银行事后监督风险预警系统成功上线的工作总结

银行事后监督风险预警系统成功上线的

工作总结

篇一：银行事后监督工作总结

XX年工作总结

XX年8月6日，我走上了新的工作岗位，时间过得真快！我来到三峡银行虽工作时间不长，却收获颇丰，在这短短的一段时间里，在部门领导和同事们的指导及帮助下我收获了很多新的知识，积累了更多的经验，现将本年度工作做如下简要的回顾和总结：

一、强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要。认真学习了《事后监督管理—》，《》，《》，通过对这些细则的不断学习和总结，在理论方面我取得了一定的进步，也有着很多的感悟。紧紧围绕总行下达的各项文件精神，认真按照领导提出的要求，踏踏实实的做好本职工作。坚持把监督工作做好，监督好工作中的每个细节，及时处理和反映工作中的问题，及时纠正在工作中的差错，防范风险事故的发生，保证网点工作的正常运行。

二、作为一名事后监督人员，必须认真监督每一笔业务，事后监督工作对监督员的业务素质要求很高，需要掌握比较全面的业务内容，这样才可以认真审核每一笔业务，发

现问

笔，发现差错笔，其中，重大笔，违规笔，主要为经过几个月的学习，

现在已跨入了XX年，新的一年意味着新的起点、新的挑战，首先，作为一名党员，要加强自身思想道德素质的培养，无论在思想上还是在工作中都要以身作则，严格要求自已。其次，明年的工作要以“细”为起点，对本职工作做题必须及时反映，将风险隐患降到最低，本年度共计业务量精做细，做到细致入微，向工作要质量。最后，要进一步加强学习，不断提高业务水平，将理论知识熟练地运用到实际工作中，做好自己本职工作的同时，在稳健中不断地追求进步。

XX年12月31日

篇二：事后监督及风险预警系统

铜仁信合

事后监督及风险预警

系

统

方

案

XX-4-27

目录

3

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错误！未定义书签。附件一：公司资质及简介

附件二：系统配置建议表及价格

国内金融行业操作风险管理状况

随着信息技术在银行、证券、保险、政府、企业等领域越来越广泛、深入的应用，飞跃发展的电子信息技术在给各行业带来高效率的业务管理革命和高额经营业绩回报的同时，借助于计算机信息系统的各种违规犯罪也逐年上升，防范科技风险和计算机犯罪面临着严峻挑战。

金融行业是一个高风险行业，为了有效防范和化解金融风险，维护正常的金融秩序，除了实行严格的金融监管以外，如何有效地利用信息化来为金融行业的风险监控提供支持是近年来的一个热点话题。

尽管操作风险（Operational Risk）是商业银行经营活动中所面临的最古老的风险种类，但是与市场风险、信用风险、流动性风险相比，长期以来，商业银行对操作风险的理解、认识和管理都处于较低水平。近几年，国际银行业操作风险研究和管理取得重大成就，XX 年发布的巴塞尔新资本协议将操作风险定义为由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统，或外部事件导致损失的风险。一些银行已将操作

风险置于与信用风险和市场风险同样重要的地位，开始建立专门的操作风险管理系统，制定并完善识别、评估、监测和缓释操作风险的原则、政策和方法。巴塞尔新资本协议同时也明确提出，商业银行应将操作风险纳入管理框架，并对其分配资本，提高资本对操作风险的敏感度。

当前，我国银行业治理结构和经营机制改革正在迈向深入，这为重建操作风险管理体系创造了良好机遇。我国商业银行应研究借鉴国际银行业操作风险管理的理论成果和实践经验，尽快建立、倡导、执行操作风险管理文化，实行集中管理的操作风险治理结构，制定和执行统一明确、能够体现对操作风险的偏好和承受能力的风险管理政策，建立与国际接轨的经济资本约束和绩效考评机制，在做好数据收集、系统设计的基础上，逐步开发适合本行特点的内部风险计量模型，切实提高操作风险管理的能力和水平。

为了做到对风险早发现、早预警、早控制、早处置，构建一体化的信息搜集、传导和风险分析监控系统，改变目前风险监控各自分割、资源不能共享的状况，从更高层次、更广范围构筑大风险监控系统就势在必行。

项目建设目标

? 业务实现平台化、无纸化

系统在设计上充分使用了最先进的中间件技术和工作流管理技术，为银行从网络到数据，再到应用和业务之间的整合提供了强大支撑，也将IT设施和各项业务统一起来建立联系创造了可能。系统利用扫描技术将票据实物转化为电子档案，并在统一的平台上完成分析、处理、存储等功能，实现了业务处理无纸化。 ? 监督处理一体化、自动化、规范化

利用数据库技术及网络技术，自动识别记账凭证要素并辅以人工确认的方式，实现业务监督的流水勾对监督。对凭证的采集、OCR自动处理、人工确认、差错处理、系统管理、存储归档、查询等功能进行整合，通过网络系统实现一体化、自动化、规范化流程。

? 档案信息电子化、集中化、共享化

系统通过统一的电子文档和影像文档采集界面建立集中的电子存储平台。对电子档案具备档案建立、编辑、增加、修改、删除、查询以及管理等功能。系统通过网络技术提供电子档案的共享，在行内任何机构只要符合相应的权限和安全标准都可以通过IE浏览器方便的查询档案资料。

? 监督、预警机制立体化、多维化

对业务进行多层立体的监督、预警，可以根据参数灵

活定制重点监督模型和风险预警模型，系统根据模型进行自动筛选，对筛选出的记录可执行重点监督、抽样监督等多种监督。风险预警支持实时预警和批量预警。

? 内部管理综合化、共享化

系统能对监督员的操作进行管理，按要求分配业务量，并对监督员的监督业务质量和业务量进行统计、管理；对网点的差错情况进行统计、分析、管理；为监督员提供监督作业平台，记录监督员对监督信息的判断和分析结果，同时提供监督报告模版，生成监督成果。

篇三：银行事后监督人员工作总结

工作总结

时间转逝，XX年很快就过去了，银行工作多年的我无论是在思想上还是在日常工作中都积累了一定的工作经验，这为以后更好的工作理清思路、加快发展提供了捷径。在这一年里我担任了公司业务事后监督，空白凭证管理员，接待和处理司法查询等工作。

（一）.通过对这些业务细则的不断学习，在工作中不断的总结我取得了长足的进步，也有着很多的感悟。

首先，对于凭证管理我能够按行里的规定严格要求自己，每天保证账实相符，不跳号发放，保证库房的干净整洁。

由于银行的快速发展我们又增添了公司业务，我又担任了事后监督的职务。我知道这对我是一个挑战，事(转载于: 小龙文档网:银行事后监督风险预警系统成功上线的工作总结)后监督工作对事后监督员的业务素质要求很高，需要掌握非常全面的内容，这样才可以认真的审核每一笔业务。因此，强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要，这就要求我们认真学习业务。在理论的指导下运用实践不断的总结改正和解决问题。我本着应知应会和缺什么补什么的原则，进行全面学习，全方位提高自己的综合素质。为了更进一步的学习我利用业余时间下到网点学习，每一张支票每一张进账单逐一审核。

其次，就是对特殊业务的审核，作为一名事后监督人

员，认真监督基层网点的每一笔业务是非常必要的，也是我的职责所在，围绕上级及银监局风险排查方案等精神，我主要在重要空白凭证管理，大额授权，挂账，等特殊业务上加大监督力度，将风险隐患控制到最低。

（二）.对于事后监督要把好网点的质量关，监督业务

处理依据是否合法，账务处理手续是否合规，并且纠正营业网点操作人员的差错和问题。经过我近几个月的努力，基层网点的账务质量，报表单据的整洁度有了相当明显的改善，而我的工作思路也越来越清晰、明确，那就是紧紧围绕

总行下达的各项文件精神，认真按照领导提出的要求，踏踏实实的做好本职工作。坚持把监督工作做好，监督好工作中的每个细节，及时处理和反映工作中的问题，及时纠正工作中的差错，防范风险事故的发生，保证网点工作的正常运行。

（三）.对于司法查询工作，我会去面对各级司法部门

的用户的查询，冻结，扣划等业务，有时还会接待普通用户的查询。为了更好的办好此项业务，我也查阅了许多资料学习。强化执行，完善各项制度，认真阅读学习上级文件，严格按照上级文件指示规范操作。随着银行的不断发展和完善，也要求我们作为一名普通员工也要适应环境的变化，要学习新的知识，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培

养成为一个业务全面的优秀员工，丰富自己的职业生涯。

当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠

缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以银行的理念完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为银行事业的发展尽绵薄之力。