2016金融市场基础知识考前预测押题卷与答案解析
2016年金融市场基础知识考前预测押题卷及答案解析
1、()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
A、国家股
B、外资股
C、社会公众股
D、法人股
正确答案： B
【专家解析】外资股是指股份公司向外囯和我囯香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我囯股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。
2、()是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
A、证券咨询服务
B、证券投资服务
C、证券保荐业务
D、证券法律业务
正确答案： D
【专家解析】证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
3、1988年以前，我国国债采用（）方式发行。
A、通过商业银行销售
B、银行管理部门
C、行政分配
D、承购包销
正确答案： C
【专家解析】1988年以前，我囯囯债发行采用行政分配方式。
4、第一家证券交易所---上海券交易所成立的时间是（）。
A、1990年11月
B、1991年7月
C、1990年12月
D、1991年11月
正确答案： A
【专家解析】1990年11月，第一家证券交易所---
上海证券交易,自此所成，立中囯证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
5、根据发行主体的不同，债券可以分为()。
A、零息债券、附息债券和息票累积债券
B、实务债券、凭证债券和记账式债券
C、政府债券、金融债券和公司债券
D、国债和地方债券
正确答案： C
【专家解析】根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
6、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为()。
A、不动产证券化、应收款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等
B、境内资产证券化和离岸资产证券化
C、股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化
正确答案： A
【专家解析】根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等。
7、股份公司在提供优先认股权时会设定一个在此（)日期,前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A、股权交易日
B、股权登记日
C、股权发行日
D、股权认购日
正确答案： B
【专家解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。
B、内在价值
C、账面价值
D、票面价值
正确答案： B
【专家解析】股票的内在价值即理论价值，也是股票未来收益的现值。
9、股票是一种资本证券，它属于（）。
A、实务资本
B、真实资本
C、虛拟资本
D、风险资本
正确答案： C
【专家解析】债券与股票都属于有价证券。尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。
10、股票是一种资本证券，它属于（）。
A、实务资本
B、真实资本
C、虛拟资本
D、风险资本
正确答案： C
【专家解析】尽管债券和股票有各自的待点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。
11、关于债券的特征描述错误的是()。
A、安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回本金"
B、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入,即债券投资的报酬"
C、偿还性指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D、流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况,灵活地转让债券
正确答案： A
【专家解析】债券不一定可以按期收回本金。
12、国际货币基金组织总部位于()。
A、纽约
B、华盛顿
C、伦敦
D、斯德哥尔摩
正确答案： B
【专家解析】国际货币基金组织总部位于华盛顿。
13、—国政麻、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指()。
A、国际货款
B、银行资金调拨
C、国际证券投资
D、金融市场参与者
正确答案： A
【专家解析】考察囯际货款的定义。
14、汇率风险又被称为（）。
A、通货膨胀风险
B、不可分散风险
C、外汇风险
D、违约风险
正确答案： C
【专家解析】汇率风险又被称为外汇风险,是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。"
15、基金管理费费率的高低通常（）。
A、与基金规模成反比，与风险大小成正比
B、与基金规模成正比，与风险大小成反比
C、与基金规模成反比，与风险大小成反比
D、与基金规摸成正比，与风险大小成正比
正确答案： A
【专家解析】基金管理费费率的高低通常与基金规模成反比，与风险大小成正比。
16、记名股票的特点不包括（）。
A、股东权利归属于记名股东
D、转让相对复杂或受限制
正确答案： C
【专家解析】记名股票特点有：⑴股东权利归属于记名股东。（2)可以一次或分次缴纳出资。⑶转让相对复杂或便于受限制。（4)挂失，相对安全。
17、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是()。
A、委托订单的数量
B、买卖证券的方向
C、委托价格限制
D、委托时效限制
正确答案： C
【专家解析】委托的分类包括：⑴根据委托订单的数量分为整数委托和零数委根据托。（买卖2证券)的方向分为买进委托和卖出委托。⑶根据委托价格限制分为市价委托和限价委托。（4)根据委托时效限制分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
18、金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（）。
A、套期保值功能
B、价格发现功能
C、投机功能
D、套利功能
正确答案： A
【专家解析】金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为套期保值功能。
19、金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的（）功能。
A、调节
B、配置
C、聚敛
D、反映
正确答案： C
【专家解析】金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投人社会再生产的资金集合的功能。在这里金融市场起着资金“蓄水池”的作用。
20、可转换债券通常是转换成()。
A、担保债券
B、抵押债券
C、优先股票
D、普通股票
正确答案： D
【专家解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。
21、欧洲债券是指()。
A、借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券"
B、借款人在本国境外市场发行的,不以发行市场所在国货币为面值的国际债券"
C、某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券
D、某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券
正确答案： B
【专家解析】考察欧洲债券的定义。
22、普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加（）行使表决权。
A、股东大会
B、童事会
C、监事会
D、公司职工大会
正确答案： A
【专家解析】股东基于股票的持有而享有股东权,这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股票股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。"
23、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()时。
A、出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B、公司解散清算
C、公司连续5年亏损
D、股东大会作出减少公司注册资本的决议
正确答案： B
A、公约原理
B、信托原理
C、代理原理
D、委托原理
正确答案： B
【专家解析】契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。
25、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是()。
A、嵌入式衍生工具
B、交易所交易的衍生工具
C、OTC交易的衍生工具
D、结构化金融衍生工具
正确答案： A
【专家解析】嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。
26、上海证券交易所（）开始营业。
A、1990
B、1991
C、1987
D、1978
正确答案： A
【专家解析】1990年11月，第一家证券交易所---上海证券交易所成立。
27、上海证券交易所成立于（），既筹集了发展资金，又转换了经营机制。
A、1987
B、1988
C、1990
D、1991
正确答案： C
【专家解析】1990年10月和1991年4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立。
28、上海证券交易所托管制度的特点是()。
A、投资者的证券托管是自动实现
B、投资者持有的证券需在自己选定的证券营业部托管"
C、自动托管，随处通买，哪买哪卖,转托不限"
D、托管制度是和指定交易制度联系在一起
正确答案： D
【专家解析】对于在上海证券交易所交易的证,其托券管制度是和指定交易制度联系在一起的。"
29、通过证券从业资格考试后,()没从事证券行业，中国证券业协会注销从业资格。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
正确答案： C
【专家解析】取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
30、我国《公司法》规定,发行无记名股票的，公司应当记载的事项不包括()。
A、股票数量
B、股票编号
C、股票发行日期
D、各股东所持股份数
正确答案： D
【专家解析】我囯《公司法》规定,发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。
31、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是()。
A、协商定价方式
B、询价方式
C、上网竞价方式
D、市价折扣方式
正确答案： B
【专家解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竟价方式等。我囯《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
32、我国有关法律规定，公司的剩余资产应按如下顺序)后支付再按(比例分配给股东。
C、缴纳所欠税款,支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，清偿公司债务" "
D、支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款,清偿公司债务"
正确答案： D
【专家解析】公司清算时剩余资产的分配顺序是支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务
33、无记名国债属于(）。
A、实务债券
B、记账式债券
C、凭证式债券
D、贴现债券
正确答案： A
【专家解析】无记名囯债属于实物债券。
34、下列关于地方政府债券的说法中，正确的是()。
A、地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B、收人债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C、普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D、地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”
正确答案： D
【专家解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选D 。
35、下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。
A、约定在一定期限内还本付息
B、在证券交易所发行
C、在银行间债券市场发行
D、以短期融资为目的
正确答案： B
【专家解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短期投资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
36、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是()。
A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易
C、基金份额持有人不得申请赎回
D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖
正确答案： D
【专家解析】投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。
37、下列有关股份回购，说法正确的是。（）
A、上市公司利用自有资金,从公开市场上买回发行在外的股票 "
B、上市公司利用自有资金,从非公开市场上买回发行在外的股票" "
C、上市公司利用闲散资金,从公开市场上买回发行在外的股票" "
D、上市公司利用流动资金,从公开市场上买回发行在外的股票"
正确答案： A
【专家解析】上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为“股份回购”。
38、下面关于境内上市外资股的阐述错误的是()。
A、采取记名股票形式
B、以外币标明面值
C、以外币认购
D、境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让
正确答案： B
【专家解析】B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以、外币买认购卖，在境内证券交易所上市交易。
39、一般来说，股票的实际清算价值()帐面价值。
A、高于
B、低于
C、等于
D、不确定
正确答案： B
【专家解析】在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。
A、当股份公司为増加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。
B、当股份公司为増加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利。
C、
D、
正确答案： A
【专家解析】此题考察优先股权的定义。
41、由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有（）。
A、隐蔽生
B、扩散性
C、不确定性
D、周期性
正确答案： A
【专家解析】金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。
42、有价证券是（）的一种形式。
A、商品证券
B、权益资本
C、虛拟资本
D、债务资本
正确答案： C
【专家解析】有价证券是虚拟资本的一种形式。
43、在(），我国停止发行国债。
A、20世纪60年代和70年代
B、20世纪50年代和60年代
C、20世纪80年代和90年代
D、20世纪70年代和80年代
正确答案： A
【专家解析】考察我囯囯债的发行史。
44、账面价值是指也称每股净值或每股净资产,每股账面价是（)。
A、账面净值
B、票面价格
C、公司总资产扣减减值准备后的金额
D、股东权益总额减去优先股权益后的余额与发行外的普通股数比值
正确答案： D
【专家解析】账面价值是指也称每股净值或每股净资产，每股账面价值是股东权益总额减去优先股权益后的余额与发行外的普通股数比值。
45、证券的发行市场属于（）。
A、—级市场
B、二级市场
C、资本市场
D、证券市场
正确答案： A
【专家解析】发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。
46、证券公司发行债券应由（）制定方案。
A、发行人股东会
B、发行人董事会
C、发行人管理层
D、发行人聘请的主承销商
正确答案： B
【专家解析】证券公司发行在债券应由发行人董事会制定方案。
47、证券交易市场通常分为)和(场外交易市场。
A、OTC
B、证券交易所市场
C、柜台交易市场
【专家解析】证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。
48、证券投资基金是通过公开发售（）募集资金。
A、理财产品
B、有价证券
C、企业债券
D、基金份额
正确答案： D
【专家解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
49、只有在票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。
A、评价发行
B、溢价发行
C、折价发行
D、等价发行
正确答案： B
【专家解析】溢价发行指债券的发行价格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式。
50、中小非金融企业集合票据流通转让的市场是(）。
A、上海证券交易所
B、深圳证券交易所
C、银行间柜台市场
D、银行间债券市场
正确答案： D
【专家解析】中小金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。51、《证券法》要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为（)元三个标准Ⅰ.2000万Ⅱ.5000万Ⅲ.1亿Ⅳ.5亿
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】常识题，考察注册资本标准问题。
52、按基金的资产配置划分，证券投资基金可分为（）。Ⅰ.偏股型基金Ⅱ.偏债型基金Ⅲ.股债平衡型基金Ⅳ.灵活配置型基金
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】考察证券投资基金的分类。
53、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（）。Ⅰ.股权联结型产品Ⅱ.利率联结型产品Ⅲ.汇率联结型产品Ⅳ.商品联结型产品
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】此题考察结构化金融产品的分类。
54、按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是（）。Ⅰ.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回Ⅱ.发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率Ⅲ.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息Ⅳ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后,先于股权资本
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】考察我囯混合资本债券的知识。
55、参与证券投资的金融机构包括（)。Ⅰ.中央银行Ⅱ.银行业金融机构Ⅲ.债券经营机构Ⅳ.保险经营机构
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。
56、常见的常规性货币政策工具主要包括()。Ⅰ.不动产信用控制Ⅱ.率优惠利率Ⅲ.公开市场业务Ⅳ.再贴现政策
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】最主要的货币政策工具包括：公开市场业务、再贴现政策以及存款准备金制度。
57、对证券公司的股东及实际控制人认识正确的是()。Ⅰ.股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件Ⅱ.实际控制人，是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人Ⅲ.证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正Ⅳ.证券公司可以间接为股东出资提供融资或担保
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】证券公司不得直接或间接为股东出资提供融资或担保。
58、分析公司财务状况，重点在于研究公司的（）。Ⅰ.盈利性Ⅱ.安全性Ⅲ.流动性Ⅳ.可持续发展性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】考察对财务分析的理解。
59、公司改组或合并的原因有(）Ⅰ.扩大规模、增强竞争能力Ⅱ.消灭竞争对手Ⅲ.控股Ⅳ.为操纵市场而进行恶意兼并
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】上述都是改组或合并的原因。
60、股票按股东享有权利的不同，可以分为()。Ⅰ.普通股Ⅱ.优先股Ⅲ.记名股票Ⅳ.无记名股票
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股和优先股。
61、关于金融期权与金融期货论述正确的是()。Ⅰ.金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的Ⅱ.人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益Ⅲ.通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的又可损失在相，当程度上保住价格有利变动而带来的利益Ⅳ.在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是不同的。
62、国家股从资金来源上看,主要有()。Ⅰ.现有国有企业改制时所拥有的净资产Ⅱ.现有国有企业改制时所拥有的总资产Ⅲ.政府部门向新建股份公司的投资Ⅳ.经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】囯家股从资金来源上看，主要有三个方面：⑴现有囯有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。（2)现阶段有权代表囯家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。（3)经授权代表囯家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。
63、恒生中国内地指数系列包括()。Ⅰ.恒生中国企业指数Ⅱ.恒生香港指数Ⅲ.恒生中资企业指数Ⅳ.恒生香港中型股指数
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】恒生中囯内地合指数系列包括恒生中囯企业指数和恒生中资企业指数。
64、衡量公司盈利性的指标有()。Ⅰ.每股收益Ⅱ.每股股利Ⅲ.净资产收益率Ⅳ.权益乘数
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】衝量公司盈利性的指标有每股收益、净资产收益率等。
65、货币政策的最终目标包括()。Ⅰ.平衡国际收支Ⅱ.币值的稳定Ⅲ.促进经济增长Ⅳ.加快证券行业的发展
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】货币政策的最终目标；（1)稳定物价。（2)充分就业。（3)促进经济增长。（4)平衡国际收支。
66、基金托管费的计提通常是（）。Ⅰ.逐日计算并累计Ⅱ.逐月计算并累计Ⅲ.按月支付Ⅳ.按季支付
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正确答案： A
【专家解析】基金托管费逐日计算并累计、按月支付。
67、集合资产管理计划募集的资金可以投资于()。Ⅰ.中国境内依法发行的股票、债券Ⅱ.证券投资基金、央行票据、短期融资券Ⅲ.资产支持证券、金融衍生品Ⅳ.中国证监会认可的其他投资品种
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、ⅱ?Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】考查集合资产管理计划募集的资金的投资范围。
68、交易型开放式指数基金是一种基金交易方式，可以（）。Ⅰ.交易所上市交易、基金份额可变Ⅱ.在交易所二级市场进行买卖Ⅲ.在交易所一级市场进行买卖Ⅳ.不可上市交易
A、Ⅰ.Ⅲ
正确答案： D
【专家解析】ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。
69、金融风险按驱动因素可分为（）。Ⅰ.信用风险Ⅱ.市场风险Ⅲ.操作风险Ⅳ.流动性风险
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。
70、金融风险的度量包括（）。Ⅰ.风险发现Ⅱ.风险分析Ⅲ.风险评估Ⅳ.风险报告
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】金融风险的度量就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性，它包括风险分折和风险评估。
71、金融风险的来源有()。Ⅰ.风险评估Ⅱ.风险管理Ⅲ.风险暴露Ⅳ.影响资产组合未来收益的金融变量是变动的不确定性
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正确答案： D
【专家解析】金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。
72、凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有(）Ⅰ.投资者身份Ⅱ.购买日期Ⅲ.期限Ⅳ.统一规定的固定票面金额
LED灯产品分类及其基础知识
LED- 照明市场分化 目前LED照明市场大致可分为：商业照明/室内照明两大系列，商业照明与室内照明有有可以各自细分出不同种类的产品系列，常见如下： LED 室内照明 1. LED日光灯 2. LED射灯 3.台灯4丄ED壁灯5丄ED吊灯6丄ED吸顶 灯7.LED 天花灯8. 筒灯9.LED 灯泡等 LED商业照明 1. LED路灯 2.LED庭院灯3^LED隧道灯4^LED交通灯5丄ED水池灯6丄ED 草坪灯7. LED 洗墙灯8. 景观灯等 LED消费性可携式照明 1. LED手电筒2丄ED矿灯3丄ED潜水灯4.LED露营灯等 综合目前LED照明产业现况，比较适中小型企业进入LED照明领域的产品为：LED室内照明（如：LED日光灯射灯台灯壁灯吊灯吸顶灯球泡等），其原因为：技术门槛相对于商业照明来讲要求较低，资金投入较小，市场容量较大；回款及利益见效较快；而商业照明（如：LED路灯景观灯隧道灯交通灯庭院灯等）相对于LED照明来讲，其技术要求较高，不管是研发还是市场资金投入都很庞大，市场主要针对于政府工程及基础建设，回款较慢，同时利润及风险均较高，所以我认为商业照明比较适合资金雄厚的企业来进行投资；对于LED消费性可携式照明产品（如：LED矿灯潜水灯手电筒等）这部份产品已做了三年左
右，其技术与市场均已成熟，相对于室内照明及商业照明来讲，已经没有什么技术含量，市场也趋进于饱和状态，在做这方面的LED照明产品的投资时，需要重点考虑到回报短期效益回报问题。 商业照明市场分析 据台湾TEK 市场分析，全球照明市场到2011 年将成长至1320 亿美元，其中北美地区仍是全球用电量最多的区域，但欧美国家对于照明需求的成长将趋缓，包括中国及亚洲、非洲等新兴国家需求则将在新建设需求、电力普及推动、以及户外照明使用增加等动力带动下，快速成长；其中，照明灯市场规模254 亿美元，照明设备/ 装置的市场规模1066亿美元。商业照明占全球总照明市场用电量43%，比例最高，其中零售业、办公大楼、仓储用途、教育大楼、保健照护等应用领域用电量合计占总商业照明用市场70%。 目前LED照明在全球照明市场比例仍低，2007年全球LED照明市场规模约3.3亿美元，若与2006年相较，年成长率达60% LED照明市场发展最快的年度；2008年由于受到全球金融危机的影响，全球LED照明市场规模约为4 亿美元，也比2007 年增长21%左右。加上市场需求型态为少量多样, 因此仍属基础型市场；随着LED平均成本逐渐下降，加上产品校能不断提升，LED 照明商品化的速度也将加快进行。 其中，现阶段占LED照明最大的应用领域为建筑景观照明，占全球LED 照明市场比重达45%由于白光LED光通量和发光效率提升，包括路灯、交通灯、庭园灯、探照灯、阶梯灯、阳台灯等采用比率正快速成长，尤其以中国为最大应用市场，比重达36%。 商业照明目前主要集中在LED 路灯景观灯护栏管隧道灯矿灯后备照
证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第5995篇)
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职 业资格考前练习 一、单选题 1.以下关于政府债券的流通性，说法不正确的是( )。 A、政府债券发行量一般非常大 B、信用好，竞争力强，市场属性好 C、允许在证券交易所上市交易，但不允许在场外市场进行买卖 D、许多国家政府债券的二级市场十分发达 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第5章>第1节>二、政府债券 【答案】：C 【解析】： 政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般非常大。同时，因为政府债券的信用好，竞争力强，市场属性好，所以，许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强。 2.下列描述符合衍生工具的定义的有 ( )。 ①以现货资产作为标的物 ②成交时需要立即交割 ③价格由基础资产决定 ④一般表现为合约 A、①②③ B、①②④ C、②③④ D、①③④ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第1章>第1节>四、金融市场的分类 【答案】：D 【解析】： 考点：本题主要考查衍生工具。衍生工具通常是指从标的资产或基础资产派生出来的新型金融工具，一般表现为一些合约，以相应的现货资产作为标的物，其价格由其基础资产的价格决定，成交时不需要立即交割，而可在未来时点交割。 3.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证
券资格的，需依法成立( )年以上。 A、10 B、8 C、5 D、3 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第3节>四、证券服务机构 【答案】：C 【解析】： 考点：按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，需依法成立5年以上。 4.运用股权自由现金流模型进行估值，需要确定的指标有( )。 ①各期现金红利 ②各期自由现金流 ③股权要求收益率 ④股权自由现金流的终值 A、①②③ B、②③④ C、①②④ D、①③④ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第4节>二、股票估值方法 【答案】：B 【解析】： 股权自由现金流贴现模型的估值公式为： 式中：V——股票价值； FCFEt——第t期的股权自由现金流； n——详细预测期数； r——股权要求收益率(和红利贴现模型中的r相同)； TV——股权自由现金流的终值。 5.上市公司存在下列( )情形之一的，不得非公开发行股票。 Ⅰ．本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 Ⅱ．上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除 Ⅲ．上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除 Ⅳ．现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近12个
2018证券从业金融市场基础知识必背内容数字篇
证券从业金融市场基础知识必背内容：数字篇 一、金融市场体系 1.1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。 2.2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。 3.2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。 4.上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。 5.深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。 6.股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载;开业在3年以上，最近3年连续营利。 7.债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。 8.全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。 9.全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。 10.区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市 场)2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
二、证券市场主体 1.中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。 2.2007年9月29日，中国投资有限责任公司(简称中投公司)正式挂牌成立。 3.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。 4.证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。 5.证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。 6.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件：具有证券经济业务资格;公司最近2 年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;财务状况良好，最近2 年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;信息系统安全稳定运行，最近1 年未发生因公司管理问题导致的重大事件。 7.IB业务的资格条件：申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。 8.直投子公司非全资下属机构、直投基金负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%。
基础三色笔记
使用方法介绍： 1、三色勾画法。红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。 2、知识点把握。日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的提示。“□”代表一个明显的知识点。 3、复习流程。第一阶段，①自主快速浏览全书一遍；②在培训师指导下划三色重点，讲解和记忆重要知识点；③记忆三色重点一遍；④模拟测试一，确定成绩：参考分为55分以上。培训师督促50分以下者加大复习力度。第二阶段，①培训师讲解模拟试卷一，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试二，确定成绩：参考分为60分以上。培训师督促55分以下者加大复习力度。70分以上者可结束该们课程复习，考前三天突击温习即可。第三阶段，①培训师讲解模拟试卷二，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试三，确定成绩：参考分为66分以上。培训师督促60分以下者加大复习力度。将确定已掌握的铅笔勾画内容擦掉。④考前三天开始自由温习，考前1-2小时快速浏览红色和蓝色勾画内容。 4、模拟测试中各项目单独列分。①填空题60题，30分，参考分值21分，低于21分者，加强概念及分类的理解。②判断题60题，30分，参考分值24分，低于24分者，加强单句的记忆。③0.5分多选题40题，20分，参考分值12分，低于12分者，加强重点段落的理解和记忆。④1分多选题20题，20分，参考分值10分，，低于10分者，加强难点段落的记忆。 5、1、 6、 7、8章是一个知识体系：证券市场。2、3、4、5章是另一个知识体系：证券产品。请分别连续复习。 6、从业基础的复习以理解为主，交易的复习以记忆为主。在时间分配上：基础的复习时间占4层，交易占6层。个人注意复习时间的安排。 第一章、证券市场概述 知识点101（P1）：证券的含义（多选） □证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸质形式或其他形式。 知识点102（P1）：有价证券的含义（判断） 有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。□有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。 知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断） 狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。□有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象的，不属于。如货币、购物券等） 货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。□包括：一类是商业证券：商业汇票和商业本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。资本证券是有价证券的主要形式。 知识点104（P2）：有价证券分类标准（单选、多选、判断）□1、按发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券。政府证券指中央政府或地方政府发行的债券。政府机构证券是由经批准的政府机构发行的证券，我国目前不允许政府机构发行。公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。 □2、按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与非上市证券。上市证券是经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易所市场交易。凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券。 □3、按募集方式分类，分为公募证券和私募证券。公募证券是发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审核条件宽松，投资者少，不采取公示制度。信托计划和理财计划，上市公司定向增发属私募证券。 □4、按证券所代表的权利性质，分为股票、债券和其他证券。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种。知识点105（P3）：□有价证券特征（单选、判断） 1、收益性。 2、流动性。指证券持有人在不造成资金损失的前提下以证券换取现金的特征。可以通过兑付、承兑、贴现和转让等方式实现。 3、风险性。指证券持有者面临着预期投资收益不能实现，甚至本金也受到损失的可能。整体上说，证券的风险与其收益成正比。通常情况下，风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高；风险越小的证券，投资者要求的预期收益越低。 4、期限性。债券一般有明确的还本付息期限。股票没有期 1
【证券】金融市场基础知识知识点总结
第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 考点一金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，已金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 考点二金融市场的分类 考点三影响金融市场的主要因素 一般来说，影响金融市场发展的因素是多方面的，但最为重要的则是以下五个方面：（1）经济因素 （2）法律因素 （3）市场因素 （4）技术因素 （5）体制或管理因素 考点四金融市场的特点和功能
考点五非证券金融市场的概念和分类 非证券金融市场是指除了证券以外的其他金融工具发行和交易的场所。它包括： 1.股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，及企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币、无形资产和其他事物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。股权投资市场，即实现上述交易过程的市场。 2.信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。当信托成为一种商业行为后，特别是其特殊的制度优势成为金融业的重要组成部分后，信托这种服务方式的需求和供给的总和就形成了信托市场，也可以说信托服务业实现其价值的领域即为信托市场。 3.融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 考点六全球金融市场的形成及发展趋势
2016.3.12《金融市场基础知识》部分真题节选
2016.3.12《金融市场基础知识》部分真题节选 一、选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分。只有一个选项符合题目要求） 1.经中国证券监督管理委员会批准在中国人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构是（）。 A.QDII B.QFII C.ETF D.RQFII A。【解析】合格境内机构投资者，即QDII，是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证券监督管理委员会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。 2.优先股相对普通股，收益（），风险（）。 A.稳定；小 B.不稳定；小 C.稳定；大 D.不稳定；小 A【解析】优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。因此，优先股相对普通股，收益稳定，风险较小。 3.证券公司在每月结束的第（）日向证监会发送月度报告。 A.3 B.5 C.7 D.10 C。【解析】证券公司应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。 4.中央政府发行的债券称作（）。 A.国债 B.可转债 C.城投债 D.信用债 A【解析】中央政府发行的债券称为“国债”。 5.有甲、乙、丙、丁四个股票投资者，甲在13：40时以每股10.75元的价格买入，乙在13：38时以每股10.40元的价格买入，丙在13：38时以每股10.70元的价格买入，丁在13：39时以每股10.75元的价格买入，成交的顺序是（）。 A.甲、乙、丙、丁 B.丙、乙、丁、甲 C.丁、甲、丙、乙 D.乙、丙、丁、甲 C。【解析】证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则，价格优先是指较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申
会计师基础知识重点整理
提供 第一章 总论 考情分析 本章是会计基础考试中比较重要的一章，也是考生入门会计关键的一章。本章的概念较多，也比较抽象，考生对本章掌握的程度直接影响对后面章节的理解和把握。考试涉及各种题型，最近三年考试平均分为 7 分。本章的学习难度较大，要求考生牢记一些基本的知识点。 第一节 会计概述 一、会计的概念及特征 （一）会计的概念 1. 会计管理活动论认为，会计的本质是人们为了适应生产管理、企业管理和经济管理的需要而产生和发展起来的，是一种经济管理活动。 【例题 · 判断题】（ 2010 年）会计的本质是一种管理活动。（ ） 『正确答案』√ 2. 会计信息系统论把会计的本质理解为一个经济信息系统。 （背）会计是以货币为主要计量单位，运用一系列专门方法，核算和监督一个单位经济活动的一种经济管理工作。 （二）会计的基本特征 （背）这些专门方法包括设置会计科目及账户、复式记账、填制和审核会计凭证、登记账簿、成本计算、财产清查、编制会计报表，这是会计管理活动区别于其他经济管理活动的重要特征之一。 二、会计的基本职能 （背）会计的基本职能为核算与监督。 （一）会计的核算职能 会计的核算职能是以货币为主要计量单位 . 通过对特定主体的经济活动进行（背）确认、计量、记录与报告，提供财务状况、经营成果、现金流量以及其他相关经济信息的目的。（背）核算职能是会计最基本的职能，它反映的是资金运动情况。从内容上讲，它体现了（背）记账、算账、报账三个阶段。 （二）会计的监督职能 会计的监督职能是对经济活动的合法性和合理性实施的审查。 （背）会计监督分为内部监督和外部监督。其中外部监督又分为国家监督和社会监督。会计监督分为事前监督、事中监督和事后监督。 【例题 · 单选题】（ 2010 年）会计监督分为（ ）。 A. 国家监督和社会监督 B. 内部监督和外部监督 C. 内部监督和社会监督 D. 国家监督和外部监督 『正确答案』 B
2016证券从业《金融市场基础知识》习题及答案(1)
2016证券从业《金融市场基础知识》习题及答案(1) 单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分) 1.金融市场以( )为交易对象。 A.实物资产 B.货币资产 C.金融资产 D.无形资产 2.一般说来，金融工具的流动性与偿还期( )。 A.呈正比关系 B.呈反比关系 C.呈线性关系 D.无确定关系 3.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。 A.法定存款准备金制度 B.再贴现政策 C.公开市场政策 D.存款派生机制 4.下列选项中，不属于货币市场的是( )。 A.同业拆借市场 B.票据市场 C.回购市场 D.债券市场 5.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。
A.股票 B.债券 C.投资基金 D.公开市场业务 6.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。 A.直接融资 B.间接融资 C.吸收投资 D.民间借款 7.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是( )。 A.金融市场的非物质化 B.金融市场是信息市场 C.金融市场是一个自由竞争市场 D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场 8.金融市场的核心内容是( )。 A.金融产品 B.金融产品交易 C.金融机构 D.政府部门 9.信托市场的主体是( )。 A.信托投资活动 B.信托产品 C.信托当事人
D.信托关系人 10.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。 A.经营租赁 B.设备租赁 C.短期租赁 D.长期租赁 11.长期资本流动的主要方式不包括( )。 A.国际直接投资 B.银行资金调拨 C.国际证券投资 D.国际贷款 12.投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指( )。 A.投资性资本流动 B.国际证券投资 C.保值性资本流动 D.投机性资本流动 13.下列选项中，属于资本流出的是( )。 A.外国对本国负债减少 B.本国对外国的债务增加 C.本国对外国的债务减少 D.本国在外国的资产减少 14.金融市场最重要的参与者是( )。 A.政府部门 B.工商企业
《金融市场基础知识》模拟试卷三
《金融市场基础知识》模拟试卷三 一、选择题（共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分） 1.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。 A.增值税 B.佣金 C.过户费 D.印花税 2.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是（）。 A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券” 3.（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。 A.证券凭证 B.国外凭证 C.存托凭证 D.流通凭证 4.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（）。 A.申购 B.认购 C.购买 D.赎回 5.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。 A.中间业务 B.表外业务 C.表内业务 D.其他业务 6.股份公司只能以（）支付红利。
A.留存收益 B.其他资本公积 C.资本公积 D.专项储备 7.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。 A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标 B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标 C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标 D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具 8.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。 A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元 B.净资产不低于1000万元的单位 C.金融资产不低于200万元的个人 D.最近2年年均收入不低于50万元的个人 9.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（）。 A.原中国银监会 B.中央银行 C.中国证券业协会 D.原中国保监会 10.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是（）。 A.委托订单的数量 B.买卖证券的方向 C.委托价格限制 D.委托时效限制 11.《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的（）是股票发行价格的最低界限。 A.内在价值 B.账面价值 C.票面金额 D.清算价值 12.优先股票的特征不包括（）。
金融市场学难点知识点
金融市场学难点知识点 1、分析金融监管的必要性。 金融业属于资本密集型行业，容易造成自然垄断。这种高垄断很有可能导致金融产品和 金融服务的消费者付出额外的代价，因此，政府从金融产品的定价和金融业的利润水平方面对金融业实施监管应该是有理由的。 另外，由于金融产品或者证券产品的信息特性，使得金融产品或者证券产品的交易双方 之间极有可能出现严重的信息不对称，从而影响金融市场的效率。因此，上市公司或者金融产品发行者的信息披露制度就成为证券监管和金融监管中不可或缺的组成部分，成为证券 监管制度的核心，世界上任何一一个国家的证券法规都赋予上市公司某种持续性信息披露 的义务，即上市后的股份有限公司负有公开、公平、及时地向全体股东披露一切有关其公司重要信息的持续性责任。 最后，虽然个别金融产品或者证券产品的消费效用为购买该金融产品或者证券产品的 个别消费者所享用，是一种私人产品。但是，由全部金融产品或者证券产品的集合所构成的综合效用，却具有强烈的外部性，会影响到每一个金融产品或证券产品消费者(即投资者)的 利益，因此，可以把金融产品或者证券产品的综合效用看成是一种公共产品。因此，对这种带有公共产品特性的金融产品实施必要的政府监管是完全符合经济学原理的。 2、股票的发行方式一般可分为公募和私募两类公募是指向市场上大量的非特定的投资 者公开发行股票。 其优点是：可以扩大股票的发行量，筹资潜力大；无需提供特殊优厚的条件，使发行人具 有较大的经营管理独立性；股票可在二级市场上流通，从而提高发行人的知名度和股票的流动性。其缺点有：工作量大，难度也大，通常需要承销商的协助；发行人必须向证券管理机关办理注册手续；必须在招股说明书中如实公布有关情况以供投资者作出正确决策。 私募是指只向少数特定的投资者发行股票，其对象主要有个人投资者和机构投资者，如 内部职工、大的金融机构或与发行人有密切业务往来的公司.私募具有节省发行费、通常不 必向证券管理机关办理注册手续、有确定的投资者而不必担心发行失败等优点，但存在须向投资者提供高于市场平均条件的特殊优厚条件、发行者的经营管理易受干预、股票难以转让等缺点。 3、金融市场主体之一——企业：企业是经济运行的微观基础，也是金融交易的主体。 需要了解以下要点： 1）．企业的运营是与资金的运营紧密结合的； 2）．从总体讲企业是金融市场上最大的资金需求者，从金融市场上筹措资金来保证企业 的运营和发展。但在特殊时空，企业的短期闲置资金也用于金融市场的投资。 4、金融市场主体之二——政府： 1）．政府是金融市场上主要的资金需求者，一般通过一级市场发行筹措； 2）．政府既是交易者也是监管者的双重身分。 5、金融市场主体之三——金融机构：金融机构在市场上具有特殊地位。它既是市场上 的中介机构，也是资金的供给者和需求者。同时还是政府货币政策的传递和承担者。
2018年证券从业资格《金融市场基础知识》基础练习题(6)
2018年证券从业资格《金融市场基础知识》基础练习 题(6) 1 [单选题] 在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和( )。 A.资产负债率 B.速动比率 C.净资产收益率 D.净利润 参考答案：C 参考解析： 衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。 2 [单选题] 上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是( )。 A.股票发行溢价 B.接受的赠予 C.资产增值 D.因合并而接受其他公司资产净额 参考答案：A 参考解析： 股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠予、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。
3 [单选题] 某公司净资产收益率(ROE)为0.34，资产周转率为 0.72，杠杆比率为1.21，则该公司的销售利润率为( )。 A.0.33 B.0.39 C.0.43 D.0.49 参考答案：B 参考解析： 根据公式净资产收益率(ROE)=销售利润率×资产周转率×杠杆比率，可得销售利润率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。 4 [单选题] 衡量公司的财务安全性通常采用的指标是( )。 A.周转率 B.杠杆比率 C.销售利润率 D.净资产收益率 参考答案：B 参考解析： 公司的财务安全性主要是指公司偿还债务从而避免破产的特性，通 常用公司的负债与公司资产和资本金相联系来反映公司的财务稳健性 或安全性。而这类指标同时也反映了公司自有资本与总资产之间的杠 杆关系，所以也被称为杠杆比率。 5 [单选题] 下列属于公募发行的特点的有( )。 Ⅰ.发行要求较高Ⅱ.筹集的资金量大
证券从业金融市场的基础知识必背内容：金额篇
证券从业金融市场基础知识必背内容：金额篇 一、金融市场体系 1?发行人首次公开发行股票后申请其股票主板上市，应当符合的条件：公司股本总额不少于人民币五千万元；公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上; 公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。 2.债券型上市公司必须符合的条件：公司债券的实际发行额不少于人民币 5000万元;股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。 3.发行人首次公开发行股票后申请其股票创业板上市，应当符合的条件：公 司股本总额不少于人民币三千万元；公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。 二、证券市场主体 1?证券资产管理业务：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立规定性集合资产管理计划的净 资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。 2.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元;设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。 3.会计师事务所申请证券资格的条件：净资产不少于500万元;会计师事务所 职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元;上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元。
4?申请证券、期货投资咨询机构具备的条件：有100万元人民币以上的注册
5.申请证券评级业务许可的条件：具有中国法人资格，实收资本与净资本资产均不少于人民币2000 万元。 6.资产评估机构申请条件：净资产不少于200万元;最近3 年评估业务收入合计不少于2000 万元，且每年不少于500 万元。 7.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币60 亿元，注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资。 8.证券登记结算公司的设立条件：自有资金不少于人民币 2 亿元。 9.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000 万元的，应当由承销团承销。承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。 三、股票 首次公开发行股票并上市的发行人的财务指标应满足的要求：最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000 万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据;最近3 个会计年度经营活动产生的现金流净额累计超过人民币5000万元或者近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元;发行前股本、总额不少于人民币3000 万元。 四、债券 1.中小非金融企业集合票据发行规模要求：任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2 亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10 亿元人民币。 2.证券公司债券的条款设计：公开发行的债券每份面值为100 元;定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为50 万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值100 万元。
陈星《金融市场基础知识》课程标准20161108
《金融市场基础知识》课程标准 适用专业投资与理财修读学期第3学期制订时间20161108 课程代码MJ17009B 课程学时54 课程学分 3 课程类型 B (理论+实践) 课程性质必修课课程类别专业核心课 对应职业资格证或内容证券从业资格证书 合作开发企业东莞证券 执笔人陈星合作者王雷审核人李建 一、课程定位 本课程是投资理财专业核心专业课程之一，在第三学期开设，是投资理财专业学生综合应用所学知识(基础会计、财务管理和财务会计)，打造就业技能的一门重要课程。针对高职专业学生的特点，在本课程日常教学中争取做到理论教学以应用为目的，课堂专业教学加强针对性和应用性。以职业能力培养为主线，使教学内容按照能力培养目标进行重组、整合与优化，教学方法体现能力培养，广泛采用“案例”、“参与式”、“讨论式”和“启发式”等教学形式。此外基于职业能力培养，面向岗位任职需要，在课程功能上注重学生专业技术应用能力和职业素质的培养，构建与证券投资理论教学密切结合的实践课程体系，以做到强化技能、增强能力，提升职业素质，提高学生的就业竞争力和实际工作能力。 二、课程设计思路 在教学中努力突出高职教育层次的个性特征，按照高技能人才培养的特点要求确定知识、技能要求，主要由操作技能、专项能力训练、岗位见习和社会综合实践等模块组成。日常教学的实践环节占教学总周数的比例为30％以上。 在教学中突出实训的内容。实训课内容主要通过上市公司的案例，结合授课教师在教授的相应章节内容来进行相应的分析。这部分内容没有现成的答案，需要学生综合运用所学证券投资知识，通过任务项目驱动的方式加上授课教师给予的指导，充分引导学生发挥主观能动性和创新能力，以有利于学生综合能力的培养。 三、课程学习目标 （一）专业能力目标 通过本课程的学习，了解金融市场的概念与产生、发展，掌握证券市场主体及其职能;掌握股票、债券、证券投资基金以及金融衍生工具有关知识，了解证券市场的运行、证券中介机构运作、金融市场监管等内容。 （二）方法能力目标
金融市场基础知识三色笔记：1-6章
证券从业金融市场基础知识三色笔记汇总 本科目第二章至第五章为重点章节，分值占比80% 证券从业资格考试金融市场基础知识使用资料：三色笔记。大家可根据标记内容的颜色分别重点记忆、理解、浏览考点。 红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，黑色表示暂时不需要记忆的内容或简单理解内容。 现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。（温馨提示：网友整理，仅供参考。） 目录： 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系第二节中国的金融体系第三节中国多层次资本市场第二章证券市场主体 第一节证券发行人第二节证券投资者第三节中介机构第四节自律性组织第五节监管机构 第三章股票市场 第一节股票第二节股票发行第三节股票交易 第四章债券市场 第一节债券第二节债券的发行与承销第三节债券的交易第五章证券投资基金与衍生工具 第一节证券投资基金第二节衍生工具 第六章金融风险管理 第一节风险概述第二节风险管理 第一章金融市场体系
第一节全球金融体系 金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。总而言之，金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。 金融市场分类 按交易标的物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资市场 按交易对象是否新发行划分金融市场分为发行市场和流通市场 按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场和间接融资市场 按地域范围划分金融市场分为国际金融市场和国内金融市场 按经营场所划分金融市场分为有形金融市场和无形金融市场 按交割期限划分金融市场分为金融现货市场和金融期货市场 按交易对象的交割方式划分金融市场为即期交易市场和远期交易市场 按交易对象是否依赖于其他金融工具划分金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场 按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场和议价市场 影响金融市场的主要因素 影响金融市场的主要因素包括： 1经济因素2法律因素3市场因素4技术因素 金融市场的特点 金融市场的特点如下： （1）金融市场以货币资金和其他货币金融工具为交易对象。 （2）金融市场具有价格的一致性，利率的在市场机制作用下趋向一致。 （3）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。 （4）金融市场是一个自由竞争市场。 （5）金融市场的非物质化。
金融市场基础知识真题测试及答案
金融市场基础知识真题 测试及答案 Modified by JACK on the afternoon of December 26, 2020
2016年金融市场基础知识真题测试及答案 一、单项选择题 1.证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。 A.证券交易所市场 市场 C.地方股权交易中心市场 股市场 【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。 2.在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（）。 A.虚拟货币 B.货币供给 C.名义货币 D.货币需求
【答案】B【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。即：Ms=m×B，其中，Ms表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币。 3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是（）。 股账户 B.基金账户 C.期权账户 股账户 【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。 4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以（）优先认购一定数量新发行股票的权利。 A.低于市场价格的任意价格 B.高于市场价格 C.与市场价格相同的价格
D.低于市场价格的某一特定价格 【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。 5.下列不属于股票特征的是（）。 A.收益性 B.风险性 C.流动性 D.保本性 【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。 6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集 （）的公司股本。 A.长期稳定 B.中短期 C.中期 D.短期
LED基本知识材料资料
专业试题备考资料 什么是LED和LED的发光原理: LED是light emitting diode的英文缩写,中文名:发光二极管. LED发光二极管是由元素谱中的Ⅲ-Ⅳ族化合物，如GaAs（砷化镓）、GaP（磷化镓）、GaAsP（磷砷化镓）等半导体制成的，其核心是PN结。因此它具有一般P-N结的I-N特性，即正向导通，反向截止、击穿特性。此外，在一定条件下，它还具有发光特性。在正向电压下，电子由N区注入P区，空穴由P区注入N区。进入对方区域的少数载流子（少子）一部分与多数载流子（多子）复合而发光。假设发光是在P区中发生的，那么注入的电子与价带空穴直接复合而发光，或者先被发光中心捕获后，再与空穴复合发光。除了这种发光复合外，还有些电子被非发光中心（这个中心介于导带、介带中间附近）捕获，而后再与空穴复合，每次释放的能量不大，不能形成可见光。发光的复合量相对于非发光复合量的比例越大，发光效率越高。 LED的优势特长与在显示屏上的应用: LED的发光颜色和发光效率与制作LED的材料和工艺有关，目前广泛使用的有红、绿、蓝三种。由于LED工作电压低（仅1.5-3V），能主动发光且有一定亮度，亮度又能用电压（或电流）调节，本身又耐冲击、抗振动、寿命长（10万小时），发光效率高,所以在大型的显示设备中，目前尚无其他的显示方式与LED显示方式匹敌。把红色和绿色的LED放在一起作为一个象素制作的显示屏叫双色屏色屏；把红、绿、蓝三种LED管放在一起作为一个象素的显示屏叫三色屏或全彩屏。通常为了工程安装方便,把多个像数点在PCB 电路板上做成 8*16 / 16*16 / 16*32 / 32*32的标准点阵形式,称之为显示模组;为了加强显示屏的结构强度,显示模组将安装于经加强强度的铁箱上面,该箱体还容纳有电源、控制系统、散热系统等装置,并具有防水、防尘、防雷、防震等功能;多个带显示模组和系统的铁箱即构成整个LED显示屏.。 灰度等级: 无论用LED制作单色、双色或三色屏，欲显示图象需要构成象素的每个LED的发光亮度都必须能调节，其调节的精细程度就是显示屏的灰度等级。灰度等级越高，显示的图像就越细腻，色彩也越丰富，相应的显示控制系统也越复杂。一般256级灰度的图像，颜色过渡已十分柔和，而16/32/64级灰度的彩色图像，颜色过渡界线十分明显。所以，彩色LED屏当前都要求做成256/16384级灰度的,这种灰度等级实现的颜色组合与颜色过度已远远超过人眼对彩色分辨能力。 分辨率: 指显示终端在水平和垂直方向上对画面的处理和显示能力，通常用水平方向的有效像素数和垂直方向的有效像素数的乘积，即有效像素总数来表示。 光学术语:
2016年金融市场基础知识真题测试及答案
2016 年金融市场基础知识真题测试及答案 一、单项选择题 1.证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。 A.证券交易所市场 B.OTC 市场 C.地方股权交易中心市场 D. A 股市场 【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。 2.在Ms=m
B.基金账户 C.期权账户 D. B 股账户 【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人 民币特种股票（即 B 股，也称境上市外资股）而设置的。 4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股 股东享有的按其持股比例，以（）优先认购一定数量新发行股票的权利。 A.低于市场价格的任意价格 B.高于市场价格 C.与市场价格相同的价格 D.低于市场价格的某一特定价格 【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。 5.下列不属于股票特征的是（）。 A. 收益性 B.风险性 C.流动性
【答案】 D 【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。 6.对股份而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（）的公司股本。 A. 长期稳定 B.中短期 C冲期 D. 短期 【答案】 A 【解析】对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的 公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。 7.OTC 市场是（）的简称。 A. 场市场 B.场外市场 C.发行市场 D.交易市场 【答案】B【解析】无形市场称为场外市场或柜台市场，简称OTC市场，是指没有固 定交易场所的市场。 8.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得（）个人所得税。 A.可免缴纳