目前国内主要的投资工具简介

投资理财自我介绍word版本

投资理财自我介绍 第一篇：投资理财工具介绍 投资理财工具介绍.txt15成熟的麦子低垂着头，那是在教我们谦逊；一群蚂蚁能抬走大骨头，那是在教我们团结；温柔的水滴穿岩石，那是在教我们坚韧；蜜蜂在花丛中忙碌，那是在教我们勤劳。1. 银行存款： 指将资金的使用权暂时让给银行等金融机构，并能获得一定利息，是最保守的理财方式。银行存款的主要分类： （1）活期储蓄存款：不确定在存期，可随时存取款，存取金额不限。（2）整存整取存款：就是一次存入本金，到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。它是定期储蓄中最常用的存款类型， （3）零存整取存款：就是每月分笔存入本金，到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。这种储蓄有利于强制储蓄。是积累资金的的首选储蓄方式。 （4）存本取息存款：就是一次存入本金，在存期内每次（月）支取利息，到期一次提取本金的一种银行储蓄方式。 （5）整存零取存款：就是一次存入本金，在存期内每次（月）支取本金，到期一次提取利息的一种银行储蓄方式。 （6）定活两便存款：就是不约定存期，在取款时按实际存期确定利率的一种银行储蓄方式。银行存款的主要特点： （1）安全性高：银行储蓄在在所有投资品种中最安全的。特别是存

款机构是国营银行，基本上是以国家的信誉作担保，几乎没有违约风险。 （2）变现性好：所有储蓄基本上都是可以立即变现的，包括定期存款。虽然定期存款提前支取会损失掉部分利息收入，但不影响其变现能力。其流动性与现金同类。 （3）操作简易：相对于其他投资工具，储蓄的操作非常容易。不管是开户、存取、销户、以及特殊的业务如挂失等，流程都比较简易。由于银行机构的网点比较多，存取业务非常方便，特别是atm自助终端，更是随时随地都可办理 （4）收益较低：相对其他投资品种，储蓄的收益可能是最低的。其唯一的收入就是利息，且需扣除利息税。这是由它的低风险因素决定的，适合投资第一基本原则，即收益和风险是成正比的 2. 债券 债券是一种表明债券债务关系的凭证。证明持有人有按照约定条件向发行人取得本金和利息的权利 债券的主要分类： （1）按发行主体分类：国债、金融债、企业债。 （2）按券面形式分类： 记帐式国债：指将投资者持有的国债登记于证券帐户中，投资者仅取得手锯或对帐单以证实其所有权。其特点是：成本低、收益好、安全性好、流通性强。 凭证式国债：指采用填写“国库券收款凭证”的方式发行，是以储蓄为

仪器仪表项目投资简介

第一章项目概论 一、项目概况 （一）项目名称 仪器仪表项目 （二）项目选址 xx经济合作区 项目选址应符合城乡建设总体规划和项目占地使用规划的要求，同时具备便捷的陆路交通和方便的施工场址，并且与大气污染防治、水资源和自然生态资源保护相一致。投资项目对其生产工艺流程、设施布置等都有较为严格的标准化要求，为了更好地发挥其经济效益并综合考虑环境等多方面的因素，根据项目选址的一般原则和项目建设地的实际情况，该项目选址应遵循以下基本原则的要求。场址应靠近交通运输主干道，具备便利的交通条件，有利于原料和产成品的运输，同时，通讯便捷有利于及时反馈产品市场信息。 （三）项目用地规模 项目总用地面积7170.25平方米（折合约10.75亩）。 （四）项目用地控制指标 该工程规划建筑系数79.20%，建筑容积率1.37，建设区域绿化覆盖率5.84%，固定资产投资强度198.00万元/亩。

（五）土建工程指标 项目净用地面积7170.25平方米，建筑物基底占地面积5678.84平方米，总建筑面积9823.24平方米，其中：规划建设主体工程7070.65平方米，项目规划绿化面积573.49平方米。 （六）设备选型方案 项目计划购置设备共计57台（套），设备购置费603.38万元。 （七）节能分析 1、项目年用电量655484.50千瓦时，折合80.56吨标准煤。 2、项目年总用水量6016.31立方米，折合0.51吨标准煤。 3、“仪器仪表项目投资建设项目”，年用电量655484.50千瓦时，年总用水量6016.31立方米，项目年综合总耗能量（当量值）81.07吨标准煤/年。达产年综合节能量28.48吨标准煤/年，项目总节能率21.84%，能源利用效果良好。 （八）环境保护 项目符合xx经济合作区发展规划，符合xx经济合作区产业结构调整规划和国家的产业发展政策；对产生的各类污染物都采取了切实可行的治理措施，严格控制在国家规定的排放标准内，项目建设不会对区域生态环境产生明显的影响。 （九）项目总投资及资金构成

管理工具概述(project,禅道,OA)

管理工具概述 本文描述三个管理工具的使用，从公司、部门、项目三个层面来考虑，并形成适合目前部门的管理体系，以期能使部门团队的建设以及项目建设能更趋于规范化，并以此为基础不断优化来适合变化。以下对工具做简单概述以明确各个工具的使用范围及功能。 OA办公系统： 做为公司流程规范化及无纸化办公的一套工具，部门使用该工具主要处理部门内部事务，如报销、请假、个人的文件存储。无纸化的办公能节省我们人为处理的时间，提高工作效率，更加关注研发部内部事务的处理。 禅道项目管理系统: 从功能上来讲，可以分为三个大部分：产品、项目和测试 ●产品层面是给产品经理使用的，涉及需求的管理、计划的制定，版本的发布和路线图等 功能。 ●项目层面是给研发团队使用的，涉及项目的计划、任务、版本等功能。 ●测试是给测试团队使用的，主要涉及测试用例、测试计划和和缺陷跟踪管理。 对于部门管理来说，可以使用它来记录各项目小结会议中临时安排的任务（它是形成项目最终结果很重要的过程，直接影响月度计划及项目进度），结合桌面提醒工具，可督促个人待办事项，以及跟踪项目临时任务的完成情况。从而形成项目小结探讨->任务分配到人->任务提醒->任务跟踪->任务完成，这样的一种体制。 对于目前团队来说，它可做为缺陷管理重要的工具来进行使用，测试计划发布、测试用例编写、测试BUG提交，指派给相应的开发人员，结合桌面提醒工具，可提醒开发人员及时进行BUG修改，形成良性的问题处理机制，也可以此来总结跟踪项目的质量。 Project Server+Project项目管理系统： Project的作用： ●在计划阶段生成计划，将项目分解成可跟踪粒度的任务

金融投资工具

投资理财工具介绍 课程的主旨随着生活水平的进一步提高，理财已越来越多地被人们接受。专业的保险理财人员，通过分析和评估客户的财务状况与客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制订出合理的和可操作 的理财方案。据了解，发达国家的寿险营销分为4个层次:保险营销员、寿险顾问、理财规划师、伙伴销售；保险理财规划已是发达国家寿险主流销售方式。在个人金融理财市场兴起的中国，保险代理人仅能制定保障计划，已完全不能满足客户需求。为此，要求代理人对金融产品必须熟悉并掌握，以为客户提供全方位理财建议和财务规划为目标。 课程的目标协助业务员有效地了解1投资理财工具的定义，特点 2.了解投资理财工具的区别 3.保险在投资理财工具中的作用 课程大纲 1.为什么要作投资理财规划 2.什么是投资？什么是理财? 3.投资理财工具介绍 4.投资理财工具分析 5 ?投资理财工具介绍话术 正文: 为什么要投资理财? 1.避免财富缩水：负利时代如何解决财富的隐形缩水。 d — 5 .

你不理财、财不理你 什么是投资？什么是理财? 投资：將“資金”投入以錢滾錢的管道中賺取差價。可能獲利，也可能損失通常獲利率高，損 失率也高。 理财：理财是通过一系列有目的、有意识的规划来进行财务管理， 累积财富，保障财富，使个 人和家庭的 资产取得最大化效益， 达成人生不同阶段的生活目标。 通常獲利率不如投資，但損失率近 乎零。 错误观念: 1.拼命的储蓄就是理财：达不到 累计财富的目的。 2.拼命的投资就是理财：达不到 保障财富的目的。 投资理财工具介绍 1.银行存款: 指将资金的使用权暂时让给银行等金融机构，并能获得一定利息，是最保守的理财方式。 银行存款的主要分类: (1) 活期储蓄存款：不确定在存期，可随时存取款，存取金额不限。 (2) 整存整取存款：就是一次存入本金，到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。它 是定期储蓄中最常用的存款类型, (3) 零存整取存款：就是每月分笔存入本金，到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。 2.防止财务风险: 3创造更高利润: 4.做好退休规划: 如何保全资产，如何合理避税。 如何累积财富，使资产保值、增值。 如何应对“老龄化”社会的到来。

投资项目简介

新疆冠凌生物科技有限公司 项目实施目标和成果 一、推进产业项目落地实施 新疆冠凌生物科技有限公司着力在农副产品精深加工、仓储、冷链物流及外贸等方面加大产业进军新疆兵团第九师的工作力度。进一步梳理分析新疆塔城地区“一地二师”产业政策，加快对兵团第九师巴克图工业园区的投资项目建设。 二、项目全面进入建设阶段 新疆冠凌生物科技有限公司是兵团第九师招商引资的第一家台商合资企业，成立于2012年6月21日，落户于新疆塔城兵团第九师巴克图（兵团级）工业园区（九师163团：拟建立小白杨市）。公司发起成立三家种植专业合作社，分别为：塔城163团冠凌种植专业合作社、塔城162团绿质天生种植专业合作社及额敏县大民种植专业合作社。公司是兵团第九师引资兴建的集农产品种植、精深加工、采购销售、冷链物流、烘干仓储及农产品进出口贸易一体的新型企业。 三、项目建设改善本地生态 新疆冠凌生物科技有限公司果蔬精深加工及冷链物流出口项目的建设，抓住了新疆加快发展的历史契机，结合兵团第九师农业种植产业调整规划，充分利用兵团第九师丰富的果蔬资源及独特的地域优势，发挥各股东的生产、经营管理经验及种植技术，提高了原料及产品质量，对增强企业市场竞争力，推动农业种植调整及果蔬深加工业、

冷链物流出口及食品行业的发展具有十分重要的意义。本项目的建设，有利于增加当地团场职工收入，促进当地经济的发展，还可提供就业机会，促进社会稳定，社会效益显著。项目的建成实施中新增固定工工作岗位230个，其中管理及技术人员80人，工人150人，还可增加相当一部分季节工、临时工工作岗位500多个，带动周边农户及职工增加收入1000余户。 四、公司今后经营思路设想 新疆冠凌生物科技有限公司落户于兵团巴克图工业园区，公司将进一步为兵团第九师乃至整个兵团的农业种植结构的调整、农业产业化的发展和兵团经济的振兴作出积极的努力，对兵团职工多元增收做出贡献！更希望相关部门、其他企业和投资商了解新疆冠凌生物科技有限公司的情况，对公司予以政策、资金合作的支持，使公司更好的为兵团经济建设做出积极的贡献。

金融投资工具

投资理财工具介绍 一、课程的主旨 随着生活水平的进一步提高，理财已越来越多地被人们接受。专业的保险理财人员，通过分析和评估客户的财务状况与客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制订出合理的和可操作的理财方案。据了解，发达国家的寿险营销分为4个层次:保险营销员、寿险顾问、理财规划师、伙伴销售；保险理财规划已是发达国家寿险主流销售方式。在个人金融理财市场兴起的中国，保险代理人仅能制定保障计划，已完全不能满足客户需求。 为此，要求代理人对金融产品必须熟悉并掌握，以为客户提供全方位理财建议和财务规划为目标。 二、课程的目标 协助业务员有效地了解 1.投资理财工具的定义，特点 2.了解投资理财工具的区别 3.保险在投资理财工具中的作用 三、课程大纲 1. 为什么要作投资理财规划 2. 什么是投资？什么是理财？ 3. 投资理财工具介绍 4. 投资理财工具分析 5．投资理财工具介绍话术

正文： 一、 为什么要投资理财？ 1.避免财富缩水：负利时代如何解决财富的隐形缩水。 2.防止财务风险：如何保全资产，如何合理避税。 3.创造更高利润：如何累积财富，使资产保值、增值。 4.做好退休规划：如何应对“老龄化”社会的到来。 你不理财、财不理你 二、 什么是投资？什么是理财？ 投资：將“資金”投入以錢滾錢的管道中賺取差價。可能獲利，也可能損失通常獲利率高，損失率也高。 理财：理财是通过一系列有目的、有意识的规划来进行财务管理，累积财富，保障财富，使个人和家庭的资产取得最大化效益，达成人生不同阶段的生活目标。通常獲利率不如投資，但損失率近乎零。 错误观念： 1. 拼命的储蓄就是理财：达不到累计财富的目的。 2. 拼命的投资就是理财：达不到保障财富的目的。 三、 投资理财工具介绍 1. 银行存款： 0%2%4% 6% 8%10%90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 1 2 3 4 5

投资项目介绍

投资项目介绍 项目名称：深圳市安保医疗感控科技有限公司 1）成立时间：2003年10月24日 2）注册地：深圳市龙华新区观澜陂头吓社区诚光工业园4号厂房2栋1-2楼 3）通过投资决策时间： 4）实际资金拨付时间： 5）投资金额：2000 6）投资完成时时占被投企业股本总额：13.33%。 7）截止目前本基金占被投企业股本总额：13.33% 8）主营业务：医用灭菌包装物、医用灭菌化学指示物、医用包裹材料、医用灭菌压力测试物、医用冰袋、 医用塑胶制品的研发、销售和生产。 9）投资亮点： 行业空间广阔 中国医院感控市场痛点显著，例如依然存在用面布、无纺布包裹灭菌；安保灭菌包装袋产品进入美国60-70%的医院，中国医院90%购买进口产品；美国医院灭菌包装棉布、无纺布已被禁用。

全球医疗感控系统产品市场规模是医院无菌医疗器械包装需求的7-8倍，仅中国医院感控产品未来市场规模将超过68亿人民币； 全球医疗感控产品未来市场规模总和将超过472亿人民币。当前实际用量仅为潜在需求的一半。 产品优势突出： 公司产品完全实现医疗包装所有生产工序在十万级净化车间内完成，是中国医疗包装行业唯一通过美国FDA 现场审核的企业；已取得全球医院无菌医疗器械灭菌袋最合规的FDA510认证；是全球第四家、亚州第一家突破杜邦医疗级Tyvek涂层的企业；处于国内该细分行业领先。 公司管理团队经验丰富： 董事长兼总经理贾红伟 毕业院校：华南师范大学人力资源管理本科；中山大学EMBA 1998年至2007年，先后任稳健实业（深圳）有限公司生产经理、副总经理、总经理，稳健医疗集团总部人力资源总监、质量总监、副总裁；2007年至今，任公司董事长兼总经理。 研发总监王燕 毕业院校：无锡轻工大学专业：包装工程本科 1998年至2011年，任职为惠州Amcor(原宝柏)医疗包装事业部研发经理，曾获得研发专利8项，2011年至今就职于本公司，任研发总监。

证券投资工具及其宏观经济分析

第一章证券投资工具 第一节证券概述 一、证券的定义 证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依据券面所载内容，取得相应权益的凭证。 二、证券的产生：两条思路 1、从国民经济的循环运行来理解 ?什么是国民经济循环？ 所谓国民经济循环，就是把产品和服务作为社会整体进行生产、交换和消费的并存、继起以及不断往复的运动过程。 漏出的部分如何转化为企业的注入呢？通常有三种形式：1）自我积累。即经济活动的主体各自将持有的储蓄转化为自身投资。 2）直接融资。即不通过中介机构的各经济行为主体之间的融资行为。 3）间接融资。各部门直接通过某种专门的媒介主体，将储蓄间接转化为投资。它主要通过银行等中介机构来完成。 这种将储蓄转化为投资的货币资金融通行为就是金融。金融产生之后，国民经济的产生便有了新的模式： 2、从商品经济发展的历史过程来理解 三、证券的本质特征 1、证券资产是一种金融商品。 2、证券是一种代表所有权或债权的资产 3、证券资产是一种虚拟资本 四、证券资产的投资特性 1、流动性 2、收益性 3、风险性 五、证券的分类 （一）按发行主体不同 1、政府证券 2、金融证券 3、公司证券 （二）按所体现的内容不同 1、货币证券 2、资本证券 3、货物证券（三）按上市与否分 1、上市证券 2、非上市证券 第二节股票 一、股票的性质和类别 1、股票的定义 股票是一种有价证券，它是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。 2、性质所有权凭证无还本期收益不固定 3、种类 （1）按股东权利分普通股经营管理权盈余分配权优先认股权剩余资产分配权 优先股优先分配股息优先分配剩余资产其中，优先股又分为累积优先股与非累积优先股；参加分配优先股与不参加分配优先；可转换优先股与不可转换优先股；可赎回优先股与不可赎回优先股；股息率可调优先股与股息不可调优先股。 （2）按有无表决权分 有表决权股票如普通股 无表决权股票多为优先股有面值股票 (3)按有无面值分 有面值股票 无面值股票又称比例股票 (4)按是否记名分 记名股票背书转让，如法人股，国家股 不记名股票可自由转让，如社会公众股 (5)按投资主体分 国家股法人股社会公众股 (6)按购买人分Ａ股Ｂ股Ｈ股Ｎ股 第三节债券 一、债券的定义 债券是由社会各经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的、并且承诺按一定利率定期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证。由于债券利息是事先确定的，所以，债券又被称为固定利息证券。 二、债券的性质及其特征 （一）债券的基本要素 1、面值包括币种与票面金额 2、发行价格 平价发行发行价格＝票面额 溢价发行发行价格＞票面额 折价发行发行价格＜票面额 3、利率

体育用品项目投资简介

第一章项目基本情况 一、项目概况 （一）项目名称 体育用品项目 （二）项目选址 xx工业园区 场址选择应提供足够的场地用以满足项目产品生产工艺流程及辅助生产设施的建设需要；场址应具备良好的生产基础条件而且生产要素供应充裕，确保能源供应有可靠的保障。投资项目对其生产工艺流程、设施布置等都有较为严格的标准化要求，为了更好地发挥其经济效益并综合考虑环境等多方面的因素，根据项目选址的一般原则和项目建设地的实际情况，该项目选址应遵循以下基本原则的要求。 （三）项目用地规模 项目总用地面积44522.25平方米（折合约66.75亩）。 （四）项目用地控制指标 该工程规划建筑系数64.38%，建筑容积率1.49，建设区域绿化覆盖率6.09%，固定资产投资强度168.71万元/亩。 （五）土建工程指标

项目净用地面积44522.25平方米，建筑物基底占地面积28663.42平 方米，总建筑面积66338.15平方米，其中：规划建设主体工程41186.23 平方米，项目规划绿化面积4037.72平方米。 （六）设备选型方案 项目计划购置设备共计98台（套），设备购置费4330.67万元。 （七）节能分析 1、项目年用电量837174.77千瓦时，折合102.89吨标准煤。 2、项目年总用水量20894.05立方米，折合1.78吨标准煤。 3、“体育用品项目投资建设项目”，年用电量837174.77千瓦时，年 总用水量20894.05立方米，项目年综合总耗能量（当量值）104.67吨标准煤/年。达产年综合节能量36.78吨标准煤/年，项目总节能率23.89%，能 源利用效果良好。 （八）环境保护 项目符合xx工业园区发展规划，符合xx工业园区产业结构调整规划 和国家的产业发展政策；对产生的各类污染物都采取了切实可行的治理措施，严格控制在国家规定的排放标准内，项目建设不会对区域生态环境产 生明显的影响。 （九）项目总投资及资金构成 项目预计总投资15592.40万元，其中：固定资产投资11261.39万元，占项目总投资的72.22%；流动资金4331.01万元，占项目总投资的27.78%。

证券投资工具及比较分析

证券投资地工具及其简单地比较分析，证券市场地环境分析 证券地投资工具包括原生工具如股票、债券，衍生工具如期权、期货、远期等. 对于股票和债券地比较分析： 股票和债券地联系：两者同属于有价资本证券，都代表发行者与投资者之间地一种契约关系，对于发行者来说，其目地都是为了筹集资金.对于投资者来说，其目地都是为了获取收益.个人收集整理勿做商业用途 股票和债券地区别： 权利不同：股票持有者对股份公司地资产具有所有权，可参与企业经营管理并承担投资风险，债券地持有者与发行者之间仅仅是一种债权债务关系，债券地持有者仅仅拥有追回债务本息地权利.个人收集整理勿做商业用途 目地不同：发行股票地目地是满足公司创立和追加资本地需要，发行债券地目地是增加可供支配使用地资金，不能列作资本金.个人收集整理勿做商业用途 风险程度不同：股票地一般比债券有更大地风险. 获利能力不同：股票与债券相比，具有更强地获利能力. 期限不同：债券投资期限是固定地，而规范地股票是无期地. 流动性不同：一般债券地流动性不如股票地流动性 交易形式和发行种类不同：债券常采用场外交易地形式，而股票则更多地采用场内交易地形式. 衍生工具是在原生工具地基础上派生出来地工具，其根本地目地是为了规避证券市场地投资风险，但同时它又是一种高风险地投机工具.个人收集整理勿做商业用途 证券市场地环境分析：今年以来，最多时一天股票市场新开户达到３０多万户，日成交量常常达到两三千亿元，沪深两市开户数量有七八千万户，另外还有几千万基金投资者.短短三年，中国股市成交量翻了二三十倍，成为全球增长最快地证券市场中国证券市场地长足发展，得益于中国经济地高速增长，使越来越多地好企业上市.人们手里地钱多了.得益于中国政府大力整治证券市场环境，包括三年前出台“国九条”、推动股权分置改革、解决结构性矛盾、清理大股东占用上市公司资金和清理整顿证券公司等一系列重大政策措施地施行，使中国证券市场地环境有了根本改变.目前，证券市场地机构投资者已占了“半壁江山”，股票流动性提高了，中小投资者地利益得到更好保护，企业上市融资地积极性增强.个人收集整理勿做商业用途 从宏观经济层面来看，经济运行稳定以及通胀势头趋缓将支撑目前市场地估值水平.月份数据显示，我国进出口呈现超预期增长地态势，物价指数()增速低于市场预期.虽然食品权重地调整对数据有一定地下调影响，但节日效应和极端天气对于上涨地贡献抵消了这部分影响，我们仍然认可通胀势头趋缓地结论.本周月份经济运行数据将公布，市场对于增速地进一步下降基本达成共识.作为影响市场走势地重要因素之一，在经济稳定运行地背景下通胀得到有效遏制，将为股市场估值中枢地上移提供良好支撑.个人收集整理勿做商业用途 从政策面来看，两会期间透露出来地“调结构、保民生”思路非常明晰.会议召开期间，政策环境整体稳定偏暖，但不排除月中下旬继续有紧缩政策出台地可能.值得注意地是，月采购经理人指数()为，较月下滑了个百分点.这一方面反映了中国内生性增长地动力有所下降，另一方面也体现了紧缩政策累积效应地释放.政策超调风险地存在将使得管理层在紧缩政策地出台上更为谨慎.另外，随着紧缩政策边际效用地递减，政策环境或将逐步摆脱寒冬.个人收集整理勿做商业用途 在市场流动性方面，节后资金面得到了一定改善，目前市场存量流动性较充足.中期来看，月、月份央票到期量将超过万亿元，即使市场存在存款准备金率再次上调收紧流动性地预期，但相比央票到期释放地资金而言，仍然较为有限.另外，对于通胀地控制以及遏制房价地政

材料项目投资简介

第一章概况 一、项目概况 （一）项目名称 材料项目 （二）项目选址 xxx产业园区 （三）项目用地规模 项目总用地面积10045.02平方米（折合约15.06亩）。 （四）项目用地控制指标 该工程规划建筑系数55.78%，建筑容积率1.65，建设区域绿化覆盖率6.81%，固定资产投资强度190.15万元/亩。 （五）土建工程指标 项目净用地面积10045.02平方米，建筑物基底占地面积5603.11平方米，总建筑面积16574.28平方米，其中：规划建设主体工程12532.35平方米，项目规划绿化面积1128.67平方米。 （六）设备选型方案 项目计划购置设备共计69台（套），设备购置费766.25万元。 （七）节能分析

1、项目年用电量1312840.41千瓦时，折合161.35吨标准煤。 2、项目年总用水量2129.86立方米，折合0.18吨标准煤。 3、“材料项目投资建设项目”，年用电量1312840.41千瓦时，年总 用水量2129.86立方米，项目年综合总耗能量（当量值）161.53吨标准煤/年。达产年综合节能量62.82吨标准煤/年，项目总节能率25.84%，能源利用效果良好。 （八）环境保护 项目符合xxx产业园区发展规划，符合xxx产业园区产业结构调整规 划和国家的产业发展政策；对产生的各类污染物都采取了切实可行的治理 措施，严格控制在国家规定的排放标准内，项目建设不会对区域生态环境 产生明显的影响。 （九）项目总投资及资金构成 项目预计总投资3294.73万元，其中：固定资产投资2863.66万元， 占项目总投资的86.92%；流动资金431.07万元，占项目总投资的13.08%。 （十）资金筹措 该项目现阶段投资均由企业自筹。 （十一）项目预期经济效益规划目标 预期达产年营业收入3498.00万元，总成本费用2745.39万元，税金 及附加52.64万元，利润总额752.61万元，利税总额909.06万元，税后 净利润564.46万元，达产年纳税总额344.60万元；达产年投资利润率

cfa考试：投资分析的数量方法 投资工具)

第一章：货币的时间价值 Chapter ⒈ The Time Value of Money §⒈解释利息率是对投资者的不同风险予以回报的实际无风险利率和风险溢价的总和利息率和折现率（Interest Rates and Discount Rates） 货币时间价值概念的基础：收益率（rates of return）、利息率（interest rate）、要求的收益率（required rates of return）、折现率（discount rates）、机会成本（opportunity costs）、通货膨胀（inflation）和风险（risk）。 货币的时间价值，反映了时间、现金流量和利息率三者之间的关系。 投资者偏好现在消费。利息率是投资者推迟现在消费的回报。 在确定世界，利息率被认为是无风险（risk-free）利率。一般是国家的短期债券，如美国的国库券（Treasury-bills, T-bills）。 在不确定的世界，有两个因素影响利息率：①通货膨胀。贷款者承担通货溢价（inflation premium）和推迟消费的机会成本。因此，货币的名义成本（nominal cost of money），由实际利率（real rate）和通货溢价组成。②风险。贷款者还承担了不履行风险（default risk）。因此，利息率包括：名义的无风险利率和不履行风险溢价。 利息率的意义：①收益要求率。即促使投资者放弃现在消费所要求的收益。 ②折现率（利息率和折现率可以交互使用）。③机会成本。即投资者按某一选择行为而放弃其他选择所失去的价值。 影响利息率最重要的因素是：资金的供求关系。 §⒉计算整笔现金的终值（FV）和现值（PV） 单一现金流量的终值（The Future Value of a Single Cash Flow） 整笔现金流（或lump-sum investment）的终值计算公式（N的初值为0）：

SPA项目投资简介

第一章基本情况 一、项目概况 （一）项目名称 SPA项目 （二）项目选址 某高新技术产业示范基地 对周围环境不应产生污染或对周围环境污染不超过国家有关法律和现 行标准的允许范围，不会引起当地居民的不满，不会造成不良的社会影响。所选场址应避开自然保护区、风景名胜区、生活饮用水源地和其他特别需 要保护的环境敏感性目标。项目建设区域地理条件较好，基础设施等配套 较为完善，并且具有足够的发展潜力。 （三）项目用地规模 项目总用地面积41420.70平方米（折合约62.10亩）。 （四）项目用地控制指标 该工程规划建筑系数72.99%，建筑容积率1.43，建设区域绿化覆盖率6.87%，固定资产投资强度172.40万元/亩。 （五）土建工程指标

项目净用地面积41420.70平方米，建筑物基底占地面积30232.97平 方米，总建筑面积59231.60平方米，其中：规划建设主体工程43980.98 平方米，项目规划绿化面积4067.92平方米。 （六）设备选型方案 项目计划购置设备共计159台（套），设备购置费4999.44万元。 （七）节能分析 1、项目年用电量1237820.96千瓦时，折合152.13吨标准煤。 2、项目年总用水量25244.52立方米，折合2.16吨标准煤。 3、“SPA项目投资建设项目”，年用电量1237820.96千瓦时，年总用水量25244.52立方米，项目年综合总耗能量（当量值）154.29吨标准煤/年。达产年综合节能量63.02吨标准煤/年，项目总节能率21.81%，能源利用效果良好。 （八）环境保护 项目符合某高新技术产业示范基地发展规划，符合某高新技术产业示 范基地产业结构调整规划和国家的产业发展政策；对产生的各类污染物都 采取了切实可行的治理措施，严格控制在国家规定的排放标准内，项目建 设不会对区域生态环境产生明显的影响。 （九）项目总投资及资金构成 项目预计总投资13727.46万元，其中：固定资产投资10706.04万元，占项目总投资的77.99%；流动资金3021.42万元，占项目总投资的22.01%。

如何能向投资人介绍你地项目解读汇报

如何向投资人介绍你的项目 2015年07月10日11：44|收藏| 分享到 新浪微博QQ空间人人网网易微博腾讯微博 创业公司融资时所做的演讲和幻灯片无疑是了解一家公司最佳方法，你可以清楚地看到它过去的成果、现在的状态以及未来的发展目标。一流的公司都善于讲故事，把团队最好的一面展现出来。 我曾参与过几十次pitch演讲，帮助过许多创业者。我也是天使投资人、Benchmark Capital的常驻企业家和Point Nine Capital 的顾问，因此我也听过很多创业者的融资演说。 在这个过程中，我明白一点：pitch并没有固定模式，否则就不会有那么多聪明人绞尽脑汁做准备了。但是我也发现了一些普遍适用的规律。这篇文章将总结实践过程中得出的经验，包括一些实用建议和常见技巧。不过，这篇文章并不是完整的融资指导，不包括如何找投资人，如何安排会议，如何跟进，如何展示产品，如何把控顾客意见参考会议，如何谈判，如何完成融资等各种内容，只关注你pitch时所做的展示，适用于大部分种子轮或A轮融资的公司，但并不适合已经成熟的企业或人事结构完整的大团队。先来说说投资人了解听众是有效沟通的关键。创业公司有几种不同的听众：消费者、合伙

人、应聘者和投资人等。对不同群体所讲的内容有很多重合，但是在融资会议上，你一定要站在投资人的角度上，回答好这个问题： 这家公司将来有可能大幅增值吗？ 创业失败率很高，风投失败率也随之上升，投资失败时有发生，经常还会血本无归。因此，风投对于成功项目预期是获得10倍以上的收益，弥补失败的项目和资金失去流动性所造成的损失。但是投资人无法确定究竟哪笔投资会赚钱，所以他们对于每一笔投资，都期望能够在未来几年得到数倍的收益。 那么，到底什么样的公司才有增长10倍的可能呢？ 广阔的市场——没有哪个公司可以大过市场总量。所以投资者会选择能带来高额回报的市场，可能会是你培育出来的新领域，也可能是已经成形的市场。 有机会取胜的团队——你的团队必须在激烈的竞争中争取胜利，表现出良好的执行力和协作精神，团队中各方面人才优势互补，有决心把业务做大做强。 符合发展的潮流——几乎所有发展壮大的创业公司都赶上了某一阵大的科技浪潮：云、移动、社交和平板等。你需要清晰地解释出为什么现在是你业务发展的黄金时期。 能够获取用户或消费者——实现盈利，快速扩张。 持久的竞争力、差异化——规模较大的市场都会吸引诸多竞争者进入，给创业者带来价格上的压力。创业公司需要明确自身长远发展

十大财富管理工具介绍

十大财富管理工具介绍 一、银行存款： 指将资金的使用权暂时让给银行等金融机构，并能获得一定利息，是最保守的理财方式。 银行存款的主要分类： （1）活期储蓄存款：不确定在存期，可随时存取款，存取金额不限。 （2）整存整取存款：就是一次存入本金，到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。它是定期储蓄中最常用的存款类型， （3）零存整取存款：就是每月分笔存入本金，到期一次支取本金和利息的一种银行储蓄方式。这种储蓄有利于强制储蓄。是积累资金的的首选储蓄方式。 （4）存本取息存款：就是一次存入本金，在存期内每次（月）支取利息，到期一次提取本金的一种银行储蓄方式。 （5）整存零取存款：就是一次存入本金，在存期内每次（月）支取本金，到期一次提取利息的一种银行储蓄方式。 （6）定活两便存款：就是不约定存期，在取款时按实际存期确定利率的一种银行储蓄方式。 银行存款的主要特点： （1）安全性高：银行储蓄在在所有投资品种中最安全的。特别是存款机构是国营银行，基本上是以国家的信誉作担保，几乎没有违约风险。 （2）变现性好：所有储蓄基本上都是可以立即变现的，包括定期存款。虽然定期存款提前支取会损失掉部分利息收入，但不影响其变现能力。其流动性与现金同类。 （3）操作简易：相对于其他投资工具，储蓄的操作非常容易。不管是开户、存取、销户、以及特殊的业务如挂失等，流程都比较简易。由于银行机构的网点比较多，存取业务非常方便，特别是ATM 自助终端，更是随时随地都可办理 （4）收益较低：相对其他投资品种，储蓄的收益可能是最低的。其唯一的收入就是利息，且需扣除利息税。这是由它的低风险因素决定的，适合投资第一基本原则，即收益和风险是成正比的。 投资期间不限，手续简便且运用方便，但获利性低保守投资人，要求报酬率与通货膨胀率相距不远。风险低。 二、债券 债券是一种表明债券债务关系的凭证。证明持有人有按照约定条件向发行人取得本金和利息的权利债券的主要分类： （1）按发行主体分类：国债、金融债、企业债。 （2）按券面形式分类： 记帐式国债：指将投资者持有的国债登记于证券帐户中，投资者仅取得手锯或对帐单以证实其所有权。其特点是：成本低、收益好、安全性好、流通性强。 凭证式国债：指采用填写“国库券收款凭证”的方式发行，是以储蓄为目的的个人投资者理想的投资方式，特点是：安全、方便、收益适中。 债券的主要特点： （1）偿还性：债券一般够规定有偿还期限，发行人必须按约定的条件偿还本金和利息。 （2）流通性：债券一般都可以在流通市场上自由转让。或者通过金融机构进行抵押贷款。 （3）安全性：与股票相比债券通常规定有固定的利率，且与企业绩效有直接关系，收益比较稳定，风险较小。 （4）收益性：债券的收益性主要表现在两个方面：一是投资债券可以给投资者带来定期或不定期的利息收入（且债券的利息收入一般高于银行储蓄）；二是投资者可以利用债券价格变动进行买卖，赚

战略管理工具概述

战略管理工具 1．平衡计分卡（Balanced Score Card） 概述： 综合记分卡是一种管理系统，该系统能将长期远景和战略与短期的策略及行动联系 起来，并根据已定目标来追踪业绩。它有助于将所有的业绩评估因素纳入一个统一的系统。同时平衡计分卡在传统财务评估的基础上又增加了三个纬度：消费者，内部业务流程和创新增长。财务维度衡量企业向其股东提供的最终价值。其它三个维度的目标和评估标准都将为实现财务维度定义的目标而互相连接起来。 产生背景： 由Renaissance Solutions公司的David Norton和哈佛商学院会计学教授，Robert Kaplan, Arthur Lowers Dickenson首先提出并发扬光大。 示例：

2．SCP 模型分析 概述 背景 实例 3. 通用/麦肯锡矩阵（GE / McKinsey Matrix） 概述 1970年，麦肯锡在为通用电气咨询过程当中，为了准确分析客户众多的战略业务单元开发了这个网格矩阵。纵轴的行业吸引力类似于波士顿矩阵中的市场增长率，而横轴的业务单元优势类似相对市场份额。 行业吸引力可以通过对包括市场增长率，市场规模，行业利润率，宏观经济因素，竞争对手，需求变化等等给与一定权重得到，权重根据行业的具体情况而定。影响业务单元优势的因素有现有市场占有率，品牌，配送网络，生产能力，相对竞争对手利润率。 根据每个业务单元在矩阵中的位置，可以作出三种战略选择，即 增长：强势单元强势行业，强势单元一般行业，一般单元强势行业 保持：一般单元一般行业，强势单元弱势行业，弱势单元强势行业

退出：一般单元弱势行业，弱势单元一般行业，弱势单元弱势行业 尽管相比BCG矩阵，麦肯锡/通用模型有所提高，但是它依然没有考虑到各个业务单元之间的相互作用以及创造价值的核心竞争力，因此，业务组合分析矩阵只能作为对战略业务单元的简单解析，而应该是资源调配的主要工具。 4．核心竞争力 概述 1990年, C.K. Prahalad 和Gary Hamel在“公司的核心竞争力“一文中首先使用了核心竞争力一词，用来代表公司集体学习协调的技能。他们认为公司的核心竞争力直接导致了公司的核心产品，核心产品不直接卖给用户，但却被用在公司绝大多数终端产品的制造当中，没有核心竞争力，一个大公司只不过是众多分离业务单元的集合。有了核心竞争力这个粘合剂，众多业务单元才能组合成一个有机的整体。 核心竞争力的概念被用来指导新领域的进入，公司应当进入市场机会与自身核心能力相匹配的领域。核心竞争力的识别有三个标准：适用于广大市场，影响众多中端产品，竞争对手难以模仿，核心竞争力往往体现在组织内部协调一致完成新技术，新产品开发的能力，因此简单雇用一些技术专家未必能够形成自身核心能力，但这并不意味着核心竞争力的配置需要付出巨资，低成本的战略联合，获取执照，组织设计都有可能让组织获取某种核心竞争能力。 由于公司可能出售他们的核心产品给其他公司用于中端产品的制造当中，传统的品牌市场份额不足以体现某些公司的核心竞争力，Prahalad 和Hamel suggest 建议使用核心产品份额作为适当的度量标准. 某些公司的品牌市场份额可能不高，但是核心产品份额却可能很高。 核心竞争力在战略中的应用体现在业务组合上，公司不应当按照不同终端产品来分类，而应当按照核心竞争力来划分战略业务单元。业务单元管理人员如果太专注于终端产品的销售，则可能忽视核心能力的培养。

无线通讯项目投资简介

第一章基本信息 一、项目概况 （一）项目名称 无线通讯项目 （二）项目选址 某某新兴产业示范区 项目建设区域以城市总体规划为依据，布局相对独立，便于集中开展科研、生产经营和管理活动，并且统筹考虑用地与城市发展的关系，与项目建设地的建成区有较方便的联系。场址选择应提供足够的场地用以满足项目产品生产工艺流程及辅助生产设施的建设需要；场址应具备良好的生产基础条件而且生产要素供应充裕，确保能源供应有可靠的保障。 （三）项目用地规模 项目总用地面积20643.65平方米（折合约30.95亩）。 （四）项目用地控制指标 该工程规划建筑系数50.64%，建筑容积率1.41，建设区域绿化覆盖率7.05%，固定资产投资强度171.00万元/亩。 （五）土建工程指标

项目净用地面积20643.65平方米，建筑物基底占地面积10453.94平 方米，总建筑面积29107.55平方米，其中：规划建设主体工程21548.15 平方米，项目规划绿化面积2052.58平方米。 （六）设备选型方案 项目计划购置设备共计56台（套），设备购置费2198.88万元。 （七）节能分析 1、项目年用电量1269553.70千瓦时，折合156.03吨标准煤。 2、项目年总用水量17250.15立方米，折合1.47吨标准煤。 3、“无线通讯项目投资建设项目”，年用电量1269553.70千瓦时， 年总用水量17250.15立方米，项目年综合总耗能量（当量值）157.50吨标准煤/年。达产年综合节能量44.42吨标准煤/年，项目总节能率22.78%， 能源利用效果良好。 （八）环境保护 项目符合某某新兴产业示范区发展规划，符合某某新兴产业示范区产 业结构调整规划和国家的产业发展政策；对产生的各类污染物都采取了切 实可行的治理措施，严格控制在国家规定的排放标准内，项目建设不会对 区域生态环境产生明显的影响。 （九）项目总投资及资金构成 项目预计总投资7390.94万元，其中：固定资产投资5292.45万元， 占项目总投资的71.61%；流动资金2098.49万元，占项目总投资的28.39%。

投资工具与金融市场研究分析课后测试

投资工具与金融市场分析课后测试

————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期： 2

课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 单选题 1. 传统的金融市场可以分为：√ A货币市场、资本市场 B货币市场、证券市场 C资本市场、证券市场 D证券市场、风险市场 正确答案： A 2. 金融投资工具可以分为四类，以下金融投资工具类别名称不准确的是：√ A衍生金融工具 B固定资产的投资工具 C权益性投资工具 D金融信托和基金产品 正确答案： B 3. 中央政府、地方政府或者政府担保的公用事业单位发行的债券叫：√ A单位债券 B公司债券 C国家债券 D政府债券 正确答案： D 4. 以下不属于固定收益投资工具的是：× A活期存款 B公司债券 C优先股

D储蓄存款 正确答案： C 5. 以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是：× A开放式基金发行规模确定，封闭式基金发行规模不确定 B开放式基金没有固定期限，封闭式基金有固定期限 C开放式基金可以向基金管理人购买或赎回，封闭式基金不能赎回 D开放式基金可以保留一部分现金应对赎回要求，封闭式可以全部用于长线投资正确答案： A 6. 以下不属于金融期货的是：√ A外汇期货 B农产品期货 C利率期货 D股票指数期货 正确答案： B 7. 以下关于艺术品投资的风险的描述，不正确的是：× A流通性差 B难以保管 C受到时尚潮流影响 D价格波动小 正确答案： D 8. 证券交易所的基本职责不包括：√ A监督证券交易 B制定证券交易所业务规则 C操控证券走势

项目管理工具介绍

项目管理工具介绍 一、项目、项目管理和项目管理工具 企业活动基本上可分为两类：1) 重复进行的例行活动；2) 为了特定目的而进行的一次性活动，后者即为项目。所谓项目，就是为了实现特定目标，而在规定的时间和预算范围内进行的一次性活动。所谓项目管理，是指项目经理有效利用项目资源，在规定的预算和时间范围内，实现项目目标。 重复劳动的价值是微薄的，企业必须依*创新性的项目去赢得激烈的市场竞争。《华为基本法》第八十七条指出：公司的高速增长目标和高技术企业性质，决定了必须在新技术、新产品、新市场和新领域等方面不断提出新的项目。而这些关系公司生存和发展的、具有一次性跨部门特征的项目，*已有的职能管理系统按例行的方式管理是难以完成的，必须实行跨部门的团队运行和 项目管理。 处于信息时代，企业的任何活动都必须得到IT的支持。IT是构筑企业竞争优势的核心部分，平庸者与业界领先者的差距不在于领先者创造了什么，而在于领先者是用什么创造的。企业的例行活动得到了以ERP为代表的一系列IT工具的支持；而项目和项目管理的兴起则呼唤新的工具——项目管理工具。 作为新兴市场，项目管理工具市场还不成熟，不像ERP市场，有明显的业界领先者(如SAP和Oracle)，软件选型的风险较小；而项目管理工具市场现在是群雄并起，在PMI（项目管理协会，

一世界著名项目管理组织）网页上，推荐的项目管理工具有近百家，谁优谁劣，不容易看清楚，风险很大。基于笔者实际实施使用或选型测试的经验，本文介绍几个项目管理工具，并介绍一些关于项目管理工具的需求、选型和实施方面的经验。 二、PMOffice简介 PMOffice （以下简称PMO）是IPD业务变革项目所衍生出来的项目管理工具。PMO是由加拿大的SystemCorp.公司开发出的企业集成项目管理工具。SystemCorp. 推出PMO 3.1.2后，吸引了IBM的投资，合作开发PMO 4.0。 华为于2000年11月开始PMO实施项目。按计划，实施过程分两个阶段：第一阶段基于PMO 3.1.2，实施其计划管理、人力资源管理和文档管理三方面功能，并在IPD 试点PDT#2中推行；第二阶段PMO 4.0，实施其成本管理、时间管理、变更管理等功能，并在IPD 试点PDT#3中推行。然后，在整个公司研发体系，推行PMO。在第一阶段被成功实施之后，由于PMOV4.0无限期延迟，而且V3.1.2不支持中文，因此PMO项目被迫终止。以下基于PMO 3.1.2介绍其基本功能。 PMO的基本功能可以用图-1来概括。PMO认为，项目活动可主要分为三类：计划、执行和监控；参与项目活动的角色可分为：系统管理员/业务管理员、项目经理、项目成员、项目主管和功