2020年最新证券从业资格考试《金融市场基础知识》最后冲刺日期数字速记

2020年最新证券从业资格考试大纲

《金融市场基础知识》最后冲刺日期数字速记

金融市场基础知识—数字速记 (1)

一行一列日期 (2)

?我国金融监管体制的演变（☆） (2)

?标志性场所的诞生日期（☆） (2)

?地方政府债券的发行情况（☆☆） (2)

?证券投资基金的起源（☆☆） (3)

?证券投资基金在我国的发展（☆☆） (3)

一行二列数字 (3)

?一、金融市场体系（☆） (3)

?二、中国的金融体系与多层次资本市场 (3)

?三、证券市场主体 (4)

（一）合格境外机构投资者（QFII）：在外国圈钱投到中国证券市场。（☆） (4)

（二）合格境内机构投资者（QDII）：国内圈钱投到国外证券市场。（☆☆） (4)

（三）证券公司（☆☆☆） (5)

（四）证券服务机构 (6)

（五）证券金融公司（☆☆☆☆） (7)

（六）会员制证券交易所的组织形式（会议怎么开）（☆☆☆） (8)

（七）证券登记结算公司：自有资金不少于人民币2亿元。（☆） (9)

（八）证券投资者保护基金的来源（☆☆☆） (9)

（九）国务院证券监督管理机构的权限（☆☆） (9)

?四、股票 (10)

（一）普通股股东的股东大会（☆☆☆） (10)

（二）优先股股东具有表决权的特殊情况（☆） (10)

（三）公司申请股票上市的条件（☆☆☆） (10)

（四）首次公开发行股票（IPO）的规定（☆☆☆☆） (10)

（五）上市公司公开发行股票的规定（☆☆☆）只留有数字的部分，其余符合常识即正确。 (11)

（六）发行方式（网下、网上、战略配售）（☆） (12)

（七）强制退市（☆☆）（只留有数字的部分，时间要求均为1年） (13)

（八）股票交易（☆☆☆☆） (13)

（九）指数（☆☆） (13)

（十）沪港通＆深港通（☆） (13)

?五、债券 (14)

（一）债券基本分类（☆☆） (14)

（二）政府债券（☆☆☆☆） (14)

（三）金融债券（☆） (16)

（四）公司债与企业债（☆☆） (17)

（五）国际开发机构人民币债券发行与承销的有关规定（☆） (18)

（六）债券评级（☆☆☆） (18)

（七）债券交易（☆） (19)

（八）债券市场转托管的定义及条件（☆☆） (19)

?六、证券投资基金 (20)

（一）基金分类（☆☆☆） (20)

（二）基金募集（☆☆） (20)

（三）开放式基金的认购、申购与赎回（☆☆） (21)

（四）封闭式基金的交易（☆☆） (22)

（五）基金费用（☆☆） (22)

（六）基金利润分配与税收（☆☆☆） (22)

（七）基金监管（☆☆☆） (23)

（八）基金信息披露（☆☆☆） (23)

（九）非公开募集证券投资基金的基本规范（☆☆☆） (24)

?七、金融衍生工具 (24)

（一）中金所交易的期货合约（☆☆） (24)

（二）可转换债券（☆☆☆） (25)

（三）可交换债券（☆） (25)

?第八章没有 (25)

一行一列日期

?我国金融监管体制的演变（☆）

1.1992年以前，中国人民银行集中统一监管。

2.1995年《中华人民共和国中国人民银行法》颁布实施，首次从法律上确立了中国人民银行作为中央银行的地位。

3．2017年以来，金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段。

?标志性场所的诞生日期（☆）

1.1990年12月19日，上海证券交易所正式营业。

2.1991年7月3日，深圳证券交易所正式营业。

3.2004年5月，中小板于深交所设立。

4.2009年10月23日，创业板在深圳证券交易所正式启动。

5.2012年9月20日，新三板成立。

6.中国证券业协会成立于1991年8月28日。

7.中国金融期货交易所于2006年9月8日在上海成立

?地方政府债券的发行情况（☆☆）

1.2009～2010年：“代发代还”阶段。

2.2011～2013年：“自发代还”阶段。

3.2014年至今：“自发自还”阶段。

?证券投资基金的起源（☆☆）

1.1774年，荷兰的“团结就是力量”投资信托，据信是世界上第一个封闭式投资基金

2.1868年，英国的“海外及殖民地政府信托”,是世界上第一只证券投资基金

3.1924年，美国波士顿设立的“马萨诸塞投资信托基金”，是世界上第一只开放式基金

4.1940年，《投资公司法》进一步增加了基金信息披露和防止利益冲突的内容，基金投资者的利益得到进一步保护

5.1993年，首只ETF基金在美国发行

?证券投资基金在我国的发展（☆☆）

1.1992年11月，国内第一家公司型封闭式投资基金——淄博乡镇企业投资基金正式设立。

2.1993年8月，淄博基金在上海证券交易所挂牌上市。

3.1998年3月，两只封基——基金开元与基金金泰，是我国最早的证券投资基金。

4.2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生。

5.2003年12月首只货币市场基金诞生。

6.2012年12月，修订后的《证券投资基金法》颁布并于2013年6月1日正式实施。

一行二列数字

?一、金融市场体系（☆）

1.伦敦证券交易所的交易系统：

（1）SETS系统交易的证券必须至少拥有1个做市商，做市商需要提供至少1个交易市场规模（通常为2500英镑）的双边报价以维持流动性。

（2）SEAQ系统每只股票至少需要2个做市商，新上市证券不能进入SEAQ系统交易。

2.美国的债券市场（全球最大）

（1）1年期以内的美国国债被称为国库券（T-Bills）。

（2）期限在1年以上10年以下的被称为国库票据（T-Notes）。

（3）10年以上的被称为政府公债（T-Bonds）。

?二、中国的金融体系与多层次资本市场

1.商业银行的负债业务（☆☆）

（1）自有资金所占比重一般为全部负债业务总额的10%左右。

（2）吸收存款一般占到负债总额的70%以上。

2.区域性股权市场的规定（☆）

（1）不得采取集中竞价、做市商等集中交易方式进行证券转让，投资者买入后卖出或卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于5个交易日；

（2）单只证券持有人累计不得超过200人；

（3）实行合格投资者制度：合格投资者应是依法设立且具备一定条件的法人机构、合伙企

业，金融机构依法管理的投资性计划，以及具备较强风险承受能力且金融资产不低于50万元人民币的自然人。

?三、证券市场主体

（一）合格境外机构投资者（QFII）：在外国圈钱投到中国证券市场。（☆）

1.机构资质

（1）资产管理机构：经营2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元；（2）保险公司：成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元；（3）证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元；

（4）商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元；

（5）其他机构投资者（养老基金、慈善基金会、捐赠基金、信托公司、政府投资管理公司等）：成立2年以上，最近一个会计年度管理或持有的证券资产不少于5亿美元。

2.投资范围和投资额度

就单个上市公司的持股比例而言，不得超过该公司总股份的10%；全部境外机构对单个上市公司的持股上限为30%。

（二）合格境内机构投资者（QDII）：国内圈钱投到国外证券市场。（☆☆）

1.机构资质（严格）

（1）基金管理公司：净资产不少于2亿元人民币；经营证券投资基金管理业务达2年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。

（2）证券公司：各项风险控制指标符合规定标准；净资本不低于8亿元人民币；净资本与净资产比例不低于70%；经营集合资产管理计划业务达1年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。

2.投资限制

（1）单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的20%。（2）单只基金、集合计划持有同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过基金、集合计划净值的10%，指数基金可以不受上述限制。

（3）单只基金、集合计划持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外的其他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金、集合计划资产净值的10%，其中持有任一国家或地区市场的证券资产不得超过基金、集合计划资产净值的3%。

（4）基金、集合计划不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层，同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。

（5）单只基金、集合计划持有的非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的10%。（6）单只基金、集合计划持有的境外基金的市值合计不得超过基金、集合计划净值的10%，持有货币市场基金可以不受上述限制。

（7）同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的20%。

3.进出境资金受到监控（☆☆）

（1）托管人应在合格投资者资金汇出、汇入后2个工作日内，通过资本项目信息系统报送合格投资者资金汇出、汇入的明细情况。

（2）托管人应在每月结束后5个工作日内，通过资本项目信息系统报送上个月合格投资者境外投资资金汇出人、结购汇、资产分布及占比等信息。

（3）合格投资者应在每个会计年度结束后4个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。

（三）证券公司（☆☆☆）

1.证券公司分类：具体可分为：A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E 五大类11个级别。

2.信息报送制度（☆☆☆）

（1）证券公司应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。（2）自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。

3.证券承销与保荐业务：向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

4.证券自营业务：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

5.证券资产管理业务：投资主办人不得少于5人，且须具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历。

6.申请融资融券业务条件：

（1）公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或正处于整改期间的情形；（2）财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定；

（3）信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故。

7.从事中间介绍业务（IB业务）的条件（☆☆☆）：

（1）申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；

（2）申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准；

（3）公司总部至少有5名、拟开展中间介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。

8.私募投资基金业务和另类投资业务（☆☆）

（四）证券服务机构

1.投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。

2.律师事务所从事证券法律业务的管理（☆☆）

（1）鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。

（2）鼓励具备下列条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：最近3年从事过证券法律业务；最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务；最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。

3.注册会计师、会计师事务所的管理（☆☆☆）

（1）会计师事务所的条件

①依法成立5年以上。

②注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。

③净资产不少于500万元。

④会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元。

⑤上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，本项所称业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入。

⑥至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。

⑦不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年；因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

⑧具有证券资格的会计师事务所应当持续具备申请条件。具有证券资格的会计师事务所，自取得证券资格第3年起，每一年度上市公司年度财务报告审计业务客户家数（含中国证监会已审核通过的IPO公司户数）不得少于5家，或者每一年度上市公司审计业务收入不得少于

500万元。

（2）注册会计师申请证券许可证的条件

①取得注册会计师证书1年以上；

②不超过60周岁；

③执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。

4.证券、期货投资咨询机构（☆☆☆）

（1）机构资质：

①分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。

②有100万元人民币以上的注册资本。

（2）咨询人员申请从业资格应具备的条件：

①具有大学本科以上学历。

②2年以上的业务经历。

5.资信评级机构从事证券业务的管理（☆☆）

（1）具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。

（2）高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。

（3）最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。

（4）最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。

【小贴士】自取得证券评级业务许可之日起20日内，报中国证券业协会备案。

6.资产评估机构从事证券、期货业务的管理（☆）

（1）取得资产评估资格3年以上；

（2）具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；

（3）净资产不少于200万元；

（4）半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上。（5）最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。

（6）最近3年内未受到刑事处罚、行政处罚、撤销资格等情况。

（五）证券金融公司（☆☆☆☆）

1.注册资本：不少于人民币60亿元，且为实收资本，其股东应当用货币出资。

2.业务规则

（1）证券金融公司开立转融通的证券资金账户（☆☆☆）

①以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立以下证券账户：

②应当以自己的名义，开立以下资金账户：

（3）业务合同：证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月（自资金或者证券实际交付之日起算）。

（5）保证金规定：保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。

4.监督管理（保存期限不少于20年）

（1）信息披露和报送制度

①证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。

②自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

（2）风险控制指标

①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；

②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；

③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%；

④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

【小贴士】证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。中同证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。

（六）会员制证券交易所的组织形式（会议怎么开）（☆☆☆）

1.会员大会（最高权力机构）

（1）会员大会每年召开1次，由理事会召集，理事长主持。

（2）临时会员大会触发事件：

①理事人数不足规定的最低人数；

②1/3以上会员提议；

③理事会或者监事会认为必要。

（3）会员大会应当有2/3以上的会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过。会员大会结束10个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告。

2.理事会（决策机构）

（1）会员理事会由7至13人组成，其中非会员理事人数不少于理事会成员总数的1/3，不超过理事会成员总数的1/2。每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生，非会员理事由中国证监会委派。

（2）理事会设理事长1人，副理事长1至2人。总经理应当是理事会成员理事，理事长是证券交易所的法定代表人。理事长负责召集和主持理事会会议。理事长不得兼任证券交易所总经理。

（3）理事会会议至少每季度召开1次，会议须有2/3以上理事出席，其决议应当经出席会议的2/3以上理事表决同意方为有效。理事会决议应当在会议结束后2个工作日内向中国证监会报告。

3.总经理：总经理、副总经理、首席专业技术管理人员每届任期3年。

4.监事会（监督机构）

（1）证券交易所监事会人员不得少于5人，其中会员监事不得少于2名，职工监事不得少于2名，专职监事不得少于1名。监事每届任期3年。会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其他形式民主选举产生，专职监事由中国证监会委派。证券交易所理事、高级管理人员不得兼任监事。

（2）监事会设监事长1人。监事长负责召集和主持监事会会议。监事长因故不能履行职责时，由监事长指定的专职监事或者其他监事代为履行职务。

（3）监事会至少每6个月召开一次会议。监事长、1/3以上监事可以提议召开临时监事会会议。监事会决议应当经半数以上监事通过。监事会决议应当在会议结束后2个工作日内向中国证监会报告。

（七）证券登记结算公司：自有资金不少于人民币2亿元。（☆）

（八）证券投资者保护基金的来源（☆☆☆）

（1）沪、深证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。（2）所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳基金；经营管理或运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。

（3）发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。

（4）依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。

（5）国内外机构、组织及个人的捐赠。

（6）其他合法收入。

【小贴士】证券公司应当缴纳的基金，由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。（九）国务院证券监督管理机构的权限（☆☆）

限制交易：在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。