关于单位结算账户开户证明资料信息不一致的案例

关于单位结算账户开户证明资料信息不一致的案例

一、案例经过

近日，某网点提交一笔单位结算账户开户业务，业务处理中心审核人员发现：税务登记证登记日期20XX年11月18日，法人为XXX，营业执照及其他证明资料法人均为XX。中心人员以证明资料不一致退回网点处理。

二、案例分析

根据《人民币单位银行结算账户开立变更集中审批管理办法》的通知，营业网点受理人员对本网点单位结算账户开立、变更业务的真实性、完整性和合规性负责。

（一）此案例中，网点业务受理柜员未认真核对企业提供的证明资料，造成企业法人名称不一致，形成风险事件。

（二）该笔业务经现场审核人员审核签章，说明现场审核人员责任心不强，对业务审核流于形式，极易造成银企纠纷。

三、案例启示

（一）加强网点业务人员对《人民币结算账户管理办法》的学习，准确掌握结算账户的管理规定，杜绝随意操作，将风险事件消灭在萌芽状态。

（二）强化网点业务审核人员履职能力，提高工作责任心，真正起到事中把关作用，增强抵制和防范违规行为的自觉性，提高业务质量，减少风险事件的发生。