个人投资理最新财策略及技巧(DOC 16页)
个人投资理财策略及技巧
随着我国经济的快速发展，人们收入的不断提高，手中的闲钱也逐渐多了起来。2002年我国GDP已突破10万亿大关，税收收入达到1 .7万亿,全国个人储蓄存款突破8 .6万亿。苏州市的GDP突破2000亿大关，财政收入达到290.８亿元,比上年同期净增80.2亿元,增长幅度达到38%,个人收入水平也得到了较快增长,全市年末储蓄额达到1164.33亿元，外币储蓄额11.46亿美元，其中市区450.48亿元，外币储蓄额6. 4亿美元，全市共折合人民币1300亿元，加上证券和债券资金等，金融性资产已接近1600亿元，投资理财就显得十分迫切了，当然也为投资理财提供了强有力的物质基础。
理财就是用有限的投资去获取更大的收益，去实现其经济价值的最大化；理财就是让你手中的钱由小变大、由大变富、由富变豪；理财就是让你保持财务的平衡和风险的有效
控制。
https://www.360docs.net/doc/7011798161.html,中国最庞大的数据库下载
"国家理财"、"企业理财"不是我们今天讨论的重点，我们更关心的一定是如何让自己的囊中不再羞涩，"个人理财"便是适应您的需要应运而生的一门科学。它也是一种使个人
财富增值的艺术。只要你学习，掌握了"个人理财"的技巧，你便可以通过对个人钱财的合理有效支配使用，使自己手中的钱越来越多！我们今天在科协的大力支持关心下，共同研究探讨这个专题，我先作个发言，事后大家一起讨论、实施。我想大家都有很好的理财思路和方法，也许许多人已获得了成功，不管目前每个人处于什么状况，希望今天的讲座能给您再添一份个人理财的智慧和魄力！那怕是一条信息对您有启发，我也会感到十分高兴。今天讲三个问题：
一、个人投资理财的必要性。
1、理财实现财富取之有道。思想家哈耶克曾言："金钱是人类发明的最伟大的自由工具"。从雅普人的石头钱，到现代社会的信用卡，金钱在人们生活的各个角落眨着狡黠的眼睛。虽说："钱不是万能的，"可是"没有钱却是万万不能的。" 在今天的社会里，一切向钱看和所有的一切，无论是劳动、商品还是情感、友谊，都用钱来量化、衡量，虽然已遭到人们的唾弃，但还是在流行着，现实中活生生存在着。我们不可能视而不见，作为一个经济人，一个有理性的人，一个正常生活的人，谁都渴望腰缠万贯。然而天上不会掉下馅饼。如果你没有发横财的好命，如果你没有富有的祖业，那么请你马上行动，兢兢业业地开始理财。君子爱财，取之有道，用之有度。
2、理财是我们生活的一部分。不管你是否意识到，每一个
人都是自己人生企业的董事长，对于我们来说，建立自信与责任感并不困难，如何去经营人生却是一个需要努力思索、大胆实践、以不懈的勇气去面对失败与挫折的漫长过程。根据自己年龄、职业、家庭等不同的情况，建立自己的理财理念与思路，设立长远规划的方案，形成自己独特的理财风格，才可能创造出独特的人生财富。
每个人的一生都是在赚钱与花钱中度过的，人从独立生活起，就面临着理财的挑战。尤其是成家的人，每天都要处理大量的收与支。随着社会保障体系的健全，每个人正在从单位人向社会人过渡，每个人必须为自己的一生进行财务上的预算与策划。如何科学地规划你的理财生涯呢？这是一个方方面面普遍关心的热点问题，善于理财会使您的生活更加和谐、殷实和富有，更快更早实现"十六大"提出的全面小康的目标。
3、理财积累资本，为增长财富打基础。合理的理财能使我们手中有了一笔积累之后，若遇好的投资机遇，才不会因一贫如洗而与其交臂失之，从而达到增值致富的目的。
二、个人投资理财的原则和策略。"个人理财"并不是有钱人的专利，理财也没有什么成文的标准和原则，重要的策略是每个人要充分了解自己的情况，包括自己的年龄阶段、资产状况、风险承受能力等。
从每人的资产状况来看，大慨可以分为"三阶段"不同的
理财思路。（1）、当你尚不富有时，最好先强制储蓄积累。虽说"一本可万利"。但"本"这个法码你必须拥有。（2）、当你的吃、穿、住、行等基本生活有了保障，尚有少量结余，可选择稳健型投资以扩大积累。（3）你比较富有时，可在保险的前提下，选择一些高风险又高收益的投资项目。
从每人不同的年龄阶段来看，理财的策略也应不同。根据年龄来投资，基于风险分散的原理，但大体上可遵照一个100减去目前年龄的经验公式。
20-30岁时，年富力强，风险承受能力是最强的，可以采用积极成长型的投资模式。按照100减去目前年龄的公式，你可以将70％-80％的资金投入各种渠道，在这部分投资中可以再进行组合。30-50岁时，家庭成员逐渐增多，承担风险的程度较低，投资相对保守，但仍以让本金快速成长为目标。这期间至少应将资金的50％-60％投在有风险的投资品种方面，剩下的40％左右投在有固定收益的投资品种上。50-60岁时，孩子已经成年，是赚钱的高峰期，但需要控制风险，你至多将40％的资金投在风险投资方面，60％资金则投于有固定收益的投资品种。到了65岁以上，多数投资者在这段期间会将大部分资金存在比较安全的固定收益投资品种上，只将少量的资金投在有风险品种上，以抵御通货膨胀，保持资金的购买力。
从稳健的原则出发，业内专家设计的"32221"组合投资
理财策略可供大家参考。其方法为：将个人积蓄的30%用于储蓄以备后用；20%用于购买债券以增加收益；20%用于购买股票以寻求高利；20%用于投资集藏以图增值；10%用于购买保险以防意外。
三、个人投资理财的手段和品种。当今社会，理财手段可谓日新月异，投资品种也是五彩缤纷。你可以对自己全面评价，从令人眼花瞭乱的理财手段和品种中选择合适的几种。下面我给大家介绍10个理财品种及其小窍门，供参考。
1、安全稳妥：储蓄存款。目前银行利率虽然一降再降，一年期限利率仅为 1 .98%,缴纳个人利息所得税后实际只有1.58%,收益很低，但目前来讲这是最安全的。储蓄具有存取自由、安全性高、收益稳定等特点，因而在个人和家庭投资理财组合中，始终占有较大比重。那么，怎样选择适合自己的储蓄品种呢？这还是一门不小的学问呢！
（1）日常生活费用，需随存随取的，可选择活期储蓄，活期储蓄犹如您的钱包，可应付日常生活零星收支。但利息很低，年利率仅0.72%。所以应尽量减少活期存款。
（2）当您有一笔资金近期使用，但不能确定具体日期，您可选择定活两便储蓄。
（3）如果您有一笔积蓄，在较长时间里不准备动用，可选择整存整取定期储蓄，能获得相对较高的利息。
（4）工薪阶层往往希望在平时有计划地将小额结余汇聚成
一笔较大的款项，以备日后所用，零存整取定期储蓄可以"提醒"您每月存款，帮助您积零成整。
（5）如果您有一笔一万元以上的款项，并希望在不动用本金的前提下，每月按期获取利息用于日常开销，存本取息定期储蓄无疑是最适合的品种，有三年期与五年期两档存期供您选择。
（6）银行目前开办了美元、日元、欧元、港元、英镑、加元、澳元等外币存款业务。如果您持有其他可自由兑换货币，可按照银行公布的当日外汇牌价折算成以上货币中的任何一种办理存款。
（7）教育储蓄。教育储蓄是国家为了鼓励孩子接受教育，特设的政策性专项储蓄，享受两大优惠政策：一是免税，利息税征收办法规定，教育储蓄的利息所得将免征个人所得税，成为免税储蓄；二是零存整取享受整存整取利息，利率优惠幅度在25%以上。教育储蓄的存期为1年、3年、6年期，为零存整取定期储蓄，每户最低起存金额50元，最高为2万元。教育储蓄采用实名制，办理开户时，储户要持学生本人的户口簿或者身份证，到银行以学生的名字存款。到期支取时，储户需凭存折及接受非义务教育的录取通知书原件或学校证明一次支取本息。
（8）如果您遇上一时急需用钱，可偏偏自己遇到在银行的定期储蓄几天才到期的窘境，可别忘了银行的个人定期储蓄
存单(折)小额质押贷款，您以未到期的人民币、外币定期存单做质押，可解您燃眉之急，使您少受利息损失。有的商业银行对质押贷款下浮10%的利率。
2、一卡在手走天涯：信用卡消费。目前我国银行的信用卡有借记卡和贷记卡。发行量已达到4亿张。实际是准贷记卡，真正意义上的贷记卡不过几十万张。借记卡先存后用，不可透支，不收年费。贷记卡就是可以在规定的信用限额内先消费后还款的信用卡，根据不同透支额度，收取20元到100元不等的年费。苏州现有长城卡、华夏卡等10多种银行卡，确实是缤纷灿烂。各家银行百仙过海、各显神通、不惜工本，开发了比较齐全的卡功能，可以存款、取款、消费、代发工资、代发养老金、代扣水、电、煤气、电话、手机、保险费、养路费、看病配药等，为您的生活带来了极大的方便。美国花旗银行将以6700万美元现金首期购入上海浦发银行5%的股份，花旗银行剑指信用卡市场，参股共同发展信用卡。大家要用好用足银行信用卡的政策，掌握窍门。刷卡消费要注意是否打折，这可为您节约不小的开支。特别是贷记卡，掌握下面三个小窍门，就能使您获得更大的收益。
窍门一：用足免息期。免息期是指贷款日（银行）至到期还款日之间的时间。因为客户刷卡消费的时间有先后，所以所享受的免息期长短不同。以建行的龙卡为例，其银行的记帐日为每月的20日，到期还款日为每月的15日。也就是说，
如果您是12月20日刷的卡，那么到2003年1月15日为止，您享有25天免息期；但如果您是12月21日刷的卡，那么您享有55天免息期。窍门二：使用好贷记卡的循环额度。当您透支了一定数额的款项，而又无法在免息期内全部还清时，您可以根据您所借的数额，缴付最低还款额度，然后您又能够重新使用授信额度。不过，透支部分要缴纳透支利息，以每天万分之五计息。要慎用。窍门三：获得较高的授信额度。贷记卡的透支功能相当于信用消费贷款。授信额度的高低与持卡人的信用等级有关，但如果您想申请更高的授信额度，需要提供有关的资产证明，如：房产证明、股票持有证明，银行存款证明等，这可以帮助您提高一定的授信额度。值得注意的是，银行对工作稳定、学历较高的客户比较偏爱。更高的授信额度相对来说容易申请。
用卡一族要特别注意以下几点：（1）、卡内不要存大额现金；（2）、密码要切记，不要用生日或身份证后几位作为密码；（3）、ATM存取款后凭条一定要拿走。因为现阶段犯罪分子作案手段比较高明，克隆信用卡的案件时有发生。但是用卡还是比现金安全。
3、稳扎稳打：债券投资。现在存款收益较低，股市风险又较大，债券的确是比较好的投资品种。目前居民个人可以投资的债券主要是：国债、企业债、可转债。
（1）国债。国债是以政府信誉为保证的一种金融工具，具
有信誉好、风险低、收益高等优点，被誉为"金边债券"，深受市民青睐。近年来又增加了可提前支取、上市交易的新特点。国债利率虽然随银行利率的升降而涨落，但一般总要高于同期存款利率1--2个百分点，同时免征利息所得税，因此家庭可把一定的资金投在国债上。国债的投资方式可以分两大类：一类是购买不上市的凭证式国债；另一类是购买已上市的二手国债。但是，常听人说"炒国债没有什么投资技巧，买了放在那儿就是了"。那么，投资国债到底有没有技巧？
"国债没有什么投资技巧"的说法，严格来讲也不能说完全不对。国债的投资策略可以分为消极和积极两种：消极的投资策略，是指在合适的价位买入国债后，一直持有至到期，其间不做买卖操作。从某种意义上说，就是上边说的所谓"没技巧"。积极的投资策略，是指根据市场利率及其他因素的变化，判断国债价格走势，低价买进、高价卖出，赚取买卖差价。
采用什么投资策略，取决于自己的条件。对于以稳健保值为目的、又不太熟悉国债交易的投资者来说，采取消极的投资策略较为稳妥。首先，应该结合自己的生活开支等情况，确定资金的可用期限，然后选择相应期限的国债品种。其次，在该国债价格下跌到一定程度时买入，持有至到期。目前，在上交所上市的１7只国债，大体可分为短、中、长线三类品种。短线品种以000896券为主，收益率高于银行存款利
率，对于短期内需要用钱的投资者，可以考虑买入该券。中线品种较多，对于五六年后资金有用途的投资者，可以考虑买入009905或010103券。而长线投资者，可以考虑买入010107券，该券半年付息一次，收益率也较高。对于那些熟悉市场、希望获取较大收益的人来说，可以采用积极的投资策略，关键是对市场利率走势的判断。
值得注意的是，有的人认为股市风险大，因此，平时在投资国债的时候，不大关心股市的情况。这是一种误区，很可能造成损失。经验证明，股市与债市存在一定?quot;跷跷板"效应。就是说，当股市下跌时，国债价格上扬；股市上涨时，国债下跌。比如2002年６月２４日，由于国家出台了有关"国有股在国内证券市场停止减持"的政策，股市一夜之间爆发了疯狂上涨的"井喷行情"。在它的催化作用下，债市猛然陷入了为期一天的短暂暴跌。以龙头券010107券为例，仅仅６月２４日一天就暴跌了1.99元，超过了它在５月１４日所创造的最大涨幅1.09元。所以，国债投资者不能对股市不闻不问，也应该密切关注股市对国债行情的影响，以决定投资国债的出入点。
(2) 企业债。投资者还可以货比三家购买企业债券。有些企业债券也属于免征利息税的投资品种，且利率要比同期国债利率高出1至2个百分点。现在市场发行的企业债较多，大家可选资信度在AA级以上，有大集团、大公司或者银行作
担保，知名度较高，最好还能上市、或者已经上市的品种作为自己投资组合的品种。2002年12月30日，上海证券交易所"企业债券回购交易"政策正式出台，在此前因消息公布，企业债市场陡然升温，成为投资热点。但是，投资企业债到底能有多大的投资价值呢？在此，将给您好好算计一下。
首先，从票面利率看，企业债券高于存款利率。比如，2002年4月和6月发行的金茂、首都公路建设两只债券期限均为10年，固定利率分别为4．22％和4．32％。7月24日发行的神华债券，期限为3年，固定利率为3．51％。8月发行的中远集团债券，期限为15年，票面利率为4．58％。9月20日发行的2002三峡债券，期限为20年，票面利率为4．76％。综合来看，这些企业债券都是每年付息一次，到期一次还本。对比现在实行的1．98％、2．52％的银行一年、三年期存款利率，以及2％左右的国债平均利率，企业债券的票面利率确有吸引力。
其次，从二级市场投资收益率看，企业债券2002年走入牛市行情。比如，6月6日，"01广核债"上市首日收盘报收106．95元，溢价幅度达到6．50％。4月19日上市交易的"01三峡10"溢价更是达到9．89％。再比如，01三峡债券在4月19日上市，以110元开盘。随后扶摇直上，5月29日达到了119．48元，折合年收益率高达38．65％。
如此走势比2．41％的国债平均收益率高多了。
再次，企业债券在"一级半"市场也有投资机会。老股民都知道，以前炒股票时做"一级半"市场、申购新股等待上市出手能够获大利。现在，企业债券市场的情况与当时股市的"一级半"市场类似。原因在于，企业债券上市的比例较小，从1994年11月1日"深盐田"在深交所上市到现在，八年时间不过才有13只企业债券上市交易。一旦企业债券上市将给投资者带来超额利润。比如，还是那个01三峡债券，2001年11月发行，年利率为5．21％，期限15年。在上市申请得以批准后，今年4月一上市就高开110元。计算下来，折合年收益率约为20％，远高于票面的利息收入。正因为如此，那些有上市概念的债券，比如三峡、移动、广核、铁路、电力等相对其它上市可能性较低的债券，受到追捧的程度更高。所以，在目前股票市场低迷的情况下，投资企业债一级市场还有不少机会。
（3）还有一种特殊企业债券---可转换公司债券
什么是可转换公司债券？转换债券是一种可以在特定时间，按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券。可转换债券兼具有债券和股票的特性，含有以下三个特点：(1)债权性。与其他债券一样，可转换债券也有规定的利率和期限。投资者可以选择持有债券到期，收取本金和利息。(2)股权性。可转换债券在转换成股票之前是纯粹的债券，但在转换成股票之后，原债券持有人就由债权人变成了公司的股
东可参与企业的经营决策和红利分配。(3)可转换性。可转换性是可转换债券的重要标志，债券持有者可以按约定条件将债券转换成股票。转股权是投资者享有的、一般债券所没有的选择权。可转换债券在发行时就明确约定债券持有者可按照发行时约定的价格将债券转换成公司的普通股.可转换债券的投资者还享有将债券回售给发行入的权利。一些可转换债券附有回售条款，规定当公司股票的市场价格持续低于转股价（即按约定可转换债券转换成股票的价格）达到一定幅度时，债券持有人可以把债券按约定条件M售给债券发行人。另外．可转换债券的发行人拥有强制赎回债券的权利。一些可转换债券在发行时附有强制赎回条款，规定在一定时期内，若公司股票的市场价格高于转股价达到一定幅度并持续一段时间时发行人可按约定条件强制赎回债券。由于可转换债券附有一般债券所没有的选择权，因此，可转换债券利率一般低于普通公司债券利率，企业发行可转换债券有助于降低其筹资成本。但可转换债券在一定条件下可转换成公司股票、因而会影响到公司的所有权。可转换债券兼具债券和股票双重特点，较受投资者欢迎，我国证券市场早期进行过可转换债券的试点，如深宝安，中纺机、深南玻等企业先后在境内外发行了可转换债券，1996年，我国政府决定要选择有条件的公司进行可转换债券的试点，并于1997年颁布了《可转换公司债券管理暂行办法》。2002年有40多家上市
公司申请发行可转换债券，规模达到300亿元。预计可债券有投资机会。
4、浪里行舟：股票投资。至2002年底，我国沪深两市上市公司1223家，上市股票已有1310个，发行股数5462.89亿股，其中流通股1679.94亿股。虽然发展仅仅只有短短的十年，我国的股市发展之快举世瞩目，但我国股市的不规范同样令人震惊。上市公司的"圈钱"运动，上市公司的做假手腕，真令所有的股民防不胜防。如银广夏4年间，公司虚增利润77156.7万元,可谓是前无古人。还有东方电子、郑百文等等数不胜数。《证券法》虽已颁布实施，但股票交易真正走上法制化、规范化的轨道还需漫长的过程，老百姓处于信息不对称的不利地位，投资股市一定要谨慎从事，如果把握不好，就会血本无归。正如业内专家所说，股市既存在着获利的机遇，也存在着较大的风险。因此，保险的理财策略是居民家庭只能将20%的余钱投入股市，或者说投到股市的钱是输得起的钱。千万不要借款炒股，以免造成惨痛的经济损失。水能载舟，也能覆舟啊！投资者要关注2003年中国股市的十大预测，一定要控制好风险。
5、货币买卖：外汇投资。外汇投资俗称"炒外汇"、，就是利用"外汇宝"将一种可自由兑换的货币兑换成另一种货币的买卖，通过不同币种之间兑换，获得汇差收益。苏州主要以中国银行、交通银行为主体，工行、农行、建行、招行也开办
了此项业务。不少炒外汇的投资者都认为，炒外汇风险比股市小，但收益比股市低；而且投资者都认同这样一个收益率，即做得好的投资者，年收益率大约在15%--20%。炒外汇这种理财方式，在流动性、方便性上都没有问题，各银行不设最低开户金额限制。但是炒外汇需要投入比较大的精力，投资者要掌握基础知识，还要学习一定的技术技巧，同时还需要关心主要币种国家的各种金融方面的信息、了解经济数据，而且需要积累经验，才有可能获得赢利。
炒外汇的机会也是每年都会有的。如欧元对美元的汇率，从1999年1月1日起欧共体12国实施统一货币，欧元对美元的比价为1：1.17, 随后美国采取了措施，使欧元对美元的汇率一路下跌至2000年10月31日的1：0.83，跌幅达到40%以上，2002年初欧元开始上扬，至目前1欧元兑换1.05美元，而且2003年欧元还会上涨。炒外汇一定要谨慎面对突发性事件，外汇市场风云变幻，投资者一定要谨慎把握。如果根本没有时间去研究，或者说对此缺乏兴趣，可能炒股和炒汇这两种方式就不适合您了。
6、着眼长远：理财保险。随着社会文明的不断进步和人们生活水平的日益提高，花钱买保险保平安已成为现代生活的新时尚。购买保险具有保值和防止意外风险的双重功能，而且近年来保险业务不断发展，竞争的结果使时下的国内保险业务险种日趋完备，其服务也日趋优良，百姓选择的余地大
大增加。因而保险作为一种家庭投资理财的途径已日益受到广大居民的青睐。
传统的储蓄型保险，在获利性、流通性上都比较差。今天主要介绍投资类保险。目前的投资类保险主要有三种：投连险、分红险、万能险。保险公司将保费分为保障和投资两部分。投连险一般不保证投资者的收益率，投资者在享受回报的同时，也承担投资风险。分红保险有固定的较低的保底预定利率，同时，投资者按照保险合同的约定，还拥有取得公司实际经营红利分配的权利。万能保险也具有较低的保证利率，优势在于交费灵活，可定期、不定期，还可调整保障部分的保险金额。投资类保险流动性一般，如果办理退保，手续相当麻烦。
私募基金八大策略介绍
私募基金八大策略介绍 私募基金在国际金融市场上发展十分快速，并已占据十分重要的位置，几乎所有国际知名的金融控股公司都从事私募基金管理业务，同时也培育出了像索罗斯、巴菲特这样的投资大鳄。 而国内私募基金也驶入快车道，据中国基金业协会发布的最新数据显示，2016年4月，已登记私募基金管理人26045家；已备案私募基金31347只。国内的私募江湖也人才辈出，在这个战场里，我们见识过王亚伟、徐翔、刘世强、葛卫东、杨海等江山豪杰。 由于私募基金的信息透明度不高,其资金运作和收益状况,都不是公开进行的，投资者往往误认为私募基金运作风险大于收益。其实，私募基金成立时，都会选择稳定可靠、信誉好的合伙人，这点就迫使私募基金运作较为谨慎，自律加上内压式的管理模式，有利于规避风险，同时减少监管带来的巨大成本；而且，私募基金操作的高度灵活性和持仓品种的多样化，往往能抢得市场先机，赢得主动，使创造高额收益成为可能。 私募阳光化一直在曲折中艰难推进，直到2013年6月1日新《基金法》正式实施，把私募基金正式纳入监管范畴;2014年1月17日，基金业协会发布《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》，私募行业的实质性监管政策才得以落地。 随着私募基金蓬勃发展，投资策略也逐渐多样化，基金投资策略可谓是百花齐放。为方便投资者更清晰的理解，经过精细梳理对目前私募行业所有的投资策略进行了细化，按投资策略分类主要分为：股票策略、事件驱动、管理期货、相对价值、宏观策略、债券基金、组合基金、复合策略等主要策略分类。以下将对各类型策略进行详细阐述。 股票策略 股票策略以股票为主要投资标的，是目前国内阳光私募行业最主流的投资策略，约有8成以上的私募基金采用该策略，内含股票多头、股票多空、股票市场中性三种子策略。目前国内的私募基金运作最多的投资策略即为股票策略。 1、股票多头
股票投资计划方案
精心整理 股票投资计划书 一、宏观环境分析 1.目前股票市场上证指数一致徘徊在3200-3300点之间，结构化行情很严重， IPO没有减速，随着国际的股市指数不断新高（美国股市），中国A股市场的指数严重低估，整个A A股市场估值的走势，目前A点，2015年06月15日的5178 2. 做准备的。 3. 二、资金来源 1.闲置资金，使用期限较长，资金成本低，可以做较长时间的投资，适合做中长 线投资。 2.回收的流动资金，资金量不确定，资金成本较，低流动性强，使用期限20天 以内，适合做短线投资。 3.私募资金，私人募集的资金，资金成本较高，暂时不适合做股票类投资。
三、投资标的 投资标的为上证，深证两市场股票，根据资金的使用期限，进行中长线+短线+打新股综合操作，具体投资选股策略参考相关章节。 四、投资交易体系 1、技术体系 以大盘趋势为基础，研究个股K线形态，MADC指标，KDJ指标，RSI指标， CCI 对时间和空间进行分析； 关心基本面， 2、交易体系 ●选股 ● 买入点 必须是上升通道中操作；每次买入必须有充足的买入理由，买入就有可能亏损，亏损必须止损；出现当前的 买入理由不存在，进行止损；带着有可能亏损的心态进行买入操作； ◆上升突破，在上升通道整理过程中的下沿确认反弹后，W低的前期劲线位有效突破确认，买入； ◆底部反弹，在上升通道整理盘升过程中的股票，当跌近箱体下轨或者通道下轨附件进行买入； 卖出点（止盈卖出）
当短期上升趋势转为短期下降趋势，坚决出仓；买入时存在买入理由，当买入理由在盘面或者趋势中已经消失，进行止损；当盘面或者趋势符合买入理由；根据买入理由，进行止盈获利；金字塔方 式卖出方法； ◆上升突破买入，确认上升突破，突破箱体后，卖出大部分，突 破近期新高，清仓；突破箱体后再次回到箱体，清仓；进入下 个股票 ◆底部反弹，确定底部反弹后，到达前期劲线位后，卖出部分大 部分； 止损点（止损卖出） ◆上升突破买入， 走坏），止损卖出大部分 ◆ 临界点 3、操作体系 ●资金配置 做； 缴购资金； ●策略 中长线策略 中长线策略，以长期稳定的收益为盈利目标；盈利周期为一季，半年和一年，收益率以强于大盘的涨幅为基础目标，结合着牛市和熊市的具体情况，牛市加大仓位，熊市减小仓位或者清仓； 中长线策略以趋势+基本面为投资依据；以二线蓝筹为选择群体(偏向于消费，医药类)，对标的的财务报表进行计算和研究，在分红，营业能力，成长性进行分析，在创业板里（小仓位）选择有发展空间的成长型公司；
个人投资理财的方法和技巧
个人投资理财的方法和技巧 说到理财，很多人觉得无法下手，其实只要对投资理财有了一定认识，同时做好了自 身情况分析，便可进行投资理财了。同时也可以多向有经验的人学习，从而实现理财的梦想，结合投资理财的方法和技巧问题一起来上一堂投资理财的课吧!越是穷人，越应该想方设法让钱生钱以积累更多的财富，怎样投资理财才是最正确的?投资理财的方法和技巧有哪些?以下介绍的就是对于家庭常用的理财方法。 一：记账 记账的主要目的一来能帮助你控制消费，合理支出;二来让你能清楚了解自己的收入和支出情况，在保证生活质量的同时尽量减少一些不必要的开支，此外对自己的风险偏好不 是很了解，为未来投资做好准备，所以记账是做好理财的第一步，也是关键的一步，坚持 很重要。 二：储蓄 其次，你需要计划每月拿出10%的收入进行强制储蓄，积少成多。这部分资金，嘉丰 瑞德理财师认为可以进行基金定投，类似于银行的零存整取方式，在固定的时间以固定的 金额(如500元)投资基金，持之以恒长期持有收益才更高。 三：预留备用金 备用金一般为3-6个月的生活开支，以备个人不时之需。考虑到这部分资金要紧急之用，那么流动性要较强。一般，嘉丰瑞德理财师在给多数家庭进行资产配置时，都会建议 这部分资金以活期存款，年利率3%;货币市场基金或者余额宝类互联网理财产品，年化收 益率都在4%左右等方式存放，能随用随取。 四：善用保险 保险是每个人必须重视的，能规避个人因重大疾病而影响到生活。至于如何购买保险，多少保费比较合适，嘉丰瑞德理财师表示买保险应以纯保障类保险产品为主，并以意外险 和重疾险为辅。另外，保费一般为个人年收入的10%最适宜。 要做投资理财首先要有正确的理财观念，正确的理财观念相当于我们的指向标，一旦 迷失方向，就将步入歧途，如何做好投资理财?首先要树立正确的理财观念，下面为大家介绍几种正确的理财观念，希望大家仔细观看： 1、鸡蛋不能放在一个篮子里，要分散投资 合理的资产配置确保家庭拥有幸福生活。当我们在做激进型投资理财的时候，务必分 散投资，不要把鸡蛋放在一个篮子里，因为最大的冒险家也需要安全港湾。而在所有的投 资理财渠道中，唯有保险是起防御作用的。 2、用时间和复利来累积财富时间是最有价值的资产，复利是最伟大的发明。复利与时间是投资理财过程中一个不可缺少的要素。以一元为例，当它连续经过100个涨停板的话，它将变为多少呢?答案是：13781元;那如果是250个涨停板呢?答案是：222.9亿元。因此 我们要学会利用复利和时间来积累家庭财富。
大技巧股票投资
大技巧股票投资 IMB standardization office【IMB 5AB- IMBK 08- IMB 2C】
十大技巧股票投资 股票投资是一种技巧与智慧结合的投资方式。在一些资深股民的经验总结中我们可以看到，股票投资不是赌博和侥幸投资，没有他们的那种智慧的股票投资技巧，很难在股市盈利。而这种股票投资技巧所有投资者都想了解和学习的要点。对此，将深度解析股票投资十大技巧，让投资者快速盈利! 股票投资技巧一 投资股市如何防止被高价套牢是一门高深的学问，不同的人都有着不同的看法。所以投资者学会如何防止被高价套牢是投资股票的最重要的一课。 股票投资技巧二 在投资股票市场中千万不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里。这就是防止投资把所有的资金都投进进一只股票当中，从而博取更大利润，对于这种做法业内都是禁止操作。凡是留点后路才是股票投资的奥秘之处。 股票投资技巧三 投资者购进股票时候不要因为该股价便宜，才购买这家钱途迷茫的公司股票，这种做法叫做自败的策略，股民朋友必须谨记。 股票投资技巧四 不要因为某只股票价格稍微被抬高，就急着抛售出这家发展迅速的公司股票，而转投购入其他公司股票。这做法也是一种自败策略。 股票投资技巧五 股票投资中切记不要因为股价上涨而骄傲起来，必须注意公司的发展情况，随时平仓出场。 股票投资技巧六 在大盘走势处于空头时候最好避免过多的购入股票。如果投资一定要投资的话，就须选择业绩较好的成长行股票。
股票投资技巧七 在股市大盘处于多头初期，投资者应多做投机性较大的热门股票，而在大盘多头走势后期须做业绩好的投资股，才能避免风险。 股票投资技巧八 在股票市场如何做到持续稳定呢?只有一个策略能做到，那就是以不变应万变的策略。以不变应万变策略投资股票生存的王道所在，所以投资必须谨记这一要点。 股票投资技巧九 当投资者选择平仓一只较为优质的股票，但是有担心市场会改变方向，投资者可以选择留部分仓位继续持有这只股票。 股票投资技巧十 在股票市场中切记买一些成交量变化不大股票。这样子很容易造成投资者心理上压力，甚至很有能处于深度套牢风险。所以投资者谨记不要购入某些股价变化不大的股票。 用“学海无涯苦作舟”来形容股票投资是再适合不过了。十种股票投资技巧是远远不足够应对股票市场所存在的风险，所以投资者还需要努力学习才可以在股市中站稳一席之地。
2019年个人投资理财计划-范文资料
个人投资理财计划 个人投资理财计划（一） 一、现状分析个人投资理财规划 大二，21岁，家庭条件中等水平。所有费用靠父母提供，现无打工或兼职，每月父母提供生活费500元。每月基本生活费250元，通讯费50元，其他费用100元，每月大概平均剩余100元。虽有银行账户但少有存款且为活期。因为现在正在大学学习期间，是人生学习的黄金时期，我将尽可能多学习一些知识，进行自我职业培训，考一些资格证，或是自己感兴趣的技能对自己进行投资，以期在以后的事业中得到长期的回报，因为现阶段学业任务重，课程多，现没有兼职的打算。但是要尽力利用手中的有限资源，加强自己的投资理财观念，为毕业找工作做打算。 二、个人投资理财的主要类型和特点： 1、银行存款。对普通百姓来讲，存款是最基本的投资理财方式。与其它投资方式比较，存款的好处在于：存款品种多样、具有灵活性、具有增值的稳定性、安全性。在确定进行储蓄存款后，投资者面临着存款期限结构的选择。投资者选择的主要是活期还是定期，在定期存款中，是只存一年还是更长的时间，这主要看将来的收人和支出状况，以及对未来其它更好投资机会的预期和把握。 2、股票投资。在所有的投资工具中，股票(普通股)可以说是回报率最高的投资工具之一，特别是从长期投资的角度看，没有
一种公开上市的投资工具比普通股提供更高的报酬。股票是股份有限公司为筹集自有资本而发给股东的入股凭证，是代表股份资本所有权的证书和股东借以取得股息和红利的一种有价证券，股票己成为个人投资的重要目标。 3、投资基金。不少人想投资股市，但是不懂得如何选择适合 自己的股票，最理想的方法是委托专家代做投资选择，这种投资方式便是基金。投资基金是指通过信托、契约或公司的形式，通过发行基金证券，将众多的、不确定的社会闲散资金募集起来，形成一定规模的信托资产，交由专门机构的专业人员按照资产组合原则进行分散投资，取得收益后按出资比例分享的一种投资工具。与其它投资工具相比，投资基金的优势是专家管理、规模优势、分散风险、收益可观。家庭购买投资基金不仅风险小，亦省时省事，是缺少时间和具有专业知识个人投资者最佳的投资工具。 4、债券投资。债券介于储蓄和股票之间，较储蓄利息高，比 股票风险小，对于有较多闲散资金、中等收人家庭比较适合。债券具有期限固定、还本付息、可转让、收人稳定等特点，深受保守型投资者和老年人的欢迎。 5、房地产投资。房地产是指房产与地产，亦即房屋和土地这 两种财产的统称。由于购置房地产是每个家庭十分重大的投资，所以个人要投资于房地产应该做好理财计划;合理安排购房资金 并随时关注房地产市场变化，以便价格大幅度看涨时，卖出套现获取价差。在各种投资方式中，投资房地产的好处是其能够保值，
个人投资理财十种方式 (1)
个人投资理财十种方式 随着人们生活水平的不断提高，我国股票债券市场的扩容,商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升,“理财”概念逐渐走俏。人们也越来越多的接触到了投资理财这一块，接下来让我们看看个人投资理财的方式主要有哪些 聚财受益的投资——储蓄 储蓄或者说存款，是深受普通居民家庭欢迎的投资行为，也是人们最常使用的一种投资方式。储蓄与其它投资方式比较，具有安全可靠(受宪法保护)、手续方便(储蓄业务的网点遍布全国)、形式灵活、还具有继承性。储蓄是银行通过信用形式，动员和吸收居民的节余货币资金的一种业务。银行吸收储蓄存款以后，再把这些钱以各种方式投入到社会生产过程，并取得利润。作为使用储蓄资金的代价，银行必须付给储户利息。因而，对储户来说，参与储蓄不仅支援了国家建设，也使自己节余的货币资金得以增值或保值，成为一种家庭投资行为。 居安思危的投资——保险投资 人生最大的迷，就是未来。任何人无法预兆一个家庭是否会遇到意外伤害、重病、天灾等不确定因素。保险是一把财务保护伞，它能让家庭把风险交给保险，即使有意外，也能使家庭得以维持基本的生活质量。保险投资在家庭投资活动中也许并不是最重要的，但却是最必需的。老百姓投保的诱因主要有：买一颗长效定心丸(家庭生活意外的防范)、居安目前，更要思危(未来风险的防范)、养儿防老，不如投资保险等原因。 投资的宠物——股票投资 利息税的征收范围虽然也包括个人股票账户利息，但对股票转让所得，国家将继续实行暂免征收个人所得税的政策，因此，利息征税后，谨慎介入股市，亦是一条有效的理财途径。 将活期存款存入个人股票账户，你可利用这笔钱申购新股。若运气好，中了签，待股票上市后抛出，就可稳赚一笔。即使没有中签，仍有活期利息。如果你的经济状况较好，能承受一定的风险，也可以在股票二级市场上买进股票。黄金、房地产和股
股票投资基础知识与基本策略论文
股票投资策略 姓名：李昆 学号：2009631610 专业：冶金技术 日期：2010年6月
摘要:俗话说，挣钱只有三个方法：用手，用脑，用钱。用手挣钱挣的是辛苦钱，用脑挣钱的已算是人上人，真正的挣钱是用钱挣钱。用钱挣钱，听来多来吸引人，谁不想用钱挣钱？但用钱挣钱的先决条件是必须有钱，其次是你有相关知识来用这些钱挣钱。股市就提供了这种完美的机会。炒股不要求你有很多钱，大有大做，小有小玩。它也不要求什么了不起的知识，非要学上三年五载才能买股票。股票市场给了所有人一个用钱挣钱谋生的场所。 关键字：宏观经济环境，价值投资，长期投资 炒股是有技术的。上个世纪的美国著名炒家朱尔有句名言：“股票市场是有经验的人获得很多金钱，有金钱的人获得很多经验的地方。”炒股的技术来自于经验的积累，这一积累过程是艰难且痛苦的，那些懒惰的人，不愿动脑的人和只想快快发财的人在这行没有生存的空间。经过学习，是我懂得要炒股首先明白以下几点。 一、是要把握宏观经济环境。如果中国的股市还是像之前几年那样熊的话，那进入可真的要当心了。前年股市走势非常好，好到闭上眼睛乱抓一个都是涨的，这大大鼓舞了国民的投资信心，造就了全民炒股的现象。因此行情也随着人们的热情而一路飚升，不停的突破人们对股指最高点的猜测。所以说市场的走势操纵着需求和供给关系的发展，并由此导致价格波动。当投资者观察金融市场时，预期的作用举足轻重。做出买入或卖出决定的出发点，正是基于对未来价格走势的预期，而未来价格的走势却又是由当前的买入或卖出行为所决定的。因此中国股民的热情，不停的影响着股市未来的走势，所以才有了中国股市疯狂的那一年。 二、是要注重价值投资。既有高成长性、又有骄人的业绩的朝阳公司应当是首选。其实股票之所以会升，抛开庄家故意拉高，操纵的因素，还是因为人们看好它的价值，相信它在未来会升值。没有真正价值的股票，就好像空中楼阁一样，因为没有价值的支撑，即使升了也是庄家在拉高操纵，到时候被套的还是散户。 三、是注重长期投资。在投资组合中，最好要有一个股票是长期
个人理财规划方案65133
个人理财规划方案 一、情况简介 身为现代大学生，无可厚非学习是我们的主业，除了要学会如何处事做人，规划个人的职业生涯外，我们更需要的就是要有一套科学合理的个人理财方案，培养科学的消费观与正确的理财观念，在生活成长的同时灌输点滴智慧精华，让我们的生活过得更充实。 二、财务状况分析 我大学生活费主要来自家庭，每月生活费用合计600元。 1、基本费用：（生活伙食费）充饭卡每月300元，网络缴费30元、手机充值20元，合计约350元； 2、购买相关学习书籍，体坛新闻报，娱乐杂志，零食饮料，合计用费20元； 3、同学应酬，娱乐活动，购买个人生活用品，个人需要消费，合计约100元； 4、每俩月回家次数假设计算一次，车费80元，包括其他消费（回家零用钱），合计100元 还剩余大约80元作为个人小小储蓄和后备费用。
三、理财目标 在保证自己有合理的生活基础上，在个人观念上逐渐培养自立独立能力，养成记录日常记账的良好习惯，科学的消费观，会制定出合理正确的个人理财方案，用发展的眼光看问题。 1、按每月最少盈余来算，整年存储800-900元，留作为下一年的投资储备金。 2、将存款储蓄在银行也是一种合理的投资，在不太熟悉了解一些高利润投资的情况下，这也是很好的一种投资。 3、每年的新年利是钱，也可以在结合个人的意愿和父母的指导下，做出一个合理理财投资，给自己的人生设计多份少少的人生保障。 4、与多位与自己有共同语言，生活基本情况相类似的同学合力去规划一下自己的个人理财投资，避免不合理的投资。 5、也可以思考创业投资，将资金投资到作为大学生创业规划当中，但应该注意个人的能力，明辨是非，注意资金的使用。 四、发展理财规划与理财目标分析 1、编制个人的账本，坚持每天将个人的消费情况作登记，分类成多个消费项目，每周末制定一次电子表格，每月根据本月花销情况做出分析，理财从小小记账开始。 2、在分析记账的同时，一定会有平时消费不合理的情况，要加以标记，列出正确的消费理念，逐步培养科学的消费观念，理财会因自我反思变得更具意义。
股票投资技巧与方法
股票投资技巧与方法
技巧之四：善用联想。联想是什么？我想说的是，根据市场的某个反映，展开联想，获得短线收益。一般主流龙头股往往被资金迅速拉至涨停，短线高手往往都追不上，这时候，往往联想能给你意外惊喜。以今日为例：上午联通停牌，联通国脉一开盘就5%的涨幅，然后迅速涨停，这时候，运用联想，这个市场谁还和联通关系比较密切呢？积少成多，就是这个道理。联想不仅适合短线，中长线联动也可以选择同板块进行投资。 技巧之五：要学会空仓。有很多民间高手很善于利用资金进行追涨跌的短线操作，有时候会获得很高的收益，但是对于非职业股民来说，很难每天看盘，也很难每天能追踪上热点。所以，在股票操作中，不仅要买上升趋势中的股票，还要学会空仓，在感觉市场上的股票很难操作，热点难以把握，绝大多数股票出现大幅下跌，涨幅榜上的股票涨幅很小，而跌幅榜上股票跌幅很大，这就需要考虑空仓了，很适合非职业股民。 技巧之六：暴跌是重大的机会。暴跌，分为大盘暴跌和个股暴跌。阴跌的机会比暴跌少很多，暴跌往往出现重大的机会。在我炒股的这些年，每年大盘往往出现2--3次暴跌。暴跌往往是重大利空或者偶然事件造成的，在大盘相对高点出现的暴跌要谨慎对待，但是对于主跌浪或者阴跌很久后出现的暴跌，你就应该注意了，因为很多牛股的机会就是跌出来的。 技巧之七：保住胜利果实。很多网友是做牛市的高手，我的一个朋友在近期蓝筹股行情中获得收益是50%多，但是他自己承认自己不是一个高手，因为他属于短线高手型的，在震荡势和熊市中往往又把牛市获得的胜利果实吐回去，白白给券商打工。怎样能保住胜利果实呢？除了要设立止赢和止损外，对大势的准确把握和适时空仓观望也很重要。怎样在熊市保住胜利
个人投资理财计划投资理财计划方法
个人投资理财计划投资理财计划方法 个人理财的投资规划一般指金融投资的规划，是个人理财中的重要一环。投资规划是投资者在分析投资需求和投资目标的基础上，根据当前投资环境制定资产配置策略，开展具体的投资，并对阶段性投资目标进行评价的一个过程。下面是的个人投资理财计划，欢迎大家参考借鉴! 个人投资理财计划 【理财案例】 陈小姐今年32岁，老家辽宁。几年前，陈小姐来到深圳工作。xx年，陈小姐转入房地产行业，做了一名售楼小姐。个性好强的陈小姐，在工作中比较吃苦，同时也比较注重学习，因此房产业绩做得很不错。去年，她做业务净赚了28万。平均一个月下来有2万多元。 陈小姐这几年在外头工作也赚到了一些钱，但她最终还是打算回老家发展、买房。目前在深圳，陈小姐想先买一辆车来开，费用大概预算20多万这样。而她现在有储蓄约80多万。另外，陈小姐也想进行一些理财和投资。 【理财目标】 个人理财、购置20万左右的汽车。 【理财建议】 对于目前的计划，从陈小姐的财务情况来看，购车的花费其实占比现有资金的比例不算低，占了25%左右。此外还有其他的资金需求和用途，总的来说，建议其个人理财投资计划可如下进行:
1、分配合理的资金用于投资 首先，陈小姐应做好合理的资金分配。比如要在自己的储蓄中划拨出一部分的应急资金，生活备用金出来。这部分是用于不时之需的，一般不能用于投资。这部分资金，要足够维持6-12个月的生活开支。而剩下的资金，才可进行投资和理财即消费。 2、20-40万元左右的稳健投资 在分配出应急资金后，剩下的建议陈小姐可取30%-60%左右用于投资，且是比较稳健的投资。稳健型的投资，当前一般可考虑银行的理财产品或者是市场上的固定收益类产品等。银行理财产品，目前收益率平均在4%-5.5%左右，投资周期一个月至一年都有，投资起点一般5万起。而固定收益类的投资，收益率在6%-11.5%，投资期限也较为灵活，不过投资门槛较高。这两类产品由于安全性较好，建议可作为个人基础投资的选择参考。 3、配多少钱的车? 对于陈小姐考虑的买车，比较了一下财务情况。除去应急资金的准备，其实20万的购车款占总的财产的比重还是很高的，至少25%以上。嘉丰瑞德理财师认为，这样的配置，可能相对于当下的收入情况，略显“豪华”，建议是配置更经济一些的私家车，比如10万左右的车，或者是购买较好的二手车，价格10万左右，也经济实惠许多。汽车这类商品，贬值和损耗较快，故在消费上，建议陈小姐还是量入为出比较好，等以后经济实力更进一步增强后，可再换置好一些的车。
股票投资的技巧
股票投资的技巧 从事于股票投资的投资者，不仅要将投资建立在科学的分析判断的基础上，并 运用一定的投资策略，而且还要选择投资方法，讲究投资技巧。投资技巧运用 得好，可以使投资获得事半功倍的效果。相反，如果不善于运用投资技巧，则 可能是事倍功半，甚至致使投资失败。股票投资的基本技巧主要应体现在投资 的收益性、灵活性、智慧性、时间性、自主性、自制性、冷静性和分散性等方 面。 投资的收益性 进行任何投资都必须体现投资的收益性，从事股票投资亦毫不例外。而且从事 股票投资的投资者往往要追求的是，获得比其他投资更高的投资收益，否则他
就不会选择股票投资。股票投资的收益主要体现在股息、红利和买卖的价差收益两个方面。投资收益还有短期收益、中期或长期收益的区别。因此，投资者追求收益的方式不同和收益时效不同，他的投资技巧亦是不同的。以追求股息和红利为主要收益的投资者，其投资的基础是全面详细地研究分析股份公司的经营状况和发展前景，正确地计算其可能得到的股息和红利。而追求短期收益的投资者，必然十分看重短期的股息和红利收益水平是否值得投资。短期收益高就投资，否则就不投资。追求中期或长期收益的投资者，并不过份看重短期的股息和红利水平，他们着眼于将来，即将来的股息和红利不平，特别是股票
价值不断增值而带来成倍成倍的收益好处，如果投资者有一笔可以长期不用的资金，而且一间股份公司肯定具有长期发展前景，那么，不妨作出长期投资的决策，而不计较现有收益的多少。以赚取买卖交易价差为主要收益的投资者，其投资的基础是及时而准确地分析判断股价的走势变动，根据判断进行买卖，赚取价差收益。这种投资者要追求最大的投资收益亦是大有技巧可言的。在股价走势不明朗的情况下，投资者不妨观望等待一下；在股价一开始扭降转升，而且预测会有一个较长的上升过程中时，投资者可即刻买进，而在最高时出；在股价上升到一定程度。而未来上升趋势又不明朗时，投资者不妨先行卖出，以赚取价差收益，而在股价仍然上升情况下迅速买进补回，而在最高时卖
主动股票投资策略课后测试答案
主动股票投资策略 讲课1 课后测验第一章 主动股票投资的理… 第二章 主动股票投资策略… 第三章 主动股票投资决策…第四章 课后测验 1 . 将公司未来发放的全部股利折现为现值来衡量当前股票价格贵贱的估值模型是指 2 . 对以下哪个指标的分析属于公司层面的分析 1 . 关于成长投资策略，以下说法正确的是 2 . 以下哪些属于宏观经济分析指标 3 . 在股票评价时，属于相对价值指标的是 单选题（共2题，每题10分） A.自由现金流模型 B.股利折现模型 C.切线模型 D.量价模型 我的答案： B A.再贴现政策 B.盈利指标 C.GDP 缩减指数 D.M1增速 我的答案： B 多选题（共4题，每题 10分） A.注重公司股票收益的增长潜力 B.投资于那些公司预期前景光明、正开始或已开始受关注的股票 C.重视公司技术创新能力和管理创新能力的研究上 D.以股票的上涨或下跌来作为股票买卖的依据，不考虑股票的业绩支撑，出现上涨趋势时就买入，出现下跌趋势时就卖出 我的答案： ABC A.GDP B.M2 C.ROE D.PE 我的答案： AB A.市盈率 B.市净率 C.自由现金流 D.企业价值倍数 我的答案： ABD 主动股票投资策略返回上一级 自测 课件自测笔记课程评价学习时长：03:17:11
4 . 以下属于主题投资策略主题的是 A.一带一路 B.并购重组 C.互联网+ D.大健康 我的答案： ABCD 判断题（共4题，每题 10分） 1 . 技术分析策略主要侧重于从股票的基本面因素，试图从公司角度找出股票的投资价值 对错 我的答案：错 2 . 市净率是股票的价格除以当其每股收益所得的值。 对错 我的答案：未做答 3 . 绝对价值分析方法主要包括自由现金流模型和股利折现模型 对错 我的答案：对 4 . 产业型投资主题指的是产业升级或新兴产业所带来的多个行业投资机会，往往涉及多个行业 对错 我的答案：对
C18069S主动股票投资策略课后测验
单选题（共2题，每题10分） 1 . 以股票的上涨或下跌来作为股票买卖的依据，可以不考虑股票的业绩支撑的投资策略是 ? A.价值投资 ? B.主题投资 ? C.成长投资 ? D.趋势投资 我的答案： D 多选题（共4题，每题 10分） 1 . 以下属于主题投资策略主题的是 ? A.一带一路 ? B.并购重组 ? C.互联网+ ? D.大健康 我的答案： ABCD 2 . 以下哪些属于宏观经济分析指标 ? A.GDP ? B.M2 ? C.ROE ? D.PE 我的答案： AB 3 . 关于成长投资策略，以下说法正确的是 ? A.注重公司股票收益的增长潜力 ? B.投资于那些公司预期前景光明、正开始或已开始受关注的股票 ? C.重视公司技术创新能力和管理创新能力的研究上 ? D.以股票的上涨或下跌来作为股票买卖的依据，不考虑股票的业绩支撑，出现上涨趋势时就买入，出现下跌趋势时就卖出 我的答案： ABC 4 . 在股票评价时，属于相对价值指标的是 ? A.市盈率 ? B.市净率 ? C.自由现金流 ? D.企业价值倍数 我的答案： ABD
5 . 趋势投资策略理论包括 ? A.道氏理论 ? B.安全边际理论 ? C.波段理论 ? D.江恩理论 我的答案： ACD 判断题（共4题，每题 10分） 1 . 行业分析是对行业竞争力、格局、行业政策、上下游产业、行业发展前景等进行分析 对错 我的答案：对 2 . 技术分析策略主要侧重于从股票的基本面因素，试图从公司角度找出股票的投资价值 对错 我的答案：错 3 . 绝对价值分析方法主要包括自由现金流模型和股利折现模型 对错 我的答案：对 4 . 产业型投资主题指的是产业升级或新兴产业所带来的多个行业投资机会，往往涉及多个行业 对错 我的答案：对 5 . 市净率是股票的价格除以当其每股收益所得的值。 对错 我的答案：错
第7章股票投资的策略与技巧
第7章股票投资的策略与技巧 ?第一节股票投资策略 ?第二节股票种类与时机的选择 ?第三节股票投资操作技巧 王德礼主讲
股市中，人们常说长线是金，为什么？ 道琼工业指数开始不过只有三点，而今天却高达12000多点。香港恒生指数创立时为100点，目前已站上1900点。上证指数开盘是96点，而现在却是2000多点。 据美国投资公司协会的一项实证研究显示，持有一天下跌的可能性是45%，持有一个月下跌的可能性是40%，持有五年下跌的可能性已降为1%。 资金量为10万元，每月交易20次，佣金等为0.6%时，每年交易费用288000！中国股市交易成本偏高，真是难以承受之轻。 一、长期投资策略 1.长期投资策略的逻辑股市中，人们常说长线是金，为什么？（1）世界股市指数的底部是不断抬高的。 道琼工业指数开始不过只有三点，而今天却高达12000多点。香港恒生指数创立时为100点，目前已站上1900点。上证指数开盘是96点，而现在却是2000多点。（2）长期投资可以减少出错的概率。 据美国投资公司协会的一项实证研究显示，持有一天下跌的可能性是45%，持有一个月下跌的可能性是40%，持有五年下跌的可能性已降为1%。（3）长期投资可以减少交易成本 资金量为10万元，每月交易20次，佣金等为0.6%时，每年交易费用288000！中国股市交易成本偏高，真是难以承受之轻。第一节 股票投资策略
长期投资的真正含义 ?（1）长期投资并不是买而不卖，在以下三种情形下是可以卖出股票的。 ?第一、公司的基本面真的发生了巨大的变化。 第二、公司的股价真的被市场严重高估。 第三、出现了更值得投资的公司。 ?（2）长期投资是把股市作为是一个永久性投资场所。 ?（3）长期投资是对股市要永远保持应有的理性。 王德礼主讲
个人如何从零开始学理财
个人如何从零开始学理财 从零开始学理财第一：确立正确的理财观与方法 如何确立正确的理财观与理财方法：把简单的事情重复做，当成功来的时候，挡也挡不住，把理财当成一种习惯；任何情况下，能不动用积蓄，尽量不去动用这笔钱；全面的理财应该包括现金计划、消费计划、保险计划、投资计划等等；理财要明确目标，且这个目标可量化，具有时效性。 从零开始学理财第二：攒钱是理财的起点 储蓄形式：活期存款、定期定额方式，分别有整存整取、零存整取、存本取息定活两用；科学存款法、阶梯存款法n份n年1张利息、利率滚利法存本取息与零存整取结合；存款需注意的事项：自动转存宜多张存单，但期限不宜过长。 从零开始学理财第三：理性消费量入为出 从零开始学理财，要知道量入为出是理财的第一要务，拒绝短期诱惑，在选择促销打折商品时要谨慎，据调查很多活动商品还是有存在质量问题，要抵抗住诱惑。学会理性消费，量入为出，因为会花钱是一门学问，因此在购买东西上，要买到对的产品，而不是买贵的。 从零开始学理财第四：节省是理财的根本
节省就是合理规划口袋里的钱，减少不必要的开支，不铺张浪费，把钱花在有意义、有价值的事情上。但节省不能以降低生活水平为主，不宜盲目的节省，要做到自己心中有数，按照理财计划进行，适当的节省，也能理出不少财。 从零开始学理财第五：学习投资理财 个人通过树立观念、制定理财目标、攒钱方法，还要学会利用这些钱来学习投资理财。随着互联网理财产品不断引进，投资者可根据自己的爱好和经济情况，选择合适的理财产品。小编推荐一款宝类理财产品-鲸鱼宝，它是高收益理财产品，每日结息，年化收益在6%以上，零风险，一元起投，随存随取，灵活性非常强，且安全有保障，是投资理财最好的选择。
股票投资的基本方法
股票投资的基本方法 你们知道股票投资有哪几个基本分析方法吗?下面就让带你们一起去了解一下股票投资的基本方法吧。 股票投资的基本方法：基本分析法 基本分析法通过对决定股票内在价值和影响股票价格的宏观经济形势，行业状况，经营状况等进行分析，评估股票的投资价值和合理价值，与股票市场价进行比较，相应形成买卖的建议。基本分析包括下面三个方面内容： 宏观经济分析。研究经济政策(货币政策，税收政策，产业政策等等)，经济指标(生产总值，失业率，通胀率，利率，汇率等等)对股票市场的影响。行业分析。分析产业前景，区域经济发展对企业的影响企业分析。具体分析企业行业地位，市场前景，财务状况。 股票投资的基本分析方法：技术分析法 技术分析法从股票的成交量，价格，达到这些价格和成交量所用的时间，价格波动的空间几个方面分析走势并预测未来。目前常用的有K线理论，波浪理论，形态理论，趋势线理论和技术指标分析等，在后面将做详细分析。 股票投资的基本分析方法：量化分析法 量化分析法是利用数学和计算机的方法对股票进行分析，从而找出涨跌的概率，将量化分析方法设定为:
a. 趋势判断型量化投资策略 判断趋势型是一种高风险的投资方式，通过对大盘或者个股的趋势判断，进行相应的投资操作。如果判断是趋势向上则做多，如果判断趋势向下则做空，如果判断趋势盘整，则进行高抛低吸。这种方式的优点是收益率高，缺点是风险大。一旦判断错误则可能遭受重大损失。所以趋势型投资方法适合于风险承受度比较高的投资者，在承担大风险的情况下，也会有机会获得高额收益。 b.波动率判断型量化投资策略 判断波动率型投资方法，本质上是试图消除系统性风险，赚取稳健的收益。这种方法的主要投资方式是套利，即对一个或者N个品种，进行买入同时并卖出另外一个或N个品种的操作，这也叫做对冲交易。这种方法无论在大盘哪个方向波动，向上也好，向下也好，都可以获得一个比较稳定的收益。在牛市中，这种方法收益率不会超越基准，但是在熊市中，它可以避免大的损失，还能有一些不错的收益。 股指期货套利是在股票和股指期货之间的对冲操作，商品期货是在不同的期货品种之间，统计套利是在有相关性的品种之间，期权套利则是在看涨看跌期权之间的对冲。 股票投资的基本分析方法：演化分析法 演化分析是以演化证券学理论为基础，将股市波动的生命运动特性作为主要研究对象，对股价波动方向与空间进行动态跟踪研究，为股票交易决策提供机会和风险评估的方法总和。
学会个人投资理财入门几个重要方法.pdf
学会个人投资理财入门几个重要方法 俗话说，“你不理财，财不理你”，现在越来越多的人意识到理财的重要性。基金、债券、股票、房地产、外汇、保险、互联网金融 网随着投资理财工具的不断增多，个人理财已经成为当下最热门的话题。“哪种投资理财收益高？”“哪种投资风险小？”“哪种投资最热门？”人们对投资理财的热情在不断高涨！个人该如何理财 呢？年化收益率7%-13%的大圣理财，安全稳定，收益按天计算， 每天看的见。 一、制定理财目标 要想做好理财，首先要确定一个目标。个人理财的目标无非是攒钱、保本、增值，具体的这要看个人的需求。对于一些学生和老人可能攒 钱和保本的目标多一些，相对花的时间和精力就会少一些；当然增值的理财是需要费些精力的。 二、做好理财计划 个人理财规划又称私人理财规划，是指个人或家庭根据家庭客观情况和财务资源而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的 计划，包括职业规划、房产规划、子女教育规划和退休规划等等。个 人理财规划是投资活动的基本前提，任何投资均不可缺少。 三、选择投资项目
制定好理财目标做好理财计划时，接下来就是要选择投资项目了， 在选择前还是要弄清楚几个问题。 1、投资目标 虽然赚钱是投资的根本目标，但是根据投资者所处人生阶段的不同， 投资目标也会略有差异。年轻一族处于人生起步阶段，面对房贷、车 贷生活压力，选择投资，可能会更侧重于收益，一些收益较高的投资 理财形式会更吸引他们的目光，比如互联网金融投资理财平台；对于我们父辈一族，已经进入人生的成熟期，接下来面对的可能就是养老问题了，所以安全稳定是他们投资的主要要求。 2、每月收入支出 有人收入高，有人收入低，核实自己真实收入一来可以给自己选择一个更适合自己经济实力的投资理财形式，二来也可确保接下来的投资理财行为不会影响到正常生活。 3、可承受风险 4、每种投资理财形式对应不同的投资风险。风险较大的投资形式如 股票、外汇，风险较小的投资形式如互联网金融网贷，基金。投资者 应结合自己的承受能力进行选择。避免后期因“风险太大”产生的心 理落差。
大技巧股票投资
十大技巧股票投资 股票投资是一种技巧与智慧结合的投资方式。在一些资深股民的经验总结中我们可以看到，股票投资不是赌博和侥幸投资，没有他们的那种智慧的股票投资技巧，很难在股市盈利。而这种股票投资技巧所有投资者都想了解和学习的要点。对此，将深度解析股票投资十大技巧，让投资者快速盈利! 股票投资技巧一 投资股市如何防止被高价套牢是一门高深的学问，不同的人都有着不同的看法。所以投资者学会如何防止被高价套牢是投资股票的最重要的一课。 股票投资技巧二 在投资股票市场中千万不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里。这就是防止投资把所有的资金都投进进一只股票当中，从而博取更大利润，对于这种做法业内都是禁止操作。凡是留点后路才是股票投资的奥秘之处。 股票投资技巧三 投资者购进股票时候不要因为该股价便宜，才购买这家钱途迷茫的公司股票，这种做法叫做自败的策略，股民朋友必须谨记。 股票投资技巧四 不要因为某只股票价格稍微被抬高，就急着抛售出这家发展迅速的公司股票，而转投购入其他公司股票。这做法也是一种自败策略。 股票投资技巧五 股票投资中切记不要因为股价上涨而骄傲起来，必须注意公司的发展情况，随时平仓出场。 股票投资技巧六
在大盘走势处于空头时候最好避免过多的购入股票。如果投资一定要投资的话，就须选择业绩较好的成长行股票。 股票投资技巧七 在股市大盘处于多头初期，投资者应多做投机性较大的热门股票，而在大盘多头走势后期须做业绩好的投资股，才能避免风险。 股票投资技巧八 在股票市场如何做到持续稳定呢?只有一个策略能做到，那就是以不变应万变的策略。以不变应万变策略投资股票生存的王道所在，所以投资必须谨记这一要点。 股票投资技巧九 当投资者选择平仓一只较为优质的股票，但是有担心市场会改变方向，投资者可以选择留部分仓位继续持有这只股票。 股票投资技巧十 在股票市场中切记买一些成交量变化不大股票。这样子很容易造成投资者心理上压力，甚至很有能处于深度套牢风险。所以投资者谨记不要购入某些股价变化不大的股票。 用“学海无涯苦作舟”来形容股票投资是再适合不过了。十种股票投资技巧是远远不足够应对股票市场所存在的风险，所以投资者还需要努力学习才可以在股市中站稳一席之地。
私募策略是什么意思
金斧子财富：https://www.360docs.net/doc/7011798161.html, 私募投资策略是什么意思？私募又有哪些策略？下面，金斧子小编就带大家一起来看看。 1私募投资策略是什么意思 私募投资策略就是根据不同的市场环境选择的不同投资策略。 2、私募投资都有哪些策略？ 股票策略 股票策略是以投资股票类资产为主要收益来源，其投资标的为沪深上市公司股票，以及和股票相关的金融衍生工具（股指期货、ETF期权等）。股票策略是目前国内阳光私募行业最主流的投资策略，约有80%以上的私募基金采用此策略，按照风险暴露的大小排序分别为股票多头、股票多空、股票市场中性三种子策略。 股票多头策略
金斧子财富：https://www.360docs.net/doc/7011798161.html, 股票多头是指基金经理基于对某些股票看好从而在低价买进股票，待股票上涨至某一价位时卖出以获取差额收益。该策略的投资盈利主要通过持有股票来实现，所持有股票组合的涨跌幅决定了基金的业绩。其实质就是单纯的股票的买卖操作，此策略具有高风险、高收益特征。 股票多空策略 股票多空策略，简单而言就是基于各种理论模型和经验总结，在股票投资中配置不同比例的股票多头和空头（融券卖空股票、做空股指期货或股票期权等），构建成符合自己预期收益和风险特征的投资组合，并持续跟踪和调整的投资策略。股票多空策略与股票多头策略相比，共同点都是将资产主要投向于股票，核心都是选股。所不同的是，股票多头只需要选出被低估的股票，而股票多空策略则同时还需要选出被高估的标的，同时采取做多和做空操作来对冲掉组合风险。此策略一般呈现中等收益、中等风险特征。 股票市场中性策略 股票市场中性策略，指基金经理通过融券、股指期货、期权等工具完全对冲掉股票组合的系统性风险，或是仅留有极小的风险敞口，以期望获得超额收益。股票市场中性策略可以看做是股票多空策略中的一种特别的实施方式，市场中性策略要求投资组合的系统性风险近似为零，基金经理必须构建严谨的投资组合风险对冲模型进行估算，以保证其多头头寸和空头头寸的风险敞口相等。这类基金的收益主要来源于多头与空头头寸涨跌幅的差额。此策略一般呈现低收益、低风险特征。 管理期货策略 管理期货策略称为商品交易顾问策略（Commodity Trading Advisors简称CTA），该策略主要投资：商品期货、金融期货、期权与衍生产品、外汇与货币。管理期货策略区别于其他策略的关键在于期货是杠杆交易，投资者可以成倍的放大收益（或亏损），并且卖空像做多一样稀松平常（每一份期货合约的背后
个人理财的方式有哪些
个人理财的方式有哪些 股市警语“股市有风险，入市需谨慎”。其实不只的股市，在 理财市场上无论哪种产品都是有着一定的风险的，一不小心，就掉 进了坑里。所以，多学习，多掌握一些理财经验是人们都应该关注的，针对个人理财的方式的问题让我们一起总结理财经验，掌握投 资技巧，争取更大的收益。 在很多人看来，理财是有钱人干的事，一般的工薪阶层只要保 证家庭收支平衡，如果小有结余就更好了，由于没有很多积蓄而觉 得理财无关紧要，其实这是一种狭隘片面的理财观念。省钱，节制 消费也是一种理财，家庭消费要量入为出，合理管理现金流，做到 健康合理的消费。同时尽量多储蓄，多积累资本。如果家庭积蓄达 到一定额度就可以考虑配置理财产品，来获得更大收益。实际上， 积蓄越少，才越需要理财。 个人如何投资理财?理财都是有风险的，要经过投资者的精挑细 选和详细考察才能决定，常见的理财项目有以下几种： 第一：储蓄 银行储蓄是最基本的一种小额理财工具，虽然收益率相对最低，但也相对最安全。把钱存在银行既不会损失本金，还能获得小额的 利息收益。所以在进行小额投资理财时，储蓄往往是人们首选的方式。 第二：基金和股票 基金股票也是时下非常热门的理财产品之一。相对于其他理财 产品，基金股票简便易行、种类丰富，具有很强的实用性。而且， 基金股票的回报率也比较可观，因此在小额投资理财准备中，购买 基金股票是非常有必要的。 第三：保险 商业保险，也可以用于小额投资理财。在过了投保期后，保险 人在保险合同约定的期限内，按照保险合同约定的方式、金额，有 规律地、定期向被保险人给付保险金的保险，实质上就相当于养老金。
不论什么方式的理财，都是需要投资者完全理解理财这个词的 含义，当然，我们还需要具备一定的理财知识，下面继续学习一下 我们需要具备的理财知识要点! 知识1：真正了解理财的含义 有些人把理财理解为：存钱拿利息，然后通过计算器计算，一 万元在银行定存，一年后也就200多元利息，数额太少，所以直接 把资金闲置留在银行账户内。这样的理解没有错，但是不够全面， 因为理财的方式有很多种，存钱拿息只是其中的一种。理财的意义 并不仅在于获得收益，而更有助于人们养成一种良好的消费行为习惯，对个人、家庭的消费合理规划，最终实现财富的增值。 知识2：如何选择适合的理财方式 哪种理财方式最好，是每一个人在理财过程中都会遇到的问题。因为每个人的财产状况不一样，而且承受风险能力也各不相同，所以，没有一种最好的理财方式，只有最适合的个人理财方案。目前 主流的投资理财方式包括:银行储蓄理财，股票投资理财，宝宝类产 品理财，P2P网贷理财，这些理财产品的收益以及风险各有不同。 存银行是最保守的理财方式。不过存银行拿利息也有多种方式 可拿得更高一点。比如使用通知存款，7天、30天通知存款等，在 相应的天数前提前通知银行取款即可，这种存款的利息比普通存款 要高一些。还有种方法就是配置大额存单，配置起点是30万，一年 期的收益率是2.85%(不同银行利率略有差别)，而普通的定期存款 的一年期收益仅为2%。由此看来，即使是存款，选择合适的方式也 能多赚一些钱。 另外需要提醒投资者需要特别注意的几个要素，投资过程中最 怕有一些不良习惯影响判断，影响收益，下面给大家说说怎么养成 良好的理财习惯： 让钱生钱 储蓄是"加法"的金钱累积，投资则是用"乘法"在累积财富。理 财越早开始越好，但不应该太早开始投资。如果没有好的观念、策略，赔钱的可能性大。其实理财很简单，从周围的点点滴滴做起， 都是为自己将来能够更好的投资做准备。