，纷纷抢占客户端市场。 马云曾说过：“银行不改变，我们就要改变银行”。外拓营销最重要的是转变思路，从“坐”到“行”，银行需要主动出击，主动寻找客户，挖掘老客户的需求进行深度营销、转介绍，营销新客户，寻求合作，创造营销的机会。 授课对象：支行（网点人员）人员 授课方式：讲解+工具+方法 课程大纲： 第一讲：为什么外拓营销 一、传统的销售技巧在当今的市场越来越纠结 案例分析：小偷的营销思维 二、打造农村金融营销力
案例分析：外拓营销案例分析（抓狂的客户经理）1.提升品牌营销力 案例分析：阿里的千县万村计划 2.提升业绩和客户群 农村市场经营数据分析 3.提高客户忠诚度 案例分析：富国银行增加客户黏度 4.精准营销，提升效率 三步：道明来意； 四步：了解需求； 五步：产品介绍； 六步：成交及问题处理； 七步：成交转介客户 案例分析及话术 现场演练：陌生客户营销
二、宣传营销——设点咨询式营销 1.宣传活动的定位和价值 2.宣传活动的整体策划 3.活动的现场实施阶段 4.活动的后续跟进技巧 案例分析：兴业银行宣传营销 案例分析：农商行宣传活动实施全过程解析 三、深耕四区——各类客群营销方式 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3）公私联动营销的技巧 案例分析：某农商行公私联动 4.深耕学校医院技巧 1）学校医院营销合作机会点分析 2）学校医院批量营销法：一对多营销活动 3）学校学生金融需求分析：生活费，学费，自助取款，外地读书演练：一对多介绍我行产品
银行客户经理工作心得体会总结
银行客户经理工作心得体会总结作为银行客户经理，在银行业务营销中总结出来四个字，那就是诚、勤、细、新。下面是小编为大家整理的银行客户经理工作心得体会，供你参考! 银行客户经理工作心得体会篇1 三天培训转眼即逝，时间虽然不长，但我觉得收获很大，深受鼓舞。通过这次培训，我也感到很受教育，对我今后的工作和学习有很大的帮助和启发。 首先，作为一名年轻力量的员工，能够参加这次培训，感到荣幸的同时，也伴有一些压力。入行将近两年的时间里，对自己所从事的这份工作，憧憬很多，迷茫也很多，通过这次客户经理培训，使我形成了更深的客户维护和客户营销的知识框架，学习到很多新的理念和意识，更多的客户服务技巧，对自己的职业规划逐渐清晰，也对自己的职业目标更加有了信心。 其次，最大的感受就是自己比上学时还要认真听课，但仍感觉很吃力，因为时间安排很紧凑，每天早八晚九的课程使得三天过得特别充实，当然有些知识在课堂上也没来得及消化及时，需要在日后的工作学习中慢慢吸收。 还有，感触最大的就是这不仅是一次客户经理培训，更是对我们全体学员进行了团队建设的精神洗礼。我们从第一节课开始就进行了分组设置，之后所有的情景演练和讨论都是以小组为单位进行，并进行积分，在培训进行的过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都希望为自己的团
队争取更多积分，都在为着自己的团队而努力加油，做最优秀的团队，通过这样一个分组设置，无形中是对我们的团队精神培训，也让我深刻地认识到，在日常的工作过程中，要以我们整体团队为着眼点，注重团队精神和集体配合。没有完美的个人，只有完美的团队，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有效地结合在一起，各自充分地发挥每个人的特长，为着一个共同的目标前进，才能做到最好。 在当前的经济发展中，银行已从金融业转向金融服务业，但是，传统意义上的外延式服务，如微笑服务、三声服务、幽静的环境等等，已经无法满足客户的需求，只有加强内涵式服务，如对客户细分实行分群管理、差别化服务、针对不同客户群实行量身定做理财产品、使客户在我行的产品有单一变成多种、实行亲情式服务、站在客户角度分析挖掘需求、提供适合客户的方案和产品、帮助客户提高产品收益等等，才能留住客户，才可以打动客户的心，重而挖掘更多客户资源，才能有同他行抗衡的竞争资本。其实只要我们能创新思维去搞服务，去抓服务，才能使我们的服务水准上升为一个新的水平。那么这样就要求我们每一个员工尤其是客户经理转变思想转变工作态度和方法，适应新的市场行业要求和挑战，不让自己进步，就会被淘汰。 在三天的学习中，真的很感谢马老师的辛苦授课，我们坐着听都稍觉疲惫，更别说她一直站着不停地为我们讲课。还有让我很感动的就是在学习讨论中，一同学习的老师们给我们年轻学员们分享了很多经验，提供了很多建议，也给我
玉凤路外拓营销心得
附件2： 玉凤路外拓营销心得 尊敬的各位领导，同志们： 大家好！我叫王帅丽，是河南省郑州市分公司玉凤路的支局长，非常感谢山西省公司的各位领导能给我这次机会，今天能来到山西见到大家，我心里感到无比激动、倍感荣幸。现在我就我们支局在金融转型发展中的外拓营销经验向各位领导做以下汇报，不到之处，敬请各位领导批评指正。 与各位兄弟支局一样，在经历了转型的种种改革过程后，我们都已习惯把外拓走访营销作为网点日常经营的一部分，列入网点的工作计划之一。玉凤路自加入转型网点以来，通过外拓走访，切实为网点的发展奠定了一定的基础。在此，做一些经验分享。 玉凤路网点于2013年3月由二里岗搬到玉凤路，当时历经了长达6个月的痛苦期。半年时间里，网点日均叫号量不足30人。每日人烟稀少，业绩萧条，半年余额流失达3000万。自加入转型网点的大军后，玉凤路成为第二批转型网点。我们由原来的坐等客户扭转为主动走出去、请进来，同时也认识到了片区开发的重要性。玉凤路的外拓营销就这样开始了。我们首先根据周边市场定位，细分市场客户，开发了“三进”方案，进社区、进商铺、进企业。 一、进社区 玉凤路周边共有5大社区（名门、大观、高法、燕庄、沈庄），其中我们根据可开发的难易程度，先选择了高法社
区和都市村庄安置房燕庄沈庄。高法社区我们通过贴单子、走访发现了社区里有个老年活动室，每天都有人在活动室打牌、下棋、喝茶；于是我们找到了活动室的管理员，通过他我们了解了社区的基本情况。2013年重阳节那天我们跟社区片区主任对接，选择了高法社区里几个很有影响力和威望的退休干部，我们准备好礼品，由社区主任和活动室管理员带队亲自上门挨家挨户慰问，并共同拍照留念。为真正融入这个社区打下了良好基础。接下来，我们与高法社区又一同组织了扑克比赛，这样一来，与高法社区的居民建立了很好关系。对我们后期的每一次宣传起了很大作用。后来，我们通过活动室管理员认识了省高法退休办处长，后期我们与省高法联合开展了“茶话会”、“反假币知识普及”、“红色集邮展”。通过一个高法这社区实现了我们“进机关”的计划。为网点的发展带来了意外的收获。燕庄沈庄社区属于拆迁村，我们刚开始进驻时很难，受到了物业的百般阻挠，后来我们通过社区主任联系到了未来路办事处，又通过办事处，认识了两个村的村长，这才联系到物业，这才开启宣传的渠道。此后我们在社区门口摆摊宣传，在社区里组织文艺汇演，在小区设立邮政便民服务咨询点等等，为搜集到有效的客户信息打下了基础。就是通过这样的社区开发流程摸索，我们所已经成功开发了4大社区，共搜集信息600多条，形成存款落地1800万，理财1200万，保险400万。另外对电商、集邮、函件、报刊等专业的业务收入也有了一定的拉动。 二、进商铺 玉凤路周边2公里内共有商户286多家。我们网点绘制了片区分布图，每人分管一个片区的商户，制定了日目标、
车间质量培训心得体会
车间质量培训心得体会 导语：培训的目的是使自己及时认识到了差距和不足，今后工作中严格约束自己，做好本职工作，养成严谨，细致的工作作风。以下是XX整理的车间质量培训心得体会，欢迎阅读参考。 篇一：车间质量培训心得体会近日，总经理在例会上要求行管人员都要到生产车间去学习。其用意何在？我的理解是：一是让大家实地感受工人的工作环境，如何开展工作的；二是熟悉企业的生产情况，了解企业生产流程及工艺流程。通过到车间学习，提高行管人员的思想认识，凝聚人心，激发大家更好地做好本职工作。合成车间如同人的心脏，是全厂生产的中枢，它从半水煤气通过物理合成和化学反应成为液氨，即可以当商品氨销售，又是供应生产尿素、碳铵、甲醇的主要原料。19日下午，我来到合成车间学习。在车间领导谷健的细心安排下，车间技工杨峰首先给我上了一堂生动的技术课,详细介绍了整个合成车间的设备、工艺流程情况，并且一起参加了工人们的班前班后会。随后，杨工又带领我到了车间的压缩、冷冻、氨库、合成、精练及甲醇岗位，了解了生产情况，并对每台设备的作用、效能进行了耐心细致的讲解，使本人大开眼界，获益匪浅，粗略地明白了氨的合成过程。 这次到车间学习虽然只有短短的2个小时,但感受颇深,
主要有以下三点: 感受一：工人们对待工作认真负责的态度和敬业精神令人钦佩。常言说，贵在坚持。到合成车间学习使我深深地感受到了工人们工作环境的恶劣，在压缩机70多分贝的噪音下，员工们能仔细认真地对各种设备进行巡检，随时查看压力表的温度、电流、排污等方面的情况变化。他们从事的工作程序虽然简单，责任却重于泰山，来不得半点马虎。一个人日复一日、年复一年、周而复始地从事同一项工作，实在是有点枯燥，没有很强的敬业 精神是坚持不了长久的。据车间负责人谷健介绍，厂里有许许多多这样的员工，他们都能持之以恒地坚持了下来，并且工作做的很好，没有出现机器因巡检不到位等情况而影响生产的。是啊，如果没有这些默默无闻、任劳任怨、无怨无悔、无私奉献的工人群体，就不会有化肥厂辉煌的今天，他们是公司可敬可爱的人。 感受二：对一些固定资产项目有了感性认识，明白了合成车间的各个工段的固定资产的功能、作用。一年多来先后到各车间去过多次,也了解了部分固定资产的性能,但是却是走马观花,没有真正意义上理解它的内涵,如同未识芦山真面目一样的感觉.通过这次学习,明白了氨的生产过程。大概了解了合成车间的流程及固定资产使用情况的现状。 感受三：通过学习，使我深深的理解了，全厂的每一
望江农商银行客户经理外拓营销实施方案[1]
望农商银﹝2016﹞138号 望江农商银行客户经理外拓营销实施方案 各支行、各部门（中心）： 为积极转变营销理念和营销模式，全面提升金融服务质量，实行“金融服务家家到”拓宽客户群体，实现业务持续增长，望江农商银行与德恩银行研究院建立合作关系，将在德恩银行研究院的指导与带领下成立客户经理外拓营销小组，展开持续的市场营销活动，并特制定以下实施方案： 一、外拓营销组织架构 为保证外拓营销工作的顺利开展，望江农商银行专门成立了“外拓营销”领导小组、后勤支持小组和外拓营销工作小组，负责制定外拓方案，后勤支持、组织实施及考评，通报营销成果，表彰奖励等。 （一）领导小组： 组长：章光辉
副组长：章轶、徐文杰、刘学祥 成员：曹吉林、常皓天、许秀、甘加林 领导小组办公室设在业务管理部，负责制定外拓营销方案、监督营销过程、评估营销效果、统计营销数据和实施目标考核等。 （二）后勤支持小组： 组长：章轶 成员：常皓天、许秀 后勤支持小组办公室设在办公室，负责宣传资料、营销礼品等准备、人员的合理调整和维持核心业务的有序开展等。 （三）外拓营销工作小组 “外拓营销”工作小组，由部门负责人、支行行长（含主持工作的支行副行长）、分理处主任、会计主管、电子银行协管员、客户经理和部分信贷员组成，负责外拓营销的具体实施工作。 二、外拓营销目的 通过外拓营销，有效搜集客户需求、分析客户需要、挖掘潜在价值、营销业务产品、建立客户档案，努力发挥望江农商银行的客户市场优势，与客户建立多样化的业务合作关系，创新合作形式，有效稳住老客户，吸引新客户，促进望江农商银行业务持续发展。 三、外拓营销准备 此次外拓营销活动时间定在4月19日至4月23日。由后勤支持小组提前做好外拓营销人员的配置准备和营销资料准备：
客户经理培训心得体会
客户经理培训心得体会 由于大客户市场竞争压力加大，而大客户是公司收入和利润的主要来源，所以保留、 拓展大客户，让客户经理为其提供满意的产品或服务，即深入细致分析客户信息，推出差 异化的产品或服务显得至关重要。通过此次客户经理模板培训，我在大客户服务方面总结 了以下四方面的内容： 一、树立以服务为主题的观念 服务是一个全方位的整体概念，技术再好，功能再多，对用户来说都是没有用的，客 户需要的是能够满足其生产和生活需要的解决方案。对于有一定科技含量的产品，用户更 多关注的是产品的品牌、质量及服务。用户愿意多花10%的价钱来购买服务好的同质产品。对公司而言，高水准服务不仅能使用户真正受益，也能为公司赢得更好的口碑、更大的市 场份额和更多的经济效益。而高水准的服务首先需要客户经理自身摆正位置，建立“关怀 客户” 的意识，和客户先成为朋友，再成为利益的双赢者。 二、从多个角度分析客户行为，寻找出其真正的驱动因素 使客户满意的关键是理解哪些东西对他们来说是重要的，并且尽力满足他们的期望。 然而在很多时候，客户并不知道他真正需要的是什么，或者说客户还没有意识到对他来说 最重要的是什么。因此，“学会听懂客户的话”是集团客户营销一项重要的要求。例如： 客户经常会抱怨“价格太高了”，客户在乎的真的是价格吗?其实很多情况下是在产品同 质的情况下，客户没有感受到因为价格差异给他带来的增加价值，而客户又很难从产品功 能等深层次、专业的角度去分析这些问题。于是客户就把他最容易感受到的价格作为一个 抱怨点。事实上，大部分集团客户对价格的敏感度是比较低的。换句话说，如果解决方案 真正能够解决问题，带来好处，那么客户能够承受一定的价格差异。 因此我们应该引导客户看到解决方案能够带来的附加价值，在业务拓展、效率提高等 方面所能够做出的贡献，让客户认识到使用我们公司产品能带来的直接好处。如果根据客 户的要求很快承诺降低产品价格，他们反而往往会疑窦重生。更严重的是，客户会认为我 们赞同了他们最初对价格的观点。 三、按客户重要程度细分，列一张工作先后次序的表格，真正把握重要客户 集团客户需求千差万别，客户经理工作千头万绪。如何从纷繁芜杂的事情中把握有价 值的大客户也是不可忽视的问题，从而保证高度的“性价比”，也不至于老觉得自己整天 很忙却没得到什么回报。 重要紧急 重要不紧急
公司培训心得体会范文大全
公司培训心得体会范文大全 引导语：培训学习心得体会是总结我们的学习要点，可以反映 出我们在听课的过程中注意到的知识点。下面是为大家整理的公司学习培训心得体会，希望能帮到大家! 总结一：参加公司培训心得体会 7月23日到25日，在职08届应届毕业生参加了为期三天的培训，26日为广州一日游。非常感谢公司给予我这次培训的机会，让 我有机会认清自己目前的状况和自己将要走的路的方向，更进一步说，让我熟悉了工作思路，坚定了自己的工作态度。虽然时间不长，但确实受益匪浅。 开篇引用集团总裁对于集团的责任和愿景的描述：企业的首要 责任就是我们的商业伙伴，然后就是我们的雇员，再者是所参与的当地和全球社团，最后是我们的股东。集团的存在就是通过创新，高质量的产品和服务、解决方案来改善我们的生活。 作为外勤业务员，我对这段话深有感触，企业的产品质量定位 和创新意识让我们始终走在行业的前列，占据主动，在随后进行的一系列培训中让我们深深感受到产品质量在管理中占据举足轻重的位置，产品，服务，解决方案的创新和总体利润息息相关。服务大型客户的经验让我们有资格去接触任何一家与我们产品相关的企业，也让一大批客户闻声纷至沓来。也分享了他对企业文化的理解：企业文化是由员工融入集体而不断地酝酿而成的，不是由领导者设定的。正是
这句话让我明白作为集体一员的责任与义务，既是企业文化的被感染者也是企业文化的维护者。 在当今社会，人的平均寿命随着人们的生活条件的提高，医疗水平的提高越来越长，但是企业的平均寿命却越来越短，要使企业长盛不衰，必须集结优秀职员的力量，注重企业中人才的培养，营造一个具备超强吸引力的环境。对于企业的形象塑造，集团把核心价值观集中在诚信正直，以客户为导向，国际合作，环境保护上。最后提出了集团的使命，争取在21世纪的第二个十年中成为行业内世界级领导企业，虽任重而道远，但是在这种价值观的指引下，目标的达成是必然的。 7/23下午的rohs环保培训和7/24上午的 ohsas18001/iso14001体系介绍以及7/24下午6s培训，三堂课程让我们对制造工厂的一些产品环保要求和职业健康环境保护以及厂区(包含办公区，生产区和生活区)整洁有了深入的了解，6s从小事做起，从自己做起。对于ohsas18001，iso14001体系这两个概念，也有了更为直观的理解，均遵循fdca(规划、实施、检查、评审)这样的一个持续改善的模式。7/23日晚上，特助和我们分享了他的职场生涯中的经验。让我印象最深的：创意是对细节的体味，精致是对细节的延伸，和之前读过的《细节决定成败》结合起来，我发现了身上最大的不足，和我要做的工作有着很深的矛盾，那就是马虎大意，工作中的一些失误都是因为这个而产生的，对于细节的关注是今后自己在工作中必须改进的。7/24上午，特助通过大前研一著作《思考的
质量管理体系培训心得体会总结
质量管理体系培训心得体会总结 质量是什么?质量是一个企业赖以生存的保障，下面是为大家整理了质量管理体系培训学习心得体会总结，希望对大家有帮助。 质量管理体系培训心得总结篇一 9月27日，我非常有幸地和大家一起参加了集团供应链管理学院，在桂林立白组织的两场培训课程，第一场是由集团质量总监周小龙先生为我们分享的《质量成本与质量管理》培训，第二场是由桂林立白总经理周嫒娜女士为我们分享的《生产子公司清洁生产审核和验收经验分享》，感谢公司领导的付出，质量成本与质量管理学习心得体会。在这次学习中我收获良多，让我更加明白一些新的质量管理理念和质量成本以及清洁生产审核验收等相关知识。在此就周小龙总监对质量成本与质量管理学习，将我的一点心得体会总结如下 首先周总从浅到深关于什么是质量，质量的意义等进行了系统的培训，现质量成本这一点给我印象非常深刻，原来大家固有的思想只是对显性质量的成本进行了简单的核算，认为返工只是浪费一点时间和物品包材，根本没有从质量的隐性成本进行分析，质量成本的构成它是由五个部分组成，分别我预防成本、鉴定成本、外部保证成本、内部损失成本、外部损失成本。从以上五个方面进行分析的话，生产厂内平时一起认为很小不起眼的异常返工，其实就隐藏着将近10倍的质量成本在里面。我们看到的往往只是冰山的一角。 回想今年的全国质量月9月，是我们桂林立白近几年来质量最差的一个月，因新产品的试产不严谨，导致产生了大批量的不合格接粉，合液洗包装车间班长员工的大意导致内袋压码错误造成批量返工，液洗厂包装单瓶克重偏轻，造成到市场上去追回产品，再进行补货返工等，我想这些都无不是给公司造成了巨大的质量成本的浪费，。所以质量成本有效的控制还需实行行之有效的质量管理手段，根据我们公司车间存在的问题需要从以下几点抓起 一、进一步加强生产现场管理，提高产品质量 要想提高产品质量，就必须加强生产现场的管理。目前，产品竞争异常激励，作为我们的洗衣粉厂和液洗厂，大多产品客户考虑更多的是产品的质量，产品质量是生产出来的，不是检验出来的。质量出自于生产过程、出自于管理。质量管理严格遵循三不放过原则 (1)出现质量问题决不放过。(2)问题的根源不查清楚决不放过。(3)不找出问题的解决办法决不放过。即一个问题的出现，要找出真相，原因、真因、改善措施 二、保持对相关方的严格控制 对相关方的产品质量进行了严格管理在质量成本的控制上是至关重要的一个环节，部分的产品的原材料造成的损失由供方、物流企业以及经销商承担。这一措施使公司的质量成本大大降低。 三、对质量成本进行统计、计算与分析
银行客户经理阵地营销与外拓营销技能课程大纲
客户经理阵地营销与外拓营销技能提升课程大纲 课程大纲 第一讲：客户经理角色定位 1. 银行竞争形势与银行业客户经理现状分析 2. 网点业绩从何而来 3. 优秀客户经理素质模型 4. 客户经理角色认知与时间管理 5. 工作压力的调整和舒缓方法 6. 感恩中成长 第二讲：全流程销售动作分解 一、区分客户——客户分层分级 1. 存量客户分层的常用标准与细分步骤 1）金融资产规模 2）贡献度 3）风险偏好 4）已持有产品 5）潜力的高低 2. 客户关系与客户分层 3. 存量客户6分分层法 课堂练习1：绘制你的客户分层图 课堂练习2：绘制你的客户分布地图 课堂练习3：绘制你的存量类型客户分布地图 二、客户需求分析——了解你的客户 1. 不同层级客户营销及维护要点 2. 不同生命周期客户营销及维护要点 3. 不同性格客户营销及维护要点 1）客户色彩心理学：红、黄、蓝、绿四种性格 2）掌握四种性格各自具备的特征 3）解读不同客户性格特征
4）快速准确判断顾客性格，并采用针对性的沟通模式 三、产品呈现技巧 1. 产品呈现策略 1）从卖点到买点 2）FABE呈现法 2. 产品呈现话术提炼 3. 产品呈现实战演练 四、促成跟进——促成时机、促成话术（话术讲解） 1. 促成时机把握 2. 交易促成话术 1）二选一法 2）直接成交法 3）交互推动法 4）稀缺法 5）从众法 6）示范法 7）利益法 8）额外利益法 第三讲：客户外拓营销策略制定与实施技巧 一、银行活动策划的价值与现状分析 1. 外拓活动组织的价值 2. 银行网点实施存在困难 3. 原因分析与解决之道 二、活动策划的三阶段 1. 目标客户群需求分析与调研 1）目标客户群定位 2）目标客户群经营与生活路径 3）目标客户群经营与生活场景分析 4）目标客户群特征总结 5）目标客户群活动策划
客户经理培训总结
客户经理培训总结 怀着无比的憧憬与向往，融入了客户经理培训的大集体。我觉得人生仿佛雨后的彩虹，开始展现出璀璨夺目的光芒。于是，和同样怀着梦想的同事一起，我们组成了天津农商银行第14期客户经理培训班---一个团结奋进的班级。 刚开始以为培训过程会是简单而又轻松的，没烦恼也没有压力，可是，在经过了10天的培训过后，我发现这真的是一项艰苦的工作，需要不断的努力奋进，需要顶住压力发挥潜力，需要把自己全身心的工作热情全部投入进去。 为期十天的培训虽然很短，但所有学员都有了非常丰富的收获。从理论培训到经济知识到相关法律，老师用最简单、易懂的方法告诉我们，让我们在最短的时间内接受并消化。在学习的过程中，我体会到了前所未有的感受，这其中有苦涩也有甜蜜。而在整个培训过程中我感受最深的一点就是“态度决定一切”。很多学员都说我们是进了魔鬼训练营，像傻子般接受一群魔鬼讲师的“洗脑”。我却更愿意说是这十天的培训在我们这些已装有石块的杯子中又填充了沙砾，让我们更为趋于完美。“合理的要求是锻炼，不合理的要求是磨练”，正是这样的学习态度，才能充分的吸收新鲜知识，真正的充实自己。对于我而言，这些沙砾是敢于展现自我的勇气，是理论观念的补充，是积累实战经验的铺路石，是身处困境的积极态度，是面临挑战的坚定信念。“细节决定成败”、“从零开始”、“团队给予我们的永远胜过我们给予团队的”等等这一切，感受从未如此深刻过。做事先做人，要适应新的工作，接受新的挑战，专业知识、努力工作是必要条件却不是充分条件，态度才是决定的关键。
本次培训时间紧凑，内容新颖，条理清楚，既有理论指导，又有经验之谈。从培训的一开始，我就被培训中的气氛所感染，每一节课，我都会想：我该怎么做，我该怎么回答，我能得几分。老师的一言、一行，提出的每一个问题，我都认真体会，从而使自己得到更多。整个的培训让我受益匪浅，也有几点体会：首先，要有高度的责任感、良好的置业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求，严守银行与客户的秘密。其次，应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过各种渠道不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。最后，在工作中，我们要有强烈的客户服务意识，站在客户的角度为客户服务，要以客户的标准为标准，并要有超越客户的期望的标准，要充分考虑到客户的需求，急用户之所急，想客户之所想，让客户得到超越期望的更加满意的答复，只有这样才能赢得更多的客户。特别还要注重细节，学会使用沟通的技巧，任何一个微小的失误都可能决定成败，在日趋激烈的竞争中客户随时可以离开我们，而选择其他人。服务是制胜的关键，客户服务是产品的重要组成部分。服务和产品本身都是竞争力的重要组成。在市场竞争日趋激烈的今天，银行产品在价格和性能上的差异表现得越来越不明显，要想突出产品的个性化，打响自己的品牌，获得客户的青睐，新颖和完善的客户服务是我们致胜的法宝，客户服务的差异性形成了产品的差异性，所以客户服务是至关重要的，我们要用卓越的服务来赢取客户。还有一点，“合理的要求是训练，不合理的要求是磨练”，在培训中我们是这样要求自己的，而在工作中，往往也存在着某些或多或少的合理的或不合理的东西，我们都要保持一种积极的心态去对待，抱着更大的热情的去面对挑战。要注意调节自己的情绪。面对工作压力时，应该将每次的困难当作一种
外拓经验分享
外拓经验分享 一、线下派单模式 1、普派 : “接地气”，覆盖全城客 ●根据成交地图进行分析，精细化选定普派点位 ●整理三句话简短说辞，“您好，我们是恒大地产仙林东热销项目，目前正在 搞活动，您可以了解下……” 2、精派：巡展精派，深挖区域客 ●提前准备：多个展点同时进行，提前安排人力、物力 ●话术配合：整理针对性一页纸说辞 ●礼品支持：留电登记，赠予展点小礼品 ●制度制定：制定展点管理细则、明确奖惩制度、启动展点PK制度 3、截客：攻守必经路，拦截竞品客 ●组建截客小蜜蜂，集中“采蜜”竞品看房车 ●灵活调整看房车时间，“保护”客源，防止流失 ●按需增设看房车讲解员，打消客户犹豫及防备心理 ●增设手举牌，“抓眼球” 4、Call客：全面收口，反复邀约 ●高要求：Call客兼职精选，优胜劣汰，培训技巧 ,并由置业顾问进行持续二 轮回访跟踪至上门 ●高标准：反复更新Call客口径 ●高速度：次日回访完毕 二、外拓团队管理
1 . 招聘 1）校园招聘：安排学生去周边学校张贴广告信息 2）网络招聘：通过已有学生在本校BBS上面发帖招聘学生或网络论坛及兼职网招聘 3)老带新：通过已有的同学介绍自己的新同学 4)“挖墙脚”：截留其他项目兼职学生 2. 小蜜蜂筛选 1）入职前进行统一的项目信息以及说辞培训 2）培训过后逐一对说辞进行考核，并且适当的提问，回答灵活，表现优异者考虑留下 3）培训考核通过后，根据学生个人特质以及距离展点的远近安排点位。 3.小蜜蜂管理要求 1）每天规定有效留电10组，所谓有效，就是销售次日回访该客户时，能够拨通，客户确定是听过本项目介绍，而且确实是这个点。 2）不能迟到早退，弄虚作假，签到时间必须本人签字而且要严格按照实际时间签到，一旦发现签到时间与实际不符，存在欺骗行为，全 部辞退； 3）在工作中，除了中午吃饭时间（11：30—12：30）【吃饭时间是轮岗，每个组员有一个小时吃饭时间，组长根据现场情况合理安排】，其 余工作时间不能随意脱岗，不能在展点玩手机、睡觉等懒散行为， 一经发现，全部辞退；（展台前原则上只能坐一个人，休息时也是 每个人轮流休，展点不要坐超过1个人，防止坐着互相聊天，其他 人员安排周边派单留电）
车间培训总结
车间培训总结 培训是提高企业员工服务技能和综合素质的一个重要途径。当前,要建立学习型企业,就必须不断摸索职工培训工作的新方法、新思路、新模式,全方位展开提升职工培训质量的探索与实践。本文是为大家整理的车间培训总结范文，仅供参考。 车间培训总结范文篇一： xxxx年，****员工培训围绕集团公司年度培训工作目标和热电厂的重点工作，结合车间生产实际，发挥车间级的培训职能，有计划、有重点、分层次、分类别地开展了各类培训活动。现将车间xxxx年员工培训开展及完成情况汇报如下： 一、xxxx年培训完成情况 1.xxxx年按照年度培训计划制定月度培训计划，并认真组织落实，对培训情况及时跟进检查。共计培训正式员工1440人次，108课时，组织考试10场，合格率100%;劳务工培训1440人次，108课时，培训内容均能掌握。 2.制定新进员工培训计划，督促讲师认真备课，并制定培训课程表，完成新员工培训任务。共计培训新进员工75人，其中：委培人员10人，理论培训272人次，72课时，经转正考试合格，现均已独立顶岗;学校实习生12人，培训378人次，72课时，现已进入班组跟班学习，通过理论考试及现场实操检验，均已掌握基本操作;电校实习生28人，理论培训120课时，理论考试合格，现已安排进入班组进
行现场学习。专科学校实习生28人，共计96课时，目前已进入岗位可以独立操作。 3.根据公司特种作业培训安排，及时组织相关人员参加特种作业人员取证培训。其中参加水处理作业取证培训11人，水处理作业复证培训3人，煤质分析作业取证培训10人。 4.根据新员工在实习期间的工作表现，对于能够胜任本岗位的新员工，及时组织人员参加转正考试。参考人员31人，通过25人，通过率80.6%。 二、主要做法 1.车间具体负责xxxx年度培训计划的落实和考核，建立和完善培训管理、考核制度，统一调配培训讲师、场地、教材，并对培训记录进行整理和归档备案，并对组织实施、培训记录建立、对员工进行培训考核。 2.车间响应公司提倡“减员增效”的号召，为了提高各岗位人员的技术操作水平，实现全能值班，达到一岗多能的效果，车间对***，***，***，***，***等岗位进行了人员的岗位轮换，轮岗共计30人次。在进行了9个月的轮岗工作中，各岗位轮岗人员都能对本岗位的主要工作有基本的了解，能够简单的处理一些应急事件，在某些岗位缺员情况下，能够及时补充力量，确保安全生产运行。通过各个岗位的学习，使我们的年轻员工学到了更多的专业知识和专业技能，开拓了视野，提高了员工的综合素质。 3.结合集团公司及华泰公司精细化管理年的要求，在车间开
烟草公司客户经理培训心得体会
烟草公司客户经理培训心得体会 首先，感谢公司领导给我这次宝贵的机会到ｘｘｘ烟草培训中心学习。七天的时间虽然很短暂，却使我受益匪浅，既通过营销理论知识的学习充实了头脑，又通过实践走访为以后开展工作打下基础。在学习中明确了“我是谁？我要干什么？如何干好？”的问题，强化了服务为本，竞争是魂的意识。客户经理制度是目前普遍采取的先进管理方法，我国作为世贸组织成员，卷烟市场的运行将与全球接轨，迎接市场挑战，已成为必然。面对国际间同行的竞争，我们已经越来越认识到占领市场、赢得并长期留住客户的重要性，努力提高客户满意度和忠诚度，已成为目前卷烟流通企业提升网建层次和水平的一项核心工作。 通过这几天的学习并且随同ｘｘｘ市烟草公司客户经理走访商户，对于自己目前工作中存在的不足有了较为深刻的认识，下面谈一下本人今后工作的一些建议和计划： 一、客户细分，进行个性化、差异化的服务。 将辖区客户按照一定标准（如：销量，销售金额，单条值，守法程度等）细分。可分为城ａ、城b、城c、城d或村a、村b、村c、村d,从而将商户区分开来，制定合理的走访次数。目前，对于紧俏品牌我们搞的是平均主义，这造成了小户不消化，结构高的商户闹饥荒的现象。我认为紧俏烟可以明确规定ａ、ｂ、ｃ、ｄ类商户各给几条，从而调动广大商户的积极性，促动他们努力提升自己的级别。商户级别可以每季度评定一次。 二、尝试建立加盟连锁店 在和ｘｘｘ市公司客户经理走访时，我看到他们走访的客户有一部分是加盟连锁店，由烟草公司统一管理，烟厂出资制作柜台和陈列柜，加盟商户需要交纳一部分抵押金，如有违法行为将取消其加盟资格，并没收全部押金，用合同的方式制约他们。此举进一步提高了商户的忠诚度，又为其招揽顾客，从而达到双赢的目的。
渠道转型培训心得体会
渠道转型培训心得体会 渠道转型培训心得体会 渠道转型培训心得体会1 一、产品结构 以经营机制创新、推进产品转型、强化团队建设为切入点，不断优化寿险产品结构，确保在银保市场主导和领先地位;强力突破理财、车险业务发展，满足客户多元化需求;持续推进团队建设和专业队伍培训，做好规章制度、培训教材、激励考核“三统一”的完善与推进工作;加强合规管理、售后服务、风险防控工作，健全品质管理体系。坚持规模与效益并重，进一步提升专业贡献率。 二、计划目标 实现专业收入确保目标7.77亿元，奋斗目标7.89亿元，超越目标8.02亿元。实现标准保费160亿元，理财日均保有量增量15亿份，基金国债销量15亿元。 三、重点工作 1月份，银监会、保监会联合下发了《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》，保监会单独下发《中国保监会关于规范高现金价值产品有关事项的通知》，此两项通知内容将对邮政代理保险业务发展产生重大影响，对合规经营能力及客户经理队伍专业素养提出了更高的要求，代理保险经营策略亟待调整。同时，为居民
提供全面、合理、个性化的理财服务已经成为理财业务发展的必然趋势。树立“大金融”理念，将多元化的金融产品进行交叉融合，提高客户忠实度，实现企业规模、效益同步提升。 抓旺季，调结构，促进寿险持续快速发展 新形势下，把握全年寿险业务发展节奏，不断优化产品结构，坚持规模与效益并重，重点做好以下三方面工作： 1.抢抓一季度业务发展机遇，以投资理财类保险产品为主，全力以赴上规模，确保保费规模达到130亿，完成全年专业收入计划40%以上，力争达到50%，夯实全年代理寿险业务发展基础。 2.制定针对性措施，积极适应监管新政要求，进一步调整寿险产品结构。引进风险保障型和长期储蓄型保险产品，通过养老险、重疾险、高意外保障险等高附加值产品提升寿险产品价值，挖掘客户保险需求，回归保险本质。加大对客户经理的培训力度，提高客户经理展业能力，针对不同收入家庭，挖掘客户养老、教育、抗病防癌及意外保障需求，结合邮政当前代理的投资型险种、年金险、重疾险、保障险等产品，为客户量身定制家庭保障计划书，通过产说会、理财沙龙、外拓走访等营销模式提升此类产品销售规模，探索邮政代理保险产品的综合营销。 3.合理调控合作保险公司业务规模，严防一家公司规模独大，规避产品收益波动、产品到期兑付现金流不足等经营风险。市局层面每家公司规模占比不超过30%，单家保险公司保费规模占比超过30%部分按该公司平均费率形成的收入在考核时予以剔除。